Załącznik Nr 3 do Umowy Operacyjnej Mikropożyczka, Pożyczka Obrotowo Inwestycyjna, Pożyczka Inwestycyjna nr

Transkrypt

1 Załącznik Nr 3 do Umowy Operacyjnej Mikropożyczka, Pożyczka Obrotowo Inwestycyjna, Pożyczka Inwestycyjna nr Metryka Instrumentu Finansowego Pożyczka Obrotowo - Inwestycyjna (POI) OŚ PRIORYTETOWA I GOSPODARKA, INNOWACJE, NOWOCZESNE TECHNOLOGIE DZIAŁANIE 1.9 INWESTYCJE W PRZEDSIĘBIORSTWACH POPRZEZ INSTRUMENTY FINANSOWE I. Opis Instrumentu Finansowego II. Pożyczka Obrotowo - Inwestycyjna (POI) udzielana przez Pośrednika Finansowego, ze środków udostępnionych przez Menadżera Funduszu Funduszy (MFF) oraz obowiązkowego wkładu własnego Pośrednika Finansowego, z przeznaczeniem na finansowanie przedsięwzięć przyczyniających się do tworzenia warunków sprzyjających budowie konkurencyjnego sektora MŚP. Podstawowe parametry Jednostkowej POI 1. Wartość Jednostkowej POI wynosi powyżej ,00 zł do ,00 zł. 2. Udział własny Pośrednika Finansowego w każdej Jednostkowej POI jest nie mniejszy niż 20% jej wartości, zgodnie z założeniami Biznes Planu. 3. Pośrednik Finansowy buduje portfel Jednostkowych POI w Okresie Budowy Portfela wskazanym przez Pośrednika Finansowego w złożonej ofercie, tj. w terminie maksymalnie do 24 miesięcy od dnia wpłaty przez MFF pierwszej Transzy Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy w ramach Limitu POI, zgodnie z założeniami przyjętymi w Biznes Planie. 4. Co najmniej 40% Limitu POI należy wypłacić na rzecz Ostatecznych Odbiorców przed upływem połowy Okresu Budowy Portfela. 5. Wszystkie Jednostkowe POI należy wypłacić w Okresie Budowy Portfela. 6. Maksymalny okres spłaty Jednostkowej POI nie może być dłuższy niż 84 miesiące od momentu jej uruchomienia, tj. od wypłaty jakiejkolwiek kwoty Jednostkowej POI.

2 7. Maksymalna karencja w spłacie kapitału Jednostkowej POI wynosi 8 miesięcy od dnia jej uruchomienia, przy czym karencja nie wydłuża okresu spłaty Jednostkowej POI, o którym mowa w ppkt. 6 powyżej. 8. Wygaśnięcie lub częściowa spłata Jednostkowej POI przed końcem Okresu Budowy Portfela, nie uprawnia Pośrednika Finansowego do udzielenia kolejnej Jednostkowej POI ze środków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców. 9. Środki w ramach Jednostkowej POI wypłacane są Ostatecznemu Odbiorcy proporcjonalnie do udziału własnego Funduszu Funduszy i Pośrednika Finansowego, zgodnie z zasadą pari passu. 10. Maksymalny dopuszczalny pułap Szkodowości w ramach udzielonych Jednostkowych POI wynosi 12% przyznanego Limitu POI. 11. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do osiągnięcia wskaźnika Liczba wspartych przedsiębiorców : a. w Części I Zamówienia Limitu POI na minimalnym poziomie 44 przedsiębiorców; b. w Części II Zamówienia Limitu POI na minimalnym poziomie 40 przedsiębiorców; c. w Części III Zamówienia Limitu POI na minimalnym poziomie 32 przedsiębiorców; d. w Części IV Zamówienia Limitu POI na minimalnym poziomie 20 przedsiębiorców; e. w Części V Zamówienia Limitu POI na minimalnym poziomie 12 przedsiębiorców; 12. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do monitorowania: a. liczby utworzonych miejsc pracy u Ostatecznych Odbiorców w wyniku otrzymania Jednostkowej POI; b. liczby udzielonych wsparć Ostatecznym Odbiorcom działającym w Specjalnej Strefie Włączenia; c. liczby udzielonych wsparć Ostatecznym Odbiorcom na przedsięwzięcia z obszaru Krajowych Inteligentnych Specjalizacji; d. liczby udzielonych wsparć Ostatecznym Odbiorcom na przedsięwzięcia z obszaru Regionalnych Inteligentnych Specjalizacji; e. liczby udzielonych wsparć start upom. III. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielania Jednostkowej POI 1. Jednostkowa POI udzielana jest po: przeprowadzeniu oceny Ostatecznego Odbiorcy standardowo stosowanej przez Pośrednika Finansowego; ustanowieniu zabezpieczeń standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego. 2. Udzielenie Jednostkowej POI nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę dodatkowych umów (w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych) z Pośrednikiem Finansowym lub podmiotem partnerskim lub powiązanym w stosunku do Pośrednika Finansowego; powyższe nie dotyczy powszechnie występujących na rynku oraz standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego zabezpieczeń ustanawianych przez Ostatecznego Odbiorcę na rzecz Pośrednika Finansowego w związku z zawieraną Umową Inwestycyjną, z zastrzeżeniem, iż w przypadku zabezpieczenia takiego jak cesja praw z polisy ubezpieczeniowej lub równoważnego zabezpieczenia Ostateczny Odbiorca ma możliwość wyboru oferty spośród ubezpieczycieli dostępnych na rynku.

3 3. Wydatkowanie środków Jednostkowej POI przez Ostatecznego Odbiorcę musi zostać należycie udokumentowane w terminie do 90 dni od jej uruchomienia. W uzasadnionych przypadkach i na wniosek Ostatecznego Odbiorcy termin ten może ulec wydłużeniu maksymalnie o kolejne 90 dni ze względu na charakter inwestycji. Dokumentem potwierdzającym wydatkowanie środków zgodnie z celem, na jaki zostały przyznane jest faktura lub dokument równoważny w rozumieniu przepisów prawa krajowego. 4. Maksymalny termin na wypłatę całkowitej kwoty Jednostkowej POI Ostatecznemu Odbiorcy wynosi 90 dni kalendarzowych od dnia zawarcia Umowy Inwestycyjnej, z zastrzeżeniem pkt. II 4 i Niedopuszczalne jest dokonywanie przez Pośrednika Finansowego jakichkolwiek potrąceń z wypłacanych kwot Jednostkowych POI, w szczególności z tytułu zobowiązań finansowych Ostatecznego Odbiorcy w stosunku do Pośrednika Finansowego. Pełna kwota Jednostkowej POI musi zostać przeznaczona na cele zgodne z Umową Inwestycyjną. IV. Przeznaczenie finansowania (Cele Inwestycji) 1. W ramach Instrumentu Finansowego finansowane będą przedsięwzięcia Ostatecznego Odbiorcy przyczyniające się do tworzenia warunków sprzyjających budowie konkurencyjnego sektora MŚP na terenie województwa zachodniopomorskiego. 2. Co najmniej 20% Limitu POI zostanie wykorzystane na przedsięwzięcia zlokalizowane na terenie Specjalnej Strefy Włączenia (SSW) Województwa Zachodniopomorskiego określonej w dokumencie stanowiącym Załącznik Nr 1 do niniejszej Metryki. Produktu Finansowego. 3. Wsparcie może obejmować inwestycje zarówno w środki trwałe, jak i wartości niematerialne i prawne, jak również kapitał obrotowy pod warunkiem, że będzie on powiązany z działalnością inwestycyjną lub dalszą ekspansją przedsiębiorstwa, na które zostało przyznane finansowanie. V. Wykluczenia z finansowania W ramach instrumentu nie jest możliwe: 1. finansowanie wydatków pokrytych uprzednio ze środków Europejskich Funduszy Strukturalnych i Inwestycyjnych, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej lub innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej; 2. refinansowanie inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji inwestycyjnej zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone; 3. refinansowanie jakichkolwiek pożyczek, kredytów lub rat leasingowych; 4. dokonanie spłaty zobowiązań publiczno-prawnych Ostatecznego Odbiorcy; 5. finansowanie wydatków niezwiązanych bezpośrednio z Celem Inwestycji określonym w pkt. IV powyżej; 6. finansowanie działalności w zakresie wytwarzania, przetwórstwa lub wprowadzania do obrotu przez producenta lub importera tytoniu i wyrobów tytoniowych; 7. finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez producenta lub importera napojów alkoholowych; 8. finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez producenta lub importera treści pornograficznych; 9. finansowanie działalności w zakresie obrotu materiałami wybuchowymi, bronią i amunicją; 10. finansowanie działalności w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier na automatach i gier na automatach o niskich wygranych;

4 11. finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez producenta lub importera środków odurzających, substancji psychotropowych lub prekursorów; 12. finansowanie likwidacji lub budowy elektrowni jądrowych; 13. finansowanie inwestycji na rzecz redukcji emisji gazów cieplarnianych pochodzących z listy działań wymienionych w załączniku I do dyrektywy 2003/87/WE; 14. finansowanie inwestycji w infrastrukturę portów lotniczych, chyba że są one związane z ochroną środowiska lub towarzyszą im inwestycje niezbędne do łagodzenia lub ograniczenia ich negatywnego oddziaływania na środowisko. VI. Ograniczenia w finansowaniu 1. Finansowanie zakupu gruntów niezabudowanych i zabudowanych w ramach finansowanej inwestycji możliwe jest do wysokości 10% środków wypłaconych na rzecz Ostatecznego Odbiorcy. 2. Jeden Ostateczny Odbiorca może otrzymać w ramach przyznanego Pośrednikowi Finansowemu Limitu POI maksymalnie jedną Jednostkową POI. VII. VIII. Ostateczni Odbiorcy (kwalifikowalne przedsiębiorstwa) Przedsiębiorstwa ubiegające się o Jednostkową POI muszą spełniać łącznie następujące kryteria: a. nie znajdują się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z r.); b. nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego; c. są mikro lub małym przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu; d. są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, zarejestrowanymi, mającymi siedzibę lub oddział albo prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa zachodniopomorskiego; e. nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji; f. nie są podmiotami, w stosunku, do których Pośrednik Finansowy lub osoby upoważnione do jego reprezentacji posiadają, tak bezpośrednio jak i pośrednio, jakiekolwiek powiązania, w tym o charakterze majątkowym, kapitałowym, osobowym czy też faktycznym, które wpływają lub mogłyby potencjalnie wpływać na prawidłową realizację Operacji. Zasady odpłatności za udzielenie POI 1. Jednostkowe POI udzielane kwalifikowalnym przedsiębiorstwom przez Pośrednika Finansowego mogą być oprocentowane na warunkach rynkowych, według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży

5 ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z r. lub komunikatu zastępującego) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka niespłacenia zaciągniętego przez przedsiębiorcę zobowiązania na podstawie wdrożonej i akceptowanej w sektorze finansowym metodologii wyznaczania współczynnika ryzyka. 2. Od środków Jednostkowej POI nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z ich udostępnieniem i obsługą. Powyższe nie dotyczy odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych. IX. Kary umowne 1. Pośrednik Finansowy zobowiązany będzie do zapłacenia na rzecz Funduszu Funduszy następujących kar umownych: a. za niewykorzystanie co najmniej 40% przyznanego Limitu POI przed upływem Okresu Budowy Portfela w wysokości 2% od różnicy pomiędzy Limitem POI jaki Pośrednik Finansowy zobowiązany był wykorzystać na połowę Okresu Budowy Portfela a faktycznie wykorzystanym Limitem POI na ten dzień; b. za niewykorzystanie w 90% przyznanego Limitu POI w Okresie Budowy Portfela w wysokości 2% od różnicy pomiędzy przyznanym a wykorzystanym Limitem POI; c. za niewykonanie Wskaźnika określonego w pkt II w wysokości 2% rzeczywistej średniej wartości udzielonych Jednostkowych POI, za każdą niezrealizowaną Inwestycję określoną Wskaźnikiem; d. za niewykonanie warunku, o którym mowa w pkt. IV. 2 w wysokości 1% od wartości stanowiącej różnicę pomiędzy wymaganą wartością przeznaczoną na przedsięwzięcia zlokalizowane na terenie Specjalnej Strefy Włączenia a rzeczywiście poniesioną na przedsięwzięcia zlokalizowane na terenie Specjalnej Strefy Włączenia. 2. Kary umowne określone w ppkt 1.a. i 1.b, 1.c. oraz 1.d powyżej naliczane będą niezależnie, tzn. w przypadku niezrealizowania przez Pośrednika Finansowego każdego z opisanych warunków, kara umowna zostanie naliczona odrębnie dla każdego z ww. warunków. Załącznik nr 1

6 do Metryki Instrumentu Finansowego Pożyczka Obrotowo Inwestycyjna Zasięgiem Specjalnej Strefy Włączenia (SSW) obejmuje łącznie: A. obszar podstawowy, tj. gminy, w których zdiagnozowano deficyty w co najmniej z trzech sześciu obszarów problemowych (demografia, infrastruktura techniczna, dostępność do usług publicznych, potencjał gospodarczy, problemy popegeerowskie, ubóstwo); B. obszar przejściowy, tj. gminy, które od nie więcej niż trzech kolejnych lat znajdują się poza obszarem podstawowym SSW. A. Obszar podstawowy Nazwa miejscowość Obszar podstawowy Kod terytorialny Brojce (gmina wiejska) Brzeżno (gmina wiejska) Czaplinek (gmina miejsko-wiejska) Człopa (gmina miejsko-wiejska) Drawno (gmina miejsko-wiejska) Kalisz Pomorski (gmina miejsko-wiejska) Karnice (gmina wiejska) Kozielice (gmina wiejska) Ostrowice (gmina wiejska) Płoty (gmina miejsko-wiejska) Polanów (gmina miejsko-wiejska) Radowo Małe (gmina wiejska) Resko (gmina miejsko-wiejska) Węgorzyno (gmina miejsko-wiejska) Wierzchowo (gmina wiejska) Bierzwnik (gmina wiejska) Cedynia (gmina miejsko-wiejska) Dobra (gmina miejsko-wiejska) Dobrzany (gmina miejsko-wiejska) Grzmiąca (gmina wiejska) Krzęcin (gmina wiejska)

7 Łobez (gmina miejsko-wiejska) Moryń (gmina miejsko-wiejska) Przelewice (gmina wiejska) Rąbino (gmina wiejska) Stara Dąbrowa (gmina wiejska) Świdwin (gmina wiejska) Tuczno (gmina miejsko-wiejska) Tychowo (gmina miejsko-wiejska) Barwice (gmina miejsko-wiejska) Białogard (gmina wiejska) Bobolice (gmina miejsko-wiejska) Borne Sulinowo (gmina miejsko-wiejska) Chojna (gmina miejsko-wiejska) Darłowo (gmina wiejska) Dolice (gmina wiejska) Lipiany (gmina miejsko-wiejska) Malechowo (gmina wiejska) Marianowo (gmina wiejska) Mirosławiec (gmina miejsko-wiejska) Połczyn-Zdrój (gmina miejsko-wiejska) Recz (gmina miejsko-wiejska) Sławno (gmina wiejska) Sławoborze (gmina wiejska) Szczecinek (gmina wiejska) Świerzno (gmina wiejska) Wałcz (gmina wiejska) Banie (gmina wiejska) Biały Bór (gmina miejsko-wiejska) Bielice (gmina wiejska) Chociwel (gmina miejsko-wiejska) Choszczno (gmina miejsko-wiejska) Drawsko Pomorskie (gmina miejsko-wiejska) Gryfice (gmina miejsko-wiejska) Ińsko (gmina miejsko-wiejska) Karlino (gmina miejsko-wiejska) Pełczyce (gmina miejsko-wiejska) Postomino (gmina wiejska)

8 Przybiernów (gmina wiejska) Suchań (gmina miejsko-wiejska) Szczecinek (gmina miejska) Trzcińsko-Zdrój (gmina miejsko-wiejska) Warnice (gmina wiejska) Widuchowa (gmina wiejska) Wolin (gmina miejsko-wiejska) Złocieniec (gmina miejsko-wiejska) B. Obszar przejściowy Boleszkowice (gmina wiejska) Darłowo (gmina miejska) Golczewo (gmina miejsko-wiejska) Pyrzyce (gmina miejsko-wiejska) Rymań (gmina wiejska) Świeszyno (gmina wiejska) Wałcz (gmina miejska) Mieszkowice (gmina miejsko-wiejska)