Załącznik nr 4 do procedury produktowej Rachunek Inwestycyjny OTC /klient / (uprawniony kontrahent,) Umowa o wykonywanie zleceń nabycia lub zbycia kontraktów OTC przez Dom Maklerski PKO Banku Polskiego nr Rachunku Inwestycyjnego OTC, (nr rachunku w formacie NRB do dokonywania wpłat: ), zawarta w dniu r. w pomiędzy: Powszechną Kasą Oszczędności Bankiem Polskim Spółką Akcyjną z siedzibą w Warszawie, adres ul. Puławska 15, 02 515 Warszawa, zarejestrowaną w Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000026438, NIP: 525-000-77-38, REGON: 016298263, kapitał zakładowy (kapitał wpłacony) 1 250 000 000 zł, Oddziałem - Domem Maklerskim PKO Banku Polskiego w Warszawie, zwanym dalej DM reprezentowanym przez: a imię i nazwisko pracownika DM imię i nazwisko, nazwa lub firma Klienta Rodzaj i seria dokumentu tożsamości PESEL / REGON NIP* data i miejsce urodzenia Imię ojca Imię matki Nazwisko panieńskie matki: Nazwa i Adres Urzędu Skarbowego (właściwego do rozliczeń podatkowych) Obywatelstwo: Adres Kraj województwo, powiat, gmina Kod pocztowy, poczta, miejscowość Ulica, numer domu, numer mieszkania adres zamieszkania / siedziba (właściwy dla rozliczeń podatkowych): adres korespondencyjny: (w przypadku, gdy inny niż wyżej wymienione) Kraj województwo, powiat, gmina Kod pocztowy, poczta, miejscowość Ulica, numer domu, numer mieszkania dane kontaktowe: Nr telefonu do kontaktów z DM Stacjonarny: Kom.: Adres poczty elektronicznej Klienta Terminal Transakcyjny (należy wskazać wybrany): Login do: Supermakler FX Login do: PKOFX MT4 zwanym dalej Klientem, w imieniu którego działa: zameldowania: (w przypadku, gdy inny niż zamieszkania) imię i nazwisko -1-
1. Na warunkach określonych w Umowie DM zobowiązuje się do: 1) otwarcia i prowadzenia na rzecz Klienta Rachunku Inwestycyjnego OTC, 2) świadczenia usługi wykonywania zleceń nabycia lub zbycia kontraktów OTC oraz rozliczania tych zleceń. 2. DM zobowiązuje się do wykonywania zleceń nabycia i zbycia kontraktów OTC na rachunek Klienta. 3. DM jest stroną transakcji, zawartych na podstawie zleceń, o których mowa w ust. 2. 4. W zakresie nieuregulowanym w Umowie zastosowanie mają postanowienia: 1. 1) Regulaminu wykonywania zleceń nabycia lub zbycia kontraktów OTC przez Dom Maklerski PKO Banku Polskiego, zwanego dalej Regulaminem, 2) powszechnie obowiązujące przepisy prawa, zezwolenia właściwych organów i inne regulacje z zakresu obrotu instrumentami finansowymi. 5. Klient wskazuje adres poczty elektronicznej, jako trwały nośnik do otrzymywania i przekazywania informacji przez DM w zakresie świadczonej usługi: Adres poczty elektronicznej (e-mail) 6. Klient wskazuje DM następujący rachunek bankowy do dokonywania przelewów pieniężnych, który prowadzony jest na jego rzecz: 7. DM oraz Klient ustalają, że przelew środków z Rachunku Inwestycyjnego OTC może nastąpić wyłącznie na rachunek bankowy, o którym mowa w ust. 6, bez możliwości dokonywania wypłat gotówkowych. 8. Dyspozycje Klienta składane są z wykorzystaniem Elektronicznych kanałów dostępu. DM przekazuje informacje: 2. 1) określone w Regulaminie do Banku w celu zapewnienia prawidłowej obsługi Klienta we wszystkich kanałach dostępu, 2) stanowiące tajemnicę zawodową w zakresie niezbędnym do wykonania usługi związanej z realizacją Umowy. 3. DM informuje, że ryzyko inwestycyjne związane z obrotem Kontraktami OTC, z uwagi na zastosowanie dźwigni finansowej, może spowodować utratę całości kapitału, a w skrajnym przypadku strata może przewyższyć wartość środków wpłaconych przez Klienta. 4. 1. DM określa w Komunikacie limity kwotowe lub ilościowe dla otwartych pozycji na kontraktach OTC, obowiązujące w dniu zawarcia Umowy. 2. Klient zobowiązuje się do bieżącego monitorowania Specyfikacji Kontraktów OTC obowiązującej w DM, maksymalnego limitu otwartych pozycji dostosowania liczby otwartych pozycji do obowiązujących limitów podanych w Komunikacie. 3. O zmianie wysokości limitu kwotowego lub ilościowego dla otwartych pozycji na kontraktach OTC, przyznanego przez DM na podstawie indywidualnej decyzji dotyczącej Klienta, o której mowa w 30 ust.4 Regulaminu, DM powiadamia Klienta pocztą elektroniczną..dm może poinformować Klienta o indywidualnej decyzji także w inny sposób, w szczególności drogą telefoniczną. 4. Odmowa Klienta na zmianę wysokości indywidualnego limitu zaangażowania w Kontrakty OTC jest równoznaczna z rozwiązaniem Umowy po upływie okresu wypowiedzenia. 5. Klient może składać dyspozycje dotyczące Kontraktów OTC za pośrednictwem Elektronicznych kanałów dostępu w zakresie podanym w Komunikacie. 6. 1. DM w Komunikacie określa sposób autoryzacji niezbędny do obsługi zleceń i dyspozycji składanych z wykorzystaniem Elektronicznych kanałów dostępu. 2. Korzystanie z obsługi telefonicznej wymaga podania przez Klienta hasła, o którym mowa w ust. 3. 3. Klient ustala następujące brzmienie hasła, służącego do identyfikacji Klienta przez upoważnionego pracownika DM przy składaniu zleceń i dyspozycji za pośrednictwem serwisu telefonicznego na dedykowany przez DM nr telefonu: -2-
4. Klient może zmienić hasło, o którym mowa w ust. 3, w formie pisemnej wypełniając wniosek o zmianę hasła telefonicznego lub poprzez Elektroniczne kanały dostępu. 7 1. Klient niniejszym udziela DM pełnomocnictwa do zamykania pozycji w kontraktach OTC zaewidencjonowanych w Rejestrze OTC w sposób przewidziany w Regulaminie. 2. Klient udziela DM pełnomocnictwa do wystawiania i podpisywania zleceń w jego imieniu na podstawie dyspozycji złożonych telefonicznie. 3. Klient udziela DM pełnomocnictwa do obciążenia lub uznania Rachunku Pieniężnego OTC kwotami będącymi rezultatem anulowania skutków zlecenia wykonanego w wyniku błędnego Kwotowania w przypadkach i na zasadach określonych w 41 Regulaminu. 4. Klient udziela DM pełnomocnictwa do złożenia zleceń przeciwstawnych do transakcji zrealizowanych na podstawie błędnych Kwotowań. 5. Z przyczyn uzasadnionych treścią stosunku prawnego, powstałego w wyniku zawarcia pomiędzy Klientem a DM Umowy, pełnomocnictwo niniejsze nie wygasa w przypadku śmierci Klienta. 8 Klient zobowiązany jest do stałego monitorowania i utrzymywania stanu środków pieniężnych na Rachunku Pieniężnym OTC w wysokości koniecznej do tego, aby Wskaźnik Poziomu Zabezpieczenia nie spadł poniżej wartości określonej w Komunikacie. 1. Umowa zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez Klienta oraz osoby reprezentujące DM. 2. Umowa jest zawarta na czas nieokreślony. 3. Zmiana Umowy wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności. 9 4. Nie stanowi zmiany Umowy zmiana danych dotyczących Klienta lub DM, w tym zmiana danych osobowych, adresowych i kontaktowych, zmiana adresu e-mail o którym mowa w 1 ust.5, zmiana rachunku bankowego, o którym mowa w 1 ust.6, zmiana limitów, o których mowa w 4, zmiana hasła, o którym mowa w 6 ust. 3 oraz zmiana wzoru podpisu Klienta. 5. DM może wykorzystać przekazane dane w ramach innych usług świadczonych na rzecz Klienta przez DM, w tym do aktualizacji danych podanych przez Klienta w ramach świadczenia na jego rzecz innych usług. 6. Umowa może zostać rozwiązana przez Klienta lub DM z zachowaniem 14-dniowego okresu wypowiedzenia. 7. DM może wypowiedzieć Umowę, jeżeli przez okres 1 roku, na Rachunku Inwestycyjnym OTC nie są zapisane Kontrakty OTC ani środki pieniężne. 8. DM może rozwiązać Umowę, ze skutkiem natychmiastowym bez zachowania okresu wypowiedzenia w sytuacji, gdy: 1) Klient naruszył postanowienia Umowy lub Regulaminu; 2) Klient wykorzystuje Rachunek Inwestycyjny OTC niezgodnie z jego przeznaczeniem; 3) Klient przedłożył fałszywe dokumenty lub poświadczające nieprawdę; 4) Klient, w relacjach z DM, narusza zasady współżycia społecznego lub dobre obyczaje. 9. Określenia pisane wielką literą, zdefiniowane zostały w Regulaminie. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla DM oraz Klienta. 10 (wzór podpisu Klienta) pieczęć firmowa oraz podpis osoby reprezentującej DM pieczęć funkcyjna oraz podpis osoby przyjmującej -3-
Oświadczam, że przed zawarciem Umowy otrzymałem: 1) Regulamin, 2) Taryfę opłat i prowizji, 3) Broszurę informacyjną o wymogach MIFiD. Ponadto oświadczam, że 1) zapoznałem się z treścią Polityki działania w najlepiej pojętym interesie klienta w Domu Maklerskim PKO BP i wyrażam zgodę na jej stosowanie, 2) otrzymałem informację o obowiązującym w DM Regulaminie zarządzania konfliktami interesów w Domu Maklerskim PKO BP, 3) jest mi znany wynik oceny adekwatności instrumentów finansowych, 4) zostałem poinformowany o zasadach traktowania przez DM Klientów zakwalifikowanych do kategorii klienta detalicznego, a także o możliwości przedstawienia pisemnego żądania zmiany kategorii klienta na kategorię klienta profesjonalnego, 5) zostałem poinformowany o ogólnym opisie istoty i ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku OTC, oraz o Katalogu instrumentów finansowych, znajdujących się w ofercie Domu Maklerskiego PKO Banku Polskiego (ogólny opis istoty i ryzyka związanego z inwestowaniem w dane instrumenty finansowe), znajdującym się na stronie internetowej DM www.dm.pkobp.pl oraz www.pkofx.pl, 6) jestem świadomy występowania ryzyka dźwigni finansowej, które oznacza, że wartość nominalna zawieranych transakcji może wielokrotnie przekroczyć wartość Depozytu Zabezpieczającego, a nawet niewielka zmiana ceny Kontraktów OTC oferowanych na Rynku OTC może w znaczący sposób wpłynąć na stan Rachunku OTC, 7) wyrażam zgodę na otrzymywanie informacji od DM za pośrednictwem strony internetowej www.dm.pkobp.pl, na adres poczty elektronicznej wskazany w niniejszej Umowie oraz za pośrednictwem Elektronicznych kanałów dostępu, 8) wyrażam zgodę na otrzymywanie za pośrednictwem Elektronicznych kanałów dostępu, także na swój adres poczty elektronicznej, informacji handlowych dotyczących produktów i usług świadczonych przez DM oraz Bank. Upoważniam DM do przekazywania informacji: 1) określonych w Regulaminie do Banku w celu zapewnienia prawidłowej obsługi Klienta we wszystkich kanałach dostępu, 2) stanowiących tajemnicę zawodową w zakresie niezbędnym do wykonania usługi związanej z realizacją Umowy. * nie dotyczy osób fizycznych nie prowadzących działalności gospodarczej ** zaznacz właściwe -4-
Nazwisko i imię, nazwa lub firma Klienta Numer Rachunku Informacja na temat zasad zgłaszania i rozpatrywania reklamacji Klientów w DM PKO Banku Polskiego 1. Klienci mogą składać reklamacje: 1) pisemnie osobiście w POK albo PUM albo przesyłką pocztową na adres: ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa, 2) ustnie: a) w POK - telefonicznie lub osobiście do protokołu, b) w PUM - osobiście do protokołu, 3) w formie elektronicznej - w serwisie supermakler (dla użytkowników tego serwisu) albo za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres dm@pkobp.pl, supermakler@pkobp.pl lub forex@pkobp.pl (w zakresie obrotu kontraktami OTC). 2. Aktualne numery telefonów, adresy POK i PUM podane są na stronach internetowych www.dm.pkobp.pl oraz www.pkofx.pl. 3. Reklamacja powinna zawierać dane identyfikacyjne Klienta (w przypadku osoby fizycznej imię, nazwisko i, o ile Klient posiada, numer identyfikacyjny PESEL albo w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej nazwę oraz, o ile Klient posiada, numer identyfikacyjny REGON lub NIP), aktualne dane adresowe (jeżeli DM PKO Banku Polskiego ich nie posiada), oraz w miarę możliwości - numer rachunku inwestycyjnego klienta, którego dotyczy reklamacja. 4. DM PKO Banku Polskiego może zwrócić się do Klienta z prośbą o złożenie dodatkowych, pisemnych informacji lub dostarczenie dodatkowych dokumentów, jeżeli uzyskanie tych informacji będzie niezbędne do rozpatrzenia reklamacji. 5. Reklamacja złożona niezwłocznie po powzięciu przez Klienta zastrzeżeń, ułatwi i przyspieszy rzetelne rozpatrzenie reklamacji przez DM PKO Banku Polskiego chyba, że okoliczność ta nie ma wpływu na sposób rozpatrzenia reklamacji. 6. Na żądanie Klienta, DM PKO Banku Polskiego potwierdza w formie pisemnej lub w inny uzgodniony sposób, fakt złożenia przez niego reklamacji. 7. DM PKO Banku Polskiego rozpatruje reklamacje niezwłocznie, w terminie nie dłuższym niż 30 dni od dnia otrzymania reklamacji. W przypadkach uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi w terminie, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym, DM PKO Banku Polskiego poinformuje Klienta o przewidywanym terminie udzielenia odpowiedzi, który nie może przekroczyć 60 dni od dnia otrzymania reklamacji. Do zachowania przez DM PKO Banku Polskiego terminów określonych w zdaniach poprzedzających wystarczy wysłanie przez DM PKO Banku Polskiego odpowiedzi przed ich upływem. 8. Po rozpatrzeniu reklamacji, Klient zostanie poinformowany o jej wyniku w formie papierowej albo za pomocą innego trwałego nośnika informacji, z tym że pocztą elektroniczną jedynie na wniosek klienta. 9. Organem administracji publicznej sprawującym nadzór nad działalnością DM PKO Banku Polskiego jest Komisja Nadzoru Finansowego. 10. Wszystkie reklamacje są rozpatrywane przez DM PKO Banku Polskiego z największą starannością, wnikliwie i w możliwie najkrótszym terminie. data, pieczęć funkcyjna i podpis osoby przyjmującej -5-