Opis usługi płatności masowych aktualnie zaimplementowanej u Zamawiającego

Załącznik nr 5 do SIWZ Opis usługi płatności masowych aktualnie zaimplementowanej u Zamawiającego Zasada działania Funkcjonalność obsługi płatności masowych przychodzących oparta jest na najnowszych standardach bankowych i wykorzystuje strukturę rachunku bankowego wprowadzoną zarządzeniem prezesa Narodowego Banku Polskiego, tzw. standardowy Numer Rachunku Bankowego (NRB). Wykorzystywanie numeru rachunku (NRB) do obsługi płatności Klientów Banku pozwala na jednoznaczną identyfikację płatnika oraz zapewnia bezbłędny transfer tej informacji przez międzybankowy system rozliczeniowy. Obsługa rachunków płatności masowych wykorzystuje możliwości tworzenia rachunków wirtualnych o identyfikatorach w standardzie NRB, które utrzymywane są jedynie w aplikacji Wierzyciela-Klienta Banku.. Wierzyciel w swoim systemie finansowo-księgowym prowadzi rachunki dla swoich dłużników nazywane rachunkami wirtualnymi. Część numeru rachunku wirtualnego (NRB) przeznaczona jest do zakodowania płatnika i/lub tytułu czy obiektu. Dłużnicy wpłacają na swoje (przydzielone im przez Wierzyciela-Klieta Banku) rachunki wirtualne. Kwoty wszystkich transakcji skierowanych na rachunki wirtualne (grupę rachunków wirtualnych powiązanych z konkretnym rachunkiem bieżącym Wierzyciela-Klienta Banku) księgowane są na konkretnym rachunku bieżącym Wierzyciela (rachunku, z który powiązane są rachunki wirtualne w systemie bankowym) prowadzonym w Banku zwanym rachunkiem płatności masowych. Wierzyciel otrzymuje z Banku codziennie (w dni księgowe) plik elektroniczny ze wszystkimi zrealizowanymi w tym dniu księgowym transakcjami. Każda transakcja zawiera oryginalny numer rachunku wirtualnego, co pozwala na automatyczne zaksięgowanie jej w systemie księgowofinansowym Wierzyciela-Klienta Banku. Struktura numeru NRB rachunku wirtualnego. KK XXXX XXXX BBBB NNNN NNNN NNNN gdzie: KK XXXX XXXX BBBB cyfra kontrolna oddzielny numer rozliczeniowy do obsługi płatności masowych kolejny numer wierzyciela masowego. Zakres dostępnych wartości 0001 9999 NNNN NNNN NNNN obiektu), identyfikator dłużnika (kody płatnika i/lub tytułu płatności czy 1

Wierzyciel otrzymuje wzorzec w postaci: XXXX XXXX BBBB gdzie XXXX XXXX numer rozliczeniowy Oddziału Banku BBBB konkretny numer wierzyciela masowego Do dyspozycji Wierzyciela Klienta Banku pozostaje ciąg 12 cyfr NNNN NNNN NNNN, za pomocą którego można oznaczyć kody płatników, kody tytułów płatności, lub obie te informacje razem. Sposób ich wykorzystania zależy tylko i wyłącznie od potrzeb Wierzyciela i możliwości wykorzystywanych przez niego systemów do rejestracji płatności analitycznych. Raporty udostępniane w ramach funkcjonalności płatności masowych Bank przygotowuje: wydruki dziennych operacji na rachunkach płatności masowych, plik elektroniczny transakcji (wyciąg) Wydruki przygotowywane są dany dzień dla jednego lub dla wszystkich Wierzycieli, i zapisywane są w plikach elektronicznych. Jeden plik zawiera wszystkie operacje na dany dzień dotyczące jednego rachunku płatności masowej Wierzyciela. Przykładowy raport. Nazwa Banku `````````DATA: Wartość parametru Na Dzień Wydruk dziennych operacji na rachunkach płatności masowych zapisanych do zbiorów Numer Strony. NNN/XXX -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- RACHUNEK KLI ENTA PŁATNOŚCI MASOWYCH KWOTA WPŁATY L.P. RACHUNEK KLIENTA WPŁACAJĄCEGO OPIS OPERACJI -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- xx xxxx xxxx 0001 0000 0000 0000 1. xx xxxx xxxx 0001 9811 0307 0030 320,08 CZYNSZ:10/2005, 2 xx xxxx xxxx 0001 9811 0345 0270 277,57 CZYNSZ:10/2005, 3 xx xxxx xxxx 0001 9821 0112 0490 367,96 CZYNSZ:10/2005, 4 xx xxxx xxxx 0001 9831 0253 1030 173,49 CZYNSZ:10/2005, 5 xx xxxx xxxx 0001 9831 0257 0800 245,58 CZYNSZ:10/2005, 6 xx xxxx xxxx 0001 9831 0261 0570 351,91 CZYNSZ:09/2005, 7 xx xxxx xxxx 0001 9831 0333 0310 388,97 CZYNSZ:10/2005, --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- xx xxxx xxxx 0001 0000 0000 0000 Suma wpłat.. ********************************************************************************************************************** 2

Gdzie: RACHUNEK KLI ENTA PŁATNOŚCI MASOWYCH Rachunek NRB Wierzyciela płatności masowych RACHUNEK KLIENTA WPŁACAJĄCEGO wirtualny rachunek NRB płatności masowych NNN - numer prezentowanej strony XXX - ilość wszystkich stron raportu Sortowanie wg : - RACHUNEK KLIENTA WPŁACAJĄCEGO Pliki elektroniczne transakcji (wyciąg dziennych operacji z rachunku płatności masowej) przygotowywane na dany dzień zawierają transakcje na ten dzień dla wszystkich rachunków płatności masowej Wierzyciela. Transakcje w pliku są pogrupowane wg rachunku płatności masowej Informacje o transakcjach zapisywane są w formacie komunikatów uznaniowych systemu ELIXIR. Dodatkowo zapisywane są komunikaty informacyjne 700 i 711. Komunikat 700 prezentuje sumę uznań dla każdego rachunku płatności masowej, a 711 sumę uznań w całym pliku. 1. Format plików jakie winny być generowane w bankowości elektronicznej aby mogły zostać bezpośrednio zaczytane do systemu finansowo-księgowego (Płatności masowe). - Dotyczy punktu 4.7 na stronie nr 6 SIWZ (Rozdział 1 SIWZ - Opis przedmiotu zamówienia). Opis zbioru dziennych operacji (dla wierzyciela) Oznaczenia: n pole numeryczne, x pole znakowe Rekord danych dla uznań (typ 111). Lp. Nazwa pola w zbiorze Zawartość informacji w zbiorze Wielkość pola uwagi 01 Typ komunikatu Wartość stała 111 3n 02 Data operacji Data zaksięgowania na rachunku płatności masowych w formacie rrrrmmdd 03 Kwota operacji Kwota operacji (w groszach bez przecinka) 15n 04 Nr jednostki prezentującej Numer oddziału rachunku dłużnika 05 Nr jednostki odbierającej Numer oddziału wierzyciela 3

06 Rachunek klienta nadawcy Rachunek NRB nadawcy 34x 07 Rachunek klienta adresata Rachunek wirtualny NRB dłużnika 34x 08 Nazwa klienta nadawcy Nazwa i adres nadawcy przelewu 4*35x 09 Nazwa klienta adresata Nazwa właściciela rachunku płatności masowych (wierzyciela) 4*35x 10 Numer nadawcy uczestnika pośredniego 11 Numer oddziału finalny adresat Data płatności (data wpłaty/obciążenia rachunku nadawcy w formacie RRRRMMDD) 12 Informacje dodatkowe Opis operacji z transakcji w PLAMA, zawiera m.in. dane: kod lokalu, za jaki miesiąc jest płatność, dane klienta rachunku wirtualnego 4*35x 13 Numer czeku Wartość stała 10x 14 Szczegóły reklamacji Wartość stała 4*35x 15 Dodatkowa identyfikacja spraw Kod dokumentu wartość stała 51 34x 16 Informacje międzybankowe Wartość stała 6*35x Rekord danych (typ 700) - zawiera sumaryczną informację w ramach danej umowy dla płatności masowej Lp. Nazwa pola w zbiorze Zawartość informacji w zbiorze Wielkość pola Uwagi 01 Typ komunikatu Wartość stała 700 3n 02 Data operacji Ilość operacji na jednym rachunku płatności masowych 03 Kwota operacji Suma Kwot na jednym rachunku płatności masowych (w groszach bez 15n 4

przecinka) 04 Nr jednostki prezentującej Numer oddziału z rachunku dłużnika 05 Nr jednostki odbierającej Numer oddziału wierzyciela 06 Rachunek klienta nadawcy Wartość stała 34x 07 Rachunek klienta adresata Rachunek płatności masowych NRB wierzyciela 34x 08 Nazwa klienta nadawcy Wartość stała 4*35x 09 Nazwa klienta adresata Nazwa klienta rachunku płatności masowych (wierzyciela) 4*35x 10 Numer nadawcy uczestnika pośredniego 11 Numer oddziału finalny adresat 12 Informacje dodatkowe Wartość stała 4*35x 13 Numer czeku Wartość stała 10x 14 Szczegóły reklamacji Wartość stała 4*35x 15 Dodatkowa identyfikacja spraw Wartość stała suma rachunku płatności masowych 34x 16 Informacje międzybankowe Wartość stała 6*35x Rekord danych (typ 711) - zawiera sumaryczną informację dla wszystkich umów zawartych w tym pliku. Lp. Nazwa pola w zbiorze Zawartość informacji w zbiorze Wielkość pola Uwagi 01 Typ komunikatu Wartość stała 711 3n 02 Data operacji Ilość operacji w zbiorze 03 Kwota operacji Suma Kwot operacji w zbiorze ( w groszach bez przecinka) 15n 5

04 Nr jednostki prezentującej Numer oddziału z rachunku dłużnika 05 Nr jednostki odbierającej Numer oddziału wierzyciela 06 Rachunek klienta nadawcy Wartość stała 34x 07 Rachunek klienta adresata Wartość stała 34x 08 Nazwa klienta nadawcy Wartość stała 4*35x 09 Nazwa klienta adresata Nazwa zbioru 4*35x 10 Numer nadawcy uczestnika pośredniego 11 Numer oddziału finalny adresat 12 Informacje dodatkowe Wartość stała 4*35x 13 Numer czeku Wartość stała 10x 14 Szczegóły reklamacji Wartość stała 4*35x 15 Dodatkowa identyfikacja spraw Wartość stała suma zbioru Nazwa_zbioru 34x 16 Informacje międzybankowe Wartość stała 6*35x Plik jest zbiorem tekstowym, w którym: - separatorem pól jest przecinek (szesnastkowo 2C), - każdy rekord zbioru jest zakończony przez CRLF (szesnastkowo 0D0A), - pole numeryczne: ð dozwolone zera wiodące, ð jeżeli brak danych w tym polu, nie może w nim wystąpić żaden znak tzn. separator tego pola (przecinek) musi wystąpić bezpośrednio za separatorem poprzedniego pola, - pole znakowe: ð ogranicznikiem pola jest cudzysłów (szesnastkowo 22), ð spacje końcowe są opcjonalne ð wielkość pola np. 4*35x oznacza 4 linie po 35 znaków każda, separatorem linii w polu jest znak (szesnastkowo 7C) ð pola jednoliniowe i linie pól kilkuliniowych powinny zawierać liczbę znaków zgodną z ich definicją i nie mogą zawierać separatora linii ani ogranicznika pola (cudzysłów), ð jeżeli brak danych w tym polu, bezpośrednio za separatorem poprzedniego pola (przecinek) musi wystąpić początkowy ogranicznik pola, którym jest cudzysłów oraz końcowy ogranicznik pola (cudzysłów). 6

Plik zawiera: - rekordy typu 111 rekordy danych dla uznań w ramach jednej umowy dla płatności masowej (ten sam numer rachunku płatności masowej NRB wierzyciela), - rekord typu 700 rekord sumaryczny danej umowy dla płatności masowej, - rekordy typu 111 rekordy danych dla uznań w ramach jednej (kolejnej) umowy dla płatności masowej (ten sam numer rachunku płatności masowej NRB wierzyciela), - rekord typu 700 rekord sumaryczny danej (kolejnej) umowy dla płatności masowej, - rekord typu 711 rekord sumaryczny całego zbioru. Plik zawierający dane dotyczące tylko jednej umowy płatności masowej będzie zawierał: - rekordy typu 111 rekordy danych dla uznań w ramach jednej umowy dla płatności masowej (ten sam numer rachunku płatności masowej NRB wierzyciela), - rekord typu 700 rekord sumaryczny danej umowy dla płatności masowej, - rekord typu 711 rekord sumaryczny całego zbioru. Przykładowy plik 111,20091228,35200,10203219,15601195,"85102032190000969000000018","511560119500041700 10970001","IMIE NAZWISKO ULICA NR MIASTO","p p",20091224,,"tytuł","","","51" 111,20091228,4080,10205558,15601195,"50102055581111151844400005","9515601195000417001 1350128","IMIE2 NAZWISKO2 ULICA2 NR MIASTO 2","p p",20091228,,"tytuł 2","","","51" 700,00000002,39280,10203219,15601195,"","96156011952311097099570001","","p p",,,"","","","suma rachunku płatnosci masowych" 711,00000002,39280,10203219,15601195,"","","","p_EL_12_28.txt",,,"","","","suma zbioru p_el_12_28.txt" 7

2. Format plików dla importu przelewów wychodzących z systemów informatycznych Zamawiającego w celu automatycznego zaczytania do systemu bankowego. - Dotyczy punktu 7.2 lit. j) na stronie nr 8 SIWZ (Rozdział 1 SIWZ - Opis przedmiotu zamówienia). Plik importów przelewów - Plik z przelewami do importu w formacie jest plikiem tekstowym. Pierwsza linia pliku stanowi nagłówek. W nagłówku określany jest rodzaj danych w pliku - w przypadku importu danych przelewów należy tam umieścić tekst "Zlecenia". - Informacja o pojedynczym przelewie zajmuje jedną linię (jeden rekord) zakończoną znakiem <CRLF>. - Każda linia pliku składa się z pól oddzielonych znakiem (pionowa kreska). Pola występują w ustalonej kolejności, opisanej w poniżej załączonej tabeli. - Każda linia zawiera pola wymagane (muszą być wypełnione), pola opcjonalne (wypełnione mogą być, ale nie muszą) Pojedyncza spacja (pomiędzy separatorami pól) oznacza pole puste. Brak tej spacji oznacza brak pola - (pomimo wystąpienia separatorów ). Puste pola końcowe rekordu mogą zostać pominięte. - Polskie znaki kodowane są w ISO 8859-2. Istnieje możliwość importu danych z polskimi znakami kodowanymi w standardzie Mazovia. W takim przypadku strona kodowa musi zostać zadeklarowana w nagłówku pliku importu w postaci Zlecenia MAZOVIA. - Uwaga: - Dane odbiorców przelewów wczytywanych z pliku importu muszą znajdować się w bazie odbiorców. - Zestaw pól opisujących dane przelewu wraz z formatem danych: - N pole numeryczne, - C pole tekstowe, - D pole data format MM/DD/YY, gdzie MM miesiąc, DD dzień YY rok, - K pole kwoty. Kwota w formacie Zł.GR. Separatorem części ułamkowej jest kropka. Nie należy używać żadnych innych separatorów, np. separatora tysięcy. Pole Długość Typ Opis data 8 D Data operacji kwota 15/2 K Kwota operacji rach_obc 34 C Numer rachunku obciążanego rachunek 34 C Numer rachunku uznawanego tytulem1 35 C Tytuł płatności tytulem2 35 C Tytuł płatności typ przelewu 3 C pomijane kod waluty 3 C pomijane Przykład pliku importu przelewów Zlecenia ISO_LATIN2 11/16/12 1205 46156000132026000121200001 23103000190109851804470344 Lista płac nr 2012/11/01088 8

Plik importu kontrahentów Plik importu kontrahentów jest plikiem tekstowym. Pierwsza linia pliku stanowi nagłówek. W nagłówku określany jest rodzaj danych w pliku - w przypadku importu danych kontrahentów należy tam umieścić tekst "Kontrahenci" Informacja o pojedynczym kontrahencie zajmuje jedną linię (jeden rekord) zakończoną znakiem <CRLF>. Każda linia pliku składa się z pól oddzielonych znakiem (pionowa kreska). Pola występują w ustalonej kolejności opisanej w tabeli poniżej. Każda linia zawiera pola wymagane (muszą być wypełnione), pola opcjonalne (wypełnione mogą być, ale nie muszą) Pojedyncza spacja pomiędzyseparatorami pól oznacza pole puste. Brak tej spacji oznacza brak pola (pomimo występowania separatorów ). Puste pola końcowe rekordu mogą zostać pominięte. Polskie znaki są kodowane w formacie ISO 8859-2. Istnieje możliwość importu danych z polskimi znakami kodowanymi w standardzie Mazovia. W takim przypadku strona kodowa musi zostać zadeklarowana w nagłówku pliku importu w postaci Kontrahenci MAZOVIA. Zestaw pól opisujących kontrahenta: C pole tekstowe Pole Długość Typ Opis Nazwa1 35 C Nazwa kontrahenta-linia1 Nazwa2* 35 C Nazwa kontrahenta-linia2 Adres1* 35 C Adres kontrahenta-linia1 Adres2* 35 C Adres kontrahenta-linia2 Numer konta 34 C Numer rachunku kontrahenta Identyfikator 20 C Nazwa skrócona kontrahenta. Dozwolona pusta wartość, podstawiane jest 20 początkowych znaków z nazwy kontrahenta. * - pole opcjonalne Przykład pliku importu kontrahentów Kontrahenci ISO_LATIN2 JAN KOWALSKI TESTOWA 1 00-123 WARSZAWA 41 8627 0001 2002 3009 0489 0001 JAN PIOTR KOWALSKI TESTOWA 2 00-123 WARSZAWA 41 8627 0001 2002 3009 0489 0001 PIOTR NOWAK JAN 93-217 ŁÓDŹ TESTOWA1 80114020040000350252321111 BRE Bank S.A. - mbank 98 --- Uwaga: System bankowy powinien umożliwiać zaczytanie jednorazowo do 2000 przelewów. Zamawiający dopuszcza opracowanie przez Wykonawcę programu zewnętrznego (konwertera), który pozwoli dostosować pliki otrzymywane z jego systemów informatycznych do struktury wymaganej przez Bank 9