8.2.1 Umowy kredytowe zawarte przez Emitenta



Podobne dokumenty
ZOBOWIZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW I POYCZEK

ANEKS NR 1. Prospekt Emisyjny Aneks nr 1. Było: str. 80 pkt

30 marca 2017 r. 17:37 Zawarcie przez Emitenta aneksu do znaczącej umowy obejmującej m.in. udzielenie poręczenia przez spółki zależne od Emitenta

Refinansowanie umów finansowych TXM SA z Alior Bankiem SA w drodze zawarcia umów z bankiem Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski SA

Zawarcie przez Emitenta znaczącej umowy obejmującej m.in. udzielenie poręczenia przez spółki zależne od Emitenta

Aneks NR 3 z dnia 22 lipca 2010r. do prospektu emisyjnego INTERBUD LUBLIN S.A. zatwierdzonego w przez KNF w dniu 16 czerwca 2010 roku.

1. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Kredytobiorcy od dnia.. w kwocie. Załącznik nr 3 do specyfikacji istotnych warunków zamówienia

Ogólne warunki umowy

Zaleszany 2018 r.

Klienci: indywidualni instytucjonalni

:36. VISTULA GROUP SA Zawarcie znaczących umów. Raport bieżący 8/2015

UMOWA Nr... (projekt)

ZESPÓŁ OPIEKI ZDROWOTNEJ w Świętochłowicach sp. z o.o.

Klienci indywidualni i instytucjonalni

Wsparcie Banku PEKAO SA w finansowaniu inwestycji i rozwoju działalności gospodarczej

Tabela oprocentowania produktów bankowych

2. Cele, na które kredyt hipoteczny może zostać wykorzystany na:

Wzór umowy o udzielenie kredytu inwestycyjnego

Umowa kredytu. zawarta w dniu. zwanym dalej Kredytobiorcą, przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu.

OFERTA. Oświadczamy, że przyjmujemy czas realizacji zamówienia od dnia zawarcia umowy do r.

Raport bieżący nr 67/2015 Data sporządzenia: Skrócona nazwa emitenta: VISTAL GDYNIA SA

MAGELLAN S.A. Aktualizacja części Prospektu

WNIOSEK KREDYTOWY ...

UMOWA POYCZKI. 0,25 x stopa rentownoci 52-tygodniowych bonów skarbowych

Nadwyka operacyjna w jednostkach samorzdu terytorialnego w latach

3. Kredyt udzielony będzie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia roku.

DO CZEGO MOGĘ WYKORZYSTAĆ PRĄD Z FOTOWOLTAIKI?

USTAWA. z dnia 17 lipca 1998 r. o poyczkach i kredytach studenckich. (Dz. U. z dnia 21 sierpnia 1998 r.)

Zamieszczanie ogłoszenia: obowiązkowe. Ogłoszenie dotyczy: zamówienia publicznego. SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

Ogólne warunki umowy

Ogólne warunki umowy

2) Klauzula potrącenia wierzytelności z rachunków Kredytobiorcy prowadzonych w Banku.

Umowa o wykonanie prac w ramach inwestycji Rozbudowa i modernizacja oczyszczalni ścieków w Pobierowie, gmina Rewal

OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE UMOWY KREDYTU HIPOTECZNEGO UKH. 1. Firma (nazwa), siedziba (adres) podmiotu publikującego informację;

b) suma wieku najstarszego Kredytobiorcy i okresu kredytowania przekracza 65 lat i

Wzór umowy o udzielenie kredytu długoterminowego.... reprezentowanym przez :... zwanym dalej Bankiem

CIECH SA Zawarcie umowy kredytów oraz udzielenie poręczeń przez spółki zależne Emitenta

2) roczne oprocentowanie nominalne = 10,00% (oprocentowanie stałe w stosunku rocznym)

UMOWA KREDYTU NR.. a Powiatem Wejherowski, Wejherowo, ul. 3 Maja 4 zwanym dalej Kredytobiorcą reprezentowanym przez Zarząd Powiatu w osobach:

Polska-Głubczyce: Usługi finansowe i ubezpieczeniowe 2015/S

OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE UMOWY KREDYTU KONSOLIDACYJNEGO 1. Firma (nazwa), siedziba (adres) podmiotu publikującego informację;

Zał. nr 5 do SIWZ WZÓR UMOWY kredytu inwestycyjnego w rachunku kredytowym w walucie polskiej. Zawarta w dniu., pomiędzy:

Wzór umowy o udzielenie kredytu inwestycyjnego. W dniu... pomiędzy:... reprezentowanym przez:... zwanym dalej Bankiem

Cele, na które kredyt hipoteczny może zostać wykorzystany na:

Umowa nr o kredyt długoterminowy złotowy

2. Cele, na które kredyt hipoteczny może zostać wykorzystany na:

Bank Spółdzielczy w Głogówku

Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Studzienice na lata UMOWA Nr / 2015 o kredyt długoterminowy

ZP Załącznik Nr 3 UMOWA PROJEKT

BANK POLSKIEJ SPÓŁDZIELCZOŚCI

b) suma wieku najstarszego Kredytobiorcy i okresu kredytowania przekracza 65 lat i

Bank Spółdzielczy w Głogówku

Kredyt mieszkaniowy "Mój Dom"

BANK POLSKIEJ SPÓŁDZIELCZOŚCI

Pojęcie kredytu art. 69 ust. 1 pr. bank

Wsparcie Banku PEKAO SA w finansowaniu inwestycji i rozwoju działalności gospodarczej

I. RODZAJ KREDYTU. BANK SPÓŁDZIELCZY w SZCZEKOCINACH Oddział /Filia... WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU KONSUMENCKIEGO II. INFORMACJE O WNIOSKODAWCY/ ACH*

2) roczne oprocentowanie nominalne = 10,00% (oprocentowanie stałe w stosunku rocznym)

Alior Bank S.A. produkty zmodyfikowane

OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE KREDYTU HIPOTECZNEGO 1. Firma (nazwa), siedziba (miejsce zamieszkania) i adres podmiotu publikującego informację:

Bank Spółdzielczy w Głogówku

TABELA PROWIZJI I OPŁAT BROKERSKICH ZA WIADCZENIE USŁUG BROKERSKICH PRZEZ DOM MAKLERSKI PENETRATOR SA

TABELA OPROCENTOWANIA PRODUKTÓW BANKOWYCH BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W NIELISZU Z/S W STAWIE NOAKOWSKIM

GRUPA PRATERM: SA- QSr IV/2004

ZP Załącznik Nr 3 UMOWA PROJEKT

Numer ogłoszenia: ; data zamieszczenia: OGŁOSZENIE O ZMIANIE OGŁOSZENIA

Przez umowę kredytu bank zobowiązuje się oddać do dyspozycji kredytobiorcy na czas oznaczony w umowie kwotę środków pieniężnych z przeznaczeniem na

Umowa kredytu krótkoterminowego nr...

2. Cele, na które kredyt hipoteczny może zostać wykorzystany na:

stanowiącą zabezpieczenie kredytu udzielonego Aad Sp. z o.o., która to umowa została uznana za istotną ze względu na jej wartość,

Instrukcja w sprawie zabezpieczenia spaty nalenoci NFO!iGW z tytuu udzielonych poyczek oraz zwrotu rodków z Funduszu ISPA

Załącznik nr 10 do Instrukcji udzielania kredytów konsumpcyjnych zabezpieczonych na nieruchomości

Bank Spółdzielczy w Głogówku

Istotne elementy umowy kredytowej

Bank Spółdzielczy w Głogówku

UMOWY. a pomiędzy:... KRS..., NIP..., REGON...

Bank udziela Kredytobiorcy kredytu do wysokości ,00 (słownie: trzy miliony sto tysięcy złotych).

WYKONAWCY. Odpowiedź W załączeniu Zamawiający przedstawia scan Uchwały Nr 11/2014 Rady Społecznej przy SPZOZ w Wieluniu z dnia 8 kwietnia 2014 roku.

- PROJEKT UMOWY. UMOWA KREDYTU DLA POWIATU POZNAŃSKIEGO NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETOWEGO ROKU 2016 i 2017

OGÓLNE INFORMACJE DOTYCZĄCE UMOWY KREDYTU HIPOTECZNEGO KONSUMPCYJNEGO

PYTANIA I ODPOWIEDZI DOTYCZĄCE ZAMÓWIENIA PUBLICZNEGO PN

Adres strony internetowej, na której Zamawiający udostępnia Specyfikację Istotnych Warunków Zamówienia:

Formularz informacyjny dotyczący kredytu konsumenckiego okazjonalnego sporządzony na podstawie reprezentatywnego przykładu

Formularz Informacyjny dotyczący kredytu zabezpieczonego hipoteką projekt wdrożeniowy, przedstawiony przez Fundację na rzecz Kredytu Hipotecznego.

Projekt. Istotne postanowienia Umowy

URZÑD OCHRONY KONKURENCJI I KONSUMENTÓW. Kredyt bankowy. Publikacja przygotowana dzi ki wsparciu finansowemu Unii Europejskiej

Państwa członkowskie - Zamówienie publiczne na usługi - Dodatkowe informacje - Procedura otwarta. PL-Myszków: Usługi udzielania kredytu

UMOWA Nr o kredyt konsolidacyjny

Wyciąg z Taryfy prowizji i opłat za czynności bankowe w walucie krajowej

2. Cele, na które kredyt hipoteczny może zostać wykorzystany na:

2) roczne oprocentowanie nominalne = 10,00% (oprocentowanie stałe w stosunku rocznym)

Na podstawie Umowy Kredytu DNB SA udzieliło Spółce kredytu w walucie polskiej w kwocie ,00 PLN ("Kredyt").

Bankowość Zajęcia nr 3

Gdańsk, r. ZAPYTANIE OFERTOWE

Umowa Nr 1..., 2..., zwanym dalej Województwem. oraz. który reprezentują: 1..., 2..., zwanym dalej Bankiem

1. Było (str. 15): 2.2 Ryzyko związane z umowami kredytu

Raport bieżący nr 17/2014. Termin:

Załącznik Nr 5 do SIWZ

POWSZECHNE TOWARZYSTWO INWESTYCYJNE S.A. z SIEDZIBĄ W POZNANIU

Transkrypt:

8.2.1 Umowy kredytowe zawarte przez Emitenta Stan zobowiza Emitenta z tytułu umów kredytowych opisanych poniej na dzie 23 listopada 2004 roku przedstawia si nastpujco: Kredytodawca Stan zobowiza (tys. zł) Bank Zachodni WBK S.A. 1.703 DZ Bank Polska S.A. 3.508 Raiffeisen Bank Polska S.A. 24.954 Razem 30.166 Zobowizania Emitenta w stosunku do kredytodawców wynikajce z opisanych poniej umów s naleycie wykonywane. Umowa kredytowa z dnia 21 maja 2004 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 21 maja 2004 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow kredytow, na podstawie której Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 8.000 tys. złotych. Kredyt udzielony został na refinansowanie zakupu udziałów w PEC Zamo Sp. z o.o. Spłata kredytu dokonana zostanie w 52 równych miesicznych ratach w wysokoci 154 tys. złotych jedna rata. Raty płatne s od 31 lipca 2004 roku do 31 padziernika 2008 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki WIBOR 1M powikszonej o mar banku wynoszc 1,5 punktu procentowego w skali roku. Odsetki s płatne i naliczane co miesic. Na podstawie umowy, Emitent zobowizany jest do spowodowania, aby (i) PEC Pasłk Sp. z o.o., (ii) MPEC Bytów Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. przeprowadzały 100% ich miesicznych przychodów z działalnoci przez rachunki biece prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich miesicznych przychodów z działalnoci. Ponadto, umowa kredytowa zawiera zobowizania Emitenta dotyczce utrzymania w okresie kredytowania okrelonych w umowie wskaników finansowych na wskazanym w umowie poziomie. Umowa kredytowa moe zosta wypowiedziana przez kredytodawc m.in. w przypadku istotnego pogorszenia si sytuacji gospodarczej, prawnej, finansowej lub perspektyw rozwoju Emitenta lub wystpienia innego zdarzenia mogcego zagrozi zdolnoci spłaty przez Emitenta jego zobowiza wzgldem Raiffeisen Bank Polska S.A. Okolicznoci uprawniajc Raiffeisen Bank Polska S.A. do wypowiedzenia umowy kredytowej jest take zawarcie przez Emitenta umowy przewidujcej dla kontrahenta Emitenta warunki korzystniejsze ni wynikajce z umowy z Raiffeisen Bank Polska S.A. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo dla banku do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do zapłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel in blanco z wystawienia Emitenta porczony przez EC Giga Sp. z o.o., (iii) zastaw rejestrowy na 21.489 udziałach w PEC Zamo Sp. z o.o. nalecych do Emitenta. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 12.000 tys. złotych. Umowa kredytowa z dnia 15 listopada 2002 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 15 listopada 2002 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow kredytow, zmienion nastpnie aneksem z dnia 21 marca 2003 roku. Na podstawie wspomnianej umowy Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 3.000 tys. złotych. Kredyt udzielony został na sfinansowanie zakupu 51% udziałów w ZEC wiecie Sp. z o.o. Spłata

kredytu dokonana zostanie w 60 równych miesicznych ratach w wysokoci 50.000,00 złotych jedna rata. Raty płatne s od 15 stycznia 2003 roku do 14 grudnia 2007 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej według stawki WIBOR 1M powikszonej o mar banku wynoszc 1,75 punktu procentowego w skali roku. Emitent zobowizany jest do nie zacigania bez zgody kredytodawcy nowych zobowiza w instytucjach finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A., jak równie do nie zwikszania bez zgody banku istniejcych zobowiza wobec instytucji finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich obrotów. Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony jest do wypowiedzenia kredytu m.in. w nastpujcych przypadkach: nieprzeprowadzania przez (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. 100% obrotu kadej ze wskazanych spółek przez ich rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A., a take w przypadku, gdy którakolwiek ze wspomnianych spółek zacignie (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredyt. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo dla banku do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do zapłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel in blanco z wystawienia Emitenta, (iii) weksel in blanco z wystawienia MPEC Bytów Sp. z o.o., (iv) weksel in blanco z wystawienia PEC Pasłk Sp. z o.o., (v) weksel in blanco z wystawienia EC Giga Sp. z o.o., (vi) cesja wierzytelnoci Emitenta z tytułu dostaw energii cieplnej oraz (vii) zastaw rejestrowy na 8.200 udziałach w ZEC wiecie Sp. z o.o. nalecych do Emitenta. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 4.500 tys. złotych. Umowa kredytowa z dnia 20 sierpnia 2002 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 20 sierpnia 2002 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow kredytow, zmienion nastpnie aneksami z dnia 20 grudnia 2002 roku oraz z dnia 21 marca 2003 roku. Na podstawie wspomnianej umowy Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 2.500 tys. złotych. Nastpnie kredyt przewalutowany został na franki szwajcarskie. Kredyt udzielony został na sfinansowanie zakupu 75% udziałów w ZEC Przasnysz Sp. z o.o. Spłata kredytu dokonana zostanie w 60 równych miesicznych ratach w wysokoci 9.021 franków szwajcarskich jedna rata. Raty płatne s od 31 stycznia 2003 roku do 31 grudnia 2007 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki LIBOR (EUR) dla jednomiesicznych depozytów we frankach szwajcarskich powikszonej o mar banku wynoszc 1,75 punktu procentowego w skali roku. Emitent zobowizany jest do nie zacigania bez zgody kredytodawcy nowych zobowiza w instytucjach finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A., jak równie do nie zwikszania bez zgody banku istniejcych zobowiza wobec instytucji finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich obrotów. Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony jest do wypowiedzenia kredytu m.in. w nastpujcych przypadkach: nieprzeprowadzania przez (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. 100% obrotu kadej ze wskazanych spółek przez ich rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A., a take w przypadku, gdy którakolwiek ze wspomnianych spółek zacignie (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredyt. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo dla banku do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel in blanco z wystawienia Emitenta, (iii) weksel in blanco z wystawienia MPEC Bytów Sp. z o.o., (iv) weksel in blanco z wystawienia PEC Pasłk Sp. z o.o., (v) weksel in blanco z wystawienia EC Giga Sp. z o.o., (vi) cesja wierzytelnoci Emitenta z tytułu dostaw energii cieplnej, (vii) zastaw rejestrowy na 8.528 udziałach w MPEC Bytów Sp. z o.o. nalecych do Emitenta oraz (viii) zastaw rejestrowy na 2.400 udziałach w ZEC Przasnysz Sp. z o.o. posiadanych przez Emitenta. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 3.750 tys. złotych. Umowa o kredyt w rachunku biecym z dnia 31 lipca 2003 roku z Bankiem Zachodnim WBK S.A. W dniu 31 lipca 2003 roku Emitent zawarł z Bankiem Zachodnim WBK S.A. umow o kredyt w rachunku biecym, zmienion nastpnie aneksami z dnia 3 wrzenia 2003 roku oraz z dnia 15 marca 2004 roku. Na podstawie umowy

Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 2.000 tys. złotych. Kredyt udzielony został w formie kredytu odnawialnego. Termin spłaty kredytu ustalony został na dzie 30 listopada 2004 roku. Oprocentowanie kredytu jest zmienne i obliczane jest na podstawie stawki WIBOR O/N dla jednodniowych depozytów midzybankowych powikszonej o 1,1 punktu procentowego mary banku. Odsetki płatne i naliczane s co miesic. Emitent zobowizany jest do przeprowadzania przez rachunek bankowy prowadzony przez Bank Zachodni WBK S.A. co najmniej 40% swoich obrotów oraz do posiadania pełnego ubezpieczenia swojego majtku trwałego. Bez zgody kredytodawcy Emitent nie moe udziela gwarancji i poyczek. Ponadto, bez zgody Banku Zachodniego WBK S.A. Emitent nie moe zbywa, ani obcia aktywów o wartoci ponad 200 tys. złotych. Kredytodawca uprawniony jest take do wypowiedzenia umowy kredytowej w przypadku nie osignicia przez Grup Kapitałow odpowiednich, wskazanych w umowie kredytowej, wskaników finansowych. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) porczenie PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) porczenie EC Giga Sp. z o.o. oraz (iv) porczenie MPEC Bytów Sp. z o.o. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 4.000 tys. złotych. Umowa o kredyt inwestycyjny z dnia 10 kwietnia 2003 roku z Bankiem Zachodnim WBK S.A. W dniu 10 kwietnia 2003 roku Emitent zawarł z Bankiem Zachodnim WBK S.A. umow o kredyt inwestycyjny, na podstawie której Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 2.100 tys. złotych. Kredyt udzielony został na sfinansowanie zakupu 55% udziałów w MPEC Midzyrzec Podlaski Sp. z o.o. Kredyt spłacany jest w 60 równych ratach w wysokoci 35 tys. złotych jedna rata. Raty płatne s od 28 maja 2003 roku do 28 kwietnia 2008 roku. Kredyt oprocentowany jest stawk zmienn obliczon na podstawie stawki WIBOR 1M powikszonej o 1,3 punktu procentowego w skali roku. Odsetki płatne s i naliczane co miesic. Emitent zobowizany jest m.in. do nie zacigania bez zgody kredytodawcy dodatkowego zadłuenia, do pełnego ubezpieczenia swojego majtku trwałego, nie zacigania bez zgody banku zobowiza warunkowych oraz nie udzielenia porcze ani poyczek podmiotom innym ni podmioty zalene Emitenta, nie ustanawiania bez zgody kredytodawcy na majtku Emitenta zabezpiecze na rzecz banków innych ni Bank Zachodni WBK S.A. oraz do dokonywania za porednictwem rachunku biecego prowadzonego przez Bank Zachodni WBK S.A. co najmniej 15% przychodów z działalnoci gospodarczej. Bank Zachodni WBK S.A. jest uprawniony do wypowiedzenia umowy kredytowej m.in. w przypadku nieosignicia przez Grup Kapitałow wskazanych w umowie wskaników finansowych. Kredyt zabezpieczony został poprzez: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) zastaw rejestrowy na 2.200 udziałach w MPEC Midzyrzec Podlaski Sp. z o.o., (iii) porczenie EC Giga Sp. z o.o., (iv) porczenie PEC wiecie Sp. z o.o. oraz (v) porczenie MPEC Bytów Sp. z o.o. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 4.200 tys. złotych. Umowa o limit wierzytelnoci z Raiffeisen Bank Polska S.A. z dnia 21 marca 2003 roku W dniu 21 marca 2003 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow o limit wierzytelnoci, zmienion nastpnie aneksami z dnia 3 lipca 2003 roku oraz 13 kwietnia 2004 roku. Na podstawie umowy Emitentowi udzielony został limit wierzytelnoci. Wspomniany limit wykorzystany moe zosta przez Emitenta poprzez: (i) zacignicie kredytu w rachunku biecym do kwoty 3.000 tys. złotych, (ii) zacignicie kredytu rewolwingowego do kwoty 2.000 tys. złotych, (iii) zlecenie udzielenia przez bank gwarancji do łcznej kwoty 3.000.000 złotych oraz (iv) obsług kart bankowych wydanych Emitentowi do kwoty 200 tys. złotych. Łczna kwota zobowiza Emitenta z tytułu wskazanych w zdaniu poprzednim tytułów nie moe by wysza ni 5.000 tys. złotych. Limit wierzytelnoci udzielony został do dnia 31 grudnia 2004 roku. Z tytułu udzielonego Emitentowi kredytu w rachunku biecym Emitent zobowizany bdzie do zapłaty odsetek ustalanych na podstawie stawki zmiennej ustalanej na podstawie stawki WIBOR dla jednotygodniowych depozytów złotowych powikszonej o 0,8 punktu procentowego mary banku w skali roku. Z tytułu udzielonego kredytu

rewolwingowego Emitent zobowizany bdzie do zapłaty odsetek ustalanych na podstawie stawki zmiennej ustalanej na podstawie stawki WIBOR dla jednomiesicznych depozytów złotowych powikszonej o 1,5 punktu procentowego mary banku w skali roku. Z tytułu udzielonych na zlecenie Emitenta gwarancji Emitent zobowizany bdzie do zapłaty prowizji wynoszcej 0,25% wartoci gwarancji w skali roku. Na podstawie umowy Emitent zobowizany jest do przeprowadzania przez rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A. co najmniej 80% miesicznych obrotów. Faktycznie jednak, za zgod Raiffeisen Bank Polska S.A., przez rachunek Emitenta prowadzony przez wspomniany bank przeprowadzane jest jedynie 60% miesicznych obrotów. Ponadto, Emitent zobowizany jest do spowodowania, aby (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC wiecie Sp. z o.o. przeprowadzały przez rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 100% przychodów z działalnoci kadej ze wskazanych spółek oraz nie zacigały (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredytów. Umowa kredytowa moe zosta wypowiedziana przez kredytodawc m.in. w przypadku istotnego pogorszenia si sytuacji gospodarczej, prawnej, finansowej lub perspektyw rozwoju Emitenta lub wystpienia innego zdarzenia mogcego zagrozi zdolnoci spłaty przez Emitenta jego zobowiza wzgldem Raiffeisen Bank Polska S.A. Spłata przez Emitenta jego zobowiza wynikajcych z umowy zabezpieczona jest przez: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta, (ii) wystawienie przez Emitenta weksla in blanco, (iii) przelew wierzytelnoci Emitenta z tytułu umów o dostaw energii cieplnej, (iv) hipotek kaucyjn do kwoty 5.000 tys. złotych na nieruchomoci połoonej w Warszawie, przy ul. I Poprzecznej, wraz z cesj praw z polisy ubezpieczeniowej; (v) przelew wierzytelnoci Emitenta wobec Zakładów Energetyki Cieplnej Sp. z o.o. z siedzib w Katowicach oraz (vi) przelew wierzytelnoci Emitenta wobec Przedsibiorstwa Energetyki Cieplnej Sp. z o.o. z siedzib w Gliwicach. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 7.500 tys. złotych. Umowa o limit wierzytelnoci z Raiffeisen Bank Polska S.A. z dnia 22 grudnia 1998 roku Emitent zawarł w dniu 22 grudnia 1998 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow o limit wierzytelnoci, zmienion nastpnie 9 aneksami. Na podstawie umowy Emitentowi udzielony został limit kredytowy o wartoci 1.440 tys. złotych, wykorzystywany w Euro i frankach szwajcarskich, do dnia 15 marca 2005 roku na refinansowanie budowy budynku biurowo-usługowego połoonego w Warszawie. Oprocentowanie kredytu ustalane jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie nastpujcych stawek: (i) EUROIBOR 1 M dla zadłuenia w Euro oraz (ii) LIBOR dla jednomiesicznych depozytów we frankach szwajcarskich dla wierzytelnoci we frankach szwajcarskich, powikszonych o 1,5 punktu procentowego mary banku w skali roku. Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony jest do wypowiedzenia kredytu m.in. w nastpujcych przypadkach: nieprzeprowadzania przez (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. 100% obrotu kadej ze wskazanych spółek przez ich rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A., a take w przypadku, gdy którakolwiek ze wspomnianych spółek zacignie (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredyt. Emitent nie moe bez zgody kredytodawcy zaciga nowych zobowiza w bankach innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich obrotów. Zabezpieczenie spłaty przez Emitenta jego zobowiza stanowi: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta, (ii) wystawienie przez Emitenta weksla in blanco, (iii) przelew wierzytelnoci Emitenta z tytułu umów o dostaw energii cieplnej oraz (iv) hipoteka kaucyjna do kwoty 5.000 tys. złotych na nieruchomoci połoonej w Warszawie, przy ul. I Poprzecznej, wraz z cesj praw z polisy ubezpieczeniowej. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 2.250 tys. złotych. Umowa o kredyt terminowy z dnia 11 lipca 2001 roku z Bankiem Amerykaskim w Polsce S.A. (obecnie DZ Bank Polska S.A.) Emitent zawarł w dniu 11 lipca 2001 roku umow o kredyt terminowy z Bankiem Amerykaskim w Polsce S.A. (obecnie DZ Bank Polska S.A.), zmienion nastpnie aneksem z dnia 23 sierpnia 2001 roku. Na podstawie umowy

Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 4.000 tys. złotych na sfinansowanie zakupu udziałów w EC Giga Sp. z o.o. Kredyt płatny jest w 54 równych miesicznych ratach w wysokoci 74.074,07 złotych jedna rata. Termin ostatecznej spłaty kredytu to 1 lipca 2006 roku. Stawka oprocentowania kredytu jest zmienna, podstaw jest obliczenia stanowi stawka WIBOR 1 powikszona o 2 punkty procentowe mary banku w skali roku. Odsetki naliczane s i płatne miesicznie. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi: (i) pełnomocnictwo do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel własny Emitenta in blanco porczony przez Edwarda Kowalewskiego oraz Natali Ann Kowalewsk, (iii) zastaw rejestrowy na 47.728 udziałach w EC Giga Sp. z o.o. nalecych do Emitenta, (iv) przelew wierzytelnoci Emitenta wobec odbiorców ciepła wytwarzanego przez ciepłowni w Porbie. Umowa kredytowa podpisana przez Emitenta w dniu 5 padziernika 2004 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 5 padziernika 2004 roku podpisana została w imieniu Emitenta umowa kredytowa z Raiffeisen Bank Polska S.A., poniewa jednak podpisanie umowy dokonywane było w trybie korespondencyjnym, Emitent uzyskał informacj o podpisaniu umowy przez Raiffeisen Bank Polska S.A. dopiero 8 padziernika 2004 roku po dniu aktualizacji Prospektu. Na podstawie przedmiotowej umowy Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie 7.000 tys. zł z przeznaczeniem na refinansowanie zakupu 16.904 udziałów w MPEC Tarnowskie Góry Sp. z o.o. Spłata kredytu dokonana zostanie w 50 równych miesicznych ratach w wysokoci 140 tys. zł jedna rata. Raty płatne s od 31 stycznia 2005 roku do 28 lutego grudnia 2009 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki WIBOR dla jednomiesicznych depozytów w złotych powikszonej o mar banku wynoszc 1 punkt procentowy w skali roku. Emitent zobowizany jest do poinformowania kredytodawcy o kadej planowanej zmianie swojego akcjonariatu, a w przypadku braku akceptacji nowych akcjonariuszy Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony bdzie do wypowiedzenia umowy kredytowej. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich miesicznych przychodów z tytułu prowadzonej działalnoci gospodarczej oraz spowodowania, aby (i) PEC Pasłk Sp. z o.o., (ii) MPEC Bytów Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. przeprowadzały 100% swoich miesicznych przychodów z tytułu prowadzonej działalnoci gospodarczej przez rachunek bankowy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Ponadto Emitent zobowizany jest do utrzymywania przez cały okres obowizywania umowy kredytowej wskaników finansowych na okrelonym w umowie poziomie. Umowa kredytowa moe zosta wypowiedziana przez kredytodawc m.in. w przypadku istotnego pogorszenia si sytuacji gospodarczej, prawnej, finansowej lub perspektyw rozwoju Emitenta lub wystpienia innego zdarzenia mogcego zagrozi zdolnoci spłaty przez Emitenta jego zobowiza wzgldem Raiffeisen Bank Polska S.A. Spłata przez Emitenta jego zobowiza wynikajcych z umowy zabezpieczona jest przez: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta, (ii) wystawienie przez Emitenta weksla in blanco oraz (iii) zastaw rejestrowy na 16.904 udziałach w MPEC Tarnowskie Góry Sp. z o.o. posiadanych przez Emitenta, z tym e do czasu rejestracji przez sd zastawu rejestrowego na wskazanych udziałach ustanowiony został zastaw cywilny (zwykły). Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 10.500 tys. Umowa kredytowa podpisana przez Emitenta w dniu 18 listopada 2004 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 18 listopada 2004 r. podpisana została w imieniu Emitenta umowa kredytowa z Raiffeisen Bank Polska S.A. Poniewa jednak podpisanie umowy dokonywane było w trybie korespondencyjnym Emitent uzyskał informacj o podpisaniu umowy przez Raiffeisen Bank S.A. w dniu 23 listopada 2004 roku. Przedmiotem w/w umowy jest udzielenie kredytu krótkoterminowego w kwocie 10.000.000,00 PLN (słownie: dziesi milionów złotych) od dnia udostpnienia rodków do dnia 31 stycznia 2005 roku. Przeznaczeniem kredytu jest sfinansowanie zakupów wgla. Spłata kredytu dokonana zostanie w dniu 31 stycznia 2005 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki WIBOR dla jednomiesicznych depozytów zlotowych

powikszonej o mar banku wynoszc 1 punkt procentowy w skali roku. Spłata przez Emitenta jego zobowiza wynikajcych z umowy zabezpieczona jest przez: (i)udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta,(ii)wystawienie przez Emitenta weksla in blanco oraz potwierdzony przelew wierzytelnoci przysługujcych Emitentowi od spółek z grupy kapitałowej Emitenta, zgodnie z umow o przelew wierzytelnoci zawart pomidzy Emitentem a bankiem. Ponadto Emitent poddaje si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty 15 000 000 (pitnacie milionów) złotych.