Warunki Finansowe Ubezpieczenia DB ELITA FUNDUSZY IX_1 1. Okres Subskrypcji od 06.02.2014 r. do 24.02.2014 r. Okres Subskrypcji może ulec wydłużeniu, zgodnie z zapisami Rozdziału 4 pkt. 6 Warunków Ubezpieczenia (kod: 2014_DBEFIX_v.01) 2. Okres Odpowiedzialności od 28.02.2014 r. do 28.02.2016 r. 3. Minimalna wysokość Składki 2 000 zł (słownie: dwa tysiące zł) 4. Opłata Wstępna do 1,5% 5. Suma ubezpieczenia z tytułu Zgonu innego niż Zgon Ubezpieczonego w wyniku Wypadku Komunikacyjnego 100,1% * Składka Zainwestowana Wysokość sumy ubezpieczenia z tytułu Zgonu Ubezpieczonego w Okresie Odpowiedzialności Ubezpieczyciela innego niż Zgon w wyniku Wypadku Komunikacyjnego równa jest 100,1% Składki Zainwestowanej i jest niezmienna w całym Okresie Odpowiedzialności, z zastrzeżeniem ograniczeń odpowiedzialności wskazanych w Warunkach Ubezpieczenia. 6. Suma ubezpieczenia z tytułu Zgonu Ubezpieczonego w wyniku Wypadku Komunikacyjnego Minimum (150% * Składka Zainwestowana; Składka Zainwestowana + 100 000 zł) Wysokość sumy ubezpieczenia z tytułu Zgonu Ubezpieczonego w wyniku Wypadku Komunikacyjnego wynosi mniejszą z dwóch wartości: 150% Składki Zainwestowanej albo sumy Składki Zainwestowanej i 100 000 zł (słownie: sto tysięcy złotych) i jest niezmienna w całym Okresie Odpowiedzialności, z zastrzeżeniem ograniczeń odpowiedzialności wskazanych w Warunkach Ubezpieczenia. 7. Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia przez Ubezpieczonego do końca Okresu Odpowiedzialności Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia = 100% * Składka Zainwestowana Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia przez Ubezpieczonego do końca Okresu Odpowiedzialności zostanie powiększona o premię w przypadku zrealizowania pozytywnego scenariusza inwestycyjnego. Zasady ustalania i przyznawania premii dla Ubezpieczonego wskazane są w pkt. 8. Strona 1 z 5
8. Premia dla Ubezpieczonego Opis słowny: Premia zostanie obliczona, jako iloczyn Składki Zainwestowanej, współczynnika udziału oraz większej z dwóch wartości jakimi są: zero oraz Średnia Wartość zwrotu z Koszyka Funduszy pomniejszona o 1. Średnia Wartość zwrotu z Koszyka Funduszy obliczona zostanie jako średnia arytmetyczna z 4 sum iloczynów: iloczynu 50% (słownie: pięćdziesięciu procent) i ilorazu wartości jednostki Fundusz_1 w dacie ti, przez wartość jednostki Fundusz_1 w dacie t0 oraz iloczynu 50% (słownie: pięćdziesięciu procent) ilorazu wartości jednostki Fundusz_2 w dacie ti przez wartość jednostki Fundusz_2 w dacie t0; dla i=1,2,3,4. Wzór matematyczny: Premia = Składka Zainwestowana * współczynnik udziału * Max(0, Średnia Wartość zwrotu z Koszyka Funduszy 1) Średnia Wartość zwrotu z Koszyka Funduszy = NAV1 ti wartość jednostki Fundusz_1 w dacie ti NAV1 t0 wartość jednostki Fundusz_1 w dacie t0 NAV2 ti wartość jednostki Fundusz_2 w dacie ti NAV2 t0 wartość jednostki Fundusz_2 w dacie t0 4 2 1 NAV 1 NAV * 0,5* t i ti 0,5* 4 i 1 NAV 1 NAV 2 t t 0 0 współczynnik udziału - wielkość określona procentowo, która ustalana jest 4. Dnia Roboczego po zakończeniu Okresu Subskrypcji; dla wszystkich Ubezpieczonych, którzy przystąpili do Ubezpieczenia w danym Okresie Subskrypcji, ustalana jest jednakowa wysokość współczynnika udziału; wartość współczynnika udziału mieści się w przedziale od 90% (minimalna wartość) do 110%; ostateczna wartość współczynnika udziału będzie określona w Certyfikacie Daty obserwacji: t0 = 28.02.2014 r. t1 = 28.08.2014 r. t2 = 27.02.2015 r. t3 = 28.08.2015 r. t4 = 26.02.2016 r. Koszyk Funduszy: Nazwa Kod w serwisie BLOOMBERG 1 Udział w Koszyku Fundusz_1 M&G Optimal Income-A-EURO-A MGOIAEA LN Equity 50% Fundusz_2 Ethna Aktiv E ETAKTVE LX Equity 50% Strona 2 z 5
1 Kod w serwisie Bloomberg (unikalny kod identyfikacyjny dla danego instrumentu finansowego używany w serwisie Bloomberg) może ulec zmianie, informacja nie wymaga formy pisemnej; informacja o zmianie kodu w serwisie Bloomberg zostanie umieszczona przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej: www.tueuropa.pl/pl/centrum-obslugi-klienta/wazne-informacje. Zmiana kodu w serwisie Bloomberg nie powoduje zmiany Umowy i nie wpływa na wysokość Świadczenia Ubezpieczeniowego należnego na jej podstawie. Powyższa zmiana nie wymaga zgody, o której mowa w art. 829 2 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz. U. Nr 16, poz. 93 z późn. zm.). Metoda ustalania premii dla Ubezpieczonego jest niezmienna przez cały Okres Odpowiedzialności. 9. Zastrzeżenia Gdy w datach obserwacji ti dla i = 0, 1,,4 nie odbędą się notowania Fundusz_1 lub Fundusz_2 jako wartość Fundusz_1 lub Fundusz_2 zostanie przyjęta wartość Fundusz_1 lub Fundusz_2 z najbliższego dnia następującego po datach ti dla i=0, 1,,4 w którym wartość ta będzie dostępna. W przypadku braku możliwości określenia wartości Fundusz_1 lub Fundusz_2 przez kolejnych 5 Dni Roboczych, w sposób wskazany w zdaniu poprzedzającym, wartość Fundusz_1 lub Fundusz_2 zostanie określona przez agenta kalkulacyjnego lub Fundusz_1 lub Fundusz_2 zostanie zastąpiony nowym Fundusz_1, Fundusz_2, który w swojej charakterystyce będzie zbliżony do Fundusz_1, Fundusz_2. 10. Wartość wykupu W razie rezygnacji Ubezpieczonego z Ubezpieczenia po rozpoczęciu Okresu Odpowiedzialności, Ubezpieczyciel w terminie 14 Dni Roboczych od dnia otrzymania oryginału oświadczenia w tym zakresie wypłaca odpowiednio Ubezpieczonemu na rachunek bankowy wskazany przez Ubezpieczonego w oświadczeniu o rezygnacji z Ubezpieczenia albo na rachunek bankowy Ubezpieczającego, wskazany w oświadczeniu o rezygnacji z Ubezpieczenia, Wartość Wykupu wyliczoną zgodnie z poniższym wzorem: Wzór matematyczny: Wartość Wykupu = (Y% * Składka Zainwestowana+ wartość Instrumentu pochodnego) koszty rezygnacji Opis słowny: Wartość Wykupu równa jest pomniejszonej o koszty rezygnacji wynoszące 200 zł sumie Y% Składki Zainwestowanej oraz wartości Instrumentu pochodnego. okres, w którym złożono oświadczenie o Y% (współczynnik do obliczenia rezygnacji z Ubezpieczenia Wartości Wykupu) od 28.02.2014 r. do 27.03.2014 r. 93,1% od 28.03.2014 r. do 27.04.2014 r. 93,2% od 28.04.2014 r. do 27.05.2014 r. 93,4% od 28.05.2014 r. do 27.06.2014 r. 93,6% od 28.06.2014 r. do 27.07.2014 r. 93,7% od 28.07.2014 r. do 27.08.2014 r. 93,9% od 28.08.2014 r. do 27.09.2014 r. 94,1% od 28.09.2014 r. do 27.10.2014 r. 94,3% od 28.10.2014 r. do 27.11.2014 r. 94,4% od 28.11.2014 r. do 27.12.2014 r. 94,6% od 28.12.2014 r. do 27.01.2015 r. 94,8% od 28.01.2015 r. do 27.02.2015 r. 95,0% Strona 3 z 5
od 28.02.2015 r. do 27.03.2015 r. 95,1% od 28.03.2015 r. do 27.04.2015 r. 95,3% od 28.04.2015 r. do 27.05.2015 r. 95,5% od 28.05.2015 r. do 27.06.2015 r. 95,6% od 28.06.2015 r. do 27.07.2015 r. 95,8% od 28.07.2015 r. do 27.08.2015 r. 96,0% od 28.08.2015 r. do 27.09.2015 r. 96,2% od 28.09.2015 r. do 27.10.2015 r. 96,3% od 28.10.2015 r. do 27.11.2015 r. 96,5% od 28.11.2015 r. do 27.12.2015 r. 96,7% od 28.12.2015 r. do 27.01.2016 r. 96,8% od 28.01.2016 r. do 27.02.2016 r. 97,0% Instrument pochodny instrument zakupiony przez Ubezpieczyciela, po zakończeniu Okresu Subskrypcji, którego wycena zależy od wartości instrumentu bazowego, na który został on wystawiony; koszty rezygnacji 200 zł; wartość Instrumentu pochodnego wartość sprzedaży Instrumentu pochodnego, ustalana na podstawie transakcji umorzenia Instrumentu pochodnego w terminie 14 Dni Roboczych od dnia otrzymania przez Ubezpieczyciela oryginału oświadczenia o rezygnacji z Ubezpieczenia. 11. Warunki objęcia ochroną ubezpieczeniową Warunkiem objęcia ochroną ubezpieczeniową wszystkich Klientów, którzy przystąpili do Ubezpieczenia w Okresie Subskrypcji jest: 1. osiągnięcie, co najmniej wartości minimalnej współczynnika udziału, o którym mowa w pkt. 8. W razie nie osiągnięcia minimalnej wartości współczynnika udziału, o którym mowa w pkt. 8, Klient nie zostanie objęty ochroną ubezpieczeniową a zapłacona przez niego kwota na poczet Składki zostanie zwrócona w terminie 14 Dni Roboczych od dnia zakończenia Okresu Subskrypcji; zwrot kwoty na poczet Składki dokonany będzie na rachunek bankowy Ubezpieczającego, z którego kwota na poczet Składki została zapłacona, a jeśli kwotę na poczet Składki sfinansował Klient, Ubezpieczyciel zwróci w powyższym terminie kwotę na poczet Składki Klientowi, na wskazany w Deklaracji Przystąpienia lub w złożonym oświadczeniu o zmianie danych do Ubezpieczenia rachunek bankowy, oraz 2. osiągnięcie poziomu, co najmniej 4 000 000 zł (słownie: cztery miliony złotych) sumy kwot na poczet Składek; w razie nie osiągnięcia ww. poziomu sumy kwot na poczet Składek, Ubezpieczyciel zastrzega sobie prawo do nieobjęcia Klienta ochroną ubezpieczeniową i w takim wypadku dokona zwrotu zapłaconej kwoty na poczet Składki w terminie 14 Dni Roboczych od dnia zakończenia Okresu Subskrypcji Ubezpieczającemu na rachunek bankowy, z którego została zapłacona, a jeśli kwotę na poczet Składki sfinansował Klient, Ubezpieczyciel zwróci w powyższym terminie kwotę na poczet Składki Klientowi na wskazany w Deklaracji Przystąpienia lub w złożonym oświadczeniu o zmianie danych do Ubezpieczenia rachunek bankowy. Strona 4 z 5
Niniejszym potwierdzam odbiór Warunków Finansowych Ubezpieczenia DB ELITA FUNDUSZY IX_1 przed przystąpieniem do Ubezpieczenia, zapoznanie się z ich treścią, zrozumienie oraz akceptację. Data podpisania: Podpis Klienta/ Ubezpieczonego: Wypełnia Pracownik Ubezpieczającego: Potwierdza się własnoręczność złożonego podpisu. miejscowość i data Nr Oddziału Ubezpieczającego podpis i stempel służbowy przedstawiciela Ubezpieczającego (1) miejscowość i data Nr Oddziału Ubezpieczającego podpis i stempel służbowy przedstawiciela Ubezpieczającego (2) Strona 5 z 5