STATUT INVENTUM PARASOL FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY ROZDZIAŁ I. FUNDUSZ 1. Definicje Użyte w niniejszym statucie wyrażenia mają następujące znaczenie: 1) Agent Transferowy podmiot, który na zlecenie Funduszu prowadzi Rejestr Uczestników lub Subrejestry, 2) Aktywa Funduszu mienie Funduszu obejmujące środki pieniężne z tytułu wpłat dokonywanych przez Uczestników, środki pieniężne, prawa nabyte przez Fundusz oraz pożytki z tych praw, 3) Aktywa Subfunduszu mienie danego Subfunduszu obejmujące środki pieniężne z tytułu wpłat Uczestników do tego Subfunduszu, środki pieniężne, prawa nabyte w ramach Subfunduszu oraz pożytki z tych praw. Aktywa wszystkich Subfunduszy stanowią Aktywa Funduszu, 3a) Baza Instrumentów Pochodnych, Instrument Bazowy - rozumie się przez to papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego lub inne prawa majątkowe, a także określone indeksy, kursy walut, stopy procentowe, stanowiące podstawę do ustalenia ceny Instrumentu Pochodnego lub Niewystandaryzowanego Instrumentu Pochodnego. 4) całkowita ekspozycja - rozumie się przez to obliczoną uznanymi metodami, wyrażoną w walucie, w której wyceniane są Aktywa Subfunduszu, kwotę zaangażowania Subfunduszu powstałego na skutek zawierania umów, których przedmiotem są Instrumenty Pochodne, lub innych umów stosowanych w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym Subfunduszu, 5) Depozytariusz podmiot, który na zlecenie Funduszu prowadzi rejestr aktywów Funduszu i Subfunduszy, 6) Dystrybutorzy podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa, 7) Dzień Wyceny każdy dzień, w którym odbywa się regularna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i w którym dokonuje się wyceny Aktywów Funduszu i Aktywów Subfunduszy, Aktywów Netto Funduszu oraz Aktywów Netto Subfunduszy oraz ustala Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa każdego Subfunduszu oraz cenę zbycia Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu, 7a) Dzień Roboczy - każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy. 8) Fundusz niniejszy fundusz INVENTUM Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 8a) fundusz zagraniczny - fundusz inwestycyjny otwarty lub spółka inwestycyjna, które uzyskały zezwolenie właściwego organu w państwie członkowskim na prowadzenie działalności zgodnie z prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe. 9) IKE Idea indywidualne konto emerytalne prowadzone dla Oszczędzającego w formie wyodrębnionych zapisów w Subrejestrze Uczestników Funduszu, na zasadach określonych Ustawą o IKE, Ustawą o Funduszach Inwestycyjnych oraz Regulaminie IKE Idea, 10) IKE IKE Idea lub indywidualne konto emerytalne prowadzone przez Instytucję Finansową, 11) Instrumenty Pochodne prawa majątkowe, o których mowa w art. 2 pkt 18 Ustawy, 12) Instrumenty Rynku Pieniężnego prawa majątkowe, o których mowa w art. 2 pkt 21 Ustawy, 13) Instytucja Finansowa fundusz inwestycyjny, podmiot prowadzący działalność maklerska, zakład ubezpieczeń i bank prowadzące IKE, 14) Jednostka Uczestnictwa prawo majątkowe Uczestnika do udziału w Aktywach Netto danego Subfunduszu, - 1 -
15) KNF Komisja Nadzoru Finansowego, 15a) Kontrahent - podmiot będący stroną umowy z Funduszem, której przedmiotem są Niewystandaryzowane Instrumenty Pochodne, 16) Nadpłata kwota środków pieniężnych wpłacona przez Oszczędzającego na IKE Idea w roku kalendarzowym przewyższająca limit określony w Ustawie o IKE, 17) Niewystandaryzowne Instrumenty Pochodne instrumenty pochodne, które są przedmiotem obrotu poza rynkiem zorganizowanym, a ich treść jest lub może być przedmiotem negocjacji miedzy stronami, 18) OECD Organizacja Współpracy Gospodarczej i Rozwoju, 19) Opłata manipulacyjna opłata pobierana przez Towarzystwo przy zbywaniu Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu, ustalana procentowo do wartości wpłat, 20) Opłata Wyrównawcza - Opłata manipulacyjna pobierana przez Towarzystwo zgodnie ze Statutem Funduszu przy zbywaniu przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu w wyniku realizacji zlecenia konwersji pomniejszona o Opłatę manipulacyjną pobraną przez Towarzystwo przy zbywaniu Jednostek Uczestnictwa innego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Towarzystwo lub Subfunduszu odkupującego Jednostki Uczestnictwa w wyniku realizacji zlecenia konwersji, 21) PPE, Pracowniczy Program Emerytalny pracowniczy program emerytalny, realizowany na zasadach określonych w Statucie, zgodnie z Ustawa o PPE, 22) PSO, Program Systematycznego Oszczędzania program systematycznego oszczędzania realizowany na zasadach określonych w 23 Statutu, 23) Prospekt Informacyjny, Prospekt prospekt informacyjny Funduszu, sporządzony zgodnie z przepisami prawa, 24) Punkt Obsługi Funduszu jednostka organizacyjna Dystrybutora uprawniona w szczególności do przyjmowania od Uczestników oświadczeń woli, zleceń nabywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa oraz innych zleceń określonych Statutem Funduszu, 25) Regulamin PSO Regulamin Programu Systematycznego Oszczędzania, 26) Regulamin IKE Idea Regulamin Prowadzenia Indywidualnego Konta Emerytalnego przez Fundusze Inwestycyjne Idea, 27) Reinwestycja nie będące konwersją nabycie przez Uczestnika Jednostek Uczestnictwa za kwotę nie wyższą niż równowartość odkupionych Jednostek Uczestnictwa, 28) Rejestr elektroniczna ewidencja danych dotycząca Uczestnika Funduszu, 29) Rejestr Dodatkowy rejestr wskazany przez Oszczędzającego w Umowie o Prowadzenie IKE Idea lub nowy rejestr otwarty przez fundusz zarządzany przez Towarzystwo, wskazany w Umowie o Prowadzenie IKE Idea, otwierany w przypadku Nadpłaty, 30) Rejestr Uczestników elektroniczna ewidencja danych dotycząca wszystkich Uczestników Funduszu. W ramach Rejestru Uczestników Fundusz wydziela Subrejestry Uczestników dla każdego Subfunduszu, 31) Statut statut Funduszu, 32) Subfundusz nie posiadająca osobowości prawnej, wydzielona organizacyjnie część Funduszu, charakteryzująca się w szczególności odmienną polityką inwestycyjną, 33) Subrejestr elektroniczna ewidencja danych dotycząca jednego Uczestnika w danym Subfunduszu, 34) Świadczenie Dodatkowe część opłaty za zarządzanie należna Uczestnikowi Funduszu, na zasadach określonych w umowie zawartej zgodnie z 21, 35) Tabela Opłat ustalane przez Towarzystwo zestawienie obowiązujących stawek opłat udostępniane Uczestnikom Funduszu w siedzibie Towarzystwa, Punktach Obsługi Funduszu oraz na stronie internetowej www.inventumtfi.pl, 36) Towarzystwo INVENTUM Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59-2 -
37) Uczestnik osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, na rzecz której w Subrejestrze zapisane są Jednostki Uczestnictwa lub ich ułamkowe części, 38) Oszczędzający osoba fizyczna, która gromadzi środki w ramach IKE Idea, 39) Umowa o Prowadzenie IKE Idea pisemna umowa zawarta z Funduszem przez osobę uprawnioną do oszczędzania na indywidualnym koncie emerytalnym, na podstawie przepisów Ustawy o IKE, która określa uprawnienia i obowiązki Funduszu i Oszczędzającego na IKE Idea, 40) Umowa o PSO pisemna deklaracja przystąpienia do Programu Systematycznego Oszczędzania na warunkach określonych w Regulaminie PSO, 41) Ustawa ustawa z dnia 27 maja 2004 roku o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz. 1546, ze zmianami), 42) Ustawa o IKE ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 roku o indywidualnych kontach emerytalnych (Dz. U. nr 116, poz. 1205, ze zmianami), 43) Ustawa o PPE ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 roku o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. nr 116, poz. 1207, ze zmianami), 44) Wartość Aktywów Netto Funduszu wartość Aktywów Funduszu pomniejszona o zobowiązania Funduszu w Dniu Wyceny, 45) Wartość Aktywów Netto Subfunduszu wartość Aktywów Subfunduszu pomniejszona o zobowiązania Funduszu związane z funkcjonowaniem tego Subfunduszu (zobowiązania Subfunduszu), oraz o odpowiednią część zobowiązań Funduszu dotyczących całego Subfunduszu 46) Wartość Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa Wartość Aktywów Netto danego Subfunduszu w Dniu Wyceny podzielona przez liczbę Jednostek Uczestnictwa posiadanych przez Uczestników Funduszu w danym Subfunduszu w Dniu Wyceny, 47) Wypłata - wypłata środków zgromadzonych na IKE Idea dokonywana na rzecz Oszczędzającego, po spełnieniu warunków określonych w Ustawie o IKE, albo osób uprawnionych, w przypadku śmierci Oszczędzającego, 48) Wypłata Transferowa - przeniesienie środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKE do innej Instytucji Finansowej lub przeniesienie środków zgromadzonych na IKE z IKE zmarłego na IKE osoby uprawnionej lub do programu emerytalnego, do którego uprawniony przystąpił, lub jednoczesne odkupienie Jednostek Uczestnictwa w Funduszu i nabycie jednostek uczestnictwa w innym funduszu inwestycyjnym zarządzanym przez Towarzystwo, za środki pieniężne uzyskane z odkupienia Jednostek Uczestnictwa (Konwersja), pod warunkiem, że jednostki odkupywane, jak i nabywane są rejestrowane na IKE Idea Oszczędzającego lub przeniesienie środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKE do programu emerytalnego, do którego przystąpił Oszczędzający lub przeniesienie środków z programu emerytalnego na IKE, w przypadkach określonych w Ustawie o PPE, 49) Zwrot - wycofanie środków zgromadzonych na IKE Idea, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 50) Zgromadzenie Uczestników - organ Funduszu posiadający uprawnienia określone w Statucie, działający zgodnie z postanowieniami Ustawy i Statutu. 2. Fundusz 1. Fundusz jest osobą prawną i działa pod nazwą INVENTUM Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty. 2. Fundusz może używać nazwy skróconej INVENTUM Parasol FIO. 3. Fundusz zorganizowany jest i działa na zasadach określonych w Ustawie i Statucie, nadanym przez Towarzystwo. 4. Postanowienia Statutu obowiązują Fundusz, Towarzystwo oraz Uczestników. 5. Fundusz jest funduszem inwestycyjnym otwartym z wydzielonymi subfunduszami w rozumieniu Ustawy, - 3 -
powstałym z przekształcenia w trybie art. 240 ust. 1 Ustawy następujących funduszy inwestycyjnych otwartych: 1) Idea Obligacji Skarbowych Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 2) Idea Protect Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 3) Idea Stabilnego Wzrostu Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 4) Idea Akcji Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 5) Idea Globalny Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 6) Idea Surowce Plus Funduszu Inwestycyjnego Otwartego. 6. Wyłącznym przedmiotem działalności Funduszu jest lokowanie środków pieniężnych zebranych w drodze publicznego proponowania nabycia Jednostek Uczestnictwa w określone w Ustawie i Statucie papiery wartościowe, Instrumenty Rynku Pieniężnego i inne prawa majątkowe. 7. Fundusz działa w imieniu własnym i na własną rzecz, ze szczególnym uwzględnieniem interesu Uczestników oraz przestrzegając zasad ograniczania ryzyka inwestycyjnego określonych w Ustawie. 8. Siedzibą Funduszu jest siedziba i adres Towarzystwa. 9. Organami Funduszu są: Towarzystwo i Zgromadzenie Uczestników. 10. Czas trwania Funduszu jest nieograniczony. 11. W kwestiach nieuregulowanych w Statucie stosuje się przepisy Ustawy i Kodeksu Cywilnego. 3. Wpłaty niezbędne do utworzenia Funduszu Fundusz powstał z przekształcenia funduszy inwestycyjnych wskazanych w 2 ust. 5 i do jego utworzenia nie jest konieczne zebranie wpłat. 4. Towarzystwo 1. Towarzystwo zarządza Funduszem oraz reprezentuje Fundusz w stosunkach z osobami trzecimi. 2. Do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Funduszu upoważnieni są dwaj członkowie zarządu Towarzystwa łącznie, jeden członek zarządu Towarzystwa łącznie z prokurentem, pełnomocnicy Towarzystwa w granicach udzielonych pełnomocnictw. 3. Towarzystwo odpowiada wobec Uczestników za wszelkie szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem swych obowiązków w zakresie zarządzania Funduszem i jego reprezentacji, chyba że niewykonanie lub nienależyte wykonanie obowiązków spowodowane jest okolicznościami, za które Towarzystwo odpowiedzialności nie ponosi. 4. Za szkody z tytułów, o których mowa w ust. 3, Fundusz nie ponosi odpowiedzialności. 5. Powierzenie wykonywania niektórych obowiązków osobie trzeciej nie ogranicza odpowiedzialności Towarzystwa. 5. Zarządzanie portfelami inwestycyjnymi Subfunduszy Skreślony 5a. Zgromadzenia Uczestników 1. W Funduszu zwołuje się Zgromadzenie Uczestników w celu wyrażenia zgody na: 1) rozpoczęcie prowadzenia przez Fundusz działalności jako fundusz powiązany lub rozpoczęcie prowadzenia przez Subfundusz działalności jako subfundusz powiązany, - 4 -
2) zmianę funduszu podstawowego; 3) zaprzestanie prowadzenia działalności jako fundusz powiązany; 4) połączenie krajowe i transgraniczne Subfunduszu; 5) przejęcie zarządzania Funduszem przez inne towarzystwo, 6) przejęcie zarządzania Funduszem i prowadzenia jego spraw przez spółkę zarządzającą. 2. Tryb działania Zgromadzenia Uczestników oraz podejmowania uchwał określa Statut oraz regulamin przyjęty przez Zgromadzenie Uczestników. 3. Zgromadzenie Uczestników odbywa się w miejscu siedziby Funduszu. 4. Koszty odbycia Zgromadzenia Uczestników ponosi Towarzystwo. 5. Zgromadzenie uczestników zwołuje Towarzystwo zawiadamiając o tym każdego Uczestnika indywidualnie przesyłką poleconą lub na trwałym nośniku informacji, co najmniej na 21 dni przed planowanym terminem Zgromadzenia Uczestników. Zawiadomienie będzie zawierać: informację o miejscu i terminie Zgromadzenia Uczestników, wskazanie zdarzenia, co do którego Zgromadzenie Uczestników ma wyrazić zgodę, informację o zawieszeniu zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa, informację o dniu, na jaki jest ustalona lista Uczestników uprawnionych do udziału w Zgromadzeniu Uczestników. 6. Towarzystwo przed przekazaniem Uczestnikom zawiadomienia, o którym mowa w ust. 5, ogłasza o zwołaniu Zgromadzenia Uczestników na stronie internetowej www.inventumtfi.pl. Od dnia ogłoszenia o zwołaniu Zgromadzenia Uczestników przy zbywaniu Jednostek Uczestnictwa wraz z kluczowymi informacjami dla inwestorów udostępnia się informację o planowanym Zgromadzeniu Uczestników. 7. Uprawnieni do udziału w Zgromadzeniu Uczestników są Uczestnicy wpisani do Rejestru Uczestników według stanu na koniec drugiego Dnia Roboczego poprzedzającego dzień Zgromadzenia Uczestników. W sprawach dotyczących tylko danego Subfunduszu uprawnieni do udziału w Zgromadzeniu Uczestników są Uczestnicy tego Subfunduszu. 8. Uczestnik może wziąć udział w Zgromadzeniu Uczestników osobiście lub przez pełnomocnika. Pełnomocnictwa udziela się w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 9. Podczas obrad Zgromadzenia Uczestników, obok zarządu Towarzystwa, mogą być obecni pracownicy Towarzystwa lub inne osoby wyznaczone przez zarząd Towarzystwa. 10. Od dnia poprzedzającego dzień Zgromadzenia Uczestników do dnia Zgromadzenia Uczestników zawiesza się zbywanie i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszy (jeżeli sprawy dotyczą całego Fundusz) lub Subfunduszu (jeżeli sprawy dotyczą tylko danego Subfunduszu). 11. Zgromadzenie podejmuje uchwały na posiedzeniach protokołowanych przez notariusza. 12. Zgromadzenie Uczestników jest ważne, jeżeli wezmą w nim udział Uczestnicy posiadający co najmniej 50% Jednostek Uczestnictwa Funduszu lub Subfunduszu, według stanu na dwa Dni Robocze przed dniem Zgromadzenia Uczestników. 13. Każda cała Jednostka Uczestnictwa upoważnia Uczestnika do oddania jednego głosu. 14. Zgromadzenie otwiera i prowadzi osoba wyznaczona przez zarząd Towarzystwa. 15. Przed podjęciem uchwały przez Zgromadzenie Uczestników zarząd Towarzystwa jest obowiązany przedstawić Uczestnikom swoją rekomendację oraz udzielić Uczestnikom wyjaśnień na temat interesujących ich zagadnień związanych ze zdarzeniem, co do którego Zgromadzenie Uczestników ma wyrazić zgodę, w tym odpowiedzieć na zadane przez Uczestników pytania. 16. Przed podjęciem uchwały każdy Uczestnik może wnioskować o przeprowadzenie dyskusji w przedmiocie zasadności wyrażenia zgody, o której mowa w ust.1. 17. Uchwały Zgromadzenia Uczestników zapadają większością 2/3 głosów Uczestników obecnych lub reprezentowanych na Zgromadzeniu Uczestników. 18. Uchwała Zgromadzenia Uczestników sprzeczna z Ustawą może być zaskarżona w drodze wytoczonego przeciwko Funduszowi powództwa o stwierdzenie nieważności uchwały, na zasadach wskazanych w Ustawie. 19. Prawo do wniesienia powództwa wygasa z upływem miesiąca od dnia powzięcia uchwały. - 5 -
20. W przypadku wniesienia oczywiście bezzasadnego powództwa o stwierdzenie nieważności uchwały Zgromadzenia Uczestników sąd, na wniosek Towarzystwa, może zasądzić od Uczestnika kwotę do dziesięciokrotnej wysokości kosztów sądowych oraz wynagrodzenia jednego adwokata lub radcy prawnego. Nie wyłącza to możliwości dochodzenia odszkodowania na zasadach ogólnych. 6. Firma, siedziba i zakres odpowiedzialności Depozytariusza 1. Funkcje Depozytariusza, na podstawie umowy o prowadzenie rejestru aktywów Funduszu, pełni ING Bank Śląski Spółka Akcyjna z siedzibą w Katowicach przy ul. Sokolskiej 34. 2. W granicach określonych obowiązującymi przepisami, Depozytariusz na polecenie Funduszu, może zawrzeć umowę o przechowywanie części lub całości aktywów Funduszu z innymi instytucjami finansowymi działającymi w kraju lub za granicą. 3. Towarzystwo, w granicach obowiązującego prawa, na podstawie odrębnych umów, może powierzyć Depozytariuszowi wykonanie również innych czynności, niż wymienione w ust. 1 i 2. 4. Depozytariusz działa w interesie Uczestników niezależnie od Towarzystwa. 5. Depozytariusz odpowiada za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonywaniem swoich obowiązków. Odpowiedzialność Depozytariusza nie może być wyłączona ani ograniczona. 6. Fundusz może zawierać umowy z Depozytariuszem, na zasadach określonych w Prospekcie Informacyjnym. 7. (skreślony). 8. (skreślony). ROZDZIAŁ II. Subfundusze 7. Subfundusze Funduszu 1. Fundusz składa się z następujących Subfunduszy: 1) INVENTUM Obligacji Subfundusz, który powstał z przekształcenia Idea Obligacji Skarbowych Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 2) IDEA Ochronny Kapitału Subfundusz (w likwidacji), działający wcześniej pod nazwą Idea Protect Subfundusz, który powstał z przekształcenia Idea Protect Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 3) INVENTUM Stabilnego Wzrostu Subfundusz, który powstał z przekształcenia Idea Stabilnego Wzrostu Funduszu Inwestycyjnego Otwartego 4) INVENTUM Akcji Subfundusz, który powstał z przekształcenia Idea Akcji Funduszu Inwestycyjnego Otwartego 5) INVENTUM Rynków Wschodzących, działający wcześniej pod nazwą Idea Globalny Subfundusz, który powstał z przekształcenia Idea Globalny Funduszu Inwestycyjnego Otwartego 6) INVENTUM Surowce Plus Subfundusz, który powstał z przekształcenia Idea Surowce Plus Funduszu Inwestycyjnego Otwartego. 7) INVENTUM Zrównoważony Subfundusz, 8) INVENTUM Zmiennego Zaangażowania Subfundusz. 9) INVENTUM Pieniężny Subfundusz. 2. Kolejne Subfundusze mogą być utworzone na zasadach określonych w 8 i 9. 3. Subfundusze nie posiadają osobowości prawnej. - 6 -
8. Tworzenie kolejnych Subfunduszy 1. Fundusz w drodze zmiany Statutu może tworzyć nowe Subfundusze. 2. Portfel inwestycyjny nowego Subfunduszu tworzony jest z wpłat na wydzielony rachunek bankowy prowadzony przez Depozytariusza. 3. Do utworzenia nowego Subfunduszu konieczne jest zebranie wpłat w wysokości nie niższej niż 100 000 PLN. 9. Tryb tworzenia kolejnych Subfunduszy 1. Wpłaty zbierane są w drodze zapisów na Jednostki Uczestnictwa nowego Subfunduszu. 2. Osobami uprawnionymi do zapisywania się na Jednostki Uczestnictwa nowego Subfunduszu są osoby wymienione w 12. 3. Przyjmowanie zapisów na Jednostki Uczestnictwa nowego Subfunduszu będzie trwało nie dłużej niż 2 miesiące, w terminach określonych w ogłoszeniu opublikowanym na stronie internetowej www.inventumtfi.pl. 4. Przyjmowanie zapisów na Jednostki Uczestnictwa nowego Subfunduszu może zostać zakończone przed upływem terminu ustalonego zgodnie z ust. 3, w dniu wskazanym w ogłoszeniu opublikowanym przez Towarzystwo na stronie internetowej www.inventumtfi.pl, po dniu, w którym łączne wpłaty w drodze zapisów na Jednostki Uczestnictwa nowego Subfunduszu osiągną kwotę 100 000 PLN, wszystkie zapisy złożone do tego dnia zostaną przyjęte. Towarzystwo nie będzie przyjmowało zapisów składanych po dniu, w którym łączne wpłaty do Funduszu osiągną kwotę 100 000 PLN. 5. Zapisy na Jednostki Uczestnictwa będą przyjmowane w siedzibie Towarzystwa lub innym miejscu wskazanym przez Towarzystwo. 6. Cena Jednostki Uczestnictwa objętej zapisami wynosi 100 PLN. 7. Osoba zapisująca się na Jednostki Uczestnictwa składa wypełniony formularz zapisu na Jednostki Uczestnictwa. Wszelkie konsekwencje wynikające z niewłaściwego wypełnienia formularza zapisu na Jednostki Uczestnictwa ponosi osoba dokonująca zapisów na Jednostki Uczestnictwa. Zapis na Jednostki Uczestnictwa jest bezwarunkowy i nieodwołalny. 8. Wpłaty do Funduszu mogą być dokonywane w formie wpłat pieniężnych w walucie polskiej, w terminie przyjmowania zapisów na Jednostki Uczestnictwa, wyłącznie przelewem na wydzielony rachunek bankowy Funduszu prowadzony przez Depozytariusza. 9. Za termin dokonania wpłaty przyjmuje się dzień wpływu pełnej kwoty środków pieniężnych na rachunek bankowy Funduszu. 10. Nie dokonanie wpłaty w oznaczonym terminie lub nie dokonanie pełnej wpłaty skutkuje nieważnością złożonego zapisu na Jednostki Uczestnictwa. 11. Minimalna wysokość wpłaty w ramach zapisów na Jednostki Uczestnictwa wynosi 500 PLN. 12. Towarzystwo w terminie 14 dni od dnia zakończenia przyjmowania zapisów, przydziela Jednostki Uczestnictwa. 13. Przydział, o którym mowa w ust. 12, następuje poprzez wpisanie do Subrejestru liczby Jednostek Uczestnictwa przypadających za dokonaną w wpłatę do nowego Subfunduszu, powiększoną o wartość otrzymanych pożytków i odsetek naliczonych przez Depozytariusza za okres od dnia wpłaty do dnia przydziału. 14. Nieprzydzielenie Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu może być spowodowane: 1) nieważnością zapisu na Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu, w przypadku gdy: a) nie została dokonana wpłata w pełnej wysokości w terminie składania zapisów, - 7 -
b) został niewłaściwie wypełniony formularz zapisu przez osobę dokonującą wpłaty na Jednostki Uczestnictwa, 2) nie zebraniem przez Subfundusz, którego Jednostki Uczestnictwa są przedmiotem zapisu, wpłat w wysokości określonej w 8 ust. 3. 15. W przypadku nie przydzielenia Jednostek Uczestnictwa z powodu nieważności zapisu na Jednostki Uczestnictwa, Towarzystwo zwraca wpłaty w terminie 14 dni roboczych od dnia stwierdzenia nieważności zapisu, nie później jednak niż w terminie 14 dni od dnia zakończenia przyjmowania zapisów. 16. W przypadku, o którym mowa w ust. 14 pkt 2, Towarzystwo w terminie 14 dni od dnia upływu terminu na dokonanie zapisów na Jednostki Uczestnictwa zwraca wpłaty do Subfunduszu, wraz z wartością otrzymanych pożytków i odsetkami naliczonymi przez Depozytariusza za okres od dnia wpłaty do dnia wystąpienia przesłanki, o której mowa w ust. 16 pkt 2. 17. O niedojściu do skutku utworzenia Subfunduszu Towarzystwo powiadomi w drodze ogłoszenia na stronie internetowej www.inventumtfi.pl. 10. Łączenie Subfunduszy 1. Subfundusze mogą być łączone ze sobą pod warunkiem uzyskania uprzedniej zgody Komisji na połączenie Subfunduszy. 2. O zamiarze połączenia Subfunduszy Towarzystwo ogłasza w sposób określony w 26 ust. 4. 3. Połączenie następuje poprzez przeniesienie majątku Subfunduszu przejmowanego do Subfunduszu przejmującego i przydzielenie Uczestnikom Subfunduszu przejmowanego Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu przejmującego w zamian za Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu przejmowanego. 4. Do łączenia Subfunduszy stosuje się odpowiednio przepisy Ustawy właściwe dla łączenia funduszy. 11. Likwidacja Subfunduszy 1. Fundusz może dokonać likwidacji Subfunduszu. 2. Subfundusz może zostać zlikwidowany w przypadku wystąpienia co najmniej jednej z następujących przesłanek: 1) w przypadku spadku Wartości Aktywów Netto Subfunduszu poniżej kwoty 10.000.000 PLN, 2) w przypadku, gdy po 6 miesiącach działalności Subfunduszu, w trzech kolejnych miesiącach kalendarzowych wynagrodzenie Towarzystwa, nie pozwalało na pokrywanie kosztów działalności Subfunduszu obciążających Towarzystwo -innych niż koszty pokrywane przez Subfundusz, w tym koszty pokrywane przez Subfundusz do limitu określonego odpowiednio dla każdego Subfunduszu w 39, 50, 61, 72, 83, 94, 105, 116, 127 3. Decyzję o likwidacji Subfunduszu, w przypadkach określonych w ust. 2 może podjąć Towarzystwo działające w imieniu Funduszu. 4. W przypadkach, o których mowa ust. 2, Fundusz nie może zlikwidować wszystkich Subfunduszy. 5. W przypadku rozwiązania Funduszu wszystkie Subfundusze podlegają likwidacji. 6. Likwidatorem Subfunduszu, w przypadku gdy nie jest on likwidowany w związku z rozwiązaniem Funduszu, jest Towarzystwo. 7. Likwidacja Subfunduszu, w przypadku o którym mowa w ust. 6, jest przeprowadzana z zachowaniem następujących zasad: 1) likwidacja Subfunduszu polega na zbyciu Aktywów Subfunduszu, ściągnięciu należności Subfunduszu, zaspokojenia wierzycieli Subfunduszu i umorzeniu Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu przez wypłatę uzyskanych środków pieniężnych Uczestnikom Subfunduszu, proporcjonalnie do liczby posiadanych przez nich Jednostek Uczestnictwa, - 8 -
2) zbywanie aktywów likwidowanego Subfunduszu powinno być dokonywane z należytym uwzględnieniem interesów Uczestników Subfunduszu, 3) o rozpoczęciu likwidacji Subfunduszu Towarzystwo niezwłocznie informuje podmioty, którym powierzyło wykonywanie swoich obowiązków oraz podmioty, za pośrednictwem których zbywane są Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy, 4) o rozpoczęciu likwidacji Subfunduszu Towarzystwo ogłasza na stronie internetowej www.inventumtfi.pl, 5) Towarzystwo w terminie 14 dni od dnia otwarcia likwidacji Subfunduszu, sporządza sprawozdanie finansowe na dzień otwarcia likwidacji Subfunduszu, 6) po dokonaniu czynności, o których mowa w pkt 1, Towarzystwo sporządza sprawozdanie zawierające co najmniej: a) bilans zamknięcia sporządzony na dzień następujący po dokonaniu czynności, o których mowa w pkt 1, b) listę wierzycieli, którzy zgłosili swoje roszczenia wobec Subfunduszu, c) wyliczenie kosztów likwidacji, na dzień zakończenia likwidacji, 7) niezwłocznie po sporządzeniu sprawozdania, o którym mowa w pkt 5, likwidator przekazuje je do badania podmiotowi uprawnionemu do badania sprawozdań finansowych, a zbadane sprawozdanie finansowe wraz z opinia i raportem z badania przesyła do Komisji, 8) środki pieniężne, których wypłacenie nie było możliwe, likwidator przekazuje się do depozytu sądowego. ROZDZIAŁ III. Uczestnicy Funduszu 12. Uczestnicy 1. Uczestnikami Funduszu mogą być osoby fizyczne, osoby prawne i jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej. 2. Uczestnikami Funduszu, z zastrzeżeniem ust. 6, mogą być łącznie małżonkowie, jeżeli pozostają we wspólności majątkowej małżeńskiej obejmującej Jednostki Uczestnictwa, na dowód czego złożą stosowne oświadczenie, jak również oświadczenie w zakresie: 1) zgody na wykonanie przez każdego z małżonków wszystkich uprawnień związanych z Jednostkami Uczestnictwa oraz podejmowanie wszelkich należnych małżonkom środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, 2) zgody na realizację wszelkich zleceń i dyspozycji według kolejności ich złożenia przez każdego z małżonków, o ile drugi małżonek nie zgłosi sprzeciwu co do kolejności realizacji zleceń, wówczas zlecenia i dyspozycje będą wymagały zgodnego działania małżonków, 3) wskazania wspólnego adresu korespondencyjnego małżonków. 3. Odwołanie oświadczeń, o których mowa w ust. 2 następuje poprzez łączne złożenie oświadczenia przez małżonków w tym zakresie lub na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu. 4. Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności za realizację zleceń i dyspozycji małżonków zgodnie z postanowieniami ust. 2 i 3. 5. Jeżeli współwłasność Jednostek Uczestnictwa powstała wskutek zdarzeń prawnych mających miejsce po ich zbyciu przez Fundusz (w szczególności w drodze dziedziczenia), współwłaściciele mogą wskazać osobę lub osoby upoważnione do ich reprezentowania wobec Funduszu. W przypadku braku takiego wskazania wszelkie czynności prawne z Funduszem muszą być dokonywane przez wszystkich współwłaścicieli łącznie. - 9 -
6. Na Subrejestrze Uczestnika prowadzonym w ramach IKE lub PPE może gromadzić oszczędności wyłącznie jeden Oszczędzający. 7. Uczestnikami Funduszu mogą być osoby małoletnie. 13. Pełnomocnictwa 1. Uczestnik Funduszu może ustanowić pełnomocnika lub pełnomocników do dokonywania czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu. 2. Z zastrzeżeniem zdania drugiego, pełnomocnik nie może udzielać dalszych pełnomocnictw. Pełnomocnik będący osobą prawną, może udzielić dalszych pełnomocnictw zatrudnionym przez siebie pracownikom. Substytucji nie mogą udzielać dalszych pełnomocnictw. 3. Uczestnik małoletni nie może udzielać pełnomocnictw. 4. Pełnomocnictwo upoważnia do dokonywania wszelkich czynności związanych z uczestnictwem w Funduszu, tak jak Uczestnik, chyba, że jakieś ograniczenia wynikają z treści pełnomocnictwa lub Statutu. 5. Pełnomocnik nie może dokonywać korekty danych osobowych Uczestnika ani zmiany podanego przez Uczestnika rachunku bankowego, chyba, że do wskazanych czynności przedstawi wyraźne pełnomocnictwo szczególne. 6. Pełnomocnictwo powinno być udzielone w formie pisemnej w obecności osoby upoważnionej przez Fundusz, albo w formie pisemnej z podpisem notarialnie poświadczonym. Podpis Uczestnika na pełnomocnictwie może być również poświadczony przez podmiot umocowany do tego przez Fundusz. 7. Pełnomocnictwo udzielone poza granicami kraju powinno być poświadczone przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne, urząd konsularny, bądź osobę wskazaną przez Fundusz. 8. Udzielenie pełnomocnictwa i jego odwołanie jest skuteczne od dnia otrzymania przez Fundusz pisemnego oświadczenia o jego udzieleniu lub odwołaniu. 9. Pełnomocnictwo wygasa z chwila usunięcia danych Uczestnika z Rejestru Uczestników Funduszu. ROZDZIAŁ IV. Jednostki Uczestnictwa 14. Jednostki Uczestnictwa 1. Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu reprezentują jednakowe prawa majątkowe. 2. Jednostki Uczestnictwa nie mogą być zbyte przez Uczestnika na rzecz osób trzecich. 3. Jednostki Uczestnictwa podlegają dziedziczeniu. 4. Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu mogą zostać podzielone. Podział Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu dokonywany jest na równe części, tak aby ich całkowita wartość odpowiadała wartości Jednostki Uczestnictwa tego Subfunduszu przed podziałem. 5. Zamiar podziału Jednostek Uczestnictwa ogłaszany jest na stronie internetowej www.inventumtfi.pl, co najmniej na 14 dni przed podziałem. 15. Zastaw na Jednostkach Uczestnictwa 1. Jednostki Uczestnictwa mogą być przedmiotem zastawu. 2. Zastaw na Jednostkach Uczestnictwa staje się skuteczny z chwilą dokonania na wniosek zastawcy lub zastawnika zapisu w odpowiednim Subrejestrze albo Subrejestrach Uczestnika o ustanowieniu zastawu. 3. Zapis o ustanowieniu zastawu jest dokonywany wyłącznie po przedstawieniu Funduszowi umowy zastawu. 4. Do czasu wygaśnięcia zastawu posiadacz Jednostek Uczestnictwa obciążonych zastawem nie może złożyć - 10 -
zlecenia odkupienia tych Jednostek Uczestnictwa bez zgody osoby, na rzecz której zastaw został ustanowiony. 16. Rejestr Uczestników i Subrejestr 1. Fundusz prowadzi Rejestr Uczestników. W ramach Rejestru Uczestników Funduszu Fundusz wydziela Subrejestry dla każdego Uczestnika Funduszu w każdym Subfunduszu. 2. Otwarcie Subrejestru dla danego podmiotu następuje na zasadach określonych Prospekcie Informacyjnym.. 3. Rejestr Uczestników Funduszu oraz Subrejestry Uczestników Funduszu są prowadzone na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej 4. (skreślony). 5. W przypadku odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu należących do Uczestnika, Fundusz zamyka Subrejestr w danym Subfunduszu po upływie trzech miesięcy. ROZDZIAŁ V. Zbywanie i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa 17. Zasady zbywania, odkupywania i konwersji Jednostek Uczestnictwa 1. Fundusz zbywa i odkupuje Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy w każdym Dniu Wyceny. 1a. Zbycie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa następuje nie później niż w terminie 7 dni po dokonaniu wpłaty na te Jednostki Uczestnictwa. 1b. Odkupienie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa następuje nie później niż w terminie 7 dni po zgłoszeniu żądania ich odkupienia. 1c. Do terminów, o których mowa w ust. 1a i 1b, nie wlicza się okresów zawieszenia zbywania lub odkupywania Jednostek Uczestnictwa 2. Towarzystwo pobiera Opłatę manipulacyjną za zbywanie Jednostek Uczestnictwa. Tabela Opłat zawierająca aktualną wysokość Opłaty manipulacyjnej jest udostępniana we wszystkich Punktach Obsługi Funduszu i na stronie internetowej www.inventumtfi.pl, z zastrzeżeniem ust. 7. 3. Maksymalne stawki opłat manipulacyjnych za zbywanie Jednostek Uczestnictwa dla każdego z Subfunduszy określone są w 37, 48, 59, 70, 81, 92, 103, 114, 125. 4. W przypadku IKE, Towarzystwo pobiera Opłatę manipulacyjną w wysokości maksymalnie 75 PLN za pierwsze nabycie Jednostek Uczestnictwa na IKE Idea oraz Opłatę manipulacyjną w wysokości maksymalnie 2 PLN za każde kolejne nabycie Jednostek Uczestnictwa w ramach IKE Idea. Opłata jest potrącana z wartości nabywanych Jednostek Uczestnictwa. 5. Towarzystwo może zmniejszyć Opłatę manipulacyjną lub zwolnic z tej opłaty: 1) pracowników Towarzystwa, pracowników Agenta Transferowego, pracowników Dystrybutora, pracowników Depozytariusza, pracowników akcjonariuszy Towarzystwa, akcjonariuszy Towarzystwa, 2) osoby nabywające Jednostki Uczestnictwa w ramach PSO na zasadach określonych przez Fundusz, 3) Uczestników PPE, 4) w przypadku Reinwestycji, na zasadach określonych w 19, 5) w szczególnych przypadkach uznania przez Towarzystwo reklamacji złożonej przez Uczestnika, 6) w przypadku nabycia Jednostek Uczestnictwa w ramach IKE Idea, 7) gdy Uczestnik dokonał otwarcia Subrejestru bezpośrednio w Towarzystwie 8) gdy Uczestnik dokonał otwarcia Subrejestru w Centrum Obsługi Inwestora lub przez Internet, za pośrednictwem stron internetowych wskazanych w Prospekcie Informacyjnym, - 11 -
9) przy nabywaniu Jednostek Uczestnictwa, w przypadku gdy suma wartości wpłaty tytułem nabycia Jednostek Uczestnictwa i aktywów w innych funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo lub Subfunduszu/Subfunduszach wynosi nie mniej niż 50.000 PLN, lub równowartość tej kwoty w walucie, w której Subfundusz przyjmuje wpłaty, 10) w przypadku posiadania w innych funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo lub innych Subfunduszach aktywów w wysokości nie mniejszej niż 50.000 PLN w dniu obniżania Opłaty manipulacyjnej przez Towarzystwo, 11) w innych niż wskazanych powyżej przypadkach, na umotywowany wniosek Dystrybutora. 6. Towarzystwo może prowadzić akcje promocyjne kierowane do wszystkich lub określonych grup nabywców Jednostek Uczestnictwa, polegające na zbywaniu Jednostek Uczestnictwa bez pobierania Opłaty manipulacyjnej lub z pobieraniem tych opłat w wysokości niższej, niż wynika ze Statutu lub Tabeli Opłat. Towarzystwo ogłasza terminy i zasady prowadzenia akcji promocyjnych na stronie internetowej www.inventumtfi.pl oraz w Punktach Obsługi Funduszu, nie później niż w dniu rozpoczęcia akcji. 7. W przypadku złożenia zlecenia konwersji polegającego na: 1) złożeniu przez Uczestnika żądania odkupienia Jednostek Uczestnictwa jednego Subfunduszu z równoczesnym żądaniem zbycia, za uzyskane środki pieniężne, Jednostek Uczestnictwa innego Subfunduszu, lub 2) złożeniu przez Uczestnika żądania odkupienia Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu z równoczesnym żądaniem zbycia, za uzyskane środki pieniężne, jednostek uczestnictwa innego funduszu zarządzanego przez Towarzystwo, Towarzystwo pobiera Opłatę Wyrównawczą. 8. Wypłata środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa następuje niezwłocznie, począwszy od następnego dnia następującego po Dniu Wyceny, w którym miało miejsce odkupienie Jednostek Uczestnictwa. 8a. Wypłata następuje wyłącznie przelewem, na należący do Uczestnika rachunek bankowy lub rachunek pieniężny prowadzony przez dom maklerski. 8b. Wypłata środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach IKE IDEA może nastąpić wyłącznie: 1) na wniosek Oszczędzającego po osiągnięciu przez niego 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 oku życia oraz spełnieniu warunku: - dokonania wpłat na IKE, co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo - dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez Oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty; 2) w przypadku śmierci Oszczędzającego na wniosek Osoby Uprawnionej. Wypłata środków może być dokonana jednorazowo albo w ratach, według wyboru Oszczędzającego. Osoba która w ramach wypłaty w ratach otrzymała wypłatę pierwszej raty, nie może dokonywać wpłat na IKE, z którego otrzymała wypłatę. 8c. Przedmiotem Wypłaty Transferowej może być wyłącznie całość środków zgromadzonych na IKE IDEA. Z chwilą dokonania Wypłaty Transferowej Umowa o Prowadzenie IKE IDEA ulega rozwiązaniu z wyjątkiem gdy Wypłata Transferowa jest Konwersją. 8d. Wypłata środków może być dokonana jednorazowo albo w ratach, według wyboru Oszczędzającego. Osoba która w ramach wypłaty w ratach otrzymała wypłatę pierwszej raty, nie może dokonywać wpłat na IKE, z którego otrzymała wypłatę. 9. Fundusz może zawiesić zbywanie i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa w każdym z Subfunduszy oddzielnie. 10. Fundusz może zawiesić odkupywanie jednostek uczestnictwa każdego z Subfunduszy oddzielnie na 2 tygodnie, jeżeli: 1) w okresie ostatnich 2 tygodni suma wartości odkupionych jednostek uczestnictwa oraz jednostek, których odkupienia zażądano, stanowi kwotę 10% wartości aktywów w każdym z Subfunduszy - 12 -
oddzielnie albo, 2) nie można dokonać wiarygodnej wyceny istotnej części aktywów Subfunduszu z przyczyn niezależnych od Funduszu. 11. Fundusz może zawiesić zbywanie jednostek uczestnictwa każdego z Subfunduszu oddzielnie na 2 tygodnie, jeżeli nie można dokonać wiarygodnej wyceny istotnej części Aktywów Subfunduszu z przyczyn niezależnych od Funduszu. W przypadku, o którym mowa w zdaniu poprzednim, za zgodą i na warunkach określonych przez Komisję Nadzoru Finansowego zbywanie Jednostek Uczestnictwa może zostać zawieszone na okres dłuższy niż 2 tygodnie, nieprzekraczający jednak 2 miesięcy. 18. Zbywanie i odkupywanie Jednostek Uczestnictwa 1. Wysokości minimalnych kwot wpłat na nabycie Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu określone są w 36, 47, 58, 69, 80, 91, 102, 113, 124 2. Możliwość dokonywania wpłat i wypłat środków pieniężnych do Subfunduszu w innej walucie niż PLN, w związku ze zbywaniem i odkupywaniem Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu, określają postanowienia dotyczące każdego Subfunduszu. 3. O rozpoczęciu i zakończeniu przyjmowania wpłat i wypłat w innej walucie Fundusz poinformuje w sposób określony w 26 ust. 1, w szczególności określając zasady zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu za wpłaty dokonywane w innej walucie. 4. Każda dyspozycja Uczestnika może dotyczyć wyłącznie Jednostek Uczestnictwa nabywanych albo odkupywanych za daną walutę. 5. W przypadku nabywania Jednostek Uczestnictwa za wpłaty w walutach, kwota wpłaty podlega przeliczeniu na złote według kursu średniego złotego do danej waluty ustalonego przez NBP i przyjętego przez Fundusz dla ustalenia Wartości Aktywów Netto Subfunduszu z dnia nabycia Jednostek Uczestnictwa. 6. W przypadku odkupywania Jednostek Uczestnictwa nabytych na zasadach określonych w ust. 5, kwota w złotych podlega przeliczeniu na daną walutę według kursu średniego złotego ustalonego przez NBP i przyjętego przez Fundusz dla ustalenia Wartości Aktywów Netto Subfunduszu z dnia odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 7. Środki pieniężne z odkupienia Jednostek Uczestnictwa będą wypłacane w walucie, w której dokonano wpłaty. 8. Wypłaty z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa w innych walutach, dokonywane będą wyłącznie przelewem na rachunek wskazany przez Uczestnika. 9. W przypadku PSO oraz IKE Idea, minimalna kwota wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa określona jest w Regulaminie PSO lub Regulaminie IKE Idea, jednak nie może być wyższa niż wysokość minimalnej kwoty wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu. 10. W przypadku wpłaty na IKE Idea dokonanej przez Oszczędzającego przewyższającej limit określony w Ustawie o IKE, Fundusz dokona nabycia Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu na Subrejestrze Dodatkowym za kwotę Nadpłaty, pod warunkiem zachowania minimalnych kwot, o których mowa w ust. 1. 11. Uczestnik powinien dokonać wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa w terminie do 90 dni od dnia złożenia zlecenia nabycia. Wpłata dokonana przez Uczestnika po upływie terminu wskazanego w zadaniu pierwszym zostanie zwrócona Uczestnikowi a zlecenie nabycia nie będzie realizowane. 12. (skreślony). 13. (skreślony). 14. Fundusz sporządza i niezwłocznie przekazuje Uczestnikowi Funduszu pisemne potwierdzenie zbycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa, chyba że Uczestnik wyraził pisemną zgodę na przekazywanie tych potwierdzeń przy użyciu trwałego nośnika informacji innego niż papier, w innych terminach lub na ich osobisty odbiór. Potwierdzenia mogą mieć formę wydruku komputerowego. Potwierdzenie stwierdza dane dokumentujące udział Uczestnika w Funduszu. W przypadku jakichkolwiek niezgodności na otrzymanym potwierdzeniu, Uczestnik powinien zgłosić je Funduszowi. - 13 -
19. Reinwestycja 1. Uczestnik może nabyć Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu do równowartości kwoty uzyskanej z odkupienia Jednostek Uczestnictwa tego Subfunduszu bez konieczności ponoszenia Opłaty manipulacyjnej, pod warunkiem, że Reinwestycja nastąpi w ciągu 90 dni od dnia odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 2. Reinwestycja nie dotyczy Jednostek Uczestnictwa nabywanych w ramach PSO. 3. Uczestnik ma prawo do zwolnienia z Opłaty manipulacyjnej w ramach Reinwestycji nie więcej niż dwa razy w danym roku kalendarzowym przy nabywaniu Jednostek Uczestnictwa, bez względu na liczbę Subrejestrów, z których nastąpiło odkupienie. 4. Warunkiem skorzystania ze zwolnienia w ramach Reinwestycji jest złożenie odpowiedniego oświadczenia przy składaniu zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa. 20. Blokada Jednostek Uczestnictwa 1. Uczestnik Funduszu może złożyć zlecenie ustanowienia blokady części lub całości posiadanych przez niego Jednostek Uczestnictwa zapisanych w Subrejestrze. 2. Blokada polega na wyłączeniu, przez okres i na warunkach określonych w zleceniu ustanowienia blokady, możliwości składania zleceń odkupienia i konwersji Jednostek Uczestnictwa. 3. Na wniosek Uczestnika niezwłocznie po ustanowieniu blokady oraz po jej zniesieniu Fundusz przesyła Uczestnikowi pisemne potwierdzenie. 4. Ustanowienie blokady i jej odwołanie jest skuteczne od dnia otrzymania przez Fundusz pisemnego oświadczenia o jej ustanowieniu lub odwołaniu. 21. Świadczenia dodatkowe 1. Prawo do Świadczenia Dodatkowego przysługuje Uczestnikowi pod warunkiem podpisania umowy oraz gdy średnia Wartość Aktywów Netto przypadająca na posiadane przez niego w Funduszu Jednostki Uczestnictwa, w okresie wskazanym w umowie, nie będzie mniejsza niż 2.000.000PLN. Fundusz może obniżyć kwotę, o której mowa w poprzednim zdaniu, w stosunku do: 1) Uczestników Funduszu będących zakładami ubezpieczeń, 2) Uczestników Funduszu, reprezentowanych przez pełnomocnika będącego podmiotem świadczącym usługi zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych. 2. Wysokość Świadczenia Dodatkowego w każdym z Subfunduszy ustalana jest jako część wynagrodzenia stałego Towarzystwa za zarządzanie Subfunduszem, naliczonego od wartości aktywów netto przypadających na posiadane przez Uczestnika Funduszu Jednostki Uczestnictwa danego Subfunduszu. 3. Świadczenie Dodatkowe realizowane jest przez Fundusz poprzez nabycie na rzecz Uczestnika Funduszu Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu za kwotę Dodatkowego Świadczenia, ze środków przeznaczonych na Wynagrodzenie Towarzystwa, przed jego wypłaceniem Towarzystwu albo poprzez wypłatę kwoty Świadczenia Dodatkowego ze środków przeznaczonych na Wynagrodzenie Towarzystwa, przed jego wypłaceniem Towarzystwu. 4. Realizacja świadczenia następuje w terminie do 7 dnia roboczego następnego okresu rozliczeniowego za poprzedni okres rozliczeniowy. 5. Szczegółowy sposób obliczania Świadczenia Dodatkowego, długość okresu rozliczeniowego oraz sposób wypłaty świadczenia określa umowa, o której mowa w ust. 1. 22. Pracownicze Programy Emerytalne 1. Na podstawie umowy zawartej przez pracodawcę z Funduszem i na warunkach w niej określonych do Subfunduszy mogą być wnoszone składki pracowników w ramach pracowniczych programów emerytalnych - 14 -
tworzonych na podstawie przepisów Ustawy o PPE. 2. Fundusz może być stroną umowy, o której mowa w ust. 1 również obok innych funduszy zarządzanych przez Towarzystwo. 23. Programy Systematycznego Oszczędzania 1. Fundusz może oferować Programy Systematycznego Oszczędzania. 2. Osoby, które zamierzają uczestniczyć w PSO, o których mowa w ust. 1 muszą zawrzeć z Funduszem Umowę o PSO. Umowa ta nie może ograniczać praw ani nakładać obowiązków na Uczestnika Funduszu innych niż określone w Statucie, jak również nie może ograniczać odpowiedzialności Funduszu. 3. Szczegółowe warunki uczestnictwa w PSO są określone w Regulaminie PSO. Regulamin określa w szczególności: 1) minimalne kwoty wpłat na nabywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach PSO, 2) zasady naliczania i wysokość Opłaty manipulacyjnej, 3) zasady realizacji zleceń dotyczących PSO, 4) zasady rozwiązania Umowy o PSO, 5) sposób informowania Uczestników Funduszu o zmianie warunków określonych w Umowie o PSO. 24. Indywidualne Konta Emerytalne 1. Fundusz może oferować zbywanie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu w celu gromadzenia oszczędności na IKE Idea. O terminie udostępnienia IKE Idea Fundusz poinformuje w sposób określony w 26 ust. 1. 2. Warunkiem zbywania przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa w ramach indywidualnego konta emerytalnego jest zawarcie przez osobę przystępującą do IKE Idea Umowy o Prowadzenie IKE Idea. 3. Umowa o Prowadzenie IKE Idea może być zawarta wyłącznie przez osobę uprawnioną do oszczędzania na IKE na podstawie odpowiednich przepisów, w tym Ustawy o IKE, która posiada nieograniczony obowiązek podatkowy na terenie Rzeczpospolitej Polskiej i ukończyła 18 lat. 4. Umowa o IKE Idea może być zawierana przez osobę przystępującą do IKE Idea łącznie ze wszystkimi funduszami, w tym funduszami z wydzielonymi subfunduszami, zarządzanymi przez Towarzystwo prowadzącymi IKE Idea. Wraz z podpisaniem Umowy o Prowadzenie IKE Idea Oszczędzający składa dyspozycję alokacji wpłacanych środków pieniężnych pomiędzy Fundusz i inne fundusze, w tym inne fundusze z wydzielonymi subfunduszami, zarządzane przez Towarzystwo. 5. Oszczędzający może wskazać jedna lub więcej osób uprawnionych, którym zostaną wypłacone środki z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na IKE Idea w przypadku jego śmierci i określić udział poszczególnych osób uprawnionych. Dyspozycja może być w każdym czasie zmieniona. 6. Regulamin IKE Idea, stanowiący integralną część Umowy o Prowadzenie IKE Idea, określa zasady oszczędzania na IKE Idea, a w szczególności: 1) sposób oznaczenia dyspozycji dotyczących oszczędności gromadzonych na IKE Idea, 2) sposób postępowania Funduszu w przypadku, gdy suma wpłat dokonanych przez Oszczędzającego na IKE Idea w danym roku kalendarzowym przekroczy maksymalną wysokość wpłat dopuszczalnych przez Ustawę o IKE, 3) zakres, częstotliwość i formę informowania Oszczędzającego o środkach zgromadzonych na IKE Idea, 4) warunki i terminy dokonania Wypłaty, wypłaty w ratach (w tym liczbę rat), Wypłaty Transferowej, Zwrotu, częściowego zwrotu, 5) zasady dokonywania wpłat na IKE Idea, w tym wysokość minimalnych wpłat, 6) zasady alokacji wpłat na IKE Idea pomiędzy Funduszem a innymi funduszami, w tym innymi - 15 -
funduszami z wydzielonymi subfunduszami, zarządzanymi przez Towarzystwo oraz warunki jej zmiany, 7) zasady pobierania określonych Statutem opłat związanych z nabywaniem i odkupywaniem Jednostek Uczestnictwa w ramach IKE Idea. 7. Osoba przystępująca do IKE Idea zobowiązana jest, przed zawarciem Umowy o Prowadzenie IKE Idea, złożyć pisemne oświadczenie, że: 1) nie gromadzi środków na IKE prowadzonym przez inną Instytucję Finansową oraz, że w danym roku kalendarzowym nie dokonała Wypłaty Transferowej z uprzednio posiadanego IKE do programu emerytalnego albo 2) posiada IKE prowadzone przez inną Instytucję Finansową, podając równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona ona Wypłaty Transferowej, 3) została pouczona o konsekwencjach gromadzenia oszczędności na więcej niż jednym IKE oraz podpisania umowy o prowadzenie IKE w roku kalendarzowym, w którym dokonano Wypłaty Transferowej z uprzednio posiadanego IKE do programu emerytalnego. 8. Fundusz wskazuje Oszczędzającemu indywidualny numer Rejestru prowadzonego w ramach IKE Idea, umożliwiający jego identyfikację oraz numer rachunku bankowego przeznaczony do dokonywania przez Oszczędzającego wpłat na IKE Idea. Pierwsza wpłata na IKE Idea może być dokonana nie wcześniej niż w dniu zawarcia Umowy o Prowadzenie IKE Idea. 9. W przypadku dokonania przez Oszczędzającego w danym roku kalendarzowym wpłaty na IKE Idea przewyższającej maksymalny limit określony w Ustawie o IKE, fundusz zarządzany przez Towarzystwo, wskazany przez Oszczędzającego w Umowie o Prowadzenie IKE Idea, dokona otwarcia Rejestru Dodatkowego, na którym gromadzone będą Nadpłaty. 10. Gdy Oszczędzający nie wskaże funduszu/subfunduszu, który będzie prowadził Rejestr Dodatkowy lub, gdy kwota Nadpłaty będzie niższa niż minimalna kwota wpłaty do Subfunduszu, Fundusz lub inne fundusze zarządzane przez Towarzystwo dokonają zwrotu Nadpłaty na rachunek bankowy Oszczędzającego wskazany w Umowie o Prowadzenie IKE Idea. 11. Wpłata na IKE Idea może być również dokonana w formie Wypłaty Transferowej z: 1) Instytucji Finansowej prowadzącej IKE, 2) programu emerytalnego, w przypadkach, o których mowa w przepisach o pracowniczych programach emerytalnych, 3) IKE zmarłego oszczędzającego na IKE Idea osoby uprawnionej, pod warunkiem zawarcia przez Oszczędzającego Umowy o Prowadzenie IKE Idea, o której mowa w ust. 2. 12. Wypłata środków pieniężnych z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach IKE Idea może nastąpić wyłącznie: 1) na wniosek Oszczędzającego po osiągnięciu przez niego 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku: a) dokonania wpłat na IKE, co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo b) dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez Oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty, 2) w przypadku śmierci Oszczędzającego na wniosek Osoby Uprawnionej. 12 1. Wypłata środków może być dokonana jednorazowo albo w ratach, według wyboru Oszczędzającego. Osoba która w ramach wypłaty w ratach otrzymała wypłatę pierwszej raty, nie może dokonywać wpłat na IKE, z którego otrzymała wypłatę. 13. Oszczędzający, który dokonał wypłaty z IKE albo wypłaty pierwszej raty, w przypadku wypłaty w ratach,, nie może ponownie założyć IKE. 14. Wypłata Transferowa środków zgromadzonych w ramach IKE Idea może być dokonana: - 16 -