Warszawa, 7 marca 2016 r.

Warszawa, 7 marca 2016 r. Komentarz Zarządu MACIF Życie Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych do informacji finansowych według stanu na dzień 31 grudnia 2015 r. (przed zatwierdzeniem przez biegłego rewidenta) W 2015 roku MACIF Życie TUW ( Towarzystwo ) odnotowało wysokość składki na poziomie 17 752 T.PLN, prezentując tym samym wzrost o 4,3% w porównaniu z rokiem poprzednim. Spowolniony, w stosunku do lat ubiegłych, wzrost wynika zarówno z licznych oraz złożonych zmian w otoczeniu regulacyjno-prawnym instytucji finansowych, w tym sektora ubezpieczeń, wymagających wielopłaszczyznowych dostosowań (m.in. wejście w życie Rekomendacji U oraz wytycznych organu nadzoru w obszarze dystrybucji ubezpieczeń), jak i z zaawansowanych przygotowań do wdrożenia nowego systemu Wypłacalność II. Zmiany w środowisku regulacyjnym, zwłaszcza te w obszarze bancassurance, skutkowały koniecznością modyfikacji zasad współpracy oraz procedur regulujących tę ostatnią, zarówno po stronie Towarzystwa, jak i po stronie partnerów Towarzystwa w ramach bancassurance. Prowadzone intensywne prace dostosowawcze i wdrożeniowe wymagały czasu, którego wymiernym kosztem jest mniejsza od zakładanej wysokość przypisu. W tym złożonym otoczeniu regulacyjno-prawnym, na dzień 31 grudnia 2015 r. Towarzystwo odnotowało stratę na działalności podstawowej w wysokości -444 T.PLN. Jednocześnie, mimo odnotowanej straty, Towarzystwo zachowuje wymagany poziom progów wypłacalności, zarówno w ramach systemu Wypłacalność I (SOL I), jak i obowiązującego systemu Wypłacalność II (SOL II). Według stanu na dzień 31 grudnia 2015 r., wskaźniki wypłacalności w ramach SOL I prezentują się następująco : Poziom pokrycia kapitału gwarancyjnego środkami własnymi : 141% Poziom pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami na pokrycie rezerw : 264% Z kolei, w ramach obowiązującego od dnia 1 stycznia 2016 r. systemu Wypłacalność II, poziom pokrycia minimalnego wymogu kapitałowego środkami własnymi wynosi 106,7%. W przypadku MACIF ŻYCIE TUW, obowiązującym wymogiem jest dodatkowy absolutny minimalny wymóg kapitałowy (AMCR), wyrażony kwotowo w walucie euro. Zarząd MACIF Życie TUW

Sprawozdanie kwartalne zakładu ubezpieczeń wykonującego działalność określoną w dziale I załącznika do ustawy (ubezpieczenia na życie) Za okres sprawozdawczy Data początkowa - 01-01-2015 Data końcowa - Dane zakładu ubezpieczeń Pełna nazwa Kod pocztowy 01-233 Miasto Warszawa Ulica Bema Nr 89 telefon 225350200 faks 225350201 zakres działalności określony w zezwoleniu Ministra Finansów / organu nadzoru: Grupy ubezpieczeń Grupa 1, Grupa 2, Grupa 3, Grupa 4, Grupa 5 zakres prowadzonej działalności bezpośredniej: Grupy ubezpieczeń Grupa 1, Grupa 2, Grupa 4, Grupa 5 zakres prowadzonej reasekuracji czynnej: Grupy ubezpieczeń Data wysłania sprawozdania: Liczba stron sprawozdania: Strona 1

I. Bilans zakładu ubezpieczeń 1.1 Aktywa zakładu ubezpieczeń Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Wartości niematerialne i prawne 72 167 1. Wartość firmy 0 0 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 72 167 B. Lokaty 26 453 25 941 I. Nieruchomości 0 0 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 0 0 2. Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 0 0 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji 0 0 II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 21 42 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 21 42 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 0 0 3. Pozostałe lokaty 0 0 III. Inne lokaty finansowe 26 432 25 899 1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 252 252 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 21 628 22 263 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 0 0 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 0 0 5. Pozostałe pożyczki 0 0 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 4 552 3 384 7. Pozostałe lokaty 0 0 IV. Należności depozytowe od cedentów 0 0 C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0 D. Należności 2 258 3 109 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 1 554 2 282 1. Należności od ubezpieczających 1 503 1 829 1.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 1.2. od pozostałych jednostek 1 503 1 829 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych 51 453 2.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. od pozostałych jednostek 51 453 3. Inne należności 0 0 3.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 3.2. od pozostałych jednostek 0 0 II. Należności z tytułu reasekuracji 304 414 1. od jednostek podporządkowanych 0 0 2. od pozostałych jednostek 304 414 III. Inne należności 400 413 1.Należności od budżetu 1 0 2. Pozostałe należności 399 413 2.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. od pozostałych jednostek 399 413 E. Inne składniki aktywów 433 524 I. Rzeczowe składniki aktywów 355 460 II. Środki pieniężne 50 49 III. Pozostałe składniki aktywów 28 15 F. Rozliczenia międzyokresowe 1 458 1 694 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 352 338 II. Aktywowane koszty akwizycji 1 060 1 300 III. Zarachowane odsetki i czynsze 0 0 IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 46 56 AKTYWA RAZEM 30 674 31 435

I. Bilans zakładu ubezpieczeń 1.2 Pasywa zakładu ubezpieczeń MACIF Życie Towarzystwo Ubezpieczeń Wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A B C A. Kapitał własny 18 442 17 640 I. Kapitał podstawowy 39 100 39 100 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) 0 0 III. Akcje własne (wielkość ujemna) 2 3 IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 2 093 2 111 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 0 0 VI. Pozostałe kapitały rezerwowe 0 0 VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych -22 749-22 749 VIII. Zysk (strata) netto 0-819 B. Zobowiązania podporządkowane 0 0 C. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe 12 076 12 473 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 2 678 2 961 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie 8 346 8 177 III. Rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 1 052 1 335 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych 0 0 V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 0 0 VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków 0 0 VII. Pozostałe rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe określone w statucie 0 0 VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0 D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) 3 311 3 043 I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego 700 703 II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie 1 945 1 507 III. Udział reasekuratorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 666 833 IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych 0 0 V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach określonych w statucie 0 0 VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0 E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) 0 0 I. Oszacowane regresy i odzyski brutto 0 0 II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 0 0 F. Pozostałe rezerwy 374 517 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 251 275 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 114 229 III. Inne rezerwy 9 13 G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 0 0 H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 2 420 2 974 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 1 438 1 931 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających 551 829 1.1 wobec jednostek podporządkowanych 0 0 1.2. wobec pozostałych jednostek 551 829 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych 887 1 102 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. wobec pozostałych jednostek 887 1 102 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń 0 0 3.1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 3.2. wobec pozostałych jednostek 0 0 II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 450 403 1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 2. wobec pozostałych jednostek 450 403 III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 0 0 1. zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń 0 0 2. pozostałe 0 0 IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 0 0 V. Inne zobowiązania 460 571 1. Zobowiązania wobec budżetu 169 168 2. Pozostałe zobowiązania 291 403 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. wobec pozostałych jednostek 291 403 VI. Fundusze specjalne 72 69 I. Rozliczenia międzyokresowe 673 874 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 0 0 2. Ujemna wartość firmy 0 0 3. Przychody przyszłych okresów 673 874 PASYWA RAZEM 30 674 31 435

II. Ogólny rachunek zysków i strat 2.1 Ogólny rachunek zysków i strat Wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A B C I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub wynik techniczny ubezpieczeń na życie 663-643 II. Przychody z lokat 0 0 1. Przychody z lokat w nieruchomości 0 0 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 0 0 2.1. z udziałów i akcji 0 0 2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 0 0 2.3. z pozostałych lokat 0 0 3. Przychody z innych lokat finansowych 0 0 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 0 0 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 0 0 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 0 0 3.4. z pozostałych lokat 0 0 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 0 0 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 0 0 III. Niezrealizowane zyski z lokat 0 0 IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie 0 0 V. Koszty działalności lokacyjnej 0 0 1. Koszty utrzymania nieruchomości 0 0 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 0 0 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 0 0 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 0 0 VI. Niezrealizowane straty na lokatach 0 0 VII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych 0 0 VIII. Pozostałe przychody operacyjne 10 14 IX. Pozostałe koszty operacyjne 51 61 X. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 622-690 XI. Zyski nadzwyczajne 0 0 XII. Straty nadzwyczajne 0 0 XIII. Zysk (strata) brutto 622-690 XIV. Podatek dochodowy 355 129 XV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0 0 XVI. Zysk (strata) netto 267-819 Strona 4

III. Techniczny rachunek ubezpieczeń 3.1 Techniczny rachunek ubezpieczeń na życie Wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A B C I. Składki 13 257 14 592 1. Składki przypisane brutto 17 012 17 752 2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto 3 626 2 879 3. Zmiany stanu rezerw składek i na ryzyko niewygasłe brutto 243 283 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 114 2 II. Przychody z lokat 1 253 1 074 1. Przychody z lokat w nieruchomości 0 0 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 0 0 2.1. z udziałów lub akcji 0 0 2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 0 0 2.3. z pozostałych lokat 0 0 3. Przychody z innych lokat finansowych 1 159 1 074 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 0 0 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 1 051 990 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 108 84 3.4. z pozostałych lokat 0 0 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 0 0 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 94 0 III. Niezrealizowane zyski z lokat 321 4 IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 0 0 V. Odszkodowania i świadczenia 3 118 5 131 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 3 040 5 014 1.1. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 3 962 6 225 1.2. udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 922 1 211 2. Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 78 117 2.1. rezerw brutto 219 283 2.2. udział reasekuratorów 141 166 VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno - ubezpieczeniowych na udziale własnym 1 459 268 1. Zmiana stanu rezerwy w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym 1 459 268 1.1. rezerwy brutto 1 697-169 1.2. udział reasekuratorów 238-437 2. Zmiana stanu rezerw techniczno - ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0 2.1. rezerwy brutto 0 0 2.2. udział reasekuratorów 0 0 3.Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno - ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym 0 0 3.1. rezerwy brutto 0 0 3.2. udział reasekuratorów 0 0 VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym 0 0 VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 9 498 10 595 1. Koszty akwizycji 6 441 7 102 2. Koszty administracyjne 3 981 4 237 3. Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach 924 744 IX. Koszty działalności lokacyjnej 47 73 1. Koszty utrzymania nieruchomości 0 0 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 47 53 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 0 0 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 0 20 X. Niezrealizowane straty na lokatach 4 198 XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 42 48 XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat 0 0 XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie 663-643

IV. Rachunek przepływów pieniężnych 4.1 Rachunek przepływów pieniężnych Wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A B C A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 205-1 178 I. Wpływy 19 037 20 287 1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 17 404 18 330 1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 17 404 18 330 1.2. Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 0 0 1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 0 0 2. Wpływy z reasekuracji biernej 1 623 1 943 2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 787 1 007 2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 836 936 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 0 0 3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 10 14 3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 0 0 3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 0 0 3.3. Pozostałe wpływy 10 14 II. Wydatki 18 832 21 465 1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej 14 919 17 939 1.1. Zwroty składek brutto 408 425 1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 3 810 6 052 1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 6 948 7 529 1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 3 608 3 760 1.5. Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów 145 173 1.6. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 0 0 1.7. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 0 0 2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 3 514 3 054 2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji biernej 3 514 3 054 2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 0 0 3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 399 472 3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 0 0 3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 340 410 3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 59 62 B. Przepływy z działalności lokacyjnej -358 1 159 I. Wpływy 218 371 2 065 1. Zbycie nieruchomości 0 0 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 0 0 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 0 0 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 0 0 5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 5 423 784 6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 211 813 219 7. Realizacja pozostałych lokat 0 0 8. Wpływy z nieruchomości 0 0 9. Odsetki otrzymane 1 135 1 062 10. Dywidendy otrzymane 0 0 11. Pozostałe wpływy z lokat 0 0 II. Wydatki 218 729 906 1. Nabycie nieruchomości 0 0 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 0 0 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów w funduszach inwestycyjnych 0 0 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 0 0 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6 638 635 6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 212 047 218 7. Nabycie pozostałych lokat 0 0 8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 0 0 9. Pozostałe wydatki na lokaty 44 53 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 17 18 I. Wpływy 17 18 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 17 18 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 0 0 3. Pozostałe wpływy finansowe 0 0 II. Wydatki 0 0 1. Dywidendy 0 0 2. Inne niż wypłata dywidend wydatki z tytułu podziału zysku 0 0 3. Nabycie akcji własnych 0 0 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 0 0 5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 0 0 6. Pozostałe wydatki finansowe 0 0 D. Przepływy pieniężne netto razem -136-1 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych -136-1 1. w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych 0 0 F. Środki pieniężne na początek okresu 186 50 G. Środki pieniężne na koniec okresu 50 49 1. w tym o ograniczonej możliwości dysponowania 0 0

VI. Kapitał podstawowy 6.1 Struktura kapitału zakładowego Seria akcji A RAZEM Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania Liczba akcji Wartość serii/emisji wg wartości nominalnej Data rejestracji kapitału Prawo do dywidendy (od daty) B C D E F G 7 820 000 39 100 1 akcje imienne B 2 520 000 12 600 28-01-2004 2 akcje imienne B 3 000 000 15 000 12-06-2006 3 akcje imienne B 1 000 000 5 000 18-11-2009 4 akcje imienne B 1 300 000 6 500 04-05-2012

VI. Kapitał podstawowy 6.2 Wykaz akcjonariuszy (udziałowców) Nazwa akcjonariusza (udziałowca) Adres siedziby/zamieszkania Typ akcjonariusza (udziałowca) Kod serii akcji Liczba akcji Łączna wartość opłacona akcji A Macif 2/4 rue de Pied de Fond 79037 Niord OPZ B C D E F G H I J K L RAZEM 7 820 000 39 100 0 7 820 000 7 820 000 0 100,0000% 3 988 200 0 51,0000% Francja 1 Macif 2/4 rue de Pied de Fond 79037 Niord OPZ 3 988 200 19 941 0 3 988 200 2 MUTAVIE Societe Europenne Bessines, 9 rue des Iris OPZU 3 831 800 19 159 0 3 831 800 3 831 800 0 49,0000% Francja Liczba akcji uprzywilejowanych Liczba akcji zwykłych Liczba akcji imiennych Liczba akcji na okaziciela Procent głosów na WZA (WZU) Kraj pochodzenia kapitału

XIII. Deklaracja wypłacalności 13.1.1 Wyliczenie środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności w dziale I_1 Wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A B C 1. Aktywa zakładu ubezpieczeń 30 774 31 435 2. Aktywa przeznaczone na pokrycie wszelkich przewidywalnych zobowiązań 12 192 13 795 a) zobowiązań podporządkowanych 0 0 b) rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 8 760 9 430 c) rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0 d) pozostałych rezerw 299 517 e) zobowiązań z tytułu depozytów reasekuratorów 0 0 f) pozostałych zobowiązań i funduszy specjalnych 2 460 2 974 g) rozliczeń międzyokresowych biernych i przychodów przyszłych okresów 673 874 h) wszelkich innych zobowiązań zakładu ubezpieczeń, nieuwzględnionych w wierszach a-g 0 0 3. Wartości niematerialne i prawne 72 167 4. Akcje i inne aktywa podlegające odliczeniu zgodnie z art. 148 ust. 2, 2a, 2b ustawy z uwzględnieniem art. 148 ust. 2c, 2d ustawy 250 250 a) Akcje i inne aktywa finansujące kapitały własne zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji należących do tej samej ubezpieczeniowej grupy kapitałowej zgodnie z art. 148 ust. 2 ustawy 250 250 b) Akcje lub udziały finansujące kapitały własne innych zakładów ubezpieczeń, zakładów reasekuracji, instytucji kredytowych i instytucji finansowych w rozumieniu prawa bankowego oraz firm inwestycyjnych wchodzących w skład konglomeratu finansowego zgodnie z art. 148 ust. 2a ustawy (o ile nie zostały ujęte w pozycji 4 a)) 0 0 c) Posiadane przez zakład ubezpieczeń w odniesieniu do innych zakładów ubezpieczeń, zakładów reasekuracji instytucji kredytowych i instytucji finansowych w rozumieniu prawa bankowego oraz firm inwestycyjnych, zgodnie z art. 148 ust. 2b ustawy, 0 0 i) udzielone przez zakład ubezpieczeń pożyczki podporządkowane spełniające warunki określone w art. 148 ust. 4 pkt 2 ustawy 0 0 ii) skumulowane niezapłacone dywidendy z tytułu akcji uprzywilejowanych 0 0 d) Suma kwot, co do których organ nadzoru wyraził zgodę na odstąpienie od stosowania odliczeń na podstawie art. 148 ust. 2c ustawy 0 0 e) Suma kwot, co do których organ nadzoru wyraził zgodę na odstąpienie od stosowania odliczeń na podstawie art. 148 ust. 2d ustawy (o ile nie zostały ujęte w pozycji 4 d)) 0 0 5. Wpływ uczestnictwa krajowego zakładu ubezpieczeń w ubezpieczeniowej grupie kapitałowej na wartość środków własnych tego zakładu ubezpieczeń 0 0 6. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 352 338 7. W przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, wartość zobowiązań wobec członków towarzystwa, pod warunkiem spełnienia wymogów określonych w art. 148 ust. 3 pkt 2 ustawy 0 0 8. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 1 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 0 0 9. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 2 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 0 0 10. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 3 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 0 0 11. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 6 pkt 1 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 0 0 12. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 6 pkt 2 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 0 0 13. Wartość kaucji, o której mowa w art. 113 ustawy 0 0 14. Wielkość środków własnych 17 908 16 885 15. Wielkość środków własnych na pokrycie kapitału gwarancyjnego zgodnie z art. 148a ustawy 17 908 16 885 a) Suma wartości elementów wynikających z art. 148 ust. 3 pkt 1-6 i ust. 4 pkt 1 i 2 ustawy z uwzględnieniem elementów wskazanych w art. 148 ust. 1 pkt 2-4 i ust. 2a, 2b ustawy 17 908 16 885 16. Margines wypłacalności w grupach 1, 2 i 4 1 604 1 693 17. Margines wypłacalności w grupie 3 0 0 18. Margines wypłacalności w grupie 5 118 179 19. Margines wypłacalności w dziale I 1 722 1 872 20. Minimalna wysokość kapitału gwarancyjnego 11 553 11 954 21. 1/3 kwoty marginesu wypłacalności 574 624 22. Nadwyżka/niedobór środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 16 186 15 013 23. Kapitał gwarancyjny 11 553 11 954 24. Nadwyżka/niedobór środków własnych na pokrycie kapitału gwarancyjnego 6 355 4 931 a) Różnica między kwotą wykazaną w poz. 15a a kapitałem gwarancyjnym 6 355 4 931

XIV. Wykaz aktywów stanowiacych pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 14.1.1 Aktywa stanowiące pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający i dla reasekuracji czynnej_1 Wyszczególnienie Razem % rezerw techniczno - ubezpieczeni owych Krajowe % rezerw techniczno - ubezpieczeni owych Kraje UE % rezerw techniczno - ubezpieczeni owych Kraje poza UE % rezerw techniczno - ubezpieczenio wych A B C D E F G H I A. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe 12 473 100,00% 12 473 100,00% 0 0,00% 0 0,00% B. Aktywa razem 32 970 264,33% 32 970 264,33% 0 0,00% 0 0,00% 1. papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska 22 263 178,49% 22 263 178,49% 0 0,00% 0 0,00% 2. obligacje emitowane lub poręczone przez jednostki samorządu terytorialnego lub związki jednostek samorządu terytorialnego 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 3. inne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 3.1 inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 3.1.1 dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% a) notowane na rynku regulowanym 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% b) pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 3.1.2 nie dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 3.2 pozostałe papiery wartościowe o stałej stopie dochodu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 4. akcje 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 4.1 dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 4.1.1 notowane na rynku regulowanym 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 4.1.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 4.2 nie dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 5. udziały 2 0,02% 2 0,02% 0 0,00% 0 0,00% 6. jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 6.1 jednostki uczestnictwa 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 6.2 certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 6.2.1 dokonujące lokaty wyłącznie w nieruchomości 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 6.2.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 7. instrumenty pochodne o ile służą zmniejszeniu ryzyka związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie rezerw techniczno- ubezpieczeniowych 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 7.1. dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 7.1.1 notowane na rynku regulowanym 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 7.1.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 7.2. nie dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 8. listy zastawne 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 8.1. dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 8.1.1 notowane na rynku regulowanym 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 8.1.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 8.2. nie dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 9. inne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 9.1 inne dłużne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 9.1.1 dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% a) notowane na rynku regulowanym 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% b) pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 9.1.2 nie dopuszczone do publicznego obrotu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 9.2 pozostałe papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%

10. pożyczki 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 10.1 zabezpieczone hipotecznie 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 10.2 zabezpieczone przez instytucje finansowe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 10.3 pożyczki pod zastaw praw wynikających z umów ubezpieczenia na życie 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 10.4 inne pożyczki 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 11. nieruchomości lub ich części, z wyłączeniem nieruchomości lub ich części wykorzystywanych na własne potrzeby 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 12. depozyty bankowe 3 313 26,56% 3 313 26,56% 0 0,00% 0 0,00% 13. należności depozytowe od cedentów 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 13.1 zabezpieczone hipotecznie albo przez instytucje finansowe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 13.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 14. inne lokaty za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z art. 154 ust. 9 ustawy 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 15. Razem lokaty 25 578 205,07% 25 578 205,07% 0 0,00% 0 0,00% 16. należności od reasekuratorów 414 3,32% 414 3,32% 0 0,00% 0 0,00% 16.1 od reasekuratorów z pozytywną opinią organu nadzoru 414 3,32% 414 3,32% 0 0,00% 0 0,00% 16.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 16.2.1 zabezpieczone hipotecznie albo przez instytucje finansowe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 16.2.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 17. należności od ubezpieczających wynikające z zawartych umów ubezpieczenia z wyłączeniem należności, w przypadku których od dnia ich wymagalności upłynęło więcej niż 3 miesiące 1 829 14,66% 1 829 14,66% 0 0,00% 0 0,00% 17.1 zabezpieczone hipotecznie albo przez instytucje finansowe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 17.2 pozostałe 1 829 14,66% 1 829 14,66% 0 0,00% 0 0,00% 18. należności od pośredników ubezpieczeniowych wynikające z zawartych umów ubezpieczenia i umów reasekuracji z wyłączeniem należności, w przypadku których od dnia ich wymagalności upłynęło więcej niż 3 miesiące 297 2,38% 297 2,38% 0 0,00% 0 0,00% 18.1 zabezpieczone hipotecznie albo przez instytucje finansowe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 18.2 pozostałe 297 2,38% 297 2,38% 0 0,00% 0 0,00% 19. należności od budżetu państwa 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 20. środki trwałe, inne niż nieruchomości, jeżeli dokonuje się od nich odpisów amortyzacyjnych ustalonych z zachowaniem zasady ostrożności 460 3,69% 460 3,69% 0 0,00% 0 0,00% 21. środki pieniężne 49 0,39% 49 0,39% 0 0,00% 0 0,00% 21.1 zgromadzone na rachunku bankowym 49 0,39% 49 0,39% 0 0,00% 0 0,00% 21.2 pozostałe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 22. zarachowane czynsze i odsetki 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 23. aktywowane koszty akwizycji w zakresie zgodnym ze sposobem ustalania rezerwy składek lub rezerwy ubezpieczeń na życie w dziale I załącznika do ustawy oraz w zakresie zgodnym ze sposobem ustalania rezerwy składek w dziale II załącznika do ustawy 1 300 10,42% 1 300 10,42% 0 0,00% 0 0,00% 24. udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych 3 043 24,40% 3 043 24,40% 0 0,00% 0 0,00% 24.1 udział reasekuratorów z pozytywną opinią organu nadzoru 3 043 24,40% 3 043 24,40% 0 0,00% 0 0,00% 24.2 pozostały 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 24.2.1 zabezpieczony hipotecznie albo przez instytucje finansowe 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 24.2.2 pozostały 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 25. inne aktywa za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z art. 154 ust. 9 ustawy 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00% 26. Razem pozostałe aktywa 7 392 59,26% 7 392 59,26% 0 0,00% 0 0,00% C. Nadwyżka (niedobór) aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych 20 497 164,33% 20 497 164,33% 0 0,00% 0 0,00%