Formularz (kwartał/rok) (dla banków) Zgodnie z 57 ust. 2 i i 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. - Dz.U. Nr 139, poz. 1569 i z 2002 r. Nr 31, poz. 280 Zarząd Spółki Banku Przemysłowo-Handlowego PBK S.A. podaje do wiadomości skonsolidowany raport kwartalny za IV kwartał roku obrotowego 2002 dnia 14-02-2003 (data przekazania) WYBRANE DANE FINANSOWE IV kwartał narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r IV kwartał narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r w tys. EUR IV kwartał narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r I. Przychody z tytułu odsetek 3,195,585 5,037,656 825,797 1,379,839 II. Przychody z tytułu prowizji 713,657 676,302 184,422 185,243 III. Wynik na działalności bankowej 2,757,474 2,925,861 712,581 801,408 IV. Wynik na działalności operacyjnej 230,497 234,435 59,565 64,213 V. Zysk (strata) brutto 229,703 233,469 59,359 63,948 VI. Zysk (strata) netto 147,836 352,342 38,203 96,508 VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 131,212-3,686,624 33,908-1,009,785 VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej 1,390,301 3,218,531 359,279 881,572 IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -1,153,933 503,313-298,197 137,860 X. Przepływy pieniężne netto, razem 367,580 35,220 94,989 9,647 XI. Aktywa razem 45,111,717 46,133,747 11,221,262 13,099,108 XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 123,585 229,619 30,741 65,197 XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego 5,922,762 6,986,233 1,473,251 1,983,655 XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 29,890,523 31,301,306 7,435,084 8,887,619 XV. Kapitał własny 5,017,364 5,003,941 1,248,038 1,420,807 XVI. Kapitał zakładowy 143,581 143,581 35,715 40,768 XVII. Liczba akcji 28,716,230 28,716,230 7,142,985 28,716,230 XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 174.72 174.25 43.46 49.48 XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 174.72 172.40 43.46 48.95 XX. Współczynnik wypłacalności 14.83 17.36 14.83 17.36 XXI. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 5.15 12.27 1.28 3.48 XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 5.15 12.14 1.28 3.45 XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 3.80 5.52 0.95 1.57
SKONSOLIDOWANY BILANS 31.12.2002r koniec kwartału stan na stan na stan na stan na 30.09.2002r 31.12.2001r koniec poprz. koniec kwartału kwartału 30.09.2001r koniec poprz. kwartału A k t y w a I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 2,306,570 1,808,447 2,016,516 1,101,725 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 61,975 74,774 250,120 279,643 III. Należności od sektora finansowego 6,593,326 7,714,772 11,714,751 9,585,980 1. Należności krótkoterminowe 6,582,503 7,616,819 11,322,627 9,238,868 a) w rachunku bieżącym 262,882 974,799 584,998 1,122,341 b) pozostałe należności krótkoterminowe 6,319,621 6,642,020 10,737,629 8,116,527 2. Należności długoterminowe 10,823 97,953 392,124 347,112 IV. Należności od sektora niefinansowego 18,485,379 19,060,643 18,770,281 20,656,429 1. Należności krótkoterminowe 11,135,076 10,761,825 9,533,770 11,622,079 a) w rachunku bieżącym 3,081,217 3,411,712 2,619,870 2,930,686 b) pozostałe należności krótkoterminowe 8,053,859 7,350,113 6,913,900 8,691,393 2. Należności długoterminowe 7,350,303 8,298,818 9,236,511 9,034,350 V. Należności od sektora budżetowego 1,620,334 1,042,110 606,924 879,853 1. Należności krótkoterminowe 1,045,926 559,132 177,118 459,392 a) w rachunku bieżącym 32,584 165,947 20,372 25,616 b) pozostałe należności krótkoterminowe 1,013,342 393,185 156,746 433,776 2. Należności długoterminowe 574,408 482,978 429,806 420,461 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - - - VII. Dłużne papiery wartościowe 10,480,028 10,719,444 8,415,238 9,660,868 VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 445,802 428,243 422,698 462,245 1. Zależnych 407,330 382,020 382,338 409,660 2. Współzależnych - - - - 3. Stowarzyszonych 38,472 46,223 40,360 52,585 IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności 311,888 329,881 304,034 534,714 X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności - - - - XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianyc metodą praw własności 16,743 18,408 12,958 23,458 XII.Udziały lub akcje w innych jednostkach 29,261 30,264 40,871 77,621 XIII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 10,330 145,756 126,113 126,282 XIV. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 517,247 514,593 569,015 548,566 - wartość firmy 348,356 355,384 399,223 414,484 XV. Wartość firmy jednostek podporządkowanych 2,286 1,860 2,669 2,938 XVI. Rzeczowe aktywa trwałe 1,183,542 1,194,733 1,192,480 1,168,447 XV. Inne aktywa 2,091,576 1,140,638 1,041,037 621,009 1. Przejęte aktywa - do zbycia 2,574 2,601 3,333 3,800 2. Zapasy 8,354 9,969 10,955 12,105 3. Pozostałe 2,080,648 1,128,068 1,026,749 605,104 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 955,430 862,264 648,042 292,381 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 920,275 812,672 554,899 256,731 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 35,155 49,592 93,143 35,650 A k t y w a r a z e m 45,111,717 45,086,830 46,133,747 46,022,159
P a s y w a I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 123,585 146,024 229,619 1,267,673 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 5,922,762 5,210,268 6,986,233 6,188,896 1. Zobowiązania krótkoterminowe 4,378,671 3,805,703 4,821,830 3,621,263 a) w rachunku bieżącym 998,361 487,753 1,290,131 470,036 b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 3,380,310 3,317,950 3,531,699 3,151,227 2. Zobowiązania długoterminowe 1,544,091 1,404,565 2,164,403 2,567,633 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 26,310,013 27,310,289 28,400,719 27,407,496 1. Zobowiązania krótkoterminowe 25,481,202 26,479,676 26,523,736 27,029,338 a) w rachunku bieżącym, w tym: 7,143,868 5,958,449 6,855,515 6,196,372 - oszczędnościowe 2,572,096 2,536,004 2,297,806 2,371,872 b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: 18,337,334 20,521,227 19,668,221 20,832,966 - oszczędnościowe 18,327 21,376 33,936 38,945 2. Zobowiązania długoterminowe, w tym: 828,811 830,613 1,876,983 378,158 - oszczędnościowe - - - - IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 3,580,510 3,831,228 2,900,587 3,141,469 1. Zobowiązania krótkoterminowe 3,541,080 3,765,026 2,861,227 3,091,083 a) w rachunku bieżącym 2,193,883 1,868,521 1,328,207 1,354,732 b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 1,347,197 1,896,505 1,533,020 1,736,351 2. Zobowiązania długoterminowe 39,430 66,202 39,360 50,386 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - - 297,092 VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 77,674 77,895 166,235 166,765 1. Krótkoterminowe 73,174 70,595 160,272 166,765 2. Długoterminowe 4,500 7,300 5,963 - VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych - - - - VIII. Zobowiązek wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 120,951 165,461 271,205 296,414 1. Zależnych 120,497 163,502 269,715 296,131 2. Współzależnych - - - - 3. Stowarzyszonych 454 1,959 1,490 283 IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 2,208,054 1,808,381 784,999 998,676 X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 801,808 833,343 735,838 761,365 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 101,189 178,352 111,395 171,314 2. Ujemna wartość firmy 5,363 5,823 - - 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 695,256 649,168 624,443 590,051 XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych - - - - XII. Rezerwy 890,437 624,421 600,018 648,173 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 600,859 356,063 294,262 407,125 2. Pozostałe rezerwy 289,578 268,358 305,756 241,048 a) krótkoterminowe 56,664 65,216 116,770 69,159 b) długoterminowe 232,914 203,142 188,986 171,889 XIII. Zobowiązania podporządkowane - 3,025 3,039 3,044 XIV. Kapitały mniejszości 58,559 60,752 51,314 49,704 XV. Kapitał akcyjny 143,581 143,581 143,581 216,925 XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) - - - - XVII. Akcje własne (wielkość ujemna) - - - - XVIII. Kapitał zapasowy 1,496,565 1,495,754 1,483,542 1,482,856 XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny 73,654 80,714 72,455 73,141 XX. Pozostałe kapitały rezerwowe 3,094,008 3,094,008 2,921,243 2,847,899 podporządkowanych - - - - 1. Dodatnie różnice kursowe - - - - 2. Ujemne różnice kursowe - - - - XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 61,720 74,428 30,778 30,778 XXIII. Zysk (strata) netto 147,836 127,258 352,342 143,793 P a s y w a r a z e m 45,111,717 45,086,830 46,133,747 46,022,159
Współczynnik wypłacalności 14.83 15.64 17.36 16.57 Wartość księgowa 5,017,364,000 5,015,743,000 5,003,941,000 4,975,392,000 Liczba akcji 28,716,230 28,716,230 28,716,230 28,716,230 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 174.72 174.67 174.25 173.26 Rozwodniona liczba akcji 28,716,230 28,716,230 29,023,747 29,023,747 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 174.72 174.67 172.40 171.42 POZYCJE POZABILANSOWE stan na stan na stan na stan na 30.09.2002r 31.12.2001r koniec poprz. koniec kwartału kwartału 31.12.2002r koniec kwartału 30.09.2001r koniec poprz. kwartału I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 14,089,916 12,230,416 12,559,767 11,430,407 1. Zobowiązania udzielone: 9,135,186 6,873,790 8,031,429 7,235,904 a) finansowe 7,837,380 5,518,767 6,783,051 5,886,119 b) gwarancyjne 1,297,806 1,355,023 1,248,378 1,349,785 2. Zobowiązania otrzymane: 4,954,730 5,356,626 4,528,338 4,194,503 a) finansowe 1,680,692 1,859,137 1,110,781 506,509 b) gwarancyjne 3,274,038 3,497,489 3,417,557 3,687,994 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 54,230,720 64,650,765 33,157,731 21,736,419 III. Pozostałe (z tytułu) 90,671,095 86,639,622 13,297,138 45,523,212 - aktywa przejęte za wierzytelności i w wyniku restrukturyzacji - - 81,206 81,430 - papiery wartościowe wydane stanowiące gwarancje 306,394 313,750 69,508 77,416 - papiery wartościowe otrzymane stanowiące gwarancje oraz inne zabezpieczenia pomniejszające aktywa ryzykowne 7,556,427 7,487,006 7,087,762 7,473,317 - operacje papierami wartościowymi 472,203 4,463,820 180,422 679,555 - zobowiązania z tytułu operacji instrumentami finansowymi 82,336,071 74,375,046 5,878,240 37,200,694 - inne zobowiązania - 10,800 P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m 158,991,731 163,520,803 59,014,636 78,690,038
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT IV kwartał okres od 01.10.2002r do 31.12.2002r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał okres od 01.10.2001r do 31.12.2001r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r I. Przychody z tytułu odsetek 723,512 3,195,585 1,119,373 5,037,656 II. Koszty odsetek -369,274-1,943,843-819,351-3,804,928 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 354,238 1,251,742 300,022 1,232,728 IV. Przychody z tytułu prowizji 196,370 713,657 183,184 676,302 V. Koszty prowizji -28,938-93,821-26,139-88,112 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 167,432 619,836 157,045 588,190 VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów - - - - VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów - - - - IX. Koszty sprzedaży - - - - X. Wynik ze sprzedaży (VII-VIII-IX) - - - - XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 3,813 4,876 107,508 123,955 1. Od jednostek zależnych 3,350 3,350 106,703 122,587 2. Od jednostek współzależnych - - - - 3. Od jednostek stowarzyszonych 276 276 - - 4. Od innych jednostek 187 1,250 805 1,368 XII. Wynik operacji finansowych 63,062 132,557-14,058-12,799 XIII. Wynik z pozycji wymiany 114,782 748,463 306,113 993,787 XIV. Wynik działalności bankowej 703,327 2,757,474 856,630 2,925,861 XV. Pozostałe przychody operacyjne 29,563 73,291 9,501 58,630 XVI. Pozostałe koszty operacyjne -67,762-159,299-40,093-146,989 XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu -369,657-1,491,203-494,190-1,598,862 XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -51,038-232,179-62,888-246,258 XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -490,544-1,703,211-529,487-1,821,964 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe -486,254-1,686,692-465,179-1,705,626 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych -4,290-16,519-64,308-116,338 XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 304,552 985,624 203,734 1,064,017 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 310,676 985,624 184,713 1,038,498 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych -6,124 0 19,021 25,519 XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XIX- XX) -185,992-717,587-325,753-757,947 XXII. Wynik działalności operacyjnej 58,441 230,497-56,793 234,435 XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych -1 110-74 -14 1. Zyski nadzwyczajne 2 114 38 177 2. Straty nadzwyczajne -3-4 -112-191 XXIV. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych -222-904 -237-952 XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych - - - - XXVI. Zysk (strata) brutto 58,218 229,703-57,104 233,469 XXVII. Podatek dochodowy -42,959-90,222 267,285 126,891 1. Część bieżąca 85,484-151,844-143,745-245,307 2. Część odroczona -128,443 61,622 411,030 372,198 straty) -6,683-6,683 - - XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 14,099 26,338 - - XXX. (Zyski) straty mniejszości -2,097-11,300-1,632-8,018 XXXI. Zysk (strata) netto 20,578 147,836 208,549 352,342 Zysk (strata) netto (zanualizowany) 147,836,000 352,342,000 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 28,716,230 28,716,230 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 5.15 12.27 Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych 28,716,230 29,023,747 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 5.15 12.14
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM IV kwartał okres od 01.10.2002r do 31.12.2002r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał okres od 01.10.2001r do 31.12.2001r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 4,998,828 5,003,941 4,857,343 4,857,343 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -12,709-17,822 - - b) korekty błędów podstawowych - - - - I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 4,986,119 4,986,119 4,857,343 4,857,343 1. Kapitał akcyjny na początek okresu 143,581 143,581 216,925 216,925 1.1. Zmiany kapitału akcyjnego - - -73,344-73,344 a) zwiększenia (z tytułu) - - 73,344 73,344 -emisji akcji - 73,344 73,344 b) zmniejszenia (z tytułu) - - -146,688-146,688 -wyłączenie kapitału akcyjnego spółki przejętej - - -146,688-146,688 1.2. Kapitał akcyjny na koniec okresu 143,581 143,581 143,581 143,581 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu - - - - 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy - - - - a) zwiększenia (z tytułu) - - - - b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu - - - - 3. Akcje własne na początek okresu - - - - a) zwiększenia (z tytułu) - - - - b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 3.1. Akcje własne na koniec okresu - - - - 4. Kapitał zapasowy na początek okresu 1,495,754 1,483,542 1,482,856 1,483,341 4.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 811 13,023 686 201 a) zwiększenia (z tytułu) 811 12,205 686 9,561 - podziału zysku 12,205-8,571 - zbycia środków trwałych 811 818 686 990 b) zmniejszenia (z tytułu) - - - -9,360 - zbycia środków trwałych - - - - - emisji akcji z kapitału zapasowego - - - -9,360 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 1,496,565 1,496,565 1,483,542 1,483,542 5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okres 80,714 72,455 73,141 73,445 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny -7,060 1,199-686 -990 a) zwiększenia (z tytułu) 4,769 13,178 - - - efektu podatkowego rezerwy na wypłatę wynagr. z tyt.nagród jubil.odpraw emeryt.i rent.wyliczonej metodą aktuarialną - 6,228 - - -odpisu na rez.z tyt.odrocz.pod. doch.w związ.ze zmianą zasad rachunk. 5,378 5,484 - - -wyceny aktywów dostępnych do sprzedaży -609 1,466 - - b) zmniejszenia (z tytułu) -11,829-11,979-686 -990 - zbycia środków trwałych -811-818 -686-990 -odpisu na rez.z tyt.odrocz.pod. doch.w związ.ze zmianą zasad rachunk. -1,843-1,986 - - -wyceny aktywów dostępnych do sprzedaży -9,175-9,175 - - 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 73,654 73,654 72,455 72,455 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 775,312 627,547 627,547 450,761 6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego - 147,765-176,786 a) zwiększenia (z tytułu) - 147,765-176,786 - podziału zysku - 147,765-176,786 b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 775,312 775,312 627,547 627,547 7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 2,318,696 2,293,696 2,220,352 2,058,246 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych - 25,000 73,344 235,450 a) zwiększenia (z tytułu) - 25,000 73,344 235,450 - podziału zysku - 25,000-162,106 -różnica pomiędzy kap.akc.pbk S.A. A zw.kap.akc.bph S.A. - - 73,344 73,344 b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 2,318,696 2,318,696 2,293,696 2,293,696
8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych - - - - 9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 74,917 383,120 30,778 574,625 9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 74,917 383,120 30,778 574,625 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -12,709-17,822 - - b) korekty błędów podstawowych - - - - 9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 62,208 365,298 30,778 574,625 9.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych - -303,090 - -543,847 a) zwiększenia (z tytułu) - - - 18,983 - podziału zysku z lat ubiegłych - - - 18,983 b) zmniejszenia (z tytułu) - -303,090 - -562,830 - podział zysku za rok ubiegły - -303,090-562,830 9.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 62,208 62,208 30,778 30,778 9.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu -488 - - - a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - - - - b) korekty błędów podstawowych - - - - 9.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych -488 - - - 9.7. Zmiana straty z lat ubiegłych - - - - a) zwiększenia (z tytułu) - -488 - - - przejęcie Domu Maklerskiego PBK S.A. - -488 - - b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 9.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu -488-488 - - 9.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 61,720 61,720 30,778 30,778 10. Wynik netto 20,578 147,836 208,549 352,342 a) zysk netto 20,578 147,836 208,549 352,342 b) strata netto - - - - II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 4,890,106 5,017,364 4,860,148 5,003,941 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 4,890,106 5,017,364 4,860,148 5,003,941 SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH IV kwartał okres od 01.10.2002r do 31.12.2002r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał okres od 01.10.2001r do 31.12.2001r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto 20,578 147,836 208,549 352,342 II. Korekty razem: -335,913-16,624-2,241,336-4,038,966 1. Zyski (straty) mniejszości 2,097 11,300 1,632 8,018 2. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 14,099 26,338 - - 3. Amortyzacja, w tym: 66,321 294,593 79,965 314,502 - odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych 189 904 237 952 4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych - - - 13 5. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) -10,397-9,507-148,263-187,805 6. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej 93,721 92,966-106,092-112,424 7. Zmiany stanu rezerw 266,663 288,569-9,113 44,301 8. Zmiana stanu zapasów 1,615 2,601-2,182-1,747 9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -159,705-3,512,648-1,812,548-3,458,002 10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 440,634 5,159,108-1,557,202-3,283,204 11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 4,514-564,916 2,186,293 1,272,939 12. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - - - 13. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -16,996-5,351 30,644 77,845 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 911,329-482,946-740,256 239,119 15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego -1,242,213-1,389,218 1,039,762 1,951,866 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - -297,092-17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 13,381 3,261-5,961-3,374 18. Zmiana stanu innych zobowiązań 408,836 1,419,662-642,139-682,843 19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -98,036-306,537 240,387 184,548 20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych -18,557 76,249 479 56,578 21. Inne korekty -1,013,219-1,120,148-499,650-459,296
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) metoda pośrednia -315,335 131,212-2,032,787-3,686,624
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 496,701 2,045,243 4,628,393 9,188,898 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 67,824 67,824 314,236 314,236 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - - - 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - - - 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 428,667 1,927,483 4,247,790 8,753,242 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 210 3,268 7,278 23,274 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne prawne - - - - 7. Inne wpływy inwestycyjne - 46,668 59,089 98,146 II. Wydatki -101,023-654,942-1,695,352-5,970,367 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych -4,791-27,478-34,022-92,710 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - - - 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - - -490 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -1,082-341,872-1,538,122-5,599,107 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -80,994-259,179-123,254-260,759 prawne - - - - 7. Inne wydatki inwestycyjne -14,156-26,413 46-17,301 III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) 395,678 1,390,301 2,933,041 3,218,531 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 269,478 1,124,048 275,646 1,246,144 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 198,815 1,053,385 275,977 1,229,994 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego - - - - 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 70,663 70,663 11,434 16,150 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - - - 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału - - - - 6. Inne wpływy finansowe - - -11,765 - II. Wydatki -578,307-2,277,981-177,522-742,831 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków -443,960-1,872,598-125,575-423,203 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego -15,056-21,715-13,414-22,745 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych -84,264-162,484-6,006-6,006 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych -7,544-15,203 - - 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego -8-119 -219-219 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych -3,024-3,038-6 -19 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli - -109,122 - -158,593 8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości - - - - 9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku - - - - 10. Nabycie akcji własnych - - - - 11. Inne wydatki finansowe -24,451-93,702-32,302-132,046 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -308,829-1,153,933 98,124 503,313 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) -228,486 367,580 998,378 35,220 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: -228,486 367,580 998,378 35,220 - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych -3,989-5,300 F. Środki pieniężne na początek okresu 2,757,309 2,161,243 1,162,865 2,126,023 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 2,528,823 2,528,823 2,161,243 2,161,243 - o ograniczonej możliwości dysponowania - - - -
SKRÓCONE KWARTALNE SPRAWOZDANIE FINANSOWE BILANS stan na stan na stan na stan na 30.09.2002r 31.12.2001r koniec poprz. koniec kwartału kwartału 31.12.2002r koniec kwartału 30.09.2001r koniec poprz. kwartału A k t y w a I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 2,214,386 1,675,929 1,933,528 1,038,598 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 59,860 72,224 245,486 276,459 III. Należności od sektora finansowego 6,281,217 7,711,788 11,497,281 9,258,238 1. W rachunku bieżącym 261,016 973,932 592,647 1,129,886 2. Terminowe 6,020,201 6,737,856 10,904,634 8,128,352 IV. Należności od sektora niefinansowego 17,375,624 17,889,296 17,739,925 19,513,439 1. W rachunku bieżącym 3,015,609 3,341,787 2,560,909 2,861,842 2. Terminowe 14,360,015 14,547,509 15,179,016 16,651,597 V. Należności od sektora budżetowego 1,561,726 989,685 568,988 854,605 1. W rachunku bieżącym 20,619 153,533 20,372 25,413 2. Terminowe 1,541,107 836,152 548,616 829,192 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - - - VII. Dłużne papiery wartościowe 9,893,977 9,745,657 7,470,935 8,777,741 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 444,503 453,081 355,649 579,091 IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych - - - - X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 16,743 18,408 12,958 23,458 XI.Udziały lub akcje w innych jednostkach 25,825 27,828 37,909 67,980 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 24,268 145,756 126,113 126,282 XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 515,924 507,373 563,028 548,022 - wartość firmy 348,356 355,384 399,223 414,484 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 1,128,698 1,141,089 1,136,123 1,110,575 XV. Inne aktywa 2,095,215 1,109,037 1,090,368 679,064 1. Przejęte aktywa - do zbycia 2,572 2,541 3,005 3,213 2. Pozostałe 2,092,643 1,106,496 1,087,363 675,851 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 922,932 815,158 613,114 274,250 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 889,075 771,616 520,922 239,762 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 33,857 43,542 92,192 34,488 A k t y w a r a z e m 42,560,898 42,302,309 43,391,405 43,127,802 P a s y w a I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 123,585 146,024 229,619 1,026,673 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 6,090,789 5,308,105 7,134,734 6,504,439 1. W rachunku bieżącym 1,029,200 400,773 1,295,684 482,798 2. Terminowe 5,061,589 4,907,332 5,839,050 6,021,641 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 24,102,930 25,161,849 26,184,747 25,197,108 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 2,465,146 2,431,987 2,202,694 2,276,243 a) bieżące 2,464,824 2,431,665 2,202,350 2,275,898 b) terminowe 322 322 344 345 2. Pozostałe, w tym: 21,637,784 22,729,862 23,982,053 22,920,865 a) bieżące 4,406,785 3,299,624 4,417,296 3,690,121 b) terminowe 17,230,999 19,430,238 19,564,757 19,230,744 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 3,362,404 3,511,453 2,732,628 2,911,621 1. Bieżące 2,008,425 1,656,385 1,189,535 1,182,045 2. Terminowe 1,353,979 1,855,068 1,543,093 1,729,576 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - 297,092 VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 77,674 77,895 166,235 166,765 1. Krótkoterminowe 73,174 70,595 160,272 166,765 2. Długoterminowe 4,500 7,300 5,963 - VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych - - - - VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 2,197,509 1,754,001 772,318 972,767
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 746,447 769,565 684,736 711,275 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 95,289 168,419 104,093 160,746 2. Ujemna wartość firmy 5,363 5,823 - - 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 645,795 595,323 580,643 550,529 X. Rezerwy 864,518 579,552 541,154 599,998 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 605,190 344,824 261,335 376,734 2. Pozostałe rezerwy 259,328 234,728 279,819 223,264 a) krótkoterminowe 52,869 63,989 115,451 68,020 b) długoterminowe 206,459 170,739 164,368 155,244 XI. Zobowiązania podporządkowane - - - - XII. Kapitał zakładowy 143,581 143,581 143,581 216,925 XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) - - - - XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) - - - - XV. Kapitał zapasowy 1,458,346 1,457,571 1,457,571 1,457,114 XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny 72,501 79,314 73,123 73,581 XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe 3,074,426 3,074,426 2,907,168 2,833,824 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 116,596 129,279 28,208 28,208 XIX. Zysk (strata) netto 129,592 109,694 335,583 130,412 P a s y w a r a z e m 42,560,898 42,302,309 43,391,405 43,127,802 Współczynnik wypłacalnośc 15.01 16.25 17.36 16.57 Wartość księgowa 4,995,042,000 4,993,865,000 4,945,234,000 4,740,063,000 Liczba akcji 28,716,230 28,716,230 28,716,230 28,716,230 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 173.94 173.90 172.21 165.06 Rozwodniona liczba akcji 28,716,230 28,716,230 29,023,747 29,023,747 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 173.94 173.90 170.39 163.32 POZYCJE POZABILANSOWE stan na stan na stan na stan na 30.09.2002r 31.12.2001r koniec poprz. koniec kwartału kwartału 31.12.2002r koniec kwartału 30.09.2001r koniec poprz. kwartału I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 13,658,375 11,835,198 12,309,528 11,132,646 1. Zobowiązania udzielone: 9,045,213 6,743,958 7,950,426 7,169,831 a) finansowe 7,748,477 5,407,824 6,703,521 5,825,063 b) gwarancyjne 1,296,736 1,336,134 1,246,905 1,344,768 2. Zobowiązania otrzymane: 4,613,162 5,091,240 4,359,102 3,962,815 a) finansowe 1,484,692 1,764,928 1,110,781 451,772 b) gwarancyjne 3,128,470 3,326,312 3,248,321 3,511,043 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 54,220,562 64,620,610 33,097,916 21,729,448 III. Pozostałe (z tytułu) 61,026,919 86,711,591 13,167,760 45,471,774 -aktywa przejęte za wierzytelności i w wyniku restrukturyzacji - - 81,206 81,430 -papiery wartościowe wydane stanowiące gwarancje 306,394 313,750 69,508 77,416 -papiery wartościowe otrzymane stanowiące gwarancje oraz inne zabezpieczenia pomniejszające aktywa ryzykowne 7,556,427 7,487,006 7,087,762 7,473,317 -operacje papierami wartościowym 472,203 4,453,947 180,422 679,555 -zobowiązania z tytułu operacji instrumentami finansowymi 52,691,895 74,456,888 5,748,862 37,149,256 -inne zobowiązania - - - 10,800 P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m 128,905,856 163,167,399 58,575,204 78,333,868
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT IV kwartał okres od 01.10.2002r do 31.12.2002r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał okres od 01.10.2001 do 31.12.2001r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r I. Przychody z tytułu odsetek 653,152 2,871,684 1,016,738 4,615,621 II. Koszty odsetek -336,714-1,779,604-756,454-3,522,007 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 316,438 1,092,080 260,284 1,093,614 IV. Przychody z tytułu prowizji 177,851 661,108 172,123 630,856 V. Koszty prowizji -20,405-74,758-22,162-72,949 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 157,446 586,350 149,961 557,907 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwoci dochodu 3,813 4,876 107,508 123,955 1. Od jednostek zależnych 3,350 3,350 106,703 122,587 2. Od jednostek współzależnych - - - - 3. Od jednostek stowarzyszonych 276 276 - - 4. Od innych jednostek 187 1,250 805 1,368 VIII. Wynik operacji finansowych 62,202 131,438-15,635-15,557 IX. Wynik z pozycji wymiany 112,321 734,016 302,015 981,731 X. Wynik działalności bankowej 652,220 2,548,760 804,133 2,741,650 XI. Pozostałe przychody operacyjne 25,278 61,121 5,895 42,435 XII. Pozostałe koszty operacyjne -56,683-138,925-33,791-126,960 XIII. Koszty działania banku -344,175-1,393,425-467,505-1,506,086 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -48,742-223,252-60,977-238,920 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -448,029-1,554,480-485,380-1,705,060 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe -444,051-1,538,798-424,182-1,599,908 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych -3,978-15,682-61,198-105,152 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 266,252 875,209 191,856 1,002,484 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 272,376 875,209 172,835 976,965 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych -6,124 0 19,021 25,519 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI) -181,777-679,271-293,524-702,576 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 46,121 175,008-45,769 209,543 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych -1 110-74 -14 1. Zyski nadzwyczajne 2 114 38 177 2. Straty nadzwyczajne -3-4 -112-191 XX. Zysk (strata) brutto 46,120 175,118-45,843 209,529 XXI. Podatek dochodowy -37,950-89,399 251,014 126,054 1. Część bieżąca 96,019-116,258-145,545-238,957 2. Część odroczona -133,969 26,859 396,559 365,011 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) -6,683-6,683 - - XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 18,411 50,556 - - XXIV. Zysk (strata) netto 19,898 129,592 205,171 335,583 Zysk (strata) netto (zanualizowany) 129,592,000 335,583,000 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 28,716,230 28,716,230 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 4.51 11.69 Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych 28,716,230 29,023,747 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 4.51 11.56
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM IV kwartał okres od 01.10.2002r do 31.12.2002r lv kwartały narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał okres od 01.10.2001r do 31.12.2001r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 4,996,590 4,945,234 4,806,034 4,806,034 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -12,684 38,672 - - b) korekty błędów podstawowych - - - - I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 4,983,906 4,983,906 4,806,034 4,806,034 1. Kapitał akcyjny na początek okresu 143,581 143,581 216,925 216,925 1.1. Zmiany kapitału akcyjnego - - -73,344-73,344 a) zwiększenia (z tytułu) - - 73,344 73,344 -emisji akcji 73,344 73,344 b) zmniejszenia (z tytułu) - - -146,688-146,688 -wyłączenie kapitału akcyjnego spółki przejętej -146,688-146,688 1.2. Kapitał akcyjny na koniec okresu 143,581 143,581 143,581 143,581 4. Kapitał zapasowy na początek okresu 1,457,571 1,457,571 1,457,114 1,456,810 4.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego 775 775 457 761 a) zwiększenia (z tytułu) 775 775 457 761 - zbycia środków trwałych 775 775 457 761 b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 1,458,346 1,458,346 1,457,571 1,457,571 5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okres 79,314 73,123 73,580 73,884 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny -6,813-622 -457-761 a) zwiększenia (z tytułu) 4,980 11,314 - - -efektu podatkowego rezerwy na wypł.wynagr.pracown.banku z tyt.nagród jubil. odpraw emeryt.i rent.wyliczona metodą aktuarialną - 6,228 - - -odpisu na rezerwę z tyt.odrocz.pod.doch.związany ze zmianą zasad rachunkowości 4,980 5,086 - - b) zmniejszenia (z tytułu) -11,793-11,936-457 -761 - zbycia środków trwałych -775-775 -457-761 - odpisu na rezerwę z tyt. odrocz. pod. dochod. związany ze zmianą zasad rachunkowości -1,843-1,986 - - -wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży -9,175-9,175 - - 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 72,501 72,501 73,123 73,123 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 755,730 613,472 613,472 442,172 6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego - 142,258-171,300 a) zwiększenia (z tytułu) - 142,258-171,300 - podziału zysku - 142,258-171,300 b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 755,730 755,730 613,472 613,472 7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 2,318,696 2,293,696 2,220,352 2,058,246 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych - 25,000 73,344 235,450 a) zwiększenia (z tytułu) - 25,000 73,344 235,450 - podziału zysku - 25,000-162,106 -różnica pomiędzy kap.akc.pbk S.A. A zw.kap.akc.bph S.A. - - 73,344 73,344 b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 2,318,696 2,318,696 2,293,696 2,293,696 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 129,768 363,792 28,208 557,997 8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 129,768 363,792 28,208 557,997 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -12,684 38,672 - - b) korekty błędów podstawowych - - - - 8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 117,084 402,464 28,208 557,997 8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych - -285,380 - -529,789 a) zwiększenia (z tytułu) - - - 18,983 - podziału zysku z lat ubiegłych - - - 18,983 b) zmniejszenia (z tytułu) - -285,380 - -548,772 - podziału zysku - -285,380 - -548,772 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 117,084 117,084 28,208 28,208 8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu -488 - - - a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - - - - b) korekty błędów podstawowych - - - - 8.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych -488 - - -
8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych - -488 - - a) zwiększenia (z tytułu) - -488 - - - przejęcie Domu Maklerskiego PBK S.A. - -488 - - b) zmniejszenia (z tytułu) - - - - 8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu -488-488 - - 8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 116,596 116,596 28,208 28,208 9. Wynik netto 19,898 129,592 205,171 335,583 a) zysk netto 19,898 129,592 205,171 335,583 b) strata netto - - - - II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 4,885,348 4,995,042 4,814,822 4,945,234 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 4,885,348 4,995,042 4,814,822 4,945,234 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH IV kwartał okres od 01.10.2002r do 31.,12.2002r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2002r do 31.12.2002r IV kwartał okres od 01.10.2001r do 31.12.2001r IV kwartały narastająco okres od 01.01.2001r do 31.12.2001r A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto 19,898 129,592 205,171 335,583 II. Korekty razem: 121,389 611,884-2,184,852-4,336,552 1. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 18,411 50,556 - - 2. Amortyzacja 63,354 281,703 75,936 299,668 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych - - - 13 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 15,874 55,530-108,762-148,304 5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej 93,213 92,063-108,012-113,508 6. Zmiany stanu rezerw 309,082 323,364-24,322 25,532 7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -94,612-3,307,421-1,829,073-3,384,114 8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 696,751 5,297,663-1,715,600-3,251,718 9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -44,956-445,762 2,084,672 1,224,505 10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - - - 11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -12,690-1,045 30,644 77,845 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 1,026,695-318,951-518,615 207,436 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego -1,199,677-1,437,016 1,058,720 1,585,492 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - -297,092-15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 13,381 3,261-5,961-3,374 16. Zmiana stanu innych zobowiązań 443,508 1,425,190-590,870-651,267 17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -131,891-309,818 240,283 182,054 zastrzeżonych -23,117 61,712-3,868 49,192 19. Inne korekty -1,051,937-1,159,145-472,932-436,004 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) metoda pośrednia 141,287 741,476-1,979,681-4,000,969
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 69,349 1,091,944 4,211,694 7,168,556 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 67824 67,824 314,362 314,362 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - - - 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - - - 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 1,745 975,507 3,831,439 6,736,908 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -220 1,945 6,804 19,140 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne - - - - 7. Inne wpływy inwestycyjne - 46,668 59,089 98,146 II. Wydatki -99,733-323,719-1,229,587-3,541,171 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych -4,791-27,478-34,137-88,418 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - - - 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - - -490 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -82-82 -1,081,826-3,200,716 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -76,416-245,570-113,609-242,221 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne - - - - 7. Inne wydatki inwestycyjne -18,444-50,589-15 -9,326 III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -30,384 768,225 2,982,107 3,627,385 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 269,478 1,124,048 152,379 1,122,877 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 198,815 1,053,385 152,710 1,106,727 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego - - - - 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 70,663 70,663 11,434 16,150 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - - - 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału - - - - 6. Inne wpływy finansowe - - -11,765 - II. Wydatki -574,693-2,274,242-177,297-742,593 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków -443,378-1,872,016-125,575-423,203 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego -15,056-21,715-13,414-22,745 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych -84,264-162,484-6,006-6,006 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych -7,544-15,203 - - 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego - - - - 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - - - 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli - -109,122 - -158,593 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku - - - - 9. Nabycie akcji własnych - - - - 10. Inne wydatki finansowe -24,451-93,702-32,302-132,046 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -305,215-1,150,194-24,918 380,284 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) -194,312 359,507 977,508 6,700 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: -194,312 359,507 977,508 6,700 - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych - - - - F. Środki pieniężne na początek okresu 2,622,931 2,069,112 1,091,604 2,062,412 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 2,428,619 2,428,619 2,069,112 2,069,112 - o ograniczonej możliwości dysponowania - - - -
KOMENTARZ DO SKONSOLIDOWANEGO RAPORTU KWARTALNEGO ZA IV KWARTAŁ 2002 ROKU GRUPY BPH PBK SA KOMENTARZ DO SKONSOLIDOWANEGO RAPORTU KWARTALNEGO ZA IV KWARTAŁ 2002 ROKU GRUPY BANKU PRZEMYSŁOWO-HANDLOWEGO PBK SA SKONSOLIDOWANY ZYSK BRUTTO*: 256 MLN ZŁ SKONSOLIDOWANY WYNIK NA DZIAŁALNOŚCI BANKOWEJ: 2.757,5 MLN ZŁ WDROŻENIE WSPÓLNEJ DLA CAŁEGO BANKU PLATFORMY INFORMATYCZNEJ NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE Skonsolidowany zysk brutto osiągnięty w 2002 roku* był o 9,7% wyższy niż w roku 2001; Skonsolidowany zysk netto wyniósł 147,8 mln zł. Zysk netto za rok 2002 byłby o 32,2% wyższy niż osiągnięty w roku poprzednim, gdyby wyłączyć z zysku netto za rok 2001 kwotę 240,5 mln zł, wynikającą z ujęcia w rozliczeniu podatku odroczonego jednorazowo całości rezerw celowych na należności; Skonsolidowany wynik z tytułu odsetek na koniec 2002 roku wynosił 1.251,7 tys. zł i był wyższy niż w roku 2001 (skonsolidowany wynik z tytułu odsetek osiągnięty w IV kwartale 2002 roku był o 18% wyższy niż osiągnięty w analogicznym okresie roku 2001); Skonsolidowany wynik z tytułu prowizji na koniec 2002 roku wynosił 619,8 mln zł i był wyższy o 5,4% niż w roku 2001; Koszty działania Grupy BPH PBK wraz z amortyzacją w 2002 roku były niższe o 6,6% niż 2001 roku. BANKOWOŚĆ DETALICZNA Trzecia co do wielkości sieć bankomatów w Polsce od 20 grudnia 2002 roku klienci Banku mogą korzystać dodatkowo z 430 bankomatów należących do sieci EURONET WORLDWIDE; Wyraźny wzrost o 23% - liczby wydanych kart bankowych w 2002 roku; Sprzedaż Certyfikatów Inwestycyjnych CA IB FIM Pro Lokata na kwotę 536,2 mln zł; Blisko 63% wzrost wolumenu kredytów hipotecznych w 2002 roku; Dwukrotny wzrost liczby klientów Call Center oraz bankowości elektronicznej w 2002 roku. BANKOWOŚĆ KORPORACYJNA Ponad 70% udziału transakcji elektronicznych w ogólnej liczbie transakcji; Nowe emisje papierów dłużnych wzrost udziału w rynku do około 8%; Trans-Collect produkt wyróżniony przez magazyn Business Week. RYNKI MIĘDZYNARODOWE Czołowy market maker na rynku obligacji skarbowych (1 miejsce w rankingu Ministerstwa Finansów); Market maker na rynku pieniężnym - drugie miejsce w rankingu NBP; Wprowadzenie pakietów usługowych (zawierających między innymi transakcje derywatowe). RESTRUKTURYZACJA GRUPY KAPITAŁOWEJ Restrukturyzacja działalności w zakresie zarządzania aktywami, funduszy inwestycyjnych oraz działalności leasingowej; Sprzedaż akcji spółki PBK Ochrona SA. * łącznie z udziałem w zyskach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 1
KOMENTARZ DO SKONSOLIDOWANEGO RAPORTU KWARTALNEGO ZA IV KWARTAŁ 2002 ROKU GRUPY BPH PBK SA WYBRANE DANE FINANSOWE WEDŁUG MIĘDZYNARODOWYCH STANDARDÓW RACHUNKOWOŚCI Bank Przemysłowo-Handlowy PBK SA informuje, że zgodnie z Międzynarodowymi (MSR) i Polskimi (PSR) Standardami Rachunkowości zysk Grupy BPH PBK w roku 2002 ukształtował się następująco: 1. skonsolidowany zysk brutto w mln zł 2002 rok MSR 433,6 PSR 256,0* * łącznie z udziałem w zyskach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. skonsolidowany zysk netto (z wyłączeniem udziałów mniejszościowych) w mln zł 2002 rok MSR 254,0 PSR 147,8 Zróżnicowanie wysokości zysków liczonych według PSR i MSR wynika z faktu, iż BPH PBK w 2002 roku sukcesywnie niwelował różnice występujące w bilansach Banku sporządzanych według obu wspomnianych standardów. Jak wcześniej informowaliśmy, na koniec 2001 roku różnica w stanach bilansowych rezerw celowych i rezerw na ryzyko ogólne wyniosła około 200 mln zł (stan w MSR - wyższy). W rezultacie stopniowego ujednolicania w ciągu 2002 roku wspomnianych pozycji bilansowych, zostały między innymi wyrównane stany bilansowe rezerw kredytowych w obu sprawozdaniach, co pociągnęło za sobą konieczność wykazania różnicy w rachunkach wyników Banku na koniec tego roku w obu standardach. Pozostałe różnice w zyskach pomiędzy PSR i MSR w 2002 roku (PSR: plus 22,6 ml zł), które szczegółowo zostaną przedstawione w zaudytowanym sprawozdaniu finansowym Grupy BPH PBK za rok 2002, wynikają z: 1. rozliczania różnicy wynikającej z wyceny kredytu na inwestycje centralne, 2. wyksięgowania kosztów rozliczanych w czasie w PSR, ujętych w MSR w całości w kosztach lat poprzednich, 3. korekty kosztów amortyzacji wartości firmy w powiązaniu ze zmianą wartości środków pomocowych (MSR: wartość godziwa, PSR: wartość nominalna), 4. korekty amortyzacji w związku z wyceną nieruchomości, 5. rozliczania różnicy wynikającej z wyceny do wartości godziwej środków pomocowych otrzymanych w związku z przejęciem banków przez były PBK SA (MSR: wartość godziwa, PSR: wartość nominalna), 6. korekty odsetek pod obserwacją zaliczonych do przychodów w MSR, a w PSR do odsetek zastrzeżonych, 7. wyksięgowania z ksiąg sporządzonych według PAS wyceny spółek zależnych i stowarzyszonych dokonanej metodą praw własności (MSR: metoda kosztowa). W rachunku wyników pozostaje trwała utrata wartości ww. spółek, 8. wyksięgowania z ksiąg sporządzanych według PAS wyceny bonów skarbowych ujętych w bilansie jako rezerwa gotówkowa (nie wyceniane w MSR). Poczynając od roku 2003, nie będzie znaczących różnic w bilansach, ani w rachunkach wyników Banku sporządzanych według PSR i MSR. 2
KOMENTARZ DO SKONSOLIDOWANEGO RAPORTU KWARTALNEGO ZA IV KWARTAŁ 2002 ROKU GRUPY BPH PBK SA OPIS ISTOTNYCH DOKONAŃ GRUPY KAPITAŁOWEJ WRAZ Z WYKAZEM NAJWAŻNIEJSZYCH ZDARZEŃ ICH DOTYCZĄCYCH W IV kwartale 2002 roku kontynuowany był proces konsolidacji i restrukturyzacji Grupy Kapitałowej Banku Przemysłowo-Handlowego PBK SA. Celem tego procesu jest doprowadzenie do integracji bądź likwidacji spółek o podobnym zakresie działalności, jak również sprzedaż zaangażowań kapitałowych nie mających strategicznego znaczenia dla Banku. Skład Grupy Kapitałowej BPH PBK SA na dzień 31.12.2002 roku kształtował się następująco: Nazwa Jednostka dominująca: Bank Przemysłowo-Handlowy PBK SA Udział w głosach na WZA Jednostka zależna objęta konsolidacją: Górnośląski Bank Gospodarczy S.A. w Katowicach 71,04 Jednostki zależne nie objęte konsolidacją: PBK Leasing SA 100,00 BA-Creditanstalt Leasing Polska Sp. z o.o. 100,00 PBK Property Sp. z o.o. 100,00 PBK Inwestycje SA 100,00 PBK ATUT TFI SA 93,79 HypoVereinsbank Bank Hipoteczny SA 100,00 SBR Samopomoc Chłopska w Warszawie 51,90 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. 98,00 Międzybankowe Centrum Gotówki Sp. z o.o. 100,00 BPH Finance BV 100,00 BPH PBK Leasing SA 100,00 Jednostki pośrednio zależne zależne od GBG S.A.: GBG Serwis Sp. z o. o. 71,04 GBG Finanse S.A. w Katowicach 71,03 Jednostki pośrednio zależne zależne od PBK Inwestycje SA: PBK Asset Management SA 99,94 BPH PBK Doradztwo Finansowe Sp. z o.o. w likwidacji 100,00 Łomżyńska Bawełna Narew Sp. z o.o. w likwidacji 51,00 PBK Investment Sp. z o.o. 100,00 Eratech S.A. 66,00 PKBL S.A. 84,80 Bancom Sp. z o.o. 99,70 3W Internet Marketing Sp. z o.o. 99,80 Dorgos Sp. z o.o. 100,00 Magnus Info Systems Sp. z o.o. 50,00 ProEkoPlast S.A. 99,40 Jednostki pośrednio zależne zależne od BPH PBK Leasing SA: Bankowe Towarzystwo Leasingowe SA 100,00 Restrukturyzacja działalności leasingowej Na początku roku 2002 w skład portfela zaangażowań kapitałowych BPH PBK SA wchodziły trzy podmioty zajmujące się leasingiem tj. PBK Leasing SA, BA-Creditanstalt - Leasing Poland Sp. z o.o. oraz Bankowe Towarzystwo Leasingowe SA. W trakcie roku Bank podejmował kroki zmierzające do skonsolidowania znaczących zaangażowań leasingowych w jednej nowo utworzonej spółce. W dniu 5 listopada 2002 r. zarejestrowana została spółka BPH PBK Leasing SA, która utworzona została na bazie zależnego od Banku podmiotu Centrum Promocji Inicjatyw Gospodarczych SA. Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy BPH PBK Leasing SA podjęło decyzję o kolejnym podwyższeniu kapitału zakładowego Spółki. Kapitał został podwyższony do łącznej kwoty w wysokości 3