Adonis w Banku Spółdzielczym w Trzebnicy J O A N N A M O R O Z PAW E Ł K O N I E C Z N Y
AGENDA I. Charakterystyka Banku II. Wdrożenie systemu ADONIS III.Proces zarządzania ryzykiem operacyjnym w BS Trzebnica z systemem ADONIS IV. Podsumowanie
I. Charakterystyka Banku Spółdzielczego w Trzebnicy 60 lat tradycji wyłącznie polski kapitał bank uniwersalny działalność na terenie województwa dolnośląskiego i sąsiednich 40 pracowników 7 placówek terenowych suma bilansowa powyżej 50 mln zł
II. Wdrożenie systemu ADONIS
Proces wdrażania systemu ADONIS w BS Trzebnica zarządzanie ryzykiem operacyjnym wymogi NUK AZRO przeformalizowany system dostępów pośrednictwo banku zrzeszającego przy parametryzacji brak narzędzi ułatwiających budowanie słowników narzędzie do budowania słowników proste zarządzanie ryzykiem ADONIS Stanowisko specjalista ds. zarządzania ryzykiem operacyjnym AZRO/ ADONIS Ocena Decyzja ADONIS
Proces wdrażania systemu ADONIS w BS Trzebnica Szkolenie z obsługi systemu ADONIS Analiza zza biurka działalności banku Wywiady z pracownikami Modelowanie w systemie ADONIS Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w ADONIS
Budowanie słowników opis stanu Model środowiska pracy: jednostki organizacyjne, wykonawcy procesów oraz role, jakie poszczególni wykonawcy pełnią w Banku. Mapa systemów IT: infrastruktura informatyczna wykorzystywana na potrzeby realizacji procesów. Produkty Model produktów: produkty wytwarzane przez procesy biznesowe. Mapa dokumentów: dokumenty biorące udział w procesach.
Mapa procesów: struktura działalności Banku Spółdzielczego w Trzebnicy. Budowanie słowników definiowanie procesów Mapa procesów Poziom II: procesy występujące w wyznaczonym obszarze działalności. Model procesu biznesowego: szczegółowy opis procesu.
III. Proces zarządzania ryzykiem operacyjnym w BS Trzebnica z systemem ADONIS
ETAPY ZARZĄDZANIA RYZYKIEM OPERACYJNYM Redukcja Identyfikacja i ocena Raportowanie Monitorowanie
METODY IDENTYFIKACJI, OCENY I MONITOROWANIA RYZYKA przeszłość teraźniejszość przyszłość ADONIS Risk Portal ADONIS 4.0 METODA ILOŚCIOWA: gromadzenie danych o stratach wewnętrzne KLUCZOWE WSKAŹNIKI: kluczowe procesy wskaźniki ryzyka METODA JAKOŚCIOWA: tworzenie scenariuszy mapa ryzyka
Identyfikacja według systematyki zdarzeń operacyjnych Modelowanie map ryzyka ADONIS 4.0 Główna mapa ryzyka operacyjnego: odzwierciedla trójpoziomową systematykę zdarzeń operacyjnych dla 7 bazylejskich kategorii opublikowanych w Rekomendacji M.
Identyfikacja ryzyka we wszystkich procesach występujących w banku ADONIS 4.0 Tworzenie scenariuszy w procesach biznesowych poprzez dodanie obiektu ryzyka do czynności w jakiej może wystąpić (nadanie nazwy ryzyka) Klasyfikacja zidentyfikowanego ryzyka do jednej z siedmiu bazylejskich kategorii (powiązanie z główną mapą ryzyka)
Macierz awersji do ryzyka operacyjnego w Banku Spółdzielczym w Trzebnicy Prawdopodobieństwo wystąpienia zagrożenia (częstość wystąpienie ryzyka) =1 1 raz w roku lub częściej <0,3;0,5> 1 raz na 2-3 lata <0,2; 0,3) 1 raz na 3-5 lat <0,1 do 0,2) 1 raz na 5-10 lat < 0,1 1 raz na 10 lat lub rzadziej A (bardzo istotne) > 100 tyś. Ranga ryzyka operacyjnego (skutki wystąpienia) B (istotne) <10 tyś.;100 tyś.) C (średnio istotne) <6tyś.; 10 tyś.) D (mało istotne) <2 tyś; 6 tyś.) E (nieistotne) < 2 tyś. Tolerancja na ryzyko: Kolor zielony ryzyko jest traktowane jako nieistotne, Kolor żółty sygnalizuje konieczność monitorowania danego rodzaju ryzyka w celu zapobieżenia jego eskalacji, Kolor pomarańczowy należy podjąć działania ograniczające, Kolor czerwony należy podjąć natychmiastowe działania w celu uchronienia przed wystąpieniem bardzo poważnych strat finansowych i niefinansowych.
Ocena ryzyka Nadanie rangi ryzyka (A, B, C, D, E) ADONIS 4.0 Określenie prawdopodobieństwa realizacji zidentyfikowanego zagrożenia
ADONIS 4.0 Ujawnienie słabych punktów wykorzystując stworzoną mapę ryzyka Generowanie listy potencjalnych zagrożeń według atrybutu rangi ryzyka oraz prawdopodobieństwa realizacji zagrożenia Ujawnienie istotnych zagrożeń w banku
ADONIS 4.0 Monitorowanie za pomocą zestawu wskaźników KRI Mapowanie poprzez dodanie obiektu wskaźnika do obiektu ryzyka, który wymaga bieżącego monitoringu Określenie limitów, których przekroczenie wymaga podjęcia konkretnych działań Aktualizowanie danych wskaźnika w powiązanych arkuszach Excel lub bezpośrednio w notatniku obiektu Odczytywanie wartości bieżących wskaźnika przedstawianych w postaci kolorów sygnalizacji świetlnej
Baza danych o stratach ADONIS Risk Portal Rejestrowanie w systemie przez każdego pracownika banku zaistniałych zdarzeń operacyjnych. Analiza przez menedżera ryzyka zarejestrowanych zdarzeń : klasyfikacja zdarzeń według głównej mapy ryzyka (import z aplikacji ADONIS 4.0), powiązanie zdarzeń z procesami, strukturą organizacyjną oraz produktami, uzupełnienie strat, odzysku i innych danych.
RAPORTOWANIE RYZYKA OPERACYJNEGO Generowanie w ADONIS Risk Portal zestawień zarejestrowanych w danym okresie zdarzeń oraz raportów COREP Generowanie w ADONIS 4.0 zestawienia bieżących wartości wskaźników KRI Generowanie w ADONIS 4.0 mapy ryzyka operacyjnego w postaci listy potencjalnych zagrożeń System sprawozdawczości wewnętrznej
REDUKCJA RYZYKA OPERACYJNEGO Objęcie kontrolą wewnętrzną funkcjonalną obszarów działalności banku Analiza raportów w celu wskazania miejsc, które należy objąć kontrolą Wskazanie miejsc podlegających kontroli poprzez dodanie obiektu kontroli do obiektu ryzyka Nadanie nazwy kontroli oraz powiązanie z wcześniej wymodelowaną główną mapą kontroli/plan kontroli wewnętrznej ADONIS 4.0
REDUKCJA RYZYKA OPERACYJNEGO Automatyzacja wykonywania czynności stosowana w celu zapobiegania błędom ludzkim Klasyfikacja czynności według kategorii: manualna, automatyczna, kontrolna itd. Generowanie listy czynności wykonywanych manualnie w celu analizy Projektowanie nowego procesu Porównanie wyników/procesów ADONIS 4.0
REDUKCJA RYZYKA OPERACYJNEGO Przypisanie odpowiedzialności za procesy, czynności, dokumentację oraz kontrolę Analiza obciążenia wykonawców ADONIS 4.0 Wyraźne zdefiniowanie obowiązków oraz odpowiedni ich podział
ADONIS 4.0 Odpowiednie procedury dotyczące dokonywania operacji oraz odpowiednia dystrybucja materiałów dla pracowników publikacja modeli ADONIS w formie Word,PDF, XML, RTF oraz HTML Opracowanie i wdrożenie odpowiednich planów awaryjnych lub planów utrzymania ciągłości identyfikacja kluczowych procesów biznesowych identyfikacja krytycznych aplikacji IT identyfikacja kluczowych pracowników modelowanie procesów awaryjnych
IV. Podsumowanie 1 400 majątek trwały netto 1 300 1 200 1 100 1 000 900 800 700 600 2005 2006 2007 2008 2009
MINUSY wdrożenia ADONIS: PLUSY wdrożenia ADONIS: świadomość definicji procesu, świadomość słabych punktów firmy, precyzja w określaniu miejsc oraz prawdziwych przyczyn powstania błędów (niezgodności), usprawnienie oraz udoskonalenie planów kontroli wewnętrznej, zmniejszenie potencjalnie grożących strat zarówno finansowych jak i niefinansowych, uświadamianie pracownikom istnienia ryzyka i sposobów zapobiegania mu
Plany Rok 2010 Rok 2011 wdrożenie Adonis Process Portal, zaangażowanie większej liczby pracowników banku do zarządzania procesami biznesowymi, uzupełnienie i aktualizacja procesów biznesowych z pomocą Adonis Process Portal, dystrybucja i wykorzystanie dokumentacji generowanej w systemie ADONIS. eliminacja zbędnych czynności oraz dokumentów, ulepszenie procesów biznesowych, usprawnienie przepływu informacji i udrożnienie kanałów komunikacji wewnętrznej, bieżące zarządzanie ryzykiem operacyjnym.
DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ