Przedstawiamy statystyczne podsumowanie działań Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w 2011 roku.

29 grudnia 2011 r. Rok 2011 w liczbach w Urzędzie Komisji Nadzoru Finansowego Przedstawiamy statystyczne podsumowanie działań Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego w 2011 roku. Postępowania licencyjne dot. banków 50 decyzji w sprawie wydania zgody na powołania członków zarządów banków spółdzielczych i w formie spółki akcyjnej, 2 decyzje w sprawie utworzenia banku, w tym 1 decyzja zezwalająca na utworzenie banku w formie spółki akcyjnej poprzez przekształcenie oddziału instytucji kredytowej w bank krajowy i 1 decyzja umarzająca postępowanie w sprawie utworzenia banku w formie spółki akcyjnej, 56 decyzji w sprawie wydania zezwolenia na dokonanie zmian w statutach banków działających w formie spółki akcyjnej, 127 decyzji w sprawie wydania zezwolenia na dokonanie zmian w statutach banków spółdzielczych, 2 decyzje w sprawie wydania zezwolenia na połączenie banków w formie spółki akcyjnej, 1 decyzja w sprawie braku sprzeciwu co do nabycia albo objęcia akcji lub praw z akcji lub co do stania się podmiotem dominującym banku krajowego, 2 decyzje w sprawie odwołania powiernika i zastępcy powiernika, 10 decyzji w sprawie wykonywania prawa głosu na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy banku w formie spółki akcyjnej, 2 zawiadomienia o prowadzeniu przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności na terytorium Polski poprzez oddział, 2 zawiadomienia o zakończeniu prowadzenia przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności na terytorium Polski poprzez oddział, 40 zawiadomień o zamiarze prowadzenia przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności transgranicznej na terytorium Polski, w tym 13 modyfikacji pierwotnych zawiadomień, 2 zawiadomienia o zaprzestaniu prowadzenia przez instytucję kredytową lub instytucję finansową działalności transgranicznej na terytorium Polski, 1

1 zawiadomienie o prowadzeniu przez bank krajowy działalności na terytorium państwa goszczącego w ramach działalności transgranicznej, 141 opinii nadzorczych, prawnych oraz innych. Inspekcje w bankach 64 inspekcje kompleksowe, z czego 14 w bankach komercyjnych, 50 w bankach spółdzielczych, 1 kontrola w związku ze złożeniem wniosku o wydanie zezwolenia na utworzenie banku krajowego przez instytucję kredytową, 20 inspekcji problemowych, z czego 10 w bankach komercyjnych (w tym 3 w zakresie oceny wniosków banków o wyrażenie zgody na stosowanie metod statystycznych na potrzeby obliczania wymogów kapitałowych), 10 inspekcji w bankach spółdzielczych, 1 inspekcja problemowa w oddziale instytucji kredytowej, 2 postępowania wyjaśniające, z czego 1 w banku komercyjnym i 1 w banku spółdzielczym, 15 kontroli w bankach dotyczących prawidłowości naliczania wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej (15 banków, w tym 1 bank spółdzielczy), 60 spotkań poinspekcyjnych, z czego 29 spotkań panelowych, w wyniku których przyznawano bankom oceny punktowe po inspekcjach oraz 31 spotkań na których prezentowano ustalenia inspekcji, 621 zaleceń KNF dla 27 banków komercyjnych, wydanych po inspekcjach kompleksowych i problemowych, z czego 486 dotyczy inspekcji kompleksowych, w tym: 97 - ryzyka kredytowego, 61 - ryzyka płynności, 70 - ryzyka rynkowego, 68 - ryzyka operacyjnego, 19 - wyniku finansowego, 54 - kapitału, 117 - procesu zarządzania bankiem. Regulacje nadzorcze dotyczące sektora bankowego 176 interpretacji przepisów dotyczących rekomendacji, uchwał KNF oraz obowiązujących przepisów prawa, 89 pism w sprawach opinii dotyczących opracowań oraz stanowisk w zakresie prac legislacyjnych, dotyczących zmiany aktów prawnych, które związane są z funkcjonowaniem sektora bankowego, 7 pism do banków dotyczących postępowań monitorujących zgodność działania banków z przepisami w zakresie rachunkowości, 3 decyzje i 2 opinie w zakresie stosowania metod statystycznych na potrzeby obliczania wymogów kapitałowych z tytułu ryzyka kredytowego, operacyjnego i rynkowego oraz 2 wspólne decyzje w ww. zakresie, wydane przez instytucje nadzoru konsolidującego i KNF w oparciu o wcześniejsze opinie KNF, 2

wydanie 10 uchwał KNF, 3 nowelizacje rekomendacji KNF, Nadzór bankowy zza biurka 272 nadane oceny CAEL, 24 nadane oceny w ramach procesu BION, 4 zestawy kwartalnego jednostkowego Raportu Raportów Wskaźników Ekonomiczno- Finansowych dla banków i oddziałów instytucji kredytowych, 4 przekrojowe raporty o sytuacji sektora bankowego, 39 decyzji o powierzeniu wykonywania określonych czynności podmiotom zewnętrznym, 18 decyzji w sprawie umorzenia postępowań oraz decyzji w sprawie zawieszenia postępowania dotyczącego powierzenia wykonywania określonych czynności podmiotom zewnętrznym, 19 decyzji w sprawie zwolnienia z obowiązku przekazania KNF sprawozdań finansowych podmiotów blisko powiązanych z bankiem, 12 decyzji w sprawie zwolnienia z obowiązku przekazania KNF skonsolidowanych sprawozdań finansowych wraz z tłumaczeniem na język polski oraz decyzji w sprawie ograniczenia zakresu tego obowiązku, 4 decyzje w sprawie wydania zgody na zaliczenia do funduszy uzupełniających środków pieniężnych z tytułu pożyczek podporządkowanych, 6 decyzji w sprawie wydania zgody na zaliczenie do funduszy uzupełniających środków z tytułu emisji obligacji własnych banku, 1 decyzja w sprawie wyrażenia zgody na wcześniejszy zwrot środków pieniężnych pochodzących z pożyczki podporządkowanej zaliczonych do funduszy uzupełniających banku, 10 analiz opartych na badaniach ankietowych skierowanych do banków, 10 pism z zaleceniami KNF dla banków komercyjnych w ramach nadzoru analitycznego, 581 pism do odbiorców zewnętrznych oraz pism do podmiotów nadzorowanych dotyczących outsourcingu, programów naprawczych, realizacji zaleceń poinspekcyjnych, sprawozdawczości itp., 455 pism w sprawie nadania numerów EKZ, szacunkowo 3500 numerów EKZ, a także utworzenie 103 zestawień doraźnych oraz 49 zestawień przekrojowych. 3

Sektor spółdzielczy 3 decyzje w sprawie wyrażenia zgody na połączenie banków, 1 decyzja w sprawie powołania kuratora, 4 wezwania banków do opracowania programu postępowania naprawczego, 3 wezwania banków do opracowania kolejnej wersji programu naprawczego, postępowania 6 akceptacji programów postępowania naprawczego, 4 wezwania banków do opracowania korekty programu postępowania naprawczego, 54 opinie dotyczące zaleceń poinspekcyjnych, opracowanie danych dla inspekcji w 50 bankach spółdzielczych, 4 kwartalne analizy (CAEL) wszystkich banków spółdzielczych, 4 kwartalne zestawy danych o ocenach CAEL banków spółdzielczych przekazane do banków zrzeszających, 2 zestawy kwartalnego Raportu Wskaźników Ekonomiczno-Finansowych banków spółdzielczych przekazane do banków zrzeszających, 20 postanowień w sprawie banków, które złożyły wniosek do Ministerstwa Finansów o wpisanie do wykazu gwarantów, 18 decyzji w sprawie zaliczania do funduszy uzupełniających zobowiązania podporządkowanego, 1 decyzja w sprawie zaliczania do funduszy uzupełniających zobowiązania z tytułu emisji bankowych papierów wartościowych, 12 decyzji w sprawie zaliczenia do funduszy uzupełniających środków pieniężnych uzyskanych z emisji obligacji, 18 innych decyzji, stosownie do potrzeb zgłaszanych przez banki, wynikających z przepisów prawa, 236 wystąpień nadzorczych do banków, 142 pisma do banków z analizą BION, 185 pism dotyczących klasyfikacji ekspozycji kredytowych do poszczególnych grup ryzyka, 23 zaświadczenia /potwierdzenia uprawnień do wykonywania działalności bankowej, 4

111 pism, w tym dotyczących outsourcingu, programów naprawczych, realizacji zaleceń poinspekcyjnych itp., 35 wystąpień nadzorczych do banków zrzeszających (dotyczących BION, zawierających wyjaśnienia lub wskazówki nadzorcze przeznaczone dla uczestników zrzeszenia, mające charakter interwencyjny, z prośbą o zajęcie stanowiska), 146 wystąpień przekazanych do innych podmiotów/instytucji, Fundusze inwestycyjne 1 zezwolenie na wykonywanie działalności przez TFI, 3 zezwolenia na rozszerzenie przedmiotu działalności TFI o zarządzanie portfelami, w skład których wchodzą instrumenty finansowe, 6 zezwoleń na utworzenie specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 1 zezwolenie na utworzenie funduszu inwestycyjnego otwartego, 80 zezwoleń na utworzenie funduszu inwestycyjnego zamkniętego, zatwierdzenie 7 prospektów emisyjnych certyfikatów inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych zamkniętych oraz 45 aneksów do prospektów emisyjnych, 108 zezwoleń na zmianę statutu funduszu inwestycyjnego, 2 zgody na zmianę depozytariusza, 7 zezwoleń na zarządzanie sekurytyzowanymi wierzytelnościami, 14 zawiadomień o zamiarze nabycia/objęcia akcji TFI, 17 zawiadomień o zamiarze zbywania tytułów uczestnictwa funduszu zagranicznego (subfunduszy) na terytorium RP oraz 2 notyfikacje spółek zarządzających funduszami inwestycyjnymi, zezwolenie na połączenie dwóch funduszy inwestycyjnych otwartych zarządzanych przez to samo towarzystwo, 8 zezwoleń na połączenie dwóch subfunduszy funduszu inwestycyjnego otwartego lub dwóch subfunduszy specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 1 zezwolenie na przekształcenie funduszy inwestycyjnych otwartych w jeden fundusz z wydzielonymi subfunduszami, 2 zezwolenia na przekształcenie funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego w subfundusz istniejącego funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 6 zgód na zawieszenie zbywania jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 6 zgód na zawieszenie odkupywania jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, 5

przeanalizowanie ok. 15 000 raportów bieżących i okresowych funduszy inwestycyjnych, ok. 3 000 raportów bieżących i okresowych TFI oraz ok. 3 400 informacji od depozytariuszy, 5 kontroli w towarzystwach funduszy inwestycyjnych (wszystkie problemowe), 3 kontrole u depozytariuszy (wszystkie kompleksowe), 85 zaleceń pokontrolnych dla 11 towarzystw funduszy inwestycyjnych, 13 zaleceń pokontrolnych dla 2 depozytariuszy. Domy maklerskie i infrastruktura rynku kapitałowego 10 decyzji w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej (w tym: 2 decyzje w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej dla nowych podmiotów, 8 decyzji w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej rozszerzających dotychczasowy zakres działalności), 1 decyzja w przedmiocie cofnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej na wniosek strony i 1 decyzja w przedmiocie ograniczenia zezwolenia, 1 zezwolenie na prowadzenie działalności powierniczej, 2 zaświadczenia dotyczące prowadzenia działalności maklerskiej, 7 decyzji w przedmiocie udzielenia zezwolenia na prowadzenie rachunków lub rejestrów towarów giełdowych, 1 decyzja w przedmiocie rozszerzenia zezwolenia i 1 decyzja w przedmiocie cofnięcia zezwolenia, rozpatrzenie 24 zawiadomień o zamiarze nabycia lub objęcia akcji domów maklerskich, rozpatrzenie 4 zawiadomień o zamiarze wykonywania czynności związanych z działalnością maklerską poza wyodrębnioną jednostką banku, w której prowadzona jest działalność maklerska, rozpatrzenie 11 zawiadomień o zamiarze rozpoczęcia działalności maklerskiej na terytorium innych państw (w formie oddziału - 7, bez oddziału - 4), rozpatrzenie notyfikacji zagranicznych firm inwestycyjnych: bez oddziału 294 (w tym 9 instytucji kredytowych), w formie oddziału 4 (w tym 1 instytucja kredytowa), 1 decyzja w przedmiocie przestrzegania norm adekwatności kapitałowej, 3 decyzje w sprawie wydania zgody na niektóre czynności w ramach prowadzonej działalności maklerskiej, przeanalizowanie ok. 7 050 raportów bieżących i okresowych domów maklerskich, biur maklerskich oraz banków powierniczych, 5 decyzji w sprawie zatwierdzenia zmian w Regulaminie KDPW, 1 decyzja w sprawie zatwierdzenia Regulaminu rozliczeń transakcji (KDPW_CCP SA) oraz 1 decyzja w sprawie zatwierdzenia zmian w Regulaminie rozliczeń transakcji, 1 decyzja w sprawie zatwierdzenia Regulaminu funduszu rozliczeniowego (KDPW_CCP SA), 2 decyzje w sprawie udzielenia 6

zgody na dokonanie zmian w Statucie GPW SA, 1 decyzja w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Regulaminie GPW SA, 2 decyzje w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Statucie BondSpot SA, 1 decyzja w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Regulaminie obrotu regulowanego rynku pozagiełdowego (BondSpot SA), 2 decyzje w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Statucie TGE SA, 1 decyzja w sprawie umorzenia postępowania o wyrażenie zgody na dokonanie zmian w Regulaminie TGE SA, 1 decyzja w sprawie udzielenia zgody na dokonanie zmian w Regulaminie IRGIT SA, 3 decyzje w sprawie zniesienia dematerializacji akcji, 5 decyzji o wpisie do rejestru inwestorów kwalifikowanych, 1 decyzja wyrażająca zgodę na przekazywanie zamiast niektórych informacji bieżących i okresowych informacji wymaganych przepisami państwa siedziby emitenta, 11 kontroli w firmach inwestycyjnych (wszystkie problemowe), 4 kontrole w przedsiębiorstwach energetycznych ( wszystkie kompleksowe), 59 zaleceń dla 11 podmiotów firm inwestycyjnych, 14 zaleceń dla 4 podmiotów przedsiębiorstw energetycznych. Prospekty emisyjne 56 decyzji w sprawie zatwierdzenia prospektu emisyjnego spółek, 123 decyzje w sprawie zatwierdzenia aneksu do prospektu emisyjnego, 5 decyzji w sprawie stwierdzenia równoważności memorandum informacyjnego, 1100 wpisów instrumentów finansowych, innych niż certyfikaty inwestycyjne do ewidencji prowadzonej przez KNF, 24 postanowienia w sprawie zawieszenia postępowania, 16 postanowień w sprawie podjęcia zawieszonego postepowania, 12 decyzji w sprawie umorzenia postępowania lub jego części na wniosek strony, 28 decyzji w sprawie umorzenia postępowania z urzędu. Raporty bieżące i okresowe spółek publicznych sprawdzenie pod względem formalno prawnym ok. 28 000 przekazanych przez spółki publiczne raportów bieżących, okresowych i poufnych, analiza wyselekcjonowanych sprawozdań finansowych 69 emitentów, stanowiących 17,1% łącznej liczby emitentów z rynku regulowanego, dla których Rzeczpospolita Polska jest krajem macierzystym, pod kątem zgodności z obowiązującymi regulacjami dotyczącymi raportowania finansowego (analiza dotyczyła 109 sprawozdań finansowych), 7

wydano 124 opinie i stanowiska dotyczące sprawozdawczości finansowej emitentów, opracowano raport podsumowujący analizę okresową sprawozdań finansowych emitentów. Zakłady ubezpieczeń 1 decyzja w sprawie wydania zezwolenia na rozszerzenie rzeczowego zakresu działalności zakładu ubezpieczeń, 26 decyzji w sprawie zatwierdzenia zmian statutu krajowego zakładu ubezpieczeń, 7 decyzji w sprawie wyznaczenia maksymalnego terminu zakładu ubezpieczeń, nabycia akcji krajowego 22 decyzje w sprawie wyrażenia zgody na powołanie prezesa / członka zarządu zakładu ubezpieczeń, 15 decyzji o wpisie do rejestru aktuariuszy, 1 uchwała KNF o braku przesłanek do zgłoszenia sprzeciwu wobec połączenia krajowych zakładów ubezpieczeń, 1 uchwała KNF o braku przesłanek do zgłoszenia sprzeciwu wobec transgranicznego połączenia zakładów ubezpieczeń, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie cofnięcia zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie wydania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie zobowiązania zakładu ubezpieczeń do wykonania zalecenia organu nadzoru, 4 decyzje o umorzeniu postępowania w sprawie wyznaczenia maksymalnego terminu nabycia akcji krajowego zakładu ubezpieczeń, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie powiadomienia o transgranicznym planie połączenia zakładów ubezpieczeń, 6 decyzji o umorzeniu postępowania w sprawie wyrażenia zgody na powołanie prezesa / członka zarządu zakładu ubezpieczeń, 2 postanowienia utrzymujące w mocy postanowienia o odmowie dopuszczenia organizacji społecznej do udziału w postępowaniu administracyjnym, 1 postanowienie w sprawie zawieszenia postępowania w sprawie wydania zezwolenia na rozszerzenie rzeczowego zakresu działalności zakładu ubezpieczeń, 1 postanowienie w sprawie zawieszenia postępowania dotyczącego wydania zezwolenia na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej, 8

1 postanowienie w sprawie zawieszenia postępowania w sprawie wyrażenia zgody na powołanie prezesa / członka zarządu zakładu ubezpieczeń, 43 notyfikacje o zamiarze podjęcia działalności ubezpieczeniowej na terytorium RP przez zakład ubezpieczeń z siedzibą w państwie członkowskim UE, 3 notyfikacje o zamiarze podjęcia na terytorium RP działalności ubezpieczeniowej przez oddział zakładu ubezpieczeń z siedzibą w państwie członkowskim UE, 9 notyfikacji dotyczących rezygnacji z prowadzenia działalności ubezpieczeniowej na terytorium RP przez zakład ubezpieczeń z siedzibą w państwie członkowskim UE, 3 zawiadomienia dotyczące prowadzenia działalności ubezpieczeniowej przez krajowe zakłady ubezpieczeń na terytorium państw członkowskich UE, 60 postępowań w sprawie wniosków zakładów ubezpieczeń o zezwolenie na uznawanie za aktywa na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywów innych niż określone w art. 154 ust. 4 ustawy o działalności ubezpieczeniowej (w tym 3 decyzje umarzające), 2 postępowania w sprawie zatwierdzenia planów naprawczych zakładów ubezpieczeń (1 postępowanie zakończone decyzją zatwierdzającą, 1 decyzją umarzającą), 5 postępowań dotyczących zaliczenia określonych aktywów do środków własnych, 1 decyzja o cofnięciu zakazu swobodnego rozporządzania aktywami, 2 postępowania w sprawie o wyrażenie zgody na odstąpienie od pomniejszenia środków własnych o akcje PTE, analiza obowiązków informacyjnych dotyczących 2 177 półrocznych sprawozdań UFK oraz sporządzenie 2 raportów z analizy UFK, weryfikacja formalna i merytoryczna oraz sporządzenie raportów z analizy 310 kwartalnych i rocznych sprawozdań finansowych i statystycznych zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji oraz 63 planów finansowych zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, 69 postępowań dotyczących zawiadomienia o zmianach taryf składek, 63 postępowania dotyczące zawiadomienia o wyborze lub zmianie kluczowych osób w zakładzie ubezpieczeń oraz wyborze biegłego rewidenta, 50 postępowań dotyczących udziału reasekuratora w rezerwach technicznoubezpieczeniowych i należnościach (w tym 8 postepowań dotyczących wydania opinii o reasekuratorach), analiza formalna 30, w tym weryfikacja merytoryczna 12, rocznych informacji o IKE prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń i 29, w tym weryfikacja merytoryczna 12, półrocznych informacji o IKE prowadzonych przez zakłady ubezpieczeń, 9

22 postępowania dotyczące wykonania zaleceń (7 dotyczących zaleceń pokontrolnych oraz 15 pozostałych), 22 postępowania dotyczące rentowności wybranych grup ubezpieczeń, 13 postępowań dotyczących koncentracji lokat w jednym podmiocie oraz w jednym rodzaju aktywów, 13 analiz zbiorczych dotyczących rynku ubezpieczeń, analiza 11 raportów aktuariuszy o stanie portfela, 8 postępowań dotyczących nadzoru nad zakładami ubezpieczeń w likwidacji, 5 postępowań dotyczących analizy regulacji wewnętrznych zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, przeprowadzenie i przygotowanie raportów z 3 badań dotyczących oceny ryzyka w działalności zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji (testy stresu za 2010 r., ankieta nt. własnej oceny ryzyka i wypłacalności oraz zarządzania ryzykiem (ORSA) za 2010 r., oraz reasekuracja krajowych zakładów ubezpieczeń za 2010 r.) oraz sporządzenie raportu krajowego z badania QIS5, przygotowanie 5 raportów dotyczących sektora ubezpieczeniowego i reasekuracyjnego, analiza 14 pakietów przedaplikacyjnych dotyczących modeli wewnętrznych krajowych zakładów ubezpieczeń, udział w 13 spotkaniach kolegiów nadzorczych poświęconych tej tematyce, udział w 11 zagranicznych inspekcjach w centralach grup ubezpieczeniowych, dotyczących zagadnień związanych z wybranymi modułami ryzyka w grupowych, 16 kontroli działalności i stanu majątkowego zakładów ubezpieczeń, w tym 1 kompleksowa oraz 15 problemowych, 75 zaleceń pokontrolnych wydanych 13 zakładom ubezpieczeń. Otwarte fundusze emerytalne i III filar emerytalny 6 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 24 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu otwartego funduszu emerytalnego, 24 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na skrócenie terminu wejścia w życie zmian statutu otwartego funduszu emerytalnego, 6 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka zarządu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 6 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka rady nadzorczej powszechnego towarzystwa emerytalnego, 10

2 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka zarządu pracowniczego towarzystwa emerytalnego, 2 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę depozytariusza otwartego funduszu, 7 decyzji w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę umowy o przechowywanie aktywów otwartego funduszu emerytalnego, 2 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę umowy o przechowywanie aktywów pracowniczego funduszu emerytalnego, 2 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego towarzystwa emerytalnego, 1 decyzja w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego funduszu emerytalnego, 4 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na nabycie akcji pracowniczego towarzystwa emerytalnego, 4 decyzje w sprawie udzielenia zezwolenia na utworzenie dobrowolnego funduszu emerytalnego, 3 decyzje o umorzeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu otwartego funduszu emerytalnego, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na skrócenie terminu wejścia w życie zmian statutu otwartego funduszu emerytalnego, 2 decyzje o umorzeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę umowy o przechowywanie aktywów otwartego funduszu emerytalnego, 2 postanowienia o zawieszeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu pracowniczego funduszu emerytalnego, 1 postanowienie o zawieszeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka zarządu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 2 postanowienia o zawieszeniu postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 1 postanowienie o podjęciu zawieszonego postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na powołanie członka zarządu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 1 postanowienie o podjęciu zawieszonego postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę umowy z depozytariuszem otwartego funduszu emerytalnego, 1 postanowienie o podjęciu zawieszonego postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu otwartego funduszu emerytalnego, 11

2 postanowienia o podjęciu zawieszonego postępowania w sprawie udzielenia zezwolenia na zmianę statutu powszechnego towarzystwa emerytalnego, 36 decyzji w sprawie wpisu PPE do rejestru, 155 decyzji w sprawie wpisu zmian PPE do rejestru, 9 decyzji w sprawie wpisu porozumień o zawieszeniu odprowadzania składki podstawowej PPE, 1 decyzja w sprawie wpisu porozumienia o ograniczeniu wysokości składki podstawowej PPE, 34 decyzje w sprawie wykreślenia PPE z rejestru, 3 decyzje o umorzeniu postępowania w sprawie o wpis zmian do rejestru PPE, 1 decyzja o umorzeniu postępowania w sprawie wykreślenia z rejestru PPE, 1 decyzja o odmowie wpisu zmian do rejestru PPE, 1 decyzja o odmowie wykreślenia z rejestru PPE, 4 postanowienia o podjęciu zawieszonego postępowania (PPE), 5 postanowień w sprawie przywróceniu terminu do usunięcia braków formalnych (PPE), 2 postanowienia w sprawie wyznaczeniu nowego terminu do rozpoznania sprawy (PPE), 3 postanowienia w sprawie zawieszeniu postępowania (PPE), 140 zawiadomień o zmianie danych pracodawcy lub zarządzającego PPE, 22 postępowania w trybie nadzoru pośredniego wobec pracodawców prowadzących PPE, analiza 3542 dziennych sprawozdań OFE w zakresie realizacji obowiązków informacyjnych, wyceny instrumentów finansowych, limitów inwestycyjnych, transakcji i zapłaconych cen, 15 powiadomień towarzystw emerytalnych oraz osób trzecich, którym towarzystwo emerytalne powierzyło wykonywanie niektórych czynności o stwierdzonych nieprawidłowościach w działalności operacyjnej i finansowej oraz 6 powiadomień o rozpatrzeniu zastrzeżeń wniesionych przez towarzystwa emerytalne do powiadomień, 236 zaakceptowane metodologie wyceny przekazane przez fundusze emerytalne, 27 żądań zmiany metod wyceny zastosowanych przez fundusze emerytalne, 221 przeanalizowanych struktur aktywów OFE (miesięczne, półroczne i roczne) oraz pracowniczych funduszy emerytalnych (kwartalne i roczne), 95 przeanalizowanych sprawozdań finansowych powszechnych oraz pracowniczych towarzystw emerytalnych (kwartalne i roczne), 388 przeanalizowanych raportów o działalności funduszy emerytalnych przekazanych przez depozytariuszy, 12

walidacja 59 169 raportów finansowych i 6 947 raportów operacyjnych OFE, walidacja 479 raportów finansowych PTE, 1 393 przekazanych do towarzystw emerytalnych informacji o nieprawidłowościach stwierdzonych w toku analizy bieżących raportów OFE oraz kwartalnych raportów towarzystw emerytalnych, 84 wezwania do złożenia wyjaśnień lub przedstawienia dokumentów dotyczących działalności funduszy i towarzystw emerytalnych, 30 opinii prawnych dotyczących rynku emerytalnego, 18 kontroli działalności podmiotów rynku emerytalnego, w tym 6 kompleksowych i 12 problemowych (w tym 12 kontroli powszechnych towarzystw emertytalnych i otwartych funduszy emerytalnych, 3 kontrole banków depozytariuszy funduszy emerytalnych, 3 kontrole pracowniczych towarzystw i funduszy emerytalnych), 171 nieprawidłowości zawartych w 19 powiadomieniach pokontrolnych wydanych wobec pracowniczych i powszechnych towarzystw emerytalnych oraz banków depozytariuszy. Agencje ratingowe 2 decyzje w sprawie rejestracji agencji ratingowej, w tym 1 decyzja odmowna. Pośrednictwo finansowe 112 zezwoleń na prowadzenie działalności brokerskiej (w tym 4 w zakresie reasekuracji), 32 decyzje cofające zezwolenie na prowadzenie działalności brokerskiej oraz 4 wygaśnięcia z rejestru brokerów ubezpieczeniowych, 7 decyzji o nałożeniu kar pieniężnych na podmioty prowadzące działalność brokerską, 8 zezwoleń na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, 51 decyzji o wpisie do rejestru agentów firm inwestycyjnych (w tym 6 osób prawnych i 45 osób fizycznych), 5 decyzji w sprawie uznania kwalifikacji zawodowych do wykonywania zawodu maklera giełd towarowych, 1 decyzja w sprawie uznania kwalifikacji zawodowych do wykonywania zawodu maklera papierów wartościowych, 1 decyzja o cofnięciu zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, 1 decyzja odmowna w sprawie udzielenia zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, 19 decyzji wykreślających osobę wykonującą czynności akwizycyjne z rejestru osób uprawnionych do wykonywania czynności akwizycyjnych na rzecz otwartych funduszy emerytalnych, 13

4 decyzje o uchyleniu decyzji w I instancji i umorzeniu postępowania administracyjnego wobec maklerów papierów wartościowych i doradców inwestycyjnych, 1 decyzja o nałożeniu sankcji administracyjnej na maklera papierów wartościowych, 9 777 wpisów do rejestru akwizytorów OFE, 16 479 wpisów do rejestru agentów ubezpieczeniowych, 1 930 wpisów do rejestru brokerów ubezpieczeniowych, 126 wpisów na listę maklerów papierów wartościowych, 28 wpisów na listę maklerów giełd towarowych, 47 wpisów na listę doradców inwestycyjnych, 15 691 wykreśleń z rejestru agentów ubezpieczeniowych, 15 kontroli działalności brokerów ubezpieczeniowych, 19 kontroli działalności zakładów ubezpieczeń w zakresie korzystania z usług agentów ubezpieczeniowych, 43 kontrole szkoleń i egzaminów dla kandydatów ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych, 2 kontrole działalności banków w zakresie bancassurance, 6 kontroli działalności akwizycyjnej OFE, 4 kontrole działalności dystrybutorów jednostek uczestnictwa, 1 kontrolę działalności agenta firmy inwestycyjnej, 7 kontroli stażu adaptacyjnego w celu uznania kwalifikacji do wykonywania zawodu maklera giełd towarowych, 1 kontrolę stażu adaptacyjnego w celu uznania kwalifikacji do wykonywania zawodu maklera papierów wartościowych. Działania sankcyjne 54 nałożone kary pieniężne o łącznej wysokości 7 560 000 zł, 70 zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa przekazanych do Prokuratury, w tym: - 12 dotyczących ujawnienia lub wykorzystania informacji poufnej w obrocie giełdowym, - 7 dotyczących podejrzenia manipulacji instrumentem finansowym, - 7 dotyczących prowadzenia działalności bankowej bez zezwolenia, 14

105 prowadzonych postępowań administracyjnych, 46 decyzji administracyjnych nakładających kary pieniężne wydanych w postępowaniach administracyjnych, 18 decyzji administracyjnych wydanych w postępowaniach administracyjnych w postępowaniu odwoławczym, 7 decyzji administracyjnych innych niż o nałożeniu kary wydanych w postępowaniach administracyjnych, 25 postanowień wydanych w toku prowadzonych postępowań administracyjnych, 12 aktów oskarżenia skierowanych na podstawie zawiadomień o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, 24 zażalenia na postanowienia o umorzeniu lub odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego, 65 spraw, w których Przewodniczący KNF korzystał z uprawnień pokrzywdzonego (postępowania przygotowawcze), 15 spraw, w których Przewodniczący KNF korzystał z uprawnień oskarżyciela posiłkowego (postępowania sądowe), 6 wyroków wydanych w postępowaniach karnych, w tym: - utrzymujący w mocy wyrok sądu rejonowego wymierzający oskarżonemu karę 8 miesięcy pozbawienia wolności w zawieszeniu na 3 lata i 5.000 zł grzywny, - wymierzający jednemu z oskarżonych karę 1 roku pozbawienia wolności w zawieszeniu na 4 lata, a drugiemu z oskarżonych karę 10 miesięcy pozbawienia wolności w zawieszeniu na 3 lata, - wymierzający oskarżonej karę grzywny w wysokości 8.000 zł, - wymierzający oskarżonemu karę 6 miesięcy pozbawienia wolności w zawieszeniu na 5 lat i karę grzywny w wysokości 3.000 zł grzywny, - wymierzający oskarżonemu karę grzywny w wysokości 5.000 zł, 1 apelacja w postępowaniu karnym, 9 wszczętych postępowań wyjaśniających, 8 zakończonych postępowań wyjaśniających, 48 kontroli w przedmiocie wypełniania przez podmioty podlegające nadzorowi KNF obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w tym: - 14 w bankach spółdzielczych, - 12 w towarzystwach ubezpieczeń na życie, - 7 w bankach komercyjnych, - 7 w towarzystwach funduszy inwestycyjnych, - 5 w domach maklerskich, 15

- 3 w oddziałach zagranicznych instytucji kredytowych. W wyniku przeprowadzonych kontroli skierowano 3 zawiadomienia do prokuratury oraz 31 zaleceń pokontrolnych. 288 spraw, w których prowadzono czynności sprawdzające. Obsługa prawna 3002 opinii prawnych, stanowisk interpretacyjnych, ocen formalnoprawnych dla komórek organizacyjnych UKNF oraz podmiotów zewnętrznych (kancelarii prawnych, uczestników rynku finansowego), 1011 opinii w przedmiocie umów zawieranych przez UKNF, zarządzeń wewnętrznych, upoważnień i projektów aktów normatywnych, 769 spraw sądowoadministracyjnych i cywilnych. Poprawa praktyk rynkowych i standardów ochrony klientów 7650 skarg klientów na podmioty nadzorowane przez KNF, zakończono pracę nad 6740 skargami, podjęcie interwencji w ponad 500 zgłoszonych przypadkach w związku ze stwierdzeniem, że działania podmiotów nadzorowanych mogą naruszać przepisy prawa lub interesy klientów, wydanie 7 zaleceń w celu eliminacji praktyk ubezpieczycieli naruszających przepisy prawa i interesy ubezpieczonych, dokonanie analiz 63 praktyk rynkowych stosowanych przez podmioty nadzorowane oraz podjęcie działań, mających na celu eliminację praktyk naruszających interesy nieprofesjonalnych uczestników rynku lub ujednolicenie praktyk stosowanych przez instytucje rynku finansowego w analizowanym obszarze (w tym zastosowano ponad 170 zindywidualizowanych środków nadzorczych), zakwestionowanie 5 przekazów reklamowych instytucji finansowych oraz wezwanie do zaprzestania rozpowszechniania informacji reklamowych, mogących wprowadzać w błąd nieprofesjonalnych uczestników rynku finansowego, skierowanie 7 wystąpień do Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów w sprawie stosowania przez podmioty rynku finansowego praktyk mogących naruszać zbiorowe interesy konsumentów, przyjęcie uchwały KNF dotyczącej "Zasad rozpatrywania reklamacji przez instytucje finansowe" z dnia 10 maja 2011 r., Współpraca międzynarodowa udział w 18 posiedzeniach Rad Organów Nadzoru Europejskiego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych (EIOPA), Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA) i Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), 16

udział w pracach 13 grup roboczych działających w ramach EIOPA, udział w pracach 4 stałych komitetów oraz 27 (pod)grup roboczych działających w ramach EBA, w tym przewodnictwo w grupie ds. płynności, udział w 19 stałych komitetach i grupach roboczych działających w ramach ESMA (w tym przewodniczenie grupie zadaniowej ds. przeniesienia nadzoru nad agencjami ratingowymi do ESMA), udział w pracach 3 komitetów i grup roboczych działających w ramach Międzynarodowego Stowarzyszenia Nadzorców Ubezpieczeniowych (IAIS), udział w 4 grupach roboczych działających w ramach Komitetu Bazylejskiego ds. Nadzoru Bankowego, udział w 8 grupach eksperckich w ramach IOSCO (w tym przewodniczenie grupie roboczej ds. współpracy w postępowaniach i wymiany informacji, współprzewodniczenie grupie weryfikującej zdolność do przystąpienia do wielostronnego porozumienia o współpracy i wymianie informacji, reprezentowanie IOSCO w Financial Action Task Force), uczestnictwo w 4 grupach roboczych działających przy Komisji Europejskiej, 2 grupach roboczych działających przy Radzie Unii Europejskiej i 1 grupie roboczej działającej przy Radzie Europy, udział w opracowywaniu dokumentów EIOPA, w tym 4 porad i projektów EIOPA dla Komisji Europejskiej oraz 11 raportów, których przedmiotem były zagadnienia związane z rynkiem ubezpieczeniowym i pracowniczych programów emerytalnych, udział w opracowaniu przez ESMA 35 dokumentów (dokumenty konsultacyjne, wytyczne, stanowiska, porady dla Komisji Europejskiej i inne), udział w działalności CEE Forum, założonej z inicjatywy UKNF organizacji mającej ułatwiać budowanie wspólnego stanowiska organów nadzoru z państw Europy Środkowej i Wschodniej w ramach europejskiego procesu legislacyjnego (w tym 3 posiedzenia wysokiego szczebla oraz 2 spotkania eksperckie), zawarcie 6 porozumień o współpracy w ramach kolegiów nadzorczych z zagranicznymi organami nadzoru, udział w 17 kolegiach nadzorczych dla ubezpieczeniowych grup kapitałowych oraz prowadzenie jednego kolegium w charakterze nadzorcy grupowego, udział w 21 kolegiach nadzorczych dla bankowych grup kapitałowych, udział w 3 kolegiach nadzorczych dla grup agencji ratingowych, wsparcie eksperckie Ministerstwa Finansów w międzynarodowych pracach w zakresie rynku finansowego, w szczególności w trakcie negocjacji nad Dyrektywą Omnibus II, aktami wykonawczymi do dyrektywy ramowej Wypłacalność II, dyrektywą ws. podejmowania i prowadzenia działalności przez instytucje kredytowe (tzw. pakiet CRD IV), dyrektywą w sprawie systemów gwarantowania depozytów oraz inicjatywą dotyczącą zarządzania kryzysowego w sektorze bankowym (tzw. Recovery and Resolution), 17

współpraca z nadzorami konsolidującymi i/lub bankami w zakresie oceny wniosków banków dotyczących stosowania zaawansowanych metod pomiaru ryzyka oraz modeli, a także w zakresie weryfikacji realizacji przez banki warunków nałożonych we wcześniejszych decyzjach, współpraca z nadzorami z innych krajów (UE i poza UE) w zakresie wymiany informacji w ramach prowadzonych przez departamenty UKNF procedur wyjaśniających oraz postępowań administracyjnych, w tym ponad 70 wystąpień na podstawie porozumień wielostronnych w ramach ESMA oraz IOSCO w sprawie podejrzeń o nadużycia na rynku kapitałowym, dalszy rozwój platformy szkoleniowej TIFS dla zagranicznych nadzorów utworzonej przez UKNF w 2009, w tym organizacja 2 seminariów dla sektora emerytalnego (we współpracy z Toronto Center) i bankowego, prowadzenie sekretariatu BSCEE (Banking Supervisors from Central and Eastern Europe), realizacja 5 modułów szkoleniowych dla pracowników UKNF, Ministerstwa Finansów i zakładów ubezpieczeń oraz 6 specjalistycznych ekspertyz i opracowań poświęconych problematyce wdrażania acquis communautaire w obszarze rynku finansowego w ramach projektu pomocy technicznej PL0435 Wzmocnienie zdolności administracyjnych i instytucjonalnych UKNF w zakresie prawidłowego wprowadzania w życie dorobku prawnego Wspólnoty w obszarze rynku finansowego, dofinansowanego ze środków Norweskiego Mechanizmu Finansowego, realizacja 3 modułów szkoleniowych oraz 2 dokumentów tj. wytycznych i przewodnika w zakresie zmian legislacyjnych i instytucjonalnych rynku ubezpieczeniowego Republiki Azerbejdżanu w ramach projektu pomocy rozwojowej 389/2011/PR2011 dla pracowników nadzoru ubezpieczeniowego Republiki Azerbejdżanu Wzmocnienie zdolności instytucjonalnych nadzoru nad sektorem ubezpieczeniowym Republiki Azerbejdżanu, współfinansowanego z programu polskiej współpracy rozwojowej Ministerstwa Spraw Zagranicznych RP w 2011 r., realizacja 3 modułów szkoleniowych dla pracowników nadzoru kapitałowego Ukrainy w ramach unijnego programu pomocy technicznej TAIEX, finansowanego ze środków Komisji Europejskiej, realizacja dwóch seminariów szkoleniowych na temat Podstawowych Zasad Ubezpieczeniowych IAIS dla członków Regionu Europy Środkowej, Wschodniej i Zakaukazia IAIS. 18