BILANS SPORZĄDZONY NA DZIEŃ 31 GRUDNIA 2014 ROKU Wyszczególnienie Aktywa (w złotych) Stan na 31.12.2013 Stan na 31.12.2014 A B C A. Wartości niematerialne i prawne 2 125 628 3 468 486 1. Wartość firmy 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 2 125 628 3 468 486 B. Lokaty 341 075 425 328 558 318 I. Nieruchomości 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 2. Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 0 5000 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 0 5000 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 3. Pozostałe lokaty III. Inne lokaty finansowe 341 075 425 328 058 318 1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 7 578 188 13 957 409 14 481 789 19 263 343 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 5. Pozostałe pożyczki 2 006 726 4 018 840 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 268 274 990 251 735 005 7. Pozostałe lokaty 48 733 732 39 083 721 IV. Należności depozytowe od cedentów C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 4 543 501 093 6 310 785 555 1 posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł.
D. Należności 31 121 211 37 371 906 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 6 768 556 27 691 133 1. Należności od ubezpieczających 6 768 556 16 746 438 1.1 od jednostek podporządkowanych 1.2 od pozostałych jednostek 6 768 556 16 746 438 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych 0 10 944 695 2.1 od jednostek podporządkowanych 2.2 od pozostałych jednostek 0 10 944 695 3. Inne należności 3.1 od jednostek podporządkowanych 3.2 od pozostałych jednostek II. Należności z tytułu reasekuracji 31 037 0 1. od jednostek podporządkowanych 2. od pozostałych jednostek 31 037 0 III. Inne należności 24 321 618 9 680 773 1. Należności od budżetu 2. Pozostałe należności 24 321 618 9 680 773 2.1 od jednostek podporządkowanych 2.2 od pozostałych jednostek 24 321 618 9 680 773 E. Inne składniki aktywów 114 777 827 25 625 444 I. Rzeczowe składniki aktywów 1 549 243 2 136 793 II. Środki pieniężne 113 228 584 23 488 650 III. Pozostałe składniki aktywów F. Rozliczenia międzyokresowe 367 786 165 382 947 408 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 47 167 578 61 177 810 II. Aktywowane koszty akwizycji 305 838 918 311 665 825 III. Zarachowane odsetki i czynsze IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 14 779 669 10 103 773 AKTYWA RAZEM 5 400 387 349 7 088 757 115 Ze względu na zaokrąglenia do pełnych złotych poszczególne wiersze i sumy kontrolne mogą się różnić. posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł. 2
BILANS SPORZĄDZONY NA DZIEŃ 31 GRUDNIA 2014 ROKU Wyszczególnienie Pasywa (w złotych) Stan na 31.12.2013 Stan na 31.12.2014 A B C A. Kapitał własny 120 488 748 144 593 034 I. Kapitał podstawowy 95 5000 95 5000 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) III. Akcje własne (wielkość ujemna) IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 0 23 465 436 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny VI. Pozostałe kapitały rezerwowe 1 523 312 1 523 312 VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 557 146 0 VIII. Zysk (strata) netto 22 908 290 24 104 286 B. Zobowiązania podporządkowane 13 056 623 13 048 541 C. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe 4 831 483 562 6 504 556 696 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 78 528 269 3 194 664 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie 147 736 151 138 868 168 III. Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 34 098 352 36 614 001 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych 27 619 697 15 094 309 V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków VII. Pozostałe rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe określone w statucie VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego 4 543 501 093 6 310 785 555 573 059 233 353 523 2 676 II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie 307 109 1729 III. Udział reasekuratorów w rezerwie na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 265 427 60 648 IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach określonych w statucie VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 3 posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł.
E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) I. Oszacowane regresy i odzyski brutto II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach F. Pozostałe rezerwy 15 332 917 26 684 713 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 16 784 34 450 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 12 631 088 19 829 335 III. Inne rezerwy 2 685 045 6 820 929 G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 416 667 842 393 640 234 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 374 049 073 328 593 983 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających 119 832 899 65 031 968 1.1 wobec jednostek podporządkowanych 1.2 wobec pozostałych jednostek 119 832 899 65 031 968 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych 254 216 174 263 562 016 2.1 wobec jednostek podporządkowanych 2.2 wobec pozostałych jednostek 254 216 174 263 562 016 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń 3.1 wobec jednostek podporządkowanych 3.2 wobec pozostałych jednostek II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 211 652 18 513 III. 1. wobec jednostek podporządkowanych 2. wobec pozostałych jednostek 211 652 18 513 Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 1. zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń 2. pozostałe IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych V. Inne zobowiązania 42 392 566 65 005 485 1. Zobowiązania wobec budżetu 223 346 2 619 023 2. Pozostałe zobowiązania 22 369 220 62 386 463 2.1 wobec jednostek podporządkowanych 2.2 wobec pozostałych jednostek 22 369 220 62 386 463 VI. Fundusze specjalne 14 551 22 252 I. Rozliczenia międzyokresowe 3 930 716 6 467 251 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 3 930 716 6 467 251 2. Ujemna wartość firmy 3. Przychody przyszłych okresów PASYWA RAZEM 5 400 387 349 7 088 757 115 Ze względu na zaokrąglenia do pełnych złotych poszczególne wiersze i sumy kontrolne mogą się różnić. posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł. 4
DEKLARACJA WYPŁACALNOŚCI Wyliczenie środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności w dziale I (w złotych) Wyszczególnienie 01.01.2013-31.12.2013 01.01.2014-31.12.2014 A B C 1. Aktywa zakładu ubezpieczeń 5 400 387 349 7 088 757 115 2. Aktywa przeznaczone na pokrycie wszelkich przewidywalnych zobowiązań 5 279 898 600 6 944 164 081 a) zobowiązań podporządkowanych 13 056 623 13 048 541 b) rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 287 409 411 193 537 788 c) rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 4 543 501 093 6 310 785 555 d) pozostałych rezerw 15 332 917 26 684 713 e) zobowiązań z tytułu depozytów reasekuratorów f) pozostałych zobowiązań i funduszy specjalnych 416 667 841 393 640 234 g) rozliczeń międzyokresowych biernych i przychodów przyszłych okresów 3 930 716 6 467 251 h) wszelkich innych zobowiązań zakładu ubezpieczeń, nieuwzględnionych w wierszach a - g 3. Wartości niematerialne i prawne 2 125 628 3 468 486 4. Akcje i inne aktywa podlegające odliczeniu zgodnie z art. 148 ust. 2, 2a, 2b ustawy z uwzględ. art. 148 ust. 2c, 2d ustawy a) Akcje i inne aktywa finansujące kapitały własne zakładów ubezpieczeń należących do tej samej ubezp. grupy kapitałowej zgodnie z art. 148 ust. 2 ustawy b) Akcje lub udziały finansujące kapitały własne innych zakładów ubezpieczeń, instytucji kredytowych i instytucji finansowych w rozumieniu prawa bankowego oraz firm inwestycyjnych wchodzących w skład konglomeratu finansowego zgodnie z art. 148 ust. 2a ustawy (o ile nie zostały ujęte w pozycji 4 a)) c) Posiadane przez zakład ubezpieczeń w odniesieniu do innych zakładów ubezpieczeń, instytucji kredytowych i instytucji finansowych w rozumieniu prawa bankowego oraz firm inwestycyjnych, zgodnie z art. 148 ust. 2b ustawy: i. udzielone przez zakład ubezp. pożyczki podporząd. spełniające warunki określone w art. 148 ust. 4 pkt 2 ustawy ii. skumulowane niezapłacone dywidendy z tytułu akcji uprzywilejowanych d) Suma kwot, co do których organ nadzoru wyraził zgodę na odstąp. od stosowania odliczeń na podst. art. 148 ust. 2c ustawy e) Suma kwot, co do których organ nadzoru wyraził zgodę na odstąpienie od stosowania odliczeń na podstawie art. 148 ust. 2d ustawy (o ile nie zostały ujęte w pozycji 4 d)) 5 posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł.
5. Wpływ uczestnictwa krajowego zakładu ubezpieczeń w ubezpieczeniowej grupie kapitałowej na wartość środków własnych tego zakładu ubezpieczeń 6. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 47 167 578 61 177 810 7. W przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, wartość zobowiązań wobec członków towarzystwa, pod warunkiem spełnienia wymogów określonych w art. 148 ust. 3 pkt 2 ustawy 8. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 1 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 9. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 2 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 10. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 3 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 11. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 6 pkt 1 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 12. Suma kwot określonych w decyzjach organu nadzoru wydanych na podstawie art. 148 ust. 6 pkt 2 ustawy, wyrażających zgodę na zaliczenie do środków własnych 6 5000 13 0000 13. Wartość kaucji, o której mowa w art. 113 ustawy 14. Wielkość środków własnych 77 695 543 92 946 738 15. Wielkość środków własnych na pokrycie kapitału gwarancyjnego zgodnie z art. 148a ustawy a) Suma wartości elementów wynikających z art. 148 ust. 3 pkt 1-6 i ust. 4 pkt 1 i 2 ustawy z uwzględnieniem elementów wskazanych w art. 148 ust. 1 pkt 2-4 i ust. 2a, 2b ustawy 77 695 543 92 946 738 77 695 543 92 946 738 16. Margines wypłacalności w grupach 1, 2 i 4 5 440 691 5 983 391 17. Margines wypłacalności w grupie 3 38 216 551 50 823 074 18. Margines wypłacalności w grupie 5 3 115 158 5 947 610 19. Margines wypłacalności w dziale I 46 772 400 62 754 075 20. Minimalna wysokość kapitału gwarancyjnego 15 048 270 15 403 470 21. 1/3 kwoty marginesu wypłacalności 15 590 800 20 918 025 22. Nadwyżka/ niedobór środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 30 923 143 30 192 663 23. Kapitał gwarancyjny 15 590 800 20 918 025 24. Nadwyżka/ niedobór środków własnych na pokrycie kapitału gwarancyjnego 62 104 743 72 028 713 a) Różnica między kwotą wykazaną w poz. 15a, a kapitałem gwarancyjnym 62 104 743 72 028 713 Ze względu na zaokrąglenia do pełnych złotych poszczególne wiersze i sumy kontrolne mogą się różnić. posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł. 6
OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Za okres od 1 stycznia do 31 grudnnia 2014 roku (w złotych) Wyszczególnienie Za okres od 01.01.2013 do 31.12.2013 Za okres od 01.01.2014 do 31.12.2014 A B C I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub wynik techniczny ubezpieczeń na życie 31 268 103 35 148 727 II. Przychody z lokat 1. Przychody z lokat w nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 2.1 z udziałów i akcji 2.2 z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 2.3 z pozostałych lokat 3. Przychody z innych lokat finansowych 3.1 z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 3.2 z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 3.3 z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 3.4 z pozostałych lokat 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 5. Wynik dodatni z realizacji lokat III. Nie zrealizowane zyski z lokat IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie V. Koszty działalności lokacyjnej 1. Koszty utrzymania nieruchomości 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 4. Wynik ujemny z realizacji lokat VI. Nie zrealizowane straty na lokatach 7 posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł.
VII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych VIII. Pozostałe przychody operacyjne 185 055 278 854 IX. Pozostałe koszty operacyjne 3 116 438 5 196 200 X. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 28 336 720 30 231 382 XI. Zyski nadzwyczajne XII. Straty nadzwyczajne XIII. Zysk (strata) brutto 28 336 720 30 231 382 XIV. Podatek dochodowy 5 428 430 6 127 096 XV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)" XVI. Zysk (strata) netto 22 908 290 24 104 286 Ze względu na zaokrąglenia do pełnych złotych poszczególne wiersze i sumy kontrolne mogą się różnić. posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 5000 zł. 8