Spis treści Bilans... 2 Składki, odszkodowania i świadczenia oraz koszty wg linii biznesowych... 6 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie... 9 Odszkodowania i świadczenia z tytułu pozostałych ubezpieczeń osobowych i majątkowych... 12 Niezdyskontowane najlepsze oszacowanie dla rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto... 13 Środki własne... 14 Kapitałowy wymóg wypłacalności dla podmiotów stosujących formułę standardową... 17 Minimalny wymóg kapitałowy działalność ubezpieczeniowa lub reasekuracyjna prowadzona jedynie w zakresie ubezpieczeń na życie lub jedynie w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie... 19 str. 1 z 19
Bilans S.2.1.2 Wartość Wartość bilansowa wg bilansowa wg Aktywa Wypłacalność II Wypłacalność II 31.12.217 31.12.218 Wartości niematerialne i prawne R3 Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego R4 1 17 54 Nadwyżka na funduszu świadczeń emerytalnych R5 Nieruchomości, maszyny i wyposażenie (Rzeczowe aktywa trwałe) wykorzystywane na użytek własny Lokaty (inne niż aktywa dla ubezpieczeń na życie, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe, i ubezpieczeń na życie związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) R6 R7 1 912 1 925 99 615 112 16 Nieruchomości (inne niż do użytku własnego) R8 Udziały w jednostkach powiązanych, w tym udziały kapitałowe R9 Akcje i udziały R1 Akcje i udziały notowane R11 Akcje i udziały nienotowane R12 Obligacje R13 65 561 74 777 Obligacje państwowe R14 65 561 72 841 Obligacje korporacyjne R15 1 936 Strukturyzowane papiery wartościowe R16 Zabezpieczone papiery wartościowe R17 Jednostki uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania R18 Instrumenty pochodne R19 Depozyty inne niż ekwiwalenty środków pieniężnych R2 34 54 37 329 Pozostałe lokaty R21 Aktywa dla ubezpieczeń na życie, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe, i ubezpieczeń na życie związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym R22 Pożyczki i pożyczki zabezpieczone hipotecznie R23 Pożyczki pod zastaw polisy R24 Pożyczki i pożyczki zabezpieczone hipotecznie dla osób fizycznych Pozostałe pożyczki i pożyczki zabezpieczone hipotecznie R25 R26 str. 2 z 19
Aktywa Kwoty należne z umów reasekuracji dla zobowiązań wynikających z ubezpieczeń: Innych niż ubezpieczenia na życie i zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Innych niż ubezpieczenia na życie z wyłączeniem zdrowotnych Zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Na życie i zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń na życie, z wyłączeniem ubezpieczeń zdrowotnych oraz ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Wartość bilansowa wg Wypłacalność II 31.12.217 Wartość bilansowa wg Wypłacalność II 31.12.218 R27-227 -26 R28-227 -26 R29-227 -26 R3 R31 Zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń na życie R32 Na życie z wyłączeniem zdrowotnych oraz ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym na życie, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe, i ubezpieczenia na życie związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym R33 R34 Depozyty u cedentów R35 Należności z tytułu ubezpieczeń i od pośredników ubezpieczeniowych R36 28 39 Należności z tytułu reasekuracji biernej R37 Pozostałe należności (handlowe, inne niż z działalności ubezpieczeniowej) R38 1 67 9 Akcje własne (posiadane bezpośrednio) R39 Kwoty należne, dotyczące pozycji środków własnych lub kapitału założycielskiego, do których opłacenia wezwano, ale które nie zostały jeszcze opłacone R4 Środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych R41 41 23 Pozostałe aktywa (niewykazane w innych pozycjach) R42 Aktywa ogółem R5 14 57 114 436 Zobowiązania Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia inne niż ubezpieczenia na życie Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia inne niż ubezpieczenia na życie (z wyłączeniem zdrowotnych) R51 19 64 17 53 R52 19 225 17 143 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R53 Najlepsze oszacowanie R54 16 826 15 14 Margines ryzyka R55 2 399 2 129 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia zdrowotne (o charakterze ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie) R56 379 387 str. 3 z 19
Wartość Wartość bilansowa wg bilansowa wg Aktywa Wypłacalność II Wypłacalność II 31.12.217 31.12.218 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R57 Najlepsze oszacowanie R58 339 346 Margines ryzyka R59 4 41 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia na życie (z wyłączeniem ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia zdrowotne (o charakterze ubezpieczeń na życie) R6 R61 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R62 Najlepsze oszacowanie R63 Margines ryzyka R64 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia na życie (z wyłączeniem zdrowotnych oraz ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) R65 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R66 Najlepsze oszacowanie R67 Margines ryzyka R68 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym R69 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R7 Najlepsze oszacowanie R71 Margines ryzyka R72 Zobowiązania warunkowe R74 182 182 Pozostałe rezerwy (inne niż rezerwy technicznoubezpieczeniowe) Zobowiązania z tytułu świadczeń emerytalnych dla pracowników R75 769 1 814 R76 1 94 337 Zobowiązania z tytułu depozytów zakładów reasekuracji R77 Rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego R78 Instrumenty pochodne R79 Zobowiązania wobec instytucji kredytowych R8 Zobowiązania finansowe inne niż zobowiązania wobec instytucji kredytowych Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń i wobec pośredników ubezpieczeniowych R81 R82 24 291 3 42 str. 4 z 19
Wartość Wartość bilansowa wg bilansowa wg Aktywa Wypłacalność II Wypłacalność II 31.12.217 31.12.218 Zobowiązania z tytułu reasekuracji biernej R83 352 Pozostałe zobowiązania (handlowe, inne niż z tytułu działalności ubezpieczeniowej) R84 328 624 Zobowiązania podporządkowane R85 Zobowiązania podporządkowane niewłączone do BOF R86 Zobowiązania podporządkowane włączone do BOF R87 Pozostałe zobowiązania (niewykazane w innych pozycjach) R88 5 349 Zobowiązania ogółem R9 46 625 5 878 Nadwyżka aktywów nad zobowiązaniami R1 57 433 63 559 str. 5 z 19
pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych Zdrowie Ofiara (wypadku) morskie, lotnicze i transportowe Nieruchomości Składki, odszkodowania i świadczenia oraz koszty wg linii biznesowych S.5.1.2 Linie biznesowe dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych związanych z ubezpieczeniami innymi niż ubezpieczenia na życie (bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta ) Linie biznesowe dla przyjętej reasekuracji nieproporcjonalnej Ogółem Składki przypisane Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 R11 957 3 213 46 251 4 74 55 126 R12 R13 Udział zakładów reasekuracji R14 1 425 1 425 Netto R2 957 3 213 44 826 4 74 53 7 Składki zarobione Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja R21 978 3 198 46 242 4 663 55 8 R22 R23 str. 6 z 19
pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych Zdrowie Ofiara (wypadku) morskie, lotnicze i transportowe Nieruchomości Linie biznesowe dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych związanych z ubezpieczeniami innymi niż ubezpieczenia na życie (bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta ) Linie biznesowe dla przyjętej reasekuracji nieproporcjonalnej Ogółem C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Udział zakładów reasekuracji R24 1 417 1 417 Netto R3 978 3 198 44 825 4 663 53 663 Odszkodowania i świadczenia Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja R31 368 329 11 52 72 12 469 R32 R33 Udział zakładów reasekuracji R34 Netto R4 368 329 11 52 72 12 469 Zmiana stanu pozostałych rezerw technicznoubezpieczeniowych Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja R41 R42 R43 str. 7 z 19
pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych Zdrowie Ofiara (wypadku) morskie, lotnicze i transportowe Nieruchomości Linie biznesowe dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych związanych z ubezpieczeniami innymi niż ubezpieczenia na życie (bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta ) Linie biznesowe dla przyjętej reasekuracji nieproporcjonalnej Ogółem C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Udział zakładów reasekuracji R44 Netto R5 Koszty poniesione R55 322 598 4 77 1 18 6 645 Pozostałe koszty R12 568 Koszty ogółem R13 7 213 str. 8 z 19
pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie S.17.1.2 Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta Rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane łącznie Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji finansowej, po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta, związane z rezerwami techniczno-ubezpieczeniowymi obliczanymi łącznie Ogółem Rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane jako suma najlepszego oszacowania i marginesu ryzyka Najlepsze oszacowanie Rezerwy składek C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 R1 R5 Brutto R6 82-153 515 231 675 Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji R14-26 -26 str. 9 z 19
pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta finansowej po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta Ogółem Najlepsze oszacowanie dla rezerw składek netto Rezerwy na odszkodowania i świadczenia C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 R15 82-153 721 231 881 Brutto R16 264 4 4 64 9 813 14 685 Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji finansowej po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta Ogółem Najlepsze oszacowanie netto dla rezerwy na odszkodowania i świadczenia Najlepsze oszacowanie brutto ogółem R24 R25 264 4 4 64 9 813 14 685 R26 346-149 5 119 1 44 15 36 Najlepszego oszacowanie netto R27 346-149 5 325 1 44 15 566 Margines ryzyka R28 41 17 756 1 356 2 17 Kwota wynikająca z zastosowania przepisów przejściowych dotyczących rezerw technicznoubezpieczeniowych str. 1 z 19
pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta Rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane łącznie C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 R29 Najlepsze oszacowanie R3 Margines ryzyka R31 Rezerwy technicznoubezpieczeniowe ogółem Rezerwy technicznoubezpieczeniowe Ogółem Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji finansowej po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta Ogółem Rezerwy technicznoubezpieczeniowe pomniejszone o kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz z reasekuracji finansowej Ogółem R32 387-132 5 857 11 4 17 53 R33-26 -26 R34 387-132 6 81 11 4 17 736 str. 11 z 19
Odszkodowania i świadczenia z tytułu pozostałych ubezpieczeń osobowych i majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu działalności ubezpieczeniowej innej niż ubezpieczenia na życie Rok szkody / Rok zawarcia umowy Z1 1-rok zajścia szkody Wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto (na zasadzie nieskumulowane) (wartość bezwzględna) S.19.1.21 Wcześ niejsze lata Rok zmiany N-9 R16 N-8 R17 N-7 R18 N-6 R19 N-5 R2 N-4 R21 N-3 R22 N-2 R23 N-1 R24 N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 &+ W bieżąc ym roku Suma lat (skumulo wana) C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C17 C18 R1-29 R1-29 -29 R25 8 837 1 837 21-377 8 15 677 7 699 455 43-479 1 1 11 712 94 63-7 41 1 28 5 3 697 1 94 114 7 3 23 85 8 428 13 244 37 64-15 25 11 16 1 474 44 221-7 3 146 2 21 3 3 13 336 14 31 662 6 994 5 486 6 974 R16 1 56 R17 1 23 55 R18 5 12 81 R19 85 5 5 R2 25 22 53 R21-7 13 252 R22 3 5 47 R23 662 28 29 R24 5 486 12 48 R25 6 974 6 974 Ogółem R26 13 376 14 28 str. 12 z 19
Niezdyskontowane najlepsze oszacowanie dla rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto (wartość bezwzględna) Rok zmiany 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 &+ Koniec roku (dane zdyskontowane) C2 C21 C22 C23 C24 C25 C26 C27 C28 C29 C3 C36 Wcześniejsze lata R1 161 R1 156 N-9 R16 R16 N-8 R17 16 R17 N-7 R18 848 663 R18 644 N-6 R19 266 58 R19 57 N-5 R2 65 57 341 R2 332 N-4 R21 1 81 999 218 R21 212 N-3 R22 2 666 1 226 2 288 R22 2 225 N-2 R23 13 993 2 337 1 61 R23 1 35 N-1 R24 9 248 2 36 R24 1 985 N R25 8 185 R25 8 39 Ogółem R26 14 685 str. 13 z 19
Środki własne S.23.1.1 Podstawowe środki własne przed odliczeniem z tytułu udziałów w innych instytucjach sektora finansowego zgodnie z art. 68 rozporządzenia delegowanego (UE) 215/35 Ogółem Tier 1 - nieograniczone Tier 1 - ograniczone Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 Kapitał zakładowy (wraz z akcjami własnymi) R1 Nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej związana z kapitałem zakładowym R3 Kapitał założycielski, wkłady/składki członkowskie lub równoważna pozycja podstawowych środków własnych w przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej i innych R4 21 878 21 878 towarzystw ubezpieczeń opartych na zasadzie wzajemności Podporządkowane fundusze udziałowe/członkowskie w przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej i innych towarzystw ubezpieczeń opartych na zasadzie R5 wzajemności Fundusze nadwyżkowe R7 Akcje uprzywilejowane R9 Nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej związana z akcjami uprzywilejowanymi R11 Rezerwa uzgodnieniowa R13 41 142 41 142 Zobowiązania podporządkowane R14 Kwota odpowiadająca wartości aktywów netto z tytułu odroczonego podatku dochodowego R16 54 54 Pozostałe pozycje środków własnych zatwierdzone przez organ nadzoru jako podstawowe środki własne, niewymienione powyżej R18 Środki własne ze sprawozdań finansowych, które nie powinny być uwzględnione w rezerwie uzgodnieniowej i nie spełniają kryteriów klasyfikacji jako środki własne wg Wypłacalność II Środki własne ze sprawozdań finansowych, które nie powinny być uwzględnione w rezerwie uzgodnieniowej i nie spełniają kryteriów klasyfikacji jako środki własne wg Wypłacalność II R22 str. 14 z 19
Podstawowe środki własne przed odliczeniem z tytułu udziałów w innych instytucjach sektora finansowego zgodnie z art. 68 rozporządzenia delegowanego (UE) 215/35 Ogółem Tier 1 - nieograniczone Tier 1 - ograniczone Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 Odliczenia Wartość odliczeń z tytułu udziałów kapitałowych w instytucjach finansowych i kredytowych- ogółem R23 Podstawowe środki własne ogółem po odliczeniach R29 63 559 63 19 54 Uzupełniające środki własne Nieopłacony kapitał zakładowy, do którego opłacenia nie wezwano i który może być wezwany do opłacenia na żądanie Nieopłacony kapitał założycielski, wkłady/składki członkowskie lub równoważna pozycja podstawowych środków własnych w przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej i innych towarzystw ubezpieczeń opartych na zasadzie wzajemności, do których opłacenia nie wezwano i które mogą być wezwane do opłacenia na żądanie Nieopłacone akcje uprzywilejowane, do których opłacenia nie wezwano i które mogą być wezwane do opłacenia na żądanie Prawnie wiążące zobowiązanie do subskrypcji i opłacenia na żądanie zobowiązań podporządkowanych Akredytywy i gwarancje zgodne z art. 96 pkt 2 dyrektywy 29/138/WE Akredytywy i gwarancje inne niż zgodne z art. 96 pkt 2 dyrektywy 29/138/WE Dodatkowe wkłady od członków zgodnie z art. 96 ust. 3 akapit pierwszy dyrektywy 29/138/WE Dodatkowe wkłady od członków inne niż zgodnie z art. 96 ust. 3 akapit pierwszy dyrektywy 29/138/WE R3 R31 R32 R33 R34 R35 R36 R37 Pozostałe uzupełniające środki własne R39 Uzupełniające środki własne ogółem R4 Dostępne i dopuszczone środki własne Kwota dostępnych środków własnych na pokrycie kapitałowego wymogu wypłacalności (SCR) R5 63 559 63 19 54 Kwota dostępnych środków własnych na pokrycie MCR R51 63 19 63 19 Kwota dopuszczonych środków własnych ogółem na pokrycie SCR R54 63 559 63 19 54 str. 15 z 19
Podstawowe środki własne przed odliczeniem z tytułu udziałów w innych instytucjach sektora finansowego zgodnie z art. 68 rozporządzenia delegowanego (UE) 215/35 Ogółem Tier 1 - nieograniczone Tier 1 - ograniczone Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 Kwota dopuszczonych środków własnych ogółem na pokrycie MCR R55 63 19 63 19 SCR R58 3 766 MCR R6 16 26 Wskaźnik dopuszczonych środków własnych do SCR R62 26,59%,%,%,%,% Wskaźnik dopuszczonych środków własnych do MCR R64 393,24%,%,%,%,% C6 Rezerwa uzgodnieniowa Nadwyżka aktywów nad zobowiązaniami R7 63 559 Akcje własne (posiadane bezpośrednio i pośrednio) R71 Przewidywane dywidendy, wypłaty i obciążenia R72 Pozostałe pozycje podstawowych środków własnych R73 22 417 Korekta ze względu na wydzielone pozycje środków własnych w ramach portfeli objętych korektą dopasowującą i funduszy R74 wyodrębnionych Rezerwa uzgodnieniowa R76 41 142 Oczekiwane zyski Oczekiwane zyski z przyszłych składek- Działalność w zakresie ubezpieczeń na życie R77 Oczekiwane zyski z przyszłych składek- Działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie R78 22 Oczekiwane zyski z przyszłych składek - Ogółem R79 22 str. 16 z 19
Kapitałowy wymóg wypłacalności dla podmiotów stosujących formułę standardową S.25.1.21 Kapitałowy wymóg wypłacalności brutto Ryzyko rynkowe R1 4 493 Ryzyko niewykonania zobowiązania przez kontrahenta R2 6 981 Parametry specyficzne dla zakładu Uproszczenia C11 C9 C1 Ryzyko aktuarialne w ubezpieczeniach na życie R3 Ryzyko aktuarialne w ubezpieczeniach zdrowotnych R4 332 Ryzyko aktuarialne w ubezpieczeniach innych niż 23 355 ubezpieczenia na życie R5 Dywersyfikacja R6-6 48 Ryzyko z tytułu wartości niematerialnych i prawnych R7 Podstawowy kapitałowy wymóg wypłacalności R1 29 113 Obliczanie kapitałowego wymogu wypłacalności C1 Ryzyko operacyjne R13 1 653 Zdolność rezerw techniczno-ubezpieczeniowych do pokrywania strat R14 Zdolności odroczonych podatków dochodowych do pokrywania strat R15 Wymóg kapitałowy dla działalności prowadzonej zgodnie z art. 4 dyrektywy 23/41/WE R16 Kapitałowy wymóg wypłacalności z wyłączeniem wymogu kapitałowego R2 3 766 Ustanowione wymogi kapitałowe R21 Kapitałowy wymóg wypłacalności R22 3 766 Inne informacje na temat SCR str. 17 z 19
Kapitałowy wymóg wypłacalności brutto Parametry specyficzne dla zakładu Uproszczenia C11 C9 C1 Wymóg kapitałowy dla podmodułu ryzyka cen akcji opartego na duracji R4 Łączna kwota hipotetycznego kapitałowego wymogu wypłacalności dla pozostałej części R41 Łączna kwota hipotetycznego kapitałowego wymogu wypłacalności dla funduszy wyodrębnionych R42 Łączna kwota hipotetycznego kapitałowego wymogu wypłacalności dla portfeli objętych korektą dopasowującą R43 Efekt dywersyfikacji ze względu na agregację nscr dla RFF na podstawie art. 34 R44 str. 18 z 19
Minimalny wymóg kapitałowy działalność ubezpieczeniowa lub reasekuracyjna prowadzona jedynie w zakresie ubezpieczeń na życie lub jedynie w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Komponent formuły liniowej dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie S.28.1.1 C1 MCRNL Wynik R1 5 993 pokrycia kosztów świadczeń medycznych i na wypadek utraty dochodów i pracownicze i reasekuracja proporcjonalna odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych i reasekuracja proporcjonalna Pozostałe ubezpieczenia pojazdów i reasekuracja proporcjonalna morskie, lotnicze i transportowe i od ognia i innych szkód rzeczowych i odpowiedzialności cywilnej ogólnej i i kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej i świadczenia pomocy i reasekuracja proporcjonalna różnych strat finansowych i ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Najlepsze oszacowanie i rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane łącznie netto (tj. po uwzględnieniu reasekuracji biernej i spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia)) C2 Składki przypisane w okresie ostatnich 12 miesięcy netto (tj. po uwzględnieniu reasekuracji biernej) C3 R2 R3 346 966 R4 R5 R6 R7 3 249 R8 5 325 43 69 R9 1 44 4 615 R1 R11 R12 R13 R14 R15 R16 R17 str. 19 z 19