Załącznik do Uchwały Nr 19/22/AB/DPS/2013 Zarządu Banku BPS S.A. z dnia 28 marca 2013 roku. dla Umów zawartych od dnia 16.07.2012 r. Warszawa, 01 czerwca 2013 r.
Spis treści ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 PAKIETY... 4 TAB. 2 POZOSTAŁE RACHUNKI BANKOWE... 8 TAB. 3 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ PAKIETÓW/RACHUNKÓW BANKOWYCH... 12 KARTY BANKOWE... 13 TAB. 4 KARTY KREDYTOWE... 13 KREDYTY... 14 TAB. 5 SZYBKIE KREDYTY... 14 TAB. 6 KREDYTY OBROTOWE... 15 TAB. 7 KREDYTY INWESTYCYJNE... 17 TAB. 8 KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR 1)... 19 TAB. 9 KREDYTY FINANSOWANE ZE ŚRODKÓW EUROPEJSKIEGO FUNDUSZU ROZWOJU WSI POLSKIEJ 1)... 20 OPERACJE DEWIZOWE... 22 TAB. 10 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA OBCA (EXPORT)... 22 TAB. 11 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA WŁASNA (IMPORT)... 23 TAB. 12 INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM... 23 TAB. 13 SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE... 23 TAB. 14 CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM... 24 INNE USŁUGI... 25 TAB. 15 GWARANCJE, PORĘCZENIA, AWALE... 25 TAB. 16 INKASO EKSPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM... 25 TAB. 17 INKASO IMPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM... 25 TAB. 18 OBRÓT BONAMI SKARBOWYMI ZA POŚREDNICTWEM BANKU BPS S.A.... 25 TAB. 19 WRZUTNIA... 26 TAB. 20 DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE... 26 TAB. 21 SKRYTKI SEJFOWE I KASETY... 26 TAB. 22 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH... 26 TAB. 23 USŁUGI RÓŻNE... 26 2
Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku BPS S.A. dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku BPS S.A., zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 9. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank BPS S.A. niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 10. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 11. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 12. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 13. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 14. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3
RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 y Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Na Dobry Początek Agro 1. Opłata za 1) miesięcznie 0 zł 2) 15 zł/0 zł 3) 50 zł/0 zł 3) 30 zł 100 zł 10 zł/0 zł 3) 30 zł/0 zł 3) 20 zł 60 zł 2. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3. Prowadzenie rachunku 1) : 3.1 bieżącego w ramach u 3.2 pomocniczego (w tym walutowe) w ramach u miesięcznie Agro Wspólny Dom Wspólny Dom 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 0zł - pierwsze 3 rachunki 15 zł - kolejne 15 zł 0zł - pierwsze 2 rachunki 15 zł - kolejne 15 zł 0zł - pierwszy rachunek 15 zł - kolejny 4. Likwidacja u w ciągu 30 dni od otwarcia 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 5. Elektroniczne Kanały Dostępu: 5.1 System BPS 25: 5.1.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 5.1.2 5.1.3 5.1.4 wysłanie hasła aktywacyjnego lub hasła jednorazowego za pomocą SMS wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym Wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych 5.2 SMS Kontakt: 5.2.1 5.2.2 ilość darmowych powiadomień SMS w miesiącu kalendarzowym opłata za powiadomienie SMS poza limitem (nie dotyczy haseł jednorazowych Systemu BPS 25) 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł miesięcznie zbiorczo za każdy SMS wysłany przez Bank 0 szt. 5 szt. 10 szt. 10 szt. 20 szt. 5 szt. 10 szt. 10 szt. 20 szt. 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 5.3 Telefoniczna usługa na hasło 4) miesięcznie 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 6. Wpłaty i wypłaty gotówkowe 5) : 6.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 6), min. 5 zł min. 5 zł min. 2 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 0 zł 6.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 6.3 Wypłata gotówkowa 7), 0,15% min.5zł 0,15%min.5 zł 7. Przelewy krajowe 7.1 Przelew na rachunek w Banku: 0 zł 3 pierwsze 8) 0,15% min.5zł 0,20% min.5zł 0,15% min.5zł 0,15% min.5zł 0,15% min.5zł 0,20% min.5zł 0,15% min.5zł 7.1.1 w placówce Banku za przelew 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 4
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Na Dobry Początek Agro 7.1.2 w Systemie BPS 25/ SMS Kontakt 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 7.2 Przelew na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR: 7.2.1. w placówce Banku za przelew 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 7.2.2 w Systemie BPS 25/ SMS Kontakt 0 zł pierwsze 20 przelewów, a kolejne 8)9) : 0 zł pierwsze 50 przelewów, a kolejne 8)9) : Agro 0 zł pierwsze 10 przelewów, a kolejne 8)9) : Wspólny Dom Wspólny Dom 0 zł pierwsze 20 przelewów, a kolejne 8)9) : 7.2.2.1 przelewy do ZUS/KRUS i organów podatkowych 10) za przelew 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 7.2.2.2 pozostałe przelewy 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 7.3 7.4 Przelew na rachunek w systemie SORBNET w placówce Banku za przelew 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł Przelew natychmiastowy na rachunek w innym w systemie Express ELIXIR w placówce za przelew 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł Banku 11) 8. Przelewy zagraniczne lub przelewy krajowe w walucie obcej na rachunek w innym banku 8.1 Realizacja przelewów w trybie standardowym: pomiędzy rachunkami walutowymi 8.1.1 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł prowadzonymi w Grupie BPS 8.1.2 SEPA 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł od transakcji 8.1.3 Regulowany 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 8.1.4 polecenie wypłaty 12) 0,25% min.30 zł, max. 300 zł 8.2 Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 8.2.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł od transakcji 8.2.2 w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 8.3 Skup przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: 8.3.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 8.3.2 SEPA 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł od transakcji 8.3.3 Regulowany 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 8.3.4 polecenia wypłatyz dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 8.4 Zwrot niepodjętej kwoty przekazu od transakcji 8.5 Zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 13) za zlecenie 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 8.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 14) 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 8.6.1 przy kwotach do 5 000 EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej od transakcji 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 8.6.2 przy kwotach powyżej 5 000 EUR lub ich 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 5
Lp. Rodzaj usług (czynności) równowartości w innej walucie wymienialnej Tryb pobierania Na Dobry Początek Agro 8.7 Opłata Non-STP 15) od transakcji 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 8.8 Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta 9. Zlecenie stałe: od transakcji Agro Wspólny Dom Wspólny Dom 9.1 rejestracja zlecenia stałego za zlecenie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 9.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego: 9.2.1 w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł za zlecenie 9.2.2 w Systemie BPS 25 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 9.3 realizacja zlecenia stałego za zlecenie 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł 10. Polecenie zapłaty: 10.1 Rejestracja polecenia zapłaty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 10.2 odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 10.3 realizacja polecenia zapłaty z rachunku za zlecenie wierzyciela na rachunek Klienta 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 10.4 realizacja polecenia zapłaty z rachunku Klienta 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 11. Czeki krajowe: 11.1 wydanie czeków 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 11.2 potwierdzenie czeku za czek 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 11.3 inkaso czeku min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 11.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 12. Karty płatnicze 12.1 Wydanie karty Visa Business Debetowa 12.2 Wznowienie karty Visa Business Debetowa 12.3 Wydanie duplikatu karty Visa Business Debetowa 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejne 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 3 karty 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 3 karty 30 zł kolejne 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejne 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 12.4 Transakcje bezgotówkowe od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 12.5 Transakcje gotówkowe 12.5.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł umowami 16) 12.5.2 W innych bankomatach w kraju od transakcji 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 12.5.3 W bankomatach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 6
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Na Dobry Początek Agro 12.5.4 W punktach akceptujących kartę w kraju od transakcji 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 12.5.5 W punktach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 12.5.6 W placówkach Poczty Polskiej od transakcji 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 12.6 Sprawdzanie salda w bankomacie 17) od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 12.7 12.8 12.9 Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika Agro Wspólny Dom Wspólny Dom od transakcji 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 12.10 Zmiana danych Użytkownika karty od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 12.11 12.12 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 1 000 zł 12.13 Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 13. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 18) miesięcznie 14. Assistance miesięcznie - 0 zł 0 zł - - 0 zł 0 zł - - 15. Inne czynności - wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 1) Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty /rachunek. 2) Przez okres 12 pełnych miesięcy od dnia podpisania Umowy o. Następnie według opłat dla u albo u Agro. 3) Opłaty nie pobiera się jeśli średnie saldo na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym wyniosło min. dla u i u Agro. 7 500 PLN, dla u i u Agro 15 000 PLN. 4) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 5) Dotyczy rachunku bieżącego w ramach pakietu oraz rachunków pomocniczych dla pakietu Wspólny Dom plus. 6) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o. 7) Wypłaty powyżej 20 000 zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości min. 50 zł. przewyższającej kwotę 20 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości kwoty awizowanej min. 50 zł. 8) W miesiącu kalendarzowym. 9) Limit zwolnień dotyczy przelewów z rachunku bieżącego realizowanych w Systemie BPS 25. 10) Nie dotyczy przelewów realizowanych przez SMS Kontakt. 11) Maksymalna kwota przelewu to 100 000 zł. 12) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 8.6, w przypadku opcji kosztowej OUR. 13) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 14) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 15) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 8.1.4 i 8.3.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 16) Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku. 17) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 18) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 7
TAB. 2 Pozostałe rachunki bankowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania bieżący w PLN pomocniczy w PLN walutowy lokacyjny powierniczy 1. Otwarcie rachunku 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2. Prowadzenie rachunku 1) : miesięcznie 40 zł 20 zł 20 zł 0 zł Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej 3. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni od otwarcia 20 zł 20 zł 20 zł 0 zł 20 zł - - 4. System BPS 25: 4.1.1 dostęp do systemu miesięcznie 69 zł 69 zł 69 zł 69 zł 4.1.2 wysłanie hasła aktywacyjnego lub hasła jednorazowego za pomocą SMS 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 4.1.3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 4.1.4 Wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5. Wpłaty i wypłaty gotówkowe: 0 zł 0 zł 0 zł - 0 zł - 0 zł - 0 zł - 5.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 2), min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 0,3% min. 5 zł - - 0 zł 5.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł - - 0 zł 5.3 Wypłata gotówkowa 3), min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 0,15% min. 5 zł - - 0 zł 6. Przelewy krajowe 6.1 Przelew na rachunek w Banku: 6.1.1 w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł 10 zł 4) - 0 zł za przelew 6.1.2 w Systemie BPS 25 0 zł 0 zł 0 zł 10 zł 4) - 0 zł 6.2 Przelew na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR: 6.2.1. w placówce Banku 8 zł 8 zł 8 zł 10 zł 4) - 8 zł za przelew 6.2.2 w Systemie BPS 25 1,5 zł 1,5 zł 1,5 zł 10 zł 4) - - 0 zł 6.3 6.4 Przelew na rachunek w systemie SORBNET w placówce Banku za przelew 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł - 15 zł Przelew natychmiastowy na rachunek w innym w systemie Express ELIXIR w placówce Banku 5) za przelew 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł - - 10 zł 7. Przelewy zagraniczne lub przelewy krajowe w walucie obcej na rachunek w innym banku 7.1 Realizacja przelewów w trybie standardowym: 7.1.1 pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 10 zł 10 zł 10 zł - - 10 zł 7.1.2 SEPA od transakcji 10 zł 10 zł 10 zł - - 10 zł 7.1.3 Regulowany 30 zł 30 zł 30 zł - - 30 zł 8
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania bieżący w PLN 7.1.4 polecenie wypłaty 6) 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 7.2 Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: pomocniczy w PLN 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł walutowy 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł lokacyjny powierniczy Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej - - 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 7.2.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 100 zł 100 zł 100 zł - - 100 zł od transakcji 7.2.2 w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 80 zł 80 zł 80 zł - - 80 zł 7.3 Skup przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: 7.3.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł 5 zł 5 zł - - 5 zł 7.3.2 SEPA 10 zł 10 zł 10 zł - - 10 zł od transakcji 7.3.3 Regulowany 20 zł 20 zł 20 zł - - 20 zł 7.3.4 polecenia wypłatyz dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 7.4 Zwrot niepodjętej kwoty przekazu od transakcji 7.5 Zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 7) 7.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 8) 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 20 zł 20 zł 20 zł - - 20 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł - - 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł - - banków trzecich przy kwotach do 5 000 EUR lub jej równowartości w 7.6.1 50 zł 50 zł 50 zł - - 50 zł innej walucie wymienialnej od transakcji przy kwotach powyżej 5 000 EUR lub ich 7.6.2 80 zł 80 zł 80 zł - - 80 zł równowartości w innej walucie wymienialnej 7.7 Opłata Non-STP 9) od transakcji 30 zł 30 zł 30 zł - - 30 zł 7.8 Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta 8. Zlecenie stałe: - - banków trzecich 8.1 rejestracja zlecenia stałego za zlecenie 0 zł 0 zł 0 zł - - - 0 zł 8.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego: 8.2.1 w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł - - - 5 zł za zlecenie 8.2.2 w Systemie BPS 25 0 zł 0 zł 0 zł - - - 0 zł 8.3 realizacja zlecenia stałego: za zlecenie 0,75 zł 0,75 zł 0,75 zł - - - 0,75 zł 9. Polecenie zapłaty: 9.1 realizacja polecenia zapłaty na rachunek wierzyciela 9.2 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł - - - 0,5 zł 1 zł 1 zł 1 zł - - - 1 zł 9.3 odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł - - - 3 zł 10. Czeki krajowe: 10.1 wydanie czeków za czek 5 zł 5 zł - - - - - 9
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania bieżący w PLN pomocniczy w PLN walutowy lokacyjny powierniczy Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej 10.2 potwierdzenie czeku 30 zł 30 zł - - - - - 10.3 inkaso czeku min. 5 zł min. 5 zł - - - - - 10.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł - - - - - 11. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 10) 12. Karty płatnicze miesięcznie - - - 12.1 Wydanie karty Visa Business Debetowa 30 zł 30 zł - - - - - 12.2 Wznowienie karty Visa Business Debetowa 30 zł 30 zł - - - - - 12.3 Wydanie duplikatu karty Visa Business Debetowa 15 zł 15 zł - - - - - 12.4 Transakcje bezgotówkowe od transakcji 0 zł 0 zł - - - - - 12.5 Transakcje gotówkowe 12.5.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 11) od transakcji 0 zł 0 zł - - - - - 12.5.2 W innych bankomatach w kraju od transakcji 5 zł 5 zł - - - - - 12.5.3 W bankomatach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł - - - - - 12.5.4 W punktach akceptujących kartę w kraju od transakcji 5 zł 5 zł - - - - - 12.5.5 W punktach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł - - - - - 12.5.6 W placówkach Poczty Polskiej od transakcji 5 zł 5 zł - - - - - 12.6 Sprawdzanie salda w bankomacie 12) od transakcji 0 zł 0 zł - - - - - 12.7 12.8 12.9 Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika od transakcji 3 zł 3 zł - - - - - od transakcji 0 zł 0 zł - - - - - od transakcji 0 zł 0 zł - - - - - 12.10 Zmiana danych Użytkownika karty od transakcji 0 zł 0 zł - - - - - 12.11 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1 000z ł 1 000z ł - - - - - 12.12 Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty 1 000 zł 1 000 zł - - - - - 12.13 Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 0 zł 0 zł - - - - - 13. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 13) za przelew max. 200 zł max. 200 zł max. 200 zł 14. Inne czynności - wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 Wg Tab. 3 1) Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty rachunek 2) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o. 3) Wypłaty powyżej 20 000 zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości min. 50 zł. przewyższającej kwotę 20 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości kwoty awizowanej min. 50 zł. 4) Pierwszy przelew w miesiącu kalendarzowym 0 zł. 5) Maksymalna kwota przelewu to 100 000 zł. 10
6) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7.6, w przypadku opcji kosztowej OUR. 7) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 8) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 9) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 7.1.4 i 7.3.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 10) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 11) Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku. 12) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 13) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej za przelew lub wypłatę. 11
TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą ów/rachunków bankowych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu 0 zł 1.2 listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę 5 zł 1.3 listem poleconym za każdą przesyłkę 20 zł 2. Opłata za wyciąg wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 2.1 listem zwykłym 10 zł za przesyłkę 2.2 listem poleconym 20 zł 3. Odbiór wyciągu w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 5 zł 4. Duplikat wyciągu za wyciąg 20 zł 5. Historia rachunku za stronę 5 zł 6. Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych/ potwierdzenia realizacji Przekazu za dokument 10 zł 7. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku/wysokość salda/obroty/itp za zaświadczenie 20 zł 8. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych dla banków zagranicznych za potwierdzenie 20 zł 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit 20 zł 10. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1) Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu 11. zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 11.1 z Bankiem za każdą wyegzekwowaną kwotę za każdą zawartą umowę min. 15 zł max. 100 zł 11.2 z innymi bankami od transakcji 50 zł 12. Potwierdzenie wykonania blokady środków od transakcji 20 zł 1) Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 0 zł 12
KARTY BANKOWE TAB. 4 Karty kredytowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Wydanie nowej karty: Na Dobry Początek Agro Agro Wspólny Dom Wspólny Dom Visa Business Credit 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł Visa Business Credit Gold 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2. Wznowienie karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3. Obsługa karty głównej. Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wyniosła: 3.1 Visa Business Credit 3.1.1 mniej niż 20 000 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł rocznie 3.1.2 co najmniej 20 000 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3.2 Visa Business Credit Gold 3.2.1 mniej niż 50 000 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł rocznie 3.2.2 co najmniej 50 000 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 4. Obsługa karty dodatkowej 4.1 Visa Business Credit 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł rocznie 4.2 Visa Business Credit Gold 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 5. Wydanie duplikatu karty 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 6. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 7. Transakcje bezgotówkowe 1) od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 8. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: 8.1 w kraju 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł od transakcji 8.2 za granicą 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 9. Przelew z karty za przelew 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 10. Sprawdzanie salda w bankomacie od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 11. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za wskazany okres od transakcji 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 12. Zmiana danych Użytkownika karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 13. Obsługa nieterminowej spłaty 2) 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 14. Minimalna spłata zadłużenia na karcie miesięcznie od kwoty salda końcowego okresu rozliczeniowego 5% 1) Dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą. 2) Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienia do zapłaty zgodnie z Umową. 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 13
KREDYTY TAB. 5 Szybkie kredyty Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt Na Dobry Początek od wnioskowanej kwoty kredytu Na Dobry Początek Agro Agro 2% - - - - - - 2.2 Debet Dopuszczalny - 1,5% 1% - - 1,5% 1% 2.3 Szybka Gotówka dla Firm - od 3% - - - - 2.4 Szybka Gotówka dla Agro - - - - - od 2,5% kredytu/ 2.4 Szybka Linia Kredytowa podwyższenia - - - od 3% - - 2.5 Szybka Inwestycja - od 1,5% 1,5% - - 2.6 Szybka Inwestycja - AGRO - - - - - od1,5% 2.7 Kredytowa Linia Hipoteczna - od 2,5% od 2,5% od 2,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3% od 3% od 3% od 3% od 3% od 3% od 3% 4. Zaangażowanie kredytowe 3) rocznie 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) od kwoty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od kwoty przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 7.1 do 1 miesiąca 7.2 powyżej 1 miesiąca 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy kredytu od 0,05% od od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% - od 1,5% od 1,5% od 1,5% od od od od od od za aneks od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 10.1 Kredyt o wartości do 500 000 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej 500 000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 11. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 14
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Na Dobry Początek Agro (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów 12. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na za zaświadczenie/ wniosek Klienta opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych 13. do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 14. Sporządzenie historii kredytu na wniosek za każdy rozpoczęty Kredytobiorcy rok kalendarzowy 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. Nie dotyczy Debetu Dopuszczalnego. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczania zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Dotyczy kredytów: Szybka Inwestycja, Szybka Inwestycja AGRO, Kredytowa Linia Hipoteczna. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 6) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. Agro TAB. 6 Kredyty obrotowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym od wnioskowanej kwoty Agro Agro Pozostali Klienci od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.2 Kredyt obrotowy od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% Kredyt obrotowy na zakup środków do 2.3 - - - - od 2,5% od 3% produkcji rolnej 2.4 Kredyt rewolwingowy kredytu/ od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% podwyższenia 2.5 Kredyt płatniczy od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.6 Pożyczka od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.7 Kredyt Agro Skup - - - - od 1,5% od 2,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 4% 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) od kwoty wcześniejszej spłaty od 1,5% od 1,5% od 1,5% 15
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od kwoty przyrzeczonej 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 6.1 do 1 miesiąca 6.2 powyżej 1 miesiąca 7 Przewalutowanie kredytu kredytu od kwoty objętej zmianą 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 8.1 Kredyt o wartości do 1 000 000 zł za aneks od min.500 zł od min.500 zł od min.500 zł od min.500 zł Agro od min.500 zł Agro od min.500 zł Pozostali Klienci od min.100 zł od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł 8.2 Kredytu powyżej 1 000 000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 10.1 Kredyt o wartości do 500 000 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej 500 000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 11. 12. 13. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty 13. 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł rok kalendarzowy 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczania zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Nie dotyczy kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieżącym. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. 6) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 16
TAB. 7 Kredyty inwestycyjne Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 1.2 1.3 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną Kredytu na usuwanie skutków powodzi, osuwisk ziemnych i huraganów 1.4 pozostałe kredyty 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: od wnioskowanej kwoty 2.1 Kredyt inwestycyjny 2.2 Kredyt na zakup papierów wartościowych Inwestycja 2.3 Kredyty pomostowe kredytu/podwyższenia Agro Agro - - - - - - - - - - - - Wspólny Dom min. 25 zł zł Wspólny Dom min. 25 zł zł Pozostali Klienci min. 25 zł zł 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% od 1,5% od 1,5% od 1,5% - - od 2,5% 2% 1,5% 2% 1,5% 2% 1,5% - - 2,5% 2.3.1 Unia Biznes od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% - - od 3% 2.3.2 Unia Super Biznes od 2,5% od 2,5% od 2,5% - - od 3% 2.3.3 Kredyt technologiczny kredytu/podwyższenia od 1,5% od 1,5% - - - - od 2,5% 2.4 Wspólny Remont 2.5 2.6 2.7 Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną Kredyt na zakup kolektorów słonecznych Kredytu na usuwanie skutków powodzi, osuwisk ziemnych i huraganów kredytu/podwyższenia kredytu/podwyższenia - - - - - - od 2,5% od 3% - - - - - - - - - - - - od 2,5% do 4% od 2,5% do 4% od 2,5% do 4% od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% - - od 2,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% 4. Zaangażowanie kredytowe: 3) od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% 4.1 Kredyt o wartości do 2 000 000 zł rocznie 4.2 kredyt o wartości powyżej 2 000 000 zł od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna: 4) 5.1 5.2 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych Kredytu na usuwanie skutków powodzi, osuwisk ziemnych i huraganów od kwoty wcześniejszej spłaty - - - - - - 2% 2% 2% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 5.3 Pozostałe kredyty od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% 17
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od kwoty przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 7.1 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych 7.2 Pozostałe kredyty: 7.2.1 do 1 miesiąca 7.2.2 powyżej 1 miesiąca 8 Przewalutowanie kredytu od od od od Agro od Agro od Wspólny Dom od Wspólny Dom od Pozostali Klienci od kredytu - - - - - - 2% min. 20 zł 2% min. 20 zł 2% min. 20 zł kredytu od kwoty objętej zmianą od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% - - od 1,5% 9. Zmiana dnia spłaty rat kredytu na wniosek Kredytobiorcy 7) za aneks - - - - - - od 100 zł od 100 zł od 100 zł 10. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 10.1 Kredyt o wartości do 1 000 000 zł za aneks od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej 1 000 000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł 11. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 11.1 Kredyt o wartości do 500 000 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 11.2 Kredyt o wartości powyżej 500 000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 12. 13. 14. 15. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 18
1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczana zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. 6) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 7) Dotyczy tylko Kredytu z dotacją na zakup kolektorów słonecznych. TAB. 8 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 1) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 2) 2. Przyznanie kwoty kredytu: od wnioskowanej kwoty 2.1 Kredyt z dopłatą ARiMR do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z 2.2 częściową spłatą kapitału kredytu przez ARiMR symbol CSK kredytu Agro Agro Pozostali Klienci 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 3. Gotowość finansowa 3) miesięcznie od 1% od 1% od 1% od 1% od 1% od 1% od 1% 4. Zaangażowanie kredytowe 4) : 4.1 4.2 Kredyt z dopłatą ARiMR do oprocentowania rocznie Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału kredytu przez ARiMR symbol CSK 5. od Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 5) kwoty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 6) od kwoty przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu prolongowanej 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy 9. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% za aneks od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł 9.1 Kredyt o wartości do 500 000 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 9.2 Kredyt o wartości powyżej 500 000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 10.. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów 11. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 19
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Agro za każdy rozpoczęty 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł rok kalendarzowy 1) W przypadku kredytów preferencyjnych z dopłatą ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za wydanie promesy nie może przekroczyć 1% kwoty udzielonego kredytu, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS S.A. a ARiMR. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 3) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 4) Naliczania zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 5) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 6) W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. Agro Pozostali Klienci TAB. 9 Kredyty finansowane ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Wsi Polskiej 1) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 2) 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 2.2 Przeznaczonego na finansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych na terenach wiejskich w zakresie agroturystyki na realizację przedsięwzięć inwestycyjnych w zakresie zbiorowego zaopatrzenia wsi w wodę od wnioskowanej kwoty od kwoty kredyt 2.3 przeznaczony na pozarolniczą działalność gospodarczą na terenach wiejskich w ramach linii kredytowej WIARYGODNY PARTNER : dla kredytów z okresem kredytowania do 12 2.3.1 miesięcy od dla kredytów z okresem kredytowania powyżej 12 kwoty kredytu 2.3.2 miesięcy inwestycyjnego w zakresie budowy, przebudowy i 2.4 remontu dróg publicznych gminnych i powiatowych na terenach wiejskich od inwestycyjnego na realizację inwestycji w kwoty kredytu zakresie wiejsko gminnych szkół 2.5 podstawowych, gimnazjów i liceów oraz zawodowych szkół rolniczych od Spłata całości lub części kredytu przed terminem 3. - prowizja rekompensacyjna 3) kwoty wcześniejszej spłaty 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 4) od kwoty przyrzeczonej Prolongowanie terminu spłaty kredytu: 5) 5. Agro Agro Pozostali Klienci 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% - - 2% 2% - - 2% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% - - - - - - 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% od 1,5% od 1,5% od 1,5% 20
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Agro Agro Pozostali Klienci 5.1 do 1 miesiąca 5.2 powyżej 1 miesiąca kredytu 6. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 6.1 kredyt o wartości do 1 000 000 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł za aneks 6.2 kredyt o wartości powyżej 1 000 000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł 7. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 8. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 8.1 Kredyt o wartości do 500 000 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 8.2 Kredyt o wartości powyżej 500 000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 9. 10 11. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty 12. 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł rok kalendarzowy 1) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z EFRWP prowizja za przyznanie kredytu nie może przekroczyć 2 % kwoty udzielonego kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy Bankiem BPS S.A. a EFRWP. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 4) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. 5) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 21
OPERACJE DEWIZOWE TAB. 10 Akredytywa dokumentowa obca (export) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej od transakcji 50 zł Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania 2. akredytywy potwierdzenia min. 150 zł, max. 500 zł 3. Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej 4. Podwyższenie kwoty akredytywy: 4.1 niepotwierdzonej 4.2 potwierdzonej 5. Przedłużenie terminu ważności akredytywy od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania podwyższenia podwyższenia za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania 5.1 niepotwierdzonej od salda akredytywy 5.2 6. potwierdzonej za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano 1) Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 4 i 5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano 7. Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy 8. Negocjacja dokumentów/ płatność z akredytywy: 8.1 akredytywa niepotwierdzona 8.2 akredytywa potwierdzona Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej 9. opłata pobierana jest przez bank zagraniczny od beneficjenta akredytywy z kwoty akredytywy 2) 10. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 2) : od salda akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności od transakcji dokumentów dokumentów dokumentów wg zasad stosowanych w banku zagranicznym 10.1 akredytywa niepotwierdzona akredytywa potwierdzona za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres dokumentów 10.2 odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności 11. Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta 3) przeniesienia min.150 zł, max. 500 zł min.150 zł, max. 500 zł 150 zł, max. 300 zł 0,15% min. 150 zł min. 300 zł koszty rzeczywiste banku zagranicznego min. 150 zł, max. 500 zł 0,15% min. 150 zł 12. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych od transakcji 50 zł 13. Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy 4) od transakcji 150 zł 1) Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 2) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.8. 3) Prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. 4) Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 150 zł lub mniej. 22
TAB. 11 Akredytywa dokumentowa własna (import) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Otwarcie akredytywy własnej 1) 3 miesięczny okres 0,15% za każdy rozpoczęty ważności 2. Preawiz otwarcia akredytywy od transakcji 50 zł 3. Podwyższenie kwoty akredytywy podwyższenia za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,15% ważności 4. Przedłużenie terminu ważności akredytywy 2) każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,15% min. 150 zł od salda akredytywy za ważności 5. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 3 i 4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w od transakcji 50 zł okresie, za który prowizję już pobrano 6. Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy dokumentów 7. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 3) za każdy rozpoczęty 0,15% min. 150 zł dokumentów miesiąc 8. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych od transakcji 50 zł 9. Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta od transakcji 100 zł 10. Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na polecenie zleceniodawcy od transakcji 100 zł 11. Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy 4) od transakcji 150 zł 1) Prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 2) Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 3) Prowizję pobiera się w dniu wydania dokumentów do dnia dokonania płatności, niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt. 6. 4) Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 150 zł lub mniej. TAB. 12 Inkaso dokumentów handlowych i finansowych w obrocie dewizowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych 1) od transakcji, max. 400 zł 2. Wydanie dokumentów bez zapłaty (franko) od transakcji 70 zł 3. Zmiana instrukcji inkasowej od transakcji 70 zł 4. Zwrot dokumentów niezapłaconych od transakcji 70 zł 5. Przekazanie części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (imiennie wskazanego przez podawcę inkasa) od transakcji 50 zł 6. Odmowa zapłaty inkasa 2) od transakcji 50 zł 7. Indosowanie lub cesja dokumentów przewozowych adresowanych na Bank od transakcji 70 zł 8. Przygotowanie weksla własnego (sola) od każdego weksla 50 zł 9. Awizowanie akceptu do banku zagranicznego od transakcji 30 zł 10. Oddanie weksla do protestu od każdego weksla 150 zł + koszty notarialne 11. Awal na wekslu 12. Przechowywanie weksli 13. Nadanie komunikatu SWIFT 1) W przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się każdego weksla. 2) Opłata pobierana jest łącznie z opłatą określoną w pkt.2 lub 4. TAB. 13 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce awalowanej za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności przy przyjęciu weksli od każdego komunikatu od do 3% 70 zł 10 zł Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, 23
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1.1 1.2 wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki od Klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te rachunki 1.3 z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej 2. Sprzedaż walut obcych: 2.1 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku 2.2 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach skupionej waluty skupionej waluty skupionej waluty od transakcji od transakcji min. 10 zł, max. 100 zł min. 20 zł, max. 100 zł min. 25 zł, max. 120 zł 0,3% min. 10 zł, max. 150 zł 0,4% min. 20 zł, max. 150 zł TAB. 14 Czeki w obrocie dewizowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Skup czeków podróżnych od łącznej wartości czeków w jednej walucie 1% min. 40 zł 2. Warunkowy skup czeków 1) od łącznej wartości czeków 1,5% min. 20 zł 3. Inkaso czeków 2) od łącznej wartości czeków 0,25% w jednej walucie min. 20 zł, max. 300 zł 4. 50 zł + koszty Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od od czeku rzeczywiste banków podawcy czeku trzecich 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 5.1 czeki opiewające na euro - EUR: 5.1.1 płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR 5.1.2 płatne w pozostałych krajach 10 EUR 5.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4 GBP 5.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego 5.3.1 4 USD czeku za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż 5.3.2 3 USD jednego czeku 5.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15 AUD za czek 5.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50 DKK 6. Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto - za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 3) od transakcji 15 zł 1) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto. 2) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 3) Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. 24
INNE USŁUGI TAB. 15 Gwarancje, poręczenia, awale Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia/ awalu zobowiązania od 2. Przyznanie gwarancji/ poręczenia/ awalu - prowizja przygotowawcza zobowiązania od 1% 3. Przyznanie limitu limitu od 1% 4. Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu w okresach trzy miesięcznych od 5. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu: przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty gwarancji/ awalu/ 5.1 objętej od 1% poręczenia zmianą 5.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu od 200 zł 6. Wypłata z gwarancji/ poręczenia/ awalu roszczenia od 0,25% 7. Awizowanie treści gwarancji obcej gwarancji 8. Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/ poręczenia/ awalu za czynność 200 zł TAB. 16 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Zmiana instrukcji inkasowej od transakcji 20 zł 2. Prowizja za wypłatę z weksla od transakcji 20 zł 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku krajowego od transakcji 10 zł TAB. 17 Inkaso importowe w obrocie krajowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Prowizja za akcept weksla od weksla 20 zł 2. Przechowywanie weksla od weksla 20 zł 3. Prowizja za zapłatę weksla od weksla 20 zł 4. Odmowa zapłaty weksla od transakcji 20 zł 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego od transakcji 10 zł TAB. 18 Obrót bonami skarbowymi za pośrednictwem Banku BPS S.A. Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Otwarcie konta depozytowego bonów skarbowych 30 zł 2. Prowadzenie konta depozytowego bonów skarbowych miesięcznie 0 zł 3. Złożenie oferty na przetarg na zakup bonów skarbowych na rynku pierwotnym od każdej oferty 50 zł 4. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od Banku od każdej zrealizowanej 0 zł transakcji 5. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od innego uczestnika obrotu od transakcji 50 zł 6. Złożenie oferty przetargowej na odkup bonów skarbowych przez emitenta przed terminem wymagalności od każdej oferty 50 zł 7. Zrealizowanie wykupu bonów skarbowych od wartości nominalnej 0 zł 8. Dokonanie blokady bonów skarbowych na koncie depozytowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza konta depozytowego na zlecenie Klienta od każdej blokady 20 zł 25
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 9. Sporządzenie wydruku stanu konta od transakcji 0 zł 10. Likwidacja konta depozytowego 0 zł TAB. 19 Wrzutnia Tryb Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka pobierania Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, 1. 10 zł którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni Wydanie portfela i woreczków do wpłat za pośrednictwem wrzutni oraz klucza do wg ceny zakupu 2. drzwiczek wrzutni + 30% marży 3. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni za wpłatę TAB. 20 Depozyty wartościowe i rzeczowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 20 zł 2. Przechowywanie depozytu 1) : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie 20 zł 2.2 bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych miesięcznie za każdy dokument 2.3 papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) rocznie 1% wartości, min. 5 zł, max. 100 zł 2.4 innych rzeczy ruchomych miesięcznie 50 zł 1) Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. 20 zł TAB. 21 Skrytki sejfowe i kasety Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wynajem skrytek sejfowych oraz od każdej przejętej na przechowanie kasety: dziennie 9 zł 1.1 skrytka: miesięcznie 27 zł rocznie 225 zł dziennie 6 zł 1.2 kaseta: miesięcznie 18 zł rocznie 180 zł 2. Wykonanie duplikatu klucza do skrytki sejfowej/kasety 100 zł 3. Awaryjne otwarcie skrytki sejfowej/kasety 100 zł 4. Uszkodzenie skrytki sejfowej/kasety 200 zł 5. Złożenie przez Bank zawartości skrytki sejfowej/kasety do depozytu sądowego 300 zł TAB. 22 Czynności kasowe w złotych Tryb Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka pobierania 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku min. 5 zł 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych min. 10 zł 2. Płatność kartą obcą w kasie Banku od transakcji 3% min. 4 zł TAB. 23 Usługi różne Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wydanie kserokopii umowy 20 zł 26
Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 2. Potwierdzenie klucza telegraficznego 20 zł 3. Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) 100 zł 4. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku od rachunku 100 zł 5. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę 50 zł lub na zasadach bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 od transakcji Prawa bankowego 1) wzajemności 6. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego od weksla 6 zł 7. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 8. Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 8.1 krajowego 5 zł za stronę 8.2 zagranicznego 10 zł 9. Opłata za złożenie w imieniu Klienta wniosku (o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpis do KW, PCC1 itp.) do Sądu od wniosku 50 zł 10. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (z czytnikiem): 10.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 10.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 11. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (bez czytnika): 11.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 11.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 12. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (z czytnikiem): 12.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 12.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 13. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (bez czytnika): 13.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 13.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 14. Odnowienie certyfikatu: 14.1 kolejny 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 14.2 kolejne 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku BPS S.A. zasadę wzajemności bez opłaty. Taryfę opłat i prowizji bankowych Banku BPS S.A. dla klientów instytucjonalnych znajdą Państwo także na www.bankbps.pl 27