Załącznik do Uchwały Nr 65/16/AB/DMP/2013 Zarządu Banku BPS S.A. z dnia 6 grudnia 2013 roku.

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Nr 65/16/AB/DMP/2013 Zarządu Banku BPS S.A. z dnia 6 grudnia 2013 roku. Warszawa, 15 styczeń 2014 r.

2 Spis treści: ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 TAB. 2 PAKIETY BIZNES... 5 TAB. 3 PAKIETY AGRO BIZNES... 6 TAB. 4 PAKIETY WSPÓLNY DOM... 8 TAB. 5 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 9 TAB. 6 RACHUNEK POWIERNICZY W ZŁOTYCH I W WALUTACH WYMIENIALNYCH TAB. 7 OTWARTY MIESZKANIOWY RACHUNEK POWIERNICZY TAB. 8 RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH TAB. 9 RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH TAB. 10 RACHUNEK LOKACYJNY W ZŁOTYCH TAB. 11 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH KARTY BANKOWE TAB. 12 KARTY PŁATNICZE TAB. 13 KARTY KREDYTOWE KREDYTY TAB. 14 SZYBKIE KREDYTY TAB. 15 KREDYTY OBROTOWE TAB. 16 KREDYTY INWESTYCYJNE TAB. 17 KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR 1) TAB. 18 KREDYTY FINANSOWANE ZE ŚRODKÓW EUROPEJSKIEGO FUNDUSZU ROZWOJU WSI POLSKIEJ 1) OPERACJE DEWIZOWE TAB. 19 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA OBCA (EXPORT) TAB. 20 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA WŁASNA (IMPORT) TAB. 21 INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM TAB. 22 SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE TAB. 23 CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM TAB. 24 PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM INNE USŁUGI TAB. 25 UBEZPIECZENIA 3) TAB. 26 GWARANCJE, PORĘCZENIA, AWALE TAB. 27 INKASO EKSPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM TAB. 28 INKASO IMPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM TAB. 29 OBRÓT BONAMI SKARBOWYMI ZA POŚREDNICTWEM BANKU BPS S.A TAB. 30 WRZUTNIA TAB. 31 DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE TAB. 32 SKRYTKI SEJFOWE I KASETY TAB. 33 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH TAB. 34 USŁUGI RÓŻNE

3 Zasady opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku BPS S.A. dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku BPS S.A., zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca transakcji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od transakcji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 9. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank BPS S.A. niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 10. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie dewizowym. 11. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 12. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 13. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 14. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3

4 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 0 zł 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 30 zł miesięcznie 2.2 pomocniczego 2) 20 zł 3. System bankowości internetowej (Corporate Internet Banking) 3.1 dostęp do systemu miesięcznie 69 zł 3.2 dostęp do systemu 3) : w opcji Mój start 29 zł w opcji podstawowej 99 zł miesięcznie w opcji srebrnej 199 zł w opcji złotej 299 zł 3.3 wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej za kartę 29 zł + 23% VAT 3.4 wydanie dodatkowej karty mikroprocesorowej za kartę 29 zł + 23% VAT 3.5 wydanie dodatkowego czytnika kart za czytnik 59 zł + 23% VAT 3.6 konsultacje u Klienta za rozpoczętą godzinę 50 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 3.7 instalacja u Klienta przez pracownika Banku 100 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 4. Wpłaty gotówkowe: 4.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 4) od kwoty 0,4% min. 5 zł 4.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej od kwoty 0,3% min. 5 zł 5. Wypłata gotówkowa 5) od kwoty 0,2% min. 5 zł 6. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 6) od transakcji 0,2% max. 200 zł 7. Przelew na rachunek w Banku: 7.1 w placówce Banku 2 zł 7.2 w systemie bankowości internetowej 0 zł 8. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w placówce Banku 5 zł 8.2 w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 8.3 w systemie bankowości internetowej 3) : w opcji Mój start 2,9 zł w opcji podstawowej 1,5 zł w opcji srebrnej 1,2 zł w opcji złotej 1 zł 9. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie Express ELIXIR w placówce Banku 7) 10 zł 10. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET: 10.1 w placówce Banku 15 zł 11. Administrowanie przelewem bez pokrycia 5 zł 12. Zlecenie stałe: 12.1 realizacja zlecenia stałego 1,5 zł za zlecenie 12.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 13. Polecenie zapłaty: 13.1 realizacja polecenia zapłaty na rachunek wierzyciela 0,5 zł 13.2 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 1 zł 13.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 14. Czeki krajowe: 14.1 wydanie czeków 1 zł 14.2 potwierdzenie czeku za czek 10 zł 14.3 inkaso czeku 10 zł 14.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 4

5 15.1 telefonicznie na hasło 8) 15. Udzielenie informacji o rachunku: 10 zł przekazywane informacji o wysokości salda na rachunku w formie miesięcznie 15.2 komunikatu SMS 9) 5 zł 16. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni 20 zł 17. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 10) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 18. Inne czynności - zgodnie z TAB. 11 1) Od Klientów z zawartą umową o świadczenie usługi Corporate Internet Banking do r. w ramach opcji dostępu: podstawowej, srebrnej lub złotej nie pobiera się opłaty za prowadzenie pierwszego rachunku. 2) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 3) Dotyczy umów o świadczenie usługi Corporate Internet Banking podpisanych do dnia r. 4) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 5) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną. 6) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej lub wypłatę. 7) Maksymalna kwota przelewu to zł. 8) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 9) Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa. 10) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. Lp. TAB. 2 Pakiety Biznes Rodzaj usług (czynności) Pakiet Biznes Pakiet e-biznes (z systemem CIB) Pakiet e-biznes (z systemem bankowości internetowej) 1. Otwarcie rachunku 0 zł 0 zł 0 zł 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 Bieżącego 20 zł 39 zł 25 zł miesięcznie 2.2 Pomocniczego 10 zł 10 zł 10 zł 3. System bankowości internetowej (Corporate Internet Banking): 3.1 dostęp do systemu miesięcznie - 0 zł wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej - 29 zł + 23% VAT - za kartę 3.3 wydanie dodatkowej karty mikroprocesorowej - 29 zł + 23% VAT wydanie dodatkowego czytnika kart za czytnik - 59 zł + 23% VAT konsultacje u Klienta za rozpoczętą godzinę 3.6 instalacja u Klienta przez pracownika Banku zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 100 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 4. System bankowości internetowej: 4.1 dostęp do systemu miesięcznie zł 4.2 wysłanie hasła aktywacyjnego lub hasła jednorazowego za pomocą SMS zł 4,3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym zł 4.4 Wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych zł 5. Wpłaty gotówkowe: 5.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 1) od kwoty 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 5.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej od kwoty 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 6. Wypłata gotówkowa 2) od kwoty 0,15% min. 5 zł 0,15% min. 5 zł 0,15% min. 5 zł 7. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 3) od transakcji 0,2% max. 200 zł 0,2% max. 200 zł 0,2% max. 200 zł 8. Przelew na rachunek w Banku: 8.1 w systemie bankowości internetowej - 0 zł 0 zł 8.2 w placówce Banku 2 zł 2 zł 2 zł 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w - - 5

6 Lp. Rodzaj usług (czynności) Pakiet Biznes Pakiet e-biznes (z systemem CIB) Pakiet e-biznes (z systemem bankowości internetowej) 10 zł 10 zł 10 zł systemie ELIXIR: 9.1 w systemie bankowości internetowej - 1,9 zł 1,2 zł 9.2 w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku 10. krajowym w systemie Express ELIXIR w placówce Banku 4) 11. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET: 11.1 w placówce Banku 15 zł 15 zł 15 zł 12. Administrowanie przelewem bez pokrycia 5 zł 5 zł 5 zł 13. Zlecenie stałe: 13.1 realizacja zlecenia stałego: na rachunek w Banku: w placówce Banku 1,5 zł 1,5 zł 2 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 1,5 zł 0 zł na rachunek w innym banku krajowym: w placówce Banku 1,5 zł 1,5 zł 5 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 1,5 zł 1,2 zł 13.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 2,5 zł 2,5 zł 14. Polecenie zapłaty: 14.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 1 zł 1 zł 1 zł 14.2 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł 15. Czeki krajowe: 15.1 wydanie czeków 1 zł 1 zł 1 zł 15.2 potwierdzenie czeku za czek 10 zł 10 zł 10 zł 15.3 inkaso czeku 10 zł 10 zł 10 zł 15.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł 50 zł 16. Udzielenie informacji o rachunku: 16.1 telefonicznie na hasło 5) 5 zł 0 zł 0 zł przekazywane informacji o wysokości salda na rachunku miesięcznie 16.2 w formie komunikatu SMS 6) 5 zł 5 zł 5 zł 17. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni 20 zł 20 zł 20 zł 18. Inne czynności - zgodnie z TAB. 11 zgodnie z TAB. 11 zgodnie z TAB. 11 1) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 2) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną 3) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej lub wypłatę. 4) Maksymalna kwota przelewu to zł. 5) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 6) Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa. Lp. TAB. 3 Pakiety Agro Biznes Rodzaj usług (czynności) Pakiet Agro Biznes Pakiet e-agro Biznes (z systemem CIB) Pakiet e-agro Biznes (z systemem bankowości internetowej) 1. Otwarcie rachunku 0 zł 0 zł 0 zł 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 Bieżącego 10 zł 29 zł 15 zł miesięcznie 2.2 Pomocniczego 10 zł 10 zł 10 zł 6

7 Lp. Rodzaj usług (czynności) Pakiet Agro Biznes Pakiet e-agro Biznes (z systemem CIB) Pakiet e-agro Biznes (z systemem bankowości internetowej) 3. System bankowości internetowej (Corporate Internet Banking): 3.1 dostęp do systemu miesięcznie - 0 zł wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej - 29 zł + 23% VAT - za kartę 3.3 wydanie dodatkowej karty mikroprocesorowej - 29 zł + 23% VAT wydanie dodatkowego czytnika kart za czytnik - 59 zł + 23% VAT konsultacje u Klienta za rozpoczętą godzinę 3.6 instalacja u Klienta przez pracownika Banku zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 100 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 10 zł 10 zł 10 zł 4. System bankowości internetowej 4.1 dostęp do systemu miesięcznie zł 4.2 wysłanie hasła aktywacyjnego lub hasła jednorazowego za pomocą SMS zł 4.3 wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym zł 4.4 Wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych zł 5. Wpłaty gotówkowe: 5.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 1) od kwoty 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 5.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej od kwoty 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 6. Wypłata gotówkowa 2) od kwoty 0,15% min. 5 zł 0,15% min. 5 zł 0,15% min. 5 zł 7. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 3) od transakcji 0,2% max. 200 zł 0,2% max. 200 zł 0,2% max. 200 zł 8. Przelew na rachunek w Banku: 8.1 w systemie bankowości internetowej - 0 zł 0 zł 8.2 w placówce Banku 2 zł 2 zł 2 zł 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 9.1 w systemie bankowości internetowej - 1,9 zł 1,2 zł 9.2 w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku 10. krajowym w systemie Express ELIXIR w placówce Banku 4) 11. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET: 11.1 w placówce Banku 15 zł 15 zł 15 zł 12. Administrowanie przelewem bez pokrycia 5 zł 5 zł 5 zł 13. Zlecenie stałe: 13.1 realizacja zlecenia stałego na rachunek w Banku: w placówce Banku 1,5 zł 1,5 zł 2 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 1,5 zł 0 zł na rachunek w innym banku krajowym: w placówce Banku 1,5 zł 1,5 zł 5 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 1,5 zł 1,2 zł 13.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 2,5 zł 2,5 zł 14. Polecenie zapłaty: 14.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 1 zł 1 zł 1 zł 14.2 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł 15. Czeki krajowe: 15.1 wydanie czeków 1 zł 1 zł 1 zł 15.2 potwierdzenie czeku za czek 10 zł 10 zł 10 zł 15.3 inkaso czeku 10 zł 10 zł 10 zł 15.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł 50 zł - - 7

8 Lp. Rodzaj usług (czynności) 16. Udzielenie informacji o rachunku: Pakiet Agro Biznes Pakiet e-agro Biznes (z systemem CIB) Pakiet e-agro Biznes (z systemem bankowości internetowej) 16.1 telefonicznie na hasło 5) 5 zł 0 zł 0 zł przekazywane informacji o wysokości salda na rachunku miesięcznie 16.2 w formie komunikatu SMS 6) 5 zł 5 zł 5 zł 17. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni 20 zł 20 zł 20 zł 18. Inne czynności - zgodnie z TAB. 11 zgodnie z TAB. 11 zgodnie z TAB. 11 1) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 2) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną. 3) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej lub wypłatę. 4) Maksymalna kwota przelewu to zł. 5) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 6) Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa. TAB. 4 Pakiety Wspólny Dom Lp. Rodzaj usług (czynności) Pakiet Wspólny Pakiet Wspólny Dom Dom plus 1. Otwarcie rachunku 0 zł 0 zł 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 19 zł 49 zł miesięcznie 2.2 pomocniczego 10 zł 10 zł 3. System bankowości internetowej (Corporate Internet Banking): 3.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 0 zł 3.2 wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej 29 zł + 23% VAT 29 zł + 23% VAT za kartę 3.3 wydanie trzeciej i kolejnej karty mikroprocesorowej 29 zł + 23% VAT 29 zł + 23% VAT 3.4 wydanie trzeciego i kolejnego czytnika kart za czytnik 59 zł + 23% VAT 59 zł + 23% VAT 3.5 konsultacje u Klienta za rozpoczętą godzinę 3.6 instalacja u Klienta przez pracownika Banku 50 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 100 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 50 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 100 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 4. Wpłata gotówkowa 1) od kwoty 3 zł 0 zł 5. Wypłata gotówkowa 2) od kwoty 0,2% min. 5 zł 0 zł 6. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 3) od transakcji 0 zł 0 zł 7. Przelew na rachunek w Banku: 7.1 w systemie bankowości internetowej 0 zł 0 zł 7.2 w placówce Banku 2 zł 2 zł 8. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w systemie bankowości internetowej 1 zł 0,8 zł 8.2 w placówce Banku 5 zł 5 zł 9. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie Express ELIXIR w placówce Banku 4) 10 zł 10 zł 10. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET: 10.1 w placówce Banku 15 zł 15 zł 11. Administrowanie przelewem bez pokrycia 5 zł 5 zł 12. Zlecenie stałe: 12.1 realizacja zlecenia stałego 1,5 zł 1,5 zł za zlecenie 12.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego 2,5 zł 2,5 zł 8

9 Lp. Rodzaj usług (czynności) Pakiet Wspólny Pakiet Wspólny Dom Dom plus 13. Polecenie zapłaty: Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek 13.1 prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 1 zł 1 zł 13.2 Odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 14. Czeki krajowe: 14.1 wydanie czeków 1 zł 1 zł 14.2 potwierdzenie czeku za czek 10 zł 10 zł 14.3 inkaso czeku 10 zł 10 zł 14.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł 15. Udzielenie informacji o rachunku: 15.1 telefonicznie na hasło 5) 5 zł 5 zł przekazywane informacji o wysokości salda na rachunku w miesięcznie 15.2 formie komunikatu SMS 6) 5 zł 5 zł 16. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni 20 zł 20 zł 17. Inne czynności - zgodnie z TAB. 11 zgodnie z TAB. 11 1) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 2) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną 3) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej lub wypłatę. 4) Maksymalna kwota przelewu to zł. 5) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 6) Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa. TAB. 5 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1. Otwarcie rachunku 0 zł 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 25 zł 3. System bankowości internetowej (Corporate Internet Banking): 3.1 dostęp do systemu miesięcznie 69 zł 3.2 dostęp do systemu 1) : w opcji Mój start 29 zł w opcji podstawowej 99 zł miesięcznie w opcji srebrnej 199 zł w opcji złotej 299 zł 3.3 wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej 29 zł + 23% VAT za kartę 3.4 wydanie dodatkowej karty mikroprocesorowej 29 zł + 23% VAT 3.5 wydanie dodatkowego czytnika kart za czytnik 59 zł + 23% VAT 3.6 konsultacje u Klienta za rozpoczętą godzinę 50 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 3.7 instalacja u Klienta przez pracownika Banku 100 zł + 23% VAT + rzeczywiste koszty dojazdu 4. Wpłata gotówkowa od kwoty 0,3% min. 5 zł 5. Wypłata gotówkowa 2) od kwoty 0,2% min. 5 zł 6. Przelew na rachunek złotowy lub walutowy w Banku: 6.1 w placówce Banku 2 zł 6.2 w systemie bankowości internetowej 0 zł 7. Przelew na rachunek złotowy w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 7.1 w placówce Banku 5 zł 7.2 w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 7.3 w systemie bankowości internetowej 1) : 9

10 7.3.1 w opcji Mój start 2,9 zł w opcji podstawowej 1,5 zł w opcji srebrnej 1,2 zł w opcji złotej 1 zł 8. Przelew na rachunek złotowy w innym banku krajowym w systemie SORBNET: 8.1 w placówce Banku 15 zł 9. Przelew na rachunek walutowy w innym banku - zgodnie z TAB Inne czynności - zgodnie z TAB. 11 1) Dotyczy umów o świadczenie usługi Corporate Internet Banking podpisanych do dnia r. 2) Wypłata walutowa powyżej równowartości zł wymaga awizowania na co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej równowartość zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną. TAB. 6 Rachunek powierniczy w złotych i w walutach wymienialnych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Otwarcie rachunku wg umowy z Klientem 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie wg umowy z Klientem 3. Inne czynności - wg umowy z Klientem TAB. 7 Otwarty Mieszkaniowy Rachunek Powierniczy Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Prowadzenie rachunku miesięcznie wg umowy z Klientem TAB. 8 Rachunek lokaty terminowej w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Przelew na rachunek: 1.1 w Banku 0 zł 1.2 w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 5 zł 1.3 w innym banku krajowym w systemie SORBNET 15 zł 1.4 W innym banku krajowym w systemie Express ELIXIR 1) 10 zł 2. Wypłata gotówki 1) od kwoty 0 zł 1) Maksymalna kwota przelewu to zł. 2) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną TAB. 9 Rachunek lokaty terminowej w walutach wymienialnych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Przelew na rachunek: 1.1 walutowy lub złotowy prowadzony w Banku 0 zł 1.2 złotowy prowadzony w innym banku krajowym 5 zł 1.3 walutowy prowadzony w innym banku zgodnie z TAB Wypłata gotówki 1) od kwoty 0 zł 10 10

11 1) Wypłaty powyżej równowartości zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej równowartość zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną TAB. 10 Rachunek lokacyjny w złotych L.p. Rodzaj usługi (czynności) 1. Otwarcie rachunku 0 zł 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 0 zł 3. Wpłaty gotówkowe: 3.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 1) od kwoty 0,3% min. 5 zł 3.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej od kwoty 0,3% min. 5 zł 4. Wypłata gotówkowa 2) od kwoty 0,15% min. 5 zł 5. Przelew na rachunek w Banku oraz w innym banku krajowym w trakcie jednego miesiąca kalendarzowego: 5.1 pierwszy przelew 0 zł 5.2 kolejne przelewy 10 zł 1) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 2) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia w wypłatę gotówkową awizowaną TAB. 11 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu 0 zł 1.2 listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę 5 zł 1.3 listem poleconym za każdą przesyłkę 20 zł 2. Opłata za wyciąg wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 2.1 listem zwykłym 10 zł za przesyłkę 2.2 listem poleconym 20 zł 3. Odbiór wyciągu w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 5 zł 4. Duplikat wyciągu za wyciąg 20 zł 5. Historia rachunku za stronę 5 zł 6. Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych za dokument 10 zł 7. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku/wysokość salda/obroty/itp za zaświadczenie 20 zł 8. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych dla banków zagranicznych za potwierdzenie 20 zł 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit 20 zł 10. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1) Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu 11. zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 11.1 z Bankiem za każdą wyegzekwowaną kwotę za każdą zawartą umowę 0,5% min. 15 zł max. 100 zł 11.2 z innymi bankami od transakcji 50 zł 12. Potwierdzenie wykonania blokady środków od transakcji 20 zł 1) Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 0 zł 11 11

12 KARTY BANKOWE TAB. 12 Karty płatnicze Lp. Rodzaj usług (czynności) Visa Business Debetowa VISA Business VISA Business elektron (dotyczy kart wydanych do dnia r.) 1. Wydanie pierwszej karty do pakietu/rachunku 0 zł 50 zł 0 zł 2. Wznowienie pierwszej karty do pakietu/rachunku: 2.1 Biznes, e-biznes, Agro Biznes, e-agro Biznes 0 zł 100 zł 0 zł 2.2 pozostałe pakiety/rachunki 30 zł 100 zł 30 zł 3. Wydanie i wznowienie drugiej i kolejnej karty do pakietu/rachunku 30 zł 100 zł 30 zł 4. Wydanie duplikatu karty 15 zł 40 zł 15 zł 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 od transakcji - 12 zł 6 zł 6. Transakcje bezgotówkowe od transakcji 0 zł 0 zł 0 zł 7. Transakcje gotówkowe: 7.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1) 0 zł 1% min. 2 zł 0 zł 7.2 w innych bankomatach w kraju 4 zł 2% min. 4 zł 4 zł 7.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 3% min. 12 zł 2% min. 10 zł od transakcji 7.4 poprzez usługę Visa cash back w Polsce - 0 zł 0 zł 7.5 w punktach akceptujących kartę w kraju 5 zł 2% min. 5 zł 5 zł 7.6 w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 3% min. 12 zł 2% min. 10 zł 7.7 w placówkach Poczty Polskiej 5 zł 2% min. 5 zł 5 zł 8. Sprawdzenie salda w bankomacie 2) od transakcji 2 zł 4 zł 2 zł 9. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany od transakcji 3 zł 6 zł 3 zł 10. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika od transakcji 8 zł 12 zł 8 zł 11. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika od transakcji - 12 zł 8 zł 12. Zmiana danych Użytkownika karty od transakcji 3 zł 6 zł 3 zł 13. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty zł zł Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty zł zł Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego/ przyznanie bonusa - 6 zł 6 zł 16. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 10 zł 10 zł 10 zł 1) Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 2) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę

13 TAB. 13 Karty kredytowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Visa Business Visa Business Credit Credit Gold 1. Wydanie nowej karty 0 zł 0 zł 2. Wznowienie karty 0 zł 0 zł 3. Obsługa karty kredytowej: opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w roku 3.1 poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wynosi: mniej niż zł 75 zł co najmniej zł 0 zł - rocznie mniej niż zł zł co najmniej zł - 0 zł 3.2 Karta dodatkowa rocznie 25 zł 50 zł 4. Wydanie duplikatu karty 30 zł 30 zł 5. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika karty 0 zł 0 zł 6. Transakcje bezgotówkowe 1) 0 zł 0 zł 7. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: 3 % 3 % 7.1 w kraju min. 5 zł min. 5 zł 3 % 3 % 7.2 za granicą min. 10 zł min. 10 zł 8. Przelew z karty 3 % 3 % min. 5 zł min. 5 zł 9. Sprawdzenie salda w bankomacie 0 zł 0 zł 10. Generowanie zestawienia operacji na wniosek Użytkownika karty za wskazany okres 10 zł 10 zł 11. Zmiana danych Użytkownika karty 0 zł 0 zł 12. Obsługa nieterminowej spłaty 2) 20 zł 20 zł miesięcznie od kwoty 13. Minimalna spłata zadłużenia na karcie salda końcowego 5% min.100 zł 5% min. 100 zł okresu rozliczeniowego 1) Dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą. 2) Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienia do zapłaty zgodnie z Umową

14 KREDYTY TAB. 14 Szybkie kredyty 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) od wnioskowanej kwoty 0,1% min. 100 zł 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: Debet Dopuszczalny 1% 2.2 Kredyt na Dobry Początek 2% 2.3 Szybka Gotówka dla Firm 2.4 Szybka Linia Kredytowa od kwoty kredytu 2.5 Szybka Inwestycja 1,5% 2.6 Szybka Inwestycja AGRO 1,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3% 4. Zaangażowanie kredytowe 3) rocznie od 0,05% min. 500 zł 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) od kwoty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od 0,5% min. 500 zł 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 7.1 do 1 miesiąca min. 500 zł od kwoty kredytu 7.2 powyżej 1 miesiąca min zł 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks od 500 zł 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 10.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 11. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) za monit 100 zł 12. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta za zaświadczenie/ opinię 500 zł Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy 13. kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu za przypomnienie 115 zł 14. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. Nie dotyczy Debetu Dopuszczalnego. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Nie dotyczy: Debet Dopuszczalny, Szybka Inwestycja oraz Szybka Inwestycja AGRO. 3) Naliczania od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Dotyczy Szybka Inwestycja, Szybka Inwestycja AGRO. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 6) Prowizja pobierana od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. TAB. 15 Kredyty obrotowe 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) od wnioskowanej kwoty 0,2% min. 200 zł 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym od 1,5% 2.2 Kredyt obrotowy od 1,5% 2.3 Kredyt rewolwingowy od 1,5% od kwoty kredytu / 2.4 Kredyt płatniczy od 1,5% kwoty podwyższenia 2.5 Pożyczka od 1,5% 2.6 Kredyt Agro Skup od 1% 14 14

15 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3,5% 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) od kwoty wcześniejszej spłaty 5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od 0,5% od kwoty przyrzeczonej min. 500 zł 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 6.1 do 1 miesiąca min. 500 zł od kwoty kredytu 6.2 powyżej 1 miesiąca min zł 7. Przewalutowanie kredytu od kwoty objętej zmianą od 1,5% 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 8.1 Kredyt o wartości do zł od 500 zł za aneks 8.2 Kredyt o wartości powyżej zł od 1000 zł 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 10.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 10.2 kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 12. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) za monit 100 zł 13. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 500 zł Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy 14. kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu za przypomnienie 115 zł 15. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Nie dotyczy kredytu rewolwingowego. 3) Naliczana od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Nie dotyczy kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieżącym. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 6) Prowizja pobierana od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. TAB. 16 Kredyty inwestycyjne 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 0,1% 1.1 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych od min. 25 zł wnioskowanej 1.2 Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną 100 zł kwoty 1.3 Pozostałe kredyty 0,2% min. 200 zł 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt inwestycyjny od 1,5% 2.2 Kredytowa Linia Hipoteczna od kwoty kredytu / kwoty 2.3 Kredyt na zakup papierów wartościowych Inwestycja podwyższenia 1,5% 2.4 Kredyty pomostowe: Unia Biznes Unia Super Biznes od kwoty kredytu / kwoty Kredyt Technologiczny podwyższenia 2.5 Wspólny Remont 2.6 Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną 2.7 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych od kwoty kredytu / kwoty podwyższenia od kwoty kredytu / kwoty podwyższenia od 1,5% min. 100 zł do 4% min. 100 zł 15 15

16 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3,5% 4. Zaangażowanie kredytowe 3) : 4.1 Kredyt o wartości do zł od 0,05% rocznie min. 500 zł 4.2 Kredyt o wartości powyżej zł od 0,025% 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) : 5.1 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych od kwoty 2% 5.2 Pozostałe kredyty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od 0,5% od kwoty min. 500 zł przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 7.1 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych do 4 % min. 100 zł od kwoty kredytu 7.2 Pozostałe kredyty: do 1 miesiąca min. 500 zł od kwoty kredytu powyżej 1 miesiąca min zł 8. Przewalutowanie kredytu od kwoty objętej od 1,5% zmianą 9. Zmiana dnia spłaty rat kredytu na wniosek Kredytobiorcy 7) za aneks od 100 zł 10. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy 10.1 Kredyt o wartości do zł od 500 zł za aneks 10.2 Kredyt o wartości powyżej zł od 1000 zł 11. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 11.1 kredyt o wartości do zł 500 zł 11.2 kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 12. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) za monit 500 zł 13. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 200 zł 14. Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów za przypomnienie 115 zł związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu 15. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczania od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 6) Prowizja pobierana od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 7) Dotyczy tylko Kredytu z dotacją na zakup kolektorów słonecznych. TAB. 17 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 1) 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 2) od wnioskowanej kwoty 0,2% min. 200 zł 2. Przyznanie: 2.1 Kredyty z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania 1% 2.2 Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych od kwoty kredytu z częściową spłatą kapitału kredytu przez ARiMR symbol CSK 1% 3. Gotowość finansowa 3) miesięcznie od 1% 16 16

17 4. Zaangażowanie kredytowe 4) : Kredyty z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do 1% 4.1 oprocentowania min. 200 zł rocznie Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych 0,5% 4.2 z częściową spłatą kapitału kredytu przez ARiMR symbol CSK min. 200 zł 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 5) od kwoty wcześniejszej spłaty 2% 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 6) od kwoty 200 zł przyrzeczonej 7. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt innych niż wymienione w pkt. 5 dokonywanych na wniosek Klienta za aneks od 100 zł 8. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 2% od kwoty min. 100 zł prolongowanej 9. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks od 100 zł 10. Wystawienie zaświadczenia na żądanie Klienta 50 zł 11. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 11.1 kredyt o wartości do zł 500 zł 11.2 kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 12. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów za monit 500 zł 13. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 100 zł 14. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 100 zł 1) W przypadku kredytów preferencyjnych z dopłatą ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za wydanie promesy nie może przekroczyć 1% kwoty udzielonego kredytu, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS S.A. a ARiMR. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 3) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 4) Naliczania od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 5) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 6) W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. TAB. 18 Kredyty finansowane ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Wsi Polskiej 1) 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 2) 0,2% min. 200 zł 2. Przyznanie/przedłużenie kredytu lub zwiększenia kwoty kredytu: 2.1 przeznaczonego na finansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych na terenach wiejskich w zakresie agroturystyki 1,5% 2.2 na realizację przedsięwzięć inwestycyjnych w zakresie zbiorowego od kwoty kredytu zaopatrzenia wsi w wodę 2% 2.3 przeznaczony na pozarolniczą działalność gospodarczą na terenach wiejskich w ramach linii kredytowej WIARYGODNY PARTNER : dla kredytów z okresem kredytowania do 12 miesięcy 1,5% dla kredytów z okresem kredytowania powyżej 12 miesięcy od kwoty kredytu 2% 2.4 inwestycyjnego w zakresie budowy, przebudowy i remontu dróg publicznych gminnych i powiatowych na terenach wiejskich 2% 2.5 inwestycyjnego na realizację inwestycji w zakresie wiejsko gminnych szkół od kwoty kredytu podstawowych, gimnazjów i liceów oraz zawodowych szkół rolniczych 2% 3. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja od kwoty rekompensacyjna 3) wcześniejszej spłaty 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 4) od kwoty przyrzeczonej 5. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 5) : od 0,5% min. 500 zł 5.1 do 1 miesiąca od kwoty kredytu min. 500 zł 5.2 powyżej 1 miesiąca min zł 6. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 6.1 Kredyt o wartości do zł od 500 zł za aneks 6.2 Kredyt o wartości powyżej zł od 1000 zł

18 7. Wystawienie zaświadczenia na żądanie Klienta 150 zł 8. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 8.1 kredyt o wartości do zł 500 zł 8.2 kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 9. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) za monit 500 zł 10. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta od zaświadczenia/ opinii 200 zł 11. Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy za przypomnienie 115 zł oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 100 zł 1) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z EFRWP suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizja za wydanie promesy oraz prowizji za gotowość i rekompensacyjnej nie może przekroczyć 2 % kwoty udzielonego kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy BPS S.A. a EFRWP. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 4) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 5) Prowizja pobierana od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty

19 OPERACJE DEWIZOWE TAB. 19 Akredytywa dokumentowa obca (export) 1. Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej od transakcji 50 zł Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania 0,1% 2. od kwoty akredytywy potwierdzenia min. 150 zł, max. 500 zł 3. Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej 4. Podwyższenie kwoty akredytywy: 4.1 niepotwierdzonej 4.2 potwierdzonej 5. Przedłużenie terminu ważności akredytywy od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: od kwoty akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania od kwoty podwyższenia od kwoty podwyższenia za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania 5.1 niepotwierdzonej od salda akredytywy potwierdzonej za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano 1) Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 4 i 5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano 7. Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy 8. Negocjacja dokumentów/ płatność z akredytywy: 8.1 akredytywa niepotwierdzona 8.2 akredytywa potwierdzona Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej 9. opłata pobierana jest przez bank zagraniczny od beneficjenta akredytywy z kwoty akredytywy 2) 10. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 2) : od salda akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności od transakcji od kwoty dokumentów od kwoty dokumentów od kwoty dokumentów wg zasad stosowanych w banku zagranicznym 10.1 akredytywa niepotwierdzona od kwoty akredytywa potwierdzona za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres dokumentów 10.2 odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności 11. Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta 3) od kwoty przeniesienia 0,2% min. 200 zł 0,1% min.150 zł, max. 500 zł 0,2% min. 200 zł 0,1% min.150 zł, max. 500 zł 0,2% min. 200 zł 150 zł 0,1% min. 100 zł, max. 300 zł 0,15% min. 150 zł 0,2% min. 300 zł koszty rzeczywiste banku zagranicznego 0,1% min. 150 zł, max. 500 zł 0,2% min. 200 zł 0,15% min. 150 zł 12. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych od transakcji 50 zł 13. Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy 4) od transakcji 150 zł 1) Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 2) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.8. 3) Prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. 4) Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub mniej. TAB. 20 Akredytywa dokumentowa własna (import) 1. Otwarcie akredytywy własnej 1) 3 miesięczny okres 0,15% min. 200 zł za każdy rozpoczęty ważności 2. Preawiz otwarcia akredytywy od transakcji 50 zł 19 19

20 3. Podwyższenie kwoty akredytywy od kwoty podwyższenia za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,15% min. 200 zł ważności 4. Przedłużenie terminu ważności akredytywy 2) każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,15% min. 150 zł od salda akredytywy za ważności 5. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 3 i 4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w od transakcji 50 zł okresie, za który prowizję już pobrano 6. Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy od kwoty dokumentów 0,2% min. 100 zł 7. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 3) za każdy rozpoczęty 0,15% min. 150 zł od kwoty dokumentów miesiąc 8. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych od transakcji 50 zł 9. Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta od transakcji 100 zł 10. Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na polecenie zleceniodawcy od transakcji 100 zł 11. Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy 4) od transakcji 150 zł 1) Prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 2) Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 3) Prowizję pobiera się w dniu wydania dokumentów do dnia dokonania płatności, niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt. 6. 4) Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub mniej. TAB. 21 Inkaso dokumentów handlowych i finansowych w obrocie dewizowym 1. Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych 1) od transakcji 0,2% min. 100 zł, max. 400 zł 2. Wydanie dokumentów bez zapłaty (franko) od transakcji 70 zł 3. Zmiana instrukcji inkasowej od transakcji 70 zł 4. Zwrot dokumentów niezapłaconych od transakcji 70 zł 5. Przekazanie części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (imiennie wskazanego przez podawcę inkasa) od transakcji 50 zł 6. Odmowa zapłaty inkasa 2) od transakcji 50 zł 7. Indosowanie lub cesja dokumentów przewozowych adresowanych na Bank od transakcji 70 zł 8. Przygotowanie weksla własnego (sola) od każdego weksla 50 zł 9. Awizowanie akceptu do banku zagranicznego od transakcji 30 zł 10. Oddanie weksla do protestu od każdego weksla 150 zł + koszty notarialne 11. Awal na wekslu 12. Przechowywanie weksli 13. Nadanie komunikatu SWIFT 1) W przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się od kwoty każdego weksla. 2) Opłata pobierana jest łącznie z opłatą określoną w pkt.2 lub 4. od kwoty awalowanej za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności przy przyjęciu weksli od każdego komunikatu od 0,5% do 3% min. 100 zł 70 zł 10 zł TAB. 22 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, 1. wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): 1.1 od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości od kwoty 0,1% w złotych na te rachunki skupionej waluty min. 10 zł, max. 100 zł 1.2 od Klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków od kwoty 0,2% złotowych na te rachunki skupionej waluty min. 20 zł, max. 100 zł 1.3 z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej od kwoty 0,2%

21 2. Sprzedaż walut obcych: 2.1 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku 2.2 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach skupionej waluty od transakcji od transakcji min. 25 zł, max. 120 zł 0,3% min. 10 zł, max. 150 zł 0,4% min. 20 zł, max. 150 zł TAB. 23 Czeki w obrocie dewizowym 1. Skup czeków podróżnych od łącznej wartości czeków w jednej walucie 1% min. 40 zł 2. Warunkowy skup czeków 1) od łącznej wartości czeków 1,5% min. 20 zł 3. Inkaso czeków 2) od łącznej wartości czeków 0,25% w jednej walucie min. 20 zł, max. 300 zł zł + koszty Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od od czeku rzeczywiste banków podawcy czeku trzecich 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 5.1 czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR płatne w pozostałych krajach 10 EUR 5.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4 GBP 5.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego USD czeku za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż USD jednego czeku 5.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15 AUD za czek 5.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50 DKK 6. Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto - za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 3) od transakcji 15 zł 1) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto. 2) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 3) Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. TAB. 24 Przekaz w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 1), otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł od transakcji 1.2 przelewy SEPA 2) 10 zł 1.3 przelewy regulowane 3) od transakcji 20 zł 1.4 polecenia wypłaty 4) z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA od transakcji 20 zł 2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu od transakcji 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na 75 zł zlecenie Klienta 5) za zlecenie + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 10 zł 4.2 przelewy SEPA 2) 10 zł 4.3 przelewy regulowane 3) od transakcji 30 zł 4.4 polecenia wypłaty 4)6) 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w niestandardowym trybie 7) : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym od transakcji 100 zł 5.2 w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym od transakcji 80 zł 21 21

22 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie 75 zł + koszty banków od transakcji Klienta trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 8) : przy kwotach nie przekraczających EUR lub jej równowartości w innej zł walucie wymienialnej od transakcji przy kwotach przekraczających EUR lub ich równowartości w innej zł walucie wymienialnej 8. Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu od transakcji 10 zł 9 Opłata Non-STP 9) od transakcji 30 zł 1) Przekaz w obrocie dewizowym - transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2) Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do polecenia przelewu SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer). Link do wykazu banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku. 3) Przelew regulowany transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA. 4) Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 6) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 7) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i ) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 9) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje

23 INNE USŁUGI TAB. 25 Ubezpieczenia 3) Ubezpieczenie na życie Kredytobiorców prowadzących działalność gospodarczą i rolniczą 1) miesięcznie 0,05% Ubezpieczenie pomostowe (spłaty kredytu do czasu ustanowienia hipoteki) dla osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą i rolniczą 2) miesięcznie 0,272% 1) Nie dotyczy kredytu płatniczego 2) Wysokość opłaty ustala się jako iloczyn kwoty kredytu oraz stawki 3) Dotyczy kredytów zawartych przed r. TAB. 26 Gwarancje, poręczenia, awale 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia/ awalu od kwoty zobowiązania od 0,2% 2. Przyznanie gwarancji/ poręczenia/ awalu - prowizja przygotowawcza od kwoty zobowiązania od 1% 3. Przyznanie limitu od kwoty limitu od 1% 4. Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu w okresach trzy miesięcznych od 0,5% 5. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu: przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty gwarancji/ awalu/ 5.1 od kwoty objętej od 1% poręczenia zmianą 5.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu od 200 zł 6. Wypłata z gwarancji/ poręczenia/ awalu od kwoty roszczenia od 0,25% 7. Awizowanie treści gwarancji obcej od kwoty gwarancji 0,2% min. 100 zł 8. Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/ poręczenia/ awalu za czynność 200 zł TAB. 27 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym 1. Zmiana instrukcji inkasowej od transakcji 20 zł 2. Prowizja za wypłatę z weksla od transakcji 20 zł 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku krajowego od transakcji 10 zł TAB. 28 Inkaso importowe w obrocie krajowym 1. Prowizja za akcept weksla od weksla 20 zł 2. Przechowywanie weksla od weksla 20 zł 3. Prowizja za zapłatę weksla od weksla 20 zł 4. Odmowa zapłaty weksla od transakcji 20 zł 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego od transakcji 10 zł TAB. 29 Obrót bonami skarbowymi za pośrednictwem Banku BPS S.A. 1. Otwarcie konta depozytowego bonów skarbowych 30 zł 2. Prowadzenie konta depozytowego bonów skarbowych miesięcznie 0 zł 3. Złożenie oferty na przetarg na zakup bonów skarbowych na rynku pierwotnym od każdej oferty 50 zł 4. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od Banku od każdej 0 zł 23 23

24 zrealizowanej transakcji 5. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od innego uczestnika obrotu od transakcji 50 zł 6. Złożenie oferty przetargowej na odkup bonów skarbowych przez emitenta przed terminem wymagalności od każdej oferty 50 zł 7. Zrealizowanie wykupu bonów skarbowych od wartości nominalnej 0 zł 8. Dokonanie blokady bonów skarbowych na koncie depozytowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza konta depozytowego na od każdej blokady 20 zł zlecenie Klienta 9. Sporządzenie wydruku stanu konta od transakcji 0 zł 10. Likwidacja konta depozytowego 0 zł TAB. 30 Wrzutnia Lp. Rodzaj usług (czynności) Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, zł którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni Wydanie portfela i woreczków do wpłat za pośrednictwem wrzutni lub klucza do wg ceny zakupu 2. drzwiczek wrzutni + 30% marży 3. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni za wpłatę wg umowy z Klientem TAB. 31 Depozyty wartościowe i rzeczowe Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 20 zł 2. Przechowywanie depozytu 1) : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie 20 zł 2.2 bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych miesięcznie za każdy dokument 2.3 papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) rocznie 1% wartości, min. 5 zł, max. 100 zł 2.4 innych rzeczy ruchomych miesięcznie 50 zł 1) Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. 20 zł TAB. 32 Skrytki sejfowe i kasety Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Wynajem skrytek sejfowych oraz od każdej przejętej na przechowanie kasety: dziennie 9 zł 1.1 skrytka: miesięcznie 27 zł rocznie 225 zł dziennie 6 zł 1.2 kaseta: miesięcznie 18 zł rocznie 180 zł 2. Wykonanie duplikatu klucza do skrytki sejfowej/kasety 100 zł 3. Awaryjne otwarcie skrytki sejfowej/kasety 100 zł 4. Uszkodzenie skrytki sejfowej/kasety 200 zł 5. Złożenie przez Bank zawartości skrytki sejfowej/kasety do depozytu sądowego 300 zł 24 24

25 TAB. 33 Czynności kasowe w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku 0,5% min. 5 zł od kwoty 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych 0,5% min. 10 zł 2. Płatność kartą obcą w kasie Banku od transakcji 3% min. 4 zł TAB. 34 Usługi różne Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Wydanie kserokopii umowy 20 zł 2. Potwierdzenie klucza telegraficznego 20 zł 3. Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) 100 zł 4. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku od rachunku 100 zł 5. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę 50 zł lub na zasadach bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 od transakcji ust 1 i 2 Prawa bankowego 1) wzajemności 6. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego od weksla 6 zł 7. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 0,2% 8. Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 8.1 krajowego 5 zł za stronę 8.2 zagranicznego 10 zł 9. Opłata za złożenie w imieniu Klienta wniosku (o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpis do KW, PCC1 itp.) do Sądu od wniosku 50 zł 10. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (z czytnikiem): 10.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 10.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 11. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (bez czytnika): 11.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 11.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 12. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (z czytnikiem): 12.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 12.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 13. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (bez czytnika): 13.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 13.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 14. Odnowienie certyfikatu: 14.1 kolejny 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 14.2 kolejne 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku BPS S.A. zasadę wzajemności bez opłaty. Taryfę opłat i prowizji bankowych Banku BPS S.A. dla klientów instytucjonalnych znajdą Państwo także na

26