Bank Spółdzielczy w Głogówku

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Nr Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia Bank Spółdzielczy w Głogówku Grupa BPS Załącznik Nr 2 do Uchwały Nr 74/2013/Z Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia r. Obowiązuje od 1 września 2013 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla klientów instytucjonalnych Głogówek, sierpień 2013

2 Spis treści:... 1 SPIS TREŚCI:... 2 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 TAB. 2 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 5 TAB. 3 RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH... 5 TAB. 4 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH... 5 KARTY BANKOWE... 6 TAB. 5 KARTY PŁATNICZE... 6 KREDYTY... 7 TAB. 6 KREDYTY, WEKSLE I GWARANCJE BANKOWE... 7 OPERACJE DEWIZOWE... 7 TAB. 7 PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM... 7 INNE USŁUGI... 8 TAB. 8 WRZUTNIA... 8 TAB. 9 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH

3 Zasady opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych banku Spółdzielczego dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w Banku Spółdzielczym w Głogówku, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawarta umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 6. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 7. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 8. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 9. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 10. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 11. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3

4 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku w złotych 1.1 bieżącego 1.2 pomocniczego 2 2. Prowadzenie rachunku: bieżącego 18 zł 2.2 bieżącego dla wspólnot mieszkaniowych 16 zł 2.3 pomocniczego 2 : 2.4 prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku bieżącego 2.5 prowadzonego jako jedyny rachunek klienta 18 zł 3. Wpłata gotówkowa 4. Wypłata gotówkowa 3,4 od kwoty 0,3% min. 5 zł jeżeli umowa nie stanowi inaczej 5. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie Od nieawizowanych wypłat gotówkowych 2 7. Przelew na rachunek prowadzony w Banku: 7.1 w placówce Banku 1 zł 2.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet za przelew 1 zł 7.3 w systemie bankowości elektronicznej HomeNet 1 zł 8. Przelew na rachunek prowadzony w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w placówce Banku 3,5 zł 8.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet za przelew 1 zł 8.3 w systemie bankowości elektronicznej HomeNet 2 zł 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET za przelew System bankowości internetowej ebanknet 10.1 dostęp do systemu 10.2 lista haseł jednorazowych za każdą *pierwsza bezpłatna 10.3 zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku 10.4 przywrócenie pierwotnego hasła 5 zł 10.5 zmiana w karcie uprawnień 5 zł 11. System bankowości elektronicznej HomeNet 11.1 dostęp do systemu Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku w formie komunikatu SMS: 12.1 zmiana salda 2 zł 12.2 saldo na początek dnia 2 zł 12.3 wpływ na rachunek 2 zł 12.4 informacje o debecie 2 zł 13. Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku telefonicznie za pomocą BankNetPhone 14. Zlecenie stałe: 14.1 złożenie zlecenia stałego za każde 2 zł 14.2 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w Banku 2 zł 14.3 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 3 zł 14.4 zmiana lub odwołanie zlecenia stałego 2 zł 15. Polecenie zapłaty: 15.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 1.5 zł 15.2 aktualizacja polecenia zapłaty za zlecenia 3 zł 16. Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku od kwoty 0,5% min 1 4

5 17. Czeki krajowe: 17.1 wydanie czeków gotówkowych 1 zł za czek 17.2 inkaso czeku przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków za czek Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia Inne czynności - zgodnie z TAB.4 1 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 2 Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku pomocniczego ZFŚS. 3 Nie pobiera się opłat od wypłat gotówkowych z rachunków bieżących i pomocniczych następujących instytucji: fundacji, kościołów, parafii, zakonów, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, organizacji społecznych i zawodowych oraz rachunków pomocniczych ZFŚS zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 30/2003/Z z dnia r. 4 Wypłaty gotówkowe od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej do godz. 12:00. TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1. Otwarcie rachunku 2 2. Prowadzenie rachunku 2 3. System bankowości internetowej ebanknet 3.1 dostęp do systemu 3.2 zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku 3.3 przywrócenie pierwotnego hasła od dyspozycji 5 zł 3.4 zmiana w karcie uprawnień 5 zł 4. Wpłata gotówkowa od kwoty 5. Wypłata gotówkowa 1 Od kwoty 6. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie Od nieawizowanych wypłat gotówkowych 2 8. Przelew na rachunek: 8.1 walutowy lub złotowy prowadzony w Banku za przelew 1 zł 8.2 walutowy prowadzony w innym banku za przelew zgodnie z TAB.7 1 Wypłaty od kwoty 10 tys. euro należy awizować co najmniej 2 dni wcześniej do godz. 9:00 TAB. 3 Rachunek lokaty terminowej w złotych 1. Otwarcie lokaty terminowej 2. Prowadzenie lokaty 3. Wpłata gotówkowa 4. Wypłata gotówkowa 5. Likwidacja rachunku lokaty terminowej TAB. 4 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Wyciąg z konta bankowego: 1.1 odbierany w Banku prowadzącym rachunek: papierowy dzienny generowany na koniec każdego dnia w którym były dokonywanie operacje* papierowy miesięczny generowany raz na koniec miesiąca za cały miesiąc 1.2. opłata za wyciąg wysłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju za każdą listem poleconym przesyłkę elektroniczny udostępniany na bieżąco za pomocą bankowości internetowej/elektronicznej 2 Odpis wyciągu za wyciąg 5 zł 3. Odpisu wyciągu wraz z załącznikami za wyciąg 3 4. Historia rachunku: 4.1 za rok bieżący za wydruk 5 zł 5

6 4.2 za lata poprzednie za każdy rok 1 5. Wydanie odpisu wtórników dowodów księgowych za dokument 5 zł 6. Wydanie kserokopii umowy 2 7. Wydanie wszelkiego typu pism o charakterze zaświadczeń, informacji, za przyjęcia/realizacji polecenia przelewu itp na wniosek klienta zaświadczenie 3 8. Wydanie opinii o kliencie banku na wniosek klienta 3 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku za monit Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1 Dokonanie blokady środków na wniosek klienta z tytułu zabezpieczenia zawartych przez niego umów z innymi instytucjami za każdą wyegzekwowaną kwotę za każdą blokadę 0,5% min.15 zł max. 10 Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu 12. zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 12.1 z Bankiem 12.2 z innymi bankami Wykonanie szczególnych dyspozycji klienta zablokowanie określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z każdego salda określonej kwoty Upomnienie telefoniczne o zapłatę należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku od każdej dyspozycji od wykonanego telefonu 15. Udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa do rachunku za każde 5 zł 16. Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentów bądź przedmiotów za każde 35 zł podlegających zastrzeganiu zastrzeżenie 17. Czynności niestandardowe zł 1 Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. * nie dotyczy budżetu terenowego, fundacji, parafii, zakonów, klasztorów, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, organizacji społecznych i zawodowych oraz rachunków w EUR KARTY BANKOWE TAB. 5 Karty płatnicze VISA Business Debetowa online 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku 2. Wznowienie pierwszej i kolejnej karty do rachunku: 3 3. Opłata za posiadanie karty - od każdej karty wydanej do rachunku 2,4 4. Wydanie duplikatu karty - 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK Transakcje bezgotówkowe 7. Transakcje gotówkowe: 7.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami w innych bankomatach akceptujących kartę w kraju 4 zł 7.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min w punktach akceptujących kartę w kraju 5 zł 7.5 w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min w placówkach Poczty Polskiej 5 zł 7.7 poprzez usługę Visa cash back w Polsce - 8. Sprawdzenie wysokości limitu autoryzacyjnego w bankomacie 2 2 zł 9. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany za wydruk 5 zł 10. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji na życzenie klienta - 6

7 VISA Business Debetowa online 11. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika Zmiana danych Użytkownika karty 3 zł 14. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego/ przyznanie bonusa Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 1 1 Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 2 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. KREDYTY TAB. 6 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe 5. Za udzielenie gwarancji poręczenia 2 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu 1 od przyznanej kwoty 2% 2. Od kwoty przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym 2% 3. Za wydanie promesy kredytowej 5 4. Za wykonanie odpisu umowy kredytowej 2 gwarantowanej 0,6% od kwoty lub poręczonej 6. Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie kredytu 6.1 do miesiąca od kwoty 1% min powyżej miesiąca której ulga dotyczy 1,5% min Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu za monit 2 9. Prowizja od wydanego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej 9.1 kredyt do 50 tys.zł 0,1% 9.2 kredyt do 100 tys.zł od kwoty 0,2% 9.3 kredyt powyżej 100 tys.zł 0,3% 10. Wykreślenie hipoteki 35 zł 11. Skreślenie adnotacji o ustanowieniu zastawu na pojazd mechaniczny 25 zł Za wydane zaświadczenie o wysokości zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów oraz zaświadczenie, że klient nie figuruje jako dłużnik 13. Wydanie opinii o Kliencie Banku na wniosek klienta Za przejęcie długu kredytowego od kwoty przejmowanej 1 % min Prowizja od kwoty przyznanego kredytu pobierana jest w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku rezygnacji przez kredytobiorcę z przyznanego kredytu dopuszcza się możliwość negocjacji wysokości należnej bankowi prowizji. 2 Prowizję pobiera się w pierwszym dniu roboczym każdego rozpoczętego 3 miesięcznego okresu ważności od całkowitej kwoty bądź salda stosownie do postanowień umowy. OPERACJE DEWIZOWE TAB. 7 Przekazy w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 1, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR przelewy SEPA 2 15 zł 1.3 przelewy regulowane polecenia wypłaty 4 z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 2 7

8 2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 5 0,15% min. 2, max Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na 75 zł zlecenie Klienta 6 za zlecenie + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie standardowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 15 zł 4.2 przelewy SEPA 2 15 zł 4.3 przelewy regulowane polecenia wypłaty 4, Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie niestandardowym 7 : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym w EUR, USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 5 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie 75 zł + koszty banków Klienta trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 8 : 5 8. Opłata Non-STP Odwołanie (anulowanie) autoryzowanego zrealizowanego zlecenia płatniczego za zlecenie 10 + koszty banków trzecich 1 Przekaz w obrocie dewizowym transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2 Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; koszty SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer. Link do wykazu banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku: 3 Przelew regulowany transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA. 4 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 6 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 7 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 9 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. INNE USŁUGI TAB. 8 Wrzutnia 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni rocznie 2 TAB. 9 Czynności kasowe w złotych 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku 1, 2 1 zł 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych 2 od kwoty 0,5% min.4 zł promocja* 0,5% min.3,5 zł 1.3 Czystego Regionu tytułem opłaty za odbiór odpadów komunalnych promocja ** 1,5 zł 8

9 2. Wymiana gotówki na inne nominały powyżej 10 sztuk 2 zł 3. Wypłata z konta zlecenia do wypłaty od kwoty 0,5% min.5 zł 4. Realizacja czeku obcego od kwoty 0,5% min.5 zł 1 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rachunki oszczędnościowe i na rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe oraz wspólnot mieszkaniowych. 2 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rzecz organizacji pożytku publicznego uprawnionych do otrzymania 1% podatku dochodowego od osób fizycznych, o których mowa w art.27a ust. 1 ustawy o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie. * promocja od do ** promocja od do