KOMUNIKAT dla Użytkowników Systemu bankowości internetowej ING BankOnLine I. Lista rachunków opłat dla Systemu ING BankOnLine Bank udostępnia System bankowości internetowej ING BankOnLine posiadaczom niżej wymienionych rachunków opłat: * 1. Rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy w PLN (KONTO z LWEM) lub walutach obcych - w rozumieniu Regulaminu świadczenia przez ING Bank Śląski S.A. usług w ramach prowadzenia rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych dla osób fizycznych, 2. Rachunek oszczędnościowy w PLN lub walutach obcych w rozumieniu Regulaminu świadczenia przez ING Bank Śląski S.A. usług w ramach prowadzenia rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych dla osób fizycznych, KONTO z LWEM w PLN lub walutach obcych w rozumieniu Regulaminu świadczenia przez ING Bank Śląski S.A. usług w ramach prowadzenia rachunków bankowych, 5. Otwarte Konto Oszczędnościowe w PLN lub walutach obcych - w rozumieniu Regulaminu świadczenia przez ING Bank Śląski S.A. usług w ramach prowadzenia rachunków bankowych. * Posiadanie rachunku opłat nie jest wymagane jeśli udostępnienie ING BankOnLine następuje na podstawie Umowy ramowej, zawartej w Oddziale Banku. II. Funkcjonalność Systemu bankowości internetowej RACHUNKI ING BankOnLine lajt* ING BankMobile* ING BankMobile HD* 1. Informacja o saldzie rachunku 2. Historia rachunku 3. Potwierdzenie realizacji przelewu 4. Wyciąg do rachunku 5. Informacja o transakcjach bieżących 6. Informacja o blokadach na rachunku i transakcjach oczekujących 7. Eksport wyciągów 8. Otwarcie KONTA z LWEM w PLN oraz ROR w EUR z kartą płatniczą do rachunku 9. Otwarcie ROR w USD/GBP 10. Przystąpienie do ubezpieczenia oferowanych do rachunku 11. Zmiana oferty rachunku ZLECENIA PŁATNICZE 1. Realizacja przelewu w PLN pomiędzy własnymi rachunkami 2. Realizacja przelewu w PLN na dowolny rachunek w kraju 3. Realizacja przelewu walutowego 4. Przewalutowanie między własnymi rachunkami 5. Realizacja przelewu w ciężar karty kredytowej 6. Realizacja przelewu w PLN na rachunki ZUS, US oraz innych organów podatkowych 7. Realizacja przelewu na cel dobroczynny 8. Realizacja przelewu AleoPay dla Przedsiębiorców 9. Złożenie zgody na obciążanie rachunku w formie polecenia zapłaty, przegląd złożonych zgód oraz złożenie dyspozycji cofnięcia zgody 10. Przegląd listy transakcji zrealizowanych w ramach polecenia zapłaty, złożenie dyspozycji odwołania (niewykonanej) transakcji płatniczej oraz złożenie dyspozycji zwrotu kwoty (wykonanej) transakcji płatniczej w ramach polecenia zapłaty 11. Doładowanie telefonu komórkowego tylko dla rezydentów podatkowych 12. Tworzenie paczek przelewów, w tym import przelewów wzorcowych 13. Złożenie/zmiana/odwołanie stałego zlecenia 14. Utworzenie przelewu wzorcowego w PLN i walutach obcych 15. Moje faktury - aktywacja usługi, zawarcie porozumienia, prezentowanie przesyłek, akceptacja, odrzucenie, obsługa płatności 16. Autoryzacja transakcji realizowanych przy użyciu karty płatniczej w Internecie, jeśli do dokonania transakcji wymagany jest dodatkowy kod identyfikacyjny OSZCZĘDNOŚCI 1. Otwarcie rachunku oszczędnościowego w PLN 1
2. Zamknięcie rachunku oszczędnościowego w PLN 3. Otwarcie/likwidacja lokaty terminowej w PLN 4. Przystąpienie do ubezpieczeń oferowanych do rachunku oszczędnościowego 5. Smart Saver, Dream Saver otwarcie, edycja, zamknięcie INWESTYCJE 1. Przeprowadzenie badania profilu inwestycyjnego 2. Zawarcie umowy o świadczenie przez Bank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania (tzw. Umowy pośrednictwa) 3. Otwarcie Inwestycyjnej Lokaty Terminowej w PLN 4. Otwarcie rachunku inwestycyjnego w ING Securities 5. Przelew do ING Securities - na wcześniej zdefiniowany rachunek w ING Securities 6. Otwarcie Pakietu Fundusz z Lokatą 7. Złożenie zlecenia otwarcia nowego rejestru uczestnika w funduszach inwestycyjnych 8. Złożenie zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wraz z przelewem środków na nabycie jednostek uczestnictwa 9. Złożenie zlecenia konwersji/zamiany/odkupienia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych 10. Złożenie zlecenia otwarcia Programu Systematycznego Inwestowania Kumulacja 11. Złożenie dyspozycji ustanowienia/zmiany rachunku do odkupień jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych 12. Złożenie dyspozycji zmiany danych teleadresowych w ramach rejestru uczestnika funduszy inwestycyjnych 13. Złożenie dyspozycji zgody/wycofania zgody na otrzymywanie potwierdzeń elektronicznych z Funduszy Inwestycyjnych ING oraz zmiany adresu e-mail do odbioru potwierdzeń elektronicznych z Funduszy Inwestycyjnych ING 14. Złożenie zlecenia konwersji/zamiany jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych ING w ramach IKE Kapitał z Lwem 15. Udostępnienie informacji o złożonych zleceniach, historii operacji i stanie rejestrów uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych 16. Blokada oraz odblokowanie przez użytkownika prezentacji w ING BankOnLine rejestrów z zerowymi stanami aktywów SERWIS SMS 1. Informacja o posiadanej ofercie SMS 2. Założenie serwisu SMS 3. Zmiana wariantu posiadanego serwisu SMS 4. Zmiana powiadomień SMS 5. Zmiana numeru telefonu komórkowego dla serwisu SMS 6. Rezygnacja z serwisu SMS KARTY 1. Nadanie kodu PIN do karty kredytowej, płatniczej do rachunku, przedpłaconej i/lub aktywacja karty 2. Zmiana kodu PIN do karty kredytowej, płatniczej do rachunku, przedpłaconej 3. Zmiana limitów transakcyjnych dla kart płatniczych do rachunku oraz kart przedpłaconych 4. Spłata zadłużenia karty kredytowej 5. Karty kredytowe informacje o karcie, autoryzacjach, wykonanych transakcjach, wykorzystanym limicie 6. Zestawienie transakcji dla kart kredytowych za ostatnie 3 m-ce za ostatnie 3 m-ce 7. Obsługa Automatycznej spłaty karty kredytowej oraz Powiadomienia o spłacie karty kredytowej 2
8. Zastrzeganie kart kredytowych 9. Przystąpienie do ubezpieczenia do karty kredytowej 10. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o kartę płatniczą do rachunku 11. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o kartę wirtualną ING VISA 12. Informacja o posiadanych kartach płatniczych do rachunku 13. Zmiana wizerunku karty płatniczej do rachunku - Moja Karta ING 14. Zastrzeganie kart płatniczych do rachunku 15. Przystąpienie do ubezpieczenia/rezygnacja z ubezpieczenia do karty płatniczej do rachunku i karty przedpłaconej 16. Informacja o posiadanych kartach przedpłaconych 17. Zastrzeganie kart przedpłaconych 18. Instalacja karty płatniczej do rachunku na karcie SIM KREDYTY 1. Historia spłaty 2. Wyciągi kredytowe dla Przedsiębiorców 3. Harmonogram spłaty 4. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o kartę kredytową 5. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o pożyczkę gotówkową dla Klienta indywidualnego 6. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o limit zadłużenia w KONCIE dla Klienta indywidualnego 7. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o pożyczkę dla Przedsiębiorców 8. Złożenie wniosku oraz zawarcie umowy o linię kredytową dla Przedsiębiorców 9. Spłata/nadpłata produktu hipotecznego 10. Spłata/nadpłata pożyczki INNE 1. Sprawdzanie rejestru operacji wykonanych poprzez ING BankOnLine 2. Blokowanie dostępu do Systemu ING BankOnLine 3. Blokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku w Systemie 4. Zmiana Hasła dostępu do Systemu 5. Nadanie numeru PIN do ING BankMobile 6. Zmiana danych autoryzacyjnych 7. Złożenie reklamacji 8. Wysłanie wiadomości z pytaniem do Banku 9. Dostęp do platformy handlowo-aukcyjnej dla Przedsiębiorców - Aleo 10. Moduł Użytkownika usługa umożliwiająca dysponowanie rachunkami bankowymi poprzez nadanie odpowiednich uprawnień więcej niż jednemu użytkownikowi 11. Zmiana/Potwierdzenie danych użytkownika 12. Zdefiniowanie wskaźnika stanu rachunku (po zdefiniowaniu wskaźnika, możliwość sprawdzania stanu rachunku bez konieczności logowania do aplikacji) 13. Wysłanie numeru rachunku poprzez maila lub sms 14. Finansometr tylko wydatki 15. Zapisanie paragonu 16. Dodawanie/usuwanie Urządzenia mobilnego do/z Listy urządzeń zaufanych tylko usuwanie *lajt uproszczona wersja ING BankOnLine rekomendowana na telefony komórkowe *ING BankMobile aplikacja na smartfony *ING BankMobile HD aplikacja na tablety III. Platforma Mobilna BLIK Transakcje dostępne w ramach BLIK Transakcja BLIK Transakcja Czek BLIK 3
TRANSAKCJA BLIK LIMITY Dzienny domyślny limit BLIK 2000 PLN Limit dla transakcji bez PIN 50 PLN TRANSAKCJA CZEK BLIK ILOŚĆ CZEKÓW BLIK Maksymalna ilość Czeków BLIK możliwych do utworzenia i aktywnych w danym czasie: 5 Czeków BLIK TERMIN WAŻNOŚCI KODU BLIK Kod Blik jest ważny 2 minuty od jego wygenerowania w systemie rozliczeniowym. TERMINY WAŻNOŚCI CZEKÓW BLIK 15 minut 2 godziny 12 godzin 24 godziny 72 godziny RODZAJE DYSPOZYCJI REALIZOWANYCH PRZEZ BANK W OPARCIU O IDENTYFIKACJĘ URZĄDZENIA MOBILNEGO Możliwość wyświetlenia kodu BLIK przed zalogowaniem do aplikacji mobilnej ING BankMobile i wykorzystania go do zrealizowania transakcji płatniczej. Trzy transakcje bezgotówkowe realizowane w POS są autoryzowane przyciskiem akceptacji (przycisk Zatwierdź ). Każda inna transakcja będzie wymagała zatwierdzenia kodem PIN do aplikacji mobilnej ING BankMobile. Możliwość wyświetlenia kodu BLIK przed logowaniem będzie dostępna tylko dla jednego Użytkownika BLIK na urządzeniu dodanym do Listy urządzeń zaufanych. IV. Tryb realizacji Zleceń płatniczych i innych Dyspozycji składanych przez System bankowości internetowej ING BankOnLine GODZINA GRANICZNA PRZYJMOWANIA ZLECEŃ PŁATNICZYCH/DYSPOZYCJI MOMENT REALIZACJI ZLECENIA PŁATNICZEGO/DYSPOZYCJI POLECENIE PRZELEWU realizacja polecenia przelewu (wychodzącego) oznacza obciążenie rachunku brak (tryb 24/7) przelew wewnętrzny w PLN, niewymagający przewalutowania, z bieżącą datą realizacji na rachunki * klientów prowadzone w Banku, w tym przelew AloePay, przelew krajowy (w PLN na rachunek w innym banku w kraju) złożony jako przelew Express ELIXIR. - do godz. 14:30 od poniedziałku do piątku przelew walutowy. - do godz. 18:00 od poniedziałku do piątku przelew wewnętrzny w walucie obcej na rachunki prowadzone w Banku, z przewalutowaniem i bez przewalutowania, przelew wewnętrzny w PLN na rachunki prowadzone w Banku, z przewalutowaniem. - do godz. 20:00 od poniedziałku do piątku - do godz. 15:00 w sobotę przelew wewnętrzny w PLN, niewymagający przewalutowania, z bieżącą datą realizacji, o ile nie jest realizowany w czasie rzeczywistym, w tym przelew AleoPay, przelew krajowy, (w PLN na rachunek w innym banku w kraju), w tym przelew AleoPay, przelew w ciężar karty kredytowej. - po godz. 14:30 od poniedziałku do piątku przelew walutowy. - po godz. 18:00 od poniedziałku do piątku przelew wewnętrzny w walucie obcej na rachunki prowadzone w Banku, z przewalutowaniem i bez przewalutowania, przelew wewnętrzny w PLN na rachunki prowadzone w Banku, z przewalutowaniem. - po godz. 20:00 od poniedziałku do piątku - po godz. 15:00 w sobotę oraz dni wolne od pracy przelew wewnętrzny w PLN, niewymagający przewalutowania, z bieżącą datą realizacji, o ile nie jest realizowany w czasie rzeczywistym, w tym przelew AleoPay, (zlecenie realizowane w czasie rzeczywistym w dniu złożenia zlecenia) 4
przelew krajowy, (w PLN na rachunek w innym banku w kraju), w tym przelew AleoPay, przelew w ciężar karty kredytowej. POLECENIA PRZELEWU Z ODROCZONĄ DATĄ PŁATNOŚCI Realizowane są stosownie do wskazanej przez Klienta daty płatności. w przypadku daty płatności przypadającej na dzień wolny od pracy - realizacja nastąpi w najbliższym dniu roboczym, w przypadku dyspozycji anulowania polecenia przelewu z odroczoną datą płatności - dyspozycja taka powinna być złożona najpóźniej do godz. 20.00 ostatniego dnia roboczego ( w sobotę do godz. 15.00) poprzedzającego datę realizacji płatności. STAŁE ZLECENIA Realizacja transakcji płatniczej w ramach stałego zlecenia następuje zgodnie z trybem określonym w regulaminie właściwym dla rachunku obciążanego. DYSPOZYCJE I ZLECENIA DOTYCZĄCE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH I IKE KAPITAŁ Z LWEM - do godz. 19:15od poniedziałku do piątku przekazywane są przez Bank do funduszy inwestycyjnych w tym samym dniu - po godz. 19:15od poniedziałku do piątku przekazywane są przez Bank do funduszy inwestycyjnych w najbliższym dniu roboczym Zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych ING złożone poprzez ING BankOnLine stanowi Wpłatę Bezpośrednią w rozumieniu Statutów Funduszy Inwestycyjnych ING. Przelew na nabycie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, w tym Wpłata Bezpośrednia w przypadku Funduszy Inwestycyjnych ING, realizowana poprzez ING BankOnLine, jest poleceniem przelewu na rachunek funduszu i jest realizowany zgodnie z obowiązującymi w ING Banku Śląskim S.A. zasadami realizacji zleceń płatniczych. OTWARCIE LOKATY - do godz. 20 : 00 od poniedziałku do piątku - do godz. 15 : 00 w sobotę - po godz. 20 : 00 od poniedziałku do piątku - po godz. 15 : 00w sobotę - dni wolne od pracy ZAŁOŻENIE KONTA Z LWEM, RACHUNKU OSZCZĘDNOŚCIOWEGO, RACHUNKU OSZCZĘDNOŚCIOWO ROZLICZENIOWEGO W WALUTACH OBCYCH Realizowane są stosownie do możliwości technicznych systemu informatycznego Banku, jednak nie później niż w trzecim dniu roboczym licząc od daty złożenia dyspozycji. ZAMKNIĘCIE RACHUNKU LOKATY, ZAMKNIĘCIE RACHUNKU OSZCZĘDNOŚCIOWEGO - do godz. 17 : 00 od poniedziałku do piątku - po godz. 17 : 00 od poniedziałku do piątku INNE DYSPOZYCJE, NP: WNIOSEK O OTWARCIE RACHUNKU DLA PRZEDSIĘBIORCY Z JEDNOOSOBOWĄ REPREZENTACJĄ Realizowane są stosownie do możliwości technicznych systemu informatycznego Banku, jednak nie później niż w trzecim dniu roboczym licząc od daty złożenia dyspozycji. * Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy lub rachunek oszczędnościowy w rozumieniu Regulaminu świadczenia przez ING Bank Śląski S.A. usług w ramach prowadzenia rachunków oszczędnościowo rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych dla osób fizycznych oraz w Ogólnych warunkach wydawania i użytkowania kart przedpłaconych ING Banku Śląskiego S.A. dla klientów indywidualnych. KONTO z LWEM lub Otwarte Konto Oszczędnościowe w rozumieniu Regulaminu świadczenia przez ING Bank Śląski S.A. usług w ramach prowadzenia rachunków bankowych V. Numery telefonów kontaktowych TECHNICZNE WSPARCIE DLA KLIENTÓW BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 801-601-607, (32) 357-00-10 INFOLINIA 801-222-222, (32) 357-00-69 5