Tabela opłat, oprocentowania i prowizji Pakietu Terminalowego w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla Klientów z segmentu Małych Przedsiębiorstw obowiązująca od dnia 13.05.2013 OPROCENTOWANIE/OPŁATY/PROWIZJE 1. PROWADZENIE RACHUNKÓW 1.1 Otwarcie rachunku bieżącego i pomocniczego PLN 0,00 1.2 Opłata miesięczna za prowadzenie rachunków: a) Prowadzenie rachunku bieżącego w przypadku spełnienia warunku zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.3 PLN 0,00 b) Prowadzenie rachunku bieżącego w przypadku niespełnienia warunku zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.3 1 PLN 18,00 c) Prowadzenie każdego rachunku pomocniczego w PLN i walutach wymienialnych 2 (Bank prowadzi rachunki pomocnicze w następujących walutach: PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, CAD, PLN 10,00 AUD, RUB, LTL) 3 Warunek zwalniający z opłaty miesięcznej za prowadzenie rachunku bieżącego w danym miesiącu kalendarzowym: Kwota netto wpływów na rachunek bankowy Akceptanta w wysokości 10 000 PLN w danym miesiącu kalendarzowym z tytułu uznań rachunku przez Bank kwotami wynikającymi z dokonywanych przez Akceptanta transakcji na terminalach płatniczych Banku 1.3 Kwota netto wpływów jest to kwota wynikająca z dokonanych przez Akceptanta transakcji polegających na przyjęciu zapłaty za towary i usługi świadczone w ramach przedsiębiorstwa przy użyciu karty płatniczej oraz z wykorzystaniem terminala Banku, pomniejszona - na zasadzie potrącenia - o należne dla Banku opłaty i prowizje wynikające z Umowy z Akceptantem oraz Umowy Dzierżawy Terminala 1.4 Zamknięcie rachunku PLN 0,00 2. ELEKTRONICZNE KANAŁY DOSTĘPU (Usługi udostępniane zależnie od spełnionych wymagań określonych przez Bank) 2.1 2.2 2.3 2.4 System bankowości internetowej R-Online: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa PLN 0,00 Serwis bankowości mobilnej Mobilny Bank: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa PLN 0,00 Centrum Telefoniczne: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa PLN 0,00 Internetowa platforma transakcyjna R-Dealer: Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa PLN 0,00 System bankowości internetowej R-Online Biznes: a) Udostępnienie systemu PLN 0,00 b) Abonament miesięczny PLN 60,00 2.5 c) Udostępnienie tokena mikroprocesorowego USB dla użytkownika (w tym udostępnienie nowego w wyniku zagubienia, uszkodzenia lub zablokowania dotychczasowego tokena) opłata jednorazowa PLN 75,00 d) Udostępnienie karty mikroprocesorowej (nowej w wyniku zagubienia, uszkodzenia lub zablokowania dotychczasowej karty) opłata jednorazowa PLN 50,00 e) Udostępnienie czytnika kart mikroprocesorowych PLN 25,00 f) Opłata za niezwrócenie urządzenia kryptograficznego na żądanie Banku, w tym przy zamknięciu rachunku (za sztukę) PLN 200,00 g) Udostępnienie kolejnego rachunku w systemie (poza instalacją) opłata jednorazowa PLN 30,00 h) Udostępnienie systemu nowemu użytkownikowi opłata jednorazowa PLN 30,00 i) Ponowne wygenerowanie i wysłanie Pakietu Startowego dla użytkownika opłata jednorazowa PLN 30,00 j) Zablokowanie użytkownikowi dostępu do systemu na podstawie dyspozycji opłata jednorazowa PLN 30,00 Strona 1
3. PŁATNOŚCI BEZGOTÓWKOWE Przelew wewnętrzny 4 w PLN (zdefiniowany lub dowolny) pomiędzy rachunkami w PLN: 3.1 3.2 a) Dostarczony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilny Bank (w tym realizacja zlecenia stałego) PLN 0,00 b) Zlecony w Centrum Telefonicznym PLN 6,00 c) Dostarczony w formie papierowej PLN 15,00 d) Opłata dodatkowa za ustanowienie/modyfikację/ usunięcie przelewu zdefiniowanego w Oddziale lub w Centrum Telefonicznym PLN 6,00 Przelew wewnętrzny w walucie obcej lub przelew w PLN z/na rachunek prowadzony w walucie obcej: a) Dostarczony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilny Bank PLN 0,00 b) Zlecony w Centrum Telefonicznym PLN 10,00 c) Dostarczony w formie papierowej PLN 10,00 3.3 3.4 Przelew krajowy w PLN (zdefiniowany lub dowolny) dla Klientów posiadających rachunek w Banku: a) Do ZUS i US dostarczony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes PLN 0,00 b) Ilość bezpłatnych przelewów krajowych (w tym zleceń stałych) zrealizowanych przez system R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilny Bank w danym miesiącu kalendarzowym 5 c) Dostarczony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilny Bank (w tym realizacja zlecenia stałego) po przekroczeniu limitu określonego w punkcie 3.3 b. PLN 0,90 d) Zlecony w Centrum Telefonicznym PLN 6,00 e) Dostarczony w formie papierowej PLN 15,00 f) Opłata dodatkowa za ustanowienie/modyfikację/ usunięcie przelewu zdefiniowanego w Oddziale lub w Centrum Telefonicznym PLN 6,00 Ustanowienie/modyfikacja/usunięcie zlecenia stałego dostarczonego za pośrednictwem systemu R-Online PLN 0,00 Ustanowienie/modyfikacja/usunięcie zlecenia stałego w Oddziale lub za pośrednictwem Centrum Telefonicznego PLN 6,00 3.5 Przyjęcie przelewu krajowego w dobro rachunku Klienta Banku PLN 0,00 3.6 Przelew krajowy w PLN wykonywany poprzez system SORBNET (opłata dodatkowa): a) 1 000 000 PLN i powyżej PLN 10,00 b) Poniżej 1 000 000 PLN PLN 35,00 Polecenia zapłaty w PLN dla Klientów posiadających rachunek w Banku: 3.7 3.8 a) Przyjęcie polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta PLN 0,00 b) Przyjęcie odwołania polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta PLN 0,00 c) Przyjęcie/odwołanie zgody na obciążenie rachunku Klienta PLN 0,00 Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut) zlecony: 3.8.1. W Oddziale Banku z opcją kosztową: a) Pokrywają obie strony (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent) + PLN 40,00 (za obsługę przelewu papierowego) + PLN 65,00 (koszty banków b) Pokrywa nadawca przelewu (wszystkie koszty zleceniodawcy) pośredniczących) + 40,00 PLN (za obsługę przelewu papierowego) 0 PLN (prowizja pobrana c) Pokrywa odbiorca przelewu (wszystkie koszty kontrahenta 5 ) z kwoty przelewu) 3.8.2. W Centrum Telefonicznym z opcją kosztową: Strona 2
a) Pokrywają obie strony (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent) b) Pokrywa nadawca przelewu (wszystkie koszty zleceniodawcy) c) Pokrywa odbiorca przelewu (wszystkie koszty kontrahenta 5 ) 3.8.3. W systemie R-Online i R-Online Biznes z opcją kosztową: a) Pokrywają obie strony (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent) b) Pokrywa nadawca przelewu (wszystkie koszty zleceniodawcy) c) Pokrywa odbiorca przelewu (wszystkie koszty kontrahenta 5 ) + PLN 40,00 (za obsługę przez konsultanta) + PLN 65,00 (koszty banków pośredniczących) + PLN 40,00 (za obsługę przez konsultanta) 0 PLN (prowizja pobrana z kwoty przelewu) + 65,00 PLN (koszty banków pośredniczących) 0 PLN (prowizja pobrana z kwoty przelewu) Przelew za granicę (dotyczy walut, dla których Bank nie prezentuje kursów w Tabeli Kursów Walut 6 ) zlecony: 3.9 W Oddziale Banku, Centrum Telefonicznym lub systemie R-Online i R-Online Biznes z opcją kosztową: Pokrywają obie strony (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent) PLN 200,00 3.10 3.11 Przelew euroregulowany 7 zlecony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes za pomocą formatki Przelew euroregulowany a) Do kwoty 50 000 EUR (włącznie) PLN 5,00 b) Powyżej kwoty 50 000 EUR PLN 25,00 Przelew za granicę w EUR do Banku grupy Raiffeisen 8 : - stawka obniżona o 20% w stosunku do przelewu poza grupę Przelew za granicę w walucie EUR do banku z grupy Raiffeisen Raiffeisen - zawsze z zerową datą waluty Dodatkowe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: 3.12 Przelew ekspresowy 9 : a) Płatności do kwoty 50 000,00 PLN PLN 30,00 b) Płatności od kwoty 50 000,01 PLN do kwoty 200 000,00 PLN PLN 50,00 c) Płatności od kwoty 200 000,01 PLN do kwoty 500 000,00 PLN PLN 75,00 d) Płatności powyżej kwoty 500 000,00 PLN PLN 100,00 Przelew szybki 10 : a) Płatności do kwoty 50 000,00 PLN PLN 15,00 b) Płatności od kwoty 50 000,01 PLN do kwoty 200 000,00 PLN PLN 25,00 c) Płatności od kwoty 200 000,01 PLN do kwoty 500 000,00 PLN PLN 35,00 d) Płatności powyżej kwoty 500 000,00PLN PLN 50,00 Przelew TARGET 11 PLN 50,00 Przelew z zagranicy i przelew w walucie obcej z innego banku na terenie kraju uznanie rachunku PLN 0,00 3.13 Pozostałe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: Strona 3
a) Stop Payment opłata za wysłanie komunikatu SWIFT do banku odbiorcy komunikatu płatniczego z prośbą o wycofanie płatności PLN 120,00 + koszty innych banków b) Opłata za anulowanie dyspozycji przelewu euroregulowanego i zagranicznego przed jego realizacją PLN 10,00 c) Opłata za anulowanie dyspozycji przelewu zagranicznego przez Bank z powodu jej niekompletności (niewystarczające saldo w momencie księgowania dyspozycji lub niewystarczające dane) d) Dodatkowa opłata za czynności wyjaśniające (korekta/uzupełnienie danych na dyspozycji, uzupełnienie środków na realizację przelewu przez Klienta po poinformowaniu przez Bank) e) Dodatkowa opłata NON-STP za: brak kodu BIC 12 banku beneficjenta w dedykowanym polu lub podanie kodu PLN 10,00 PLN 30,00 BIC wraz z innymi danymi banku beneficjenta lub błędne podanie numeru rachunku beneficjenta IBAN 13 w EUR 10,00 przypadku przelewu za granicę wysyłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN 14 f) Opłata za niestandardową dyspozycję dotyczącą księgowania przelewów z zagranicy i przelewów w walucie obcej z innego banku na terenie kraju PLN 25,00 za każdy przelew przychodzący g) Opłata dodatkowa za realizację przelewu za granicę/z zagranicy i przelewu w walucie obcej do/z innego banku na terenie kraju po wyznaczonej godzinie realizacji dyspozycji 15 PLN 50,00 4. OPERACJE GOTÓWKOWE W KASIE BANKU Wpłaty gotówkowe na rachunki Banku w formie otwartej w PLN i walutach obcych skupowanych przez Bank: a) Wpłata własna w kasie na rachunek PLN do kwoty 1 000 PLN PLN 4,00 4.1 4.2 4.3 4.4 b) Wpłata własna w kasie na rachunek w walucie obcej do równowartości kwoty 1 000 PLN równowartość PLN 4,00 w walucie obcej zgodnie z kursem c) Wpłata własna w kasie na rachunek PLN lub w walucie obcej powyżej kwoty 1 000 PLN lub jej równowartości 0,40% d) Wpłata przez osoby trzecie na rachunki podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku z wyłączeniem wpłat własnych (opłata pobierana jest od osoby wpłacającej) Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w formie otwartej: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych Banku 0,70% min. PLN 15,00 1% min. PLN 20,00 od wartości bilonu przekraczającej kwotę PLN 200,00 60% min. PLN 20,00 wartości bilonu c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania w kasie 1% min. PLN 20,00 Wpłaty gotówkowe na rachunki Banku w formie zamkniętej w PLN i walutach obcych (Wymagane podpisanie odrębnej Umowy. Klienci Banku zobowiązani są zaopatrywać się w koperty bezpieczne we własnym zakresie): a) Wpłata własna w PLN w formie uporządkowanej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej b) Wpłata własna w PLN w formie nieuporządkowanej (przygotowana niezgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej c) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) do wybranej liczarni współpracującej z Bankiem - Cash Collection Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w formie zamkniętej: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych 0,10% min. 5,00 PLN 0,50% min. 5,00 PLN Do negocjacji 1% min. PLN 20,00 od wartości bilonu przekraczającej kwotę PLN 200,00 60% min. PLN 20,00 wartości bilonu c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania do liczarni, kasy, trezora, lub szafy transferowej 1% min. PLN 20,00 d) Zdeponowanie wpłaty w opakowaniu niezaakceptowanym przez Bank, w szczególności w nieprzezroczystej kopercie bezpiecznej PLN 20,00 e) Brak lub błędny numer rachunku bankowego na Bankowym Dowodzie Wpłaty (BDW) PLN 20,00 Strona 4
f) Wystawienie Bankowego Dowodu Wpłaty (BDW) w przypadku jego braku PLN 20,00 g) Brak dokumentu potwierdzającego strukturę nominałową wpłaty PLN 20,00 h) Wystawienie protokołu różnic PLN 20,00 i) Przesłanie protokołu różnic wraz z załącznikami PLN 20,00 Wypłaty gotówkowe w PLN i walutach obcych skupowanych przez Bank: 4.5 4.6 4.7 a) Wypłata z rachunku PLN lub w walucie obcej w formie otwartej w kasie Banku b) Wypłata z rachunku w formie zamkniętej realizowana za pośrednictwem liczarni współpracujących z Bankiem - Cash Supply (Wymaga podpisania odrębnej umowy) Dodatkowe opłaty związane z wypłatami gotówkowymi: a) Wypłata w ramach danego Oddziału Banku wymagająca awizacji i realizowana w terminie krótszym niż standardowy (pod warunkiem dostępności środków w Oddziale Banku) b) Brak realizacji lub częściowa realizacja awizowanej wypłaty gotówkowej Dodatkowe opłaty związane z obsługą gotówkową w Banku: Zamiana nominałów znaków pieniężnych na inne nominały pod warunkiem dostępności środków w Banku oraz możliwości operacyjnych (Bank dokonuje zamiany jedynie PLN oraz dla Klientów posiadających rachunek w Banku) 0,40% min. PLN 10,00 lub równowartość w walucie obcej zgodnie z kursem Banku Do negocjacji 0,35% min. PLN 20,00 (od kwoty wypłaty stanowiącej nadwyżkę ponad kwotę niewymagającą awizowania) 0,35% min. PLN 20,00 od niepodjętej kwoty wypłaty 2% min. PLN 20,00 kwoty wymiany 5. KARTY DEBETOWE VISA BUSINESS DO KONTA W PLN 5.1 Opłata za karty debetowe: a) Wydanie i wznowienie każdej karty debetowej do rachunku w PLN PLN 0,00 b) Wydanie karty debetowej do rachunku w PLN po zastrzeżeniu (za każdą kartę) PLN 29,00 5.2 Opłata miesięczna za użytkowanie karty: a) Jeżeli suma transakcji bezgotówkowych dokonanych kartą i rozliczonych przez Raiffeisen Bank Polska S.A. w ciągu danego miesiąca kalendarzowego wyniesie, co najmniej 400 PLN b) Jeżeli suma transakcji bezgotówkowych dokonanych kartą i rozliczonych przez Raiffeisen Bank Polska S.A. w ciągu danego miesiąca kalendarzowego wyniesie mniej niż 400 PLN PLN 0,00 PLN 3,50 5.3 Wpłata gotówki za pomocą karty debetowej: W bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku PLN 0,00 5.4 Wypłata gotówki za pomocą karty debetowej: a) Z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet PLN 0,00 b) Z bankomatu innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju 1,5% min. PLN 5,00 c) Z bankomatu innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą 3% min. PLN 10,00 5.5 Ubezpieczenie Karta Business Bez Ryzyka - oplata miesięczna za każdą kartę z ubezpieczeniem PLN 5,99 5.6 Sprawdzenie salda w bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku, sieci Euronet lub innego banku w kraju PLN 0,00 5.7 Opłata za awaryjną wysyłkę karty i numeru PIN za granicę. Opłata za awaryjną wypłatę gotówki zagranicą PLN 400,00 Strona 5
6. KARTY DEBETOWE MASTERCARD BUSINESS DO KONTA W EUR Opłata za karty debetowe: 6.1 6.2 Wydanie i wznowienie każdej karty debetowej do rachunku w EUR EUR 15,00 Opłata roczna za użytkowanie każdej karty debetowej wydanej do rachunku w EUR (naliczana po pierwszym roku użytkowania karty) EUR 15,00 Wydanie karty debetowej do rachunku w EUR po zastrzeżeniu (za każdą kartę) EUR 15,00 Wypłata gotówki za pomocą karty debetowej: a) Z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet 3% min. EUR 2,00 b) Z bankomatu innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju 3% min. EUR 2,00 c) Z bankomatu innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą 3% min. EUR 2,00 6.3 Opłata za awaryjną wysyłkę karty i numeru PIN za granicę. Opłata za awaryjną wypłatę gotówki zagranicą PLN 400,00 7. USŁUGI ZARZĄDZANIA SRODKAMI NA RACHUNKU 7.1 Obsługa rachunku objętego usługą zarządzania saldami PLN 50,00 8. USŁUGI ZARZĄDZANIA SRODKAMI NA RACHUNKU ZA POŚREDNICTWEM SIECI SWIFT 8.1 Implementacja usługi zarządzania rachunkiem z zagranicy za pośrednictwem komunikatów MT101/MT940 opłata jednorazowa 8.2 Abonament za wysyłkę wyciągów poprzez SWIFT(komunikat typu MT940 Opłata pobierana w ostatnim dniu roboczym miesiąca za każdy rachunek do którego wysyłane są wyciągi SWIFT 8.3 Dyspozycje przelewów dostarczane komunikatem MT101(Request for Transfer) 9. USŁUGI ZWIĄZANE Z PROWADZENIEM RACHUNKÓW PLN 500,00 PLN150,00 miesięcznie Zgodnie z opłatami z pkt. 3.1 a) / 3.2 a) / 3.3 a), c) / 3.6 / 3.9.3 / 3.9 / 4.11 / 4.12 (opłaty dodatkowe) Opłaty za wyciągi bankowe: 9.1 a) Udostępnienie wyciągu bankowego w systemie R-Online lub R-Online Biznes PLN 0,00 b) Wysłanie wyciągu pocztą (za każdy wyciąg) PLN 5,00 c) Odbiór wyciągu w Banku (usługa niedostępna dla nowych Klientów) PLN 5,00 d) Abonament miesięczny za wysyłkę wyciągów poprzez SWIFT (komunikat typu MT 940) PLN 150,00 e) Kopia wyciągu bankowego (za każdy wyciąg) PLN 30,00 Opłaty za zmianę warunków Umowy: a) Zmiana posiadanego Pakietu na Pakiet zawierający mniejszą ilość bezpłatnych przelewów (brak możliwości zmiany na Pakiet R-Direct) PLN 50,00 9.2 b) Zmiana formy dostarczania lub częstotliwości generowania wyciągów bankowych PLN 20,00 c) Zmiana rachunku do pobierania kosztów prowadzenia rachunku lub kosztów transakcyjnych PLN 20,00 d) Zmiana danych firmowych przedsiębiorcy PLN 20,00 e) Zmiana Karty Wzoru Podpisu PLN 20,00 9.3 Opłaty za dokumenty wystawiane przez Bank (w tym po zamknięciu produktów): a) Historia rachunku za okres nie dłuższy niż 6 miesięcy wstecz (za każdy rachunek) PLN 30,00 Strona 6
b) Historia rachunku za okres powyżej 6 miesięcy (za każdy rachunek) PLN 60,00 + PLN 30,00 za każdy kolejny rozpoczęty rok c) Zaświadczenie o jednym produkcie za okres nie dłuższy niż 6 miesięcy wstecz PLN 30,00 d) Zaświadczenie o jednym produkcie za okres powyżej 6 miesięcy PLN 60,00 + PLN 30,00 za każdy kolejny rozpoczęty rok e) Opinia bankowa o jednym produkcie za okres nie dłuższy niż 12 miesięcy wstecz PLN 50,00 f) Opinia bankowa o jednym produkcie za okres powyżej 12 miesięcy PLN 100,00 g) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres nie dłuższy niż 12 miesięcy wstecz PLN 150,00 h) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres powyżej 12 miesięcy PLN 300,00 i) Duplikat dokumentu (wydruk systemowy) PLN 30,00 j) Kopia oryginalnego dokumentu potwierdzona za zgodność z oryginałem PLN 100,00 k) Potwierdzenie realizacji przelewu PLN 15,00 l) Potwierdzenie salda na rachunku na dzień bieżący wystawione w Oddziale PLN 15,00 m) Potwierdzenie posiadania rachunku wystawione w Oddziale PLN 15,00 n) Opinia audytorska (przygotowanie i udzielanie informacji o obrotach i saldach na rachunkach klientowskich, otwartych pozycjach bilansowych i pozabilansowych biegłemu rewidentowi) 16 PLN 200,00 o) Inne dokumenty, nie uwzględnione w Tabeli, wystawione na żądanie Klienta PLN 150,00 Opłaty dodatkowe za wysłanie/dostarczenie dokumentów: a) Listem zwykłym PLN 0,00 b) Listem priorytetowym lub poleconym PLN 10,00 9.4 c) Na wskazany numer faxu, adres e-mail PLN 10,00 d) Odbiór w Oddziale PLN 10,00 e) Listem priorytetowym za potwierdzeniem odbioru PLN 20,00 f) Kurierem krajowym (na szczególną dyspozycję Klienta) PLN 50,00 g) Kurierem za granicę (na szczególną dyspozycję Klienta) PLN 200,00 Pozostałe opłaty związane z usługami lub prowadzeniem rachunku: a) Obsługa pojedynczego zajęcia egzekucyjnego 17 PLN 100,00 b) Ustanowienie blokady środków na rachunku Klienta (na wniosek Klienta) PLN 100,00 c) Ustanowienie pełnomocnictwa na rzecz innych banków oraz instytucji PLN 100,00 9.5 d) Wystawienie i wysłanie upomnienia, wezwania do zapłaty PLN 20,00 e) Potwierdzenie zgodności podpisów Klienta PLN 30,00 PLN 60,00 f) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności do 6 miesięcy od złożenia zlecenia wykonania + koszty innego transakcji lub od wykonania czynności banku PLN 90,00 g) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności powyżej 6 miesięcy od złożenia zlecenia + koszty innego wykonania transakcji lub od wykonania czynności banku h) Wydanie klucza (szyfru) do wykonywania dyspozycji faksem PLN 100,00 Strona 7
10. UBEZPIECZENIA 10.1 R-Biznes Assistance PLN 0,00 11. LIMITY TRANSAKCYJNE Maksymalne limity przelewów realizowanych w: 11.1 PLN 200 000 a) Systemie bankowości internetowej R-Online limit dzienny 18 lub równowartość w walucie wymienialnej PLN 200 000 b) Serwisie bankowości mobilnej Mobilny Bank limit dzienny 19 lub równowartość w walucie wymienialnej Zgodnie z dyspozycją c) Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes Klienta PLN 500 000 d) Centrum Telefonicznym limit pojedynczej transakcji lub równowartość w walucie wymienialnej e) Oddziale Banku Bez ograniczeń 11.2 Limity jednorazowych wypłat gotówkowych realizowanych w kasie Banku wymagające awizacji 20 : a) Kwota wypłaty gotówkowej podlegająca awizowaniu 1 dzień roboczy przez datą operacji w danym Oddziale Banku (nie później niż do godziny 13:00) b) Kwota wypłaty gotówkowej podlegająca awizowaniu 2 dni robocze przez datą operacji w danym Oddziale Banku (nie później niż do godziny 13:00) Maksymalne limity transakcji dokonywanych kartą debetową: Powyżej PLN 20 000 oraz powyżej 2 000 dla walut EUR, USD Powyżej PLN 50 000 oraz powyżej 5 000 dla walut EUR, USD i każda kwota w GBP i CHF 11.3 a) Dzienny limit transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach PLN 20 000 b) Dzienny limit ilości transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach 10 c) Dzienny limit transakcji płatności bezgotówkowych PLN 20 000 12. OPROCENTOWANIE RACHUNKU BIEŻĄCEGO i POMOCNICZEGO 12.1 Oprocentowanie środków w PLN w walutach wymienialnych na rachunkach bieżących i pomocniczych 0% 12.2 Odsetki podwyższone dla należności Banku we wszystkich walutach 13. OBSŁUGA CZEKÓW 13.1 Wydanie książeczki czekowej - 25 sztuk (Usługa niedostępna dla nowych Klientów) 4 krotność stopy kredytu lombardowego NBP PLN 70,00 13.2 Potwierdzenie czeku PLN 30,00 13.3 Wystawienie czeku bankierskiego w walucie obcej 13.4 Opłata za wysyłkę wystawionego czeku na adres wskazany przez Zleceniodawcę 13.5 Inkaso czeków: a) inkaso czeku w PLN 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 300,00 + koszty innego banku PLN 100,00 + koszty kuriera PLN 30,00 Strona 8
13.6 b) inkaso czeku w walucie obcej oraz w PLN w przypadku wysyłki czeku za granicę Wypłata w kasie Banku na podstawie czeku gotówkowego Raiffeisen Bank Polska S.A (opłata pobierana z rachunku Klienta, z którego dokonuje się wypłaty) 14. INKASA 14.1 14.2 Inkasa importowe: a) Wydanie dokumentów w zamian za zapłatę lub zaakceptowanie traty b) Inkaso weksli i trat 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 200,00 + koszty innego banku + koszty kuriera 0,60% min 20,00 PLN 0,3% min. EUR 90,00 0,2% min. EUR c) Dokonanie częściowej płatności EUR 20,00 d) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 e) Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów EUR 50,00 f) Wystawienie cesji w przypadku zaadresowania towaru na Bank EUR 50,00 g) Prezentacja dokumentów do inkasa w oddziale płatnika inkasa PLN 0,00 h) Prezentacja dokumentów do inkasa w Centrali Banku EUR 50,00 i) Płatność poza inkasem EUR 20,00 j) Brak płatności w terminie 70,00 EUR 20,00 każdorazowo k) Złożenie weksla do protestu EUR 50,00 l) Opłata za protest weksla koszt taksy notarialnej plus koszt tłumaczenia ł) Opłata za obsługę inkasa poza systemem R-Online Biznes 21 EUR 50,00 m) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np.: scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, przygotowanie zestawienia Inkasa eksportowe: a) Wysyłka dokumentów handlowych do inkasa b) Wysyłka weksli/trat do inkasa EUR 20,00 0,3% min. EUR 90,00 0,2% min. EUR c) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 d) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Oddziale Banku e) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Centrali Banku f) Zwrot dokumentów nieodebranych przez płatnika (do prowizji doliczone mogą być koszty banków zagranicznych/koszty protestu) 70,00 EUR 50,00 PLN 0,00 EUR 50,00 g) Opłata za obsługę inkasa poza systemem R-Online Biznes 21 EUR 50,00 h) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np.: scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, przygotowanie zestawienia EUR 20,00 1 Opłata pobierana do10. dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni 2 Opłata pobierana ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. Opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku. 3 Dla waluty AUD, RUB, LTL Bank nie prowadzi obsługi gotówkowej. 4 Przelew pomiędzy rachunkami tego samego Klienta lub pomiędzy rachunkami różnych Klientów prowadzonymi w Raiffeisen Bank Polska S.A. 5 Opcja kosztowa pokrywa odbiorca przelewu jest wyłączona dla płatności zagranicznych wysłanych do krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. Strona 9
6 Bank może wykonać przelew w walutach, dla których nie publikuje kursów na stronie www.raiffeisenpolbank.com. Taki przelew można zrealizować w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku po każdorazowej konsultacji z pracownikiem. 7 Przelew w EUR do Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii; złożony za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes, spełniający poniższe warunki: numer konta odbiorcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC banku odbiorcy ( bez dodatkowych danych dotyczących banku odbiorcy płatności), koszty przelewu - opłaty RBPL ponosi nadawca płatności, a banku zagranicznego odbiorca płatności, standardowa, jednodniowa data waluty, w chwili składania i realizacji dyspozycji płatniczej na obciążanym rachunku muszą być zapewnione środki. 8 Bank publikuje pełną listę banków z Grupy Raiffeisen na stronie internetowej www.raiffeisenpolbank.com 9 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes (obciążenie i wysłanie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych) 10 Przelew zagraniczny z jednodniową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej Online i R-Online Biznes (obciążenie w dniu zlecenia płatności, wysłanie w następnym dniu roboczym w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych) 11 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes przy spełnieniu następujących warunków: waluta przelewu Euro, wybór rodzaju przelewu TARGET z listy, opcja kosztowa SHA (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent), bank kontrahenta musi być uczestnikiem systemu TARGET2 przelew zlecony przed godziną graniczną 12 BIC Bankowy Kod Identyfikacyjny, 8-mio lub 11-sto znakowy identyfikator Banku, służący do oznaczenia banku w obrocie zagranicznym. Kody nadawane i publikowane są przez organizację SWIFT i posiada go każdy bank uczestniczący w obrocie międzynarodowym. Bank nie pobiera opłaty za brak kodu w przypadku przelewu w USD do Stanów Zjednoczonych oraz przelewu w RUB do Federacji Rosyjskiej 13 IBAN międzynarodowy standard numeracji kont bankowych, składający się z dwuliterowego kodu kraju, do 32 znaków alfanumerycznych. 14 Opłata dotyczy tylko przelewów zagranicznych wysyłanych do krajów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 15 Szczegółowe godziny przyjmowania dyspozycji opisane są w Zasadach realizacji dyspozycji dla Małych Firm w Raiffeisen Bank Polska S.A. dostępnych w placówkach Banku i na stronie www.raiffeisenpolbank.com. W przypadku realizacji po wyznaczonej godzinie przelewów złożonych za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany dostępnej w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes, obowiązuje opłata z pkt 3.8.3. Usługa dostępna do godz. 17:00 16 W przypadku, gdy dyspozycja Klienta dotyczy przygotowania zestawienia w języku obcym, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Klienta kosztami z tytułu przygotowania tłumaczenia. 17 Poprzez obsługę zajęcia rozumie się czynności związane z zablokowaniem rachunku, korespondencję z organem egzekucyjnym, ewentualne przekazywanie środków, aż po odblokowanie rachunku wskutek całkowitej spłaty zajęcia lub otrzymania zawiadomienia o uchyleniu zajęcia. Opłata jest opłatą jednorazową, pobieraną po zakończeniu realizacji zajęcia. Za realizację płatności na rachunek organu egzekucyjnego pobiera się opłatę jak za przelew zlecony w Oddziale Banku. 18 Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych jako przelewy krajowe, zagraniczne, euroregulowane, do ZUS, do US, zleceń stałych oraz doładowania telefonu 19 Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych jako przelewy dowolne i przelewy do odbiorców oraz doładowania telefonu 20 Lista Oddziałów Banku, w których Bank dokonuje wypłat gotówkowych dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz w Oddziałach Banku (na wniosek Klienta). Lista uwzględnia Oddziały, które: a) prowadzą obsługę w PLN, USD, EUR, CHF, GBP w banknotach o każdym nominale, b) prowadzą obsługę wyłącznie w banknotach 50, 100 i 200 PLN oraz 100 USD i 50 EUR. Łączna wypłata awizowana w takim Oddziale nie może przekroczyć 200 tyś. PLN oraz 50 tyś. EUR lub USD, c) prowadzą obsługę w pozostałych walutach obcych 21 Opłata pobierana od każdego inkasa. Obsługa inkasa jest dostępna dla Klientów posiadających dostęp do Systemu bankowości internetowej R-Online Biznes. Klienci nie posiadający dostępu do R-Online Biznes obciążani są dodatkowo opłatą stałą za każde inkaso. Strona 10