TRYB OPŁATY/ OKRES ROZLICZENIOWY. PLN 10,00 PLN 5,00 PLN 0,00 JPY, CAD, AUD, RUB) Zamknięcie rachunku jednorazowa PLN 0,00

Transkrypt

1 Tabela opłat, oprocentowania i prowizji Pakietu Srebrnego, Złotego i Platynowego w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla Klientów Małych Przedsiębiorstw obowiązująca od dnia r. 1. Niniejsza Tabela dotyczy Klientów zakwalifikowanych przez Bank do segmentu Małych Przedsiębiorstw: a) osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, b) osób prawnych, z wyłączeniem banków krajowych, c) jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, d) innych osób, nie będących Klientem, które wpłacają środki na rachunki w Banku prowadzone dla podmiotów opisanych powyżej. 2. Od dnia r. dla Klientów posiadających dotychczas Pakiet Oszczędnościowy stosuje się opłaty Pakietu Złotego wyszczególnione poniżej w kolumnie Wybrane formy prawne. 3. Ogólne zasady pobierania opłat i prowizji oraz warunki zmiany Tabeli zawierają postanowienia Regulaminu Rachunków Bankowych, Lp. Lokat Terminowych i Kart Debetowych dla Małych Przedsiębiorstw w Raiffeisen Bank Polska S.A. RODZAJ OPŁATY *WYBRANE FORMY PRAWNE: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne. 1. PROWADZENIE RACHUNKÓW TRYB OPŁATY/ OKRES ROZLICZENIOWY PAKIET SREBRNY ZŁOTY PLATYNOWY WSZYSTKIE FORMY PRAWNE WYBRANE FORMY PRAWNE* 1.1 Otwarcie rachunku bieżącego i pomocniczego 1.2 Opłata miesięczna za prowadzenie rachunków: a) Bieżącego w przypadku spełnienia warunku opisanego w punkcie 1.4 b) Bieżącego w przypadku niespełnienia warunku PLN 15,00 opisanego w punkcie miesięczna c) Każdego pomocniczego w PLN i walutach obcych: POZOSTAŁE FORMY PRAWNE WSZYSTKIE FORMY PRAWNE PLN 38,00 PLN 78,00 EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, PLN 5,00 JPY, CAD, AUD, RUB) Zamknięcie rachunku 1.4 Warunek w zakresie prowadzenia rachunku bieżącego 3 : UWAGA: Warunek nie dotyczy opłat za rachunki pomocnicze. Utrzymanie dodatniego średniomiesięcznego salda na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym: 2. UBEZPIECZENIA DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU miesięcznie PLN PLN PLN Pomoc dla Biznesu miesięczna Nie dotyczy 3. ELEKTRONICZNE KANAŁY DOSTĘPU 3.1 System bankowości internetowej R-Online, mobilnej Mobilny Bank, Centrum Telefoniczne oraz internetowej platformy transakcyjnej R-Dealer: Udostępnienie systemu miesięczna System bankowości internetowej R-Online Biznes: a) Udostępnienie systemu miesięcznie PLN 50,00 PLN 40,00 c) opłata za komunikaty autoryzacyjne SMS 3.2 d) Udostępnienie tokena mikroprocesorowego USB dla Użytkownika (w tym udostępnienie nowego w wyniku zagubienia, uszkodzenia lub zablokowania dotychczasowego tokena) e) Niezwrócenie urządzenia kryptograficznego na żądanie Banku, w tym przy zamknięciu rachunku f) Udostępnienie kolejnego rachunku w systemie (poza instalacją) g) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi za pośrednictwem Elektronicznych Dyspozycji Modyfikacji h) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi na wniosku w formie papierowej i) Ponowne wygenerowanie i wysłanie Pakietu Startowego dla Użytkownika PLN 100,00 (za sztukę) PLN 200,00 (za sztukę) Strona 1

2 Lp. RODZAJ OPŁATY *WYBRANE FORMY PRAWNE: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne. j) Zablokowanie Użytkownikowi dostępu do systemu na podstawie złożonej dyspozycji TRYB OPŁATY/ OKRES ROZLICZENIOWY PAKIET SREBRNY ZŁOTY PLATYNOWY WSZYSTKIE FORMY PRAWNE WYBRANE FORMY PRAWNE* POZOSTAŁE FORMY PRAWNE WSZYSTKIE FORMY PRAWNE 4. TRANSAKCJE BEZGOTÓWKOWE DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU Przelew wewnętrzny 4 w PLN lub w walucie obcej (zdefiniowany lub dowolny) zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilnym Banku (w tym realizacja Zlecenia stałego) b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew krajowy wychodzący w PLN do ZUS i US zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilnym Banku niezależnie od liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew krajowy wychodzący w PLN (zdefiniowany lub dowolny) zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilnym Banku w ramach liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilnym Banku w przypadku przekroczenia liczby przelewów określonych w pkt. 4.4 PLN 0,90 c) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Liczba przelewów krajowych wychodzących w PLN (w tym zleceń stałych) zleconych w ramach opłaty za poszczególne Pakiety: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R-Online Biznes lub Mobilnym Banku miesięczna 5 40 bez limitu Przelew krajowy wychodzący w PLN wykonywany poprzez system SORBNET (opłata dodatkowa): a) PLN i powyżej b) Poniżej PLN PLN 35,00 Zlecenie stałe lub przelew zdefiniowany w PLN: a) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Systemie bankowości internetowej R-Online b) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku Polecenie zapłaty w PLN dla Klientów posiadających rachunek w Banku: a) Przyjęcie polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta b) Przyjęcie odwołania polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta c) Przyjęcie/odwołanie zgody na obciążenie rachunku Klienta PLN 15,00 Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie com) zlecony w systemie R-Online lub R-Online Biznes z następującymi opcjami kosztowymi: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) PLN 75,00 PLN 65,00 PLN 135,00 PLN 125,00 Strona 2

3 c) Pokrywa odbiorca przelewu 5 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie zlecony w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku z następującymi opcjami kosztowymi: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) c) Pokrywa odbiorca przelewu 6 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) PLN 110,00 PLN 100,00 PLN 170,00 PLN 160,00 Przelew za granicę w walucie obcej (dotyczy walut, dla których Bank nie publikuje kursów w Tabeli Kursów Walut na stronie com) zlecony: a) w Oddziale Banku (niezależnie od wybranej opcji kosztowej) Przelew euroregulowany 6 euroregulowany: PLN 200,00 zlecony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes za pomocą formatki - Przelew a) Do kwoty EUR (włącznie) PLN 5,00 b) Powyżej kwoty EUR PLN 25,00 Przelew za granicę w EUR do Banku grupy Raiffeisen 7 zlecony: a) w systemie R-Online lub R-Online Biznes, w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku - stawka obniżona o 20% w stosunku do przelewu poza grupę Raiffeisen - zawsze z zerową datą waluty Dodatkowe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych (opłata dodatkowa): Przelew ekspresowy 8 : PLN 35,00 Przelew szybki 9 : PLN 25,00 Przelew TARGET 10 PLN 50,00 Przelew z zagranicy i przelew w walucie obcej z innego banku na terenie kraju uznanie rachunku Pozostałe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: a) Stop Payment wysłanie komunikatu SWIFT do banku odbiorcy komunikatu płatniczego z prośbą o wycofanie płatności b) Anulowanie dyspozycji przelewu euroregulowanego i zagranicznego przed jego realizacją c) Anulowanie dyspozycji przelewu zagranicznego przez Bank z powodu jej niekompletności (niewystarczające saldo w momencie księgowania dyspozycji lub niewystarczające dane) d) Czynności wyjaśniające (korekta/uzupełnienie danych na dyspozycji, uzupełnienie środków na realizację przelewu przez Klienta po poinformowaniu przez Bank) e) NON-STP za: brak kodu BIC 11 banku beneficjenta w dedykowanym polu lub podanie kodu BIC wraz z innymi danymi banku beneficjenta lub błędne podanie numeru rachunku beneficjenta IBAN 12 w przypadku przelewu za granicę wysyłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN 13 f) Niestandardowa dyspozycja dotyczącą księgowania przelewów z zagranicy i przelewów w walucie obcej z innego banku na terenie kraju PLN 120,00 + koszty innych banków EUR 10,00 PLN 25,00 Strona 3

4 g) Realizacja przelewu za granicę/z zagranicy i przelewu w walucie obcej do/z innego banku na terenie kraju po wyznaczonej godzinie realizacji dyspozycji 14 PLN 50,00 5. TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE PRZEZ KLIENTÓW NA RACHUNEK POSIADANY W BANKU Wpłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych skupowanych przez Bank: Wpłata własna na rachunki (w przypadku wpłat (od dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku każdej wpłaty) przewalutowanie następuje po kursie Banku) Wpłata gotówki w PLN za pomocą Karty debetowej VISA na rachunek PLN: Wpłata w bankomatach usytuowanych w Oddziałach (od Banku z opcją wpłat każdej wpłaty) Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w kasie Banku: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania 1% min. PLN 20,00 60% min. PLN 20,00 (od każdej wypłaty) Wypłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych: a) Wypłata otwarta z rachunku (w przypadku wypłat dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku przewalutowanie następuje po kursie Banku) (od każdej wypłaty) Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej VISA z rachunku w PLN: a) Wypłata w PLN z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata w PLN z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą (od każdej wypłaty) 1% min. PLN 20,00 1,5% min. PLN 5,00 3% min. d) Wypłata w EUR z bankomatów sieci Euronet 1,5% min. PLN 5,00 Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej MASTERCARD z rachunku w EUR: 5.6 a) Wypłata z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą (od każdej wypłaty) 3% min. EUR 2,00 3% min. EUR 2,00 Dodatkowe opłaty związane z wypłatami gotówkowymi dokonywanymi w kasie Banku: a) Wypłata w ramach danego Oddziału Banku wymagająca awizacji i realizowana w terminie (ponad kwotę krótszym niż standardowy i realizowanej w tym niewymagającą samym dniu (pod warunkiem dostępności środków w awizacji) 0,35% min. PLN 20,00 Oddziale Banku) b) Brak całkowitej lub częściowej realizacji awizowanej wypłaty gotówkowej w uzgodnionym terminie (od niepodjętej kwoty wypłaty) Dodatkowe opłaty związane z obsługą gotówkową dokonywaną w kasie Banku: Zamiana nominałów znaków pieniężnych na inne nominały pod warunkiem dostępności środków w Banku oraz możliwości operacyjnych (Bank dokonuje (od kwoty 2% min. PLN 20,00 zamiany jedynie PLN oraz wyłącznie dla Klientów wymienianej) posiadających rachunek w Banku) Strona 4

5 6. TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE NA RACHUNEK KLIENTA PRZEZ OSOBY TRZECIE Wpłata gotówkowa w kasie w PLN i walutach obcych (od na rachunki podmiotów gospodarczych prowadzone każdej wpłaty) w Banku (opłata pobierana jest od osoby wpłacającej) 0,70% min. PLN 20,00 Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 1% min. PLN 20,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych 60% min. PLN 20,00 walutach obcych c)wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania (od 1% min. PLN 20,00 w kasie kwoty wpłaty) 7. KARTY DEBETOWE VISA DO RACHUNKU W PLN Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w PLN Wydanie każdej karty do rachunku w PLN po zastrzeżeniu Użytkowanie Karty debetowej opłata za każdą Kartę: a) w przypadku spełnienia warunku opisanego w punkcie 7.4 miesięczna b) w przypadku niespełnienia warunku opisanego w PLN 4,00 punkcie Warunek w zakresie użytkowania Karty debetowej w danym miesiącu kalendarzowym: Suma transakcji bezgotówkowych dokonanych kartą i rozliczonych przez Bank w ciągu danego miesiąca kalendarzowego Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej: miesięczny PLN 350 a) Ubezpieczenie Karta Business Bez Ryzyka za każdą kartę objętą ubezpieczeniem 16 miesięczna PLN 5,99 b) Sprawdzenie salda w bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku, sieci Euronet lub innego banku w kraju c) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty d) Wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą e) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie zlecona w oddziale banku PLN 400,00 PLN 20,00 8. KARTY DEBETOWE MASTERCARD DO RACHUNKU W EUR Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w EUR Wydanie każdej karty do rachunku w EUR po zastrzeżeniu Użytkowanie każdej karty wydanej do rachunku w EUR (naliczana po pierwszym roku użytkowania roczna karty) Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej w EUR: a) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty b) Wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą c) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie zlecona w oddziale banku EUR 15,00 PLN 400,00 PLN 20,00 Strona 5

6 9. USŁUGI ZWIĄZANE Z PROWADZENIEM RACHUNKÓW Wyciągi bankowe: a) Udostępnienie wyciągu bankowego w systemie R-Online lub R-Online Biznes b) Wysłanie wyciągu pocztą w przypadku Klientów nie 9.1 posiadających systemu R-Online lub R-Online Biznes lub usługi otrzymywania wyciągów w formie PDF na c) Wysłanie wyciągu pocztą w przypadku Klientów posiadających system R-Online lub R-Online Biznes lub usługę otrzymywania wyciągów w formie PDF na (za każdy wyciąg) 17 d) Ponowne generowanie wyciągu bankowego, w tym kopia Kanał złożenia dyspozycji dla wszystkich Pakietów: Centrum Telefoniczne, Zmiana warunków Umowy: Oddział Banku Poczta, System bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) 9.2 a) Zmiana posiadanego Pakietu na inny Pakiet lub na Wymarzone Konto dla Biznesu b) Zmiana formy dostarczania lub częstotliwości generowania wyciągów bankowych c) Zmiana rachunku do pobierania kosztów PLN 20,00 prowadzenia i transakcyjnych rachunków pomocniczych d) Zmiana danych firmowych przedsiębiorcy e) Zmiana Karty Wzoru Podpisu (od każdej zmiany) 9.3 PLN 40,00 PLN 20,00 Kanał złożenia dyspozycji dla wszystkich Pakietów: Centrum Telefoniczne, Opłaty za dokumenty wystawiane przez Bank (w tym po rozwiązaniu umowy): Oddział Banku Poczta, System bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) PLN 40,00 za okres ostatnich 6 PLN 20,00 za okres ostatnich 6 a) Historia rachunku, w tym duplikat (wydruk miesięcy, miesięcy, (uzależniona od systemowy) + za każdy kolejny + za każdy kolejny okresu) rozpoczęty miesiąc rozpoczęty miesiąc b) Zaświadczenie, opinia bankowa o jednym produkcie PLN 70,00 PLN 20,00 c) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres nie dłuższy niż 12 miesięcy PLN 150,00 PLN 130,00 wstecz d) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres powyżej 12 miesięcy wstecz PLN 300,00 PLN 280,00 e) Duplikat dokumentu (wydruk systemowy) (nie dotyczy historii rachunku i potwierdzenia wykonania przelewu) 18 f) Kopia oryginalnego dokumentu potwierdzona za zgodność z oryginałem PLN 100,00 PLN 80,00 g) Potwierdzenie realizacji przelewu wychodzącego, w tym duplikat (wydruk systemowy) PLN 15,00 h) Potwierdzenie realizacji przelewu przychodzącego PLN 40,00 PLN 20,00 i) Potwierdzenie posiadania rachunku lub salda na rachunku na dzień bieżący wystawione w Oddziale PLN 15,00 Nie dotyczy Strona 6

7 j) Opinia audytorska (przygotowanie i udzielanie informacji o obrotach i saldach na rachunkach klientowskich, otwartych pozycjach bilansowych i pozabilansowych biegłemu rewidentowi) 19 k) Inne dokumenty, nie uwzględnione w Tabeli, wystawione na żądanie Klienta PLN 200,00 PLN 170,00 PLN 100,00 PLN 130,00 Opłaty dodatkowe za wysłanie/dostarczenie dokumentów: 9.4 a) Listem zwykłym, na wskazany numer faxu, adres e- mail lub w bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) b) Listem priorytetowym, poleconym lub odbiór w Oddziale c) Listem priorytetowym za potwierdzeniem odbioru PLN 20,00 d) Kurierem krajowym (na szczególną dyspozycję PLN 50,00 Klienta) e) Kurierem za granicę (na szczególną dyspozycję PLN 200,00 Klienta) Pozostałe opłaty związane z usługami lub prowadzeniem rachunku: a) Obsługa pojedynczego zajęcia egzekucyjnego 20 PLN 100,00 b) Ustanowienie blokady środków na rachunku Klienta PLN 50,00 (na wniosek Klienta) c) Ustanowienie pełnomocnictwa na rzecz innych banków oraz instytucji PLN 100,00 d) Wystawienie i wysłanie upomnienia, wezwania do 9.5 zapłaty PLN 20,00 e) Potwierdzenie zgodności podpisów Klienta f) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności do 6 miesięcy od złożenia zlecenia wykonania transakcji lub od wykonania PLN 60,00 + koszty innego banku czynności g) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności powyżej 6 miesięcy od złożenia zlecenia wykonania transakcji lub od wykonania PLN 90,00 + koszty innego banku czynności 10. LIMITY I WALUTY TRANSAKCYJNE Maksymalne limity transakcji bezgotówkowych realizowanych w: a) Systemie bankowości internetowej R-Online b) Serwisie bankowości mobilnej Mobilny Bank c) Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes d) Centrum Telefonicznym PLN dzienny 21 lub równowartość w walucie wymienialnej PLN lub równowartość w walucie wymienialnej dzienny (dla pojedynczej transakcji) Bez ograniczeń PLN lub równowartość w walucie wymienialnej e) Oddziale Banku Bez ograniczeń Maksymalne limity transakcji dokonywanych kartą debetową: a) Wartość transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach b) Ilość transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach dzienny PLN c) Wartości transakcji bezgotówkowych PLN d) Ilość transakcji bezgotówkowych Bez ograniczeń Rodzaje przyjmowanych walut dla wpłat gotówkowych dokonywanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Typ Oddziału Bilon Banknoty A PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF 10 Strona 7

8 B PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP C PLN,EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP D PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP Rodzaje dostępnych walut dla wypłat gotówkowych dokonywanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Typ Oddziału Bilon 22 Banknoty A PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF B PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP C PLN, EUR, USD, CHF, GBP PLN PLN, EUR, USD D (dla EUR i USD tylko w banknotach 50 EUR lub 100 USD dla PLN tylko w banknotach 50, 100 i 200) Limity jednorazowych wypłat gotówkowych realizowanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Kwota wypłat gotówkowych w jednym Oddziale Banku na rzecz jednego Klienta w ciągu jednego dnia wymagająca wcześniejszego zgłoszenia (dotyczy wypłat łącznie ze wszystkich rachunków Klienta) Typ Oddziału A B C D Maksymalna kwota wypłat w jednym Oddziale Banku na rzecz jednego Klienta w ciągu jednego dnia roboczego (dotyczy wypłat łącznie ze wszystkich rachunków Klienta) PLN EUR, USD PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 1 dzień roboczy wcześniej do godziny 13:00 - odbiór nie wcześniej niż godzina 13: PLN EUR, USD PLN EUR, USD PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 11. OPROCENTOWANIE RACHUNKU BIEŻĄCEGO i POMOCNICZEGO Oprocentowanie środków w PLN w walutach wymienialnych na rachunkach bieżących i pomocniczych Odsetki podwyższone dla należności Banku we wszystkich walutach 12. OBSŁUGA CZEKÓW 12.1 Wystawienie czeku bankierskiego w walucie obcej 12.2 Wysyłka wystawionego czeku na adres wskazany przez Klienta Inkaso czeków: (za sztukę) 2 dni robocze wcześniej do godziny 13:00 - odbiór nie wcześniej niż godzina 13:00 powyżej PLN powyżej EUR, USD, każda kwota w CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF powyżej PLN powyżej EUR, USD, każda kwota w CHF, GBP powyżej PLN powyżej EUR, USD każda kwota w CHF, GBP PLN EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 0% 4 krotność stopy kredytu lombardowego NBP 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 300,00 + koszty innego banku PLN 100,00 + koszty kuriera a) Inkaso czeku w PLN 12.3 b) Inkaso czeku w walucie obcej oraz w PLN w przypadku wysyłki czeku za granicę Wypłata gotówkowa w kasie Banku: 12.4 Realizacja wypłaty na podstawie czeku gotówkowego Raiffeisen Bank Polska S.A (opłata pobierana z rachunku Klienta, z którego dokonuje się wypłaty) 13. INKASA Inkasa importowe: (za sztukę) 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 200,00 + koszty innego banku + koszty kuriera 0,60% min 20,00 PLN 13.1 a) Wydanie dokumentów w zamian za zapłatę lub zaakceptowanie traty 0,3% min. EUR 90,00 b) Inkaso weksli i trat 0,2% min. EUR 70,00 Strona 8

9 c) Dokonanie częściowej płatności EUR 20,00 d) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 e) Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów f) Wystawienie cesji w przypadku zaadresowania towaru na Bank g) Prezentacja dokumentów do inkasa w oddziale płatnika inkasa h) Prezentacja dokumentów do inkasa w Centrali Banku i) Płatność poza inkasem j) Brak płatności w terminie (każdorazowo) EUR 20,00 k) Złożenie weksla do protestu l) Protest weksla koszt taksy notarialnej plus koszt tłumaczenia ł) Obsługa inkasa poza systemem R-Online Biznes 23 m) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np. scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, przygotowanie zestawienia Inkasa eksportowe: a) Wysyłka dokumentów handlowych do inkasa EUR 20,00 0,3% min. EUR 90, b) Wysyłka weksli/trat do inkasa 0,2% min. EUR 70,00 c) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 d) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Oddziale Banku e) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Centrali Banku f) Zwrot dokumentów nieodebranych przez płatnika (do prowizji doliczone mogą być koszty banków zagranicznych/koszty protestu) g) Opłata za obsługę inkasa poza systemem R-Online Biznes h) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np.: scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, przygotowanie zestawienia EUR 20, OPŁATY I PROWIZJE DLA KLIENTÓW, KTÓRZY ZAWARLI UMOWĘ O PONIŻSZE USŁUGI DO DNIA R Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej na rachunki Banku Klienci Banku zobowiązani są zaopatrywać się w koperty bezpieczne we własnym zakresie. a) Wpłata własna w PLN w formie uporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) b) Wpłata własna w PLN w formie nieuporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana niezgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) c) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej w kasie Banku lub za pośrednictwem wybranego trezora, szafy transferowej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) d) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej do wybranej liczarni współpracującej z Bankiem (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) (od każdej wpłaty) (od każdej wpłaty) 0,10% min. PLN 5,00 0,50% min. PLN 5,00 0,40% min. Zgodnie z zawartą Umową Strona 9

10 Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w formie zamkniętej: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 1% min. PLN 20,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych 60% min. PLN 20,00 c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania do kasy Banku, liczarni, trezora lub 1% min. PLN 20,00 (od kwoty wpłaty) szafy transferowej d) Zdeponowanie wpłaty w opakowaniu niezaakceptowanym przez Bank, w szczególności w nieprzezroczystej kopercie bezpiecznej e) Brak lub błędny numer rachunku bankowego na Bankowym Dowodzie Wpłaty (BDW) f) Wystawienie Bankowego Dowodu Wpłaty (BDW) w PLN 20,00 (od każdej wpłaty) przypadku jego braku g) Brak dokumentu potwierdzającego strukturę nominałową wpłaty h) Wystawienie protokołu różnic i) Przesłanie protokołu różnic wraz z załącznikami Wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej z rachunku Banku: Wypłata realizowana za pośrednictwem liczarni (od współpracujących z Bankiem każdej wypłaty) Zgodnie z zawartą Umową Usługi zarządzania środkami na rachunku: a) Abonament za obsługę rachunku objętego usługą automatycznego zarządzania saldami miesięczna PLN 50, 00 Pozostałe opłaty związane z prowadzeniem rachunków: a) Wydanie klucza (szyfru) do wykonywania dyspozycji faksem PLN 100,00 b) Odbiór wyciągu w Banku (za każdy wyciąg) PLN 5,00 Powiadomienia SMS "R-Alerts" 25 Powiadomienia SMS "R-Alerts" Pakiet Podstawowy miesięczna Powiadomienia SMS "R-Alerts" Pakiet Rozszerzony miesięczna 1 Opłata pobierana ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. Opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku. 2 Opłata pobierana do 10 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni. Dla waluty AUD, RUB, Bank nie prowadzi obsługi gotówkowej. 3 Opłata miesięczna na rachunku bieżącym oparta jest na zliczaniu średniomiesięcznego salda. Zasady zliczania średniomiesięcznego salda: a) na zakończenie każdego dnia kalendarzowego w danym miesiącu zliczane jest saldo na rachunku bieżącym, które na koniec miesiąca jest sumowane i uśredniane. b) zadłużenie wynikające z przyznanego limitu jest uwzględniane w zliczaniu średniomiesięcznego salda ze znakiem ujemnym. c) za dni przypadające w sobotę, niedzielę i święta brane jest pod uwagę saldo z poprzedniego dnia roboczego. d) opłata pobierana jest ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. e) opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku 4 Przelew pomiędzy rachunkami tego samego Klienta lub pomiędzy rachunkami różnych Klientów prowadzonymi w Raiffeisen Bank Polska S.A. 5 Opcja kosztowa pokrywa odbiorca przelewu jest wyłączona dla płatności zagranicznych wysłanych do krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 6 Przelew w EUR do Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii złożony za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes, spełniający poniższe warunki: a) numer konta odbiorcy w standardzie IBAN, b) prawidłowy kod BIC banku odbiorcy ( bez dodatkowych danych dotyczących banku odbiorcy płatności), c) koszty przelewu - opłaty RBPL ponosi nadawca płatności, a banku zagranicznego odbiorca płatności, d) standardowa, jednodniowa data waluty, e) w chwili składania i realizacji dyspozycji płatniczej na obciążanym rachunku muszą być zapewnione środki. W przypadku dostarczenia środków z opóźnieniem w dniu wykonania płatności, bank zrealizuje płatność w ramach godzin realizacji i pobierze opłatę jak za standardowy przelew zagraniczny. 7 Bank publikuje pełną listę banków z Grupy Raiffeisen na stronie internetowej 8 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes (obciążenie i wysłanie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 9 Przelew zagraniczny z jednodniową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej Online i R-Online Biznes (obciążenie w dniu zlecenia płatności, wysłanie w następnym dniu roboczym w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 10 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes przy spełnieniu następujących warunków: a) waluta przelewu Euro, b) wybór rodzaju przelewu TARGET z listy, c) opcja kosztowa SHA (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent), d) bank kontrahenta musi być uczestnikiem systemu TARGET2 e) przelew zlecony przed godziną graniczną. 11 BIC Bankowy Kod Identyfikacyjny, 8-mio lub 11-sto znakowy identyfikator Banku, służący do oznaczenia banku w obrocie zagranicznym. Kody nadawane i publikowane są przez organizację SWIFT i posiada go każdy bank uczestniczący w obrocie międzynarodowym. Bank nie pobiera opłaty za brak kodu w przypadku przelewu w USD do Stanów Zjednoczonych oraz przelewu w RUB do Federacji Rosyjskiej. 12 IBAN międzynarodowy standard numeracji kont bankowych, składający się z dwuliterowego kodu kraju, do 32 znaków alfanumerycznych. Strona 10

11 13 Opłata dotyczy tylko przelewów zagranicznych wysyłanych do krajów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 14 Szczegółowe godziny przyjmowania dyspozycji opisane są w Zasadach realizacji dyspozycji dla Małych Firm w Raiffeisen Bank Polska S.A. dostępnych w placówkach Banku i na stronie W przypadku realizacji po wyznaczonej godzinie przelewów złożonych za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany dostępnej w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes, obowiązuje opłata z pkt. 4.7a). Usługa dostępna do godz. 17: Opłata pobierana jest także w przypadku rezygnacji Klienta z karty debetowej lub gdy karta jest nieaktywna. 16 Dotyczy Klientów, którzy przystąpili do ubezpieczenia przed dniem Zmiana opłaty z 5 PLN na 10 PLN będzie obowiązywać od dnia r. 18 Nie dotyczy dokumentów sporządzonych w momencie realizacji transakcji. 19 W przypadku, gdy dyspozycja Klienta dotyczy przygotowania zestawienia w języku obcym, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Klienta kosztami z tytułu przygotowania tłumaczenia. 20 Poprzez obsługę zajęcia rozumie się czynności związane z zablokowaniem rachunku, korespondencję z organem egzekucyjnym, ewentualne przekazywanie środków, aż po odblokowanie rachunku wskutek całkowitej spłaty zajęcia lub otrzymania zawiadomienia o uchyleniu zajęcia. Opłata jest opłatą jednorazową, pobieraną po zakończeniu realizacji każdego zajęcia. Za realizację płatności na rachunek organu egzekucyjnego pobiera się opłatę, jak za przelew zlecony w Oddziale Banku. 21 Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych, jako przelewy krajowe, zagraniczne, euroregulowane, do ZUS, do US, zleceń stałych oraz doładowania telefonu. 22 W przypadku, gdy kwota wypłaty gotówki nakazywałaby wypłatę waluty obcej w bilonie, dla którego Bank nie prowadzi obsługi w bilonie, bądź nie ma możliwości jej wypłaty, Bank wypłaca tę kwotę w PLN po dokonaniu przewalutowania według średniego kursu Narodowego Banku Polskiego obowiązującego w momencie wykonania wypłaty. 23 Opłata pobierana od każdego inkasa. Obsługa inkasa jest dostępna dla Klientów posiadających dostęp do Systemu bankowości internetowej R-Online Biznes. 24 Usługi wycofane ze standardowej oferty Banku od dnia r. 25 O ile Bank udostępnia taką usługę. Strona 11