Pakiet produktów i usług Friedrich Wilhelm Raiffeisen Banking Since 1886

Transkrypt

1 Pakiet produktów i usług Raiffeisen Banking Since Otwarcie oraz prowadzenie Konta osobistego Raiffeisen 1.1 Opłata za otwarcie Konta osobistego 1.2 Opłata miesięczna za prowadzenie Konta osobistego (1) gdy wystąpi przynajmniej jedna z opcji uprawniających do obniżenia opłaty gdy wystąpi przynajmniej jedna z opcji uprawniających do obniżenia opłaty 10 w pozostałych przypadkach 20 w pozostałych przypadkach Warunki uprawniające do obniżenia w danym miesiącu opłaty za prowadzenie Konta osobistego (2) Średnia wartość ulokowanych środków na produktach depozytowych oraz produktach inwestycyjnych w Raiffeisen Bank Polska S.A. (3) min. 1 mln PLN min. 2 mln PLN Wartość obrotów na rynku kasowym lub liczba kontraktów terminowych 100 tys. PLN 200 tys. PLN zrealizowanych na rachunkach inwestycyjnych prowadzonych w Domu Maklerskim Raiffeisen Bank Polska S.A. (4) 100 kontraktów 200 kontraktów 1.5 Okres rozliczeniowy 1 miesiąc liczony od daty otwarcia Konta (5) Konto osobiste, Konto osobiste pomocnicze, Konto PLN 1.6 Waluta, w jakiej prowadzone jest Konto: lokacyjne Plus Konto walutowe EUR, USD, GBP, CHF, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF, AUD, RUB, TRY, HKD, BGN w walutach wymienialnych (6) 2 Otwarcie oraz prowadzenie pozostałych rodzajów Kont (7) Raiffeisen 2.1 Konto osobiste pomocnicze 2.2 Konto walutowe w walutach wymienialnych 2.3 Konto lokacyjne Plus 3 Oprocentowanie Kont Raiffeisen 3.1 Konto osobiste 0,00% 3.2 Konto osobiste pomocnicze 0,00% 3.3 Konto lokacyjne Plus: oprocentowanie środków własnych (% p.a., zmienne) 1,40% 1,50% 3.4 Konto walutowe w walutach wymienialnych: EUR USD CHF GBP Oprocentowanie (% p.a.) dla salda w przedziale w walucie Konta: Odsetki maksymalne naliczane od kwot pobranych przez Klienta przekraczających wartość środków zgromadzonych na Koncie Saldo do 5000,00 0,10% 0,30% 0,00% 0,75% 0,00% Saldo powyżej 5000,00 0,20% 0,70% 0,00% 1,20% 0,00% SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, AUD, RUB, TRY, HUF, HKD, BGN 4 Zarządzanie produktami i usługami Raiffeisen / 4.1 Osobisty Opiekun Klienta 4.2 Dealer walutowy 4.3 Ekspert ds. instrumentów inwestycyjnych 4.4 Makler papierów wartościowych Systemu bankowości internetowej R-Online Dostęp do produktów i usług Serwisu bankowości za pośrednictwem: Centrum Telefonicznego 5 Dodatkowe produkty i usługi dostępne w ramach Pakietu Raiffeisen 5.1 Utajnienie danych Klienta oraz informacji na temat posiadanych produktów w wewnętrznych systemach 5.2 Składanie dyspozycji drogą telefoniczną bezpośrednio do Osobistego Opiekuna Klienta 5.3 Dyspozycja aktywnego lokowania środków w ramach bankowości prywatnej Raiffeisen 5.4 Internetowa platforma transakcyjna R-Dealer 5.5 Pakiet Optymalnych Korzyści (8) 5.6 Concierge 5.7 Assistance Usługa niedostępna 5.8 Assistance Diamond Usługa niedostępna 5.9 Usługa R_Alerts Pakiet bezpieczeństwa Pakiet rozszerzony RPOL_O_126_1503_04a_INT

2 6 Karty do Kont osobistych, pomocniczych i walutowych Raiffeisen / 6.1 Rodzaj Karty Karty do Kont osobistych, pomocniczych Visa Classic MasterCard Debit Class&Club Karta do Kont walutowych MasterCard do Konta w EUR 6.2 Opłata za wydanie oraz korzystanie z Karty 6.3 Wydanie Karty w miejsce Karty zastrzeżonej 6.4 Zasady przeliczania transakcji kartą dokonanej w innej walucie niż waluta, w której prowadzone jest konto USD, przeliczane są przez Bank na PLN po walutowym sprzedaży USD kartą zrealizowane w innej walucie niż dolary amerykańskie (USD), przeliczane są na USD według kursu VISA obowiązującego transakcji kartą, a następnie przeliczane są przez Bank na PLN po walutowym sprzedaży USD transakcji kartą. Euro (EUR) przeliczane są przez Bank na PLN po walutowym sprzedaży EUR kartą zrealizowane w innej walucie niż Euro (EUR), przeliczane są na EUR według kursu Master Card obowiązującego tej transakcji, a następnie przeliczane są przez Bank na PLN po walutowym sprzedaży EUR transakcji kartą. PLN, przeliczane są przez Bank na Euro (EUR) po walutowym kupna EUR realizowane w innej walucie niż PLN, przeliczane są na EUR według kursu MasterCard, obowiązującego na jeden dzień roboczy przed zaksięgowaniem transakcji. 6.5 Wypłata gotówki Kartą we wszystkich bankomatach w kraju 6.6 Wypłata gotówki Kartą we wszystkich bankomatach za granicą Wypłata gotówki Kartą w oddziałach innych banków w kraju i za granicą 2 EUR 6.7 oraz transakcje zrealizowane w urzędach pocztowych lub innych instytucjach finansowych 6.8 Dodatkowa prowizja za przewalutowanie transakcji w walucie innej niż PLN 3% wartości i USD (9) transakcji Brak Brak 6.9 Dzienny limit wypłat gotówki za pomocą Kart dla jednej Karty w ramach środków dostępnych (10) Maksymalny dzienny limit wypłat gotówki dokonywanych za pomocą Kart 6.10 debetowych dla jednej Karty (11) Ubezpieczenie R-Twoja Karta Bez Ryzyka Opłaty transakcyjne dla: Kont osobistych, Kont osobistych pomocniczych, Kont walutowych w walutach wymienialnych oraz Kont lokacyjnych Plus Jednorazowy przelew wewnętrzny w walucie PLN oraz innej niż PLN (dotyczy również przelewów predefiniowanych oraz przelewów z datą przyszłą) realizowany: Jednorazowy przelew krajowy do innego banku (dotyczy również przelewów predefiniowanych oraz przelewów z datą przyszłą) realizowany: Jednorazowy przelew do innego banku w kraju realizowany za pośrednictwem systemu SORBNET Ustanowienie, modyfikacja, realizacja i usunięcie zlecenia stałego oraz polecenia zapłaty (12) Raiffeisen R-Online oraz w serwisie bankowości w Centrum Telefonicznym w placówce lub za pośrednictwem R-Online oraz w serwisie bankowości w Centrum Telefonicznym w placówce lub za pośrednictwem 1 dla kwoty niższej niż 1 mln PLN 3 dla kwoty równej lub wyższej niż 1 mln PLN R-Online w Centrum Telefonicznym w placówce lub za pośrednictwem

3 Jednorazowy przelew zagraniczny i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju realizowany Jednorazowy przelew zagraniczny i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju realizowany Przelew zagraniczny euroregulowany (16) Tabela oprocentowania, opłat, prowizji i limitów transakcyjnych dla klientów bankowości prywatnej R-Online z opcją kosztową: za pierwszy przelew w miesiącu kalendarzowym z Konta walutowego prowadzonego w walucie CHF a) koszty pokrywają obie strony 2 za każdy kolejny z Konta walutowego prowadzonego w CHF oraz każdy z Konta osobistego, Konta pomocniczego, Konta lokacyjnego Plus, Konta walutowego w pozostałych walutach + 4 (koszty za pierwszy przelew w miesiącu kalendarzowym z Konta walutowego prowadzonego w walucie CHF b) wszystkie koszty pokrywa nadawca (koszty za każdy kolejny z Konta walutowego prowadzonego w CHF oraz każdy z Konta osobistego, Konta pomocniczego, Konta lokacyjnego Plus, Konta walutowego w pozostałych walutach (kwota pomniejszona o koszty + 4 (koszty (kwota pomniejszona o koszty banków pośredniczących w Centrum Telefonicznym z opcją kosztową: a) koszty pokrywają obie strony 0,50% kwoty (min. 4, maks. 20) b) wszystkie koszty pokrywa nadawca 0,50% kwoty (min. 4, maks. 20) + 4 (koszty banków pośredniczących + 4 (koszty (kwota pomniejszona o koszty (kwota pomniejszona o koszty banków pośredniczących) w placówce lub za pośrednictwem z opcją kosztową: a) koszty pokrywają obie strony 0,50% kwoty (min. 4, maks. 20) b) wszystkie koszty pokrywa nadawca 0,50% kwoty (min. 4, maks. 20) + 4 (koszty + 4 (koszty banków pośredniczących (kwota (kwota pomniejszona o koszty banków pomniejszona o koszty pośredniczących) R-Online z opcją SZYBKI opłata 15 PLN 15 PLN dodatkowa (14) R-Online z opcją EKSPRESOWY opłata 25 PLN 25 PLN dodatkowa (15) za pierwszy przelew w miesiacu Do kwoty EUR (włącznie) wraz z opłatami kalendarzowym z Konta walutowego 3 PLN za każdy kolejny z Konta walutowego oraz każdy z Konta osobistego, Konta osobistego pomocniczego, Konta lokacyjnego Plus 7.6 za pierwszy przelew w miesiacu kalendarzowym z Konta walutowego Powyżej kwoty EUR 1 za każdy kolejny z Konta walutowego oraz każdy z Konta osobistego, Konta osobistego pomocniczego, Konta lokacyjnego Plus a) koszty pokrywają obie strony 20 Przelew za granicę w walucie obcej, dla której Bank nie b) wszystkie koszty pokrywa nadawca (koszty prezentuje kursów w tabeli dewizowej (17) (kwota pomniejszona o koszty 7.8 Przyjęcie zlecenia Klienta dotyczącego wstrzymania zleconej przez niego płatności zagranicznej po wysłaniu komunikatu SWIFT 12 + koszty innego banku 7.9 Opłata za anulowanie dyspozycji realizacji zagranicznego przed wysłaniem komunikatu SWIFT przez Bank 1 Opłata za powiadomienie o odmowie wykonania zagranicznego z powodu jego niekompletności (niewystarczające dane) lub niewystarczających 7.10 środków na koncie w chwili wykonywania przez Bank dyspozycji lub błędnego podania bądź braku numeru rachunku beneficjenta (IBAN) w przypadku płatności 1 zagranicznych wysyłanych do krajów, w których obowiązuje standard IBAN (Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego) Dodatkowa opłata za przelew zagraniczny niespełniający warunków STP (18) Opłata za modyfikację treści zagranicznego i w walucie obcej na terenie kraju po wysłaniu komunikatu SWIFT (dane banku odbiorcy, 6 + koszty innego banku dane odbiorcy, szczegóły płatności) Przychodzący przelew krajowy Uznania rachunku Klienta prowadzonego w Raiffeisen Bank Przychodzący przelew zagraniczny Polska S.A.: oraz przelew w walucie obcej z innego banku na terenie kraju Opłata za obsługę płatności do kwoty 300, przychodzących z tytułu od 300,01 PLN do 1500,0 świadczeń emerytalnorentowych z 35 PLN zagranicy - dla płatności: od kwoty 1500,01 PLN 7

4 Wpłaty gotówkowe w placówkach 7.15 Transakcje gotówkowe Wpłaty gotówkowe w bankomatach Wypłaty gotówkowe w placówkach 7.16 Wymiana monet na banknoty lub banknotów na monety (Bank nie dokonuje rozmiany w walutach obcych) (19) 2% kwoty wymiany, min.15 PLN 7.17 Opłata za realizację wypłaty z Konta lokacyjnego Plus lub Konta walutowego 0,25%, min.1, od kwoty wypłaty stanowiącej nadwyżkę ponad w złotych i walutach wymienialnych, wymagającej awizacji, w terminie kwotę niewymagającą awizowania krótszym niż standardowy, pod warunkiem dostępności środków w 7.18 Opłata od wpłaty w EUR zawierającej bilon. UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych 60% wartości bilonu, min. 15 PLN 7.19 Opłata za brak lub częściową realizację awizowanej wypłaty 0,25%, min.1 od niepodjętej kwoty wypłaty 8 Inne dodatkowe opłaty i prowizje dla wszystkich rodzajów Kont i produktów Raiffeisen 8.1 Ustanowienie/zmiana/odwołanie zapisu na wypadek śmierci Ustanowienie blokady na Koncie lub pełnomocnictwa na rzecz osoby trzeciej Przekształcenie Konta pojedynczego na wspólne i odwrotnie 8.4 Wyciągi: papierowy, e-wyciąg oraz elektroniczny w systemie bankowości internetowej R-Online 8.5 Kopia wyciągu/za sztukę/za jeden okres rozliczeniowy 8.6 Potwierdzenie realizacji (20) 15 PLN 8.7 Potwierdzenie posiadania Konta/salda na Koncie na dzień bieżący 15 PLN dokument o jednym Koncie 8.8 Zaświadczenie/opinia bankowa o produkcie, w tym również historia Konta 7 dokument o jednym produkcie (dotyczy również Limitu zadłużenia do Konta osobistego) 10 dokument o wszystkich produktach Klienta 8.9 Duplikat dokumentu (wydruk z systemu ) Kopia dokumentu oraz inne dokumenty nieuwzględnione w tabeli wystawiane na żądanie Klienta Opłata z tytułu zwrotu kosztów obsługi monitorowania terminowości spłaty (w tym Limitu zadłużenia) zakończonego wysłaniem monitu pisemnego (21) 35 PLN 8.12 Inkaso czeku w PLN Inkaso czeku w walucie obcej oraz w PLN w przypadku wysyłki czeku za granicę 0,50%, min. 10, maks koszty innego banku 8.14 Wystawienie czeku bankierskiego w walucie obcej 0,50%, min. 10, maks koszty innego banku 8.15 Inne czynności zlecane przez Bank osobom trzecim w związku z wykonywaniem zlecenia Klienta (opłaty telekomunikacyjne, usługi kurierskie itp.) Pobierane przez Bank według taryf obowiązujących u zleceniobiorców 9 Limity transakcyjne Raiffeisen 9.1 Dzienny limit przelewów możliwych do zlecenia przez system bankowości internetowej R-Online (22) lub równowartość w walucie wymienialnej 9.2 Dzienny limit przelewów możliwych do zlecenia przez serwis bankowości (23) lub równowartość w walucie wymienialnej 9.3 Limit dla jednorazowego realizowanego przez Centrum Telefoniczne (24) ,99 PLN lub równowartość w walucie wymienialnej 10 Limit zadłużenia Raiffeisen 10.1 Minimalna kwota Limitu zadłużenia Maksymalna kwota Limitu zadłużenia Uzależniona od zdolności kredytowej Klienta Prowizja za uruchomienie pobierana od 1000,00 do ,0 0,00% od kwoty Limitu w dniu udostępnienia od ,01 do ,0 1,00% 10.3 Limitu/ Prowizja za wznowienie od ,01 do ,0 0,80% Limitu pobierana po 12 miesiącach od udostępnienia Limitu od ,01 PLN 0,60% 10.4 Prowizja za podwyższenie Limitu pobierana od kwoty podwyższenia w dniu podwyższenia Limitu Negocjowana, min. 0,60%, maks. 1,00% 10.5 Oprocentowanie Limitu zadłużenia nominalne w skali roku 9,5% 7,5% 10.6 Odsetki podwyższone (% p.a.) 4-krotność stopy kredytu lombardowego NBP 10.7 Opłata za aneks dotyczący zmian warunków Umowy o Limit zadłużenia (opłata za dokument) 20 Opłaty za czynności niestandardowe, niewymienione w powyższej Tabeli, podlegają indywidualnym negocjacjom. Tabela obowiązuje od dnia r. do kont otwartych od dnia w pakiecie Raiffeisen lub. Przypisy: 1. Opłata pobierana jest od drugiego okresu rozliczeniowego następującego od daty otwarcia Konta osobistego lub zmiany oferty Konta osobistego: z Raiffeisen na Raiffeisen Diamond lub zmiany oferty Konta osobistego z bankowości Klientów indywidualnych na Raiffeisen lub. 2. Wystąpienie opcji uprawniających do obniżenia opłaty za prowadzenie jednego z Kont Klienta jest uwzględniane również na innych Kontach Klienta, do których jest Posiadaczem lub Współposiadaczem, o ile warunki te pozwalają na obniżenie opłaty za dane Konto. 3. Średnia wartość badana jest w miesiącu kalendarzowym poprzedzającym miesiąc kalendarzowy, w którym następuje pobranie opłaty za korzystanie z pakietu produktów i usług w ramach Umowy współpracy z Klientem w ramach bankowości prywatnej Raiffeisen, jeśli dniem pobrania opłaty jest okres od 10. dnia do ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego. W pozostałych przypadkach, których dniem pobrania opłaty za korzystanie z pakietu produktów i usług w ramach Umowy współpracy z Klientem w ramach bankowości prywatnej Raiffeisen jest okres od początku miesiąca kalendarzowego do 9. dnia, średnia wartość badana jest w drugim miesiącu poprzedzającym miesiąc, w którym następuje pobranie opłaty za korzystanie z pakietu produktów i usług w ramach Umowy współpracy z Klientem w ramach bankowości prywatnej Raiffeisen. Szczegółowy wykaz produktów oraz ich parametrów zawierających się w wartości środków na produktach depozytowych, produktach inwestycyjnych dostępny jest w placówkach oraz w Centrum Telefonicznym. 4. Wartość obrotów na rynku kasowym rozumiana jako wartość transakcji kupna/sprzedaży akcji, obligacji, praw poboru, praw do akcji, certyfikatów inwestycyjnych, produktów strukturyzowanych i ETF. Wolumen obrotu na derywatach rozumiany jako suma otwartych i zamkniętych pozycji. Wartość obrotów na rynku kasowym oraz liczba derywatów liczone są na rachunku inwestycyjnym prowadzonym przez Dom Maklerski Raiffeisen Bank Polska S.A. w miesiącu kalendarzowym poprzedzającym miesiąc naliczenia opłaty za pakiet produktów i usług w ramach Umowy współpracy z Klientem w ramach bankowości prywatnej Raiffeisen.

5 5. Dla Kont osobistych i Kont lokacyjnych otwartych przed dniem 4 września 2006 r. okres rozliczeniowy wynosi jeden miesiąc liczony od: pierwszego dnia kalendarzowego danego miesiąca do ostatniego dnia kalendarzowego tego miesiąca dla Kont osobistych, od dnia pierwszego wpływu na konto dla Kont lokacyjnych.dla Kont walutowych otwartych przed dniem 4 września 2006 r. oraz Kont walutowych w walutach niestandardowych okres rozliczeniowy wynosi jeden miesiąc liczony od pierwszego dnia kalendarzowego danego miesiąca do ostatniego dnia kalendarzowego tego miesiąca. 6. Obsługa gotówkowa prowadzona jest dla następujących walut: EUR, USD, GBP, CHF, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF. Z wyjątkiem waluty EUR Raiffeisen Bank Polska S.A. nie prowadzi skupu i sprzedaży, przyjmowania wpłat na rachunki i dokonywania wypłat waluty wymienialnej w bilonie oraz zamiany walut wymienialnych w bilonie na banknoty i odwrotnie. W przypadku złożenia dyspozycji wypłaty w kwocie niższej niż dostępne nominały banknotów w określonej walucie Bank realizuje wypłatę zgodnie z zapisami Regulaminu prowadzenia rachunku. 7. Konto lokacyjne Plus, Konto osobiste pomocnicze oraz Konto walutowe prowadzone są wyłącznie dla Klientów posiadających w Raiffeisen Bank Polska S.A. Konto osobiste w ofercie: dla Konta lokacyjnego Plus Raiffeisen: Konto osobiste Raiffeisen, dla Konta lokacyjnego Plus : Konto osobiste, dla Konta walutowego: Konto osobiste Raiffeisen lub Konto osobiste. 8. Automatyczne przelewy pomiędzy Kontem lokacyjnym Plus a Kontem osobistym. 9. Prowizja zawarta jest w kwocie transakcji w PLN podanej na wyciągu i nie jest ewidencjonowana jako oddzielna pozycja. 10. Maksymalny dzienny limit wypłat gotówki z bankomatu może być zmieniony przez Klienta na niższy w placówce, Centrum Telefonicznym, systemie bankowości internetowej R-Online oraz serwisie bankowości. 11. Maksymalny dzienny limit wypłat gotówki z bankomatu może być przyznany indywidualnie przez w placówce. 12. Zlecenia stałe oraz polecenia zapłaty możliwe do ustanowienia wyłącznie do Kont osobistych, Kont osobistych pomocniczych oraz Kont lokacyjnych Plus. Polecenie zapłaty możliwe do ustanowienia, modyfikacji oraz usunięcia jedynie w placówce lub za pośrednictwem. 13. Opcja kosztowa Pokrywa odbiorca jest wyłączona dla płatności zagranicznych wysyłanych do krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 14. Przelew zagraniczny z jednodniową datą waluty dla wybranych walut (obciążenie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych, wysłanie do banku beneficjenta w następnym dniu roboczym). 15. Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla wybranych walut (obciążenie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych, wysłanie do banku beneficjenta w tym samym dniu roboczym). 16. Przelew w EUR do Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii; złożony za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany R-Online, spełniający poniższe warunki: - numer konta odbiorcy w standardzie IBAN, - prawidłowy kod BIC banku odbiorcy ( bez dodatkowych danych dotyczących banku odbiorcy płatności),- koszty - opłaty RBPL ponosi nadawca płatności, a banku zagranicznego odbiorca płatności, - standardowa, jednodniowa data waluty,- w chwili składania i realizacji dyspozycji płatniczej na obciążanym rachunku muszą być zapewnione środki. 17. Bank może wykonać przelew w walutach, dla których nie publikuje kursów na stronie Taki przelew można zrealizować w placówce lub za pośrednictwem Operatora Centrum Telefonicznego, po uprzedniej konsultacji z pracownikiem. 18. Dodatkowa oplata za jednorazowy przelew zagraniczny i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju: - za brak prawidłowego kodu BIC (nie dotyczy krajów: Stany Zjednoczone Ameryki Północnej - jeśli wysyłana waluta to USD i Federacji Rosyjskiej - jeśli wysyłana waluta to RUB), BIC- Bankowy Kod Identyfikacyjny lub - za podanie numeru rachunku beneficjenta nie w formacie IBAN w przypadku za granicę wysyłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN (w przypadku realizacji płatności na żądanie Klienta - standardowo Bank anuluje takie płatności zgodnie z pkt. 7.10). 19. Usługa niedostępna dla Kont walutowych. 20. Nie dotyczy dokumentów sporządzanych w momencie realizacji transakcji. 21. Opłata jest naliczana do chwili spłaty zadłużenia przeterminowanego w pierwszym, trzecim, piątym, siódmym i dziewiątym tygodniu istnienia zadłużenia przeterminowanego. Opłata obejmuje poniesione koszty monitorowania terminowości spłaty zadłużenia, sporządzania i wysyłki monitów pisemnych, elektronicznych lub telefonicznych. 22. Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych jako przelewy krajowe, zagraniczne, euroregulowane, do ZUS, do US oraz zleceń stałych. 23. Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych jako przelewy dowolne oraz przelewy do odbiorców. 24. Według kursu średniego NBP z dnia realizacji transakcji.