Załącznik Nr 4 Istotne postanowienia umowy zawarta w dniu. r. w Wielkich Oczach pomiędzy: Gminą Wielkie Oczy z siedzibą: ul. Leśna 2, 37-627 Wielkie Oczy, NIP: 7931505467, zwaną dalej Zamawiającym (Kredytobiorcą), reprezentowaną przez.. Wójta Gminy, z kontrasygnatą.. - Skarbnika Gminy, a.. zwanym dalej Wykonawcą (Kredytodawcą) o następującej treści: 1 Kredytodawca udziela Kredytobiorcy, na warunkach określonych niniejszą umową, długoterminowego kredytu w kwocie 1.700.000,00 zł (słownie: jeden milion siedemset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wielkie Oczy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. 2 1. Kredytodawca stawia do dyspozycji Kredytobiorcy środki udzielonego kredytu w transzach uruchamianych na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy w formie przelewu na wskazany rachunek bankowy po podpisaniu Umowy w dniu roboczym licząc od dnia następnego po dniu otrzymania dyspozycji przesłanej na adres e-mail:. (adres poczty elektronicznej Kredytodawcy), jednak nie wcześniej niż po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń spłaty kredytu, określonych w 7. 2. Kredytodawca będzie uruchamiał środki w formie przelewu na rachunek Urzędu Gminy Wielkie Oczy nr 54 9101 1013 2005 5100 2293 0001 Bank Spółdzielczy w Lubaczowie filia w Wielkich Oczach. 3 1. Z tytułu wykorzystania kredytu Kredytobiorca zapłaci Kredytodawcy odsetki. 2. Kredytodawca nie pobierze od Kredytobiorcy żadnych prowizji ani opłat w związku z przyznanym kredytem w trakcie całego okresu kredytowania. 3. Wykorzystana kwota kredytu jest oprocentowana według zmiennej stawki WIBOR 3M, powiększona o marże w wysokości.. % stałą w trakcie trwania umowy. 4. Wysokość stawki WIBOR 3M określona jest jako średnia arytmetyczna stawka z poprzedniego miesiąca i obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy, tj. pierwszy dzień miesiąca, do ostatniego dnia okresu odsetkowego, tj. ostatniego dnia miesiąca. 5. Dla pierwszego okresu obrachunkowego stawka WIBOR 3M będzie brana z dnia poprzedzającego dzień podpisania Umowy kredytu. W dniu podpisania Umowy oprocentowanie wynosi...% w stosunku rocznym. 6. Określone w chwili zawierania Umowy oprocentowanie może ulegać w okresie umownym zmianom tylko w przypadku zmiany stawki WIBOR 3M. Marża w okresie umownym jest stała. 7. Zmiana oprocentowania, wynikająca ze zmiany stawki WIBOR 3M nie stanowi zmiany Umowy i nie wymaga zawarcia aneksu do Umowy. 1
4 1. Kredytodawca nalicza odsetki codziennie od wykorzystanej kwoty kredytu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania Umowy, począwszy od dnia wypłaty poszczególnej transzy kredytu do dnia spłaty całego kredytu. 2. Do celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc ma rzeczywistą ilość dni. 3. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych, do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, wyliczane od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu. 4. Ostatnia rata odsetek jest płatna po dokonaniu spłaty ostatniej raty kredytu, w terminie ostatniej raty kredytu. 5. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień obciążenia rachunku Kredytobiorcy. 6. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą płatne przez Kredytobiorcę na rachunek Kredytodawcy w. 5 1. Kredytobiorca zobowiązuje się do spłaty rat kredytu na rachunek Kredytodawcy nr... w 2. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w terminach kwartalnych określonych w harmonogramie spłat stanowiący załącznik nr 1 do niniejszej Umowy, z karencją spłaty pierwszej raty do dnia 31.03.2020 r. 3. Za dzień spłaty kredytu lub jego raty uważa się dzień obciążenia rachunku Kredytobiorcy. 4. Kredytobiorca ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu i bez uprzedniego powiadomienia Kredytodawcy. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycje na piśmie. 5. W przypadku spłaty raty kredytu w kwocie wyższej niż to wynika z bieżącego zadłużenia nadpłacona kwota przeznaczona zostanie na spłatę zadłużenia z tytułu kolejnej raty kredytu. 6. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, Kredytobiorca nie będzie obciążony dodatkowymi opłatami z tego tytułu, a odsetki naliczane będą tylko od aktualnego zadłużenia pozostałego do spłaty. 7. Kredyt uważa się za spłacony, jeżeli stan zadłużenia po spłacie kredytu i odsetek wynosi 0. 6 1. Niespłaconą w terminie kwotę kredytu (ratę), odsetek Kredytodawca w dniu następnym po wyznaczonym w Umowie terminie spłaty przenosi na rachunek zadłużenia przeterminowanego. 2. Od niespłaconej kwoty kredytu/raty kredytu, Kredytodawca nalicza odsetki za opóźnienie w wysokości dwukrotności odsetek ustawowych za opóźnienie w stosunku rocznym. W dniu podpisania Umowy oprocentowanie to wynosi:..% w stosunku rocznym. 3. Odsetki ustawowe za opóźnienie są równe wysokości sumy stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i 5,5 p.p. 4. Wysokość oprocentowania za opóźnienie ulega zmianie każdorazowo w przypadku zmiany wysokości stopy referencyjnej ogłaszanej przez Narodowy Bank Polski. 5. Wysokość odsetek ustawowych za opóźnienie jest ogłaszana przez Ministra Sprawiedliwości w drodze obwieszczenia w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej Monitor Polski. 2
6. Odsetki od niespłaconej kwoty kredytu (raty), naliczane są wg zasad określonych do naliczania odsetek od kredytu wykorzystanego. 7 1. Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu stanowi weksel in blanco wystawiony przez Kredytobiorcę wraz z deklaracją wekslową. Dokumenty dotyczące zabezpieczenia stanowią integralną część umowy kredytowej. 2. Koszty związane z ustanowieniem zabezpieczenia ponosi Kredytobiorca. 3. Dostarczenie Kredytodawcy odpowiedniego dokumentu stwierdzającego ustanowienie zabezpieczenia, oznacza uzyskanie przez Kredytodawcę tego zabezpieczenia. 8 1. W razie wykorzystania kredytu niezgodnie z przeznaczeniem oraz niedotrzymania ustalonych warunków Umowy, Kredytodawca może wypowiedzieć Umowę o kredyt, co spowoduje podjęcie przez Kredytodawcę działań zmierzających do odzyskania wierzytelności. 2. Okres wypowiedzenia Umowy o kredyt wynosi 30 dni licząc od daty doręczenia tego wypowiedzenia. 3. Wypowiedzenie Umowy o kredyt powinno być dokonane na piśmie: listem poleconym lub pismem doręczonym bezpośrednio Kredytobiorcy. 4. Z chwilą wypowiedzenia Umowy o kredyt następuje wstrzymanie wypłat z rachunku kredytowego i wyznaczenie terminu spłaty zadłużenia. 9 1. W trakcie trwania Umowy kredytu, Kredytobiorca zobowiązuje się do informowania Kredytodawcy o decyzjach i faktach mających wpływ na jego sytuację ekonomicznofinansową oraz do składania Kredytodawcy: 1) kwartalnych sprawozdań o nadwyżce/deficycie Gminy Wielkie Oczy, 2) kwartalnych sprawozdań o stanie zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń, 3) opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o wykonaniu budżetu za I półrocze i za rok budżetowy, 4) uchwałę Rady Gminy w sprawie absolutorium dla organu wykonawczego jednostki samorządu terytorialnego, 5) umożliwienia pracownikom Kredytodawcy badań w siedzibie Kredytobiorcy w zakresie związanym z oceną jego sytuacji ekonomiczno-finansowej. 2. Kredytobiorca upoważnia Kredytodawcę do zasięgania informacji o jego sytuacji ekonomicznej i finansowej w innych bankach i instytucjach. 10 1. Kredytodawca zobowiązany jest do zatrudnienia na podstawie umowy o pracę osób wykonujących następujące czynności w zakresie realizacji przedmiotu zamówienia: obsługa kredytu tj. w szczególności wyliczanie należnych odsetek do kredytu, informowanie o bieżącym stanie kredytu, jeżeli wykonywanie tych czynności polega na wykonywaniu pracy w rozumieniu przepisów kodeksu pracy w sposób określony w art. 22 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 917 ze zm.). Zamawiający wymaga zatrudnienia min. 1 osoby. 2. Kredytodawca najpóźniej w terminie 5 dni od podpisania Umowy przedłoży Kredytobiorcy oświadczenie o zatrudnieniu na podstawie umowy o pracę osób 3
wyznaczonych do realizacji zamówienia w rozumieniu art. 22 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 917 ze zm.) według wzoru stanowiącego Załącznik nr 5 do SIWZ. 3. Kredytobiorca dokonuje kontroli spełniania przez Kredytodawcę wymagań, o których mowa w art. 29 ust. 3a Pzp na podstawie oświadczenia stanowiącego załącznik nr 5 do SIWZ. 4. Za niewywiązanie się z obowiązku dotyczącego przedstawienia oświadczenia, o którym mowa w pkt. 2, Kredytodawca zapłaci Kredytobiorcy kary umowne w wysokości 200 zł za każdy dzień opóźnienia. 11 Strony Umowy zobowiązują się do wzajemnego pisemnego informowania o zmianach adresu, numerów kont bankowych, statusu prawnego oraz toczącym się postępowaniu układowym, ugodowym, bankowym, upadłościowym, likwidacyjnym oraz przekształceniach własnościowych. 12 Sądem właściwym do rozpatrywania sporów wynikłych z niniejszej umowy jest Sąd Powszechny właściwy miejscowo dla siedziby Kredytobiorcy. 13 1. Zmiany postanowień Umowy kredytowej, zawartej zgodnie z warunkami procedury zamówienia, mogą nastąpić w przypadku niekorzystnej sytuacji płatniczej Kredytobiorcy, która może zwiększyć ryzyko Kredytodawcy. 2. Wszelkie zmiany niniejszej Umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności oraz wymagają zgody obu stron Umowy. 14 W sprawach nie uregulowanych niniejszą Umową mają zastosowanie przepisy Kodeksu cywilnego, Prawa bankowego, Prawa zamówień publicznych i innych ustaw. 15 Umowę niniejszą sporządzono w 4 jednobrzmiących egzemplarzach, po dwa dla każdej ze stron. Załącznik nr 1 Harmonogram spłat kredytu.. Pieczęć oraz podpisy osób działających w imieniu Kredytobiorcy.. Pieczęć oraz podpisy osób działających w imieniu Kredytodawcy 4
Załącznik nr 1 do umowy Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 1.700.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Wielkie Oczy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek Harmonogram spłaty rat kredytu długoterminowego w wysokości 1.700.000,00 zł Lp. Termin spłaty Rata kredytu 1 31.03.2020 25.000,00 2 30.06.2020 25.000,00 3 30.09.2020 25.000,00 4 30.12.2020 25.000,00 5 31.03.2021 25.000,00 6 30.06.2021 25.000,00 7 30.09.2021 25.000,00 8 30.12.2021 25.000,00 9 31.03.2022 25.000,00 10 30.06.2022 25.000,00 11 30.09.2022 25.000,00 12 29.12.2022 25.000,00 13 31.03.2023 12.500,00 14 30.06.2023 12.500,00 15 29.09.2023 12.500,00 16 28.12.2023 12.500,00 17 29.03.2024 12.500,00 18 28.06.2024 12.500,00 19 30.09.2024 12.500,00 20 30.12.2024 12.500,00 21 31.03.2025 12.500,00 22 30.06.2025 12.500,00 23 30.09.2025 12.500,00 24 30.12.2025 12.500,00 25 31.03.2026 12.500,00 26 30.06.2026 12.500,00 27 30.09.2026 12.500,00 28 30.12.2026 12.500,00 29 31.03.2027 12.500,00 30 30.06.2027 12.500,00 31 30.09.2027 12.500,00 32 30.12.2027 12.500,00 33 31.03.2028 12.500,00 34 30.06.2028 12.500,00 35 29.09.2028 12.500,00 36 29.12.2028 12.500,00 37 30.03.2029 12.500,00 38 29.06.2029 12.500,00 39 28.09.2029 12.500,00 5
40 28.12.2029 12.500,00 41 29.03.2030 12.500,00 42 28.06.2030 12.500,00 43 30.09.2030 12.500,00 44 30.12.2030 12.500,00 45 31.03.2031 25.000,00 46 30.06.2031 25.000,00 47 30.09.2031 25.000,00 48 29.12.2031 25.000,00 49 31.03.2032 37.500,00 50 30.06.2032 37.500,00 51 30.09.2032 37.500,00 52 29.12.2032 37.500,00 53 31.03.2033 37.500,00 54 30.06.2033 37.500,00 55 30.09.2033 37.500,00 56 29.12.2033 37.500,00 57 31.03.2034 37.500,00 58 30.06.2034 37.500,00 59 29.09.2034 37.500,00 60 28.12.2034 37.500,00 61 30.03.2035 37.500,00 62 29.06.2035 37.500,00 63 28.09.2035 37.500,00 64 28.12.2035 37.500,00 65 31.03.2036 37.500,00 66 30.06.2036 37.500,00 67 30.09.2036 37.500,00 68 29.12.2036 37.500,00 69 31.03.2037 37.500,00 70 30.06.2037 37.500,00 71 30.09.2037 37.500,00 72 29.12.2037 37.500,00 Razem 1.700.000,00 6