Spis treści Bilans... 2 Składki, odszkodowania i świadczenia oraz koszty wg linii biznesowych... 6 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie... 9 Odszkodowania i świadczenia z tytułu pozostałych ubezpieczeń osobowych i majątkowych... 12 Niezdyskontowane najlepsze oszacowanie dla rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto... 13 Środki własne... 14 Środki własne... 14 Kapitałowy wymóg wypłacalności dla podmiotów stosujących formułę standardową... 17 Minimalny wymóg kapitałowy działalność ubezpieczeniowa lub reasekuracyjna prowadzona jedynie w zakresie ubezpieczeń na życie lub jedynie w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie... 19 str. 1 z 19
Bilans S.2.1.2 Aktywa Wartości niematerialne i prawne Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego Nadwyżka na funduszu świadczeń emerytalnych R3 R4 R5 Wartość bilansowa wg Wypłacalność II 1 17 Nieruchomości, maszyny i wyposażenie (Rzeczowe aktywa trwałe) wykorzystywane na użytek własny Lokaty (inne niż aktywa dla ubezpieczeń na życie, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe, i ubezpieczeń na życie związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) Nieruchomości (inne niż do użytku własnego) Udziały w jednostkach powiązanych, w tym udziały kapitałowe Akcje i udziały Akcje i udziały notowane Akcje i udziały nienotowane Obligacje Obligacje państwowe Obligacje korporacyjne Strukturyzowane papiery wartościowe Zabezpieczone papiery wartościowe Jednostki uczestnictwa oraz certyfikaty inwestycyjne w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Instrumenty pochodne Depozyty inne niż ekwiwalenty środków pieniężnych Pozostałe lokaty Aktywa dla ubezpieczeń na życie, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe, i ubezpieczeń na życie związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Pożyczki i pożyczki zabezpieczone hipotecznie Pożyczki pod zastaw polisy Pożyczki i pożyczki zabezpieczone hipotecznie dla osób fizycznych Pozostałe pożyczki i pożyczki zabezpieczone hipotecznie Kwoty należne z umów reasekuracji dla zobowiązań wynikających z ubezpieczeń: R6 1 912 R7 99 615 R8 R9 R1 R11 R12 R13 65 561 R14 65 561 R15 R16 R17 R18 R19 R2 34 54 R21 R22 R23 R24 R25 R26 R27-227 str. 2 z 19
Aktywa Innych niż ubezpieczenia na życie i zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Innych niż ubezpieczenia na życie z wyłączeniem zdrowotnych Zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Na życie i zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń na życie, z wyłączeniem ubezpieczeń zdrowotnych oraz ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Zdrowotnych o charakterze ubezpieczeń na życie Na życie z wyłączeniem zdrowotnych oraz ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym na życie, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe, i ubezpieczenia na życie związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Depozyty u cedentów Należności z tytułu ubezpieczeń i od pośredników ubezpieczeniowych Należności z tytułu reasekuracji biernej Pozostałe należności (handlowe, inne niż z działalności ubezpieczeniowej) Akcje własne (posiadane bezpośrednio) Kwoty należne, dotyczące pozycji środków własnych lub kapitału założycielskiego, do których opłacenia wezwano, ale które nie zostały jeszcze opłacone Środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych Pozostałe aktywa (niewykazane w innych pozycjach) Aktywa ogółem Wartość bilansowa wg Wypłacalność II R28-227 R29-227 R3 R31 R32 R33 R34 R35 R36 R37 28 R38 1 67 R39 R4 R41 R42 R5 41 14 57 Zobowiązania Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia inne niż ubezpieczenia na życie Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia inne niż ubezpieczenia na życie (z wyłączeniem zdrowotnych) R51 19 64 R52 19 225 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R53 Najlepsze oszacowanie Margines ryzyka R54 R55 16 826 2 399 Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia zdrowotne (o charakterze ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie) Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie Najlepsze oszacowanie Margines ryzyka R56 379 R57 R58 339 R59 4 str. 3 z 19
Aktywa Wartość bilansowa wg Wypłacalność II Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia na życie (z wyłączeniem ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń związanych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia zdrowotne (o charakterze ubezpieczeń na życie) Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie R6 R61 R62 Najlepsze oszacowanie R63 Margines ryzyka Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia na życie (z wyłączeniem zdrowotnych oraz ubezpieczeń, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczeń z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym) Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie Najlepsze oszacowanie Margines ryzyka Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe ubezpieczenia, w których świadczenie jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe i ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe obliczane łącznie Najlepsze oszacowanie R64 R65 R66 R67 R68 R69 R7 R71 Margines ryzyka R72 Zobowiązania warunkowe Pozostałe rezerwy (inne niż rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe) Zobowiązania z tytułu świadczeń emerytalnych dla pracowników R74 R75 R76 182 769 1 94 Zobowiązania z tytułu depozytów zakładów reasekuracji R77 Rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego Instrumenty pochodne Zobowiązania wobec instytucji kredytowych Zobowiązania finansowe inne niż zobowiązania wobec instytucji kredytowych Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń i wobec pośredników ubezpieczeniowych Zobowiązania z tytułu reasekuracji biernej Pozostałe zobowiązania (handlowe, inne niż z tytułu działalności ubezpieczeniowej) Zobowiązania podporządkowane Zobowiązania podporządkowane niewłączone do BOF Zobowiązania podporządkowane włączone do BOF Pozostałe zobowiązania (niewykazane w innych pozycjach) R78 R79 R8 R81 R82 24 291 R83 352 R84 328 R85 R86 R87 R88 5 str. 4 z 19
Aktywa Wartość bilansowa wg Wypłacalność II Zobowiązania ogółem R9 46 625 Nadwyżka aktywów nad zobowiązaniami R1 57 433 str. 5 z 19
Składki, odszkodowania i świadczenia oraz koszty wg linii biznesowych S.5.1.2 Linie biznesowe dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych związanych z ubezpieczeniami innymi niż ubezpieczenia na życie (bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta ) Linie biznesowe dla przyjętej reasekuracji nieproporcjonalnej Ogółem pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych Zdrowie Ofiara (wypadku) morskie, lotnicze i transportowe Nieruchomości Składki przypisane Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 R11 984 3 4 43 83 4 525 52 343 R12 R13 Udział zakładów reasekuracji R14 1 366 1 366 Netto R2 984 3 4 42 465 4 525 5 977 Składki zarobione Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja R21 926 3 9 43 383 4 377 51 695 R22 R23 str. 6 z 19
Linie biznesowe dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych związanych z ubezpieczeniami innymi niż ubezpieczenia na życie (bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta ) Linie biznesowe dla przyjętej reasekuracji nieproporcjonalnej Ogółem pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych Zdrowie Ofiara (wypadku) morskie, lotnicze i transportowe Nieruchomości C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Udział zakładów reasekuracji R24 1 385 1 385 Netto R3 926 3 9 41 998 4 377 5 31 Odszkodowania i świadczenia Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja R31 462 16 15 32 2 617 18 488 R32 R33 Udział zakładów reasekuracji R34 Netto R4 462 16 15 32 2 617 18 488 Zmiana stanu pozostałych rezerw technicznoubezpieczeniowych Brutto Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa Brutto Przyjęta Brutto Przyjęta reasekuracja R41 R42 R43 str. 7 z 19
Linie biznesowe dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych związanych z ubezpieczeniami innymi niż ubezpieczenia na życie (bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta ) Linie biznesowe dla przyjętej reasekuracji nieproporcjonalnej Ogółem pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych Zdrowie Ofiara (wypadku) morskie, lotnicze i transportowe Nieruchomości C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C2 Udział zakładów reasekuracji R44 Netto R5 Koszty poniesione R55 292 689 5 312 1 42 7 713 Pozostałe koszty R12 225 Koszty ogółem R13 7 938 str. 8 z 19
Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe dla ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie S.17.1.2 Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane łącznie Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji finansowej, po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta, związane z rezerwami techniczno-ubezpieczeniowymi obliczanymi łącznie Ogółem Rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane jako suma najlepszego oszacowania i marginesu ryzyka Najlepsze oszacowanie Rezerwy składek C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 R1 R5 Brutto R6 73-197 1 714 182 1 772 Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji R14-227 -227 str. 9 z 19
Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie finansowej po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta Ogółem Najlepsze oszacowanie dla rezerw składek netto Rezerwy na odszkodowania i świadczenia C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 R15 73-197 1 941 182 1 999 Brutto R16 266 5 5 124 9 998 15 393 Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji finansowej po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta Ogółem Najlepsze oszacowanie netto dla rezerwy na odszkodowania i świadczenia Najlepsze oszacowanie brutto ogółem R24 R25 266 5 5 124 9 998 15 393 R26 339-192 6 838 1 18 17 165 Najlepszego oszacowanie netto R27 339-192 7 65 1 18 17 392 Margines ryzyka R28 4 22 1 3 1 374 2 439 Kwota wynikająca z zastosowania przepisów przejściowych dotyczących rezerw technicznoubezpieczeniowych str. 1 z 19
Bezpośrednia działalność ubezpieczeniowa i przyjęta pokrycia kosztów świadczeń medycznych na wypadek utraty dochodów pracownicze odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych Pozostałe ubezpieczenia pojazdów morskie, lotnicze i transportowe od ognia i innych szkód rzeczowych odpowiedzialności cywilnej ogólnej kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej świadczenia pomocy różnych strat finansowych ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane łącznie C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 C18 R29 Najlepsze oszacowanie R3 Margines ryzyka R31 Rezerwy technicznoubezpieczeniowe ogółem Rezerwy technicznoubezpieczeniowe Ogółem Kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz reasekuracji finansowej po dokonaniu korekty ze względu na oczekiwane straty w związku z niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta Ogółem Rezerwy technicznoubezpieczeniowe pomniejszone o kwoty należne z umów reasekuracji i od spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia) oraz z reasekuracji finansowej Ogółem R32 379-17 7 841 11 554 19 64 R33-227 -227 R34 379-17 8 68 11 554 19 831 str. 11 z 19
Odszkodowania i świadczenia z tytułu pozostałych ubezpieczeń osobowych i majątkowych Ogółem zobowiązania z tytułu działalności ubezpieczeniowej innej niż ubezpieczenia na życie Rok szkody / Rok zawarcia umowy Z1 Wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto (na zasadzie nieskumulowane) (wartość bezwzględna) S.19.1.21 Rok zmiany 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 &+ W bieżą cym roku Suma lat (skumulo wana) C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C1 C11 C17 C18 Wcześ niejsze lata R1-14 R1-14 -14 N-9 R16 4 63 3 56 96 58 161 6 R16 8 457 N-8 R17 8 837 1 837 21-377 8 R17 1 56 N-7 R18 15 677 7 699 455 43-479 1 R18 23 45 N-6 R19 11 712 94 63-7 41 1 28 R19 28 12 751 N-5 R2 3 697 1 94 114 7 3 23 R2 23 4 965 N-4 R21 8 428 13 244 37 64-15 R21-15 22 28 N-3 R22 11 16 1 474 44 221 R22 221 13 259 N-2 R23 3 146 2 21 3 R23 3 5 377 N-1 R24 13 336 14 31 R24 14 31 27 367 N R25 6 994 R25 6 994 6 994 Ogółem R26 21 298 135 95 str. 12 z 19
Niezdyskontowane najlepsze oszacowanie dla rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto (wartość bezwzględna) Rok zmiany 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 &+ Koniec roku (dane zdyskont owane) C2 C21 C22 C23 C24 C25 C26 C27 C28 C29 C3 C36 Wcze śniej sze lata R1 374 R1 362 N-9 R16 R16 N-8 R17 R17 N-7 R18 16 R18 15 N-6 R19 848 R19 82 N-5 R2 266 R2 257 N-4 R21 65 57 R21 49 N-3 R22 1 81 999 R22 967 N-2 R23 2 666 1 226 R23 1 185 N-1 R24 13 993 2 337 R24 2 271 N R25 9 248 R25 9 26 Ogółem R26 15 393 str. 13 z 19
Środki własne S.23.1.1 Podstawowe środki własne przed odliczeniem z tytułu udziałów w innych instytucjach sektora finansowego zgodnie z art. 68 rozporządzenia delegowanego (UE) 215/35 Ogółem Tier 1 - nieograniczone Tier 1 - ograniczone Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 Kapitał zakładowy (wraz z akcjami własnymi) R1 Nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej związana z kapitałem zakładowym R3 Kapitał założycielski, wkłady/składki członkowskie lub równoważna pozycja podstawowych środków własnych w przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej i innych R4 21 878 21 878 towarzystw ubezpieczeń opartych na zasadzie wzajemności Podporządkowane fundusze udziałowe/członkowskie w przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej i innych towarzystw ubezpieczeń opartych na zasadzie R5 wzajemności Fundusze nadwyżkowe R7 Akcje uprzywilejowane R9 Nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej związana z akcjami uprzywilejowanymi R11 Rezerwa uzgodnieniowa R13 34 537 34 537 Zobowiązania podporządkowane R14 Kwota odpowiadająca wartości aktywów netto z tytułu odroczonego podatku dochodowego R16 1 18 1 18 Pozostałe pozycje środków własnych zatwierdzone przez organ nadzoru jako podstawowe środki własne, niewymienione powyżej R18 Środki własne ze sprawozdań finansowych, które nie powinny być uwzględnione w rezerwie uzgodnieniowej i nie spełniają kryteriów klasyfikacji jako środki własne wg Wypłacalność II Środki własne ze sprawozdań finansowych, które nie powinny być uwzględnione w rezerwie uzgodnieniowej i nie spełniają kryteriów klasyfikacji jako środki własne wg Wypłacalność II R22 str. 14 z 19
Podstawowe środki własne przed odliczeniem z tytułu udziałów w innych instytucjach sektora finansowego zgodnie z art. 68 rozporządzenia delegowanego (UE) 215/35 Ogółem Tier 1 - nieograniczone Tier 1 - ograniczone Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 Odliczenia Wartość odliczeń z tytułu udziałów kapitałowych w instytucjach finansowych i kredytowych- ogółem R23 Podstawowe środki własne ogółem po odliczeniach R29 57 433 56 415 1 18 Uzupełniające środki własne Nieopłacony kapitał zakładowy, do którego opłacenia nie wezwano i który może być wezwany do opłacenia na żądanie Nieopłacony kapitał założycielski, wkłady/składki członkowskie lub równoważna pozycja podstawowych środków własnych w przypadku towarzystw ubezpieczeń wzajemnych, towarzystw reasekuracji wzajemnej i innych towarzystw ubezpieczeń opartych na zasadzie wzajemności, do których opłacenia nie wezwano i które mogą być wezwane do opłacenia na żądanie Nieopłacone akcje uprzywilejowane, do których opłacenia nie wezwano i które mogą być wezwane do opłacenia na żądanie Prawnie wiążące zobowiązanie do subskrypcji i opłacenia na żądanie zobowiązań podporządkowanych Akredytywy i gwarancje zgodne z art. 96 pkt 2 dyrektywy 29/138/WE Akredytywy i gwarancje inne niż zgodne z art. 96 pkt 2 dyrektywy 29/138/WE Dodatkowe wkłady od członków zgodnie z art. 96 ust. 3 akapit pierwszy dyrektywy 29/138/WE Dodatkowe wkłady od członków inne niż zgodnie z art. 96 ust. 3 akapit pierwszy dyrektywy 29/138/WE R3 R31 R32 R33 R34 R35 R36 R37 Pozostałe uzupełniające środki własne R39 Uzupełniające środki własne ogółem R4 Dostępne i dopuszczone środki własne Kwota dostępnych środków własnych na pokrycie kapitałowego wymogu wypłacalności (SCR) R5 57 433 56 415 1 18 Kwota dostępnych środków własnych na pokrycie MCR R51 56 415 56 415 Kwota dopuszczonych środków własnych ogółem na pokrycie SCR R54 57 433 56 415 1 18 str. 15 z 19
Podstawowe środki własne przed odliczeniem z tytułu udziałów w innych instytucjach sektora finansowego zgodnie z art. 68 rozporządzenia delegowanego (UE) 215/35 Ogółem Tier 1 - nieograniczone Tier 1 - ograniczone Tier 2 Tier 3 C1 C2 C3 C4 C5 Kwota dopuszczonych środków własnych ogółem na pokrycie MCR R55 56 415 56 415 SCR R58 32 631 MCR R6 15 724 Wskaźnik dopuszczonych środków własnych do SCR R62 176,1%,%,%,%,% Wskaźnik dopuszczonych środków własnych do MCR R64 358,78%,%,%,%,% C6 Rezerwa uzgodnieniowa Nadwyżka aktywów nad zobowiązaniami R7 57 433 Akcje własne (posiadane bezpośrednio i pośrednio) R71 Przewidywane dywidendy, wypłaty i obciążenia R72 Pozostałe pozycje podstawowych środków własnych R73 22 895 Korekta ze względu na wydzielone pozycje środków własnych w ramach portfeli objętych korektą dopasowującą i funduszy R74 wyodrębnionych Rezerwa uzgodnieniowa R76 34 537 Oczekiwane zyski Oczekiwane zyski z przyszłych składek- Działalność w zakresie ubezpieczeń na życie R77 Oczekiwane zyski z przyszłych składek- Działalność w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie R78 275 Oczekiwane zyski z przyszłych składek - Ogółem R79 275 str. 16 z 19
Kapitałowy wymóg wypłacalności dla podmiotów stosujących formułę standardową S.25.1.21 Kapitałowy wymóg wypłacalności brutto Ryzyko rynkowe R1 5 92 Ryzyko niewykonania zobowiązania przez kontrahenta R2 9 421 Parametry specyficzne dla zakładu Uproszczenia C11 C9 C1 Ryzyko aktuarialne w ubezpieczeniach na życie R3 Ryzyko aktuarialne w ubezpieczeniach zdrowotnych R4 334 Ryzyko aktuarialne w ubezpieczeniach innych niż 23 353 ubezpieczenia na życie R5 Dywersyfikacja R6-7 118 Ryzyko z tytułu wartości niematerialnych i prawnych R7 Podstawowy kapitałowy wymóg wypłacalności R1 31 8 Obliczanie kapitałowego wymogu wypłacalności C1 Ryzyko operacyjne R13 1 551 Zdolność rezerw techniczno-ubezpieczeniowych do pokrywania strat R14 Zdolności odroczonych podatków dochodowych do pokrywania strat R15 Wymóg kapitałowy dla działalności prowadzonej zgodnie z art. 4 dyrektywy 23/41/WE R16 Kapitałowy wymóg wypłacalności z wyłączeniem wymogu kapitałowego R2 32 631 Ustanowione wymogi kapitałowe R21 Kapitałowy wymóg wypłacalności R22 32 631 Inne informacje na temat SCR str. 17 z 19
Kapitałowy wymóg wypłacalności brutto Parametry specyficzne dla zakładu Uproszczenia C11 C9 C1 Wymóg kapitałowy dla podmodułu ryzyka cen akcji opartego na duracji R4 Łączna kwota hipotetycznego kapitałowego wymogu wypłacalności dla pozostałej części R41 Łączna kwota hipotetycznego kapitałowego wymogu wypłacalności dla funduszy wyodrębnionych R42 Łączna kwota hipotetycznego kapitałowego wymogu wypłacalności dla portfeli objętych korektą dopasowującą R43 Efekt dywersyfikacji ze względu na agregację nscr dla RFF na podstawie art. 34 R44 str. 18 z 19
Minimalny wymóg kapitałowy działalność ubezpieczeniowa lub reasekuracyjna prowadzona jedynie w zakresie ubezpieczeń na życie lub jedynie w zakresie ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie Komponent formuły liniowej dla zobowiązań ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych z tytułu ubezpieczeń innych niż ubezpieczenia na życie S.28.1.1 C1 MCRNL Wynik R1 6 57 pokrycia kosztów świadczeń medycznych i na wypadek utraty dochodów i pracownicze i reasekuracja proporcjonalna odpowiedzialności cywilnej z tytułu użytkowania pojazdów mechanicznych i reasekuracja proporcjonalna Pozostałe ubezpieczenia pojazdów i reasekuracja proporcjonalna morskie, lotnicze i transportowe i od ognia i innych szkód rzeczowych i odpowiedzialności cywilnej ogólnej i i kredytów i poręczeń kosztów ochrony prawnej i świadczenia pomocy i reasekuracja proporcjonalna różnych strat finansowych i ubezpieczeń zdrowotnych pozostałych ubezpieczeń osobowych ubezpieczeń morskich, lotniczych i transportowych ubezpieczeń majątkowych Najlepsze oszacowanie i rezerwy technicznoubezpieczeniowe obliczane łącznie netto (tj. po uwzględnieniu reasekuracji biernej i spółek celowych (podmiotów specjalnego przeznaczenia)) C2 R2 Składki przypisane w okresie ostatnich 12 miesięcy netto (tj. po uwzględnieniu reasekuracji biernej) C3 R3 339 921 R4 R5 R6 R7 2 982 R8 7 65 43 47 R9 1 18 4 393 R1 R11 R12 R13 R14 R15 R16 R17 str. 19 z 19