Projekt umowy Załącznik Nr 4 Umowa Nr. o k r e d y t n i e o d n a w i a l n y / p o ż y c z k ę n i e o d n a w i a l n ą Zawarta w dniu. w Lublinie pomiędzy., reprezentowanym przez:.. zwanym w treści umowy Bankiem (lub inne odpowiednie oznaczenie, np. Wykonawca) a Samodzielnym Publicznym Szpitalem Klinicznym Nr 4 w Lublinie, z siedzibą przy ul. Jaczewskiego 8, 20-954 Lublin, zarejestrowanym w Rejestrze Stowarzyszeń, Innych Organizacji Społecznych i Zawodowych, Fundacji oraz Samodzielnych Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej prowadzonym przez Sąd Rejonowy Lublin-Wschód w Lublinie z siedzibą w Świdniku, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS Nr 0000004937, Regon: 000288751, NIP: 7122410926, reprezentowanym przez: zwanym w treści Umowy Kredytobiorcą (lub odpowiednio Pożyczkobiorcą). 1. 1. W związku z wyborem, w wyniku postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, oferty Banku na udzielenie Kredytobiorcy kredytu nieodnawialnego / pożyczki nieodnawialnej do kwoty maksymalnie 6.880.000zł (słownie: sześć milionów osiemset osiemdziesiąt tysięcy zlotych 00/100) została zawarta Umowa o kredyt nieodnawialny / pożyczkę nieodnawialną na okres do dnia 28 lutego 2026r. 2. Środki z udzielonego kredytu / pożyczki będą przeznaczone na zapłatę wynagrodzenia dla firmy Przedsiębiorstwo Produkcyjno Handlowe WAMACO Sp. z o.o. (z siedzibą w Lublinie, ul. K. Olszewskiego 8, kod: 20-471, NIP 712-005-99-10, REGON: 430318350) [a jeżeli zajdą odpowiednie okoliczności: także jej zgłoszonych podwykonawców i dalszych podwykonawców] z tytułu wykonania robót budowlanych i dostawy niezbędnego wyposażenia w ramach zadania pn. Budowa kotłowni parowej wysokoprężnej na potrzeby SPSK 4 w Lublinie. Realizacja robót budowlanych odbywa się w oparciu o umowę z dn. 21 listopada 2017r l.dz. EDZ.244-419/17. 2. 1. Bank stawia do dyspozycji Kredytobiorcy kredyt w rachunku nr... / pożyczkę poprzez przelanie na rachunek nr. 2. Udzielony kredyt / pożyczka jest kredytem obrotowym nieodnawialnym / pożyczką nieodnawialną, co oznacza, że żadna spłata całości lub części kredytu / pożyczki nie powoduje, że odnawia się on / ona o wartość spłaconej części. 3. Uruchomienie pierwszej transzy kredytu / pożyczki nastąpi na pisemny wniosek Kredytobiorcy po łącznym spełnieniu następujących warunków: 1) Przedstawienie prognoz finansowych sporządzonych na okres kredytowania podpisanych przez osoby upoważnione; 2) Przedłożenie w Banku kopii podpisanej umowy z Lubelskim Oddziałem Wojewódzkim Narodowego Funduszu Zdrowia (LOW NFZ), mającej stanowić zabezpieczenie kredytu; 3) Ustanowienie prawnych zabezpieczeń kredytu wskazanych w 3 ust. 1) niniejszej Umowy oraz podpisanie umowy przelewu wierzytelności wraz z potwierdzeniem złożenia pisma w Lubelskim Oddziale Wojewódzkim Narodowego Funduszu Zdrowia o zgodę na cesję i potwierdzenie cesji wierzytelności z ww. umowy; 4) przedłożenie w Banku aktualnych zaświadczeń z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego potwierdzających brak zaległości wobec tych instytucji. 4. Pożyczka / Kredyt uruchomiony będzie w transzach (o liczbie transz i wysokości wnioskowanych kwot decyduje każdorazowo Kredytobiorca w oparciu o przebieg robót budowlanych, o których mowa w 1 ust. 2) po spełnieniu warunków uruchomienia wskazanych w ust. 3, na podstawie pisemnej dyspozycji Kredytobiorcy i zgodnie z jej treścią, poprzez przelanie kwoty pieniężnej mieszczącej się w kwocie przyznanego kredytu / pożyczki na wskazany w dyspozycji uruchomienia kredytu / pożyczki rachunek bankowy /Kredytobiorcy prowadzany w Banku.
4a. Warunkiem uruchomienia drugiej i kolejnych transz kredytu / pożyczki jest przedłożenie w Banku dokumentów potwierdzających wykorzystanie wcześniej uruchomionej transzy zgodnie z przeznaczeniem kredytu / pożyczki. 5. Za termin uruchomienia transzy Kredytu / Pożyczki uznaje się dzień wpływu środków na konto Kredytobiorcy. 6. Kredytobiorca zobowiązuje się złożyć dyspozycję wypłaty kredytu / pożyczki podpisaną przez osoby wskazane w Karcie wzorów podpisów, stanowiącej załącznik do niniejszej Umowy. 7. Dyspozycję, o której mowa w ust. 4-6, Kredytobiorca zobowiązuje się przekazywać do Banku nie później niż na 3 dni robocze przed wskazaną w dyspozycji datą wypłaty kredytu / pożyczki w formie elektronicznej na adres: (lub: drogą faksową na numer..) i potwierdzać niezwłocznie drogą pocztową na następny dzień roboczy. Za dzień złożenia dyspozycji uznaje się dzień jej przekazania w formie elektronicznej lub faksowej 8. Ostateczny termin wykorzystania kredytu / pożyczki upływa w dniu 15 lutego 2019r. 9. Bank uruchamiania wypłatę transzy kredytu, jedynie w przypadku wydania dyspozycji przez Kredytobiorcę. 3. 1. Strony ustalają, że prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu / pożyczki jest: 1) cesja wierzytelności z kontraktu z Narodowym Funduszem Zdrowia Lubelskim Oddziałem Wojewódzkim w Lublinie nr... z dn.. w wysokości nie niższej niż suma kwoty kredytu / pożyczki oraz jego kosztu określonego w Ofercie z dn..., z zastrzeżeniem, iż ustanowieniem tego rodzaju zabezpieczenia jest złożenie powiadomienia o zabezpieczeniu umową cesji wierzytelności do Narodowego Funduszu Zdrowia i zgoda NFZ na przelew wierzytelności na Bank; 2).oświadczenie Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777k.p.c., o którym mowa w 9; 1)3) (jeżeli dotyczy) pełnomocnictwo do rachunku prowadzonego w Banku. 2. Strony ustalają dodatkowo: 1) Kredyt / pożyczka uruchomiony/a zostanie po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń wymienionych w ust. 1; 2) Kredytobiorca zapewnia, że w każdym czasie roszczenia Banku przeciw Niemu, wynikające z niniejszej umowy, będą przynajmniej równorzędne w stosunku do roszczeń wszystkich innych wierzycieli, z wyłączeniem wierzytelności, którym pierwszeństwo zaspokojenia przysługuje z mocy prawa (pari passu); 3) Kredytobiorca zobowiązuje się do utrzymania w całym okresie realizacji umowy zabezpieczenia w postaci cesji wierzytelności, na warunkach, o których mowa w ust. 1 pkt.1; 4) Kredytobiorca zobowiązuje się, iż w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem ustanowionym wg ust. 1kredytu / pożyczki w czasie obowiązywania umowy kredytu / pożyczki -, do ustanowienia cesji z co najmniej jednej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Kredytobiorcą a NFZ (lub jego następcą prawnym) i ustanowienia na niej zabezpieczenia na pozostały okres realizacji umowy. 3. Kredytobiorca zobowiązuje się dołożyć wszelkich starań by zachować warunki wynikające z art. 155 ust. 5 ustawy z dnia 27 sierpnia 2004 r. o świadczeniach opieki zdrowotnej finansowanych ze środków publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2017r., poz. 1938 z późn. zm.). 4. 1. W okresie korzystania z kredytu / pożyczki Kredytobiorca zobowiązuje się do: 1) przedkładania Bankowi w okresach rocznych, w terminie do 25. lipca danego roku, sprawozdania finansowego za rok poprzedni (bilans, rachunek zysków i strat, informacja dodatkowa) wraz z raportem i opinią biegłego rewidenta, oraz uchwały Rady Społecznej o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego i uchwały Rady Społecznej o podziale zysku; 2) przedkładania w okresach kwartalnych sprawozdań finansowych w celu bieżącej oceny zdolności kredytowej; 1)3) jeżeli dotyczy zapewnienia wystarczających środków pieniężnych na rachunku prowadzonym w Banku, z którego ma być dokonywana spłata kredytu / pożyczki i odsetek. 2. Kredytobiorca zobowiązuje się do każdorazowego pisemnego poinformowania Banku o chęci zaciągnięcia dodatkowego kredytu, pożyczki, gwarancji, poręczenia lub awalu.
5. Z tytułu realizacji zobowiązania udzielenia kredytu / pożyczki wynikającego z niniejszej Umowy - przez cały okres jej obowiązywania Bank nie pobiera prowizji ani innych opłat ponad wskazane w 6. 6. 1. Oprocentowanie kredytu / pożyczki jest zmienne, ustalone na bazie stawki WIBOR 1M, powiększonej o stałą marżę Banku z każdego dnia lub dla kolejnych okresów rozliczeniowych i wynosi na dzień.. - % p.a., w tym.. p.p. wynosi marża Banku. Dla kolejnych okresów rozliczeniowych zmiany oprocentowania kredytu / pożyczki następują w trybie miesięcznym, poprzez zmianę stawki WIBOR 1M, od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego każdy kolejny miesiąc trwania umowy / (lub alternatywny zapis) zgodnie z procedurami obowiązującymi w Banku. 2. Bank będzie przekazywał Kredytobiorcy comiesięczną informację o wysokości należnych do spłaty rat kapitałowych i odsetkowych oraz poziomie zadłużenia, na nie mniej niż 1 dzień przed datą płatności raty kapitałowej i odsetkowej za dany miesiąc: drogą mailową na adres: ksiegowosc@spsk4.lublin.pl i faksem na numer: 081/ 747 57 10. 3. Od niespłaconych w terminie należności, Bank pobiera odsetki za opóźnienie w płatności określone w ustawie z dnia 8 marca 2013 roku o terminach zapłaty w transakcjach handlowych. 4. Do obliczenia wysokości oprocentowania należnego Bankowi z tytułu udzielonego kredytu / pożyczki przyjmuje się, że (odpowiednio) rok obrachunkowy i miesiąc licząy rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych / rok liczy 360 dni a miesiąc liczy 30 dni. 5. W przypadku niedotrzymania przez Bank terminu powiadomienia, o którym mowa w ust.2 termin zapłaty należnej raty odsetkowej zostanie przesunięty na termin nie dłuższy niż 3 dni od daty jego otrzymania. 6. Kredytobiorca zobowiązuje się dokonać spłaty pożyczki / kredytu w 84 miesięcznych ratach kapitałowych. 7. Spłata kapitału następować będzie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca / do trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca, za który przypada spłata należności / w 83 ratach po max. 81.904,76 PLN, i ostatnia rata wyrównująca w wysokości max 81.904,92 PLN, począwszy od 31 marca 2019r. do dnia 28 lutego 2026r. Wysokość rat może ulec zmianie w zależności od kwoty wykorzystanego kredytu / pożyczki i jej zmiana nie stanowi zmiany umowy i nie wymaga sporządzania aneksu do umowy. O zmianie wysokości rat kapitałowych Kredytobiorca zostanie powiadomiony w trybie określonym w ust. 2 oraz sporządzona zostanie aktualizacja harmonogramu spłaty. 8. Odsetki od wykorzystanego kredytu / pożyczki będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu / pożyczki i płatne będą nie później niż ostatniego dnia roboczego miesiąca za bieżący miesiąc / trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca, za który zostały naliczone, z zastrzeżeniem ust. 5. 7. 1. W razie zaistnienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie Umowy nie leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia Umowy lub dalsze wykonywanie umowy może zagrozić istotnemu bezpieczeństwu publicznemu, Kredytobiorca może odstąpić od Umowy w terminie 30 dni od powzięcia wiadomości o tych okolicznościach. 2. W przypadku rozwiązania umowy z przyczyn leżących po stronie Banku, Bank może zostać zobowiązany do zapłaty Kredytobiorcy kary umownej w wysokości 5% wartości Umowy, jak i Kredytobiorca może być zobowiązany do zapłaty Bankowi kary umownej w wysokości 5% wartości umowy w przypadku jej rozwiązania z przyczyn leżących po stronie Kredytobiorcy. Jako wartość Umowy Strony przyjmują kwotę PLN określoną w Ofercie z dnia. złożonej przez Bank w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego. 3. Zmiana postanowień Umowy wymaga zawarcia pisemnego aneksu pod rygorem nieważności z zastrzeżeniem 6 ust.7. 4. Zmiana Umowy może nastąpić w sprawach nieistotnych oraz jedynie w zakresie zmiany wysokości marży związanej z kredytem / pożyczką oraz innych opłat wskazanych w załączniku nr 1 w przypadku: 4.1. nie wcześniej niż po upływie 12 miesięcy od daty podpisania Umowy marża i opłaty mogą ulec podwyższeniu jedynie w przypadku zmiany wysokości minimalnego wynagrodzenia za pracę ustalonego w oparciu o odpowiednią ustawę oraz w przypadku zmiany zasad podlegania
ubezpieczeniom społecznym lub ubezpieczeniu zdrowotnemu lub wysokości stawki składki na ubezpieczenie społeczne lub zdrowotne pod warunkiem, iż zmiany wymienione na wstępie wpływają na koszty wykonania przez Bank warunków umowy; w takiej sytuacji każda ze Stron może zwrócić się do drugiej Strony o przeprowadzenie negocjacji w sprawie odpowiedniej zmiany wynagrodzenia (nie wyższej niż obliczonej wg metody określonej w art. 4 ust. 2 i 3 ustawy Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U z 2017 r., poz. 1579 ze zm.) 4.2 wprowadzenie ustawowego podatku VAT dla usługi stanowiącej przedmiot umowy - cena netto nie ulegnie zmianie. 5. Obniżenie marży przez Bank może nastąpić w każdym czasie i nie wymaga zgody Kredytobiorcy ani sporządzenia aneksu do umowy. 6. Zmiana oprocentowania kredytu / pożyczki spowodowana zmianą stopy WIBOR 1M, nie stanowi zmiany Umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia, ani podpisania aneksu. 7. Każda ze stron niniejszej Umowy ma prawo wypowiedzenia jej z 6-miesięcznym okresem wypowiedzenia w przypadku nienależytego wykonania warunków Umowy przez drugą stronę. Wypowiedzenie umowy skutkuje postawieniem wierzytelności w stan natychmiastowej wymagalności. 8. 1. Spłata kredytu / pożyczki i odsetek następować będzie w wysokości zgodnej z przekazaną wcześniej przez Bank informacją, zgodnie z 6 ust. 2, na rachunek wskazany przez Bank / (dotyczy kredytu) w drodze obciążenia rachunku Kredytobiorcy nr..w terminach ich spłaty. Spłata następować będzie w okresach miesięcznych, w terminach zgodnych z harmonogramem będącym załącznikiem nr do umowy. 1a. (Dotyczy kredytu) Kredytobiorca oświadcza, że upoważnia Bank do obciążenia rachunku kwotą z tytuły spłaty rat kredytu i, odsetek. Kredytobiorca zobowiązany jest zapewnić na rachunku, o którym mowa w ust. 1, środki wystarczające na spłatę zobowiązań z tytułu Kredytu. 1b. (dotyczy kredytu) W przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub sobotę, Kredytobiorca zobowiązany jest zapewnić na tym rachunku środki w wysokości należnej spłaty w dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty. 2. Wysokość oprocentowania, o którym mowa w 3 6 ust. 63, od kwoty głównej zadłużenia przeterminowanego w zakresie wykorzystanego kredytu / pożyczki obowiązywała będzie od dnia następnego, w którym upływa termin zapłaty. 9.( (jeśli dotyczy) Kredytobiorca oświadcza, iż w związku z zawarciem niniejszej umowy dobrowolnie podda się egzekucji na podstawie art. 777 ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. Kodeks postępowania cywilnego (tekst jednolity Dz. U. z 2016 r., poz. 1822 z późn. zm.) i dopełni wszelkich czynności niezbędnych do zawarcia aktu notarialnego w przedmiotowym zakresie do wysokości kredytu / pożyczki powiększonego o koszty związane z jego udzieleniem wskazane w 7 ust. 2. 10. 1. Kredytobiorca jest uprawniony do przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu / pożyczki lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek opłat z tego tytułu. 2. O zamiarze przedterminowej spłaty Kredytobiorca poinformuje Bank z 3-dniowym wyprzedzeniem. Bank w ciągu 7 dni przekaże Kredytobiorcy zmodyfikowany - zgodnie z dyspozycją Kredytobiorcy - harmonogram spłaty rat kapitałowych i odsetkowych. 3. Przedterminowa spłata spowoduje obniżenie wysokości rat kapitałowych w zaplanowanym okresie spłaty kredytu / pożyczki. 11.(jeśli dotyczy) Klauzula salwatoryjna 1. Strony oświadczają iż w przypadku, gdy którekolwiek z postanowień Umowy, z mocy prawa lub ostatecznego albo prawomocnego orzeczenia jakiegokolwiek organu administracyjnego lub sądu, zostaną uznane za nieważne lub nieskuteczne, pozostałe postanowienia Umowy zachowują pełną moc i skuteczność. 2. Postanowienia Umowy nieważne lub nieskuteczne, zgodnie z ust. 1 zostaną zastąpione, na mocy Umowy, postanowieniami ważnymi w świetle prawa i w pełni skutecznymi, które wywołują skutki prawne zapewniające możliwie zbliżone do pierwotnych korzyści gospodarcze dla każdej ze Stron.
12. Oferta Banku złożona w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego i SIWZ wraz ze zmianami jest integralną częścią umowy. 1413. 1. W sprawach nieuregulowanych niniejszą Umową stosuje się ogólnie obowiązujące przepisy prawa. 2. Umowa wchodzi w życie z dniem złożenia ostatniego podpisu przez osoby reprezentujące Strony. Dzień złożenia podpisu jest odnotowywany przez każdą ze stron. 3. Sprawy sporne strony poddają pod rozstrzygnięcie właściwemu rzeczowo sądowi w Lublinie. 154. Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze Stron. (stempel firmowy i podpis/podpisy za Bank) (stempel firmowy/nazwa i podpisy reprezentantów Kredytobiorcy)