Tabela opłat, oprocentowania i prowizji Pakietu Srebrnego, Złotego i Platynowego w Raiffeisen Bank Polska S.A. dla Klientów Małych Przedsiębiorstw obowiązująca od dnia 19.05.2014r. 1. Niniejsza Tabela dotyczy Klientów zakwalifikowanych przez Bank do segmentu Małych Przedsiębiorstw: a) osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, b) osób prawnych, z wyłączeniem banków krajowych, c) jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, d) innych osób, nie będących Klientem, które wpłacają środki na rachunki w Banku prowadzone dla podmiotów opisanych powyżej. 2. Od dnia 19.05.2014r. dla Klientów posiadających dotychczas Pakiet Oszczędnościowy stosuje się opłaty Pakietu Złotego dla form prawnych: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne. 3. Ogólne zasady pobierania opłat i prowizji oraz warunki zmiany Tabeli zawierają postanowienia Regulaminu Rachunków Bankowych, Lokat Terminowych i Kart Debetowych dla Małych Przedsiębiorstw w Raiffeisen Bank Polska S.A. Lp. RODZAJ OPŁATY TRYB OPŁATY 1. PROWADZENIE RACHUNKÓW 1.1 Otwarcie rachunku bieżącego i pomocniczego 1.2 1.3 Opłata za prowadzenie rachunków w przypadku innych form prawnych niż wymienione w pkt. 1.3: a) Bieżącego w przypadku spełnienia warunku zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.5 b) Bieżącego w przypadku niespełnienia warunku PLN 18,00 PLN 38,00 PLN 78,00 zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.5 1 miesięczna c) Każdego pomocniczego w PLN i walutach obcych: EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, PLN 10,00 PLN 5,00 CAD, AUD, RUB, LTL) 2 Opłata za prowadzenie rachunków w przypadku następujących form prawnych: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne: a) Bieżącego w przypadku spełnienia warunku zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.5 b) Bieżącego w przypadku niespełnienia warunku PLN 18,00 zwalniającego z opłaty opisanego w punkcie 1.5 1 miesięczna c) Każdego pomocniczego w PLN i walutach obcych: PLN 78,00 EUR, USD, CHF, GBP, SEK, DKK, NOK, CZK, HUF, JPY, PLN 10,00 CAD, AUD, RUB, LTL) 2 1.4 Zamknięcie rachunku jednorazowa 1.5 Warunek zwalniający z opłaty miesięcznej za prowadzenie rachunku bieżącego w danym miesiącu kalendarzowym 3 : UWAGA: Warunek nie dotyczy opłat za rachunki pomocnicze. Utrzymanie dodatniego średniomiesięcznego salda na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym w przypadku innych form prawnych niż wymienione w pkt. 1.5 b: b) Utrzymanie dodatniego średniomiesięcznego salda na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym w przypadku następujących form prawnych: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola publiczne, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne. miesięczna PLN 20 000 PLN 30 000 PLN 40 000 PLN 20 000 PLN 40 000 Strona 1
2. UBEZPIECZENIA DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU R-Biznes Assistance w przypadku innych form prawnych 2.1 Nie dotyczy niż wymienione w pkt. 2.3: miesięczna R-Biznes Assistance PLUS w przypadku innych form 2.2 Nie dotyczy prawnych niż wymienione w pkt. 2.4: R-Biznes Assistance w przypadku następujących form prawnych: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki 2.3 samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy Nie dotyczy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola publiczne, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne R-Biznes Assistance PLUS w przypadku następujących miesięczna Nie dotyczy form prawnych: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki 2.4 samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy Nie dotyczy zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola publiczne, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne 3. ELEKTRONICZNE KANAŁY DOSTĘPU System bankowości internetowej R-Online: 3.1 Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa miesięczna Serwis bankowości mobilnej Mobilny Bank: 3.2 Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa miesięczna Centrum Telefoniczne: 3.3 Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa miesięczna Internetowa platforma transakcyjna R-Dealer: 3.4 Udostępnienie systemu, abonament miesięczny oraz obsługa miesięczna System bankowości internetowej R-Online Biznes: 3.5 a) Udostępnienie systemu jednorazowa b) Abonament miesięczny w przypadku innych form prawnych niż wymienione w pkt. 3.5 c: miesięczna PLN 50,00 c) Abonament miesięczny w przypadku następujących form prawnych: fundacje, stowarzyszenia, wspólnoty mieszkaniowe, spółdzielnie, związki zawodowe, jednostki samorządu terytorialnego, partie polityczne, kasy miesięczna PLN 50,00 PLN 50,00 zapomogowo-pożyczkowe, szkoły i przedszkola publiczne, osoby prawne kościoła, nadleśnictwa, ogródki działkowe oraz kancelarie notarialne d) Udostępnienie tokena mikroprocesorowego USB dla Użytkownika (w tym udostępnienie nowego w wyniku jednorazowa zagubienia, uszkodzenia lub zablokowania (za sztukę) PLN 75,00 dotychczasowego tokena) e) Niezwrócenie urządzenia kryptograficznego na jednorazowa żądanie Banku, w tym przy zamknięciu rachunku (za sztukę) PLN 200,00 f) Udostępnienie kolejnego rachunku w systemie (poza instalacją) g) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi za pośrednictwem Elektronicznych Dyspozycji Modyfikacji Strona 2
h) Udostępnienie systemu nowemu Użytkownikowi w formie papierowej i) Ponowne wygenerowanie i wysłanie Pakietu Startowego dla Użytkownika j) Zablokowanie Użytkownikowi dostępu do systemu na podstawie złożonej dyspozycji PLN 30,00 PLN 30,00 4. TRANSAKCJE BEZGOTÓWKOWE DLA KLIENTÓW POSIADAJĄCYCH RACHUNEK W BANKU Przelew wewnętrzny 4 w PLN (zdefiniowany lub dowolny) pomiędzy rachunkami w PLN zlecony: 4.1 4.2 4.3 a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku (w tym realizacja Zlecenia stałego) b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew wewnętrzny 4 w walucie obcej lub przelew w PLN z/na rachunek prowadzony w walucie obcej zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew do ZUS i US zlecony: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku niezależnie od liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Przelew krajowy w PLN (zdefiniowany lub dowolny) zlecony: 4.4 4.5 4.6 4.7 a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku w ramach liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 b) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku w przypadku przekroczenia liczby przelewów określonych w pkt. 4.5 PLN 0,90 c) w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 Liczba przelewów krajowych (w tym zleceń stałych) i przelewów do ZUS i US zleconych w ramach opłaty za poszczególne Pakiety: a) w Systemie bankowości internetowej R-Online lub R- Online Biznes lub Mobilnym Banku Przelew krajowy w PLN wykonywany poprzez system SORBNET: a) 1 000 000 PLN i powyżej dodatkowa od miesięczna 5 30 200 PLN 10,00 b) Poniżej 1 000 000 PLN dyspozycji PLN 35,00 Zlecenie stałe lub przelew zdefiniowany w PLN: a) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Systemie bankowości internetowej R-Online b) Ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecone w Centrum Telefonicznym lub Oddziale Banku PLN 15,00 4.8 Polecenie zapłaty w PLN: a) Przyjęcie polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta b) Przyjęcie odwołania polecenia zapłaty w ciężar rachunku Klienta c) Przyjęcie/odwołanie zgody na obciążenie rachunku Klienta Strona 3
4.9 4.10 4.11 4.12 4.13 4.14 Strona 4 Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie www.raiffeisenpolbank. com) zlecony w systemie R-Online lub R- Online Biznes z opcją kosztową: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) c) Pokrywa odbiorca przelewu 5 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) PLN 75,00 PLN 135,00 Przelew za granicę i przelew w walucie obcej do innego banku na terenie kraju (dotyczy walut, dla których Bank prezentuje kursy w Tabeli Kursów Walut na stronie www.raiffeisenpolbank.com) zlecony w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku z opcją kosztową: a) Pokrywają obie strony (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A., odbiorca-koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) b) Pokrywa nadawca przelewu (nadawca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) c) Pokrywa odbiorca przelewu 5 koszty pomniejszają kwotę przelewu (odbiorca-koszty Raiffeisen Bank Polska S.A. i koszty banków zagranicznych, w tym koszty banków pośredniczących) PLN 110,00 PLN 175,00 Przelew za granicę w walucie obcej (dotyczy walut, dla których Bank nie publikuje kursów w Tabeli Kursów Walut na stronie www.raiffeisenpolbank. com) zlecony: a) w Oddziale Banku (niezależnie od wybranej opcji kosztowej) Przelew euroregulowany 6 euroregulowany: PLN 200,00 zlecony poprzez system R-Online lub R-Online Biznes za pomocą formatki - Przelew a) Do kwoty 50 000 EUR (włącznie) PLN 5,00 b) Powyżej kwoty 50 000 EUR PLN 25,00 Przelew za granicę w EUR do Banku grupy Raiffeisen 7 zlecony: a) w systemie R-Online lub R-Online Biznes, w Centrum Telefonicznym lub w Oddziale Banku Dodatkowe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: Przelew ekspresowy 8 : a) Płatności do kwoty 50 000,00 PLN b) Płatności od kwoty 50 000,01 PLN do kwoty 200 000,00 PLN c) Płatności od kwoty 200 000,01 PLN do kwoty 500 000,00 PLN dodatkowa od dyspozycji - stawka obniżona o 20% w stosunku do przelewu poza grupę Raiffeisen - zawsze z zerową datą waluty PLN 30,00 PLN 50,00 PLN 75,00 d) Płatności powyżej kwoty 500 000,00 PLN PLN 100,00 Przelew szybki 9 : a) Płatności do kwoty 50 000,00 PLN b) Płatności od kwoty 50 000,01 PLN do kwoty 200 000,00 PLN c) Płatności od kwoty 200 000,01 PLN do kwoty 500 000,00 PLN dodatkowa od dyspozycji PLN 15,00 PLN 25,00 PLN 35,00 d) Płatności powyżej kwoty 500 000,00PLN PLN 50,00 Przelew TARGET 10 Przelew z zagranicy i przelew w walucie obcej z innego banku na terenie kraju uznanie rachunku dodatkowa od dyspozycji PLN 50,00
Pozostałe opłaty związane z realizacją przelewów zagranicznych: a) Stop Payment wysłanie komunikatu SWIFT do banku PLN 120,00 odbiorcy komunikatu płatniczego z prośbą o wycofanie + koszty innych banków płatności b) Anulowanie dyspozycji przelewu euroregulowanego i zagranicznego przed jego realizacją PLN 10,00 c) Anulowanie dyspozycji przelewu zagranicznego przez Bank z powodu jej niekompletności (niewystarczające saldo w momencie księgowania dyspozycji lub PLN 10,00 niewystarczające dane) d) Czynności wyjaśniające (korekta/uzupełnienie danych 4.15 na dyspozycji, uzupełnienie środków na realizację PLN 30,00 przelewu przez Klienta po poinformowaniu przez Bank) e) NON-STP za: brak kodu BIC 11 banku beneficjenta w dodatkowa od dedykowanym polu lub podanie kodu BIC wraz z innymi dyspozycji danymi banku beneficjenta lub błędne podanie numeru EUR 10,00 rachunku beneficjenta IBAN 12 w przypadku przelewu za granicę wysyłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN 13 f) Niestandardowa dyspozycja dotyczącą księgowania przelewów z zagranicy i przelewów w walucie obcej z PLN 25,00 innego banku na terenie kraju g) Realizacja przelewu za granicę/z zagranicy i przelewu dodatkowa od w walucie obcej do/z innego banku na terenie kraju po dyspozycji wyznaczonej godzinie realizacji dyspozycji 14 PLN 50,00 5. TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE PRZEZ KLIENTÓW NA RACHUNEK POSIADANY W BANKU 5.1 5.2 Wpłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych: a) Wpłata własna na rachunki (w przypadku wpłat dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku przewalutowanie następuje po kursie Banku) od każdej wpłaty PLN 30,00 Wpłata gotówki w PLN za pomocą Karty debetowej VISA na rachunek PLN: Wpłata w bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku z opcją wpłat od każdej wpłaty Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w kasie Banku: 5.3 a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych od wartości bilonu ponad PLN 200,00 1% min. PLN 20,00 od wartości bilonu 60% min. PLN 20,00 c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania od kwoty wpłaty 1% min. PLN 20,00 Wypłata gotówki w kasie Banku w PLN i walutach obcych: 5.5 5.6 a) Wypłata otwarta z rachunku (w przypadku wypłat dokonywanych w walucie innej niż waluta rachunku przewalutowanie następuje po kursie Banku) Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej VISA z rachunku w PLN: a) Wypłata w PLN z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata w PLN z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą od każdej wypłaty PLN 30,00 od każdej wypłaty 1,5% min. PLN 5,00 3% min. PLN 10,00 d) Wypłata w EUR z bankomatów sieci Euronet 1,5% min. PLN 5,00 Strona 5
Wypłata gotówki za pomocą Karty debetowej MASTERCARD z rachunku w EUR: 5.7 a) Wypłata z bankomatów usytuowanych w Oddziałach Banku lub należących do sieci Euronet b) Wypłata z bankomatów innego banku w kraju oraz w kasie innego banku w kraju c) Wypłata z bankomatów innego banku za granicą oraz w kasie innego banku za granicą od każdej wypłaty 3% min. EUR 2,00 od każdej wypłaty 3% min. EUR 2,00 Dodatkowe opłaty związane z wypłatami gotówkowymi dokonywanymi w kasie Banku: od kwoty wypłaty a) Wypłata w ramach danego Oddziału Banku stanowiącej wymagająca awizacji i realizowana w terminie krótszym nadwyżkę ponad 5.8 niż standardowy i realizowanej w tym samym dniu (pod kwotę 0,35% min. PLN 20,00 warunkiem dostępności środków w Oddziale Banku) niewymagającą awizacji b) Brak całkowitej lub częściowej realizacji awizowanej od niepodjętej kwoty wypłaty gotówkowej w uzgodnionym terminie wypłaty Dodatkowe opłaty związane z obsługą gotówkową dokonywaną w kasie Banku: Zamiana nominałów znaków pieniężnych na inne 5.9 nominały pod warunkiem dostępności środków w Banku od kwoty oraz możliwości operacyjnych (Bank dokonuje zamiany 2% min. PLN 20,00 wymienianej jedynie PLN oraz wyłącznie dla Klientów posiadających rachunek w Banku) 6. TRANSKACJE GOTÓWKOWE DOKONYWANE NA RACHUNEK KLIENTA PRZEZ OSOBY TRZECIE 6.1 6.2 Wpłata gotówkowa w kasie w PLN i walutach obcych na rachunki podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku (opłata pobierana jest od osoby wpłacającej) od każdej wpłaty 0,70% min. PLN 20,00 Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 od wartości bilonu a wartość bilonu przekracza PLN 200,00 ponad PLN 200,00 1% min. PLN 20,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach od wartości bilonu 60% min. PLN 20,00 obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania w kasie od kwoty wpłaty 1% min. PLN 20,00 7. KARTY DEBETOWE VISA DO RACHUNKU W PLN 7.1 Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w PLN 7.2 Wydanie każdej karty do rachunku w PLN po zastrzeżeniu Użytkowanie Karty debetowej opłata za każdą Kartę: a) w przypadku spełnienia warunku zwalniającego z 7.3 opłaty opisanego w punkcie 7.4 miesięczna b) w przypadku niespełnienia warunku zwalniającego z PLN 4,00 opłaty opisanego w punkcie 7.4 Warunek zwalniający z opłaty miesięcznej za użytkowanie Karty debetowej w danym miesiącu kalendarzowym: 7.4 Suma transakcji bezgotówkowych dokonanych kartą i rozliczonych przez Bank w ciągu danego miesiąca miesięczna PLN 350 kalendarzowego Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej: 7.5 a) Ubezpieczenie Karta Business Bez Ryzyka za każdą kartę objętą ubezpieczeniem miesięczna PLN 5,99 Strona 6
b) Sprawdzenie salda w bankomatach usytuowanych w Oddziałach Banku, sieci Euronet lub innego banku w kraju c) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty PLN 10,00 d) Awaryjna wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą PLN 400,00 e) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie PLN 20,00 8. KARTY DEBETOWE MASTERCARD DO RACHUNKU W EUR 8.1 Wydanie i wznowienie każdej karty do rachunku w EUR Wydanie każdej karty do rachunku w EUR po 8.2 zastrzeżeniu Użytkowanie każdej karty wydanej do rachunku w EUR 8.3 (naliczana po pierwszym roku użytkowania karty) Pozostałe opłaty dotyczące Karty debetowej: a) Wydanie nowego PIN w wersji papierowej dla każdej karty 8.4 b) Awaryjna wysyłka karty i/lub numeru PIN za granicę lub awaryjna wypłata gotówki zagranicą roczna EUR 15,00 PLN 10,00 PLN 400,00 c) Zmiana limitów transakcyjnych na każdej karcie PLN 20,00 9. USŁUGI ZWIĄZANE Z PROWADZENIEM RACHUNKÓW Wyciągi bankowe: a) Udostępnienie wyciągu bankowego w systemie R-Online lub R-Online Biznes b) Wysłanie wyciągu pocztą w przypadku Klientów nie 9.1 posiadających systemu R-Online lub R-Online Biznes lub usługi otrzymywania wyciągów w formie PDF na email c) Wysłanie wyciągu pocztą w przypadku Klientów posiadających system R-Online lub R-Online Biznes lub usługę otrzymywania wyciągów w formie PDF na email za każdy wyciąg PLN 5,00 d) Ponowne generowanie wyciągu bankowego, w tym kopia PLN 30,00 Kanał złożenia dyspozycji: Centrum Telefoniczne, Poczta, System Zmiana warunków Umowy: Oddział Banku bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) a) Zmiana posiadanego Pakietu na Pakiet z niżą liczbą 9.2 przelewów udostępnianych w Pakiecie PLN 50,00 PLN 30,00 (brak możliwości zmiany na Pakiet R-Direct) 15 b) Zmiana formy dostarczania lub częstotliwości generowania wyciągów bankowych c) Zmiana rachunku do pobierania kosztów prowadzenia i transakcyjnych rachunków pomocniczych PLN 20,00 PLN 10,00 d) Zmiana danych firmowych przedsiębiorcy e) Zmiana Karty Wzoru Podpisu jednorazowa od każdej zmiany Strona 7
Opłaty za dokumenty wystawiane przez Bank (w tym po rozwiązaniu umowy): a) Historia rachunku, w tym duplikat (wydruk systemowy) i okresu b) Zaświadczenie, opinia bankowa o jednym produkcie Kanał złożenia dyspozycji: Centrum Telefoniczne, Poczta, System Oddział Banku bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) PLN 40,00 za okres PLN 20,00 za okres ostatnich 6 miesięcy, ostatnich 6 miesięcy, +10,00 za każdy +10,00 za każdy kolejny kolejny rozpoczęty rozpoczęty miesiąc miesiąc PLN 70,00 PLN 20,00 9.3 c) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres nie dłuższy niż 12 miesięcy wstecz d) Opinia bankowa o Kliencie o wszystkich produktach za okres powyżej 12 miesięcy wstecz e) Duplikat dokumentu (wydruk systemowy) (nie dotyczy historii rachunku i potwierdzenia wykonania przelewu) f) Kopia oryginalnego dokumentu potwierdzona za zgodność z oryginałem PLN 150,00 PLN 130,00 PLN 300,00 PLN 280,00 PLN 40,00 PLN 20,00 PLN 100,00 PLN 80,00 g) Potwierdzenie realizacji przelewu wychodzącego, w tym duplikat (wydruk systemowy) 16 PLN 15,00 PLN 10,00 h) Potwierdzenie realizacji przelewu przychodzącego PLN 40,00 PLN 20,00 i) Potwierdzenie posiadania rachunku lub salda na rachunku na dzień bieżący wystawione w Oddziale j) Opinia audytorska (przygotowanie i udzielanie informacji o obrotach i saldach na rachunkach klientowskich, otwartych pozycjach bilansowych i pozabilansowych biegłemu rewidentowi) 17 k) Inne dokumenty, nie uwzględnione w Tabeli, wystawione na żądanie Klienta PLN 15,00 Nie dotyczy PLN 200,00 PLN 170,00 PLN 100,00 PLN 130,00 Opłaty dodatkowe za wysłanie/dostarczenie dokumentów: 9.4 a) Listem zwykłym, na wskazany numer faxu, adres e- mail lub w bankowości internetowej (o ile Bank udostępnia taką usługę) b) Listem priorytetowym, poleconym lub odbiór w PLN 10,00 Oddziale c) Listem priorytetowym za potwierdzeniem odbioru PLN 20,00 d) Kurierem krajowym (na szczególną dyspozycję Klienta) PLN 50,00 e) Kurierem za granicę (na szczególną dyspozycję Klienta) PLN 200,00 Pozostałe opłaty związane z usługami lub prowadzeniem rachunku: a) Obsługa pojedynczego zajęcia egzekucyjnego 18 PLN 100,00 9.5 b) Ustanowienie blokady środków na rachunku Klienta (na wniosek Klienta) PLN 50,00 c) Ustanowienie pełnomocnictwa na rzecz innych banków oraz instytucji PLN 100,00 d) Wystawienie i wysłanie upomnienia, wezwania do zapłaty PLN 20,00 e) Potwierdzenie zgodności podpisów Klienta PLN 30,00 Strona 8
f) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności do 6 miesięcy od złożenia zlecenia wykonania transakcji lub od wykonania czynności g) Dyspozycja reklamacyjna Klienta związana z realizacją płatności powyżej 6 miesięcy od złożenia zlecenia wykonania transakcji lub od wykonania czynności PLN 60,00 + koszty innego banku PLN 90,00 + koszty innego banku 10. LIMITY I WALUTY TRANSAKCYJNE 10.1 10.2 10.3 10.4 10.5 Maksymalne limity transakcji bezgotówkowych realizowanych w: a) Systemie bankowości internetowej R-Online b) Serwisie bankowości mobilnej Mobilny Bank PLN 200 000 limit dzienny 19 lub równowartość w walucie wymienialnej PLN 200 000 lub równowartość w walucie wymienialnej c) Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes Zgodnie z dyspozycją Klienta d) Centrum Telefonicznym limit pojedynczej PLN 500 000 transakcji lub równowartość w walucie wymienialnej e) Oddziale Banku Bez ograniczeń Maksymalne limity transakcji dokonywanych kartą debetową: a) Wartość transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach b) Ilość transakcji wypłat gotówki w kasach i bankomatach limit dzienny PLN 20 000 c) Wartości transakcji bezgotówkowych PLN 20 000 d) Ilość transakcji bezgotówkowych Bez ograniczeń Rodzaje przyjmowanych walut dla wpłat gotówkowych dokonywanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Typ Oddziału Bilon Banknoty A PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF B PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP C PLN,EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP D PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP Rodzaje dostępnych walut dla wypłat gotówkowych dokonywanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Typ Oddziału Bilon 20 Banknoty A PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF B PLN, EUR PLN, EUR, USD, CHF, GBP C PLN, EUR, USD, CHF, GBP PLN PLN, EUR, USD D (dla EUR i USD tylko w banknotach 50 EUR lub 100 USD dla PLN tylko w banknotach 50, 100 i 200) Limity jednorazowych wypłat gotówkowych realizowanych w kasie Banku: Lista Oddziałów Banku z podziałem na typy A, B, C i D wraz z podaniem ich adresów dostępna jest na stronie internetowej Banku, w Centrum Telefonicznym oraz Placówkach Banku (na wniosek Klienta). Kwota wypłat gotówkowych w jednym Oddziale Banku na rzecz jednego Klienta w ciągu jednego dnia wymagająca wcześniejszego zgłoszenia (dotyczy wypłat łącznie ze wszystkich rachunków Klienta) Typ Oddziału A B Maksymalna kwota wypłat w jednym Oddziale Banku na rzecz jednego Klienta w ciągu jednego dnia roboczego (dotyczy wypłat łącznie ze wszystkich rachunków Klienta) 20 000 PLN 2 000 EUR, USD 1 dzień roboczy wcześniej do godziny 13:00 - odbiór nie wcześniej niż godzina 13:00 20.001 50.000 PLN 2.001 5.000 EUR, USD 10 2 dni robocze wcześniej do godziny 13:00 - odbiór nie wcześniej niż godzina 13:00 powyżej 50.000 PLN powyżej 5.000 EUR, USD, każda kwota w CHF, GBP, SEK, CAD, JPY, DKK, NOK, CZK, HUF powyżej 50.000 PLN powyżej 5.000 EUR, USD, każda kwota w CHF, GBP Strona 9
C D 20 000 PLN 2 000 EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 20 000 PLN 2 000 EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 20.001 50.000 PLN 2.001 5.000 EUR, USD 20.001 50.000 PLN 2 000 EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 11. OPROCENTOWANIE RACHUNKU BIEŻĄCEGO i POMOCNICZEGO 11.1 11.2 Oprocentowanie środków w PLN w walutach wymienialnych na rachunkach bieżących i pomocniczych Odsetki podwyższone dla należności Banku we wszystkich walutach 12. OBSŁUGA CZEKÓW 12.1 Wystawienie czeku bankierskiego w walucie obcej 12.2 Wysyłka wystawionego czeku na adres wskazany przez Klienta Inkaso czeków: (za sztukę) powyżej 50.000 PLN powyżej 5.000 EUR, USD każda kwota w CHF, GBP 50.001 200.000 PLN 5.001 50.000 EUR, USD (tylko kwota w banknotach 100 USD lub 50 EUR, PLN 50, 100 i 200) 0% 4 krotność stopy kredytu lombardowego NBP 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 300,00 + koszty innego banku PLN 100,00 + koszty kuriera a) Inkaso czeku w PLN 12.3 b) Inkaso czeku w walucie obcej oraz w PLN w przypadku wysyłki czeku za granicę Wypłata gotówkowa w kasie Banku: 12.4 Realizacja wypłaty na podstawie czeku gotówkowego Raiffeisen Bank Polska S.A (opłata pobierana z rachunku Klienta, z którego dokonuje się wypłaty) 13. INKASA Inkasa importowe: (za sztukę) PLN 30,00 0,5% min. PLN 100,00 max. PLN 200,00 + koszty innego banku + koszty kuriera 0,60% min 20,00 PLN a) Wydanie dokumentów w zamian za zapłatę lub zaakceptowanie traty 0,3% min. EUR 90,00 b) Inkaso weksli i trat 0,2% min. EUR 70,00 c) Dokonanie częściowej płatności EUR 20,00 d) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 e) Wydanie dokumentów bez zapłaty, zwrot dokumentów EUR 50,00 13.1 f) Wystawienie cesji w przypadku zaadresowania towaru na Bank EUR 50,00 g) Prezentacja dokumentów do inkasa w oddziale płatnika inkasa h) Prezentacja dokumentów do inkasa w Centrali Banku EUR 50,00 i) Płatność poza inkasem EUR 20,00 j) Brak płatności w terminie (każdorazowo) k) Złożenie weksla do protestu EUR 50,00 l) Protest weksla koszt taksy notarialnej plus koszt tłumaczenia ł) Obsługa inkasa poza systemem R-Online Biznes 21 EUR 50,00 m) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np. scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, przygotowanie zestawienia 13.2 Inkasa eksportowe: EUR 20,00 Strona 10
a) Wysyłka dokumentów handlowych do inkasa 0,3% min. EUR 90,00 14. 14.1 14.2 14.3 b) Wysyłka weksli/trat do inkasa 0,2% min. EUR 70,00 c) Zmiana warunków inkasa EUR 40,00 d) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Oddziale Banku e) Złożenie dokumentów z instrukcją inkasową w Centrali Banku f) Zwrot dokumentów nieodebranych przez płatnika (do prowizji doliczone mogą być koszty banków EUR 50,00 zagranicznych/koszty protestu) EUR 50,00 g) Opłata za obsługę inkasa poza systemem R-Online Biznes h) Dodatkowe czynności na prośbę klienta np.: scan/fax dokumentów, wysłanie dodatkowego SWIFT u, EUR 20,00 przygotowanie zestawienia OPŁATY I PROWIJE DLA KLIENTÓW, KTÓRZY ZAWARLI UMOWĘ O PONIŻSZE USŁUGI DO DNIA 19.05.2014R. 22 Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej na rachunki Banku Klienci Banku zobowiązani są zaopatrywać się w koperty bezpieczne we własnym zakresie. a) Wpłata własna w PLN w formie uporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) b) Wpłata własna w PLN w formie nieuporządkowanej w wybranej jednostce organizacyjnej Poczty Polskiej (przygotowana niezgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) c) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej w kasie Banku lub za pośrednictwem wybranego trezora, szafy transferowej (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) d) Wpłata własna w PLN, EUR, USD w formie uporządkowanej do wybranej liczarni współpracującej z Bankiem (przygotowana zgodnie z instrukcją wpłat zamkniętych) od każdej wpłaty Dodatkowe opłaty związane z wpłatami gotówkowymi w formie zamkniętej: a) Wpłata w PLN zawierająca bilon powyżej PLN 200,00 b) Wpłata w EUR zawierająca bilon UWAGA: Bank nie przyjmuje bilonu w innych walutach obcych c) Wpłata nieuporządkowana lub bez posegregowania do kasy Banku, liczarni, trezora lub szafy transferowej d) Zdeponowanie wpłaty w opakowaniu niezaakceptowanym przez Bank, w szczególności w nieprzezroczystej kopercie bezpiecznej e) Brak lub błędny numer rachunku bankowego na Bankowym Dowodzie Wpłaty (BDW) f) Wystawienie Bankowego Dowodu Wpłaty (BDW) w przypadku jego braku g) Brak dokumentu potwierdzającego strukturę nominałową wpłaty h) Wystawienie protokołu różnic i) Przesłanie protokołu różnic wraz z załącznikami Wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej z rachunku Banku: Wypłata realizowana za pośrednictwem liczarni współpracujących z Bankiem od wartości bilonu ponad PLN 200,00 0,10% min. PLN 5,00 0,50% min. PLN 5,00 0,40% min. PLN 10,00 Zgodnie z zawartą Umową 1% min. PLN 20,00 od wartości bilonu 60% min. PLN 20,00 od kwoty wpłaty 1% min. PLN 20,00 od każdej wpłaty PLN 20,00 od każdej wypłaty Zgodnie z zawartą Umową Strona 11
Usługi zarządzania środkami na rachunku: a) Abonament za wysyłkę wyciągów poprzez SWIFT do 14.4 14.5 każdego rachunku do którego wysyłane są wyciągi miesięczna PLN 150,00 SWIFT - komunikat typu MT940 b) Dyspozycje przelewów dostarczane komunikatem MT101(Request for Transfer) dodatkowe od dyspozycji Zgodnie z opłatami z pkt. 4.1 a) / 4.2 a) / 4.3 a), c) / 4.5 / 4.7 a) b) c) / 4.8 / 4.10 / 4.11 c) Abonament za obsługę rachunku objętego usługą automatycznego zarządzania saldami miesięczna PLN 50, 00 Pozostałe opłaty związane z prowadzeniem rachunków: a) Wydanie klucza (szyfru) do wykonywania dyspozycji faksem jednorazowa PLN 100,00 b) Odbiór wyciągu w Banku za każdy wyciąg PLN 5,00 c) Abonament za wysyłkę wyciągów poprzez SWIFT - miesięczna PLN 150,00 komunikat typu MT 940 1 Opłata pobierana ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. Opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku. 2 Opłata pobierana do 10 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni. Dla waluty AUD, RUB, LTL Bank nie prowadzi obsługi gotówkowej. 3 Opłata miesięczna na rachunku bieżącym oparta jest na zliczaniu średniomiesięcznego salda. Zasady zliczania średniomiesięcznego salda: a) na zakończenie każdego dnia kalendarzowego w danym miesiącu zliczane jest saldo na rachunku bieżącym, które na koniec miesiąca jest sumowane i uśredniane. b) zadłużenie wynikające z przyznanego limitu jest uwzględniane w zliczaniu średniomiesięcznego salda ze znakiem ujemnym. c) za dni przypadające w sobotę, niedzielę i święta brane jest pod uwagę saldo z poprzedniego dnia roboczego. d) opłata pobierana jest ostatniego dnia roboczego miesiąca z góry za miesiąc kolejny. e) opłata nie podlega zwrotowi w przypadku, gdy naliczono i pobrano ją za miesiąc, w którym następuje zamknięcie rachunku 4 Przelew pomiędzy rachunkami tego samego Klienta lub pomiędzy rachunkami różnych Klientów prowadzonymi w Raiffeisen Bank Polska S.A. 5 Opcja kosztowa pokrywa odbiorca przelewu jest wyłączona dla płatności zagranicznych wysłanych do krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 6 Przelew w EUR do Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii złożony za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes, spełniający poniższe warunki: a) numer konta odbiorcy w standardzie IBAN, b) prawidłowy kod BIC banku odbiorcy ( bez dodatkowych danych dotyczących banku odbiorcy płatności), c) koszty przelewu - opłaty RBPL ponosi nadawca płatności, a banku zagranicznego odbiorca płatności, d) standardowa, jednodniowa data waluty, e) w chwili składania i realizacji dyspozycji płatniczej na obciążanym rachunku muszą być zapewnione środki. 7 Bank publikuje pełną listę banków z Grupy Raiffeisen na stronie internetowej www.raiffeisenpolbank.com. 8 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online i R-Online Biznes (obciążenie i wysłanie w dniu zlecenia płatności, w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 9 Przelew zagraniczny z jednodniową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej Online i R-Online Biznes (obciążenie w dniu zlecenia płatności, wysłanie w następnym dniu roboczym w ramach obowiązujących godzin granicznych dla realizacji płatności zagranicznych). 10 Przelew zagraniczny z zerową datą waluty dla walut gdzie udostępniono taką funkcjonalność w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes przy spełnieniu następujących warunków: a) waluta przelewu Euro, b) wybór rodzaju przelewu TARGET z listy, c) opcja kosztowa SHA (koszty RBPL zleceniodawca, koszty banku zagranicznego kontrahent), d) bank kontrahenta musi być uczestnikiem systemu TARGET2 e) przelew zlecony przed godziną graniczną 11 BIC Bankowy Kod Identyfikacyjny, 8-mio lub 11-sto znakowy identyfikator Banku, służący do oznaczenia banku w obrocie zagranicznym. Kody nadawane i publikowane są przez organizację SWIFT i posiada go każdy bank uczestniczący w obrocie międzynarodowym. Bank nie pobiera opłaty za brak kodu w przypadku przelewu w USD do Stanów Zjednoczonych oraz przelewu w RUB do Federacji Rosyjskiej. 12 IBAN międzynarodowy standard numeracji kont bankowych, składający się z dwuliterowego kodu kraju, do 32 znaków alfanumerycznych. 13 Opłata dotyczy tylko przelewów zagranicznych wysyłanych do krajów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego i Szwajcarii. 14 Szczegółowe godziny przyjmowania dyspozycji opisane są w Zasadach realizacji dyspozycji dla Małych Firm w Raiffeisen Bank Polska S.A. dostępnych w placówkach Banku i na stronie www.raiffeisenpolbank.com. W przypadku realizacji po wyznaczonej godzinie przelewów złożonych za pośrednictwem formatki Przelew euroregulowany dostępnej w Systemie bankowości internetowej R-Online Biznes, obowiązuje opłata z pkt. 4.7a). Usługa dostępna do godz. 17:00. 15 Opłata nie będzie pobierana od dnia 19 maja do 30 września 2014 roku. 16 Nie dotyczy dokumentów sporządzonych w momencie realizacji transakcji. 17 W przypadku, gdy dyspozycja Klienta dotyczy przygotowania zestawienia w języku obcym, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Klienta kosztami z tytułu przygotowania tłumaczenia. 18 Poprzez obsługę zajęcia rozumie się czynności związane z zablokowaniem rachunku, korespondencję z organem egzekucyjnym, ewentualne przekazywanie środków, aż po odblokowanie rachunku wskutek całkowitej spłaty zajęcia lub otrzymania zawiadomienia o uchyleniu zajęcia. Opłata jest opłatą jednorazową, pobieraną po zakończeniu realizacji każdego zajęcia. Za realizację płatności na rachunek organu egzekucyjnego pobiera się opłatę, jak za przelew zlecony w Oddziale Banku. 19 Wartość ustawiana domyślnie w chwili aktywacji dostępu. Limit dotyczy przelewów zlecanych, jako przelewy krajowe, zagraniczne, euroregulowane, do ZUS, do US, zleceń stałych oraz doładowania telefonu. 20 W przypadku, gdy kwota wypłaty gotówki nakazywałaby wypłatę waluty obcej w bilonie, dla którego Bank nie prowadzi obsługi w bilonie, bądź nie ma możliwości jej wypłaty, Bank wypłaca tę kwotę w PLN po dokonaniu przewalutowania według średniego kursu Narodowego Banku Polskiego obowiązującego w momencie wykonania wypłaty. 21 Opłata pobierana od każdego inkasa. Obsługa inkasa jest dostępna dla Klientów posiadających dostęp do Systemu bankowości internetowej R-Online Biznes. 22 Usługi wycofane ze standardowej oferty Banku od dnia 19.05.2014r. Strona 12