B ANKOWOŚĆ K O R P O R ACYJNA. Regulamin Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA

B ANKOWOŚĆ K O R P O R ACYJNA Regulamin Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA 1

Spis treści R O Z D Z I A Ł 1 P R Z E P I S Y O G Ó L N E I D E F I N I C J E 3 Zastosowanie 3 Definicje 3 Zasady realizacji dyspozycji 4 Terminy dokonywania rozliczeń pieniężnych 4 Opłaty i prowizje 5 R O Z D Z I A Ł 2 R O Z L I C Z E N I A G O T Ó W K O W E 5 Formy rozliczeń gotówkowych 5 W P Ł A T Y I W Y P Ł A T Y G O T Ó W K O W E K L I E N T A 5 Zasady realizacji wpłat gotówkowych 5 Zasady realizacji wypłat gotówkowych 6 C Z E K I G O T Ó W K O W E W Z Ł O T Y C H 6 zasady ogólne 6 Przyjmowanie czeków gotówkowych obcych do realizacji 7 Termin realizacji czeku 7 Wypełnianie czeku 7 Zastrzeżenie czeku 7 Rozliczenia gotówkowe przy wykorzystaniu kart płatniczych 8 R O Z D Z I A Ł 3 R O Z L I C Z E N I A B E Z G O T Ó W K O W E 8 Formy rozliczeń bezgotówkowych 8 P O L E C E N I A P R Z E L E W U I Z L E C E N I A S T A Ł E 8 Przyjęcie Polecenia przelewu 8 Polecenia przelewu 8 Polecenia przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych 9 Polecenia przelewu na rachunki organów podatkowych 9 Zlecenia stałe 9 C Z E K I R O Z R A C H U N K O W E W Z Ł O T Y C H 1 0 Zasady ogólne 10 Rozrachunkowy czek potwierdzony 10 Przyjmowanie obcych czeków rozrachunkowych do realizacji 11 Przyjmowanie i zapłata za potwierdzone czeki rozrachunkowe Banku BPH SA 11 Karty płatnicze 11 R O Z D Z I A Ł 4 R O Z L I C Z E N I A W O B R O C I E D E W I Z O W Y M 1 1 R O Z D Z I A Ł 5 P O S T A N O W I E N I A K O Ń C O W E 1 2 Zlecenia realizowane za pośrednictwem systemów bankowości elektronicznej 12 Zmiana regulaminu 12 2

Rozdział 1 Przepisy ogólne i definicje ZASTOSOWANIE 1 Niniejszy Regulamin Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA określa zasady realizacji rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych w związku z prowadzeniem rachunków bankowych na rzecz klientów korporacyjnych Banku BPH SA zgodnie z Regulaminem Prowadzenia Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA. DEFINICJE 1. Przez użyte w niniejszym Regulaminie Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA określenia należy rozumieć: - Bank - Bank BPH Spółka Akcyjna, z siedzibą w Krakowie, wpisany do Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 10260, 2 - Formularz Polecenia Przelewu - Organ Podatkowy - formularz polecenia przelewu określony w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 29 czerwca 2004 r. w sprawie wzoru formularza wpłaty gotówkowej oraz polecenia przelewu na rachunek organu podatkowego (Dz.U. Nr 182, poz. 1882) albo w innym akcie prawnym je zmieniającym lub zastępującym, - Formularz Polecenia Przelewu - ZUS - formularz polecenia przelewu określony w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 4 września 2003 r. (z późniejszymi zmianami) w sprawie wzoru bankowego dokumentu płatniczego należności z tytułu składek, do których poboru zobowiązany jest Zakład Ubezpieczeń Społecznych (Dz.U. Nr 164, poz. 1586, z późn. zm.) albo w innym akcie prawnym je zmieniającym lub zastępującym, - Formularz Polecenia Przelewu/Wpłaty Gotówkowej - formularz polecenia przelewu/wpłaty gotówkowej zgodny z normą PN-F-01101, - Placówka Banku - jednostka organizacyjna Banku prowadząca obsługę operacyjną, - Polecenie Przelewu - Polecenie przelewu stanowi udzieloną Bankowi przez Klienta (dłużnika) dyspozycję obciążenia jego Rachunku bankowego określoną kwotą oraz uznania tą kwotą rachunku beneficjenta (wierzyciela), - Polecenie Przelewu ZUS - Polecenie Przelewu dotyczące przekazywania składek, do których poboru zobowiązany jest Zakład Ubezpieczeń Społecznych składane na Formularzu Polecenia Przelewu ZUS, - Polecenie Przelewu Organ Podatkowy - Polecenie Przelewu dotyczące przekazywania środków na rachunki organów podatkowych składane na Formularzu Polecenia Przelewu - Organ Podatkowy, - Przelew Pilny - Polecenie przelewu składane do realizacji w Placówkach Banku gdzie obciążenie rachunku Klienta następuje w dniu złożenia zlecenia, a Rozliczenie Przelewu następuje najpóźniej następnego dnia roboczego po dniu złożenia zlecenia, z zastrzeżeniem 18 ust. 5 oraz 19 ust. 5, - Przelew Zwykły - Polecenie przelewu składane do realizacji w Placówkach Banku gdzie obciążenie rachunku Klienta oraz Rozliczenie Przelewu następuje najpóźniej następnego dnia roboczego po dniu złożenia zlecenia, z zastrzeżeniem 18 ust. 5 oraz 19 ust. 5, - Rachunek - Rachunek bieżący lub rachunek pomocniczy Klienta, - Rachunek bieżący - rachunek bankowy prowadzony w złotych lub w walutach wymienialnych, płatny na każde żądanie, służący do gromadzenia środków pieniężnych Klienta oraz przeprowadzania rozliczeń krajowych i zagranicznych związanych z prowadzoną przez Klienta działalnością, - Rachunek pomocniczy - rachunek bankowy prowadzony w złotych, płatny na każde żądanie, służący do wyodrębnienia środków na określony cel i przeprowadzania określonych przez Klienta rozliczeń pieniężnych; - Regulamin Rozliczeń - Regulamin Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA; - Regulamin Prowadzenia Rachunków - Regulamin Prowadzenia Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA, 3

- Rozliczenie Przelewu - Zaksięgowanie kwoty Polecenia Przelewu na rachunku beneficjenta w przypadku gdy rachunek beneficjenta prowadzony jest w Banku lub przekazanie zlecenia do rozrachunku międzybankowego gdy rachunek beneficjenta prowadzony jest w innym banku, - Umowa Rachunku - Umowa o Prowadzenie Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych oraz o Świadczenie Usług Związanych z Tymi Rachunkami lub inna umowa regulująca warunki i zasady prowadzenia rachunków bankowych dla klientów korporacyjnych. 2. Pojęcia występujące a nie zdefiniowane w Regulaminie Rozliczeń mają znaczenie nadane im w Regulaminie Prowadzenia Rachunków, chyba, że Regulamin Rozliczeń stanowi inaczej. ZASADY REALIZACJI DYSPOZYCJI 1. Dyspozycje dokonania rozliczenia pieniężnego, o których mowa w Regulaminie Rozliczeń, realizowane są do wysokości Salda Dostępnego, o ile inne regulacje nie stanowią inaczej. 2. Bank odmówi przyjęcia dyspozycji rozliczenia pieniężnego jeżeli na Rachunku Klienta nie ma, zgodnie z ust. 1 powyżej, wystarczających środków na jej realizację. 3. Do zlecenia przeprowadzenia rozliczenia pieniężnego w walucie innej niż waluta Rachunku oraz przy zmianie waluty Rachunku, stosuje się kursy kupna i sprzedaży walut zgodnie z Regulaminem Zasady ustalania oraz stosowania bieżących kursów walutowych w Banku BPH SA albo odpowiednimi regulaminami dotyczącymi Transakcji Kasowych lub Transakcji Terminowych związanych z wymianą waluty. 4. Bank nie przyjmuje do realizacji zleceń przeprowadzenia rozliczenia pieniężnego w kraju, jeżeli numery rachunków Klienta i/lub beneficjenta (odbiorcy) są podane niezgodnie ze standardem NRB (tj. inaczej niż wynika z Zarządzenia Nr 5/2002 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 6 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach). 5. Złożone przez Klienta zlecenia przeprowadzenia rozliczenia pieniężnego lub otrzymane na rzecz Klienta będzie uważane za wykonane należycie, jeżeli zostanie ono zrealizowane na podstawie numeru rachunku bankowego beneficjenta (odbiorcy). Do należytego wykonania zlecenia płatniczego nie jest konieczne, by Bank lub inne banki uczestniczące w rozliczeniu dokonały weryfikacji nazwy posiadacza rachunku beneficjenta (odbiorcy). 6. Klient zobowiązany jest powiadomić swoich kontrahentów o identyfikacji odbiorców dyspozycji jedynie według numeru rachunku bankowego. 7. Mając na uwadze powyższe postanowienia, Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki błędnego wskazania numeru rachunku bankowego odbiorcy dyspozycji. 8. W przypadku rozliczeń pieniężnych, których wartość przekracza 15.000 EUR lub równowartość tej sumy w walucie krajowej lub w walutach obcych (liczonej według średniego kursu NBP obowiązującego w dniu realizacji zlecenia), Bank dokonuje identyfikacji tożsamości Klienta oraz osób działających w jego imieniu i dokonuje rejestracji transakcji zgodnie w wymogami Ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu. 9. W przypadku, gdy rozliczenie pieniężne spełnia kryteria obowiązku rejestracji zgodnie z wymogami Ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu, a Klient nie przekazał Bankowi danych wymaganych do zarejestrowania transakcji, Bank ma prawo odrzucić zlecenie, nawet jeśli zostało ono wcześniej przez Bank przyjęte do realizacji. 10. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy zrealizowania transakcji związanych z krajami lub podmiotami objętymi międzynarodowymi sankcjami lub embargami, w szczególności ustanowionymi przez EU, USA lub ONZ. Bank dołoży wszelkich starań w celu niezwłocznego poinformowania Klienta o takiej odmowie. 3 TERMINY DOKONYWANIA ROZLICZEŃ PIENIĘŻNYCH 1. Terminy dokonywania rozliczeń pieniężnych na zlecenie Klienta określa Wykaz Godzin Przyjmowania Dyspozycji Do Realizacji w Tym Samym Dniu Roboczym, stanowiący załącznik do Umowy Rachunku. 2. Krajowe Polecenia Przelewu w złotych otrzymane przez Bank z rozrachunku międzybankowego będą księgowane na Rachunkach Klienta najpóźniej w następnym dniu roboczym po dacie ich wpływu. 4 4

3. Bank odpowiada za straty poniesione z tytułu nieterminowej i nieprawidłowej realizacji dyspozycji Klienta. Za każdy dzień przekroczenia terminu realizacji dyspozycji Klienta Bank wypłaci odsetki za zwłokę liczone od kwoty dyspozycji według stopy odsetek ustawowych. OPŁATY I PROWIZJE 1. Bank pobiera opłaty i prowizje za zlecone usługi w oparciu o stawki określone w Taryfie Opłat i Prowizji lub w Umowie Rachunku z Klientem. 2. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa Klient - zleceniodawca usługi/operacji, chyba że strony danej usługi/operacji umówiły się inaczej. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez drugą stronę w ciągu trzech miesięcy, obciążają Klienta - zleceniodawcę usługi/operacji. 3. W przypadku zleceń zawierających braki lub błędy, konsekwencje opóźnień ich realizacji i ewentualne zmiany kursów obciążają Klienta. 4. Niezależnie od opłat i prowizji wymienionych w Taryfie Opłat i Prowizji, pobiera się w przypadku ich wystąpienia również opłaty i prowizje na rzecz banków (krajowych i zagranicznych) pośredniczących w wykonywaniu zlecenia wg odrębnych taryf lub wg faktycznie poniesionych kosztów. Rozdział 2 Rozliczenia gotówkowe FORMY ROZLICZEŃ GOTÓWKOWYCH 1. Bank przeprowadza rozliczenia pieniężne gotówkowe w formie: 1) czeku gotówkowego, 2) wpłaty i wypłaty gotówkowej, 3) operacji gotówkowych dokonanych przy użyciu karty płatniczej. 2. Bank nie prowadzi skupu i sprzedaży, przyjmowania wpłat i dokonywania wypłat waluty wymienialnej w bilonie oraz zamiany walut wymienialnych w bilonie na banknoty i odwrotnie. 5 6 WPŁATY I WYPŁATY GOTÓWKOWE KLIENTA ZASADY REALIZACJI WPŁAT GOTÓWKOWYCH 1. Bank przyjmuje do realizacji następujące rodzaje wpłat gotówkowych: 1) dokonywane bezpośrednio do kasy banku, 7 2) dokonywane w formie zamkniętej do kasy Banku, wrzutni nocnej lub w inny sposób udostępniony przez Bank, 2. Wpłaty wymienione w ust. 1 pkt. 2. realizowane są na podstawie odrębnej umowy z Bankiem. 3. Wpłaty gotówkowe do kasy Banku realizowane są na podstawie: 1) złożonego Formularza Polecenia Przelewu/Wpłaty Gotówkowej lub 2) dyspozycji ustnej ze wskazaniem informacji wymienionych w ust. 5. 4. Dyspozycje wpłaty gotówkowej powinny być potwierdzone poprzez podpis(y) i odbitkę pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów: a) na Formularzu Polecenia Przelewu/Wpłaty Gotówkowej w przypadku, o którym mowa w ust. 3. pkt. 1, lub b) na potwierdzeniu wpłaty wydanym przez kasjera. 5. Wpłacający zobowiązany jest wypełnić Formularz Polecenia Przelewu/Wpłaty Gotówkowej, a w przypadku dyspozycji ustnej, o której mowa w ust. 3. pkt. 2., podać następujące informacje: 1) nazwę odbiorcy, 5

2) numer rachunku odbiorcy, 3) kwotę zapisaną cyframi, 4) kwotę zapisaną słownie, 5) nazwę zleceniodawcy, 6) tytuł wpłaty. 6. Kwota zapisana cyframi musi być zgodna z kwotą napisaną słownie. 8 ZASADY REALIZACJI WYPŁAT GOTÓWKOWYCH 1. Wypłaty gotówkowe realizowane są na podstawie: 1) dyspozycji ustnej lub pisemnej ze wskazaniem waluty i kwoty wypłaty, nazwy i numeru rachunku, 2) czeku gotówkowego, o ile Klientowi wydano blankiety czekowe, 3) wypłaty w formie zamkniętej (zasilenia gotówkowego), 2. Wypłaty wymienione w ust. 1 pkt. 3. realizowane są na podstawie odrębnej umowy z Bankiem. 3. Jeżeli kwota wypłaty przekracza kwoty określone w komunikacie dotyczącym realizacji dyspozycji wypłat gotówkowych dla danej Placówki Banku, Klient powinien dokonać uprzedniej notyfikacji takiej wypłaty zgodnie z trybem określonym w komunikacie. 4. Komunikat, o którym mowa w ust. 3 dostępny jest w Placówkach Banku. 5. Dyspozycje wypłaty gotówkowej powinny być potwierdzone poprzez podpis(y) i odbitkę pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów: a) na dyspozycji wypłaty, lub b) na potwierdzeniu wypłaty wydanym przez kasjera. CZEKI GOTÓWKOWE W ZŁOTYCH ZASADY OGÓLNE 1. Bank może wydać Klientowi posiadającemu rachunek bieżący lub pomocniczy w złotych książeczkę czekową bądź pojedyncze blankiety czekowe. 2. Klient przy odbiorze książeczki czekowej zobowiązany jest do sprawdzenia ilości wydanych czeków oraz prawidłowego ich oznakowania w obecności pracownika Banku. 3. Bank może odmówić wydania nowych blankietów czekowych w przypadku wystawienia przez Klienta czeków bez pokrycia. 4. Czeki służą wyłącznie do regulowania należności na terytorium Polski i tylko w złotych polskich. 5. Czek gotówkowy stanowi polecenie wystawcy czeku skierowane do Banku, aby wypłacił oznaczoną kwotę określonej osobie (czek imienny) lub okazicielowi czeku (czek na okaziciela). 6. Czek może być wystawiony: 1) na określoną osobę z dodaniem wyraźnego zastrzeżenia "na zlecenie" lub bez takiego zastrzeżenia, 2) na określoną osobę z dodaniem zastrzeżenia "nie na zlecenie" lub innego równoznacznego, 9 3) na okaziciela, na rzecz określonej osoby z dodaniem wyrazów "lub okazicielowi" albo innego zwrotu równoznacznego (czek taki uważa się za czek na okaziciela; za czek na okaziciela uważa się również czek, nie wskazujący, komu ma być uiszczona zapłata, 4) na własne zlecenie wystawcy, 5) na rachunek osoby trzeciej. 6

7. Prawo z czeku zawierającego klauzulę nie na zlecenie lub inną równoznaczną może być przenoszone na inną osobę wyłącznie poprzez przelew, a czeku na zlecenie przez indos lub poprzez przelew. 8. Realizacja przedstawionego do zapłaty czeku gotówkowego imiennego, z rachunku prowadzonego w Banku, może nastąpić we wszystkich Placówkach Banku po sprawdzeniu zgodności podpisu (podpisów) na czeku ze wzorami podpisów zamieszczonymi w karcie wzorów podpisów oraz po stwierdzeniu wystarczającego pokrycia w zgromadzonych na Rachunku środkach pieniężnych. 9. Klient, lub osoba której przekazał czek lub czeki, obowiązany jest posługiwać się jedynie blankietami z książeczek czekowych wydawanych mu w tym celu przez Bank. 10. Czeki gotówkowe wystawione na okaziciela realizowane są we wszystkich Placówkach Banku. 11. Na czekach imiennych należy podawać na odwrotnej stronie czeku - cechy dokumentu tożsamości osoby realizującej czek. 10 PRZYJMOWANIE CZEKÓW GOTÓWKOWYCH OBCYCH DO REALIZACJI Czek gotówkowy obcy jest przyjmowany do realizacji w trybie inkasa, na zasadach opisanych 22. TERMIN REALIZACJI CZEKU 11 1. Czek jest płatny za okazaniem i powinien być przedstawiony do zapłaty w okresie 10 dni kalendarzowych od daty jego wystawienia, przy czym dnia wystawienia nie wlicza się do tego okresu. 2. Bank może zrealizować czek z Rachunku w Placówce Banku, dla którego upłynął okres 10 dni kalendarzowych od daty jego wystawienia w przypadku, kiedy wystawcą i uprawnionym z czeku (remitentem) jest ta sama osoba. 3. Czek, przedstawiony do zapłaty przed dniem, wskazanym jako data wystawienia, jest płatny w dniu przedstawienia. WYPEŁNIANIE CZEKU 12 1. Czek powinien być wypełniony zgodnie z przepisami Ustawy Prawo czekowe i niniejszym Regulaminem Rozliczeń oraz powinien być opatrzony podpisem(ami) i odbitką pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów obciążanego Rachunku. 2. Kwota napisana cyframi powinna być zgodna z kwotą napisaną słownie. 3. Data wystawienia powinna być zapisana cyframi, a w przypadku nazwy miesiąca słownie. 4. W przypadku rozbieżności pomiędzy kwotą zapisaną cyframi, a kwotą wpisaną słownie, za prawidłową uznaje się kwotę wpisaną słownie. 5. Wolna przestrzeń przed i za kwotą czeku napisaną cyframi i słownie powinna być zakreślona. ZASTRZEŻENIE CZEKU 13 1. W przypadku zagubienia lub kradzieży książeczki czekowej, pojedynczych blankietów czekowych lub czeków Klient zobowiązany jest niezwłocznie pisemnie zawiadomić Placówkę Banku prowadzącą Rachunek, podając numer Rachunku, ilość i numery blankietów czekowych oraz ewentualne kwoty czeków oraz okoliczności ich utraty. 2. Bank przyjmuje na siebie odpowiedzialność za następstwa i szkody wynikłe z realizacji utraconych czeków lub blankietów czekowych w Placówkach Banku od chwili przyjęcia od Klienta zastrzeżenia ustnego i wprowadzenia danych do systemu zastrzeżeń. 7

3. Po upływie 14 dni od daty zawiadomienia o utracie książeczki czekowej Placówka Banku prowadząca Rachunek może wydać nową książeczkę. W razie odzyskania utraconych blankietów czekowych, Klient zobowiązany jest zwrócić je do Placówki Banku prowadzącej Rachunek. ROZLICZENIA GOTÓWKOWE PRZY WYKORZYSTANIU KART PŁATNICZYCH 14 Rozliczenia gotówkowe przy wykorzystaniu kart płatniczych dokonywane są zgodnie z Regulaminem Kart Płatniczych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA. Rozdział 3 Rozliczenia bezgotówkowe FORMY ROZLICZEŃ BEZGOTÓWKOWYCH 15 Bank przeprowadza rozliczenia pieniężne bezgotówkowe w następującej formie: 1) Polecenia Przelewu, 2) Polecenia Przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, 3) Polecenia Przelewu na rachunki organów podatkowych, 4) zleceń stałych, 5) Poleceń wypłaty wysłanych (POS), 6) Poleceń wypłaty otrzymanych (POR), 7) operacji bezgotówkowych dokonanych przy użyciu karty płatniczej 8) czeków rozrachunkowych oraz w innych formach określonych w odrębnych przepisach. POLECENIA PRZELEWU I ZLECENIA STAŁE PRZYJĘCIE POLECENIA PRZELEWU 16 Bank przyjmuje do realizacji Polecenia Przelewu, Polecenia Przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, Polecenia Przelewu na rachunki organów podatkowych dostarczone do Banku przez osoby wymienione w karcie wzorów podpisów lub w Umowie Rachunku. POLECENIA PRZELEWU 17 1. Bank realizuje Polecenie Przelewu złożone na Formularzu Polecenia Przelewu/Wpłaty Gotówkowej lub odrębnej pisemnej dyspozycji, która zawiera podpis(y) i odbitkę pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów. 2. Klient zobowiązany jest wypełnić Formularz Polecenia Przelewu/Wpłaty Gotówkowej lub odrębną pisemną dyspozycję podając następujące informacje: 1) nazwa odbiorcy, 2) rachunek odbiorcy, 3) numer Rachunku, z którego ma być realizowane zlecenie, 4) swoją nazwę, 5) tytuł wpłaty. 8

3. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji Polecenia Przelewu, w którym nie podano lub błędnie podano którąkolwiek informację wymienioną w ust. 2 powyżej. POLECENIA PRZELEWU NA RACHUNKI ZAKŁADU UBEZPIECZEŃ SPOŁECZNYCH 18 1. Bank realizuje Polecenie Przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych złożone na Formularzu Polecenia Przelewu ZUS, który zawiera podpis(y) i odbitkę pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów. 2. Zlecenia Polecenia Przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych składane w formie innej niż określona w ust. 1 powyżej nie będą przyjmowane. 3. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji zlecenia wypełnionego niezgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 4 września 2003 r. w sprawie wzoru bankowego dokumentu płatniczego należności z tytułu składek, do których poboru zobowiązany jest Zakład Ubezpieczeń Społecznych (Dz.U. Nr 164, poz. 1586, z późn. zm.) albo innym aktem prawnym je zmieniającym lub zastępującym. 4. Klient jest odpowiedzialny za pełne i prawidłowe wypełnienie Formularza Polecenia Przelewu ZUS. 5. Rozliczenie Polecenia Przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych następuje zgodnie z Ustawą z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe (tekst jednolity Dz.U. z 2002 r, Nr 72, poz. 665, z późn. zm.). Termin opłacenia składki na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne określa ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Ordynacja podatkowa (tekst jednolity Dz.U. z 2005 r., Nr 8, poz. 60, z późn. zm.). 19 POLECENIA PRZELEWU NA RACHUNKI ORGANÓW PODATKOWYCH 1. Bank realizuje Polecenie Przelewu na rachunki organów podatkowych złożone na Formularzu Polecenia Przelewu Organ Podatkowy, który zawiera podpis(y) i odbitkę pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów. 2. Zlecenia Polecenia Przelewu na rachunki organów podatkowych składane w innej formie niż określona w ust. 1 powyżej nie będą przyjmowane. 3. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji zlecenia wypełnionego niezgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 29 czerwca 2004 r. w sprawie wzoru formularza wpłaty gotówkowej oraz polecenia przelewu na rachunek organu podatkowego (Dz.U. Nr 182, poz. 1882) albo innym aktem prawnym je zmieniającym lub zastępującym. 4. Klient jest odpowiedzialny za pełne i prawidłowe wypełnienie Formularza Polecenia Przelewu Organ Podatkowy. 5. Rozliczenie Polecenia Przelewu na rachunki organów podatkowych następuje zgodnie z Ustawą z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe (tekst jednolity Dz.U. z 2002 r, Nr 72, poz. 665, z późn. zm.). Termin zapłaty podatku określa ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Ordynacja podatkowa (tekst jednolity Dz.U. z 2005 r., Nr 8, poz. 60, z późn. zm.). ZLECENIA STAŁE 20 1. Bank umożliwia składanie do realizacji Poleceń Przelewu w formie zleceń stałych w złotych, jako płatności cyklicznych, o określonych z góry terminach płatności, z zastrzeżeniem ust. 2. 2. W formie zleceń stałych nie mogą być realizowane Polecenia Przelewu ZUS, Polecenia Przelewu Organ Podatkowy oraz polecenia wypłaty w obrocie dewizowym. 3. Zlecenia stałe, w celu terminowej ich realizacji, muszą być składane przynajmniej na dwa Dni Robocze przed data ich pierwszej realizacji. 4. Odwołanie i zmiana zlecenia stałego przez Klienta wymaga złożenia stosownej dyspozycji w formie pisemnej w Placówce Banku prowadzącej Rachunek dwa Dni Robocze przed datą obowiązywania odwołania lub zmiany. 9

5. Kwota zlecenia stałego może być stała lub zmienna. Kwota zmienna może być określona w następujący sposób: 1) całkowite saldo Rachunku, 2) całkowite saldo Rachunku pomniejszone o kwotę do pozostawienia na Rachunku. CZEKI ROZRACHUNKOWE W ZŁOTYCH ZASADY OGÓLNE 21 1. Czek rozrachunkowy stanowi dyspozycję wystawcy czeku udzieloną bankowi dla obciążenia jego rachunku kwotą, na którą czek został wystawiony, oraz uznania tą kwotą rachunku odbiorcy czeku. 2. Czeki rozrachunkowe służą tylko do rozrachunku pomiędzy stronami i mogą mieć zastosowanie przy wszelkich rozliczeniach bez względu na ich przedmiot i kwotę. 3. Do czeków rozrachunkowych stosuje się odpowiednio przepisy o czekach gotówkowych, o ile przepisy niniejszego paragrafu nie stanowią inaczej. 4. Czeki gotówkowe Banku opatrzone klauzulą do rozrachunku przyjmowane są do realizacji na zasadach określonych dla czeków rozrachunkowych Banku. 5. Czeki gotówkowe obce opatrzone klauzulą do rozrachunku przyjmowane są do realizacji na zasadach określonych dla czeków rozrachunkowych innych banków. 6. Zapisy 11-13 mają zastosowanie do czeków rozrachunkowych w złotych. ROZRACHUNKOWY CZEK POTWIERDZONY 22 1. Na wniosek Klienta - wystawcy czeku Bank może potwierdzić czek rozrachunkowy, zabezpieczając jednocześnie odpowiednią kwotę na pokrycie czeku. Potwierdzenie może być zupełne (na określoną kwotę) lub niezupełne (do określonej kwoty). Zablokowaną kwotę uważa się za kwotę przeniesioną z chwilą potwierdzenia na rachunek Banku. 2. Placówka Banku może potwierdzić również czek niezupełny, tzn. taki, który nie zawiera wszystkich elementów, np. daty wystawienia czeku, kwoty czeku, itp., ale musi przynajmniej zawierać na przedniej stronie odbitkę pieczęci firmowej (jeżeli Klient się nią posługuje) i podpisy Klienta zgodne z kartą wzorów podpisów. 3. W celu dokonania rozliczeń za pomocą czeku potwierdzonego - Klient wystawia czek rozrachunkowy i Polecenie Przelewu z rachunku Klienta na rachunek blokad czeków potwierdzonych. W treści Polecenia Przelewu Klient może określić osobę upoważnioną do odbioru czeku, który wraz z Poleceniem Przelewu składa w Placówce Banku prowadzącej jego rachunek bankowy. 4. Przed potwierdzeniem czeku, Placówka Banku sprawdza prawidłowość jego wystawienia i możliwość pokrycia na rachunku Klienta oraz dokonuje przeksięgowania kwoty potwierdzenia zgodnie ze złożonym Poleceniem Przelewu. 5. Potwierdzenie czeku zupełnego jest ważne w terminie 10 dni od daty wystawienia czeku. 6. Potwierdzenie czeku niezupełnego jest ważne 30 dni od daty potwierdzenia do upływu terminu, w którym czek może być przedstawiony do zapłaty. W uzasadnionych przypadkach istnieje możliwość potwierdzenia czeku niezupełnego z zachowaniem ważności w terminie dłuższym niż 30 dni. 7. Czeki rozrachunkowe potwierdzone Banku BPH SA, wystawiane przez Klienta, przedstawiane przez podawcę czeku do realizacji w placówkach Banku podlegają skupowi, co oznacza, że Bank uznaje rachunek bieżący lub pomocniczy podawcy czeku w dniu jego złożenia. Natomiast czeki przedstawiane do realizacji w innych bankach przyjmowane są do inkasa. 8. Czeki rozrachunkowe innych banków składane przez Klienta w placówkach Banku są realizowane w drodze inkasa - co oznacza, że Bank uznaje rachunek bieżący lub pomocniczy z tytułu przyjętego czeku po otrzymaniu środków pieniężnych z banku dłużnika. 10

9. Czeki rozrachunkowe potwierdzone i niepotwierdzone powinny być składane do zapłaty wraz z zestawieniem czeków lub listą inkasową. 10. Czeki potwierdzone powinny być indosowane przez podawcę na Placówkę Banku właściwą dla podawcy. 11. Jeżeli wystawca nie wykorzystał czeku potwierdzonego w terminie potwierdzenia, kwotę zablokowaną na jego rachunku na pokrycie czeku - odblokowuje się po uprzednim anulowaniu zwróconego przez wystawcę czeku potwierdzonego. PRZYJMOWANIE OBCYCH CZEKÓW ROZRACHUNKOWYCH DO REALIZACJI 23 1. Czeki rozrachunkowe i czeki rozrachunkowe potwierdzone przez inny bank przyjmowane są do realizacji w trybie inkasa wraz z zestawieniem czeków lub listą inkasową przez Placówkę Banku, w której prowadzony jest rachunek Klienta podawcy. 2. Czeki przyjmowane przez Bank w trybie inkasa powinny być: 1) indosowane na Bank BPH, 2) opatrzone na odwrotnej stronie odbitką pieczęci firmowej (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów, 3) i opcjonalnie złożone do realizacji wraz z listą inkasową z zamieszczoną - na wszystkich egzemplarzach - odbitką pieczęci firmowej Klienta (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów. 3. Termin przedstawienia do realizacji czeku rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia czeku. 4. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji czeku rozrachunkowego bez potwierdzenia. 24 PRZYJMOWANIE I ZAPŁATA ZA POTWIERDZONE CZEKI ROZRACHUNKOWE BANKU BPH SA 1. Czeki rozrachunkowe potwierdzone przez Placówkę Banku mogą być przyjmowane do zapłaty i rozliczane przez inną Placówkę Banku, w której uprawniony z czeku ma rachunek. 2. Kwotę przedstawionego do zapłaty czeku rozrachunkowego potwierdzonego spełniającego następujące wymogi: 1) czek potwierdzony jest zgodnie z wymogami przepisów prawa, 2) czek potwierdzony opatrzony jest na odwrotnej stronie odbitką pieczęci firmowej (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów, a zestawienie czeków opatrzone jest - na wszystkich egzemplarzach - odbitką pieczęci firmowej Klienta (jeżeli Klient zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów podpisów, zapisuje się w dniu realizacji na dobro rachunku wskazanego przez Klienta. 3. Termin przedstawienia do realizacji czeku rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia czeku. KARTY PŁATNICZE 25 Rozliczenia bezgotówkowe przy wykorzystaniu kart płatniczych dokonywane są zgodnie z Regulaminem Kart Płatniczych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA. Rozdział 4 Rozliczenia w obrocie dewizowym 26 11

Rozliczenia w obrocie dewizowym dokonywane są zgodnie z: 1) Regulaminem poleceń wypłaty w obrocie dewizowym, 2) Regulaminem operacji czekowych w obrocie dewizowym. Rozdział 5 Postanowienia końcowe ZLECENIA REALIZOWANE ZA POŚREDNICTWEM SYSTEMÓW BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 27 O ile regulacje dotyczące oferowanych przez Bank systemów bankowości elektronicznej nie stanowią inaczej, do zleceń rozliczeń pieniężnych składanych za pośrednictwem tych systemów stosuje się postanowienia niniejszego Regulaminu Rozliczeń. ZMIANA REGULAMINU 28 Zmiana Regulaminu Rozliczeń następuje w trybie właściwym dla zmiany Regulaminu Prowadzenia Rachunków. 12