NOVIS Gwarantowanie Rosnący Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny UFK

Transkrypt

1 NOVIS Gwarantowanie Rosnący Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny UFK NOVIS Gwarantowanie Rosnący Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferuje unikalną na rynku możliwość uzyskania gwarancji zachowania 100% kapitału oraz stałą dodatnią miesięczną stopę zwrotu. W najbliższej przyszłości nie przewiduje się zmian w wysokości oczekiwanej stopy zwrotu. Historyczna stopa zwrotu Miesięczna stopa zwrotu Initially announced investment return Zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład tego funduszu ubezpieczeniowego 4 % 3,66% 3,66% 3 % 2 % 1 % 0 % SK 4,03% 4,03% 4,03% 4,03% 4,03% 4,03% HU CZ 3,04% 3,04% 3,04% DE AT Stopa zwrotu z inwestycji w 2017 w ujęciu rocznym. Gwarantowana stopa zwrotu z inwestycji na rok 2018 jest obecnie przedmiotem planowania. Strategia i Partnerzy PL Strategia NOVIS Gwarantowanie Rosnącego Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego polega głównie na inwestowaniu w obligacje rządowe państw członkowskich UE, które są stabilne ekonomicznie i mają dodatni rachunek bieżący. Firma ubezpieczeniowa zamierza inwestować w obligacje rządowe krajów, w których posiada klientów. W ten sposób osiągnie, większą dywersyfikację i potencjalnie wyższe stopy zwrotu, niż firmy ubezpieczeniowe, które inwestują tylko we własnym kraju. Ryzyko walutowe we własnych krajach, które jest związane z obligacjami w walutach lokalnych jest zabezpieczone dzięki temu, że część rachunku ubezpieczeniowego jest denominowana w lokalnej walucie. IT 3,66% 3,66% SK HU CZ 3,04% 3,04% 3,04% DE 3,66% 3,66% AT PL IT SK HU CZ Struktura aktywów Główny składnik portfela stanowią obligacje skarbowe różnych krajów. Druga klasa aktywów w ramach tego funduszu ubezpieczeniowegooznacza przedpłaty Ubezpieczającym, które podlegają opłatom i są zabezpieczone wartością wykupu polis z tytułu zwartych umów. Największe składniki portfela Na dzień największe pozycje portfela funduszu stanowią: Pierwsza Słowacka Obligacja Państwowa ISIN SK % rocznego przychodu. Drugą największą pozycje portfela na stanowi HUN obligacja państwowa ISIN HU % rocznego przychodu. Profil ryzyka UFK Bez ryzyka. 3,04% 3,04% 3,04% DE AT PL IT W procentach styczeń 0,33 0,33 0,33 0,33 luty 0,33 0,33 0,33 0,33 marzec 0,33 0,33 0,33 kwiecień 0,33 0,33 0,33 maj 0,33 0,33 0,33 czerwiec 0,33 0,33 0,33 lipiec 0,33 0,33 0,33 sierpień 0,33 0,33 0,33 wrzesień 0,33 0,33 0,33 październik 0,33 0,33 0,33 listopad 0,33 0,33 0,33 grudzień 0,33 0,33 0, * Rocznie 4,03 4,003 4,03 4,03 *W ujęciu rocznym

2 NOVIS Gwarantowanie Rosnący Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 1. Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych praw majątkowych będących przedmiotem lokat UFK NOVIS Gwarantowanie Rosnący Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy został utworzony i jest zarządzany przez NOVIS Poisťovňa, a.s., Towarzystwo Ubezpieczeniowe, siedziba i adres Towarzystwa: Nám. Ľ. Štúra 2, Bratysława, Numer rejestracyjny firmy: (dalej w skrócie Ubezpieczyciel ). Pełne określenie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego brzmi: NOVIS Gwarantowanie Rosnący Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (dalej w skrócie Fundusz Ubezpieczeniowy ). Fundusz Ubezpieczeniowy został utworzony w roku 2013 na czas nieokreślony. Fundusz Ubezpieczeniowy jest wewnętrznym funduszem Ubezpieczyciela. Ten Fundusz Ubezpieczeniowy oferuje 100% gwarancję kapitału przez cały okres obowiązywania umowy ubezpieczenia. Ponadto oferuje on gwarantowany wzrost wartości Funduszu Ubezpieczeniowego, a także wzrosty miesięczne, które na koniec każdego roku publikowane są przez Ubezpieczyciela na jego stronie internetowej jako wiążące na okres następnych 12 miesięcy. 2. Kryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji Fundusz Ubezpieczeniowy może inwestować: w listy dłużne, to papiery wartościowe, których termin realizacji i wypłaty zysków wynosi ponad jeden rok. Listy dłużne, w które inwestuje fundusz ubezpieczeniowy, muszą być emitowane przez państwo, przy czym waluta listu dłużnego musi być wymienialna w stosunku do waluty, w której prowadzony jest fundusz i w której wykazywany jest jego wzrost. w lokaty, są to środki finansowe na kontach rozliczeniowych i depozytowych w bankach oraz filiach banków zagranicznych mających swą siedzibę w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o terminie zapadalności do jednego roku. 3. Ograniczenia inwestycyjne UFK W obrocie środkami zgromadzonymi w Funduszu Ubezpieczeniowym w zwykłych warunkach rynkowych Ubezpieczyciel przestrzega następujących limitów alokacji aktywów: udział inwestycji w listy dłużne - do 100% wartości funduszu, udział instrumentów rynku finansowego i lokat - do 20% wartości funduszu. Wyżej wymienione limity mogą być modyfikowane zależnie od sytuacji rynkowej do wysokości podanych wyżej udziałów w celu minimalizacji ryzyka i maksymalizacji zysków. Wydatki poniesione w związku z dokonywaniem transakcji kupna lub sprzedaży aktywów mogą być refundowane z majątku funduszu. 4. Zasady wyceny majątku funduszu Towarzystwo Ubezpieczeniowe dokonuje wyceny Funduszy Ubezpieczeniowych z profesjonalną starannością. Jednostka uczestnictwa Funduszu Ubezpieczeniowego jest jednostką podstawową, której wartość wynosi 1,00 zł. Obecny zwrot z Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od wartości i rentowności zasadniczych aktywów Funduszu Ubezpieczeniowego. Roczny wzrost wartości tego Funduszu Ubezpieczeniowego w roku kalendarzowym nigdy nie będzie niższy niż planowy wzrost wartości ogłoszony przez Ubezpieczyciel na dany rok. Saldo Ubezpieczającego będzie modyfikowane na bieżąco jednakże w przypadku takich zmian Ubezpieczający zostanie powiadomiony w corocznym liście. Towarzystwo Ubezpieczeniowe uaktualnia i publikuje zwrot z inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego na stornie internetowej Towarzystwo Ubezpieczeniowe będzie dokonywać korekty błędów w ocenie aktywów lub w kalkulacji rentowności inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego bez żadnych celowych opóźnień i dokonane korekty w wycenie będą publikowane na stronie internetowej. Bilans na Koncie ubezpieczeniowym klienta będzie odpowiednio korygowany jednakże w przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, Towarzystwo Ubezpieczeniowe może zdecydować na niedokonywanie korekty w bilansie Konta ubezpieczeniowego klienta. W przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, a wartość zmian Konta ubezpieczeniowego była poprzednio raportowana klientowi, Ubezpieczający będzie poinformowany o takich zmianach w przyszłym corocznym liście. 5. Zmiany statutu Ubezpieczyciel ma prawo do jednostronnej zmiany statutu Funduszu Ubezpieczeniowego pod następującymi warunkami: na podstawie zmiany ogólnie obowiązujących przepisów prawa, na podstawie zarządzenia nadzorującego Narodowego Banku Słowacji lub na podstawie zarządzeń dotyczących przedsiębiorstw podlegających nadzorowi Narodowego Banku Słowacji. Towarzystwo Ubezpieczeniowe ma prawo do jednostronnej zmiany Statutu, jeżeli zachodzi poważny, obiektywny powód, niezależny od Ubezpieczyciela, który może prowadzić do zmiany strategii inwestycyjnej, w szczególności gdy planowany wzrost z inwestycji ma zostać osiągnięty. Zmiana statutu odbywa się w formie wydania nowej wersji statutu, która zostanie opublikowania przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej Zmiana jest skuteczna z dniem podanym w nowej wersji statutu. Towarzystwo Ubezpieczeniowe informuje Ubezpieczającego o zmianach w Statusie bez żadnych nadmiernych opóźnień jednakże w ostatnim liście zawierającym wymagane informacje dla Ubezpieczającego (coroczny list). 6. Postanowienia końcowe Statut Funduszu Ubezpieczeniowego wchodzi w życie z dniem Ubezpieczyciel: NOVIS Towarzystwo Ubezpieczeniowe, Nám. L. Štúra 2, 81102, Bratislava, Zarejestrowana przez KNF o nr DLU/WO/6010/51/2/2015/MN, IČO:

3 NOVIS ETF Akcyjny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny UFK NOVIS ETF Akcyjny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferuje możliwość inwestowania na globalnych rynkach akcji, poprzez instrumenty o najmniejszym z możliwych poziomie kosztów. Rezultatem wzrostu gospodarczego na świecie jest także długofalowy wzrost rynku akcji, którego odwzorowaniem są ETF -y. Dlatego też fundusz ten powinien wykazać atrakcyjny wzrost w perspektywie długoterminowej. Historyczna stopa zwrotu ishares MSCI World, MSCI EM Zachowanie dominujących aktywów wchodzących w skład tego funduszu ubezpieczeniowego 80 Wrz 2009 Wrz 2010 Wrz 2011 Wrz 2012 Wrz 2013 Wrz 2014 Wrz 2015 Wrz 2016 ishares MSCI EM ETF ishares MSCI World ETF Średnia miesięczna stopa zwrotu W procentach styczeń 0,0 4,6-8,4-1,3 luty 2,6 4,3 1,8 4,0 marzec 1,5 2,2 5,7 kwiecień 1,4 1,8 1,0 maj 4,5 0,4 0,6 czerwiec 0,6-5,3 0,3 lipiec 2,5 0,1 4,2 sierpień 3,5-10,4 1,3 wrzesień -0,7-2,5-0,4 październik -0,2 12,0 1,1 listopad 2,5 2,4 3,0 grudzień -1,1-5,6 2,4 Wykres przedstawia zachowanie dwóch głównych aktywów wchodzących w skład NOVIS ETF Akcyjnego UFK. Jaśniejsza linia na wykresie odzwierciedla ishares MSCI World, który jest oparty na najpowszechniej stosowanym indeksie światowych rynków akcji. Ciemniejsza linia na wykresie odzwierciedla ishares MSCI EMD, który jest oparty na najpowszechniej stosowanym indeksie akcji rynków wschodzących. Strategia i Partnerzy NOVIS zamierza nabywać instrumenty ETF (Exchange Traded Funds) od firm, które są światowymi liderami w dziedzinie emisji tego typu instrumentów. Obecnie do funduszu nabywane są ETF ishares. ishares są najbardziej efektywnymi ETF -ami dostępnymi na rynku, emitowanymi przez BlackRock Inc. - największą na świecie firmą pod względem zarządzanych aktywów. Struktura aktywów Ten fundusz ubezpieczeniowy jest złożony z kilku ETF (Exchange Traded Funds). Największe składniki portfela Największy składnik portfela jest ishares MSCI World ETF (ISIN US ). Drugi największy składnik portfela jest ishares MSCI Emerging Markets (ISIN IE00B4L5YC18). Profil ryzyka UFK Wysokie ryzyko.

4 NOVIS ETF Akcyjny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 1. Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych praw majątkowych będących przedmiotem lokat UFK NOVIS ETF Akcyjny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy został utworzony i jest zarządzany przez NOVIS Poisťovňa, a.s. Towarzystwo Ubezpieczeniowe, siedziba i adres Towarzystwa: Nám. Ľ. Štúra 2, Bratysława, Numer rejestracyjny firmy: (dalej w skrócie Ubezpieczyciel ). Pełne określenie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego brzmi: NOVIS ETF Akcyjny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (dalej w skrócie Fundusz Ubezpieczeniowy ). Fundusz Ubezpieczeniowy został utworzony w roku 2013 na czas nieokreślony. Fundusz Ubezpieczeniowy jest wewnętrznym funduszem Ubezpieczyciela. Ten Fundusz Ubezpieczeniowy nie jest funduszem gwarantowanym. Ubezpieczyciel inwestuje środki z tego Funduszu Ubezpieczeniowego w kilka funduszy notowanych na rynku akcji ETF (Exchange Traded Funds). Kurs wartości funduszy akcji ETF kształtuje się w zależności od wzrostu lub spadku indeksów giełdowych, z którymi są one powiązane. Fundusze akcji ETF charakteryzują się długofalową tendencją wzrostową, mogą jednak w perspektywie krótko- lub średnioterminowej wykazywać utratę wartości. 2. Kryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji Fundusz Ubezpieczeniowy może inwestować: w akcje ETF, przy czym Ubezpieczyciel preferuje ETF-y o solidnej płynności finansowej, zarządzane przez renomowane i transparentne spółki. Fundusz Ubezpieczeniowy może być denominowany w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. w lokaty, są to środki finansowe na kontach rozliczeniowych i depozytowych w bankach oraz filiach banków zagranicznych mających swą siedzibę w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o terminie zapadalności do jednego roku, przy czym są one denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. 3. Ograniczenia inwestycyjne UFK W obrocie środkami skupionymi w Funduszu Ubezpieczeniowym w zwykłych warunkach rynkowych Ubezpieczyciel przestrzega następujących limitów alokacji aktywów: 4. Zasady wyceny majątku funduszu Towarzystwo Ubezpieczeniowe dokonuje wyceny Funduszy Ubezpieczeniowych z profesjonalną starannością. Jednostka uczestnictwa Funduszu Ubezpieczeniowego jest jednostką podstawową, której wartość wynosi 1,00 zł. Obecny zwrot z Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od wartości i rentowności zasadniczych aktywów Funduszu Ubezpieczeniowego. Saldo Ubezpieczającego będzie modyfikowane na bieżąco jednakże w przypadku takich zmian Ubezpieczający zostanie powiadomiony w corocznym liście. Towarzystwo Ubezpieczeniowe uaktualnia i publikuje zwrot z inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego na stronie internetowej Towarzystwo Ubezpieczeniowe będzie dokonywać korekty błędów w ocenie aktywów lub w kalkulacji rentowności inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego bez żadnych celowych opóźnień i dokonane korekty w wycenie będą publikowane na stronie internetowej. Bilans na Koncie ubezpieczeniowym klienta będzie odpowiednio korygowany jednakże w przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, Towarzystwo Ubezpieczeniowe może zdecydować na niedokonywanie korekty w bilansie Konta ubezpieczeniowego klienta. W przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, a wartość zmian Konta ubezpieczeniowego była poprzednio raportowana klientowi, Ubezpieczający będzie poinformowany o takich zmianach w przyszłym corocznym liście. 5. Zmiany statutu Ubezpieczyciel ma prawo do jednostronnej zmiany statutu Funduszu Ubezpieczeniowego pod następującymi warunkami: na podstawie zmiany ogólnie obowiązujących przepisów prawa, na podstawie zarządzenia nadzorującego Narodowego Banku Słowacji lub na podstawie zarządzeń dotyczących przedsiębiorstw podlegających nadzorowi Narodowego Banku Słowacji. Towarzystwo Ubezpieczeniowe ma prawo do jednostronnej zmiany Statutu, jeżeli zachodzi poważny, obiektywny powód, niezależny od Ubezpieczyciela, który może prowadzić zmiany strategii inwestycyjnej, w szczególności gdy planowany wzrost z inwestycji ma zostać osiągnięty. Zmiana statutu odbywa się w formie wydania nowej wersji statutu, która zostanie opublikowania przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej Zmiana jest skuteczna z dniem podanym w nowej wersji statutu. Towarzystwo Ubezpieczeniowe informuje Ubezpieczającego o zmianach w Statusie bez żadnych nadmiernych opóźnień jednakże w ostatnim liście zawierającym wymagane informacje dla Ubezpieczającego (coroczny list). 6. Postanowienia końcowe Statut Funduszu Ubezpieczeniowego wchodzi w życie z dniem udział inwestycji w ETF - do 100% wartości funduszu, udział instrumentów rynku finansowego i lokat - do 20% wartości funduszu. W celu minimalizacji ryzyka i maksymalizacji zysków struktura inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego może być modyfikowana w ramach wyżej wymienionych limitów. Wydatki poniesione w związku z dokonywaniem transakcji kupna lub sprzedaży aktywów mogą być refundowane z majątku funduszu. Ubezpieczyciel: NOVIS Towarzystwo Ubezpieczeniowe, Nám. L. Štúra 2, 81102, Bratislava, Zarejestrowana przez KNF o nr DLU/WO/6010/51/2/2015/MN, IČO:

5 NOVIS Gold Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny UFK Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy NOVIS Gold oferuje możliwość inwestowania w złoto w korzystnej korelacji z London Gold Fixing. Ponadto za pośrednictwem tego UFK oraz innych funduszy ubezpieczeniowych, które są dostępne dla klientów NOVIS istnieje możliwość zamiany inwestycji w złoto na inne instrumenty finansowe i z powrotem, bez żadnych dodatkowych kosztów. Długoterminowy wzrost ceny złota jest skorelowany ze wzrostem zamożności na świecie. Podczas gdy, każdy kryzys wyzwala potencjał dodatkowych wzrostów ceny złota. Historyczna stopa zwrotu London Gold Fixing Stń 2009 Zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład tego funduszu ubezpieczeniowego Stń 2010 Stń 2011 Stń 2012 Stń 2013 Stń 2014 Stń 2015 Stń 2016 Wykres przedstawia zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład NOVIS Gold Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. London Gold Fixing odzwierciedla cenę złota na światowym rynku. Strategia i Partnerzy Novis będzie osiągał własciwą kompozycję instrumentów finansowych, odzwierciedlających ceny złota. Strategia ta powinna zapewniać zarówno płynność jak i szczególne bezpieczeństwo w czasach kryzysu finansowego. Złoto firmy ubezpieczeniowej jest zdeponowane w prywatnych skarbcach banku w Szwajcarii. Struktura aktywów London Gold Fixing Aktywa tego funduszu składają się z instrumentów finansowych, które odzwierciedlają zmianę cen złota. Największe składniki portfela Największym składnikiem portfela jest SPDR Gold Trust (ISIN US78463V1070). Profil ryzyka UFK Niskie ryzyko. Średnia miesięczna stopa zwrotu W procentach styczeń 1,6 12,6 4,8-0,7 luty 4,9-3,3 10,2 5,8 marzec -2,7 2,4-4,4 kwiecień -0,3-2,6 3,6 maj -1,6 0,9-0,2 czerwiec 4,6-2,9 9,3 lipiec 0,3-5,9 1,4 sierpień 0,6 2,1-2,3 wrzesień -0,5-0,6 0,6 październik -1,3 3,2-1,7 listopad 0,3-3,8-4,1 grudzień 2,9-3,7-1,7

6 NOVIS Gold Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 1. Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych praw majątkowych będących przedmiotem lokat UFK NOVIS Gold Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy został utworzony i jest zarządzany przez NOVIS Poisťovňa, a.s., Towarzystwo Ubezpieczeniowe, siedziba i adres Towarzystwa: Nám. Ľ. Štúra 2, Bratysława, Numer rejestracyjny firmy: (dalej w skrócie Ubezpieczyciel ). Pełne określenie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego brzmi: NOVIS Gold Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (dalej w skrócie Fundusz Ubezpieczeniowy ). Fundusz Ubezpieczeniowy został utworzony w roku 2013 na czas nieokreślony. Fundusz Ubezpieczeniowy jest wewnętrznym Funduszem Ubezpieczyciela. Ten Fundusz Ubezpieczeniowy nie jest funduszem gwarantowanym. Ubezpieczyciel inwestuje środki z tego Funduszu Ubezpieczeniowego w fizyczne złoto lub instrumenty finansowe, których wartość jest zależna od ceny złota. Wartość środków zgromadzonych w tym Funduszu Ubezpieczeniowym może z uwagi na wahania ceny złota wykazywać straty. 2. Kryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji Fundusz Ubezpieczeniowy może inwestować: w fizyczne złoto lub instrumenty finansowe, których wartość jest zależna od ceny złota, przy czym Ubezpieczyciel preferuje instrumenty finansowe o solidnej płynności finansowej, zarządzane przez renomowane i transparentne spółki. Mogą one być denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. w lokaty, są to środki finansowe na kontach rozliczeniowych i depozytowych w bankach oraz filiach banków zagranicznych mających swą siedzibę w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o terminie zapadalności do jednego roku, przy czym są one denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. 3. Ograniczenia inwestycyjne UFK W obrocie środkami skupionymi w Funduszu Ubezpieczeniowym w zwykłych warunkach rynkowych Ubezpieczyciel przestrzega następujących limitów alokacji aktywów: udział inwestycji w złoto lub w instrumenty finansowe, których wartość jest zależna od ceny złota - do 100% wartości funduszu, 4. Zasady wyceny majątku funduszu Towarzystwo Ubezpieczeniowe dokonuje wyceny Funduszy Ubezpieczeniowych z profesjonalną starannością. Jednostka uczestnictwa Funduszu Ubezpieczeniowego jest jednostką podstawową, której wartość wynosi 1,00 euro. Obecny zwrot z Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od wartości i rentowności zasadniczych aktywów Funduszu Ubezpieczeniowego. Saldo Ubezpieczającego będzie modyfikowane na bieżąco jednakże w przypadku takich zmian Ubezpieczający zostanie powiadomiony w corocznym liście. Towarzystwo Ubezpieczeniowe uaktualnia i publikuje zwrot z inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego na stronie internetowej Towarzystwo Ubezpieczeniowe będzie dokonywać korekty błędów w ocenie aktywów lub w kalkulacji rentowności inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego bez żadnych celowych opóźnień i dokonane korekty w wycenie będą publikowane na stronie internetowej. Bilans na Koncie ubezpieczeniowym klienta będzie odpowiednio korygowany jednakże w przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, Towarzystwo Ubezpieczeniowe może zdecydować na niedokonywanie korekty w bilansie Konta ubezpieczeniowego klienta. W przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, a wartość zmian Konta ubezpieczeniowego była poprzednio raportowana klientowi, Ubezpieczający będzie poinformowany o takich zmianach w przyszłym corocznym liście. 5. Zmiany statutu Ubezpieczyciel ma prawo do jednostronnej zmiany statutu Funduszu Ubezpieczeniowego pod następującymi warunkami: na podstawie zmiany ogólnie obowiązujących przepisów prawa, na podstawie zarządzenia nadzorującego Narodowego Banku Słowacji lub na podstawie zarządzeń dotyczących przedsiębiorstw podlegających nadzorowi Narodowego Banku Słowacji. Towarzystwo Ubezpieczeniowe ma prawo do jednostronnej zmiany Statutu, jeżeli zachodzi poważny, obiektywny powód, niezależny Ubezpieczyciela, który może prowadzić zmiany strategii inwestycyjnej, w szczególności gdy planowany wzrost z inwestycji ma zostać osiągnięty. Zmiana statutu odbywa się w formie wydania nowej wersji statutu, która zostanie opublikowania przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej Zmiana jest skuteczna z dniem podanym w nowej wersji statutu. Towarzystwo Ubezpieczeniowe informuje Ubezpieczającego o zmianach w Statusie bez żadnych nadmiernych opóźnień jednakże w ostatnim liście zawierającym wymagane informacje dla Ubezpieczającego (coroczny list). 6. Postanowienia końcowe Statut Funduszu Ubezpieczeniowego wchodzi w życie z dniem udział instrumentów rynku finansowego i lokat - do 20% wartości funduszu. W celu minimalizacji ryzyka i maksymalizacji zysków struktura inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego może być modyfikowana w ramach wyżej wymienionych limitów. Wydatki poniesione w związku z dokonywaniem transakcji kupna lub sprzedaży aktywów mogą być refundowane z majątku funduszu. Ubezpieczyciel: NOVIS Towarzystwo Ubezpieczeniowe, Nám. L. Štúra 2, 81102, Bratislava, Zarejestrowana przez KNF o nr DLU/WO/6010/51/2/2015/MN, IČO:

7 NOVIS Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Przedsiębiorstw Cel inwestycyjny UFK Poprzez uczestnictwo w tym ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym, Ubezpieczający będą mogli odnieść korzyści wynikające ze wzrostu wartości spółek, w które inwestuje fundusz. Dzięki temu uzyskają wyższą stopę zwrotu, w porównaniu z oprocentowaniem na lokatach bankowych. Obligacje High Yeld oraz segment venture capital rynku finansowego osiągają bardzo atrakcyjne stopy zwrotu w dłuższych okresach, także w czasach skrajnych obniżek stóp procentowych. Historyczna stopa zwrotu S&P Listed Private Equity Zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład tego funduszu ubezpieczeniowego. Stń 2009 Stń 2010 Stń 2011 Stń 2012 Stń 2013 Stń 2014 Stń 2015 Stń 2016 S&P Listed Private Equity Index Średnia miesięczna stopa zwrotu W procentach styczeń 1,0 5,6-9,1-0,1 luty 1,0 4,7 0,6 3,0 marzec 3,1 1,8 6,1 kwiecień 0,6 0,4 1,9 maj 0,9 0,2 2,6 czerwiec 1,3-4,8-5,2 lipiec -0,4 3,6 6,2 sierpień 0,5-6,9 2,3 wrzesień -0,8-7,2-0,3 październik -1,8 9,8 1,8 listopad 4,2 3,6 5,6 grudzień 0,5-8,4 0,1 Wykres przedstawia zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład NOVIS Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego Przedsiębiorstw. S&P Listed Private Equity Index reprezentuje akcje spółek z USA, Europy i Azji, które nie są notowane na giełdzie. Strategia i Partnerzy Strategia funduszu polega na inwestowaniu w papiery dłużne wzrostowych spółek, poprzez wykorzystanie instrumentów finansowych o wysokiej efektywności oraz inwestycje w private equity. Firma ubezpieczeniowa będzie wykorzystywała głównie instrumenty finansowe funduszy inwestycyjnych venture capital. Firma ubezpieczeniowa ustanawia część inwestycji poprzez lidera rynku w dziedzinie globalnego wpływu inwestycji i rozwoju. Struktura aktywów Pierwsza grupa aktywów składa się z funduszy ETF o wysokiej efektywności. Druga grupa aktywów składa się z indywidualnych obligacji przedsiębiorstw. Trzecia grupa aktywów składa się z jednostek wpływowych funduszy ubezpieczeniowych. Największe składniki portfela Pierwszym największym składnikiem portfela jest ishares Listed Private Equity UCITS ETF (ISIN IE00B1TXHL60). Drugim pod względem wielkości największym składnikiem portfela jest ishares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF (ISIN IE00B66F4759). Natomiast trzecim składnikiem portfela jest responsability SICAV (Lux) Microfinance Leaders (LU ). Profil ryzyka UFK Wysokie ryzyko.

8 NOVIS Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Przedsiębiorstw 1. Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych praw majątkowych będących przedmiotem lokat UFK NOVIS Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Przedsiębiorstw został utworzony i jest zarządzany przez NOVIS Poisťovňa, a.s., Towarzystwo Ubezpieczeniowe, siedziba i adres Towarzystwa: Nám. Ľ. Štúra 2, Bratislava, Numer rejestracyjny firmy: (dalej w skrócie Ubezpieczyciel ). Pełne określenie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego brzmi: NOVIS Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Przedsiębiorstw (dalej w skrócie Fundusz Ubezpieczeniowy ). Fundusz Ubezpieczeniowy został utworzony w roku 2013 na czas nieokreślony. Fundusz Ubezpieczeniowy jest wewnętrznym funduszem Ubezpieczyciela. Ten Fundusz Ubezpieczeniowy nie jest funduszem gwarantowanym. Ubezpieczyciel będzie w przyszłości przeznaczał środki z tego funduszu na wsparcie perspektywicznych firm poprzez udział w kapitale podstawowym względnie w formie finansowania private equity. Ubezpieczający mogą w ten sposób odnosić bezpośrednie korzyści ze wzrostu poszczególnych firm i inwestować swoje środki finansowe podobnie jak inwestorzy private equity. Inną formą lokowania środków z funduszu są ETF powiązane z indeksami firm private equity. Z uwagi na to, iż inwestycje w private equity niosą z sobą duży potencjał wzrostu przy stosunkowo wysokim ryzyku, wartość funduszu może wykazywać znaczniejsze wahania (straty) niż w przypadku innych Funduszy Ubezpieczeniowych NOVIS. 2. Kryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji Fundusz Ubezpieczeniowy może inwestować: w ETF, powiązane z kursami indeksów private equity, w udziały w kapitale własnym wybranych spółek lub w instrumenty finansowania equity, przy czym zyski funduszu tworzone są bezpośrednio z zapłaconych dywidend względnie udziałów w zyskach oraz z odsetek od poszczególnych form finansowania. Inwestycje Funduszu Ubezpieczeniowego mogą być denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. w lokaty, są to środki finansowe na kontach rozliczeniowych i depozytowych w bankach oraz filiach banków zagranicznych mających swą siedzibę w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o terminie zapadalności do jednego roku, przy czym są one denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. 3. Ograniczenia inwestycyjne UFK W obrocie środkami w Funduszu Ubezpieczeniowym w zwykłych warunkach rynkowych Ubezpieczyciel przestrzega następujących limitów alokacji aktywów: W celu minimalizacji ryzyka i maksymalizacji zysków struktura inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego może być modyfikowana w ramach wyżej wymienionych limitów. Wydatki poniesione w związku z dokonywaniem transakcji kupna lub sprzedaży aktywów mogą być refundowane z majątku funduszu. 4. Zasady wyceny majątku funduszu Towarzystwo Ubezpieczeniowe dokonuje wyceny Funduszy Ubezpieczeniowych z profesjonalną starannością. Jednostka uczestnictwa Funduszu Ubezpieczeniowego jest jednostką podstawową, której wartość wynosi 1,00 zł. Obecny zwrot z Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od wartości i rentowności zasadniczych aktywów Funduszu Ubezpieczeniowego. Saldo Ubezpieczającego będzie modyfikowane na bieżąco jednakże w przypadku takich zmian Ubezpieczający zostanie powiadomiony w corocznym liście. Towarzystwo Ubezpieczeniowe uaktualnia i publikuje zwrot z inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego na stronie internetowej Towarzystwo Ubezpieczeniowe będzie dokonywać korekty błędów w ocenie aktywów lub w kalkulacji rentowności inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego bez żadnych celowych opóźnień i dokonane korekty w wycenie będą publikowane na stronie internetowej. Bilans na Koncie ubezpieczeniowym klienta będzie odpowiednio korygowany jednakże w przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, Towarzystwo Ubezpieczeniowe może zdecydować na niedokonywanie korekty w bilansie Konta ubezpieczeniowego klienta. W przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, a wartość zmian Konta ubezpieczeniowego była poprzednio raportowana klientowi, Ubezpieczający będzie poinformowany o takich zmianach w przyszłym corocznym liście. 5. Zmiany statutu Ubezpieczyciel ma prawo do jednostronnej zmiany statutu Funduszu Ubezpieczeniowego pod następującymi warunkami: na podstawie zmiany ogólnie obowiązujących przepisów prawa, na podstawie zarządzenia nadzorującego Narodowego Banku Słowacji lub na podstawie zarządzeń dotyczących przedsiębiorstw podlegających nadzorowi Narodowego Banku Słowacji. Towarzystwo Ubezpieczeniowe ma prawo do jednostronnej zmiany Statutu, jeżeli zachodzi poważny, obiektywny powód, niezależny od Ubezpieczyciela, który może prowadzić zmiany strategii inwestycyjnej, w szczególności gdy planowany wzrost z inwestycji ma zostać osiągnięty. Zmiana statutu odbywa się w formie wydania nowej wersji statutu, która zostanie opublikowana przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej Zmiana jest skuteczna z dniem podanym w nowej wersji statutu. Towarzystwo Ubezpieczeniowe informuje Ubezpieczającego o zmianach w Statusie bez żadnych nadmiernych opóźnień jednakże w ostatnim liście zawierającym wymagane informacje dla Ubezpieczającego (coroczny list). 6. Postanowienia końcowe Statut Funduszu Ubezpieczeniowego wchodzi w życie z dniem udział ETF, udziały w kapitale podstawowym lub finansowanie w private equity - do 100% wartości funduszu, udział instrumentów rynku finansowego i lokat - do 20% wartości funduszu. Ubezpieczyciel: NOVIS Towarzystwo Ubezpieczeniowe, Nám. L. Štúra 2, 81102, Bratislava, Zarejestrowana przez KNF o nr DLU/WO/6010/51/2/2015/MN, IČO:

9 NOVIS Hipoteczny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny UFK NOVIS Hipoteczny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy umożliwia inwestowanie w instrumenty skorelowane z rynkiem nieruchomości, przy zachowaniu całkowitej płynności funduszu ubezpieczeniowego, w którym zamiany można dokonać w okresie jednego miesiąca. Stopa zwrotu tego funduszu ubezpieczeniowego jest ściśle powiązana ze zmianami cen nieruchomości, równoważona za pomocą stałego dochodu dostarczanego przez instrumenty dłużne. Historyczna stopa zwrotu Markit Iboxx Zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład tego funduszu ubezpieczeniowego Stń 2009 Stń 2010 Stń 2011 Stń 2012 Stń 2013 Stń 2014 Stń 2015 Stń 2016 Markit Iboxx ETF Wykres przedstawia zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład NOVIS Hipotecznego Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Markit IBOXX ETF odzwierciedla indeks składający się z obligacji emitowanych przez instytucje finansowe, które inwestują w kredyty hipoteczne. Średnia miesięczna stopa zwrotu W procentach styczeń 0,0 0,5 0,6-2,2 luty 0,6 0,4 0,2 0,1 marzec 0,4 0,4 0,2 kwiecień 0,3 0,4-0,5 maj 0,4 0,4 0,4 czerwiec 0,5 0,3 1,0 lipiec -1,8 0,6 0,2 sierpień 2,8 0,3 0,6 wrzesień 0,7-0,1-0,4 październik -0,3 0,3-0,9 listopad 0,3 0,5-0,8 grudzień 0,4-0,6 0,2 Strategia i Partnerzy Strategia ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego polega na inwestowaniu w instrumenty finansowe, które odzwierciedlają zachowanie rynku nieruchomości lub instrumenty dłużne zabezpieczone na nieruchomościach. Towarzystwo ubezpieczeniowe wykorzystuje narzędzia sprawdzonych funduszy inwestycyjnych, z wyjątkiem kredytów hipotecznych, udzielanych na rzecz właścicieli polis. Struktura aktywów Największym składnikiem portfela są obligacje, zabezpieczone nieruchomościami lub instrumentami inwestycyjnymi, które inwestują w takie obligacje. Druga klasa aktywów składa się z jednostek uczestnictwa funduszy nieruchomości. Największe składniki portfela Pierwszym największym składnikiem portfela jest ishares Euro Covered Bond UCITS ETF (ISIN IE00B3B8Q275). Drugim największym składnikiem porfela jest ishares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF (ISIN IE00B66F4759). Profil ryzyka UFK Wysokie ryzyko.

10 NOVIS Hipoteczny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 1. Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych praw majątkowych będących przedmiotem lokat UFK NOVIS Hipoteczny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest tworzony i administrowany przez NOVIS Poisťovňa, a.s., Towarzystwo Ubezpieczeniowe, siedziba i adres Towarzystwa: Nám. Ľ. Štúra 2, Bratysława, Numer rejestracyjny firmy: (dalej w skrócie Ubezpieczyciel ). Pełne określenie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego brzmi: NOVIS Hipoteczny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (dalej w skrócie Fundusz Ubezpieczeniowy ). Fundusz Ubezpieczeniowy został utworzony w roku 2013 na czas nieokreślony. Fundusz Ubezpieczeniowy jest wewnętrznym funduszem zakładu Ubezpieczyciela. Ten Fundusz Ubezpieczeniowy nie jest funduszem gwarantowanym. Ubezpieczyciel inwestuje środki z tego Funduszu Ubezpieczeniowego przede wszystkim w listy hipoteczne i inne instrumenty finansowe zabezpieczone prawami zastawu lub których wartość zależna jest od wartości nieruchomości. Z uwagi na to, że rozwój rynku nieruchomości podlega wahaniom, wartość środków skupionych w funduszu może wykazywać straty. 2. Kryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji Fundusz Ubezpieczeniowy może inwestować: w listy hipoteczne i inne instrumenty finansowe zabezpieczone prawami zastawu lub których wartość zależna jest od wartości nieruchomości. Ubezpieczyciel preferuje instrumenty o solidnej płynności finansowej, zarządzane przez renomowane i transparentne spółki. W przyszłości ze środków tego funduszu mogą być udzielane kredyty zabezpieczone nieruchomościami lub przyszłymi przychodami z wynajmu nieruchomości, przy czym przychody tego Funduszu Ubezpieczeniowego tworzone są bezpośrednio z zapłaconych odsetek od udzielonych kredytów. Fundusz Ubezpieczeniowy może być denominowany w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. w lokaty, są to środki finansowe na kontach rozliczeniowych i depozytowych w bankach oraz filiach banków zagranicznych mających swą siedzibę w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o terminie zapadalności do jednego roku, przy czym są one denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. 3. Ograniczenia inwestycyjne UFK W obrocie środkami skupionymi w Funduszu Ubezpieczeniowym w zwykłych warunkach rynkowych Ubezpieczyciel przestrzega następujących limitów alokacji aktywów: udział listów hipotecznych, pozostałych instrumentów finansowych zabezpieczonych prawami zastawu lub których wartość jest zależna od wartości nieruchomości i udzielonych kredytów - do 100% wartości funduszu, udział instrumentów rynku finansowego i lokat - do 20% wartości funduszu. W celu minimalizacji ryzyka i maksymalizacji zysków struktura inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego może być modyfikowana w ramach wyżej wymienionych limitów. Wydatki poniesione w związku z dokonywaniem transakcji kupna lub sprzedaży odnośnych aktywów mogą być refundowane z majątku funduszu. 4. Zasady wyceny majątku funduszu Towarzystwo Ubezpieczeniowe dokonuje wyceny Funduszy Ubezpieczeniowych z profesjonalną starannością. Jednostka uczestnictwa Funduszu Ubezpieczeniowego jest jednostką podstawową, której wartość wynosi 1,00 zł. Obecny zwrot z Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od wartości i rentowności zasadniczych aktywów Funduszu Ubezpieczeniowego. Saldo Ubezpieczającego będzie modyfikowane na bieżąco jednakże w przypadku takich zmian Ubezpieczający zostanie powiadomiony w corocznym liście. Towarzystwo Ubezpieczeniowe uaktualnia i publikuje zwrot z inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego na stronie internetowej Towarzystwo Ubezpieczeniowe będzie dokonywać korekty błędów w ocenie aktywów lub w kalkulacji rentowności inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego bez żadnych celowych opóźnień i dokonane korekty w wycenie będą publikowane na stronie internetowej. Bilans na Koncie ubezpieczeniowym klienta będzie odpowiednio korygowany jednakże w przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, Towarzystwo Ubezpieczeniowe może zdecydować na niedokonywanie korekty w bilansie Konta ubezpieczeniowego klienta. W przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, a wartość zmian Konta ubezpieczeniowego była poprzednio raportowana klientowi, Ubezpieczający będzie poinformowany o takich zmianach w przyszłym corocznym liście. 5. Zmiany statutu Ubezpieczyciel ma prawo do jednostronnej zmiany statutu Funduszu Ubezpieczeniowego pod następującymi warunkami: na podstawie zmiany ogólnie obowiązujących przepisów prawa, na podstawie zarządzenia nadzorującego Narodowego Banku Słowacji lub na podstawie zarządzeń dotyczących przedsiębiorstw podlegających nadzorowi Narodowego Banku Słowacji. Towarzystwo Ubezpieczeniowe ma prawo do jednostronnej zamiany Statutu, jeżeli zachodzi poważny, obiektywny powód, niezależny od Ubezpieczyciela, który może prowadzić zmiany strategii inwestycyjnej, w szczególności gdy planowany wzrost z inwestycji ma zostać osiągnięty. Zmiana statutu odbywa się w formie wydania nowej wersji statutu, która zostanie opublikowania przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej Zmiana jest skuteczna z dniem podanym w nowej wersji statutu. Towarzystwo Ubezpieczeniowe informuje Ubezpieczającego o zmianach w Statusie bez żadnych nadmiernych opóźnień, jednakże w ostatnim liście zawierającym wymagane informacje dla Ubezpieczającego (coroczny list). 6. Postanowienia końcowe Statut Funduszu Ubezpieczeniowego wchodzi w życie z dniem Ubezpieczyciel: NOVIS Towarzystwo Ubezpieczeniowe, Nám. L. Štúra 2, 81102, Bratislava, Zarejestrowana przez KNF o nr DLU/WO/6010/51/2/2015/MN, IČO:

11 NOVIS Family Office Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Family Office daje klientom Novis możliwość inwestowania w instrumenty finansowe stosowane w ekskluzywnej, zarezerwowanej dla najzamożniejszych klientów usłudze Family Office. Są to specjalne fundusze, które są dostępne tylko dla inwestorów kwalifikowanych i zwykle wymagają początkowej inwestycji EUR. Ubezpieczający się w NOVIS poprzez ten fundusz będą mogli partycypować bezpośrednio w projektach inwestycyjnych, które normalnie są dostępne tylko dla osób korzystających z usług Family Office i Bankowości Prywatnej z bardzo wysoką barierą minimalnego zaangażowania i dużym potencjałem zwrotu z inwestycji. Historycza stopa zwrotu Zachowanie dominującego aktywa wchodzącego w skład tego funduszu ubezpieczeniowego Średnia miesięczna stopa zwrotu 106 W procentach BP Family Office Funding Eur styczeń 2016 kwiecień 2016 lipiec 2016 październik 2016 styczeń 2017 styczeń - - 1,5 luty - 0,1 marzec - kwiecień - maj - czerwiec - lipiec - sierpień 0,6 wrzesień 0,2 październik 0,6 listopad 0,2 grudzień 0,8 Wykres przedstawia zachowanie BP Family Office Fund dominującego aktywa wchodzącego w skład NOVIS Family Office Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. BP Family Office inwestuje w akcje funduszy Family Office i jest dostępny tylko dla inwestorów kwalifikowanych. Strategia i Partnerzy Strategia tego ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego jest oparta na współpracy z wyselekcjonowanymi instytucjami finansowymi, mającymi długotrwałą tradycję i doświadczenie w świadczeniu usług Family Office i zarządzaniu rodzinnymi funduszami. Struktura aktywów Pierwsza klasa aktywów tego UFK składa się z jednostek funduszy Family Office. Druga możliwa klasa aktywów jest reprezentowana przez bezpośrednie inwestycje w sprawdzone usługi Family Office. Największe składniki portfela Największym składnikiem aktywów jest BP Family Office Fund (ISIN LI ) Grupy Mahrberg w Liechtensteinie. Profil ryzyka UFK Wysokie ryzyko.

12 NOVIS Family Office Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy 1. Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych praw majątkowych będących przedmiotem lokat UFK NOVIS Family Office Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy został utworzony i jest zarządzany przez NOVIS Poisťovňa, a.s., Towarzystwo Ubezpieczeniowe, siedziba i adres Towarzystwa: Nám. Ľ. Štúra 2, Bratysława, Numer rejestracyjny firmy: (dalej w skrócie Ubezpieczyciel ). Pełne określenie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego brzmi NOVIS Family Office Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (dalej w skrócie Fundusz Ubezpieczeniowy ). Fundusz Ubezpieczeniowy utworzony w roku 2016 na czas nieokreślony. Fundusz Ubezpieczeniowy jest wewnętrznym funduszem Ubezpieczyciel. Ten Fundusz Ubezpieczeniowy nie jest funduszem gwarantowanym. Ubezpieczyciel inwestuje środki z tego Funduszu Ubezpieczeniowego w jeden lub w kilka funduszy Family Office. Są to fundusze lokacyjne dla kwalifikowanych inwestorów. Stopa zwrotu Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od kształtowania się poziomu wartości funduszu Family Office, w który zainwestowane zostały środki Funduszu Ubezpieczeniowego. Fundusze Family Office charakteryzują się długofalową tendencją wzrostową, mogą jednak w perspektywie krótko- lub średnioterminowej wykazywać utratę wartości. 2. Kryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji Fundusz Ubezpieczeniowy może inwestować: w udziały w specjalnych funduszach lokat, odpowiadającym w swej formie funduszom Family Office. Ponadto istnieje możliwość przekazania majątku funduszu do bezpośredniego zarządzania przez Family Office. Poza tym możliwe jest lokowanie środków tego Funduszu Ubezpieczeniowego w narzędzia inwestycyjne, które w zakresie polityki inwestycyjnej nastawione są na stabilny, długotrwały wzrost wartości. Taka polityka inwestycyjna jest typowa np. dla amerykańskich uczelni prywatnych. Fundusz Ubezpieczeniowy może być denominowany w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. w lokaty, są to środki finansowe na kontach rozliczeniowych i depozytowych w bankach oraz filiach banków zagranicznych mających swą siedzibę w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego, o terminie zapadalności do jednego roku, przy czym są one denominowane w EUR, USD lub w walucie, w której prowadzone są Konta ubezpieczeniowe klientów, którzy zdecydowali się zainwestować środki ze swojego Konta ubezpieczeniowego w ten fundusz. 3. Ograniczenia inwestycyjne UFK W obrocie środkami skupionymi w Funduszu Ubezpieczeniowym w zwykłych warunkach rynkowych Ubezpieczyciel przestrzega następujących limitów alokacji aktywów: udział inwestycji w fundusze Family Office i majątek zarządzany bezpośrednio przez Family Office - do 100% wartości funduszu, udział instrumentów rynku finansowego i lokat - do 20% wartości funduszu. W celu minimalizacji ryzyka i maksymalizacji zysków struktura inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego może być modyfikowana w ramach wyżej wymienionych limitów. Wydatki poniesione w związku z dokonywaniem transakcji kupna lub sprzedaży odnośnych aktywów mogą być refundowane z majątku funduszu. 4. Zasady wyceny majątku funduszu Towarzystwo Ubezpieczeniowe dokonuje wyceny Funduszy Ubezpieczeniowych z profesjonalną starannością. Jednostka uczestnictwa Funduszu Ubezpieczeniowego jest jednostką podstawową, której wartość wynosi 1,00 zł. Obecny zwrot z Funduszu Ubezpieczeniowego zależy od wartości i rentowności zasadniczych aktywów Funduszu Ubezpieczeniowego. Saldo Ubezpieczającego będzie modyfikowane na bieżąco jednakże w przypadku takich zmian Ubezpieczający zostanie powiadomiony w corocznym liście. Towarzystwo Ubezpieczeniowe uaktualnia i publikuje zwrot z inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego na stronie internetowej Towarzystwo Ubezpieczeniowe będzie dokonywać korekty błędów w ocenie aktywów lub w kalkulacji rentowności inwestycji Funduszu Ubezpieczeniowego bez żadnych celowych opóźnień i dokonane korekty w wycenie będą publikowane na stronie internetowej. Bilans na Koncie ubezpieczeniowym klienta będzie odpowiednio korygowany jednakże w przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, Towarzystwo Ubezpieczeniowe może zdecydować na niedokonywanie korekty w bilansie Konta ubezpieczeniowego klienta. W przypadku gdy taka korekta nie będzie na korzyść klienta, a wartość zmian Konta ubezpieczeniowego była poprzednio raportowana klientowi, Ubezpieczający będzie poinformowany o takich zmianach w przyszłym corocznym liście. 5. Zmiany statutu Ubezpieczyciel ma prawo do jednostronnej zmiany statutu Funduszu Ubezpieczeniowego pod następującymi warunkami: na podstawie zmiany ogólnie obowiązujących przepisów prawa, na podstawie zarządzenia nadzorującego Narodowego Banku Słowacji lub na podstawie zarządzeń dotyczących przedsiębiorstw podlegających nadzorowi Narodowego Banku Słowacji. Towarzystwo Ubezpieczeniowe ma prawo do jednostronnej zmiany Statutu, jeżeli zachodzi poważny, obiektywny powód, niezależny od Ubezpieczyciela, który może prowadzić zmiany strategii inwestycyjnej, w szczególności gdy planowany wzrost z inwestycji ma zostać osiągnięty. Zmiana statutu odbywa się w formie wydania nowej wersji statutu, która zostanie opublikowania przez Ubezpieczyciela na stronie internetowej Zmiana jest skuteczna z dniem podanym w nowej wersji statutu. Towarzystwo Ubezpieczeniowe informuje Ubezpieczającego o zmianach w Statusie bez żadnych nadmiernych opóźnień jednakże w ostatnim liście zawierającym wymagane informacje dla Ubezpieczającego (coroczny list). 6. Postanowienia końcowe Statut Funduszu Ubezpieczeniowego wchodzi w życie z dniem Ubezpieczyciel: NOVIS Towarzystwo Ubezpieczeniowe, Nám. L. Štúra 2, 81102, Bratislava, Zarejestrowana przez KNF o nr DLU/WO/6010/51/2/2015/MN, IČO:

13 NOVIS World Brands Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Cel inwestycyjny UFK Uczestnictwo w tym Ubezpieczeniowym Funduszu Kapitałowym pozwala odnieść korzyści związane z inwestowananiem w fundusz parasolowy. To nowoczesne narzędzie inwestycyjne umożliwia dokonywanie zmian strategii przy zachowaniu niskich kosztów. Fundusz koncentruje się na inwestcjach w akcje firm o wysokiej wartości marki. Aktywne zarządzanie tym ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym powinno długoterminowo doprowadzić do osiągnięcia wyższej stopy zwrotu UFK, niż z inwestycji w akcyjny fundusz oparty indeksowy. Historycza stopa zwrotu H2Progresive (EUR), H2Conservative (EUR), World Class Brands (EUR) Wykres zachowania aktywów wchodzących w skład portfela Funduszu Ubezpieczeniowego 90 Sie 2013 Stń 2014 Stń 2015 Stń 2016 H2Conservative World Class Brands H2Progresive Średnia miesięczna stopa zwrotu W procentach styczeń - -0,2 luty - 2,6 marzec - kwiecień - maj - czerwiec - lipiec - sierpień - wrzesień - październik - listopad - grudzień 2,2 - Wykres przedstawia zachowanie trzech dominujących aktywów wchodzących w skład NOVIS World Brands Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Wszystkie te aktywa są subfunduszami parasolowego funduszu inwestycyjnego Wealth Fund. Ciemna linia na wykresie, odzwierciedla zachowanie subfunduszu, H2Progresive, który inwestuje głównie w akcje europejskich i niemieckich małych oraz średnich firm. Jaśniejsza linia na wykresie, odzwierciedla zachowanie subfunduszu H2Conservative, który inwestuje głównie w obligacje dużych przedsiębiorst, a także maksymalnie do 30% w akcje dużych firm. Najjaśniejsza linia na wykresie odzwierciedla zachowanie subfunduszu, World Class Brands, który inwestuje głównie w firmy o markach wysokiej wartości. Strategia i Partnerzy Strategia funduszu jest oparta na współpracy z doradczą firmą inwestycyjną Mahrberg Wealth AG, Lichtenstein headquartered Wealth and Asset management, która jest niezależną i przez wieki działającą firmą rodzinną. Swoją działalność Mahrberg opiera na berlińskim, niezależnym doradcy inwestycyjnym, działającym od 1980 roku. Dr. Christof Helberg jest rozpoznawanym specjalistą w dziedzinie doboru papierów wartościowych do portfeli. Struktura aktywów Główny składniki portfela stanowią fundusze inwestycyjne składajace się z akcji i obligacji odzwierciedlające udziały w światowych firmach o wysokiej wartości marki. Drugą klasę aktywów stanowią akcje spółek europejskich i firm z dominującym udziałem podmiotów niemieckich. Największe składniki portfela Największe pozycje portfela stanowią subfundusze parasolowego funduszu Wealth Fund : World Class Brands fund (ISIN ), H2Progressive fund (ISIN LU ) oraz H2Conservative fund (ISINLU ). Profil ryzyka UFK Wysokie ryzyko.