8.2.1 Umowy kredytowe zawarte przez Emitenta

Transkrypt

1 8.2.1 Umowy kredytowe zawarte przez Emitenta Stan zobowiza Emitenta z tytułu umów kredytowych opisanych poniej na dzie 23 listopada 2004 roku przedstawia si nastpujco: Kredytodawca Stan zobowiza (tys. zł) Bank Zachodni WBK S.A DZ Bank Polska S.A Raiffeisen Bank Polska S.A Razem Zobowizania Emitenta w stosunku do kredytodawców wynikajce z opisanych poniej umów s naleycie wykonywane. Umowa kredytowa z dnia 21 maja 2004 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 21 maja 2004 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow kredytow, na podstawie której Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. złotych. Kredyt udzielony został na refinansowanie zakupu udziałów w PEC Zamo Sp. z o.o. Spłata kredytu dokonana zostanie w 52 równych miesicznych ratach w wysokoci 154 tys. złotych jedna rata. Raty płatne s od 31 lipca 2004 roku do 31 padziernika 2008 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki WIBOR 1M powikszonej o mar banku wynoszc 1,5 punktu procentowego w skali roku. Odsetki s płatne i naliczane co miesic. Na podstawie umowy, Emitent zobowizany jest do spowodowania, aby (i) PEC Pasłk Sp. z o.o., (ii) MPEC Bytów Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. przeprowadzały 100% ich miesicznych przychodów z działalnoci przez rachunki biece prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich miesicznych przychodów z działalnoci. Ponadto, umowa kredytowa zawiera zobowizania Emitenta dotyczce utrzymania w okresie kredytowania okrelonych w umowie wskaników finansowych na wskazanym w umowie poziomie. Umowa kredytowa moe zosta wypowiedziana przez kredytodawc m.in. w przypadku istotnego pogorszenia si sytuacji gospodarczej, prawnej, finansowej lub perspektyw rozwoju Emitenta lub wystpienia innego zdarzenia mogcego zagrozi zdolnoci spłaty przez Emitenta jego zobowiza wzgldem Raiffeisen Bank Polska S.A. Okolicznoci uprawniajc Raiffeisen Bank Polska S.A. do wypowiedzenia umowy kredytowej jest take zawarcie przez Emitenta umowy przewidujcej dla kontrahenta Emitenta warunki korzystniejsze ni wynikajce z umowy z Raiffeisen Bank Polska S.A. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo dla banku do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do zapłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel in blanco z wystawienia Emitenta porczony przez EC Giga Sp. z o.o., (iii) zastaw rejestrowy na udziałach w PEC Zamo Sp. z o.o. nalecych do Emitenta. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa kredytowa z dnia 15 listopada 2002 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 15 listopada 2002 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow kredytow, zmienion nastpnie aneksem z dnia 21 marca 2003 roku. Na podstawie wspomnianej umowy Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. złotych. Kredyt udzielony został na sfinansowanie zakupu 51% udziałów w ZEC wiecie Sp. z o.o. Spłata

2 kredytu dokonana zostanie w 60 równych miesicznych ratach w wysokoci ,00 złotych jedna rata. Raty płatne s od 15 stycznia 2003 roku do 14 grudnia 2007 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej według stawki WIBOR 1M powikszonej o mar banku wynoszc 1,75 punktu procentowego w skali roku. Emitent zobowizany jest do nie zacigania bez zgody kredytodawcy nowych zobowiza w instytucjach finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A., jak równie do nie zwikszania bez zgody banku istniejcych zobowiza wobec instytucji finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich obrotów. Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony jest do wypowiedzenia kredytu m.in. w nastpujcych przypadkach: nieprzeprowadzania przez (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. 100% obrotu kadej ze wskazanych spółek przez ich rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A., a take w przypadku, gdy którakolwiek ze wspomnianych spółek zacignie (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredyt. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo dla banku do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do zapłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel in blanco z wystawienia Emitenta, (iii) weksel in blanco z wystawienia MPEC Bytów Sp. z o.o., (iv) weksel in blanco z wystawienia PEC Pasłk Sp. z o.o., (v) weksel in blanco z wystawienia EC Giga Sp. z o.o., (vi) cesja wierzytelnoci Emitenta z tytułu dostaw energii cieplnej oraz (vii) zastaw rejestrowy na udziałach w ZEC wiecie Sp. z o.o. nalecych do Emitenta. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa kredytowa z dnia 20 sierpnia 2002 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 20 sierpnia 2002 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow kredytow, zmienion nastpnie aneksami z dnia 20 grudnia 2002 roku oraz z dnia 21 marca 2003 roku. Na podstawie wspomnianej umowy Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. złotych. Nastpnie kredyt przewalutowany został na franki szwajcarskie. Kredyt udzielony został na sfinansowanie zakupu 75% udziałów w ZEC Przasnysz Sp. z o.o. Spłata kredytu dokonana zostanie w 60 równych miesicznych ratach w wysokoci franków szwajcarskich jedna rata. Raty płatne s od 31 stycznia 2003 roku do 31 grudnia 2007 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki LIBOR (EUR) dla jednomiesicznych depozytów we frankach szwajcarskich powikszonej o mar banku wynoszc 1,75 punktu procentowego w skali roku. Emitent zobowizany jest do nie zacigania bez zgody kredytodawcy nowych zobowiza w instytucjach finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A., jak równie do nie zwikszania bez zgody banku istniejcych zobowiza wobec instytucji finansowych innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich obrotów. Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony jest do wypowiedzenia kredytu m.in. w nastpujcych przypadkach: nieprzeprowadzania przez (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. 100% obrotu kadej ze wskazanych spółek przez ich rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A., a take w przypadku, gdy którakolwiek ze wspomnianych spółek zacignie (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredyt. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo dla banku do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel in blanco z wystawienia Emitenta, (iii) weksel in blanco z wystawienia MPEC Bytów Sp. z o.o., (iv) weksel in blanco z wystawienia PEC Pasłk Sp. z o.o., (v) weksel in blanco z wystawienia EC Giga Sp. z o.o., (vi) cesja wierzytelnoci Emitenta z tytułu dostaw energii cieplnej, (vii) zastaw rejestrowy na udziałach w MPEC Bytów Sp. z o.o. nalecych do Emitenta oraz (viii) zastaw rejestrowy na udziałach w ZEC Przasnysz Sp. z o.o. posiadanych przez Emitenta. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa o kredyt w rachunku biecym z dnia 31 lipca 2003 roku z Bankiem Zachodnim WBK S.A. W dniu 31 lipca 2003 roku Emitent zawarł z Bankiem Zachodnim WBK S.A. umow o kredyt w rachunku biecym, zmienion nastpnie aneksami z dnia 3 wrzenia 2003 roku oraz z dnia 15 marca 2004 roku. Na podstawie umowy

3 Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. złotych. Kredyt udzielony został w formie kredytu odnawialnego. Termin spłaty kredytu ustalony został na dzie 30 listopada 2004 roku. Oprocentowanie kredytu jest zmienne i obliczane jest na podstawie stawki WIBOR O/N dla jednodniowych depozytów midzybankowych powikszonej o 1,1 punktu procentowego mary banku. Odsetki płatne i naliczane s co miesic. Emitent zobowizany jest do przeprowadzania przez rachunek bankowy prowadzony przez Bank Zachodni WBK S.A. co najmniej 40% swoich obrotów oraz do posiadania pełnego ubezpieczenia swojego majtku trwałego. Bez zgody kredytodawcy Emitent nie moe udziela gwarancji i poyczek. Ponadto, bez zgody Banku Zachodniego WBK S.A. Emitent nie moe zbywa, ani obcia aktywów o wartoci ponad 200 tys. złotych. Kredytodawca uprawniony jest take do wypowiedzenia umowy kredytowej w przypadku nie osignicia przez Grup Kapitałow odpowiednich, wskazanych w umowie kredytowej, wskaników finansowych. Zabezpieczenie spłaty kredytu przez Emitenta stanowi: (i) pełnomocnictwo do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) porczenie PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) porczenie EC Giga Sp. z o.o. oraz (iv) porczenie MPEC Bytów Sp. z o.o. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa o kredyt inwestycyjny z dnia 10 kwietnia 2003 roku z Bankiem Zachodnim WBK S.A. W dniu 10 kwietnia 2003 roku Emitent zawarł z Bankiem Zachodnim WBK S.A. umow o kredyt inwestycyjny, na podstawie której Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. złotych. Kredyt udzielony został na sfinansowanie zakupu 55% udziałów w MPEC Midzyrzec Podlaski Sp. z o.o. Kredyt spłacany jest w 60 równych ratach w wysokoci 35 tys. złotych jedna rata. Raty płatne s od 28 maja 2003 roku do 28 kwietnia 2008 roku. Kredyt oprocentowany jest stawk zmienn obliczon na podstawie stawki WIBOR 1M powikszonej o 1,3 punktu procentowego w skali roku. Odsetki płatne s i naliczane co miesic. Emitent zobowizany jest m.in. do nie zacigania bez zgody kredytodawcy dodatkowego zadłuenia, do pełnego ubezpieczenia swojego majtku trwałego, nie zacigania bez zgody banku zobowiza warunkowych oraz nie udzielenia porcze ani poyczek podmiotom innym ni podmioty zalene Emitenta, nie ustanawiania bez zgody kredytodawcy na majtku Emitenta zabezpiecze na rzecz banków innych ni Bank Zachodni WBK S.A. oraz do dokonywania za porednictwem rachunku biecego prowadzonego przez Bank Zachodni WBK S.A. co najmniej 15% przychodów z działalnoci gospodarczej. Bank Zachodni WBK S.A. jest uprawniony do wypowiedzenia umowy kredytowej m.in. w przypadku nieosignicia przez Grup Kapitałow wskazanych w umowie wskaników finansowych. Kredyt zabezpieczony został poprzez: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) zastaw rejestrowy na udziałach w MPEC Midzyrzec Podlaski Sp. z o.o., (iii) porczenie EC Giga Sp. z o.o., (iv) porczenie PEC wiecie Sp. z o.o. oraz (v) porczenie MPEC Bytów Sp. z o.o. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa o limit wierzytelnoci z Raiffeisen Bank Polska S.A. z dnia 21 marca 2003 roku W dniu 21 marca 2003 roku Emitent zawarł z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow o limit wierzytelnoci, zmienion nastpnie aneksami z dnia 3 lipca 2003 roku oraz 13 kwietnia 2004 roku. Na podstawie umowy Emitentowi udzielony został limit wierzytelnoci. Wspomniany limit wykorzystany moe zosta przez Emitenta poprzez: (i) zacignicie kredytu w rachunku biecym do kwoty tys. złotych, (ii) zacignicie kredytu rewolwingowego do kwoty tys. złotych, (iii) zlecenie udzielenia przez bank gwarancji do łcznej kwoty złotych oraz (iv) obsług kart bankowych wydanych Emitentowi do kwoty 200 tys. złotych. Łczna kwota zobowiza Emitenta z tytułu wskazanych w zdaniu poprzednim tytułów nie moe by wysza ni tys. złotych. Limit wierzytelnoci udzielony został do dnia 31 grudnia 2004 roku. Z tytułu udzielonego Emitentowi kredytu w rachunku biecym Emitent zobowizany bdzie do zapłaty odsetek ustalanych na podstawie stawki zmiennej ustalanej na podstawie stawki WIBOR dla jednotygodniowych depozytów złotowych powikszonej o 0,8 punktu procentowego mary banku w skali roku. Z tytułu udzielonego kredytu

4 rewolwingowego Emitent zobowizany bdzie do zapłaty odsetek ustalanych na podstawie stawki zmiennej ustalanej na podstawie stawki WIBOR dla jednomiesicznych depozytów złotowych powikszonej o 1,5 punktu procentowego mary banku w skali roku. Z tytułu udzielonych na zlecenie Emitenta gwarancji Emitent zobowizany bdzie do zapłaty prowizji wynoszcej 0,25% wartoci gwarancji w skali roku. Na podstawie umowy Emitent zobowizany jest do przeprowadzania przez rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A. co najmniej 80% miesicznych obrotów. Faktycznie jednak, za zgod Raiffeisen Bank Polska S.A., przez rachunek Emitenta prowadzony przez wspomniany bank przeprowadzane jest jedynie 60% miesicznych obrotów. Ponadto, Emitent zobowizany jest do spowodowania, aby (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC wiecie Sp. z o.o. przeprowadzały przez rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 100% przychodów z działalnoci kadej ze wskazanych spółek oraz nie zacigały (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredytów. Umowa kredytowa moe zosta wypowiedziana przez kredytodawc m.in. w przypadku istotnego pogorszenia si sytuacji gospodarczej, prawnej, finansowej lub perspektyw rozwoju Emitenta lub wystpienia innego zdarzenia mogcego zagrozi zdolnoci spłaty przez Emitenta jego zobowiza wzgldem Raiffeisen Bank Polska S.A. Spłata przez Emitenta jego zobowiza wynikajcych z umowy zabezpieczona jest przez: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta, (ii) wystawienie przez Emitenta weksla in blanco, (iii) przelew wierzytelnoci Emitenta z tytułu umów o dostaw energii cieplnej, (iv) hipotek kaucyjn do kwoty tys. złotych na nieruchomoci połoonej w Warszawie, przy ul. I Poprzecznej, wraz z cesj praw z polisy ubezpieczeniowej; (v) przelew wierzytelnoci Emitenta wobec Zakładów Energetyki Cieplnej Sp. z o.o. z siedzib w Katowicach oraz (vi) przelew wierzytelnoci Emitenta wobec Przedsibiorstwa Energetyki Cieplnej Sp. z o.o. z siedzib w Gliwicach. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa o limit wierzytelnoci z Raiffeisen Bank Polska S.A. z dnia 22 grudnia 1998 roku Emitent zawarł w dniu 22 grudnia 1998 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. umow o limit wierzytelnoci, zmienion nastpnie 9 aneksami. Na podstawie umowy Emitentowi udzielony został limit kredytowy o wartoci tys. złotych, wykorzystywany w Euro i frankach szwajcarskich, do dnia 15 marca 2005 roku na refinansowanie budowy budynku biurowo-usługowego połoonego w Warszawie. Oprocentowanie kredytu ustalane jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie nastpujcych stawek: (i) EUROIBOR 1 M dla zadłuenia w Euro oraz (ii) LIBOR dla jednomiesicznych depozytów we frankach szwajcarskich dla wierzytelnoci we frankach szwajcarskich, powikszonych o 1,5 punktu procentowego mary banku w skali roku. Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony jest do wypowiedzenia kredytu m.in. w nastpujcych przypadkach: nieprzeprowadzania przez (i) MPEC Bytów Sp. z o.o., (ii) PEC Pasłk Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. 100% obrotu kadej ze wskazanych spółek przez ich rachunki prowadzone przez Raiffeisen Bank Polska S.A., a take w przypadku, gdy którakolwiek ze wspomnianych spółek zacignie (bez zgody Raiffeisen Bank Polska S.A.) kredyt. Emitent nie moe bez zgody kredytodawcy zaciga nowych zobowiza w bankach innych ni Raiffeisen Bank Polska S.A. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich obrotów. Zabezpieczenie spłaty przez Emitenta jego zobowiza stanowi: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta, (ii) wystawienie przez Emitenta weksla in blanco, (iii) przelew wierzytelnoci Emitenta z tytułu umów o dostaw energii cieplnej oraz (iv) hipoteka kaucyjna do kwoty tys. złotych na nieruchomoci połoonej w Warszawie, przy ul. I Poprzecznej, wraz z cesj praw z polisy ubezpieczeniowej. Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. złotych. Umowa o kredyt terminowy z dnia 11 lipca 2001 roku z Bankiem Amerykaskim w Polsce S.A. (obecnie DZ Bank Polska S.A.) Emitent zawarł w dniu 11 lipca 2001 roku umow o kredyt terminowy z Bankiem Amerykaskim w Polsce S.A. (obecnie DZ Bank Polska S.A.), zmienion nastpnie aneksem z dnia 23 sierpnia 2001 roku. Na podstawie umowy

5 Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. złotych na sfinansowanie zakupu udziałów w EC Giga Sp. z o.o. Kredyt płatny jest w 54 równych miesicznych ratach w wysokoci ,07 złotych jedna rata. Termin ostatecznej spłaty kredytu to 1 lipca 2006 roku. Stawka oprocentowania kredytu jest zmienna, podstaw jest obliczenia stanowi stawka WIBOR 1 powikszona o 2 punkty procentowe mary banku w skali roku. Odsetki naliczane s i płatne miesicznie. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi: (i) pełnomocnictwo do pobrania z rachunku Emitenta kwot koniecznych do spłaty kredytu i odsetek, (ii) weksel własny Emitenta in blanco porczony przez Edwarda Kowalewskiego oraz Natali Ann Kowalewsk, (iii) zastaw rejestrowy na udziałach w EC Giga Sp. z o.o. nalecych do Emitenta, (iv) przelew wierzytelnoci Emitenta wobec odbiorców ciepła wytwarzanego przez ciepłowni w Porbie. Umowa kredytowa podpisana przez Emitenta w dniu 5 padziernika 2004 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 5 padziernika 2004 roku podpisana została w imieniu Emitenta umowa kredytowa z Raiffeisen Bank Polska S.A., poniewa jednak podpisanie umowy dokonywane było w trybie korespondencyjnym, Emitent uzyskał informacj o podpisaniu umowy przez Raiffeisen Bank Polska S.A. dopiero 8 padziernika 2004 roku po dniu aktualizacji Prospektu. Na podstawie przedmiotowej umowy Emitentowi udzielony został kredyt w kwocie tys. zł z przeznaczeniem na refinansowanie zakupu udziałów w MPEC Tarnowskie Góry Sp. z o.o. Spłata kredytu dokonana zostanie w 50 równych miesicznych ratach w wysokoci 140 tys. zł jedna rata. Raty płatne s od 31 stycznia 2005 roku do 28 lutego grudnia 2009 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki WIBOR dla jednomiesicznych depozytów w złotych powikszonej o mar banku wynoszc 1 punkt procentowy w skali roku. Emitent zobowizany jest do poinformowania kredytodawcy o kadej planowanej zmianie swojego akcjonariatu, a w przypadku braku akceptacji nowych akcjonariuszy Raiffeisen Bank Polska S.A. uprawniony bdzie do wypowiedzenia umowy kredytowej. Emitent zobowizany jest take do przeprowadzania przez rachunek biecy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. 60% swoich miesicznych przychodów z tytułu prowadzonej działalnoci gospodarczej oraz spowodowania, aby (i) PEC Pasłk Sp. z o.o., (ii) MPEC Bytów Sp. z o.o., (iii) ZEC Przasnysz Sp. z o.o. oraz (iv) ZEC wiecie Sp. z o.o. przeprowadzały 100% swoich miesicznych przychodów z tytułu prowadzonej działalnoci gospodarczej przez rachunek bankowy prowadzony przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Ponadto Emitent zobowizany jest do utrzymywania przez cały okres obowizywania umowy kredytowej wskaników finansowych na okrelonym w umowie poziomie. Umowa kredytowa moe zosta wypowiedziana przez kredytodawc m.in. w przypadku istotnego pogorszenia si sytuacji gospodarczej, prawnej, finansowej lub perspektyw rozwoju Emitenta lub wystpienia innego zdarzenia mogcego zagrozi zdolnoci spłaty przez Emitenta jego zobowiza wzgldem Raiffeisen Bank Polska S.A. Spłata przez Emitenta jego zobowiza wynikajcych z umowy zabezpieczona jest przez: (i) udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta, (ii) wystawienie przez Emitenta weksla in blanco oraz (iii) zastaw rejestrowy na udziałach w MPEC Tarnowskie Góry Sp. z o.o. posiadanych przez Emitenta, z tym e do czasu rejestracji przez sd zastawu rejestrowego na wskazanych udziałach ustanowiony został zastaw cywilny (zwykły). Ponadto, Emitent poddał si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty tys. Umowa kredytowa podpisana przez Emitenta w dniu 18 listopada 2004 roku z Raiffeisen Bank Polska S.A. W dniu 18 listopada 2004 r. podpisana została w imieniu Emitenta umowa kredytowa z Raiffeisen Bank Polska S.A. Poniewa jednak podpisanie umowy dokonywane było w trybie korespondencyjnym Emitent uzyskał informacj o podpisaniu umowy przez Raiffeisen Bank S.A. w dniu 23 listopada 2004 roku. Przedmiotem w/w umowy jest udzielenie kredytu krótkoterminowego w kwocie ,00 PLN (słownie: dziesi milionów złotych) od dnia udostpnienia rodków do dnia 31 stycznia 2005 roku. Przeznaczeniem kredytu jest sfinansowanie zakupów wgla. Spłata kredytu dokonana zostanie w dniu 31 stycznia 2005 roku. Kredyt oprocentowany jest na podstawie stawki zmiennej obliczanej na podstawie stawki WIBOR dla jednomiesicznych depozytów zlotowych

6 powikszonej o mar banku wynoszc 1 punkt procentowy w skali roku. Spłata przez Emitenta jego zobowiza wynikajcych z umowy zabezpieczona jest przez: (i)udzielenie przez Emitenta pełnomocnictwa do pobrania z rachunku kwot koniecznych do spłaty zobowiza Emitenta,(ii)wystawienie przez Emitenta weksla in blanco oraz potwierdzony przelew wierzytelnoci przysługujcych Emitentowi od spółek z grupy kapitałowej Emitenta, zgodnie z umow o przelew wierzytelnoci zawart pomidzy Emitentem a bankiem. Ponadto Emitent poddaje si egzekucji prowadzonej przez bank na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty (pitnacie milionów) złotych.