Specyfikacja formatu plików MT940 (wyciąg bankowy)

Transkrypt

1 1 Informacje podstawowe Specyfikacja formatu plików MT940 (wyciąg bankowy) 1.1 Opis Niniejszy dokumentu opisuje strukturę pól w wyciągu MT940 (wyciąg bankowy) dostępny w bankowości internetowej inordbusiness. Struktura wyciągu MT940 jest oparta na standardzie SWIFT. W przypadkach nieopisanych w niniejszej dokumentacji należy odnieść się do oficjalnej dokumentacji SWIFT. 1.2 Zawartość kolumn w opisie formatu: Format N = numeryczne cyfry 0-9 A = alfabetyczny litery A do Z AN = alfanumeryczny Litery A do Z, cyfry 0 do 9 oraz dopuszczalne znaki specjalne D = data! = pole stałej długości Status O = pole opcjonalne (nieobowiązkowe) M = pole obowiązkowe (musi zawierać podane informacje) Formaty daty i czasu RR = rok bez stulecia MM = miesiąc z wiodącym zerem DD = dzień z wiodącym zerem hh = godzina w układzie 24-godzinnym z wiodącym zerem mm = minuty z wiodącym zerem Format numeru rachunku Jeżeli nie podano inaczej, numer rachunku może przyjmować jeden z następujących formatów (w zależności od typu transakcji): NRB - 26 cyfr (rachunek banku w Polsce) np /NRB - jak wyżej lecz poprzedzone znakiem / np. / IBAN - numer rachunku poprzedzony kodem kraju (w przypadku polskich rachunków PL + 26 cyfr) np. PL NL52INGB DE /IBAN - jak wyżej lecz poprzedzone znakiem / np. /PL /NL52INGB /DE Format rachunku banku zagranicznego (dla krajów niestosujących formatu IBAN) opcjonalnie poprzedzony znakiem / Strona 1 z 17

2 1.2.5 Separatory Separator linii: <CR><LF> Separatorem oddzielającym poszczególne podpola pola 86 jest jeden znak Dostęp do plików Pliki MT940 dostępne za pośrednictwem systemu inordbusiness. Menu: Import/Eksport -> Eksport danych transakcyjnych -> MT940 2 Opis pól 2.1 Sekcja: Nagłówek Przykład: :20:GL :25:PL :28C:00008/00001 :60F:C140225EUR186804,24 Pole :20: referencje wyciągu. Referencje te zbudowane są według następującego schematu: stała GL (GL = 'General Ledger' Księga główna). data wyciągu w formacie YYMMDD (140225) ostatnie cztery cyfry oznaczają numer kolejny wyciągu w danym dniu (0001) Pole :25: numer rachunku którego dotyczy wyciąg w formacie IBAN (PL ) Pole :28C: numer wyciągu (00008) wraz z numerem kolejnym bloku (00001). Bloki łączone są za pomocą znaku / Pole :60F: saldo otwarcia rachunku: kod strony ('C' = Credit lub 'D' = Debit). W przykładzie 'C' oznacza saldo kredytowe (dodatnie). data waluty w formacie YYMMDD ( = ) kod waluty w standardzie ISO 4217 (EUR) saldo otwarcia rachunku. Separatorem dziesiętnym jest przecinek (',') (186804,24). 2.2 Sekcja: Księgowania Uwagi ogólne Każde księgowanie na wyciągu jest reprezentowane przez dwie pola: :61: i :86:. Wiersz może maksymalnie składać się z 65 znaków. Pola :61: i :86: mogą wielokrotnie występować w pliku. Pole :86: może maksymalnie zawierać 520 znaków (8x65znaków) Opis Pole :61: ma następującą strukturę ABCDEFGHI (pola te nie są niczym rozdzielone), gdzie: pole A (YYMMDD) data waluty pole B (MMDD) data księgowania pole C (2A) - strona księgowa: o D księgowanie debetowe; o C księgowanie kredytowe; o RC storno księgowania kredytowego (debet); o RD storno księgowania debetowego (kredyt). pole D (1!A) ostatnia litera kodu waluty w standardzie ISO Strona 2 z 17

3 pole E (15,2N) kwota księgowania z separatorem dziesiętnym w postaci przecinka. pole F (4!A) rodzaj księgowania (wartości: 'S', 'F', 'N') oraz trzy literowy kod transakcji zgodny ze standardem SWIFT. pole G (16AN) opcjonalne pole z referencjami klienta: o referencje klienta (jeżeli są krótsze niż 16 znaków) o stała EREF (jeżeli referencje są dłuższe niż 16 znaków, pełne referencje podane są w podpolu +61 pola :86:) o stała NONREF (w przypadku braku podanych referencji). pole H (//16AN) referencje banku poprzedzone dwoma ukośnikami (//). pole I (34AN) dodatkowe informacje. Treść jest zależna od modułu generującego księgowanie domyślnie opis typu operacji. Pole :86: składa się następujących podpól, które są od siebie oddzielone znakiem plusa ('+'). Kod pola Długość pola Wymagane Opis pola 3AN M Kod transakcji. Szczegółowy opis kodów transakcji podany jest w Załączniku nr AN M Referencje księgowe transakcji AN O Referencje transakcji AN M Szczegóły płatności Linia AN O Szczegóły płatności Linia AN O Szczegóły płatności Linia AN O Szczegóły płatności Linia AN O Szczegóły płatności Linia AN O Szczegóły płatności Linia AN O Zleceniodawca / Beneficjent * Numer rachunku AN O Zleceniodawca / Beneficjent * Linia AN O Zleceniodawca / Beneficjent * Linia AN O Zleceniodawca / Beneficjent * Linia AN O Zleceniodawca / Beneficjent * Linia AN O Numer rachunku wskazany przez Zleceniodawcę (tylko dla płatności masowych przychodzących NORDcollect) +50 5,8N O Kurs wymiany w transakcjach wielowalutowych +55 3!A 15,2!N O AN O Waluta i kwota transakcji oryginalnej. - kod waluty w standardzie ISO kwota transakcji. Separator dziesiętny to przecinek (','). Referencje klientowskie dla płatności wychodzących nadane przez Klienta. - referencje klienta - stała NONREF (w przypadku braku podanych referencji) * W przypadkach płatności przychodzących (Incoming Payments) będzie pokazywany podmiot zlecający płatność, natomiast w płatnościach wychodzących (Outgoing Payments) beneficjent Przykłady Płatność wychodząca :61: DN10000,00NTRFREF001//P OP08 Krajowa płatność wychodząca Opis struktury linii: Data waluty księgowania (RRMMDD) Strona 3 z 17

4 0416 Data księgowania (MMDD) D Symbol strony: D=debet (obciążenie) N Ostatnia litera symbolu waluty (PLN) 10000,00 Kwota NTRF Kod transakcji (transfer) REF001 Referencje klienta //P OP08 Referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym Krajowa płatność wychodząca Opis typu płatności (odpowiadający kodowi podanemu w polu :86 tutaj 443) :86:443+00P OP DETAILS 1 +30PL KUZNIA SZCZECINS KA +32UL.HUTNICZA SZCZECIN+61REF001 Opis struktury linii (na czerwono są zaznaczone kody pól): 443 Typ operacji (443 = Krajowa płatność wychodząca) 00 P OP08 Referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym Skrócone referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym 20 DETAILS 1 Szczegóły (tytuł) płatności - linia 1 30 PL Beneficjent - linia 1 (numer rachunku) 31 KUŹNIA SZCZECINSKA Beneficjent - linia 2 (nazwa) 32 UL.HUTNICZA 1 Beneficjent - linia 3 (adres) SZCZECIN Beneficjent - linia 4 (adres) 61 REF001 Referencje płatności Płatność przychodząca :61: CR1000,00NTRFNONREF//P IN00 Zagraniczna płatność przychodząca Opis struktury linii: Data waluty (RRMMDD) 0416 Data księgowania (MMDD) C Symbol strony: C=kredyt (uznanie) R Ostatnia litera symbolu waluty (EUR) 1000,00 Kwota NTRF Kod transakcji (transfer) NONREF Informacja o braku referencji klienta //P IN00 Referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym Zagraniczna płatność przychodząca Opis typu płatności (dla kodu podanego w polu :86 tutaj 441) :86:441+00P IN PAYMENT FOR G OODS, INV PL I ZABELA KOWALSKA+32ul. WIEJSKA STALOWA+33 WOLA EUR235,49+61NONREF Opis struktury linii (na czerwono są zaznaczone kody pól): 441 Typ operacji (441 = Zagraniczna płatność przychodząca) 00 P IN00 Referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym Skrócone referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym Strona 4 z 17

5 20 PAYMENT FOR G OODS, INV.12 1 linia szczegółów płatności linia szczegółów płatności 30 PL Rachunek nadawcy 31 IZABELA KOWALSKA 1 linia szczegółów Zleceniodawcy 32 ul. WIEJSKA STALOWA 2 linia szczegółów Zleceniodawcy 33 WOLA 3 linia szczegółów Zleceniodawcy Kurs użyty w transakcji w przypadku transakcji wielowalutowej 55 EUR235,49 Waluta i kwota transakcji oryginalnej 61 NONREF Informacja o braku referencji klientowskich Pobranie opłaty za prowadzenie rachunku :61: DN20,00NTRF// Opłaty Opis struktury linii: Data waluty księgowania (RRMMDD) 0131 Data księgowania (MMDD) D Symbol strony: D = debet (obciążenie) N Ostatnia litera symbolu waluty (PLN) 20,00 Kwota NTRF Kod transakcji SWIFT // Opcjonalne referencje banku (poprzedzone //) Opłaty Opis typu operacji :86: FIXED COM. Opis struktury linii (na czerwono są zaznaczone kody pól): 508 Typ operacji (508 = Opłata) 00 (puste pole) 10 (puste pole) 20 FIXED COM. Opis księgowania Odsetki debetowe :61: DN38001,33NTRF// Odsetki/opłaty - kapitałowe Opis struktury linii: Data waluty księgowania 0201 Data księgowania D Symbol strony: debet (obciążenie) N Ostatnia litera symbolu waluty (PLN) 38001,33 Kwota NTRF Kod transakcji SWIFT // Opcjonalne referencje banku (poprzedzone //) Odsetki/opłaty - kapitałowe Opis typu operacji Strona 5 z 17

6 :86: Interest Opis struktury linii (na czerwono są zaznaczone kody pól): 509 Typ operacji (509 = Odsetki/opłaty - kapitałowe) 00 (puste pole) 10 (puste pole) 20 Interest Opis księgowania 2.3 Sekcja: Stopka :62F:D040416EUR816009,10 :64: D040416EUR816009,10 - Pole :62F: saldo 'księgowe' zamknięcia rachunku. Pole ma następującą strukturę: kod strony ('C' lub 'D'). W przykładzie 'D' oznacza saldo debetowe (ujemne). data waluty w formacie YYMMDD kod waluty w standardzie ISO 4217 saldo zamknięcia rachunku. Separatorem dziesiętnym jest przecinek (','). Pole :64: saldo dostępnych środków na rachunku po zamknięciu dnia. Saldo według dat walut księgowań. Pole ma następującą strukturę: kod strony ('C' lub 'D'). W przykładzie 'D' oznacza saldo debetowe (ujemne). data waluty w formacie YYMMDD kod waluty w standardzie ISO saldo zamknięcia rachunku. Separatorem dziesiętnym jest przecinek (','). Symbol '-' (myślnik) po którym następują dwa znaki nowej linii (<CR><LF>) oznacza koniec rekordu wyciągu rachunku. Strona 6 z 17

7 3 Modyfikacje wyciągu W systemie bankowości internetowej inordbusiness dostępne są dwie modyfikacje wyżej opisanego wyciągu: Wyciąg MT940 z danymi NORDcollect Wyciąg MT940 (NRB) Zmiany obowiązują od Wyciąg MT940 z danymi NORDcollect Różnice w stosunku do wyciągu w formacie podstawowym: Prezentacja księgowań dla płatności masowych przychodzących (NORDcollect) Na wyciągu, zamiast prezentowania księgowań konsolidacyjnych dla płatności masowych przychodzących (NORDcollect), prezentowane są pojedyncze płatności wchodzące w skład księgowania konsolidacyjnego Przykładowe usunięte księgowanie konsolidacyjne dla płatności masowych przychodzących :61: CN ,25NTRF//P IN00 Przelewy masowe -przychodzące :86:448+00P IN PLATNOSC MASO WA PRZYCHODZAC+21A+30/ DNB Bank Polska S.A.+32ul. Postępu 15C War s+33zawa Przykładowa dodana płatność masowa przychodząca (NORDcollect) :61: CN10000,00NTRFNONREF//P130322AAECIN00 Płatność masowa przychodząca Opis struktury linii: Data waluty (RRMMDD) 0322 Data księgowania (MMDD) C Symbol strony: C=uznanie N Ostatnia litera symbolu waluty (PLN) 10000,00 Kwota NTRF Kod transakcji (transfer) NONREF Informacja o braku referencji klientowskich // P130322AAECIN00 Referencje transakcji (księgowania) w systemie księgowym Płatność masowa przychodząca Opis typu płatności (odpowiadający kodowi podanemu w polu :86 tutaj 448) :86:448+00P130322AAECIN II RATA - 15% CE NY LOKAL BYDYNEK B OSIEDLE OAZA WR+22OCŁAW+ 30PL SIMEDA GROUP S.A. +32UL. MEBLARSKA PRUD+33NIK+38PL NONREF Opis struktury linii (na czerwono są zaznaczone kody pól): 448 Typ operacji (448 = Płatność masowa przychodząca) 00 P130322AAECIN00 Referencje transakcji (księgowania konsolidacyjnego w systemie księgowym) Unikalne referencje płatności masowej 20 II RATA - 15% CENY LOKAL 6 1 linia szczegółów (tytułu) płatności 21 BYDYNEK B OSIEDLE OAZA WR 2 linia szczegółów (tytułu) płatności 22 OCŁAW 3 linia szczegółów (tytułu) płatności 30 PL Zleceniodawca numer rachunku Strona 7 z 17

8 31 SIMEDA GROUP S.A. Zleceniodawca 32 UL. MEBLARSKA PRUD Adres zleceniodawcy - linia 1 33 NIK Adres zleceniodawcy - linia 2 38 PL Numer rachunku w usłudze NORDcollect na który została dokonana wpłata 61 NONREF Informacja o braku referencji 3.2 Wyciąg MT940 (NRB) Różnice w stosunku do wyciągu w formacie podstawowym: Format numeru rachunku Jeżeli nie podano inaczej, numer rachunku może przyjmować jeden z następujących formatów (w zależności od typu transakcji): Dla rachunków polskich: NRB - 26 cyfr np Dla rachunków banków zagranicznych zgodnie z informacją otrzymaną z banku: np. NL52INGB DE GB85NWBK Prezentacja księgowań dla płatności masowych przychodzących (NORDcollect) Zgodnie z opisem w Strona 8 z 17

9 Załącznik 1 - Typy operacji stosowane na wyciągu i ich opisy Kod Opis ENG Opis PL 100 Credit Uznanie rachunku 101 Incoming Payment - Cross Cur. Płatność wielowalutowa 102 Outgoing Payment - Single Cur. Płatność jednowalutowa 103 Debit Obciążenie rachunku 104 Interbank Term Depo - Placed Interbank - depozyt term. 105 Interbank Term Depo - Taken Interbank - depozyt term. 106 Financial Term Depo - Taken Depozyt terminowy 107 Financial Blocked Depo - Taken Depozyt zablokowany na zabezp. 108 Financial Notice Depo - Taken Depozyt typu Notice 109 Non-financial Term Depo Lokata terminowa 110 Non-financial Blocked Depo Depozyt zablokowany na zabezp. 111 Non-financial Notice Depo Depozyt typu Notice 112 Budget Term Depo Depozyt terminowy 113 Budget Blocked Depo Depozyt zablokowany na zabezp. 114 Budget Notice Depo Depozyt typu Notice 115 Budget Blocked Depo Depozyty zabezp.-budzet 116 Financial Blocked Depo Depozyt zablokowany na zabezp. 117 Non-financial Blocked Depo Depozyt zablokowany na zabezp. 118 Financial Call Deposits Depozyty typu Call 119 Non-Financial Call Deposits Depozyty typu Call 120 Budget Call Deposits Depozyty typu Call-budzet 121 Cross-currency deal Transakcja wymiany walutowej 122 Base currency bought deal Transakcja wymiany walutowej 123 Base currency sell deal Transakcja wymiany walutowej 124 Swap deal - the first leg Transakcja SWAP - wejście 125 Swap deal - 1st leg (input) Transakcja SWAP (wejście) 126 Swap deal - the second leg Transakcja SWAP-zejście 127 Cross-currency forwrad Transakcja FX Forward 128 Base currency bought forward Transakcja FX Forward 129 Base currency sell forward Transakcja FX Forward 130 Nostro Transfer in FT Nostro Transfer 131 Trd.sec.bank public.rest. Bankowe papiery restruktur. 132 Trd.sec.bank public.others Bankowe papiery wartościowe 133 Trd.sec.bank unpubl.rest. Bankowe papiery restruktur. 134 Trd.sec.bank unpubl.others Bankowe papiery wartościowe 135 AFS sec.bank public.rest. Bankowe papiery restruktur. 136 AFS sec.bank public.others Bankowe papiery wartościowe 137 AFS sec.bank unpubl.rest. Bankowe papiery restruktur. 138 AFS sec.bank unpubl.others Bankowe papiery wartościowe 139 HTM sec.bank public.rest. Bankowe papiery restruktur. 140 HTM sec.bank public.bfg Bankowe papiery na BFG 141 HTM sec.bank public.others Bankowe papiery wartościowe 142 HTM sec.bank unpubl.rest. Bankowe papiery restruktur. 143 HTM sec.bank.unpubl.others Bankowe papiery wartościowe 144 Trd.cen.budg.public.rest. Budzet Państwa-pap.restrukt. 145 Trd.cen.budg.public.others Budzet Państwa-papiery wart. 146 Trd.cen.budg.unpubl.rest. Budzet Państwa-pap.restrukt. 147 Trd.cen.budg.unpubl.others Budzet Państwa-papiery wart. 148 AFS cen.budg.public.rest. Budzet Państwa-pap.restrukt. 149 AFS cen.budg.public.others Budzet Państwa-papiery wart. 150 AFS cen.budg.unpubl.rest. Budzet Państwa-pap.restrukt. 151 AFS cen.budg.unpubl.others Budzet Państwa-papiery wart. 152 HTM cen.budg.public.rest. Budzet Państwa-pap.restrukt. 153 HTM cen.budg.public.bfg Budzet Państwa-pap.na BFG 154 HTM cen.budg.public.others Budzet Państwa-papiery wart. 155 HTM cen.budg.unpubl.rest. Budzet Państwa-pap.restrukt. 156 HTM cen.budg.unpubl.others Budzet Państwa-papiery wart. 157 Trd.loc.budg.public.rest. Budz.lokalny-do obrotu,dopusz. 158 Trd.loc.budg.public.others Budzet terenowy-papiery wart. 159 Trd.loc.budg.unpubl.rest. Budzet terenowy-pap.restrukt. 160 Trd.loc.budg.unpubl.others Budzet terenowy-papiery wart. Strona 9 z 17

10 161 AFS loc.budg.public.rest. Budzet terenowy-pap.restrukt. 162 AFS loc.budg.public.others Budzet terenowy-papiery wart. 163 AFS loc.budg.unpubl.rest. Budzet terenowy-pap.restrukt. 164 AFS loc.budg.unpubl.others Budzet terenowy-papiery wart. 165 HTM loc.budg.public.rest. Budzet terenowy-pap.restrukt. 166 HTM loc.budg.public.others Budzet terenowy-papiery wart. 167 HTM loc.budg.unpubl.rest. Budzet terenowy-pap.restrukt. 168 HTM loc.budg.unpubl.others Budzet terenowy-papiery wart. 169 Trading CP - public CP-do obrotu, dopuszczone 170 Trading CP - unpublic CP-do obrotu,niedopuszczone 171 AFS CP - public CP-do sprzedazy, dopuszcz. 172 AFS CP - unpublic CP-do sprzedazy,niedopuszcz. 173 HTM CP - public CP-do zapadaln.,dopuszczone 174 HTM CP - unpublic CP-do zapadaln.,niedopuszcz. 175 T-Bills - prim.market BFG T-Bills - prim.market BFG 176 T-Bills - scnd.market BFG T-Bills - scnd.market BFG 177 NBP-Bills - prim.market BFG NBP-Bills - prim.market BFG 178 NBP-Bills - scnd.market BFG NBP-Bills - scnd.market BFG 179 T-Bills - prim.market others T-Bills - prim.market others 180 T-Bills - scnd.market others T-Bills - scnd.market others 181 NBP-Bills - prim.market others NBP-Bills - prim.market others 182 NBP-Bills - scnd.market others NBP-Bills - scnd.market others 183 Trd.loc.budg.public.rest. sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 184 Trd.loc.budg.public.other sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 185 Trd.loc.budg.unpubl.rest. sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 186 Trd.loc.budg.unpubl.other sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 187 AFS loc.budg.public.rest. sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 188 AFS loc.budg.public.other sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 189 AFS loc.budg.unpubl.rest. sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 190 AFS loc.budg.unpubl.other sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 191 HTM loc.budg.public.rest. sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 192 HTM loc.budg.public.other sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 193 HTM loc.budg.unpubl.rest. sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 194 HTM loc.budg.unpubl.other sell Obligacje budz.teren.(sprzed.) 195 Trd.cen.budg.public.rest. sell Obligacje Skarbu Państwa 196 Trd.cen.budg.public.other sell Obligacje Skarbu Państwa 197 Trd.cen.budg.unpubl.rest. sell Obligacje Skarbu Państwa 198 Trd.cen.budg.unpubl.other sell Obligacje Skarbu Państwa 199 AFS cen.budg.public.rest. sell Obligacje Skarbu Państwa 200 AFS cen.budg.public.other sell Obligacje Skarbu Państwa 201 AFS cen.budg.unpubl.rest. sell Obligacje Skarbu Państwa 202 AFS cen.budg.unpubl.other sell Obligacje Skarbu Państwa 203 HTM cen.budg.public.rest. sell Obligacje Skarbu Państwa 204 HTM cen.budg.public.bfg sell Obligacje Skarbu Państwa 205 HTM cen.budg.public.other sell Obligacje Skarbu Państwa 206 HTM cen.budg.unpubl.rest. sell Obligacje Skarbu Państwa 207 HTM cen.budg.unpubl.other sell Obligacje Skarbu Państwa 208 Trd.sec.bank public.rest. sell Obligacje bankowe (sprzedane) 209 Trd.sec.bank public.other sell Obligacje bankowe (sprzedane) 210 Trd.sec.bank unpubl.rest. sell Obligacje bankowe (sprzedane) 211 Trd.sec.bank unpubl.other sell Obligacje bankowe (sprzedane) 212 AFS sec.bank public.rest. sell Obligacje bankowe (sprzedane) 213 AFS sec.bank public.other sell Obligacje bankowe (sprzedane) 214 AFS sec.bank unpubl.rest. sell Obligacje bankowe (sprzedane) 215 AFS sec.bank unpubl.other sell Obligacje bankowe (sprzedane) 216 HTM sec.bank public.rest. sell Obligacje bankowe (sprzedane) 217 HTM sec.bank public.bfg sell Obligacje bankowe (sprzedane) 218 HTM sec.bank public.other sell Obligacje bankowe (sprzedane) 219 HTM sec.bank unpubl.rest. sell Obligacje bankowe (sprzedane) 220 HTM sec.bank.unpubl.other sell Obligacje bankowe (sprzedane) 221 Trading CP - unpublic (sell) Papiery komercyjne (sprzedane) 222 Trading CP - public (sell) Papiery komercyjne (sprzedane) 223 AFS CP - unpublic (sell) Papiery komercyjne (sprzedane) 224 AFS CP - public (sell) Papiery komercyjne (sprzedane) 225 HTM CP - unpublic (sell) Papiery komercyjne (sprzedane) Strona 10 z 17

11 226 HTM CP - public (sell) Papiery komercyjne (sprzedane) 227 NBP-Bills - prim.mark.bfg sell NBP-Bills - prim.mark.bfg sell 228 NBP-Bills - scnd.mark.oth.sell NBP-Bills - scnd.mark.oth.sell 229 NBP-Bills - prim.mark.oth.sell NBP-Bills - prim.mark.oth.sell 230 NBP-Bills - scnd.mark.oth.sell NBP-Bills - scnd.mark.oth.sell 231 T-Bills - prim.mark.bfg sell T-Bills - prim.mark.bfg sell 232 T-Bills - scnd.mark.bfg sell T-Bills - scnd.mark.bfg sell 233 T-Bills - prim.mark.other sell T-Bills - prim.mark.other sell 234 T-Bills - scnd.mark.other sell T-Bills - scnd.mark.other sell 235 Bonds oth.iss.-trad. pub.rest. Obligacje restrukturyzacyjne 236 Bonds oth.iss.-trad. pub.othr. Obligacje 237 Bonds oth.iss.-trad.npub.rest. Obligacje restrukturyzacyjne 238 Bonds oth.iss.-trad.npub.othr. Obligacje 239 Bonds oth.iss.-afs pub.rest. Obligacje restrukturyzacyjne 240 Bonds oth.iss.-afs pub.othr. Obligacje 241 Bonds oth.iss.-afs npub.rest. Obligacje restrukturyzacyjne 242 Bonds oth.iss.-afs npub.othr. Obligacje 243 Bonds oth.iss.-htm pub.rest. Obligacje restrukturyzacyjne 244 Bonds oth.iss.-htm pub.othr. Obligacje 245 Bonds oth.iss.-htm npub.rest. Obligacje restrukturyzacyjne 246 Bonds oth.iss.-htm npub.othr. Obligacje 247 Eurob.banks - Trad. pub.rest. Eurobligacje bankowe-pap restr 248 Eurob.banks - Trad. pub.othr. Eurobligacje bankowe-pap.wart. 249 Eurob.banks - Trad.npub.rest. Eurobligacje bankowe-pap restr 250 Eurob.banks - Trad.npub.othr. Eurobligacje bankowe-pap.wart. 251 Eurob.banks - AFS pub.rest. Eurobligacje bankowe-pap.restr 252 Eurob.banks - AFS pub.othr. Eurobligacje bankowe-pap.wart. 253 Eurob.banks - AFS npub.rest. Eurobligacje bankowe-pap.restr 254 Eurob.banks - AFS npub.othr. Eurobligacje bankowe-pap.wart 255 Eurob.banks - HTM pub.rest. Eurobligacje bankowe-pap.restr 256 Eurob.banks - HTM pub.bfg Eurobligacje bankowe-na.bfg 257 Eurob.banks - HTM pub.othr. Eurobligacje bankowe-pap.wart. 258 Eurob.banks - HTM npub.rest. Eurobligacje bankowe-pap.restr 259 Eurob.banks - HTM npub.othr. Eurobligacje bankowe-pap.wart 260 Eurob.oth.iss.-Trad. pub.rest. Eurobligacje niebankowe-restr. 261 Eurob.oth.iss.-Trad. pub.othr. Eurobligacje niebankowe 262 Eurob.oth.iss.-Trad.npub.rest. Eurobligacje niebankowe-restr. 263 Eurob.oth.iss.-Trad.npub.othr. Eurobligacje niebankowe 264 Eurob.oth.iss.-AFS pub.rest. Eurobligacje niebankowe-restr. 265 Eurob.oth.iss.-AFS pub.othr. Eurobligacje niebankowe 266 Eurob.oth.iss.-AFS npub.rest. Eurobligacje niebankowe-restr 267 Eurob.oth.iss.-AFS npub.othr. Eurobligacje niebankowe 268 Eurob.oth.iss.-HTM pub.rest. Eurobligacje niebankowe-restr 269 Eurob.oth.iss.-HTM pub.othr. Eurobligacje niebankowe 270 Eurob.oth.iss.-HTM npub.rest. Eurobligacje niebankowe-restr 271 Eurob.oth.iss.-HTM npub.othr. Eurobligacje niebankowe 272 Collateral Depo - Financial Collateral Depo - Financial 273 Collateral Depo - Nonfinancial Collateral Depo - Nonfinancial 274 Collateral Depo - Budget Collateral Depo - Budget 275 AFS CP Unpublic Papiery komercyjne (sprzedane) 276 AFS CP Public Papiery komercyjne (sprzedane) 277 HTM CP Unpublic Papiery komercyjne (sprzedane) 278 HTM CP Public Papiery komercyjne (sprzedane) 279 Trad. CP Unpublic Papiery komercyjne (sprzedane) 280 Trad. CP Public Papiery komercyjne (sprzedane) 281 AFS CP Unpublic Papiery komercyjne (sprzedane) 282 AFS CP Public Papiery komercyjne (sprzedane) 283 HTM CP Unpublic Papiery komercyjne (sprzedane) 284 Trad. CP Unpublic Papiery komercyjne (sprzedane) 285 Trad. CP Public Papiery komercyjne (sprzedane) 286 HTM CP Public Papiery komercyjne (sprzedane) 287 Interbank Loans Interbank - Kredyty 288 Interbank Loans Interbank - Kredyty 289 Financial overnight-placed Depozyt jednodniowy 290 Financial overnight-taken Depozyt jednodniowy Strona 11 z 17

12 291 Non-financial overnight-taken Lokata terminowa 292 HTM loc.budg.public oth.prim.m HTM loc.budg.public oth.prim.m 293 HTM loc.budg.public oth.prim.m HTM loc.budg.public oth.prim.m 294 Financial overnight-taken Depozyt jednodniowy 295 Base cur.bought FX+deposit FX Forward pod Depozyt Zabezp. 296 Interbank Blocked Depo (+FX) Interbank - Depozyt zabezp. FX 297 Nonfinan.Blocked Depo (+FX) Depozyt zabezp.fx 298 Base cur.sell FX+deposit Depozyt Zabezp.pod FX Forward 300 Export loan - Financ. Kredyt eksportowy 301 Export loan - Financ. Kredyt eksportowy 302 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 303 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 304 Guarantee - Financ. Gwarancje 305 Turnover L. Kredyt obrotowy 306 Investment Kredyt inwestycyjny 307 Blocked Depo (CIRS) Depozyty zabezp. (CIRS) 308 Loans Kredyty 309 Turnover L. Kredyt obrotowy 310 Budget Blocked Depo (FX) Depozyty zabezp.-budzet (FX) 311 Investment Kredyt inwestycyjny 312 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 313 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 314 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 315 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 316 Guarantee - Nonfin.- Gwarancje 317 Guarantee - Nonfin.- Gwarancje 318 Guarantee - Nonfin.- Gwarancje 319 Guarantee - Nonfin.- Gwarancje 320 Surety - Nonfin. Poręczenia 321 Surety - Nonfin. Poręczenia 322 Surety - Nonfin. Poręczenia 323 Surety - Nonfin. Poręczenia 324 Surety - Nonfin. Poręczenia 325 Reguarantee - Nonfin. Regwarancje 326 Other guar. - Nonfin. Inne o charakt. gwaranc. 327 Other guar. - Nonfin. Inne o charakt. gwaranc. 328 Other guar. - Nonfin. Inne o charakt. gwaranc. 329 Other guar. - Nonfin. Inne o charakt. gwaranc. 330 Other guar. - Nonfin. Inne o charakt. gwaranc. 331 Reguarantee - Nonfin. Regwarancje 332 Reguarantee - Nonfin. Regwarancje 333 Reguarantee - Nonfin. Regwarancje 334 Reguarantee - Nonfin. Regwarancje 335 Guarantee - Nonfin.- Gwarancje 336 Guarantee - Financ. Gwarancje 337 Guarantee - Financ. Gwarancje 338 Guarantee - Financ. Gwarancje 339 Guarantee - Financ. Gwarancje 340 Surety - Financ. Poręczenia 341 Surety - Financ. Poręczenia 342 Surety - Financ. Poręczenia 343 Surety - Financ. Poręczenia 344 Surety - Financ. Poręczenia 345 Reguarantee - Financ. Regwarancje 346 Reguarantee - Financ. Regwarancje 347 Reguarantee - Financ. Regwarancje 348 Reguarantee - Financ. Regwarancje 349 Reguarantee - Financ. Regwarancje 350 Other guar. - Financ. Inne typu gwaranc. 351 Other guar. - Financ. Inne typu gwaranc. 352 Other guar. - Financ. Inne typu gwaranc. 353 Other guar. - Financ. Inne typu gwaranc. 354 Other guar. - Financ. Inne typu gwaranc. 355 Guarantee - Budget Gwarancje 356 Guarantee - Budget Gwarancje Strona 12 z 17

13 357 Guarantee - Budget Gwarancje 358 Guarantee - Budget Gwarancje 359 Guarantee - Budget Gwarancje 360 Surety - Budget Poręczenia 361 Surety - Budget Poręczenia 362 Surety - Budget Poręczenia 363 Surety - Budget Poręczenia 364 Surety - Budget Poręczenia 365 Reguarantee - Budget Regwarancje 366 Reguarantee - Budget Regwarancje 367 Reguarantee - Budget Regwarancje 368 Reguarantee - Budget Regwarancje 369 Reguarantee - Budget Regwarancje 370 Other guar. - Budget Inne o charakterze gwaranc. 371 Other guar. - Budget Inne o charakterze gwaranc. 372 Other guar. - Budget Inne o charakterze gwaranc. 373 Other guar. - Budget Inne o charakterze gwaranc. 374 Other guar. - Budget Inne o charakterze gwaranc. 375 Export loan - Financ. Kredyt eksportowy 376 Export loan - Financ. Kredyt eksportowy 377 Export loan - Financ. Kredyt eksportowy 378 Turnover Kredyt obrotowy 379 Turnover Kredyt obrotowy 380 Turnover Kredyt obrotowy 381 Turnover Kredyt obrotowy 382 Turnover Kredyt obrotowy 383 Investment Kredyt inwestycyjny 384 Investment Kredyt inwestycyjny 385 Investment Kredyt inwestycyjny 386 Investment Kredyt inwestycyjny 387 Investment Kredyt inwestycyjny 388 Loans Kredyty 389 Loans Kredyty 390 Loans Kredyty 391 Loans Kredyty 392 Loans Kredyty 393 Pur.factor. - Financ. Skupiony faktoring 394 Pur.factor. - Financ. Skupiony faktoring 395 Pur.factor. - Financ. Skupiony faktoring 396 Pur.factor. - Financ. Skupiony faktoring 397 Pur.factor. - Financ. Skupiony faktoring 398 Pur.leasing - Financ. Leasing skup. 399 Pur.leasing - Financ. Leasing skup. 400 Pur.leasing - Financ. Leasing skup. 401 Pur.leasing - Financ. Leasing skup. 402 Pur.leasing - Financ. Leasing skup. 403 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 404 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 405 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 406 Turnover L. Kredyt obrotowy 407 Pur.receivb Skupiona wierzytelność 408 Administerd - Nonfin. Kredyt administrowany 409 Administerd - Finans. Kredyt administrowany 410 Administerd - Budget Kredyt administrowany 411 Pur.receivb. Skupione wierzytelności 412 Pur.factor. - Nonfin. Skupiony faktoring 413 Pur.factor. - Nonfin. Skupiony faktoring 414 Pur.factor. - Nonfin. Skupiony faktoring 415 Op.import LC-Nonfin. Akredytywa Importowa 416 Op.import LC-Nonfin. Akredytywa Importowa 417 Op.import LC-Nonfin. Akredytywa Importowa 418 Op.import LC-Nonfin. Akredytywa Importowa 419 Op.import LC-Nonfin. Akredytywa Importowa 420 Discounted Kredyt dyskontowy 421 Factoring-budget Faktoring Strona 13 z 17

14 422 Turnover L. Kredyt obrotowy 423 Factoring - invoice cor. faktoring-kor faktur-pl dwuwal 424 Factoring - invoice cor. faktoring-kor faktur-pl jednow 425 Factoring - add. charges faktoring-oplaty dodatkowe 426 Financial Blocker Depo (FX) Depozyt zablokowany (FX) 427 CAP trading purchase CAP handl.kupno 428 CAP trading sale CAP handl.sprzedaz 429 FLOOR trading purchase FLOOR handl.kupno 430 L/C realisation-single curr.payment wypł.z akredyt.płatność jednowal. 431 L/C realisation-cross curr.payment wypł.z akredyt.płatność wielowal. 432 FLOOR trading sale FLOOR handl.sprzedaz 433 Hedging OIS Purchase OIS zabezp. kupno 434 Hedging OIS Sale OIS zabezp. sprzedaz 435 Internal payment Przelew wewnątrzbankowy 436 Intra-bank transfer Przelew wewnętrzny 437 Real Estate Mie Kredyt na nieruchomości 438 COLLAR trading purchase COLLAR handl.kupno 439 COLLAR trading sale COLLAR handl.sprzedaz 440 Domestic incoming payment Krajowa płatność przychodząca 441 Foreign incoming payment Zagraniczna płatność przychodząca 442 Collection off bills Inkaso weksli 443 Domestic outgoing payment Krajowa płatność wychodząca 444 Foreign outgoing payment Zagraniczna płatność wychodząca 445 Internal accounting Księgowanie wewnętrzne 446 Storno Storno 447 Mass payments - outgoing Przelewy masowe - wychodzące 448 Mass payments - incoming Przelewy masowe - przychodzące 449 Mass payments fees Opłata za przelewy masowe 450 Bonds oth.iss.-afs npub.othr. Obligacje niebankowe do sprzedazy 451 Bonds oth.iss.-htm npub.othr. Obligacje niebankowe do zapadalnośc 452 Subordinated loan Pozyczka podporządkowana 453 IRS - depo taken - cost IRS - depo taken - cost 454 IRS - depo taken - income IRS - depo taken - income 455 Subordinated loan Pozyczka podporządkowana 456 IRS - depo placement - cost IRS - depo placement - cost 457 IRS - depo placement - income IRS - depo placement - income 458 Cross cur. forward + depo.post Transakcja NDF pod Depozyt Zabezp. 459 Cross currency deal Wymiana walut 460 Cross currency forward Wymiana walut - forward 461 first leg of swap deal input Transakcja FX SWAP wymiana pocz. 462 secon leg of swap deal Transakcja FX SWAP wymiana koń. 463 Base cur.sell FX + depo.post. Transakcje NDF+Depozyt Zabezp. 464 Base currency sell deal Transakcja NDF 465 Base currency sell forward Skup waluty - forward 466 FRA Hedging Purchase FRA zabezp.kupno 467 FRA Hedging Sell FRA zabezp.sprzedaz 468 FRA Trading Purchase FRA handl.kupno 469 FRA Trading Sell FRA handl.sprzedaz 470 Base cur. bought FX+depo.post. Transakcja NDF pod Depozyt Zabezp. 471 Base currency bought deal Transakcja NDF 472 Base currency bought forward Sprzedaz waluty - forward 473 Interbank Blocked Depo (+FX-p) Interbank - Depozyt zabezp. FX-p 474 Subordinated loan Pozyczka podporządkowana 475 Internal Contracts SWAP Wew. kontrakty - SWAP 476 SIRS Hedging Purchase SIRS zabezp.kupno 477 SIRS Hedging Sell SIRS zabezp.sprzedaz 478 SIRS Trading Purchase SIRS handl.kupno 479 SIRS Trading Sell SIRS handl.sprzedaz 480 CIRS Hedging Purchase CIRS zabezp.kupno 481 CIRS Hedging Sell CIRS zabezp.sprzedaz 482 CIRS Trading Purchase CIRS handl.kupno 483 CIRS Trading Sell CIRS handl.sprzedaz 484 Obligacje skarbowe zerokup zap Obligacje Skarbu Państwa 485 Budget Overnight Depozyt jednodniowy 486 Nonfinan.Blocked Depo (+FX-p.) Depozyt zabezp.fx Strona 14 z 17

15 487 FX forward + depo.post FX Forward pod Depozyt Zabezp. 488 corss cur.fx +depo.post FX Forward pod Depozyt Zabezp. 489 Accounting for loan repayment Księgowanie dla spłaty kredytu 490 Administration commission-factoring Prowizja przygotowawcza-faktoring 491 Factoring - a/c debit Obciązenie z tytułu faktoringu 492 Factoring - settlements Rozliczenie faktoringu 493 Direct Debit Polecenie zapłaty 494 Direct Debit refund Zwrot polecenia zapłaty 495 Direct Debit payment fee Opłata za polecenie zapłaty 496 Direct Debit refund fee Opłata za zwrot polecenia zapłaty 497 Direct Debit revocation fee Opłata za odwołanie polecenia zapł. 498 Domestic incoming payment fee Opłata za przelew przych. Elixir 499 Administr.GTYI Gwarancja administrowana 500 Opening Balanaces Salda otwarcia 501 Storno Storno 502 Charges Opłaty 503 Sweep transfer Przelew salda 504 Customer exchange Wymiana walut 505 Int. capital'n - closed a/c Zamknięcie rach.- kapitalizacja 506 Int. Capital'n DR closed a/c Zamkn.rach.- kapitalizacja DR 507 Int. Capital'n CR closed a/c Zamkn.rach.- kapitalizacja CR 508 Charges Opłaty 509 Interest/charges capitalisaton Odsetki/opłaty - kapitałowe 510 Interest/Charges Capit'n DR Odsetki/opłaty - kapital.dr 511 Interest/Charges Capit'n CR Odsetki/opłaty - kapital.cr 512 Tax posting Podatki 513 Income and expense Przychody i koszty 514 Dealing Dealing 516 Customer lending Kredyty 517 Securities trading Papiery wartościowe 518 Futures and options Opcje i trans.typu futures 519 Current a/c credit Rachunek biezący-uznanie 520 Current a/c debit Rachunek biezący-obciązenie 521 Savings account credit Rach.oszczędnościowy-uznanie 522 Savings account debit Rach.oszczędnościowy-obciąz. 523 Loan account credit Rach. kredytowy-uznanie 524 Loan account debit Rach. kredytowy-obciąż. 525 Funds transfer Przelew 526 Statement fees Opłaty za wyciąg 527 Statement fees Opłaty za wyciąg 528 Retail fixed account charges Stałe opłaty za rachunek 529 Sec. reden. cash rounding Sec. reden. cash rounding 530 Withholding tax on deposits DL Podatek od depozytów 531 W/h tax deduced at source Podatek potrącony-bank 532 W/h Tax deduced by user Podatek potrącony-klient 533 Backup Withholding Tax Backup Withholding Tax 534 Initial margin for Futop Initial margin for Futop 535 Margin call for Futop Margin call for Futop 536 Foreign exchange bought Kupno walut 537 Foreign exchange sell Sprzedaz walut 538 Foreign exchange charge Opłaty z tytułu wymiany walut 539 Cheque charge Opata za czeki 540 Cash deposit Wpłata gotówki 541 Cash withdrawal Wypłata gotówki 542 Cheque deposit Wpłata czekowa 543 Cheque withdrawal Wypłata czekowa 544 House cheque deposit House cheque deposit 545 Teller cross in Teller cross in 546 Teller cross out Teller cross out 547 Teller cross in - offset Teller cross in - offset 548 Teller cross out - offset Teller cross out - offset 549 General ledger cash in General ledger cash in 550 General ledger cash in /contra General ledger cash in /contra 551 General ledger cash out General ledger cash out 552 General ledger cash out/contra General ledger cash out/contra Strona 15 z 17

16 553 General ledger a/c transfer CR General ledger a/c transfer CR 554 General ledger a/c transfer DR General ledger a/c transfer DR 555 Retail account transfer (CR) Przelew środków (CR) 556 Retail account transfer (DR) Przelew środków (DR) 557 Traveller's cheque bought Traveller's cheque bought 558 Traveller's cheque sold Traveller's cheque sold 559 Travellers' cheque buy - a/c Travellers' cheque buy - a/c 560 Travellers' cheque sell - a/c Travellers' cheque sell - a/c 561 Teller treasury in Teller treasury in 562 Teller treasury in - offset Teller treasury in - offset 563 Teller treasury out Teller treasury out 564 Teller treasury out - offset Teller treasury out - offset 565 Transaction reversals Storno transakcji 566 Charge Opłaty 567 Interbranch posting Interbranch posting 568 Main branch posting Main branch posting 569 Commodity settlement Rozliczenie commodity 570 Consolidation Konsolidacja 571 Consol. Reverse transaction Konsol. Transfer zwrotny 572 Consol. Interests from net balance Konsol. Odsetki od salda netto 573 Administr.LCC - nonfinancial Akredytywa administrowana 574 Consol. Interests reallocation Konsol. Realokacja odsetek 575 deposit given - blocked deposit given - blocked 576 Consol. Interests Konsol. Odsetki 577 deposit given-collateral gtn deposit given-collateral gtn 578 Consol. Commission Konsol. Prowizja 579 Consol. Withholding tax Konsol. Podatek u źródła 580 Consol. Interests correction Konsol. Korekta oprocentowania 581 Blocked Depo Depozyt zabezp. 582 Consol. Balance correction Konsol. Korekta salda 583 Blocked Depo Depozyt zabezp. 584 guar rec-sec treasury limits Gwarancje 585 realized guarantees Realizacja zabezpieczeń 586 Repo deals Repo deals 587 Reverse Factoring Faktoring odwrotny 588 Trading OIS Purchase OIS handl.kupno 589 Trading OIS Sale OIS handl.sprzedaz 590 SEPA incoming payment Przelew przychodzący SEPA 591 SEPA outgoing payment Przelew wychodzący SEPA 600 Discounted Kredyt dyskontowy 601 Pur.factor. - Budget Skupiony faktoring 602 Pur.factor. - Budget Skupiony faktoring 603 Pur.factor. - Budget Skupiony faktoring 604 Pur.factor. - Budget Skupiony faktoring 605 Pur.factor. - Budget Skupiony faktoring 606 Investment Kredyt inwestycyjny 607 Discounted Kredyt dyskontowy 608 Discounted Kredyt dyskontowy 609 Discounted Kredyt dyskontowy 610 Discounted Kredyt dyskontowy 611 Export Loan - Nonfin. Kredyt eksportowy 612 Export Loan - Nonfin. Kredyt eksportowy 613 Export Loan - Nonfin. Kredyt eksportowy 614 Export Loan - Nonfin. Kredyt eksportowy 615 Export Loan - Nonfin. Kredyt eksportowy 616 Investment Kredyt inwestycyjny 617 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 618 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 619 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 620 Reguarantee Regwarancje 621 Turnover L. Kredyt obrotowy 622 Loans Kredyty 623 other guarantee commitments Inne o charakt. gwaranc. 625 Guarantee Gwarancje 630 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości Strona 16 z 17

17 632 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 633 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 640 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 642 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 643 Real Estate Loan Kredyt na nieruchomości 901 Net Balance Saldo netto 902 Sweeping - balance consolidation Sweeping - konsolidacja sald 903 Sweeping - balance redistribution Sweeping - redystrybucja sald 904 Other payment fee Opłata za zlecenia - inne 905 Money order fee Prowizja od przekazow pienieznych 906 Fee for changing credit account Opłata za zmianę rach. uznawanego 950 Foreign payment fee Opłata za płatności zagraniczne 951 Foreign outgoing payment fee Opłata za przelew wych. SWIFT 952 Domestic outgoing payment fee Opłata za przelewy krajowe wychodz. 953 Domestic out. urgent payment fee Opłata za tryb pilny krajowy 954 Foreign incoming payment fee Opłata za przelew przych. SWIFT 955 SEPA outgoing payment fee Opłata za przelew wychodz. SEPA 956 SEPA incoming payment fee Opłata za przelew przych. SEPA 957 Fee for charge option OUR Opłata za opcję kosztową OUR 958 Addtinal fee for foreign payment Opł. Dodatk. (tryb pilny, telekom) 959 Domestic SORBNET payment fee Opłata za SORBNET Uwagi: 1. Wiersze oznaczone kolorem są pozycjami najczęściej używanymi na księgowań płatności. 2. Pozycje oznaczone kolorem są pozycjami nowymi, dodanymi w 2016 roku. Strona 17 z 17