100 KRAJOWY RANKING WYRÓ NIAJÑCE SI BANKI SPÓ DZIELCZE

Transkrypt

1 KATEGORIA: NAJWI KSZE BANKI Suma Wyn. Wart. Wart. Rach. Rach. Suma Nazwa Banku bilans. finans. kredyt. depoz. os.fiz. os.praw. pkt. poz. poz. poz. poz. poz. poz. 1 Podkarpacki Bank Spó dzielczy w Sanoku Bank Spó dzielczy w Brodnicy Bank Spó dzielczy we Wschowie Bank Spó dzielczy Rzemios a w Krakowie Gospodarczy Bank Spó dzielczy w Barlinku Bank Spó dzielczy w OleÊnicy Rejonowy Bank Spó dzielczy w Lututowie Bank Spó dzielczy w Bia ej Podlaskiej Bank Spó dzielczy w Wolbromiu Bank Spó dzielczy w Ciechanowie Bank Spó dzielczy w Kielcach Bank Spó dzielczy w Braƒsku Bank Spó dzielczy w Gliwicach Bank Spó dzielczy w Bydgoszczy Bank Spó dzielczy w Bia ej Rawskiej PowiÊlaƒski Bank Spó dzielczy w Kwidzynie Bank Spó dzielczy w Wieliczce Bank Spó dzielczy w Podd bicach Orzesko-Knurowski Bank Spó dzielczy z s. w Knurowie Bank Spó dzielczy w Skierniewicach Bank Spó dzielczy w Pleszewie Bank Spó dzielczy w Radomsku Spó dzielczy Bank Rzemios a i Rolnictwa w Wo ominie Bank Spó dzielczy w Stalowej Woli Bank Spó dzielczy w Gnieênie Bank Spó dzielczy w Krasnymstawie Bank Spó dzielczy w Czarnkowie Bank Spó dzielczy w Strza kowie Kujawsko-Dobrzyƒski Bank Spó dzielczy we W oc awku Bank Spó dzielczy w Namys owie Bank Spó dzielczy w Tczewie Bank Spó dzielczy w Szczytnie Bank Spó dzielczy w Ostrowcu Âw Bank Spó dzielczy w Rumi Bank Spó dzielczy w Przysusze Spó dzielczy Bank Ludowy w Z otowie Bank Spó dzielczy w Skórczu Bank Spó dzielczy w Pucku Bank Spó dzielczy w Pabianicach Warmiƒski BS w Jonkowie Bank Spó dzielczy w P oƒsku Bank Spó dzielczy w Tychach BS Mazowsze w P ocku Bank Spó dzielczy w Miliczu Bank Spó dzielczy w Gryficach Mazowiecki Bank Spó dzielczy w omiankach Bank Spó dzielczy w Inowroc awiu Bank Spó dzielczy w Jaros awiu Bank Spó dzielczy w Proszowicach Bank Spó dzielczy w Aleksandrowie Kujawskim Suma Wyn. Wart. Wart. Rach. Rach. Suma Nazwa Banku bilans. finans. kredyt. depoz. os. fiz os.praw. pkt. poz. poz. poz. poz. poz. poz. 51 BS w Zàbkowicach Âlàskich Bank Spó dzielczy w Raciborzu Powiatowy Bank Spó dzielczy w Strzelinie Bank Spó dzielczy w Pruszczu Gdaƒskim Bank Spó dzielczy w Zambrowie Bank Spó dzielczy w Siedlcu Bank Spó dzielczy w Racià u Bank Spó dzielczy w O awie Bank Spó dzielczy w Dzier oniowie Bank Spó dzielczy w osicach Bank Spó dzielczy w Na czowie Lubusko-Wielkopolski Bank Spó dzielczy w Drezdenku BSZK w Koêminku Bank Spó dzielczy w Sierakowicach Bank Spó dzielczy w G ogowie Bank Spó dzielczy w Staszowie Rejonowy BS w Malanowie Bank Spó dzielczy w Suchedniowie Bank Spó dzielczy w Gogolinie BS w Suchej Beskidzkiej Bank Spó dzielczy w Gostyninie Bank Spó dzielczy w Prudniku Pomorski Bank Spó dzielczy w Âwidwinie Bank Spó dzielczy w Czechowicach-Dz-Bestwinie Bank Spó dzielczy w Pruszkowie Bank Spó dzielczy w Wo czynie Bank Spó dzielczy w Ârodzie Wielkopolskiej Bank Spó dzielczy we W oszczowie Kaszubski Bank Spó dzielczy w Wejherowie Bank Spó dzielczy w Kolnie Bank Spó dzielczy w Zwoleniu Bank Spó dzielczy w Nidzicy Bank Spó dzielczy w Cycowie Bank Spó dzielczy w Niemcach Bank Spó dzielczy w Warce Bank Spó dzielczy w Zgierzu Bank Spó dzielczy w Niegowie Bank Spó dzielczy w Czerwiƒsku nad Wis à Bank Spó dzielczy w Myszkowie Bank Spó dzielczy w Sejnach Express Bank Spó dzielczy w Rzeszowie Bank Spó dzielczy w Ostro ce Bank Spó dzielczy w Rakoniewicach Bank Spó dzielczy Pa uki w ninie Bank Spó dzielczy w Wysokiem Mazowieckiem Bank Spó dzielczy w Szczuczynie Bank Spó dzielczy w urawicy Bank Spó dzielczy w Raszkowie Bank Spó dzielczy w Bi ograju Bank Spó dzielczy w Nasielsku

2 PIERWSZA LIGA SPÓ DZIELCZA W ankietach rozes anych do wszystkich dzia ajàcych w Polsce banków spó dzielczych poprosiliêmy o informacje dotyczàce najwa niejszych wskaêników finansowych za lata 2005 i Do fina owej rozgrywki konkursu zakwalifikowa o si 100 banków. JAK OCENIALIÂMY BANKI? Ranking sporzàdzono na podstawie badania porównawczego i oceny punktowej, szeregujàc banki wed ug wybranych kryteriów zwiàzanych z ich potencja em ekonomicznym i efektywnoêcià dzia ania z podzia em na dwie kategorie: najwi ksze (suma bilansowa, wynik finansowy netto, kredyty, depozyty, rachunki osób fizycznych i prawnych) najefektywniejsze (dynamika aktywów, zysku netto, kredytów, depozytów, rachunków osób fizycznych i prawnych) Ocena punktowa poszczególnych wskaêników promowa a wi c banki za osiàgni cia w ró nych obszarach aktywnoêci. Ocena koƒcowa to suma czàstkowych ocen (miejsc) za poszczególne wskaêniki. LIDERZY RANKINGU Z analizy nades anych nam ankiet wynika, e w 2006 r. najwi kszy potencja ekonomiczny posiada y: PBS w Sanoku, BS w Brodnicy, BS we Wschowie, BSR w Krakowie, GBS w Barlinku i BS w OleÊnicy. Pod wzgl dem efektywnoêci najlepsze okaza y si : BS w Ciechanowie, BS w O awie, BSZK w Koêminku, BS w Drezdenku, BS w Gryficach i BS w Jedliƒsku. Uwzgl dniajàc szczegó owe kryteria efektywnoêci, w gronie szeêciu liderów znalaz y si : pod wzgl dem wzrostu sumy bilansowej: BS w Sierakowicach, BS w Wo czynie, BS w Gryficach, BS w Goworowie, BS w Szczuczynie, BS w Ostro ce; pod wzgl dem dynamiki zysku netto: NBS w Rakoniewicach, BS w Drezdenku, BS w asinie, BS w OleÊnicy, BS w Ostrowcu Âwi tokrzyskim, BS w O awie; pod wzgl dem przyrostu obliga kredytów: BS w Jedliƒsku, BS w O awie, BS w Mi dzyzdrojach, BS w Gryficach, BS w Pruszkowie, BS w Rumi; pod wzgl dem wzrostu depozytów: BS w Kórniku, KBS w Aleksandrowie Kujawskim, BS w Wo czynie, BS w Sierakowicach, BS w Goworowie, BS w Ostro ce; pod wzgl dem zwrotu z aktywów ROA: BS w Rakoniewicach, BS w Drezdenku, BS w asinie, BS w Mykanowie, BS w OleÊnicy, BS w O awie; pod wzgl dem zwrotu z kapita u ROE: BS w Drezdenku, BS w Rakoniewicach, BS w asinie, BS w OleÊnicy, BS w Ostrowcu Âwi tokrzyskim, BS w Wysokiem Mazowieckiem. CO POKAZA Y BILANSE? Uwzgl dniajàc wyniki w dwóch kategoriach rankingu liderem sektora jest Podkarpacki Bank Spó dzielczy w Sanoku. Bank ten posiada najwy szy potencja rozwoju mierzony wielkoêcià sumy bilansowej (640 mln z ), obliga kredytów (426 mln z ), wartoêci depozytów (581 mln z ), a tak e iloêci rachunków osób prawnych i fizycznych. Najwy szy zysk netto (5 261 tys. z ) wypracowa Bank Spó dzielczy w Brodnicy. Trzy banki: BS w Brodnicy, PBS w Sanoku i BS w Wschowie odnotowa y zysk ponad 5 mln z. Pierwsze sto banków Rankingu poprawi o roczny wynik Êrednio o 14,1 proc. Dla porównania: zysk netto 583 istniejàcych BS-ów wyniós 509 mln z i by ni szy o 0,5 proc. od osiàgni tego rok wczeêniej. Na koniec 2006 r. wartoêç aktywów sektora banków spó dzielczych przekroczy a 42 mld z i wzros a o ponad 24 proc. w stosunku do 2005 r. oraz o 47 proc. w okresie ostatnich 2 lat. Prezentowana grupa banków uzyska a o kilka pkt. procentowych wy szà dynamik wzrostu sumy bilansowej, obliga kredytów i depozytów. W kategorii efektywno- Êci liderem rankingu zosta Bank Spó dzielczy w Ciechanowie, który w okresie ostatnich dwóch lat powi kszy fundusze o prawie 50 proc. WÊród najbardziej efektywnych, podobnie jak rok temu, znalaz y si mniejsze banki m.in. BS w Jedliƒsku oraz BS w Drezdenku w po owie 2006 r. realizujàcy jeszcze program naprawczy. Generalnie rentownoêç aktywów w grupie banków najwi kszych by- a ni sza ni w grupie najmniejszych, co wynika ze stosunkowo wysokiego zatrudnienia. Potwierdzajà to pog bione analizy GINB wskazujàce, e w wyniku daleko posuni tej centralizacji zarzàdzania wielooddzia owe banki spó dzielcze tracà wiele walorów efektywno- Êci, chocia efekty sprzeda owe i osiàgany wzrost udzia u w rynku wydajà si byç odpowiednie do ponoszonych wysi ków. *** Organizatorzy Rankingu pragnà zauwa yç, e wybór czo owych banków w oparciu o badania ankietowe mo e byç obarczony b dem. Nie wszystkie BS-y odpowiedzia y na ankiet, niektóre zaê nades a y informacje niepe ne. Dzi kujemy za wspó prac. Bank, który z ró nych przyczyn nie odes a nam ankiety rankingowej, mo e to jeszcze uczyniç, a jego wyniki dodamy do zestawienia, które b dzie sta ym elementem witryny internetowej miesi cznika NBS 49

3 Wzrost liczby rachunków osób fizycznych 1. Jonkowo ,6% 2. Jaros aw ,8% 3. Siedlec ,4% 4. Olsztynek ,0% 5. W oszczowa ,5% 6. Niemce ,8% 7. Radomsko ,4% 8. Dzier oniów ,2% 9. Brodnica ,8% 10. Lututów ,7% 11. Skierniewice ,9% 12. Ciechanów ,6% 13. Âroda Wielkopolska ,1% 14. Gryfice ,6% 15. w omiankach ,2% 16. Kórnik ,0% 17. Lipka ,3% 18. Wieliczka ,1% 19. Bia a Podlaska ,2% 20. Wo omin ,0% 21. Drezdenko ,0% 22. Bia a Rawska ,6% 23. Stalowa Wola ,1% 24. Tczew ,4% 25. Raszków ,3% 26. Podd bice ,2% 27. Ziemi Kaliskiej ,0% 28. EBS Rzeszów ,9% 29. P oƒsk ,8% 30. Wo czyn ,5% 31. W oc awek ,4% 32. Czechowina-Dz-Bestwina ,4% 33. Lubawa ,2% 34. Myszków ,6% 35. Karczew ,6% 36. Kwidzyn ,5% 37. Czerwiƒsk nad Wis à ,5% 38. Nidzica ,0% 39. Milicz ,9% 40. Zambrów ,5% 41. Wejherowo ,3% 42. KroÊcienko ,2% 43. Z otów ,1% 44. Mykanów ,1% 45. Jedliƒsk ,0% 46. Sanok ,0% 47. Szczytno ,7% 48. W oszakowice ,3% 49. Sierakowice ,1% 50. Skórcz ,1% KATEGORIA: NAJEFEKTYWNIEJSZE BANKI Wzrost liczby rachunków osób prawnych Wzrost wskaênika ROA Wzrost sumy bilansowej 1. W oc awek ,4% 2. Radomsko ,3% 3. Pionki ,2% 4. Jedliƒsk ,7% 5. Mràgowo ,5% 6. Goworowo ,9% 7. Gliwice ,8% 8. Ciechanów ,0% 9. Wo czyn ,2% 10. Szczuczyn ,6% 11. Siedlec ,1% 12. Niemce ,3% 13. Bia opol ,2% 14. Pruszków ,1% 15. urawica ,9% 16. Suchedniów ,4% 17. Rumia ,6% 18. Rejonowy ,0% 19. Lipka ,0% 20. P oƒsk ,7% 21. Âroda Wielkopolska ,2% 22. Bia a Rawska ,6% 23. Wolbrom ,2% 24. asin ,7% 25. Wysokie Mazowieckie ,0% 26. opuszno ,0% 27. Âwidwin ,2% 28. Myszków ,8% 29. Ziemi Kaliskiej ,7% 30. Zgierz ,4% 31. O awa ,3% 32. W oszczowa ,3% 33. Raszków ,7% 34. osice ,6% 35. Tczew ,5% 36. Z otów ,5% 37. Sanok ,5% 38. Brodnica ,0% 39. omianki ,7% 40. Ostro ka ,4% 41. Lubawa ,4% 42. Strzelin ,1% 43. Stegna ,1% 44. LeÊniowice ,9% 45. Bia a Podlaska ,9% 46. Inowroc aw ,9% 47. Niegów ,8% 48. Gogolin ,8% 49. Karczew ,1% 50. Przysucha ,1% 1. Rakoniewice 0,78 1,38 176,9% 2. Drezdenko 1,70 2,81 165,3% 3. asin 0,90 1,47 163,3% 4. Mykanów 2,38 3,51 147,5% 5. OleÊnica 0,76 1,06 139,5% 6. O awa 0,85 1,18 138,8% 7. G ogów 1,03 1,40 135,9% 8. Ostrowiec Âwi tokrzyski 1,25 1,66 132,8% 9. Gogolin 0,84 1,11 132,1% 10. Bi goraj 1,42 1,84 129,6% 11. Wysokie Mazowieckie 0,88 1,14 129,5% 12. Wo omin 0,56 0,72 128,6% 13. Wolbrom 1,22 1,56 127,9% 14. Krasnystaw 0,86 1,09 126,7% 15. Na czów 1,97 2,38 120,8% 16. Ciechanów 0,62 0,73 117,7% 17. Siedlec 1,30 1,53 117,7% 18. Mràgowo 1,73 2,03 117,3% 19. Bia a Rawska 0,86 1,00 116,3% 20. Niemce 1,79 2,00 111,7% 21. Wieliczka 0,60 0,66 110,0% 22. Nowa Sól 1,77 1,91 107,9% 23. Czarnkowo 3,40 3,65 107,4% 24. Sanok 0,89 0,95 106,7% 25. Z otów 1,78 1,89 106,2% 26. Gniezno 1,27 1,34 105,5% 27. Âmigiel 2,23 2,32 104,0% 28. Puck 1,58 1,63 103,2% 29. Stegna 1,10 1,13 102,7% 30. Ziemi Kaliskiej 1,56 1,60 102,6% 31. Bia a Podlaska 1,14 1,16 101,8% 32. Tczew 1,21 1,22 100,8% 33. Strzelin 0,98 0,98 100,0% 34. Wschowa 1,57 1,56 99,4% 35. Racià 2,90 2,85 98,3% 36. Karczew 0,89 0,87 97,8% 37. Goworowo 1,46 1,42 97,3% 38. Staszów 1,42 1,38 97,2% 39. Lipka 2,36 2,29 97,0% 40. Rejonowy 2,38 2,29 96,2% 41. Aleksandrów Kujawski 1,44 1,37 95,1% 42. Czechowina-Dz-Bestwina 2,51 2,37 94,4% 43. Nidzica 1,48 1,34 90,5% 44. W oc awek 1,10 0,99 90,0% 45. Bia opol 4,14 3,66 88,4% 46. Pleszew 2,13 1,87 87,8% 47. Gryfice 2,93 2,55 87,0% 48. Pionki 2,82 2,45 86,9% 49. Podd bice 0,99 0,86 86,9% 50. Zambrów 1,40 1,21 86,4% 1. Sierakowice , ,77 169,5% 2. Wo czyn , ,00 167,5% 3. Gryfice , ,00 157,3% 4. Goworowo , ,79 156,2% 5. Szczuczyn , ,00 155,2% 6. Ostro ka , ,00 152,9% 7. Niegów , ,00 150,2% 8. Cyców , ,00 148,2% 9. Jedliƒsk , ,43 147,9% 10. Nasielsk , ,00 146,5% 11. Barlinek , ,62 146,0% 12. Sejny , ,00 145,7% 13. Jaros aw , ,14 143,5% 14. Stalowa Wola , ,64 143,4% 15. Zwoleƒ , ,00 141,7% 16. Kolno , ,56 140,9% 17. W oszczowa , ,00 139,9% 18. Jonkowo , ,00 139,6% 19. Bia a Rawska , ,00 139,5% 20. Braƒsk , ,00 138,6% 21. Radomsko , ,37 138,6% 22. Wàsowa , ,00 138,6% 23. Rejonowy , ,00 138,0% 24. Drezdenko , ,36 137,8% 25. Kwidzyn , ,00 137,6% 26. Inowroc aw , ,41 137,1% 27. Lututów , ,00 136,7% 28. Lubawa , ,00 136,5% 29. opuszno , ,00 135,9% 30. Ziemi Kaliskiej , ,48 135,8% 31. Nidzica , ,00 135,2% 32. Skierniewice , ,00 134,3% 33. Bia a Podlaska , ,00 133,6% 34. Podd bice , ,00 133,5% 35. O awa , ,91 133,2% 36. Ciechanów , ,00 132,4% 37. Âwidwin , ,19 132,1% 38. Dzier oniów , ,74 131,8% 39. Nowa Sól , ,00 131,4% 40. Skórcz , ,00 131,3% 41. Tczew , ,00 131,3% 42. Raszków , ,00 130,2% 43. Zambrów , ,00 130,0% 44. Zàbkowice , ,00 129,5% 45. Siedlec , ,00 128,4% 46. Pruszcz Gdaƒski , ,00 128,2% 47. Âroda Wielkopolska , ,00 127,9% 48. Wschowa , ,00 127,7% 49. Szczytno , ,00 127,7% 50. Strzelin , ,19 127,6% Zmiana wspó czyn. wyp acalnoêci (%) 1. Knurów 8,98 12,35 3,37 2. Mykanów 24,23 26,53 2,30 3. Krasnystaw 8,28 10,52 2,24 4. Strzelin 9,37 11,25 1,88 5. Olsztynek 12,85 14,67 1,82 6. Jonkowo 11,72 13,54 1,82 7. Niegów 8,68 10,45 1,77 8. urawica 18,74 20,24 1,50 9. W oszakowice 15,81 17,26 1, Kielce 10,14 11,39 1, Suchedniów 26,56 27,65 1, Pionki 23,76 24,82 1, Czechowina-Dz-Bestwina 19,05 20,09 1, Na czów 12,48 13,49 1, Podd bice 9,09 10,10 1, Zgierz 15,61 16,51 0, Mràgowo 13,38 14,22 0, KroÊcienko 17,25 18,01 0, Gliwice 12,69 13,43 0, Proszowice 24,96 25,70 0, W oszczowa 11,23 11,96 0, Ciechanów 8,32 9,02 0, Z otów 8,73 9,37 0, Sucha Beskidzka 15,54 15,97 0, Wejherowo 12,75 13,17 0, Sierakowice 11,56 11,91 0, Bi goraj 20,60 20,95 0, Nidzica 12,10 12,43 0, Czarnkowo 11,69 11,97 0, P oƒsk 11,08 11,35 0, Czerwiƒsk nad Wis à 11,80 12,07 0, Czy ew 11,47 11,72 0, Radomsko 9,17 9,40 0, Staszów 14,43 14,60 0, Skierniewice 10,11 10,23 0, BSR Kraków 15,77 15,85 0, Âmigiel 20,92 20,97 0, Âwidwin 9,70 9,71 0, LeÊniowice 13,74 13,73-0, opuszno 21,53 21,49-0, Sanok 8,73 8,65-0, Rakoniewice 12,75 12,65-0, EBS Rzeszów 13,18 13,06-0, Bia opol 21,84 21,70-0, Sejny 17,43 17,28-0, Ostrowiec Âwi tokrzyski 12,16 12,01-0, Brodnica 9,96 9,77-0, Niemce 12,80 12,60-0, Pabianice 10,92 10,68-0, Prudnik 13,62 13,37-0,25 50

4 100 Kategoria: NAJEFEKTYWNIEJSZE BANKI 51 Sejny ,0% 52 Rejonowy ,0% 53 Strzelin ,9% 54 Wysokie Mazowieckie ,9% 55 Bia opol ,8% 56 Wàsowa ,8% 57 Inowroc aw ,8% 58 Wolbrom ,8% 59 opuszno ,7% 60 O awa 15,1 16,08 106,5% 61 Ostrowiec Âwi tokrzyski ,0% 62 Barlinek ,7% 63 Nowa Sól ,7% 64 Pabianice ,5% 65 Strza kowo ,4% 66 Przysucha ,4% 67 Wschowa ,3% 68 Pleszew ,3% 69 Warka ,2% 70 Braƒsk ,0% 71 Âmigiel ,9% 72 Czarnkowo ,8% 73 Rumia ,8% 74 Ostro ka ,6% 75 Bydgoszcz ,5% 76 Goworowo ,1% 77 Na czów ,0% 78 Krasnystaw ,9% 79 Gniezno ,7% 80 Rakoniewice ,6% 81 urawica ,5% 82 Sucha Beskidzka ,4% 83 Zwoleƒ ,2% 84 Gostynin ,1% 85 nin ,1% 86 asin ,9% 87 Âwidwin ,7% 88 Namys ów ,7% 89 BSR Kraków ,7% 90 Czy ew ,5% 91 Nasielsk ,5% 92 Suchedniów ,5% 93 Stegna ,5% 94 Kolno ,4% 95 Pruszków ,2% 96 Bi goraj ,2% 97 Niegów ,9% 98 Mràgowo ,7% 99 osice ,6% 100 OleÊnica ,6% 51 Ostrowiec Âwi tokrzyski ,0% 52 Jonkowo ,0% 53 W oszakowice ,0% 54 G ogów ,0% 55 Sierakowice ,8% 56 Na czów ,8% 57 Strza kowo ,8% 58 KroÊcienko ,7% 59 Barlinek ,6% 60 Nidzica ,4% 61 Rakoniewice ,1% 62 Lututów ,0% 63 Czerwiƒsk nad Wis à ,8% 64 Drezdenko ,4% 65 Racibórz ,4% 66 Nowa Sól ,2% 67 Skierniewice ,0% 68 Krasnystaw ,0% 69 Stalowa Wola ,9% 70 nin ,9% 71 Jaros aw ,9% 72 Wo omin ,3% 73 Racià ,3% 74 Braƒsk ,2% 75 Bi goraj ,0% 76 Wieliczka ,0% 77 Podd bice ,4% 78 Kórnik ,4% 79 Kwidzyn ,3% 80 Olsztynek ,8% 81 Szczytno ,5% 82 Wejherowo ,4% 83 Pleszew ,2% 84 Gostynin ,8% 85 BSR Kraków ,6% 86 Tworóg ,6% 87 OleÊnica ,5% 88 P ock ,5% 89 Kielce ,1% 90 Kolno ,0% 91 Czechowina-Dz-Bestwina ,9% 92 Staszów ,7% 93 Nasielsk ,2% 94 Gryfice ,0% 95 Puck ,8% 96 Czy ew ,0% 97 Namys ów ,6% 98 Milicz ,1% 99 Mi dzyzdroje ,9% 100 EBS Rzeszów ,5% 51. Proszowice 1,77 1,52 85,9% 52. KroÊcienko 2,50 2,14 85,6% 53. Szczuczyn 1,90 1,62 85,3% 54. Przysucha 2,95 2,51 85,1% 55. Strza kowo 1,63 1,38 84,7% 56. Inowroc aw 2,39 2,02 84,5% 57. Braƒsk 2,96 2,49 84,1% 58. Milicz 1,80 1,50 83,3% 59. Raszków 1,79 1,49 83,2% 60. Cyców 1,28 1,06 82,8% 61. W oszakowice 1,67 1,38 82,6% 62. Pruszcz Gdaƒski 1,66 1,37 82,5% 63. omianki 1,40 1,15 82,1% 64. Gostynin 1,26 1,03 81,7% 65. Âwidwin 1,62 1,32 81,5% 66. LeÊniowice 2,34 1,89 80,8% 67. Zwoleƒ 1,45 1,17 80,7% 68. Wejherowo 1,13 0,91 80,5% 69. Barlinek 1,54 1,24 80,5% 70. Kwidzyn 2,20 1,77 80,5% 71. Prudnik 1,12 0,90 80,4% 72. nin 2,35 1,88 80,0% 73. Jaros aw 2,08 1,66 79,8% 74. Sierakowice 2,87 2,29 79,8% 75. P ock 1,38 1,09 79,0% 76. Kórnik 1,42 1,09 76,8% 77. Czy ew 1,76 1,35 76,7% 78. Âroda Wielkopolska 1,03 0,78 75,7% 79. Lututów 2,01 1,52 75,6% 80. Wàsowa 2,73 2,06 75,5% 81. P oƒsk 1,61 1,21 75,2% 82. Szczytno 2,21 1,64 74,2% 83. Tychy 1,60 1,18 73,8% 84. Radomsko 1,27 0,93 73,2% 85. urawica 1,91 1,39 72,8% 86. Kolno 2,39 1,73 72,4% 87. Skierniewice 1,26 0,91 72,2% 88. W oszczowa 1,87 1,35 72,2% 89. Suchedniów 2,81 2,02 71,9% 90. osice 2,24 1,61 71,9% 91. Stalowa Wola 3,02 2,17 71,9% 92. Jedliƒsk 3,73 2,68 71,8% 93. Namys ów 0,60 0,43 71,7% 94. Tworóg 2,03 1,44 70,9% 95. Pruszków 1,00 0,70 70,0% 96. Racibórz 1,69 1,18 69,8% 97. opuszno 2,24 1,56 69,6% 98. Nasielsk 2,08 1,44 69,2% 99. Czerwiƒsk nad Wis à 2,60 1,80 69,2% 100. Dzier oniów 3,80 2,50 65,8% 51. Wo omin , ,00 127,5% 52. Bydgoszcz , ,18 127,5% 53. Przysucha , ,12 127,2% 54. Mràgowo , ,00 126,8% 55. P oƒsk , ,00 126,6% 56. Pionki , ,20 126,6% 57. Rumia , ,00 126,0% 58. Wejherowo , ,00 125,9% 59. Kórnik , ,00 125,8% 60. Wieliczka , ,00 125,5% 61. Milicz , ,00 125,5% 62.Ostrowiec Âwi tokrzyski , ,08 125,1% 63. Myszków , ,00 124,9% 64. Strza kowo , ,00 124,6% 65. Zgierz , ,00 124,6% 66. Gniezno , ,00 124,5% 67. Wysokie Mazowieckie , ,00 124,4% 68. Czarnkowo , ,00 124,1% 69. Âmigiel , ,00 124,0% 70. Lipka , ,00 123,9% 71. Z otów , ,00 123,8% 72. Karczew , ,00 123,8% 73. Tworóg , ,27 123,8% 74. Aleksandrów Kujawski , ,00 123,8% 75. omianki , ,00 123,2% 76. Warka , ,00 123,2% 77. Brodnica , ,00 122,9% 78. Racibórz , ,00 122,9% 79. osice , ,54 122,6% 80. Czerwiƒsk nad Wis à , ,00 122,2% 81. LeÊniowice , ,00 121,9% 82. Sucha Beskidzka , ,00 121,5% 83. P ock , ,62 121,4% 84. Gostynin , ,00 121,2% 85. G ogów , ,00 121,1% 86. OleÊnica , ,00 121,1% 87. Pleszew , ,00 120,4% 88. Niemce , ,00 119,6% 89. asin , ,26 119,6% 90. Staszów , ,61 119,4% 91. Rakoniewice , ,26 119,2% 92. KroÊcienko , ,61 119,2% 93. Stegna , ,66 119,1% 94. W oszakowice , ,97 118,8% 95. Sanok , ,00 118,7% 96. Proszowice , ,00 118,5% 97. Bia opol , ,00 118,3% 98. Czy ew , ,00 118,1% 99. EBS Rzeszów , ,00 118,1% 100. W oc awek , ,00 118,1% 51. osice 12,15 11,89-0, Namys ów 9,38 9,11-0, Pleszew 10,39 10,12-0, Raszków 16,13 15,74-0, Jaros aw 14,53 14,10-0, O awa 9,89 9,45-0, omianki 13,44 12,94-0, Puck 28,27 27,75-0, P ock 11,03 10,47-0, Racià 17,42 16,85-0, Stalowa Wola 14,56 13,98-0, Myszków 12,66 12,08-0, Stegna 13,12 12,54-0, Rejonowy 20,08 19,44-0, Wo omin 10,64 9,99-0, Wysokie Mazowieckie 8,93 8,28-0, Braƒsk 15,15 14,45-0, Goworowo 17,34 16,59-0, Lututów 9,59 8,84-0, Przysucha 13,94 13,17-0, G ogów 28,07 27,29-0, Kórnik 25,97 25,18-0, Racibórz 19,63 18,83-0, Kwidzyn 10,16 9,33-0, Wolbrom 17,13 16,29-0, Szczytno 12,08 11,24-0, Skórcz 10,46 9,57-0, nin 15,20 14,29-0, Tychy 17,30 16,39-0, W oc awek 10,03 9,11-0, Wieliczka 11,96 11,04-0, asin 15,07 14,14-0, Pruszcz Gdaƒski 10,82 9,88-0, Wàsowa 13,58 12,61-0, Gniezno 11,58 10,57-1, Siedlec 13,92 12,88-1, Aleksandrów Kujawski 11,43 10,37-1, Lipka 16,39 15,28-1, Bia a Podlaska 10,97 9,82-1, Dzier oniów 23,20 22,03-1, Strza kowo 11,49 10,27-1, Kolno 15,97 14,71-1, Zàbkowice 13,85 12,58-1, Âroda Wielkopolska 14,20 12,93-1, Tczew 14,15 12,84-1, Bia a Rawska 10,08 8,71-1, Cyców 15,89 14,42-1, Gostynin 15,90 14,41-1, Koêminek 9,54 8,03-1, Milicz 13,42 11,82-1,60 51

5 Wzrost funduszy w asnych 1. Strzelin , ,57 164,7% 2. Ciechanów , ,00 149,4% 3. Sejny , ,00 142,2% 4. Jonkowo , ,00 141,9% 5. Radomsko , ,53 136,3% 6. Âwidwin , ,76 135,4% 7. Podd bice , ,00 134,9% 8. O awa , ,49 134,2% 9. Kielce , ,00 133,7% 10. Z otów , ,00 133,4% 11. Knurów , ,00 131,5% 12. Kwidzyn , ,00 130,6% 13. P oƒsk , ,00 129,5% 14. Krasnystaw , ,00 128,5% 15. Niegów , ,00 127,9% 16. Jedliƒsk , ,40 127,6% 17. Pionki , ,10 127,2% 18. Skierniewice , ,00 126,9% 19. Bia opol , ,00 126,4% 20. Barlinek , ,17 126,3% 21. Czy ew , ,00 125,1% 22. Dzier oniów , ,98 124,7% 23. Na czów , ,00 124,7% 24. Pleszew , ,00 124,7% 25. Olsztynek , ,00 124,6% 26. Niemce , ,00 124,5% 27. Raszków , ,00 124,4% 28. Czerwiƒsk nad Wis à , ,00 124,2% 29. Nasielsk , ,00 124,1% 30. Wàsowa , ,00 124,1% 31. urawica , ,00 123,8% 32. Brodnica , ,00 123,7% 33. Âmigiel , ,00 122,9% 34. Wejherowo , ,00 122,8% 35. Czarnkowo , ,00 122,8% 36. Lubawa , ,00 122,8% 37. Goworowo , ,09 122,8% 38. LeÊniowice , ,00 121,8% 39. osice , ,69 121,5% 40. Szczuczyn , ,00 121,5% 41. Gryfice , ,00 121,3% 42. Pruszcz Gdaƒski , ,00 120,5% 43. Staszów , ,40 120,4% 44. Milicz , ,00 120,1% 45. Inowroc aw , ,88 119,6% 46. Sucha Beskidzka , ,00 119,3% 47. Sanok , ,00 119,3% 48. KroÊcienko , ,85 119,3% 49. Ostrowiec Âwi tokrzyski , ,29 119,2% 50. Lipka , ,00 119,0% KATEGORIA: NAJEFEKTYWNIEJSZE BANKI Wzrost kredytów Wzrost depozytów 1. Jedliƒsk , ,00 201,1% 2. O awa , ,38 184,2% 3. Mi dzyzdroje , ,04 163,4% 4. Gryfice , ,00 158,9% 5. Pruszków , ,00 154,0% 6. Rumia , ,00 153,0% 7. Nasielsk , ,00 150,9% 8. Warka , ,00 150,5% 9. Strzelin , ,17 149,3% 10. Drezdenko , ,69 147,9% 11. Aleksandrów Kujawski , ,00 146,4% 12. Koêminek , ,59 145,7% 13. Ostro ka , ,00 144,6% 14. Pionki , ,00 143,9% 15. Lubawa , ,00 143,8% 16. OleÊnica , ,00 142,9% 17. Âwidwin , ,54 140,0% 18. Bydgoszcz , ,80 139,4% 19. Kwidzyn , ,00 138,8% 20. Szczuczyn , ,00 138,7% 21. Sejny , ,00 137,9% 22. Przysucha , ,41 137,0% 23. Kolno , ,00 136,4% 24. Suchedniów , ,00 136,2% 25. Lututów , ,00 136,2% 26. Milicz , ,00 135,5% 27. Zàbkowice , ,00 135,5% 28. Barlinek , ,36 135,4% 29. Nowa Sól , ,00 134,7% 30. Pruszcz Gdaƒski , ,00 133,9% 31. Jonkowo , ,00 133,5% 32. Lipka , ,00 133,4% 33. Niemce , ,00 133,1% 34. Ciechanów , ,00 132,9% 35. Radomsko , ,89 132,9% 36. BSR Kraków , ,00 132,8% 37. Rakoniewice , ,00 132,5% 38. Pleszew , ,00 132,3% 39. Wàsowa , ,00 132,3% 40. Raszków , ,00 131,4% 41. Brodnica , ,00 130,8% 42. Bia opol , ,00 130,8% 43. Wschowa , ,00 130,4% 44. Racià , ,00 129,9% 45. Malanów , ,00 128,9% 46. Tychy , ,00 128,4% 47. Dzier oniów , ,19 128,2% 48. Z otów , ,00 128,0% 49. Gogolin , ,00 127,5% 50. Wejherowo , ,00 127,4% 1. Kórnik , ,00 568,0% 2. Aleksandrów Kujawski , ,00 188,5% 3. Wo czyn , ,00 174,1% 4. Sierakowice , ,15 169,3% 5. Goworowo , ,92 164,9% 6. Ostro ka , ,00 162,5% 7. Gryfice , ,00 161,2% 8. Szczuczyn , ,00 159,9% 9. Niegów , ,00 154,7% 10. Cyców , ,00 153,4% 11. Sejny , ,00 150,8% 12. Barlinek , ,48 149,5% 13. Jaros aw , ,68 147,8% 14. Stalowa Wola , ,34 147,5% 15. Wàsowa , ,00 147,5% 16. Kolno , ,79 146,9% 17. Braƒsk , ,00 146,6% 18. W oszczowa , ,00 146,1% 19. Nasielsk , ,00 145,7% 20. Zwoleƒ , ,00 145,3% 21. Rejonowy , ,00 143,1% 22. Drezdenko , ,92 142,7% 23. opuszno , ,00 141,1% 24. Bia a Rawska , ,00 138,5% 25. Inowroc aw , ,90 138,5% 26. Przysucha , ,56 137,9% 27. Nidzica , ,00 137,8% 28. Lubawa , ,00 137,4% 29. Kwidzyn , ,00 137,2% 30. Ciechanów , ,00 137,0% 31. Âmigiel , ,00 136,3% 32. Koêminek , ,32 136,2% 33. Pruszcz Gdaƒski , ,00 135,5% 34. Nowa Sól , ,00 134,9% 35. O awa , ,30 134,6% 36. Jonkowo , ,00 134,2% 37. Âwidwin , ,00 134,0% 38. Skórcz , ,00 134,0% 39. Lututów , ,00 133,4% 40. Radomsko , ,04 133,4% 41. Jedliƒsk , ,98 133,3% 42. Dzier oniów , ,57 133,2% 43. Skierniewice , ,00 133,1% 44. Zàbkowice , ,00 131,9% 45. Szczytno , ,00 131,8% 46. Raszków , ,00 131,7% 47. Tczew , ,00 131,6% 48. Bia apodlaska , ,00 131,5% 49. Mràgowo , ,00 131,2% 50. Âroda Wielkopolska , ,00 130,7% Wzrost wyniku finansowego netto 1. Rakoniewice , ,78 204,2% 2. Drezdenko , ,73 203,6% 3. asin , ,95 196,4% 4. OleÊnica , ,00 167,8% 5. Ostrowiec Âwi tokrzyski , ,20 167,0% 6. O awa , ,03 166,8% 7. Mràgowo , ,00 162,4% 8. Koêminek , ,89 160,7% 9. Wys.Mazowieckie , ,00 160,6% 10. Bia a Rawska , ,00 160,0% 11. Z otów , ,00 158,4% 12. Wolbrom , ,00 158,1% 13. Ciechanów , ,00 156,4% 14. Wo omin , ,00 150,5% 15. Gogolin , ,00 145,9% 16. Szczuczyn , ,00 144,6% 17. Sanok , ,00 140,9% 18. Wieliczka , ,00 138,9% 19. Bi goraj , ,38 137,6% 20. Krasnystaw , ,19 135,8% 21. Na czów , ,00 133,4% 22. Gryfice , ,00 132,4% 23. Siedlec , ,00 129,7% 24. Gniezno , ,00 129,6% 25. Mykanów , ,00 128,7% 26. Wschowa , ,00 128,0% 27. Karczew , ,00 123,4% 28. Âmigiel , ,00 123,0% 29. Cyców , ,00 122,7% 30. Stegna , ,46 122,6% 31. Sierakowice , ,94 121,1% 32. Nidzica , ,00 120,7% 33. Lipka , ,00 120,3% 34. Czarnkowo , ,00 119,4% 35. Strzelin , ,42 118,0% 36. G ogów , ,00 117,9% 37. Aleksandrów Kujawski , ,00 117,8% 38. Rejonowy , ,00 117,6% 39. Barlinek , ,86 116,9% 40. Podd bice , ,00 116,9% 41. Jedliƒsk , ,87 115,2% 42. Skórcz , ,00 114,3% 43. Braƒsk , ,00 114,0% 44. W oc awek , ,00 113,8% 45. Racià , ,00 112,8% 46. Zambrów , ,00 112,7% 47. Jaros aw , ,07 111,4% 48. Bia a Podlaska , ,00 110,5% 49. Kwidzyn , ,00 110,2% 50. Tczew , ,00 109,9% 52

6 100 Kategoria: NAJEFEKTYWNIEJSZE BANKI 51. Kolno , ,26 119,0% 52. W oszczowa , ,00 118,8% 53. Lututów , ,00 118,8% 54. Braƒsk , ,00 118,8% 55. W oszakowice , ,00 118,7% 56. Koêminek , ,05 118,4% 57. Przysucha , ,49 118,2% 58. EBS Rzeszów , ,00 118,0% 59. Zgierz , ,00 117,6% 60. omianki , ,00 117,5% 61. Szczytno , ,00 117,5% 62. Myszków , ,00 117,2% 63. Sierakowice , ,01 116,9% 64. Racià , ,00 116,9% 65. Strza kowo , ,00 116,9% 66. Skórcz , ,00 116,6% 67. Malanów , ,00 116,5% 68. Drezdenko , ,69 116,3% 69. opuszno , ,00 115,9% 70. Mi dzyzdroje , ,08 115,7% 71. Warka , ,00 115,7% 72. Tczew , ,00 115,5% 73. nin , ,00 115,4% 74. Ostro ka , ,00 115,1% 75. Suchedniów , ,00 115,1% 76. Mràgowo , ,00 114,7% 77. Wysokie Mazowieckie , ,00 114,6% 78. P ock , ,80 114,4% 79. Bydgoszcz , ,39 114,4% 80. Wo omin , ,00 114,3% 81. Zàbkowice , ,00 114,2% 82. Czechowina-Dz-Bestwina , ,00 114,2% 83. Aleksandrów Kujawski , ,00 114,1% 84. Jaros aw , ,80 113,5% 85. Siedlec , ,00 113,4% 86. Gniezno , ,00 113,4% 87. Cyców , ,00 113,4% 88. Bia a Rawska , ,00 112,9% 89. asin , ,53 112,9% 90. Rumia , ,00 112,8% 91. Nowa Sól , ,00 112,7% 92. Puck , ,00 112,5% 93. Wieliczka , ,00 112,4% 94. Stegna , ,59 111,9% 95. Prudnik , ,00 111,9% 96. Pabianice , ,00 111,4% 97. Âroda Wielkopolska , ,00 110,5% 98. BSR Kraków , ,00 110,5% 99. Gostynin , ,00 110,4% 100. Bia a Podlaska , ,00 110,0% 51. Zgierz , ,00 127,0% 52. Bia a Rawska , ,00 126,9% 53. Tczew , ,00 126,7% 54. Wieliczka , ,00 125,5% 55. nin , ,29 125,4% 56. EBS Rzeszów , ,00 125,3% 57. Skórcz , ,00 125,3% 58. Gostynin , ,00 125,1% 59. Szczytno , ,00 124,8% 60. Braƒsk , ,00 124,8% 61. Czarnkowo , ,00 124,7% 62. Sanok , ,00 124,6% 63. Gniezno , ,00 124,3% 64. Kielce , ,00 124,1% 65. Skierniewice , ,00 124,0% 66. osice , ,85 123,9% 67. Wysokie Mazowieckie , ,00 123,9% 68. omianki , ,00 123,0% 69. Podd bice , ,00 122,9% 70. P ock , ,93 122,8% 71. Wo omin , ,52 122,7% 72. Bia a Podlaska , ,00 122,4% 73. Cyców , ,00 122,1% 74. Prudnik , ,00 121,9% 75. Czy ew , ,00 121,9% 76. asin , ,60 121,7% 77. Wolbrom , ,00 121,5% 78. Strza kowo , ,00 120,4% 79. LeÊniowice , ,00 120,4% 80. Âroda Wielkopolska , ,00 119,6% 81. P oƒsk , ,00 119,1% 82. Âmigiel , ,00 118,6% 83. Na czów , ,00 117,9% 84. Czerwiƒsk nad Wis à , ,00 117,6% 85. Stegna , ,91 117,5% 86. Karczew , ,00 117,0% 87. Zwoleƒ , ,00 116,4% 88. Stalowa Wola , ,68 115,9% 89. Sierakowice , ,28 115,8% 90. Zambrów , ,00 115,7% 91. Sucha Beskidzka , ,00 115,3% 92. urawica , ,00 114,8% 93. Racibórz , ,00 114,6% 94. Goworowo , ,68 114,4% 95. G ogów , ,00 114,1% 96. Niegów , ,00 114,0% 97. Jaros aw , ,69 113,7% 98. Tworóg , ,44 113,5% 99. Kórnik , ,00 113,4% 100. Myszków , ,00 113,2% 51. Tworóg , ,65 130,1% 52. Siedlec , ,00 130,0% 53. Zambrów , ,00 129,7% 54. Strza kowo , ,00 128,7% 55. Wo omin , ,83 128,3% 56. Pionki , ,00 128,3% 57. Czerwiƒsk nad Wis à , ,00 128,2% 58. Bydgoszcz , ,43 128,1% 59. Rumia , ,00 128,1% 60. Zgierz , ,00 127,9% 61. Ostrowiec Âwi tokrzyski , ,48 127,6% 62. Milicz , ,00 126,8% 63. Wieliczka , ,00 126,8% 64. Gniezno , ,00 126,1% 65. Wejherowo , ,00 125,7% 66. Karczew , ,00 125,7% 67. Myszków , ,00 125,6% 68. omianki , ,00 125,6% 69. Warka , ,00 125,2% 70. osice , ,23 125,1% 71. G ogów , ,00 124,4% 72. Racià , ,00 124,4% 73. Czarnkowo , ,00 124,3% 74. Racibórz , ,00 124,0% 75. Brodnica , ,00 123,7% 76. Wysokie Mazowieckie , ,00 123,3% 77. Wschowa , ,00 123,2% 78. LeÊniowice , ,00 122,8% 79. P ock , ,62 122,5% 80. Lipka , ,00 122,2% 81. P oƒsk , ,00 122,1% 82. Sucha Beskidzka , ,00 121,9% 83. OleÊnica , ,00 121,5% 84. Strzelin , ,27 121,2% 85. Niemce , ,00 120,9% 86. asin , ,48 120,7% 87. Stegna , ,83 120,6% 88. Z otów , ,00 120,3% 89. Proszowice , ,00 120,0% 90. Pleszew , ,00 119,9% 91. Rakoniewice , ,00 119,8% 92. Pruszków , ,00 119,7% 93. Wolbrom , ,00 119,7% 94. W oszakowice , ,51 119,6% 95. BSR Kraków , ,00 119,4% 96. KroÊcienko , ,01 119,4% 97. Namys ów , ,00 119,2% 98. EBS Rzeszów , ,00 119,1% 99. Gostynin , ,00 118,6% 100. Sanok , ,00 117,9% 51. Nowa Sól , ,00 109,1% 52. Czechowina-Dz-Bestwina , ,00 108,2% 53. Âwidwin , ,04 107,3% 54. Skierniewice , ,00 107,3% 55. Staszów , ,90 106,9% 56. Pruszcz Gdaƒski , ,00 106,1% 57. Strza kowo , ,00 105,6% 58. Pleszew , ,00 105,1% 59. Milicz , ,00 104,7% 60. Niemce , ,00 104,5% 61. Proszowice , ,00 103,7% 62. W oszakowice , ,33 103,4% 63. Przysucha , ,84 102,6% 64. Wàsowa , ,00 102,3% 65. Wejherowo , ,00 102,1% 66. Kolno , ,77 101,9% 67. omianki , ,00 101,7% 68. Raszków , ,59 100,6% 69. W oszczowa , ,00 100,4% 70. Inowroc aw , ,09 100,1% 71. Radomsko , ,72 100,0% 72. Lututów , ,00 99,7% 73. Gostynin , ,00 99,2% 74. LeÊniowice , ,00 98,6% 75. Stalowa Wola , ,34 98,5% 76. Szczytno , ,00 97,3% 77. Goworowo , ,97 96,8% 78. P ock , ,44 93,5% 79. Wo czyn , ,00 92,9% 80. Nasielsk , ,00 92,5% 81. Puck , ,00 92,4% 82. Âroda Wielkopolska , ,00 92,4% 83. opuszno , ,00 92,1% 84. Czy ew , ,00 90,5% 85. nin , ,95 89,4% 86. Kórnik , ,00 88,8% 87. P oƒsk , ,00 88,6% 88. osice , ,00 87,7% 89. Zwoleƒ , ,00 87,2% 90. Suchedniów , ,00 86,8% 91. KroÊcienko , ,70 86,1% 92. Pionki , ,20 85,1% 93. Prudnik , ,00 84,2% 94. Bia opol , ,00 84,0% 95. Dzier oniów , ,65 83,1% 96. Namys ów , ,00 83,1% 97. Rumia , ,00 82,8% 98. urawica , ,00 82,1% 99. Ostro ka , ,00 81,2% 100. Bydgoszcz , ,72 79,4% 53

7 KATEGORIA: NAJEFEKTYWNIEJSZE BANKI ZESTAWIENIE ZBIORCZE Bank Spó dzielczy ROA Suma Fund. Wart. Wart. Wyn. Rach. Rach. Suma bilans. w asne kredyt. depoz. finans. os. fiz os. prawne poz. Bank Spó dzielczy ROA Suma Fun. Wart. Wart. Wyn. Rach. Rach. Suma bilans. w asne kredyt. depoz. finans. os. fiz os. prawne poz. 1 Ciechanów O awa Koêminek Drezdenko Gryfice Jedliƒsk Bia a Rawska Szczuczyn Radomsko Barlinek Malanów Strzelin Kwidzyn Âwidwin Niemce Z otów Goworowo Lipka Raszków Tczew Siedlec Sierakowice Lututów Wo omin Skierniewice Jonkowo Wysokie Mazowieckie Przysucha Nowa Sól Braƒsk Bia a Podlaska W oszczowa Ostrowiec Âwi tokrzyski Jaros aw Wieliczka Lubawa Pionki Podd bice Wàsowa Mràgowo Ostro ka Nasielsk Sanok Inowroc aw Kolno Milicz P oƒsk Sejny Âmigiel Nidzica Aleksandrów Kujawski Dzier oniów omianki asin Wo czyn Wejherowo Âroda Wielkopolska Czarnkowo Rakoniewice Brodnica Karczew Bia opol OleÊnica opuszno Wolbrom Stalowa Wola Pleszew Strza kowo Na czów Szczytno Rumia Cyców Skórcz Niegów Pruszcz Gdaƒski Wschowa Kórnik Gniezno Krasnystaw Racià W oc awek Stegna Czerwiƒsk nad Wis à Zambrów osice G ogów Zwoleƒ LeÊniowice Gogolin Zgierz KroÊcienko W oszakowice Bydgoszcz Myszków urawica Suchedniów Pruszków Czechowice- -Dz-Bestwina Warka Olsztynek