ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU LEASINGOWEGO KWESTIONARIUSZ OSOBISTY

Transkrypt

1 1. PRZEDMIOT LEASINGU Lp Nazwa przedmiotu WNIOSEK LEASINGOWY Dostawca Planowany termin dostawy Wartość netto Przedmiot nowy/używany rok produkcji Ilość Łączna wartość netto w PLN 2. PROPONOWANE WARUNKI UMOWY Rodzaj leasingu Leasing operacyjny Leasing finansowy Leasing zwrotny Przedmiot Leasingu Wstępna opłata leasingowa w % Opłata końcowa w % Okres trwania umowy w miesiącach: 3. INFORMACJE O WNIOSKODAWCY Nazwa Firmy NIP Adres siedziby Nr konta bankowego Nazwa banku EKD/Rodzaj działalności REGON Adres do korespondencji jak obok Data rejestracji Data pierwszej faktury Płatnik VAT TAK NIE Forma księgowości Pełna Uproszczona Osoba upoważniona do kontaktów z Grupą BPS tel/fax Klient BPS / komentarz (np. data rozpoczęcia współpracy) TAK NIE DANE FINANSOWE 4. OŚWIADCZENIA tys. PLN kw Zaległości z opłatami wobec US TAK NIE Przychód ogółem Zaległości z opłatami wobec ZUS / KRUS TAK NIE Zysk / strata netto Zaległości wobec instytucji finansowych TAK NIE Amortyzacja Straty firmy przekraczają 30% kapitałów własnych TAK NIE Zobowiązania kredytowe długoterminowe Zobowiązania kredytowe krótkoterminowe Zobowiązania leasingowe Suma zapłaconych rat leasingowych w okresie obrachunkowym Suma bilansowa dla pełnej księgowości Oświadczam, że jestem świadomy/a odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych informacji oraz, ze wszelkie informacje zawarte we wniosku o leasing, załącznikach do wniosku o leasing oraz dokumenty do niego dołączone, zgodnie z Listą Dokumentów BPS Leasing S.A., są prawdziwe i rzetelne, co poświadczam własnoręcznym podpisem. Ogłoszono upadłość, rozpoczęty proces likwidacji, postępowania naprawczego lub zawieszenia działaln. W ostatnich 12 miesiącach wystawiono tytuły egzekucyjne w kwocie przekraczającej 1 tys PLN Toczą się lub grożą postępowania sądowe, administracyjne i inne wpływające na działalność TAK TAK TAK NIE NIE NIE Powiązania z akcjonariatem Banku BPS S.A. TAK NIE Wspólność majątkowa ze współmałżonkiem * TAK NIE * nie dotyczy spółek prawa handlowego Przyjmuję do wiadomości, że BPS Leasing S.A. będzie administratorem moich danych osobowych w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2002r. Nr 101, poz. 926, z późn. zm.). Dane te przetwarzane będą przez BPS Leasing S.A. w celu rozpatrzenia niniejszego wniosku, dokonania oceny sytuacji majątkowej Korzystającego oraz zawarcia umowy leasingu. W tym celu Wnioskodawca upoważnia BPS Leasing S.A. do zasięgania i otrzymywania informacji o sytuacji majątkowej Wnioskodawcy, prowadzonej przez niego działalności gospodarczej, jak również upoważnia BPS Leasing S.A., Bank BPS S.A oraz inne podmioty z Grupy BPS (w tym zrzeszone Banki Spółdzielcze) do wzajemnego przekazywania sobie informacji o uzyskanych danych osobowych Wnioskodawcy, jego sytuacji majątkowej oraz prowadzonej działalności gospodarczej, w tym udostępniania informacji objętych tajemnicą bankową (co stanowi zgodę Korzystającego w myśl art. 104 ustawy Prawo Bankowe). BPS Leasing S.A. informuje o przysługującym Wnioskodawcy prawie wglądu do danych osobowych oraz prawie ich poprawiania. Podanie danych jest dobrowolne. Wnioskodawca potwierdza zapoznanie się z powyższą informacją i wyraża zgodę na przetwarzanie danych osobowych przez BPS Leasing S.A., Bank BPS S.A. oraz inne podmioty z Grupy BPS (w tym zrzeszone Banki Spółdzielcze) we wskazanym powyżej zakresie. Na podstawie art. 24 ust. 1 ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych (Dz. U. Nr 81, poz. 530) upoważniam BPS Leasing S.A, Bank BPS S.A. oraz inne podmioty z Grupy BPS (w tym zrzeszone Banki Spółdzielcze) do wystąpienia bezpośrednio lub za pośrednictwem Biura Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie - Biuro Obsługi Klienta przy ul. Postępu 17a, Warszawa, do Biura Informacji Gospodarczej o ujawnienie informacji gospodarczych dotyczących moich zobowiązań. Upoważniam BPS Leasing S.A., Bank BPS S.A. oraz inne podmioty z Grupy BPS (w tym zrzeszone Banki Spółdzielcze) do wystąpienia do Krajowego Rejestru Długów Biura Informacji Gospodarczej S.A, z siedzibą we Wrocławiu przy ul. Armii Ludowej 21, o ujawnienie informacji gospodarczych dotyczących firmy, w tym informacji o zobowiązaniach powstałych przed dniem wejścia w życie Ustawy z 14 lutego2003 r. o udostępnianiu informacji gospodarczej (Dz. U. Nr 50, poz.424). Doradca Bankowy Klienta/Specjalista BPS Leasing S.A.: Imię, Nazwisko data odbioru Klient: Miejsce, data Oddział Banku/BPS Leasing S.A. Telefon Pieczątka firmowa Podpis

2 ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU LEASINGOWEGO 5. POSZERZONE DANE FINANSOWE (na koniec ostatniego pełnego okresu obrachunkowego w tyś. PLN) Nie wymagane w przypadku pełnej księgowości Wyszczególnienie Opis Wartość Obciążenia Nieruchomości Maszyny i urządzenia Środki transportu Inwestycje rozpoczęte Razem wartość środków trwałych: Zapasy Należności Środki pieniężne Wyszczególnienie Opis Wartość Obciążenia 6. INFORMACJE O ZOBOWIĄZANIACH w tyś. PLN OŚWIADCZAM(Y), IŻ NA DZIEŃ MOJE (NASZE) ZOBOWIĄZANIA WYNOSZĄ: Z TYTUŁU KREDYTÓW I POŻYCZEK: Kredytodawca / Pożyczkodawca Kwota zobowiązania Miesięczne obciążenie Termin spłaty Z TYTUŁU UDZIELONYCH PORĘCZEŃ I/LUB GWARANCJI: Kwota poręczenia / gwarancji Termin ważności Z TYTUŁU UMÓW LEASINGOWYCH: Leasingodawca Przedmiot Data zawarcia umowy Ilość rat pozostałych do spłaty Miesięczne obciążenie Wartość wykupu Termin spłaty 7. INFORMACJE DODATKOWE Najwięksi odbiorcy Udział w sprzedaży Okres współpracy Najwięksi dostawcy Udział w sprzedaży Okres współpracy Prawo do lokalu siedziby: własność / użytkowanie wieczyste spółdzielcze własnościowe dzierżawa / najem firma nie korzysta z odrębnego lokalu Forma opodatkowania: Sektor: usługi produkcja handel Ostatnio audytowane sprawozdanie finansowe za rok: Czy działalność sezonowa? TAK NIE Doradca Bankowy Klienta/Specjalista BPS Leasing S.A.: Imię, Nazwisko data odbioru Klient: Miejsce, data Oddział Banku/BPS Leasing S.A. Telefon Pieczątka firmowa Podpis

3 Imię i nazwisko Adres zameldowania Numer dowodu osobistego Pesel ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU LEASINGOWEGO KWESTIONARIUSZ OSOBISTY Właściciel / wspólnik SC lub jawnej Współmałżonek Oświadczam(y), iż na dzień posiadam(y) następujące składniki majątku: 8. NIERUCHOMOŚCI Rodzaj nieruchomości Adres nieruchomości Nr KW Wartość Obciążenia 9. RZECZY RUCHOME Rodzaj / Opis Wartość Obciążenia 10. INFORMACJE O PRYWATNYCH ZOBOWIĄZANIACH w tyś. PLN OŚWIADCZAM(Y), IŻ NA DZIEŃ MOJE (NASZE) ZADŁUŻENIE WYNOSI : 1. Z TYTUŁU KREDYTÓW I POŻYCZEK: Kredytodawca / Pożyczkodawca Kwota zobowiązania Miesięczne obciążenie Termin spłaty 2. Z TYTUŁU UDZIELONYCH PORĘCZEŃ I/LUB GWARANCJI: Kwota poręczenia / gwarancji Termin ważności 3. ORZECZONYCH WYROKIEM LUB NAKAZEM SĄDOWYM, WYNIKAJĄCYCH Z DECYZJI ADMINISTRACYJNYCH LUB USTALONYCH W UGODZIE SĄDOWEJ, UKŁADZIE BĄDŹ UGODZIE BANKOWEJ: 4. BĘDĄCYCH PRZEDMIOTEM EGZEKUCJI SĄDOWEJ LUB ADMINISTRACYJNEJ: 5. Z INNYCH TYTUŁÓW: Niniejsze oświadczenie składam(y) w celu zawarcia umowy leasingowej z BPS Leasing SA pod rygorem odpowiedzialności karnej z art. 205 kk, gdyby którykolwiek z jego elementów był niezgodny z prawdą. Doradca Bankowy Klienta/Specjalista BPS Leasing S.A.: Imię, Nazwisko data odbioru Klient: Miejsce, data Oddział Banku/BPS Leasing S.A. Telefon Podpis Właściciela/Wspólnika Podpis Współmałżonka

4 ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU LEASINGOWEGO ANKIETA JAKOŚCIOWA KLIENTA Lp. Kryterium oceny (opis) Zaznacz odpowiedź 1. Zyskowność prowadzonej działalności dochody pozwalają na rozwój, inwestycje, wdrażanie postępu dochody pozwalają na ograniczony rozwój przedsiębiorstwa dochody pozwalają jedynie na utrzymanie przedsiębiorstwa i rodziny działalność uzależniona od zewnętrznych źródeł finansowania lub jej zaniechanie 2. Stopień uzależnienia od rynku wielu dostawców i odbiorców, a żaden nie przekracza 5% wartości dostaw lub sprzedaży 5-20% wartości dostaw lub sprzedaży przypada na jednego kontrahenta powyżej 20% wartości dostaw lub sprzedaży na jednego kontrahenta działalność uzależniona od jednego dostawcy lub odbiorcy 3. Wyposażenie przedsiębiorstwa, majątek Leasingobiorcy budynki oraz sprzęt mechaniczny nowoczesne, utrzymane z należytą starannością, dostosowane do charakteru i rozmiaru działalności budynki oraz sprzęt mechaniczny wymagają niewielkich inwestycji lub remontów bieżących lub dostosowania do charakteru i rozmiarów działalności majątek wymaga znacznych nakładów na remonty i modernizację 4. budynki oraz sprzęt mechaniczny w złym stanie technicznym, przestarzałe Kwalifikacje właściciela/kadry zarządzającej : kwalifikacje zawodowe, doświadczenie, podatność na nowe technologie, postęp techniczny wykształcenie w kierunku prowadzonej działalności, duże doświadczenie, wypracowana strategia i polityka marketingowa brak wykształcenia kierunkowego ale doświadczenie prowadzonej działalności, słabo określona polityka marketingowa i strategia firmy brak wykształcenia kierunkowego, brak działań w zakresie marketingu i reklamy 5. Posiadane przez właściciela alternatywne źródła dochodu stałe i stabilne źródło dochodu źródła dochodu sporadyczne, wynikające z ubocznej działalności Klienta brak 6. Podatność na sezonowość i cykle koniunkturalne itp. niska - brak wpływu sezonowości na działalność Klienta średnia - wpływ sezonowości na prowadzoną działalność, łatwa możliwość zmiany lub rozszerzenia działaności wysoka - działalność ściśle uzależniona od sezonowości, brak możliwości zmiany lub rozszerzenia działalności Podpis Klienta

5 ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU LEASINGOWEGO INFORMACJA NT. CELU INWESTYCJI Celem zakupu Przedmiotu(ów) Leasingu jest: Uzyskane środki pieniężne z tytułu leasingu zwrotnego planujemy przeznaczyć na: Podpis Klienta

6 . (imię i nazwisko). ( miejscowość i data). ( adres ) (PESEL) U P O W A Ż N I E N I E Ja, niżej podpisana/y upoważniam Bank BPS S.A. oraz inne podmioty z Grupy BPS (w tym zrzeszone Banki Spółdzielcze) : 1. Pełna nazwa Banku 2. Adres siedziby do wystąpienia bezpośrednio lub za pośrednictwem Biura Informacji Kredytowej S.A. z siedzibą w Warszawie - Biuro Obsługi Klienta przy ul. Postępu 17a, Warszawa, do Biura Informacji Gospodarczej o ujawnienie informacji gospodarczych dotyczących moich zobowiązań na podstawie art. 24 ust. 1 ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych (Dz. U. Nr 81, poz. 530).... czytelny podpis

7 . (imię i nazwisko). ( miejscowość i data). ( adres ) (PESEL) U P O W A Ż N I E N I E Ja, niżej podpisana/y upoważniam Bank BPS S.A. oraz inne podmioty z Grupy BPS (w tym zrzeszone Banki Spółdzielcze): 1. Pełna nazwa Banku 2. Adres siedziby do wystąpienia do Krajowego Rejestru Długów Biura Informacji Gospodarczej S.A. o ujawnienie informacji gospodarczych dotyczących mojej osoby, w tym informacji o zobowiązaniach powstałych przed dniem wejścia w życie Ustawy z 14 lutego 2003r.o udostępnieniu informacji gospodarczych (Dz.U.Nr50,poz.424).... czytelny podpis konsumenta

8 . miejsce i data OŚWIADCZENIE 1. Oświadczamy, iż Firma.. korzysta / nie korzysta z opcji walutowych, kontraktów terminowych, transakcji typu forward i swap oraz innych instrumentów pochodnych..... Imię i nazwisko Kredytobiorcy lub Pieczątka firmowa Potwierdzam własnoręczność złożonych podpisów Imię i nazwisko oraz podpis pracownika Banku

9 . miejsce i data OŚWIADCZENIE 1. Oświadczamy, iż Firma.. posiada / nie posiada zobowiązania finansowe dochodzone na drodze sądowej, egzekucji komorniczej..... Imię i nazwisko Kredytobiorcy lub Pieczątka firmowa Potwierdzam własnoręczność złożonych podpisów Imię i nazwisko oraz podpis pracownika Banku

10 . miejsce i data OŚWIADCZENIE 2. Oświadczamy, iż Firma.. posiada / nie posiada zobowiązania pozabilansowe..... Imię i nazwisko Kredytobiorcy lub Pieczątka firmowa Potwierdzam własnoręczność złożonych podpisów Imię i nazwisko oraz podpis pracownika Banku

11 LISTA DOKUMENTÓW BPS LEASING SA PROCEDURA SZYBKI LEASING UPROSZCZONA METODA OCENY KONDYCJI FINANSOWEJ WNIOSKODAWCY DOKUMENTY PRAWNE 1. KRS (nie starszy niż 1 miesiąc) / Zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, 2. Zaświadczenie z KRS o tym, że podmiot nie jest wpisany do rejestru dłużników niewypłacalnych 3. NIP i Regon, 4. Aktualna umowa spółki lub statut spółki, 5. Zezwolenie lub koncesja, jeżeli jest wymagana do prowadzenia określonego rodzaju działalności gospodarczej, 6. Kopie kontraktów (jeżeli są), 7. Kopia dowodu osobistego Reprezntanta(ów) / Kopia dowodu osobistego Właściciel / Wspólnika sc lub jawnej wraz ze współmałżonkiem 8. Akt rozdzielności majątkowej właściciela / współwłaścicieli, jeśli występuje. (Dotyczy to osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą oraz właścicieli spółek osobowych, DOKUMENTY FINANSOWE 1. PIT / CIT za ostatnie 2 lata obrachunkowe z potwierdzeniem dostarczenia do US 2. Sprawozdanie finansowe za ostatnie 2 pełne lata obrachunkowe (jeżeli sporządzane) zawierające: - rachunek wyników i bilans, - informację dodatkową, - uchwałę Zarządu co do pokrycia straty lub przeznaczenia zysku 3. Rachunek wyników i bilans lub F-01 za ostatni kwartał okresu bieżącego (dla pełnej księgowości) 4. Syntetyczny wydruk z KPiR za okres bieżący (dla uproszczonej księgowości) DOKUMENTY PRZEDMIOTU LEASINGU 1. Faktura pro-forma / oferta cenowa 2. Specyfikacja przedmiotu leasingu 3. Umowa najmu lub akt własności lokalu gdzie będzie posadowiony przedmiot leasingu (dla maszyn i urządzeń) 4. Dla przedmiotów używanych: o wycena uprawnionego rzeczoznawcy z firmy Dekra (najpóźniej przed podpisaniem umowy leasingu), o kopia faktury zakupu przedmiotu przez sprzedawcę, o kopia dowodu rejestracyjnego wraz z kopią polisy ubezpieczeniowej (dla pojazdów), o inne dokumenty przedmiotu w posiadaniu, których jest Sprzedawca, o dokumentacja fotograficzna przedmiotu leasingu wraz z numerem VIN / fabrycznym oraz stanem licznika POZOSTAŁE DOKUMENTY 1. Wypełniony kompletnie Wniosek Leasingowy 2. Wypełnione załączniki do Wniosku Leasingowego (jeżeli wymagane dla klientów niekredytowych Banku BPS / BS) 3. Upoważnienia do BIK oraz KRD wypełniają właściciele / wspólnicy oraz małżonkowie 4. Zaświadczenia z US i ZUS / KRUS nie starsze niż 1 miesiąc (nie dotyczy kredytowanych klientów Banku BPS / BS lub prowadzących czynny rachunek min. 12 miesięcy) najpóźniej przed podpisaniem umowy leasingu 5. W przypadku wpłaty zaliczki do Dostawcy kopia potwierdzenia przelewu BPS Leasing S.A. w trakcie oceny wniosku leasingowego może wymagać przedłożenia dodatkowych dokumentów lub dostarczenia ich w terminach innych niż określone powyżej. BPS LEASING S.A. ODDZIAŁ WARSZAWA WARSZAWA, UL. PŁOCKA 11/13 MICHAŁ LUBASZEWSKI DYREKTOR ODDZIAŁU (22) michal.lubaszewski@bpsleasing.pl ARTUR NAPIÓRKOWSKI SPECJALISTA DS. LEASINGU (22) artur.napiorkowski@bpsleasing.pl TOMASZ BOGUMIŁ SPECJALISTA DS. LEASINGU (22) tomasz.bogumil@bpsleasing.pl MARIOLA LESZEK SPEC. DS. OPERACYJNYCH (22) mariola.leszek@bpsleasing.pl