BANCASSURANCE NOWE TRENDY. Rozwój rynku, nowe strategie, aspekty prawne, przykłady rozwiązań listopada 2015, Hotel Marriott Courtyard, Warszawa

Transkrypt

1 Prestige Conferences BO LICZY SIĘ JAKOŚĆ NOWE TRENDY BANCASSURANCE Rozwój rynku, nowe strategie, aspekty prawne, przykłady rozwiązań listopada 2015, Hotel Marriott Courtyard, Warszawa Piotr Czublun Partner, Radca Prawny, Kancelaria Czublun Trębicki Katarzyna Kasztelan - Przybylska, Prezes Zarządu, Kadra Consulting Tomasz Kwieciński Radca Prawny, Senior Partner, WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr Magdalena Marciniak Dyrektor ds. Rozwoju Sprzedaży i Oferty BRE Ubezpieczenia TUiR / AXA Direct Robert Matyjek Z-ca Dyrektora Handlowego ds. Bancassurance & Affinity, Europ Assistance Polska Beata Mrozowska -Bartkiewicz Radca Prawny, DLA Piper Kamil Parzuchowski Bancassurance Senior Account Manager, Europ Assistance Polska Zgłoś swój udział i dowiedz się jak: Wdrożyć nową dokumentację w relacjach z klientem Zarządzać doświadczeniami klientów Wykorzystywać nowe kanały sprzedaży produktów Zrealizować obowiązki informacyjne w relacjach z klientem Działają zasady wynagradzania dystrybutorów ubezpieczeń w świetle nowych przepisów Zabezpieczyć bank przed ryzykiem Działają kanały sprzedaży on-line Ułożyć proces reklamacyjny w świetle nowej ustawy Wygląda ochrona interesów klienta w bancassurance Będą rozwijały się modele współpracy Bank Ubezpieczyciel Jakub Pokrzywniak Radca prawny, Partner, WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr Tomasz Raczyński Wicedyrektor, Departament Usług Podstawowych i Produktów Niebankowych, mbank Ewa Świderska Radca Prawny w Zespole Instytucji i Usług Finansowych, CMS Cameron McKenna Ewa Wierzbicka Arbiter, Sąd Polubowny przy Rzeczniku Ubezpieczonych Paweł Zawisza Senior Menedżer, Niezależny ekspert sektora finansowego (bankowość&ubezpieczenia) INFO@PRESTIGECONFERENCES.PL TEL:

2 DZIEŃ PIERWSZY, 23 listopada Powitalna kawa, rejestracja uczestników 9.30 Nowa ustawa o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej harmonogram zdarzeń Wdrożenie nowej dokumentacji w relacjach z klientami Zmiany w umowach dystrybucyjnych/generalnych/grupowych Outsourcing jak się przygotować, co dalej z obecnymi umowami Przepisy przejściowe i ich wypływ na ofertę produktową Prelegent: Piotr Czublun, Partner, Radca Prawny, Kancelaria Czublun Trębicki Przerwa na kawę Zasady wynagradzania dystrybutorów ubezpieczeń w świetle nowych przepisów Zagadnienie dopuszczalności wynagradzania ubezpieczającego w ubezpieczeniach grupowych Wynagradzanie agentów ubezpieczeniowych w zakresie ubezpieczeń na życie o charakterze inwestycyjnym Wynagradzanie brokerów w ubezpieczeniach na cudzy rachunek Przenoszenie kosztów wynagrodzenia dystrybutora ubezpieczeń na konsumenta Jawność prowizji Prelegent: Tomasz Kwieciński, Radca Prawny, Senior Partner, WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr, Jakub Pokrzywniak, Radca Prawny, Partner, WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr J Modele współpracy Bank-Ubezpieczyciel na rynku bancassurance po wejściu w życie Rekomendacji U Przedstawienie stosowanych przez rynek modeli: Bank- Agent, Bank-Broker, Agent/Broker w Grupie bankowej, Towarzystwo Ubezpieczeń w Grupie bankowej Przedstawienie mocnych stron poszczególnych modeli, jak również omówienie płynących z nich ograniczeń Jakie modele będą stosowane jako docelowe na rynku bancassurance i dlaczego? Prelegent: Magdalena Marciniak, Dyrektor ds. Rozwoju Sprzedaży i Oferty BRE Ubezpieczenia TUiR /AXA Direct Przerwa na lunch Sprzedaż produktów ubezpieczeniowych przez banki a ochrona interesów klienta Wykorzystanie kanału bankowego do sprzedaży produktów ubezpieczeniowych Relacje między klientem a ubezpieczycielem w bancassurance Rola instytucji nadzoru oraz instytucji ochrony konsumenta w bancassurance Misselling i brak standardów bancassurance na przykładzie ubezpieczeń na życie z funduszem kapitałowym i polisolokat Zmiany w zakresie ochrony klienta w Polsce w zakresie bancassurance Prelegent: Ewa Wierzbicka, Arbiter, Sąd Polubowny przy Rzeczniku Ubezpieczonych Kierunki rozwoju Bancassurance po wejściu w życie Rekomendacji U Produkty bundled kiedyś i dziś. Jakie są perspektywy ich rozwoju w najbliższej przyszłości? Doświadczenia banków ze sprzedażą oferty stand-alone i określenie perspektyw rozwoju ich sprzedaży w kanale bancassurance Jak może wyglądać model współpracy Ubezpieczyciela i Banku w nowej rzeczywistości, po wdrożeniu Rekomendacji U. Prelegent: Magdalena Marciniak, Dyrektor ds. Rozwoju Sprzedaży i Oferty BRE Ubezpieczenia TUiR /AXA Direct Tomasz Raczyński, Wicedyrektor, Departament Usług Podstawowych i Produktów Niebankowych, mbank Zakończenie pierwszego dnia warsztatów

3 DZIEŃ DRUGI, 24 listopada Powitalna kawa, rejestracja uczestników 9.30 Jak powinny być zrealizowane obowiązki informacyjne w relacjach z klientem Znaczenie dobrej sprzedaży Dobranie produktu do potrzeb klienta Informacje przedsprzedażowe i posprzedażowe Zarzadzanie konfliktem interesów w relacjach z klientem Prelegent: Beata Mrozowska-Bartkiewicz, Radca Prawny, DLA Piper Bancassurance jako odpowiedź na zabezpieczenie banku przed ryzykiem Ryzyka bancassurance Problemy i konkretne rozwiązania Misselling a rozumienie potrzeb klientów Wiedza pracowników banków a świadomość klientów Wielkość a jakość sprzedaży Błędy w konstruowaniu ochrony Roszczenia ubezpieczonych do sprzedawcy/ agenta/ banku Roszczenia Banku do Ubezpieczyciela Prawo do roszczenia a jakość ochrony Serwis bankowy a ubezpieczeniowy Klienta Banku Jakość oferowanych produktów a reputacja Banku Jakość regulacji a ryzyko zgodności Optymalizacja ryzyk Prelegent: Katarzyna Kasztelan - Przybylska, Prezes Zarządu, Kadra Consulting Przerwa na kawę Nowe perspektywy bancassurance Wyzwania stojące przed bancassurance Zarządzanie doświadczeniami klientów (produkty, personalizacja, kanały sprzedaży/kontaktu, narzędzia) Możliwe trendy rozwoju bancassurance Prelegent: Paweł Zawisza, Senior Menedżer, Ekspert rynku finansowego (bankowość & ubezpieczenia) Przerwa na lunch E-insurance przyszłość w świetle zmieniającego się otoczenia biznesowego Dotychczasowe doświadczenia e-commerce Analiza zmian w otoczeniu biznesowym On-line, jako istotny element nowych metod sprzedażowych Prelegent: Robert Matyjek, astępca Dyrektora Handlowego ds. Bancassurance & Affinity, Europ Assistance, Kamil Parzuchowski, Bancassurance Senior Account Manager, Europ Assistance Jak ułożyć proces reklamacyjny w bancassurance w świetle nowej ustawy o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego Zakres podmiotowy i przedmiotowy ustawy o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego (w tym definicje: podmiotu rynku finansowego, klienta, reklamacji ) Sposób składania reklamacji Odpowiedź na reklamację Termin rozpatrzenia reklamacji i skutki niedochowania tego terminu Prelegent: Ewa Świderska, Senior Associate, CMS Cameron McKenna Zakończenie warsztatów. Wręczenie certyfikatów.

4 PRELEGENCI Piotr Czublun, Partner, Radca Prawny, Kancelaria Czublun Trębicki Piotr Czublun jest radcą prawnym, skoncentrowanym na biznesowych potrzebach Klienta, z doskonałą znajomością prawa sektora usług finansowych, w szczególności prawa ubezpieczeniowego. Od wielu lat zajmuje się m.in. kompleksowym doradztwem prawnym dla Klientów z różnych sektorów gospodarki, głównie z rynku ubezpieczeń, a jego doświadczenia zawodowe obejmują m.in. tworzenie i opiniowanie OWU, reprezentowanie Klientów w postępowaniach przed sądami powszechnymi i SOKiK (sprawy o uznanie postanowień wzorca za niedozwolone oraz sprawy związane ze stosowaniem przez ubezpieczycieli praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów) oraz przed Prezesem UOKiK. Piotr Czublun najwyższą jakość usług wypracowywał przez wiele lat pracy zawodowej. Przez ponad 4 lata związany był z uznaną międzynarodową korporacją prawniczą jako lider praktyki obsługi firm sektora usług finansowych i praktyki prawa IT. We wcześniejszym okresie, przez ponad 7 lat pracował jako prawnik wewnętrzny w wiodących instytucjach finansowych. Bogata wiedza oraz ogromne doświadczenie Piotra Czubluna w zakresie prawa ubezpieczeniowego zostały docenione w marcu 2013 r. nominacją do grona ekspertów ds. europejskiego prawa ubezpieczeniowego utworzonego przy Komisji Europejskiej. Jest jedynym członkiem grupy z regionu Europy Środkowo-Wschodniej. W 2015 roku został wyróżniony w międzynarodowym rankingu prawnym Chambers & Partners w dziedzinie prawa ubezpieczeń. Katarzyna Kasztelan - Przybylska, Prezes Zarządu, Kadra Consulting Praktyk sprzedaży ubezpieczeń. Od 17 lat w branży, rozpoczynała jako Agent ubezpieczeniowy. Od 2001 do 2013 związana z Concordią, przeszła kolejne szczeble kariery do Dyrektora Biura Bancassurance Pełnomocnika Zarządu. Największy sukces to zbudowanie bancassurance w Concordii, w ciągu 5 lat osiągnięcie wyniku 100 mln zł. z 8 mln zł. Od 2013 do 2014 w UNIQA odpowiedzialna za przygotowanie i zorganizowanie sprzedaży ubezpieczeń poprzez Banki Spółdzielcze. Od 2009 do 2014 aktywnie uczestniczyła w pracach nad rekomendacjami Związku Banków Polskich i Polskiej Izby Ubezpieczeń oraz Komisji i Nadzoru Finansowego w zakresie bancassurance jako członek Zespołu Bancassurance w Polskiej Izbie Ubezpieczeń. Otrzymała medal za Zasługi dla Ubezpieczeń, za szczególny wkład w rozwój rynku ubezpieczeniowego w Polsce, przyznany przez Polską Izbę Ubezpieczeń. Od stycznia 2015 niezależny Konsultant Biznesowy, Trener, Doradca Zarządu Banku. Od 2015 Prezes Zarządu Kadra Consulting Sp. z o.o. Tomasz Kwieciński, Radca Prawny, Senior Partner, WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr Współkieruje praktyką ubezpieczeniową z dr hab. Jakubem Pokrzywniakiem oraz współkieruje praktyką litygacyjną z adwokatem Bartłomiejem Jankowskim. Absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Doktor nauk prawnych, autor i współautor ponad 60 publikacji prawniczych, m.in. z dziedziny prawa ubezpieczeń. Posiada kilkadziesiąt lat doświadczenia w pracy naukowej w dziedzinie ubezpieczeń oraz w praktyce ubezpieczeniowej. Prowadził spory dotyczące umów ubezpieczenia o wielomilionowej wartości, a także doradzał ubezpieczycielom, ubezpieczającym i brokerom. Magdalena Marciniak, Dyrektor ds. Rozwoju Sprzedaży i Oferty BRE Ubezpieczenia TUiR / AXA Direct Z BRE Ubezpieczenia związana od maja 2007 roku. Odpowiedzialna za stworzenie Departamentu Ubezpieczeń Leasingowych, w ramach którego odbywa się kompleksowa obsługa ubezpieczeniowa spółki leasingowej z Grupy mbanku. Do końca 2012 roku zajmowała stanowisko Dyrektora ds. Ubezpieczeń Leasingowych. Od początku 2013 roku odpowiadała za strategię produktową w ramach obszarów: bancassurance oraz leasing, a od maja 2015 w ramach połączonych Spółek BRE Ubezpieczenia oraz AXA Direct roku jako Dyrektor ds. Rozwoju Sprzedaży i Oferty za rozwój oferty bancassurance dystrybuowanych w kanale bankowym, w tym za bieżącą współpracę z mbank S.A. Bierze czynny udział w pracach Zespołu ds. bancassurance przy Polskiej Izbie Ubezpieczeń. Urodzona w 1977 r. w Warszawie. W 2001 roku ukończyła z wyróżnieniem Szkołę Wyższą Psychologii Społecznej w Warszawie, w ramach specjalizacji: badania marketingowego oraz public relations. W latach pracowała w firmach zajmujących się pośrednictwem ubezpieczeniowym, gdzie odpowiadała m.in. za prowadzenie projektów ubezpieczeniowych dla różnych instytucji finansowych. Robert Matyjek, Z-ca Dyrektora Handlowego ds. Bancassurance & Affinity, Europ Assistance Polska Z wykształcenia ekonomista. W branży ubezpieczeniowej od 1996 roku. Od początku kariery związany z ubezpieczeniami życiowymi oraz emerytalnymi. W latach pracował w obszarze rozwoju i wsparcia sieci dystrybucji lidera rynku OFE w Polsce. W latach związany z wdrożeniem nowej, międzynarodowej multiagencji sieciowej w Polsce. Doświadczenie zdobywał pracując dla takich firm jak, m.in.: Commercial Union Polska (obecnie Aviva), Prudential oraz Grupy Marsh & McLennan Companies, jak również realizując wiele projektów szkoleniowo-doradczych dla różnych branż oraz ich sieci dystrybucji. Aktualnie w Europ Assistance Polska odpowiada za kanały bancassurance i affinity w obszarze pozyskiwania oraz obsługi klientów, jak również tworzenia nowych produktów oraz modeli dystrybucji. Beata Mrozowska-Bartkiewicz, Radca Prawny, DLA Piper Specjalizuje się w prawie ubezpieczeń. Ukończyła aplikację sędziowską i radcowską. Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie zawodowe w zakresie prawa ubezpieczeniowego, funduszy emerytalnych i innych instytucji rynku finansowego. Doradza przede wszystkim zakładom ubezpieczeń, reasekuratorom, bankom i pośrednikom ubezpieczeniowym w zakresie interpretacji prawa ubezpieczeniowego, wejścia podmiotów na polski rynek, jak również odnośnie zagadnień prawa korporacyjnego, zmian własnościowych zakładów ubezpieczeń, przeniesienia portfela ubezpieczeń, prowadzenia postępowań administracyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego i Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz przed pozostałymi organami ochrony konsumentów i konkurencji. Beata posiada duże doświadczenie także w zakresie przygotowywania dokumentacji związanej z wprowadzeniem na rynek nowych produktów ubezpieczeniowych, tj. ogólnych warunków ubezpieczeń, umów agencyjnych i dystrybucyjnych. Przed dołączeniem do zespołu DLA Piper, Beata współpracowała z międzynarodowymi kancelariami prawnymi świadcząc kompleksowe usługi prawne podmiotom rynku finansowego, w tym ubezpieczycielom. Pracowała także w Ministerstwie Finansów oraz była dyrektorem działu prawnego T.U.i R Pramerica Życie S.A.

5 PRELEGENCI Kamil Parzuchowski, Bancassurance Senior Account Manager, Europ Assistance Polska Absolwent Szkoły Głównej Handlowej. W branży ubezpieczeniowej od 2003 roku. W latach związany z ubezpieczeniami zdrowotnymi. Od 2007 roku specjalizuje się ściśle w bancassurance oraz w nowych rozwiązaniach ubezpieczeniowych dla bankowości. Doświadczenie zdobywał pracując dla takich firm jak Inter Ubezpieczenia, Signal Iduna oraz Med. Casco. Od 2012 roku na stanowisku Bancassurance Senior Account Manager w Europ Assistance Polska odpowiada za obsługę klientów bankowych oraz tworzenie nowych produktów dla branży finansowej. dr hab. Jakub Pokrzywniak, Radca prawny, Partner, WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr Współkieruje praktyką ubezpieczeniową WKB. Ukończył studia podyplomowe w Polsko-Francuskim Instytucie Ubezpieczeń w Warszawie (ENAss-PIU), zdał także egzamin brokerski przed Komisją Egzaminacyjną dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych. W 2005 r. opublikował monografię pt. Broker ubezpieczeniowy ubezpieczający ubezpieczyciel. Stosunki zobowiązaniowe, opartą na obronionej w 2004 roku pracy doktorskiej. Jest autorem lub współautorem wielu artykułów naukowych i praktycznych z dziedziny ubezpieczeń, w tym trzech książek i dwóch poradników (jest współautorem książki Umowa ubezpieczenia. Komentarz do nowelizacji kodeksu cywilnego (nakładem Wolters Kluwer). Posiada bogate doświadczenia w prowadzeniu sporów ubezpieczeniowych i w doradztwie w zakresie ubezpieczeń, w tym dla wiodących ubezpieczycieli polskich i zagranicznych. Jakub Pokrzywniak jest rekomendowany w zakresie prawa ubezpieczeń przez Chambers Europe 2014 (band 2) i 2015 (band 1) Tomasz Raczyński, Wicedyrektor, Departament Usług Podstawowych i Produktów Niebankowych, mbank Pracę w obecnej Grupie mbanku rozpoczął w 2003 r. Początkowo odpowiedzialny za obszar produktów inwestycyjnych i ubezpieczeniowych marki MultiBank. Z czasem zajął się rozwojem oferty ubezpieczeń powiązanych z produktami kredytowymi w mbanku i MultiBanku,, obszarem wsparcia biznesowego oraz analiz i monitorowania produktów kredytowych. Od 2014 r. kieruje Wydziałem Produktów Ubezpieczeniowych i jest odpowiedzialny za rozwój oferty ubezpieczeniowej mbanku. Uczestniczył w projekcie sprzedaży BRE Ubezpieczenia TUiR SA. Odpowiedzialny za strategiczną współpracę Grupy mbanku z Grupą Axa, członek komitetu sterującego. Tomasz Raczyński jest absolwentem kierunku Informatyka i Ekonometria, specjalność Statystyka i Demografia, na Wydziale Ekonomiczno-Socjologicznym Uniwersytetu Łódzkiego. Posiada także dyplom MBA Gdańskiej Fundacji Kształcenia Menedżerów realizowanego we współpracy z Uniwersytetem Gdańskim i RSM Erasmus University w Rotterdamie. Ewa Świderska, Radca Prawny w Zespole Instytucji i Usług Finansowych, CMS Cameron McKenna Specjalizuje się w doradztwie prawnym na rzecz przedsiębiorstw z sektora usług finansowych, zwłaszcza zakładów ubezpieczeń. Doradza w zakresie postępowań przed organem nadzoru, tworzenia i wprowadzania na rynek produktów ubezpieczeniowych oraz w kwestiach bancassurance. Zajmuje się również zagadnieniami ochrony danych osobowych i ochrony konsumenta. Jest autorem szeregu publikacji w tym zakresie. Posiada także doświadczenie w zakresie transakcji korporacyjnych na rynku usług finansowych była zaangażowana w transakcje łączenia i restrukturyzacji międzynarodowych instytucji finansowych. Doradzała wiodącemu na rynku polskim bankowi przy tworzeniu zakładu ubezpieczeń, w tym uzyskaniu zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Dwukrotnie odbywała secondment w międzynarodowych towarzystwach ubezpieczeniowych, gdzie zdobyła doświadczenie jako prawnik wewnętrzny. Ewa Wierzbicka, Arbiter, Sąd Polubowny przy Rzeczniku Ubezpieczonych Adiunkt w Zakładzie Zarządzania Finansami Przedsiębiorstwa Instytutu Finansów Korporacji i Inwestycji Szkoły Głównej Handlowej. Wcześniej pracowała m. in. w Instytucie Finansów oraz przez wiele lat w Wyższej Szkole Ubezpieczeń i Bankowości (obecnie Akademia Finansów - Vistula), w której pełniła m.in. funkcje dziekana Wydz. Ekonomiki Ubezpieczeń i Bankowości. Ma w swoim dorobku ok. 100 publikacji. Tematyką zainteresowań naukowych autorki są finanse i ubezpieczenia, w tym: współpraca banków i ubezpieczycieli bancassurance, ubezpieczenia jako forma transferu ryzyka podmiotów gospodarczych, a także finanse przedsiębiorstwa, w tym przyczyny bankructw. Jest kierownikiem studiów podyplomowych pt. Akademia Ubezpieczeń - ubezpieczenia gospodarcze dla przedsiębiorstw (obecnie VII edycja studiów). Pełni od wielu lat funkcję arbitra Sądu Polubownego przy Rzeczniku Ubezpieczonych. Członek Rady Programowej Insurance Forum (od 4 lat). Paweł Zawisza, Senior Menedżer, Niezależny ekspert sektora finansowego (bankowość&ubezpieczenia) Ekspert i menedżer z wieloletnim stażem w różnych instytucjach finansowych (bankowość i ubezpieczenia). Dzięki niemu powstały oraz z sukcesem rozwinęły się dwa pionierskie i modelowe na polskim rynku przedsięwzięcia z segmentu bancassurance: spółki joint-venture Banku Zachodniego WBK i Avivy. Od 2008 r., jako wiceprezes zarządu BZWBK-Aviva Towarzystw Ubezpieczeń (na Życie i Ogólnych), odpowiadał za sprzedaż, marketing i utrzymanie klientów (a do 2012 r. również za Dział Prawny i Compliance), przyczyniając się do dynamicznego wzrostu obu Towarzystw Ubezpieczeniowych. Wcześniej, stworzył od podstaw Biuro Bancassurance w Banku Zachodnim WBK SA i w ciągu 3 lat przyczynił się do wdrożenia kompleksowej oferty ubezpieczeniowej Banku i ponad 10-krotnego zwiększenia skali prowadzonego biznesu. W swoim bogatym doświadczeniu zawodowym, zarządzał również m.in. rozproszonymi strukturami sprzedaży oraz zespołami wsparcia biznesowego. Wielokierunkowe doświadczenie wykorzystuje obecnie w zakresie strategicznego, jak i operacyjnego doradztwa, w szczególności w obszarze sprzedaży, rozwoju biznesu, jak i optymalizacji procesów, a także operacjach typu green field. Absolwent wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu im. A. Mickiewicza w Poznaniu, na kierunkach Zarządzanie i Marketing oraz Prawo. Promotor wysokich standardów etycznych w biznesie.