Z nami będziesz gotowy!

Transkrypt

1 Dyrektywa MiFID II już od stycznia 2018? Z nami będziesz gotowy! eduprofit to nasza innowacyjna platforma szkoleniowa i certyfikacyjna mająca na celu podniesienie wiedzy i kompetencji osób, które w imieniu instytucji finansowych (kredytowych, inwestycyjnych): - udzielają klientom informacji na temat instrumentów finansowych oraz usług inwestycyjnych - świadczą klientom usługi doradztwa inwestycyjnego 1 Jeśli chcesz mieć pewność, że Twoi pracownicy: są profesjonalnie przygotowani do udzielania informacji i świadczenia usług w zakresie instrumentów finansowych i usług inwestycyjnych szkolenie, które przeszli spełni wszystkie wymagania stawiane przez MiFID 2 mają certyfikat potwierdzający ich kompetencje zgodny z wytycznymi: MiFID II ESMA krajowych regulatorów Ministerstwa Finansów sprawdź nasze rozwiązania!

2 PO KOLEI... proces szkoleniowy Szkolenia e-learningowe Testy sprawdzające 2 poziomy wymagań: Poziom podstawowy dla osób udzielających informacji na temat instrumentów finansowych oraz usług inwestycyjnych Poziom rozszerzony dla osób świadczących usługę doradztwa inwestycyjnego Testy składają się od kilku do kilkudziesięciu pytań wybranych losowo spośród puli kilkunastu tysięcy pytań opracowanych przez specjalistów Certyfikaty zgodne z wytycznymi MiFID II oraz wytycznymi Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) Poziom ekspert dla sprawujących nadzór opcja dodatkowa w przygotowaniu praca czasowo pod nadzorem osoby posiadającej certyfikat i ponowne przyswojenie sobie wiedzy zawartej w szkoleniach e-learningowych, wsparte innymi metodami rozwijania kompetencji Korzyści: klient ma możliwość wyboru, czy pracownik rozwiązuje test bezpośrednio po zakończeniu danego modułu szkoleniowego, czy podchodzi do zbiorczego testu po zakończeniu określonych szkoleń, kwalifikujących do uzyskania certyfikatu indywidualizacja procesu nauczania i dostosowanie do indywidualnego tempa różnorodne formy prezentacji łatwy dostęp do wiedzy, oraz nadzór postępów w podnoszeniu kompetencji jednolity przekaz dla wszystkich uczestników dostęp do zaawansowanego oprogramowania edukacyjnego rozwój motywacji do samodzielnego pogłębiania wiedzy możliwość wyrażania opinii przez uczestników szkolenia elementy szkoleń ułatwiające przyswajanie wiedzy w sposób przyjemny i bardziej efektywny: wyróżnione w tekście najważniejsze pojęcia i definicje, przejrzyste ilustracje, tabele i wykresy, właściwa struktura i podział treści kursu, łatwość obsługi, intuicyjność nawigacji, występowanie testów i ćwiczeń sprawdzających zgodność treści kursu z obowiązującymi standardami nauczania, występowanie elementów praktycznych 2

3 Korzyści zalety platformy Dyrektywa MiFID 2: bardziej przejrzyste zasady oferowania instrumentów finansowych bardziej sformalizowane procesy inwestycyjne nowe zasady w kontekście ochrony inwestorów i struktury rynków dodatkowe wymogi informacyjne Co to oznacza dla instytucji finansowych? konieczność spełnienia wymagań określonych w dyrektywie przez każdego pracownika instytucji finansowej z grupy docelowej do 3 stycznia 2018 roku nowe wyzwania dla działów compliance, nowe wymogi wiedzy i kompetencji dla grupy docelowej zmiana trybu wdrażania wytycznych szczegóły w załączniku na stronie 9-10 materiały opracowane są przez specjalistów w dziedzinie finansów, inwestycji, praktyków rynkowych i metodyków z doświadczeniem w bankowości, finansach, doradztwie inwestycyjnym dostosowanie treści szkoleń do poziomu uczestnika oraz do wytycznych dot. wymaganej wiedzy i kompetencji pracowników uwzględnienie zakresu i stopnia złożoności oferowanych przez uczestników produktów i usług nowoczesny proces certyfikacji i potwierdzania wiedzy oraz kompetencji uczestników elastyczne podejście - proces szkoleniowy oraz certyfikację dostosowujemy do potrzeb Klienta materiał szkoleniowy możliwy do wdrożenia także na platformie szkoleniowej Klienta omówienia najbardziej problematycznych zagadnień związanych z implementacją wymogów MiFID II, jak również wyzwań stojących przed działami compliance trener on-line moderujący dyskusje, angażujący uczestników, odpowiedzialny za przekazanie wiedzy w taki sposób, aby uczestnicy mogli ją wykorzystać potem w pracy. 3

4 Co proponujemy? elastyczne podejście skuteczny e-learning efektywną certyfikację główne: cel i korzyść wystawienie certyfikatów zgodnych z wymogami MIFID II, ESMA (i innych organów krajowych) wszystkim uczestnikom, którzy pozytywnie zaliczyli test końcowy potwierdzenie certyfikatu przez renomowanego eksperta z zakresu wiedzy objętej testami sprawdzającymi i certyfikacją skuteczny e-learning: 2-3 poziomy zaawansowania modułów szkolenia pytań sprawdzających każdy moduł zakończony testem ekranów e-learningu zróżnicowanie materiałów: ekrany ebooki audiocasty (podcasty) videocasty pigułki wiedzy testy wiedzy wykorzystanie mnemotechnik ułatwiających zapamiętywanie! dwa warianty A. Platforma Maroney na naszej platformie e-learningowej ( udostępniamy cały kontent merytoryczny państwa pracownikom - zarówno szkolenia jak i testy sprawdzające zunifikowane możliwa customizacja (branding klienta) na materiałach szkoleniowych B. serwery Klienta dostarczamy Klientowi cały kontent merytoryczny - przygotowanie materiałów merytorycznych do e-learningu wraz z testami wiedzy przygotowanie techniczne paczek szkoleniowych - kompatybilnych z systemami informatycznymi wykorzystywanymi przez klienta (w tym modułów szkolenia każdy moduł zakończony testem lub jeden zbiorczy test końcowy, ekranów e-learningu różnych typów (ekrany, videocasty, pigułki wiedzy, testy wiedzy, mnemotechniki ułatwiające zapamiętywanie) pełna customizacja zgodna z brandingiem Klienta poprzez umieszczenie całego procesu na serwerach Klienta (e-learning + certyfikacja) 4

5 Wartość inwestycji wstępna** oferta cenowa dwa warianty (wszystkie podane niżej kwoty netto) A. Platforma Maroney 6-miesięczny dostęp do modułów szkoleniowych + testowych + certyfikacja cena netto za użytkownika: 330 zł (do 700 użytkowników) 300 zł ( użytkowników) 270 zł ( użytkowników) 240 zł ( użytkowników) 220 zł ( użytkowników) 200 zł ( użytkowników) 170* zł ( użytkowników) 150* zł ( użytkowników) 130* zł (ponad 3000 użytkowników) *indywidualne certyfikaty drukowane na papierze dodatkowo płatne (17,80 PLN za certyfikat) B. serwery Klienta kontent merytoryczny poziom podstawowy dla osób udzielających informacji na temat instrumentów finansowych oraz usług inwestycyjnych PLN poziom rozszerzony dla osób świadczących usługę doradztwa inwestycyjnego PLN przygotowanie techniczne paczki e-learningowe: opracowanie 10 modułów szkolenia, 10 testów cząstkowych, 30 wariantów testu certyfikującego, 330 ekranów różnych typów kompatybilnych z systemem informatycznym Klienta** PLN ** oferta cenowa orientacyjna wymaga potwierdzenia danych technicznych i wymagań systemowych przez szefa działu IT Klienta oferta ważna 2 tygodnie od daty przedstawienia Klientowi dodatkowy rabat w wysokości 3% możliwy przy płatności z góry ceny dostosowania do identyfikacji wizualnej (brandingu Klienta) na platformie eduprofit- ustalane indywidualnie po określeniu wymagań 10% rabatu na inne produkty i usługi oferowane przez Maroney - w tym z innych metod rozwijania kompetencji kadry managerskiej i pracowników wszystkie ceny dotyczą naszej propozycji i będą zależeć od indywidualnych potrzeb Klienta, wprowadzonych modyfikacji i ostatecznie uzgodnionej z Klientem specyfikacji 5

6 Odwaga Szczerość Eksploracja Maroney istnieje od 2009 roku i od tego czasu zrealizowaliśmy z sukcesem bardzo dużo różnorodnych projektów rozwojowych dla naszych Klientów - w Polsce i na świecie (największe projekty o wartości ponad 5,2 mln PLN). Pomagamy mierzyć się z wyzwaniami bardzo zróżnicowanym organizacjom. Wśród nich jest kilka firm z listy 20 największych w Polsce, rząd Ruandy, największa na świecie międzynarodowa firma zajmująca się transportem publicznym oraz międzynarodowy fundusz inwestycyjny. Odważnie mierzymy się z wyzwaniami, szczerze informujemy Klientów o tym, co widzimy, co przewidujemy i zawsze eksplorujemy wszystkie możliwości w poszukiwaniu najlepszych rozwiązań. Wartości Maroney - czyli Odwaga, Szczerość i Eksploracja są bliskie każdemu w naszym zespole. Zespół Zespół konsultantów, który przygotowuje zawartość merytoryczną do projektu MiFID II? - Z nami będziesz gotowy! składa się z: jednych z najlepszych w Polsce specjalistów od finansów i rynku inwestycyjnego ekspertów od sprzedaży i doradztwa finansowego i inwestycyjnego psychologów i dydaktyków - specjalistów od uczenia się, pamięci oraz e-learningu doświadczonych konsultantów biznesowych Na Państwa życzenie po rozpoczęciu współpracy dołączymy szczegółowe biogramy członków zespołu. Marta Bożko Koordynator projektów, konsultant m: marta.bozko@maroney.pl Robert Zembrowski Konsultant, trener m: robert.zembrowski@maroney.pl Iwona Golonko Dyrektor Merytoryczny, Prezes Zarządu, trener, mentor, psycholog biznesu, executive coach m: iwona.golonko@maroney.pl KONTAKT Maroney sp. z o.o. sp. k. ul. Marszałkowska 83 lok Warszawa t: m: f: biuro@maroney.pl Projekt MiFID II? Z nami będziesz gotowy! jest obecnie jednym z naszych projektów strategicznych dlatego, w razie potrzeby, proszę kontaktować się bezpośrednio z Iwoną Golonko. 6 MiFID II? Z nami będziesz gotowy! t K e R tl KS e R0 lf S0 t K e R l S

7 WYBRANI KLIENCI CZĘŚCI DO SAMOCHODÓW CIĘŻAROWYCH 7

8 E -LEARNING wyniki badań 66% polskich pracodawców wykorzystuje w swoich firmach e-learning. Najczęściej stosują: webinary (37%), nagrania audio/wideo(32%). za:fundacja Obserwatorium Zarządzania (FOZ), badanie 2012 Video, mobilność i social media stają się kluczowymi aspektami edukacji online. M-Learning (mobile learning) jest napędzany przez BYOD (Bring Your Own Device) uczestnicy oczekują treści, które mogą być przyswajane zawsze i wszędzie. Badanie portalu Trainig Zone, Online Learning 2.0: The Technologies and Trends Revolutionizing the Classroom Średnia ocena efektywności e-learningu uzyskana w tych badaniach wyniosła ponad 6 (przy pomocy skali 0-10 *), co sugeruje, że e-learning jest oceniany pozytywnie przez osoby mające z nim styczność. Badanie przeprowadzone z udziałem sześciu dużych przedsiębiorstw, spółek akcyjnych, działających na polskim rynku i korzystających z e-learningu (m.in. Polkomtel S.A., Telekomunikacja Polska S.A., ING Bank Śląski S.A., Bank BPH S.A. *odpowiedź 0 oznaczała całkowity brak efektów i nieopłacalność, odpowiedź 10 to maksymalna możliwa do osiągnięcia efektywność, rozumiana bardzo szeroko (obejmująca zarówno koszty, jak i szybkość i skuteczność nauki). Spośród firm korzystających z e-learningu żadna nie planuje zmniejszenia zaangażowania w e-learning, a 63% badanych organizacji planuje rozszerzenie korzystania z e-nauki. Badania prowadzone przez MMB-Institut für Medien-und Kompetenzforschung na rynku Niemieckim. 8

9 Kryteria dotyczące wiedzy i kompetencji pracowników Zgodnie z dyrektywą MIFID 2 wszystkie firmy powinny zapewnić, by A. pracownicy udzielający informacji o produktach inwestycyjnych, usługach inwestycyjnych lub usługach dodatkowych dostępnych za pośrednictwem danej firmy posiadali niezbędną wiedzę i kompetencje pozwalające im: 1. rozumieć główne cechy, ryzyko i specyfikę produktów inwestycyjnych dostępnych za pośrednictwem firmy, w tym wszelkie ogólne implikacje podatkowe oraz koszty, jakie ma ponieść klient z tytułu transakcji. Szczególną ostrożność należy zachowywać w przypadku udzielania informacji dotyczących produktów charakteryzujących się zwiększonym poziomem złożoności; 2. mieć świadomość łącznej wysokości kosztów i opłat, jakie ma ponieść klient z tytułu transakcji obejmujących dany produkt inwestycyjny, bądź też danych usług inwestycyjnych lub usług dodatkowych; 3. rozumieć cechy charakterystyczne i zakres usług inwestycyjnych lub usług dodatkowych; 4. rozumieć, jak funkcjonują rynki finansowe i jak wpływają na wartość i wycenę produktów inwestycyjnych, o których pracownicy udzielają informacji klientom; 5. rozumieć wpływ danych o gospodarce i krajowych/regionalnych/globalnych zdarzeń na rynki i na wartość produktów inwestycyjnych, o których pracownicy udzielają informacji; 6. rozumieć różnicę między wynikami uzyskiwanymi w przeszłości a scenariuszami przyszłych wyników i mieć świadomość ograniczeń prognozowania; 7. rozumieć problematykę nadużyć na rynku i przeciwdziałania praniu pieniędzy; 8. oceniać dane istotne z perspektywy produktów inwestycyjnych, o których pracownicy udzielają informacji, takie jak dokumenty zawierające kluczowe informacje dla inwestorów, prospekty emisyjne, sprawozdania finansowe lub dane finansowe; 9. rozumieć specyfikę funkcjonowania struktury rynków w zakresie produktów inwestycyjnych, o których pracownicy udzielają informacji klientom, a w stosownych przypadkach, ich platform obrotu lub rynków wtórnych; 10. posiąść podstawową znajomość zasad wyceny produktów inwestycyjnych, o których udzielane są informacje. B. pracownicy udzielający doradztwa inwestycyjnego posiadali niezbędną wiedzę i kompetencje pozwalające im: 1. rozumieć główne cechy charakterystyczne, ryzyko i specyfikę oferowanych lub rekomendowanych produktów inwestycyjnych, w tym wszelkie ogólne implikacje podatkowe oraz koszty, jakie ma ponieść klient z tytułu transakcji. Szczególną ostrożność należy zachowywać w przypadku udzielania doradztwa dotyczącego produktów charakteryzujących się zwiększonym poziomem złożoności; 2. mieć świadomość łącznej wysokości kosztów i opłat, jakie ma ponieść klient z tytułu oferowanych lub rekomendowanych produktów inwestycyjnych i kosztów z tytułu świadczenia doradztwa oraz wszelkich innych świadczonych usług; 3. wypełniać obowiązki wymagane przez firmy w związku z wymogami dotyczącymi odpowiedniości, w tym określone w Wytycznych dotyczących niektórych aspektów wymogów dotyczących odpowiedniości MiFID1; 4. mieć świadomość, dlaczego dany rodzaj produktu inwestycyjnego oferowanego przez firmę może nie być odpowiedni dla klienta, po dokonaniu oceny istotnych informacji dostarczonych przez klienta w świetle potencjalnych zmian, jakie mogły zajść od czasu zgromadzenia odpowiednich informacji; 5. rozumieć, jak funkcjonują rynki finansowe i jak wpływają na wartość i wycenę produktów inwestycyjnych oferowanych lub rekomendowanych klientom; 6. rozumieć wpływ danych o gospodarce i krajowych/regionalnych/globalnych zdarzeń na rynki i na wartość produktów inwestycyjnych oferowanych lub rekomendowanych klientom; 7. rozumieć różnicę między wynikami uzyskiwanymi w przeszłości a scenariuszami przyszłych wyników i mieć świadomość ograniczeń prognozowania; 8. rozumieć problematykę nadużyć na rynku i przeciwdziałania praniu pieniędzy; 9. oceniać dane istotne z perspektywy produktów inwestycyjnych oferowanych lub rekomendowanych klientom, takie jak dokumenty zawierające kluczowe informacje dla inwestorów, prospekty emisyjne, sprawozdania finansowe lub dane finansowe; 10. rozumieć specyfikę funkcjonowania rynków, na których prowadzony jest obrót produktami inwestycyjnymi oferowanymi lub rekomendowanymi klientom, a w stosownych przypadkach, ich systemów obrotu lub rynków wtórnych; 11. mieć podstawową znajomość zasad wyceny produktów inwestycyjnych oferowanych lub rekomendowanych klientom; 12. rozumieć podstawy zarządzania portfelem, w tym implikacje jego dywersyfikacji w kontekście poszczególnych alternatywnych wariantów inwestowania. 9

10 Zgodnie z dyrektywą MIFID 2 wszystkie firmy powinny spełnić wymogi organizacyjne dotyczące oceny, utrzymania i doskonalenia wiedzy i kompetencji, co znaczy, że muszą nie tylko precyzyjnie określić obowiązki pracowników i zapewnić, by w stosownych przypadkach mając na uwadze charakter usług świadczonych przez firmę i jej organizację wewnętrzną wprowadzono wyraźne rozróżnienie, w ramach opisu obowiązków, na komórki udzielające doradztwa i udzielające informacji, ale także firmy powinny: 1. zapewnić, by pracownicy świadczący odpowiednie usługi na rzecz klientów byli weryfikowani poprzez ocenę odpowiednich kwalifikacji i odpowiedniego doświadczenia w ramach świadczenia usług na rzecz klientów; 2. przeprowadzać, co najmniej raz w roku, wewnętrzny lub zewnętrzny przegląd potrzeb pracowników pod względem rozwoju i zdobywania doświadczeń, oceniać zmiany regulacyjne i podejmować działania niezbędne do spełnienia nowowprowadzonych wymogów. Przegląd powinien również zapewnić, by pracownicy posiadali odpowiednie kwalifikacje i podtrzymywali oraz pogłębiali swoją wiedzę i kompetencje, uczestnicząc w ustawicznym doskonaleniu zawodowym lub szkoleniach, a także w specjalnych szkoleniach wymaganych przed rozpoczęciem oferowania nowych produktów inwestycyjnych przez firmę; 3. zapewnić, by pracownicy przekazywali na żądanie właściwych organów (WO) dokumentację dotyczącą wiedzy i kompetencji pracowników świadczących odpowiednie usługi na rzecz klientów. W dokumentacji należy zawrzeć informacje umożliwiające WO ocenę i weryfikację zastosowania się do niniejszych wytycznych; 4. zapewnić, by w razie nieuzyskania przez danego pracownika niezbędnej wiedzy i kompetencji umożliwiających mu świadczenie odpowiednich usług, pracownik ten nie mógł świadczyć odpowiednich usług. Przy tym, jeżeli dany pracownik nie uzyskał odpowiednich kwalifikacji lub odpowiedniego doświadczenia, by świadczyć odpowiednie usługi, pracownik ten może świadczyć odpowiednie usługi wyłącznie pod nadzorem. Zakres i częstotliwość nadzoru powinny być współmierne do posiadanych kwalifikacji i doświadczenia danego pracownika pracującego pod nadzorem i mogą obejmować, w stosownych przypadkach, nadzór podczas spotkań z klientami i monitorowanie innych form komunikacji, np. korespondencji telefonicznej i elektronicznej; 5. zapewnić, by w sytuacjach określonych powyżej pracownik nadzorujący innego pracownika posiadał niezbędną wiedzę i kompetencje wymagane w niniejszych wytycznych i niezbędne umiejętności oraz zasoby do działania w charakterze kompetentnej osoby nadzorującej; 6. zapewnić, by sprawowany nadzór odpowiadał charakterowi usług świadczonych przez pracownika i uwzględniał te spośród wymogów określonych w niniejszych wytycznych, które są istotne z perspektywy tych usług; 7. zapewnić, by pracownik nadzorujący ponosił pełną odpowiedzialność za świadczenie odpowiednich usług przez pracownika będącego pod jego nadzorem, w tym by odpowiadał za podpisanie dokumentu potwierdzającego odpowiedniość w przypadku udzielania; 8. zapewnić, by pracownik, który nie zdobył niezbędnej wiedzy lub kompetencji w zakresie świadczenia odpowiednich usług, nie mógł świadczyć tych usług pod nadzorem przez okres dłuższy niż 4 lata (lub krótszy, jeżeli zażąda tego właściwy organ). 10