Anna Kostro Poradnik korzystania z programu do samodzielnego rozliczenia się z podatku od osób fizycznych za rok 2010 Luty

Transkrypt

1 Anna Kostro Poradnik korzystania z programu do samodzielnego rozliczenia się z podatku od osób fizycznych za rok 2010 Lutty

2 Dużo grupa osób, co roku boryka się z tym samym problemem: konieczność wypełnienia zeznania podatkowego. Część zleca to zadanie innym, jednak największą liczbę stanowią ci, którzy chcą lub muszą zrobić to samodzielnie. I tu zaczynają się schody: jak wybrać właściwy formularz? Jak prawidłowo go wypełnić? A co będzie, gdy się pomylę? Program do rozliczeń? Jaki? A może te programy robią same błędy? Ale przecież ja nie potrafię tego uzupełnić! To za trudne! Szukamy więc kogoś, kto nam pomoże, pytamy znajomych z pracy, uśmiechamy się do księgowej Pani Krysiu, a może mogłaby Pani i w tym roku? Telefonujemy do koleżanki Hej, Anka, pamiętasz? W tamtym roku robiłaś mi Pita, może i teraz?... A w głowie kołacze się myśl i znowu muszę się odwdzięczyć/zapłacić Nie jest Ci to obce? Może Ty właśnie tak się martwisz? Od dziś może być inaczej, naprawdę! Pomogę Ci wypełnić Twój PIT całkowicie za darmo! Ten poradnik omawia krok po kroku korzystanie z najprostszego (w mojej opinii) programu do rozliczeń. Oprócz stałego towarzyszenia reklam wydawców programu, nic nie jest z góry narzucone (np. inne programy nakazują Ci wpłacenie 1% podatku na wybraną przez twórców organizację pożytku publicznego) Przejdźmy do konkretów. Krok 1.: Kupioną z gazetą płytę uruchamiamy w komputerze i instalujemy zgodnie z instrukcją. 2

3 Krok 2.: Uruchomienie programu i aktualizacja. Pojawiło się okno: Wybieramy przycisk Aktualizuj, żeby mieć pewność, że korzystamy z najnowszej wersji oprogramowania. Program sprawdza, pobiera aktualizację i komunikuje nam, że Posiadasz najnowszą dostępną wersję. Klikamy więc OK. 3

4 Krok 3.: Ustalenie sposobu rozliczenia. Najpierw musimy określić, jak chcemy się rozliczyć: indywidualnie, z małżonkiem, chcemy dzieckiem? Może chcemy złożyć korektę zeznania? Czytamy też ważne informacje dodatkowe i z ulgą oddychamy, bo w większości z nas nie dotyczą (chyba, że jest inaczej) Suwakiem z prawej strony przewijamy do samego dołu okna i widzimy miłą dla nas informację: 4

5 (Nie muszę znać się na formularzach! Program sam to za mnie zrobi, sam wybierze ten właściwy, uff, co za ulga!) Wybieramy przycisk Dalej, aby przejść do kolejnej części. Krok 4.: Określenie źródeł naszych przychodów. Czy jest to pozarolnicza działalność opodatkowana liniowo (od razu poniżej jest informacja o tym typie rozliczeń), wynagrodzenie ze stosunku pracy, emerytura, umowa zlecenie a może coś innego? (W moim przykładzie będzie wynagrodzenie ze stosunku pracy ) Gdybyśmy mieli wątpliwości zawsze możemy skorzystać z pomocy (zielone teksty więcej informacji czy definicja ). Przechodzimy do następnej czynności klikając Dalej. Krok 5.: Ulgi i odliczenia. Przeglądamy dostępne możliwości, wybieramy odpowiednie dla nas. W razie wątpliwości korzystamy z pomocy. 5

6 Najpopularniejsze ulgi to darowizny, ulga na Internet, ulga prorodzinna (w tym programie można odliczyć ulgę maksymalnie na pięcioro dzieci). Ja zaznaczyłam opcję darowizny i ulga na Internet. Tu nie musimy jeszcze podawać konkretnej kwoty, ale warto zapoznać się z informacjami, gdyż program poda nam m.in. limity i warunki konieczne do skorzystania z odliczeń. Na następnej stronie mamy Krok 6., czyli informacje dodatkowe, gdzie zaznaczamy, co musimy zwrócić fiskusowi. Ja zaś zwracam uwagę na dwie rzeczy: pasek postępu (1) i możliwość cofania, by poprawić dane (2) 6

7 Po zebraniu wstępnych informacji, rozpoczynamy uzupełnianie formularza do odliczenia ulg, czyli PIT/O (Krok 7.). Program nas o tym ładnie informuje: 7

8 Możemy też już zobaczyć, jakie formularze nas dotyczą (zgodnie z tym, co zaznaczyliśmy wcześniej). Możemy podejrzeć formularz i jednym przyciskiem wrócić do uzupełniania (czyli Powrót do edycji ). Zdarza się, że mamy kilka dowodów wpłat darowizn dla konkretnej instytucji. Program umożliwia wpisanie wszystkich kwot oddzielnie i sam je sumuje. W tym celu należy rozwinąć pole obok tekstu Wpisz kwotę darowizny, następnie wpisać w kolejne okna odpowiednie liczby. Do przechodzenia między polami używam na klawiaturze tabulatora (klawisz Tab po lewej stronie). Podobnie można postąpić z każdą kwotą, jaką musimy podliczyć i wpisać. 8

9 Krok 8.: Informacje o darowiznach. Najpierw określamy liczbę obdarowanych (w programie można wpisać maksymalnie dwie instytucje). 9

10 Następnie wpisujemy szczegółowe dane. Oprócz nazwy, musimy wpisać dokładny adres. Jeżeli pominiemy jakieś pole, program nas o tym poinformuje. Ja nie zaznaczyłam pola nr lokalu, bo taki nie występuje w adresie. W takiej sytuacji bez obaw wybieramy Tak i kontynuujemy. Krok 9.: Formularz PIT 37 Gładko i bezboleśnie przeszliśmy do kolejnego formularza, więc podejrzyjmy go, by przekonać się, czy to ten właściwy ( rok temu brązowy, to w tym też powinien taki być ). Przypomnę, że wszystkie okna, jakie teraz będą się otwierać, wynikają z danych, jakie podaliśmy na początku naszej pracy z programem. Zaznaczyliśmy w przykładzie m.in., że rozliczamy się indywidualnie i przychody uzyskaliśmy z tytułu umowy o pracę. Dlatego też uzupełniamy PIT

11 11

12 Krok 10.: Wpisujemy kwotę przychodów, kosztów i zaliczek wpłaconych na poczet należnego podatku. Trzymając w ręku PIT odebrany z pracy, uzupełniamy potrzebne miejsca kwotami, o które prosi program. Kolejny obrazek pokazuje komunikat o moim błędzie (błędnie wpisana kwota kosztów uzyskania przychodu). Dostałam też komunikat o konieczności wpisania pobranej przez płatnika zaliczki na podatek. Oczywiście kwoty, jakie sama tu wpisuję nie są wzięte jakichś konkretnych rozliczeń, to tylko przykład. 12

13 Krok 11.: Składki na ubezpieczenie społeczne i składki na ubezpieczenie zdrowotne podatnika. Na dwóch kolejnych stronach programu wpisujemy składki na ubezpieczenia społeczne i zdrowotne. Jak poprzednio, tak i teraz możemy rozwinąć pole, wpisać kwoty i program sam podliczy ogólną sumę składek. 13

14 14

15 Krok 12.: Przekazanie kwoty 1% należnego podatku organizacji pożytku publicznego. Teraz podejmiemy decyzję odnośnie przekazania 1% podatku. Maksymalną kwotę poda program. Zaproponuje nam też pewna organizację. Ale jednocześnie wyjaśni, co należy zrobić, jeżeli w ogóle nie chcemy przekazywać nikomu 1% podatku. Pierwsze okno zawiera następujące ważne informacje: kwota (1) i spis organizacji pożytku publicznego (2): Wybierając organizację ustalamy kolejno: województwo, miejscowość, nazwę organizacji. Później sprawdzamy w prawym panelu dane (możemy też skorzystać z Internetu) i jeśli wszystko się zgadza zatwierdzamy. 15

16 Może się zdarzyć, że nie wybierzemy żadnej organizacji pożytku publicznego. Wówczas wyliczona w programie kwota zostanie automatycznie przekazana dla Fundacji Agora. Jeżeli nie chcemy nikomu przekazywać 1% swojego podatku, trzeba w miejsce kwoty wpisać 0 (zero). Informacje te są zapisane w programie, trzeba tylko przesunąć suwak na sam dół strony. 16

17 I tak doszliśmy prawie do końca. Pozostało jeszcze podać dane osobiste, sprawdzić i wydrukować (oraz zapisać) formularze. Najpierw miła informacja będziemy mieli zwrot podatku! (w tym przykładzie ). Pasek postępu też wskazuje, że koniec blisko 17

18 Krok 13.: Podsumowanie. Krok 14.: Dane osobowe i wybór właściwego Urzędu Skarbowego Jeszcze tylko trzeba wpisać dane osobowe i wybrać Urząd Skarbowy. Jeżeli rozliczamy się z małżonkiem, program poprosi nas również o wpisanie tych danych. Gdybyśmy pomylili się przy wpisywaniu numeru PESEL czy NIP program nas zaalarmuje. Podobnie w przypadku wpisywania adresu jeżeli zostawimy puste pole, program spyta, czy na pewno chcemy kontynuować. Zawsze możemy wybrać przycisk Cofnij i poprawić wszystkie dane. Kolejność wyboru właściwego Urzędu Skarbowego podobna jak wcześniej: województwo, miejscowość, urząd i zatwierdzamy. 18

19 19

20 Krok 15.: Drukowanie i zapisywanie pliku z zeznaniem podatkowym. Gdy skończymy uzupełniać dane, wybieramy przycisk Dalej. Znajdziemy się na ostatniej stronie i program automatycznie pokaże okno zapisu pliku na dysku. Musimy jedynie wskazać miejsce i ustalić nazwę pliku. Możemy zgodzić się na zaproponowanie miejsce zapisu przez program (ostatnio był to folder Moje dokumenty ) i na automatycznie nadaną nazwę. Ja utworzyłam folder SUPER WAŻNE i zmodyfikowałam nazwę dodając imię i nazwisko na początku. Po tej czynności możemy od razu wydrukować całość lub przejść do podglądu formularza i stamtąd rozpocząć drukowanie. W tej drugiej opcji każdy formularz drukuje się oddzielnie. 20

21 21

22 Gdy już formularze leżą przed nami, możemy zakończyć pracę z programem. Program możemy zamknąć klikając znak x w górnym prawym rogu. Ostanie okienko ma trzy opcje: Teraz możemy wybrać środkowe Nie, zamknij program (niezapisane dane będą utracone). Nic nie stracimy, bo nie tylko, że zapisaliśmy plik, to dodatkowo go wydrukowaliśmy. Jeśli w przyszłości będziemy chcieli go jeszcze raz przejrzeć i na nowo wypełnić, możemy uruchomić program PIT 2010, w górnym lewym roku wybrać Plik, następnie Otwórz i wybrać nasze zapisane dzisiaj zeznanie. Mam nadzieję, że moja praca ułatwi Tobie coroczne rozliczanie się z fiskusem, tym razem zupełnie samodzielnie. Ja od zawsze rozliczam siebie i rodzinę (znajomych też) samodzielnie. Przeszłam etap ręcznego wypełniania druków, czytania wielu instrukcji i odwiedzania pań w informacji. Później korzystałam z różnych darmowych programów ściąganych z sieci. Teraz od kilku lat kupuję program do rozliczeń podatku, który zaprezentowałam w tym poradniku. Zupełnie na koniec, pragnę poinformować Ciebie, drogi Czytelniku, że nie było moim zamiarem robienia komukolwiek darmowej reklamy ani nie promuję jakiegokolwiek wydawnictwa. Po prostu w lubianym przeze mnie programie, do bardzo niskiej ceny 22

23 za płytę (6 zł z gazetą), wydawca dołożył swoje reklamy i oglądasz je tak czy inaczej. Jeśli poradnik okazał się przydatnym napisz mi o tym, proszę. Anna Kostro p.s. tu jest odnośnik do strony ze wszystkimi instrukcjami i drukami do pobrania p.s. 1. tu jest ciekawa informacja dla OPP skreślonych z listy