OGÓLNE WARUNKI ŚWIADCZENIA USŁUGI OPIEKUN SKUTECZNEJ SUKCESJI

Transkrypt

1 OGÓLNE WARUNKI ŚWIADCZENIA USŁUGI OPIEKUN SKUTECZNEJ SUKCESJI z dnia 22 lutego 2016 roku 1. Postanowienia ogólne 1. Niniejsze Ogólne Warunki Świadczenia Usługi, zwane dalej OWSU, regulują warunki świadczenia Usługi Opiekun Skutecznej Sukcesji, która ogólnie polega na zapewnieniu wsparcia w zakresie informacyjnym dla spadkobierców Klienta, który uprzednio (przed śmiercią) Aktywował Usługę. 2. Usługa jest realizowana przez iexpert Business & Life spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą przy Al. Jerozolimskie 99 lok 32, Warszawa, jako Operatora serwisu internetowego Skuteczna Sukcesja dostępnego pod adresem 2. Definicje Poszczególnym pojęciom użytym w niniejszym dokumencie nadaje się następujące znaczenie: 1. OWSU - oznaczają niniejsze ogólne warunki świadczenia usługi. 2. Operator spółka z ograniczoną odpowiedzialnością iexpert Business & Life Sp. z o.o., z siedzibą przy Al. Jerozolimskie 99 lok 32, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem: , REGON: , NIP: , o kapitale zakładowym wynoszącym: 5.000,00 PLN. 3. Serwis - serwis internetowy prowadzony przez Operatora dostępny pod adresem: z którego korzystanie odbywa się na zasadach określonych w Regulaminie oraz jako świadczenie Usługi drogą elektroniczną w rozumieniu art. 2 punkt 4) Ustawy o świadczeniu Usług drogą elektroniczną z dnia 18 lipca 2002 r. (tj. z dnia 15 października 2013 r., Dz.U. z 2013 r. poz. 1422). 4. Regulamin - szczegółowe warunki świadczenia usług oferowanych przez Serwis, opublikowany i dostępny w ramach Serwisu. 5. Konto Użytkownika - funkcjonalność Serwisu zdefiniowana w Regulaminie, umożliwiająca Klientowi, będącemu Użytkownikiem Serwisu zarządzanie jego danymi oraz Usługami w ramach Serwisu, będąca integralną częścią Usługi Przewodnik Skutecznej Sukcesji. 6. Partnerzy podmioty, z którymi współpracuje Operator w celu świadczenia Usługi na rzecz Sukcesora. 7. Klient oznacza osobę fizyczną, która zawarła umowę z Operatorem (także, jeżeli Usługę finansował Fundator) i która dokonała Aktywacji Usługi w sposób określony w Regulaminie. 8. Sukcesor oznacza osobę lub osoby, zdefiniowane przez Klienta podczas procesu Aktywacji Usługi lub później na Koncie Użytkownika, i tym samym upoważnione do kontaktu z Operatorem w celu skorzystania z Usługi. Jeżeli Klient nie zdefiniował żadnego Sukcesora - są nimi także spadkobiercy ustawowi lub testamentowi Klienta.

2 9. Usługa - oznacza usługę Opiekun Skutecznej Sukcesji, której zakres ustalony jest w OWSU oraz Certyfikacie i która wykonywana jest przez Operatora na rzecz Sukcesora/ów. 10. Aktywacja oznacza zawarcie pomiędzy Klientem a Operatorem umowy o świadczenie Usługi; sposób i zasady Aktywacji Usługi zostały opisane w Regulaminie. 11. Fundator - podmiot finansujący w całości lub części Usługę dla Klienta. 12. Raport Sukcesora przygotowany przez Operatora dokument o zakresie informacji określonych w OWSU i przekazany Sukcesorowi pocztą elektroniczną lub faksem. 13. Opłata wysokość opłaty za Usługę; jest ona elementem Cennika w rozumieniu Regulaminu, 14. Certyfikat dokument w formie pliku.pdf wystawiony przez Operatora potwierdzający zawarcie umowy pomiędzy Klientem, a Operatorem, określający szczegółowe warunki świadczenia Usługi; 3. Warunki korzystania z Usługi 1. Uprawnionym do skorzystania z Usługi jest każdy Sukcesor takiego Klienta, który uiścił Opłatę lub otrzymał dostęp do Usługi od Fundatora, a następnie Aktywował Usługę w Serwisie. 2. Wszelkie powiadomienia i dokumenty związane z zawarciem umowy na wykonywanie Usługi będą wystawiane i wysyłane przez Operatora według danych personalnych i teleadresowych podanych przez Klienta podczas Aktywacji Usługi. 4. Zasady zawarcia umowy na świadczenie Usługi 1. Usługa Opiekun Skutecznej Sukcesji jest odpłatna. 2. Zobowiązanym do uiszczenia Opłaty za korzystanie z usługi jest Klient lub Fundator. 3. Szczegółowe informacje odnośnie Opłaty oraz zasady Usługi przedłużania na kolejne okresy publikowane są w Serwisie oraz na Koncie Użytkownika. 4. Operator uniemożliwi Aktywację Usługi jeżeli Opłata nie będzie uiszczona w całości lub termin na dokonanie Aktywacji upłynął. Szczegółowe regulacje w tym zakresie zawiera Regulamin. 5. Dniem, w którym Klient zawiera umowę na świadczenie Usługi z Operatorem jest dzień Aktywacji Usługi w Serwisie prowadzonym przez Operatora. 6. Operator umożliwi Klientowi pobranie Certyfikatu potwierdzającego zawarcie umowy na świadczenie Usługi po dokonaniu Aktywacji lub prześle Certyfikat na adres wskazany przez Klienta podczas Aktywacji w terminie 7 dni od dnia Aktywacji. 7. Sukcesor jest uprawniony do rozpoczęcia korzystania z Usługi przez okres 365 dni od dnia Aktywacji lub inny okres ustalony w Certyfikacie. 8. Sukcesor jest także uprawniony do rozpoczęcia korzystania z Usługi przez okres 14 dni od dnia śmierci Klienta, nawet jeśli w tym czasie upłynął już okres ważności Usługi, jednakże pod warunkiem że śmierć nastąpiła w okresie ważności Usługi, a Sukcesor ten został zdefiniowany przez Klienta. 9. Jeżeli podczas Aktywacji Usługi lub później na Koncie Użytkownika Klient zdefiniuje Sukcesora/ów, wówczas jest on zobowiązany poinformować te osoby o uruchomieniu Usługi na ich

3 rzecz oraz jej warunkach, w szczególności udostępniając im treść OWSU. 5. Zakres Usługi Opiekun Skutecznej Sukcesji 1. Usługa polega na świadczeniu wsparcia w zakresie informacyjnym dla Sukcesora poprzez sporządzenie Raportu Sukcesora. Usługa świadczona jest przez Operatora, a w szczególnych przypadkach także przez jego upoważnionych Partnerów. 2. W celu zapewnienia najwyższej jakości Usługi rozmowy telefoniczne z Sukcesorem lub Klientem mogą być nagrywane po uzyskaniu zgody tych osób. 3. Świadczenie Usługi rozpoczyna się po śmierci Klienta i nawiązaniu kontaktu przez Sukcesora z Operatorem, w sposób określony w pkt. 7 OWSU. 4. Zakres Usługi obejmuje wsparcie dla Sukcesora/ów w zakresie przygotowania i dostarczenia podstawowych informacji dotyczących kwestii związanych z dziedziczeniem oraz samym procesem postępowania spadkowego, w szczególności w następującym zakresie: jakie są prawa i obowiązki spadkobiercy; czy jest testament i co dzieje się w następstwie jego zapisów; co i gdzie trzeba jeszcze sprawdzić w ramach spadku; co zrobić gdy nie ma testamentu i pojawia się współwłasność; w jaki sposób można przyjąć spadek; podatek od spadków i darowizn - zasady, terminy i opłaty, co to jest zachowek, komu się należy, jak go liczyć i jak go rozliczyć; jak postępować, gdy do dziedziczenia powołani są nieletni, co zrobić, gdy do dziedziczenia powołane są dzieci z różnych związków; jak rozmawiać (negocjować) z rodziną, spadkobiercami; co zrobić z firmą; czy i jak kontynuować biznes; co i jak zrobić, aby możliwie szybko przejąć kontrolę nad majątkiem firmowym; co i jak zrobić, aby przejmując majątek firmowy po przedsiębiorcy, możliwie szybko uruchomić nową firmę; co zrobić i w jakim czasie, aby uratować firmę, a co żeby ją zamknąć; pierwszych pięć kroków związanych z dalszym prowadzeniem biznesu; jakie ma prawa spadkobierca jako nowy wspólnik w spółce; co można, a czego nie można zrobić z pieniędzmi w banku, biurze maklerskim i w innych instytucjach finansowych, procedury umożliwiające y szybkie uzyskanie świadczenia z polisy na życie; 5. Powyższe informacje, sprecyzowane w odniesieniu do specyficznej konkretnej sytuacji Klienta i Sukcesora/ów, są przekazywane zbiorczo w formie pisemnej jako Raport Sukcesora pocztą elektroniczną (plik.pdf) lub faksem. 6. Wyłączenie z zakresu Usługi Opiekun Skutecznej Sukcesji

4 Koszty specjalistycznej pomocy prawnej dla Sukcesora, koszty zastępstwa procesowego, a także koszty specjalistycznego doradztwa prawnego, finansowego albo podatkowego nie mieszczą się w zakresie Usługi i mogą być świadczone na podstawie odrębnego zlecenia. 7. Zasady korzystania z usługi Opiekun Skutecznej Sukcesji 1. W celu skorzystania z Usługi Sukcesor musi skontaktować się z Operatorem w sposób wskazany w Certyfikacie. 2. Podstawą do rozpoczęcia świadczenia Usługi jest wniosek Sukcesora wskazanego podczas Aktywacji Usługi zawierający stwierdzenie śmierci Klienta potwierdzone dokumentem urzędowym oraz umożliwiający identyfikację Sukcesora na podstawie ważnego dokumentu tożsamości. 3. Jeżeli podczas Aktywacji Usługi wskazany został więcej niż jeden Sukcesor, wówczas wszyscy wskazani są zobowiązani pisemnie wyznaczyć do kontaktu z Operatorem jednego z nich lub dowolną inna osobę (dalej nazywaną Osobą Upoważnioną) oraz poinformować o tym Operatora. 4. W przypadku kiedy Sukcesor nie został wskazany przez Klienta podczas Aktywacji Usługi, będzie on zobowiązany przez Operatora do wykazania na podstawie dokumentów, że jest spadkobiercą ustawowym lub testamentowym. 5. Jeżeli spadkobierców ustawowych lub testamentowych jest więcej, wówczas stosuje się odpowiednio postanowienia pkt.3 powyżej o wyznaczeniu Osoby Upoważnionej. 6. Jeżeli w terminie siedmiu dni od pierwszego kontaktu Sukcesora z Operatorem w celu wnioskowania o rozpoczęcie Świadczenia usługi Osoba Upoważniona nie zostanie wyznaczona, wówczas Operator uzna, że jest nią Sukcesor, który skontaktował się Operatorem jako pierwszy i był upraw niony do takiego wnioskowania. 7. Najpóźniej w ciągu trzech dni roboczych od wyznaczenia Osoby Upoważnionej, Operator skontaktuje się z tą Osobą w celu uzyskania informacji na temat Klienta niezbędnych do przygotowania Raportu Sukcesora. Podczas pierwszego kontaktu Operator przekaże tej osobie treść OWSU. Kontakt może być ponawiany, aż do wyjaśnienia wszystkich wątpliwości. Operator poinformuje Osobę Upoważnioną o zakończeniu zbierania informacji. 8. W uzasadnionych, rozumianych jako skomplikowane przypadkach, w celu kompletnego i wiarygodnego przedstawienia informacji w Raporcie Sukcesora, Operator może podjąć decyzję o konieczności bezpośredniego spotkania z Osobą Upoważnioną. Termin, miejsce i godziny spotkania ustalane są bezpośrednio z Sukcesorem. 9. Skomplikowane przypadki sukcesyjne to takie, które związane są ze złożoną strukturą rodzinną, specyfiką prowadzenia biznesu, a także brakiem możliwości uzyskania przez Operatora kompletnych danych do przygotowania Raportu. 10. Każdorazowo decyzja o tym, czy dany przypadek jest skomplikowany i w jego efekcie konieczne jest bezpośrednie spotkanie ze Specjalistą Sukcesyjnym Operatora lub wskazanym Partnerem Operatora, podejmowana jest indywidualnie przez Operatora, po skonsultowaniu tej kwestii z Osobą Upoważnioną. 11. Jeżeli okaże się, że uzyskanie przez Operatora wszystkich informacji na temat Klienta niezbędnych do przygotowania Raportu Sukcesora, w terminie trzydziestu dni od pierwszego

5 kontaktu Operatora z Osobą Upoważnioną, będzie niemożliwe z przyczyn niezależnych od Operatora, wówczas Operator poinformuje Osobę Upoważnioną o zakończeniu zbierania informacji po upływie tego terminu, niezależnie od tego jakie informacje będzie posiadał. 12. Najpóźniej w ciągu trzech dni roboczych od poinformowania Osoby Upoważnionej o zakończeniu zbierania informacji, Operator przygotowuje Raport Sukcesora i prześle pod adres wskazany przez Osobę Upoważnioną. 13. Po zapoznaniu się z Raportem, jednakże nie dłużej niż przez okres 30 dni, Osoba Upoważniona może zadawać pytania Operatorowi we wszelkich sprawach zawartych w Raporcie. Pytania te mogą być składane telefonicznie lub w formie Usługa jest świadczona w dni robocze od poniedziałku do piątku, w godzinach Usługa jest świadczona wyłącznie w języku polskim i tylko w granicach terytorialnych RP 16. Usługa jest świadczona wyłącznie na podstawie przepisów prawa powszechnie obowiązujących na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz polskich realiów rynkowych i ekonomicznych. 8. Udostępnienie danych Klienta zgromadzonych w Serwisie 1. Operator nie posiada bezpośredniego dostępu do danych Klienta zgromadzonych w Serwisie w usłudze Przewodnik Skutecznej Sukcesji. 2. Każdy Sukcesor lub inna osoba posiadająca dostęp do Konta Użytkownika w Serwisie może powiadomić o tym Osobę Upoważnioną w celu udostępnienia danych zgromadzonych na tym Koncie Operatorowi podczas przygotowywania Raportu Sukcesora. 3. Jeżeli Klient w momencie śmierci posiadał Konto Użytkownika w Serwisie (w usłudze Przewodnik Skutecznej Sukcesji), wówczas Operator powiadomi o tym Osobę Upoważnioną. 4. Jeżeli Klient zdefiniował w Serwisie jednego Sukcesora, Operator na pisemny wniosek tego Sukcesora, a jeżeli zdefiniował więcej niż jednego, wówczas na pisemny wniosek wszystkich zdefiniowanych w Serwisie w chwili śmierci Klienta Sukcesorów łącznie, udostępni jednemu wskazanemu przez nich i zdefiniowanemu Sukcesorowi dostęp do Konta Użytkownika Klienta w Serwisie w usłudze Przewodnik Skutecznej Sukcesji, 5. Upoważniony Sukcesor powinien przed złożeniem wniosku do Operatora posiadać aktywne Konto w Serwisie w usłudze Przewodnik Skutecznej Sukcesji. 6. Wniosek taki powinien być złożony do Operatora na piśmie w formie notarialnie potwierdzonej, wskazywać dane osobowe upoważnionego Sukcesora oraz jego aktualny numer PSSID. 7. Dane upoważnionego Sukcesora podane na wniosku muszą być, pod rygorem odmowy ze strony Operatora, takie same jak te podane podczas Aktywacji Usługi Przewodnik Skutecznej Sukcesji w Serwisie. 8. Upoważniony Sukcesor będzie mógł udostępnić dane z Konta Użytkownika zmarłego Klienta Operatorowi Serwisu w całości lub części w celu uwzględnienia ich w Raporcie Sukcesora. 9. Dane osobowe.

6 1. Operator przetwarza dane osobowe Klienta wyłącznie w celu świadczenia Usługi i pod warunkiem wyrażenia odpowiedniej zgody na takie przetwarzanie przez tego Klienta podczas rejestracji. Zgoda taka jest dobrowolna, jednakże niezbędna do Aktywacji Usługi, a następnie korzystania z Usługi zgodnie z OWSU. 2. Podczas Aktywacji Usługi, a także na Koncie Użytkownika w Serwisie, Klient ma także możliwość podania danych osobowych innych osób - Sukcesorów - w zakresie niezbędnym do umożliwienia tym osobom korzystania z Usługi. Dane te nie będą przetwarzane ani wykorzystywane przez Operatora w żaden sposób bez wiedzy i uprzedniej zgody Klienta, z wyjątkiem wnioskowania przez te osoby do Operatora o wykonanie Usługi zgodnie z OWSU. 3. Jeżeli, podczas wnioskowania o uruchomienie Usługi, Sukcesor/rzy wskażą Osobę Upoważnioną niebędącą jednym z Sukcesorów, wówczas jej dane będę przetwarzane przez Operatora wyłącznie w celu i zakresie niezbędnym do wykonania z Usługi zgodnie z OWSU. 3. Klient może również wyrazić zgodę na przetwarzanie podanych przez niego danych osobowych w celu realizacji działań marketingowych Serwisu prowadzonego przez Operatora oraz przesyłania informacji handlowych za pośrednictwem środków komunikacji elektronicznej przez Operatora. Zgoda taka jest dobrowolna i nie jest niezbędna do świadczenia Usługi przez Operatora. 4. Klient, podając dane osobowe podczas Aktywacji Usługi oświadcza, że: a) są one kompletne i zgodne ze stanem faktycznym, b) nie naruszają one praw osób trzecich, c) jest uprawniony do ich podania, d) zapoznał się z treścią OWSU i wyraża na nie zgodę. 5. Administratorem danych w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych ( Dz. U. z 2015, poz. 2135, dalej: UODO ) przetwarzanych w ramach świadczenia Usługi jest Operator. 6. Każdemu Klientowi, Sukcesorowi i Osobie Upoważnionej przysługuje prawo dostępu do treści swoich danych oraz możliwość ich poprawiania. 7. Bez odrębnej ich zgody, dane osobowe Klienta, Sukcesora, Osoby Upoważnionej nie będą udostępniane odbiorom danych w rozumieniu art. 7 pkt. 6 UODO. 8. Każdemu Sukcesorowi lub Osobie Upoważnionej przysługuje prawo do umotywowanego żądania zaprzestania przetwarzania jej danych oraz prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania jej danych w przypadkach określonych w art. 32 ust. 1 pkt 7 i 8 UODO. 10. Postanowienia końcowe 1. Reklamację dotyczącą Usługi, w tym także jakości i terminowości jej świadczenia, może wnieść Klient lub wyraźnie wskazany przez Klienta podczas Aktywacji Usługi Sukcesor. 2. Reklamacje należy składać pisemnie na adres korespondencyjny Operatora: Al. Jerozolimskie 99 lok 32, Warszawa lub na adres reklamacje@skutecznasukcesja.pl. 3. Operator udziela odpowiedzi na reklamację w ciągu 14 dni roboczych od jej wpłynięcia z tym zastrzeżeniem, że w przypadku konieczności uzupełnienia okoliczności niezbędnych do należytego rozpatrzenia reklamacji, czas na udzielenie odpowiedzi ulega zawieszeniu do czasu

7 przekazania przez Klienta lub Sukcesora potrzebnych informacji. 4. Odpowiedź na reklamację udzielana jest w takiej formie, w jakiej wpłynęła do Operatora. 5. W sprawach nieuregulowanych w niniejszych OWSU mają zastosowanie powszechnie obowiązujące przepisy prawa, w szczególności przepisy Kodeksu Cywilnego. 6. Postanowienia Certyfikatu oraz postanowienia OWSU stanowią całość postanowień umownych regulujących zasady świadczenia Usługi. W razie sprzeczności postanowień Certyfikatu z OWSU, Strony są związane postanowieniami Certyfikatu. 7. Zasady świadczenia Usługi przez Operatora nie będą ulegały zmianom w trakcie jej obowiązywania. Nie stanowi zmiany umowy na świadczenie Usługi zmiana danych teleadresowych Stron umowy i innych danych o charakterze informacyjnym. Zmiany te następują na podstawie jednostronnego, pisemnego powiadomienia, przesłanego na adres lub pocztowy drugiej Strony. 8. W odniesieniu do świadczenia Usługi, jeśli OWSU odnosi się do Operatora, rozumie się przez to również Partnerów.