Informacja o zmianach w zakresie składania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych

Transkrypt

1 Informacja o zmianach w zakresie składania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych

2 W związku z planowanym połączeniem prawnym Euro Bank S.A. oraz Banku Millennium S.A., konieczne jest wprowadzenie zmian w regulacjach dotyczących usług bankowych świadczonych dotychczas przez Euro Bank S.A., mających na celu przede wszystkim ujednolicenie i dostosowanie regulacji Euro Bank S.A. do rozwiązań systemowych i procesowych Banku Millennium S.A. Zmianie ulega Regulamin przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych przez Euro Bank S.A.. Podstawą prawną proponowanych zmian są postanowienia klauzul modyfikacyjnych, które uprawniają do wprowadzenia modyfikacji w związku ze zmianą zakresu lub formy świadczonych usług tj.: 30 ust. 1 lit. b. Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych przez Euro Bank S.A. Opisane poniżej zmiany wejdą w życie z dniem integracji systemów informatycznych połączonych banków, tj. z dniem 11 listopada 2019 r. Jednocześnie informujemy, że połączenie działalności operacyjnej banków i tym samym, wprowadzenie opisanych zmian może zostać przesunięte z 11 listopada 2019 r. na późniejszy termin. W przypadku podjęcia takiej decyzji, poinformujemy Państwa o nowej dacie w osobnym komunikacie poprzez umieszczenie stosownej informacji na stronie internetowej ( nie później niż na dwa tygodnie przed pierwotną datą planowanej fuzji operacyjnej. Przypominamy również, że w przypadku nie wyrażenia zgody na proponowane zmiany Regulaminu przysługuje Państwu prawo wypowiedzenia Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych z zachowaniem 14 dniowego okresu wypowiedzenia od daty otrzymania informacji o zmianie warunków Regulaminu. Informujemy, że brak wypowiedzenia Umowy w powyższym terminie uznaje się za zgodę na stosowanie postanowień w nowym brzmieniu. Najważniejsze zmiany w Regulaminie, które wprowadzamy, prezentuje poniższa tabela. Prosimy o zapoznanie się z pełną treścią Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych przez Bank Millennium S.A. Obszar, którego dotyczy zmiana Opis procesu przed zmianą Opis procesu po zmianie Regulamin: Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) Stosowane były następujące definicje: Indywidualne Konto Emerytalne / IKE - wyodrębniony zapis w rejestrze uczestników funduszu inwestycyjnego, prowadzony przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych dla Oszczędzającego na zasadach określonych ustawą o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, Statucie Funduszu, Prospekcie Informacyjnym Funduszu oraz Regulaminie Indywidualnego Konta Emerytalnego. Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego / IKZE - wyodrębniony zapis w rejestrze uczestników funduszu inwestycyjnego, prowadzony przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych dla Oszczędzającego na zasadach określonych ustawą o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, Statucie Funduszu, Prospekcie Informacyjnym Skreślono ze względu za zawężenie zakresu usług przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych przez Bank Millennium S.A 2

3 Funduszu oraz Regulaminie Umowa o prowadzenie IKE / Umowa o prowadzenie IKZE umowa o prowadzenie IKE lub/i IKZE zawierana pomiędzy osobą zamierzającą gromadzić oszczędności na IKE lub/i IKZE (Oszczędzającym) a Funduszem. Zakres i sposób przyjmowania i przekazywania zleceń Sposób i tryb przekazywania Klientowi informacji dotyczących świadczonej usługi Zasady rozpatrywania Reklamacji Dotychczasowy wykaz terminów użytych w Regulaminie został opisany w 2 Regulaminu Realizowane zlecenia dotyczące Jednostek Uczestnictwa Amundi TFI, Opera TFI, Allianz TFI, Investors TFI. Dotychczasowy zakres i sposoby przyjmowania i przekazywania zleceń opisane są w 10 Regulaminu Przekazywanie Klientom informacji dotyczącej świadczonej usługi (w tym raport ex-post) w formie pisemnej lub na wskazany przez Klienta adres . Dotychczasowy sposób i tryb przekazywania Klientowi informacji dotyczącej świadczonej usługi opisany jest w 18 ust. 4 Regulaminu Klient kieruje Reklamacje do Euro Bank S.A. W sposób i na zasadach określonych w Regulaminie: Klientowi przysługuje prawo zgłoszenia reklamacji dotyczącej czynności wykonywanych przez Bank w ramach Umowy. Reklamacje można składać osobiście lub przez pełnomocnika: 1) w formie pisemnej lub ustnie do protokołu: a) w dowolnej Placówce lub Centrali Banku (ul. św. Mikołaja 72, Wrocław) lub b) korespondencyjnie na adres: Euro Bank S.A., ul. św. Mikołaja 72, Wrocław lub c) telefonicznie pod numerem ; 2) w formie elektronicznej: Szczegółowy wykaz terminów użytych w Regulaminie opisany został w 2 Regulaminu Realizowane zlecenia zbycia Jednostek Uczestnictwa funduszy Amundi TFI oraz zlecenia niefinansowe (nadanie/usunięcie pełnomocnictwa, zmiana danych itp.) w odniesieniu do funduszy Amundi TFI. Możliwość realizacji zleceń za pośrednictwem Millenet i telefonu, pod warunkiem wcześniejszej aktywacji tego typu usług. Szczegółowy zakres i sposoby przyjmowania i przekazywania zleceń opisane są w 6 Regulaminu Przekazywanie Klientom informacji dotyczącej świadczonej usługi (w tym raport ex-post) listem zwykłym. Bank nie przekazuje Klientom informacji na wskazany przez Klienta adres . Szczegółowy sposób i tryb przekazywania Klientowi informacji dotyczącej świadczonej usługi opisany jest w 12 ust.3 Regulaminu Klient kieruje Reklamacje do Banku Millennium S.A. W sposób i na zasadach określonych w Regulaminie: Klient ma prawo do składania Reklamacji w zakresie usług świadczonych przez Bank. Klient powinien złożyć Reklamację niezwłocznie po zaistnieniu okoliczności budzących zastrzeżenia. Reklamacje mogą być składane: 1) W formie pisemnej: 2) osobiście w dowolnej Placówce, 3) listownie na adres siedziby Banku, z dopiskiem 3

4 a) poprzez na adres: lub lub b) wysyłając faks na numer: lub c) za pośrednictwem serwisu eurobank online (dostęp poprzez stronę Bank zobowiązuje się do rozpatrzenia reklamacji niezwłocznie po jej otrzymaniu, nie później niż w terminie 14 dni roboczych od daty wpływu reklamacji do Banku. Jeżeli termin 14 dni roboczych nie jest wystarczający do udzielenia odpowiedzi i zachodzi konieczność przeprowadzenia dodatkowego postępowania wyjaśniającego, Bank informuje Klienta o przedłużeniu terminu i udziela odpowiedzi w terminie 30 dni kalendarzowych od daty wpływu reklamacji do Banku W szczególnie skomplikowanych przypadkach, uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi w terminie 30 dni kalendarzowych, Bank informuje Klienta o prowadzonym postępowaniu, wyjaśnia przyczynę opóźnienia i wskazuje okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy oraz określa przewidywany termin udzielenia odpowiedzi, który nie może być dłuższy niż 60 dni kalendarzowych od dnia otrzymania reklamacji. Reklamacje, 4) za pośrednictwem Millenet, 5) w formie ustnej podczas wizyty w Placówce lub za pośrednictwem infolinii na numer Bank na podstawie Reklamacji złożonej w Placówce sporządza protokół. Bank rozpatruje Reklamację złożoną przez Klienta, udzielając odpowiedzi w formie papierowej lub za pomocą innego Trwałego nośnika informacji niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 30 dni od dnia wpływu Reklamacji do Banku. Na wniosek Klienta odpowiedź może być wysłana za pośrednictwem poczty elektronicznej lub SMS. W szczególnie skomplikowanym przypadku, termin rozpatrzenia Reklamacji może ulec wydłużeniu nie więcej niż do 60 dni, gdy rozpatrzenie Reklamacji i udzielenie odpowiedzi nie jest możliwe w terminie 30 dni. Bank powiadomi Klienta o wydłużeniu okresu rozpatrzenia ze wskazaniem przewidywanego terminu udzielenia odpowiedzi, przyczyny opóźnienia, okoliczności, które muszą być ustalone w celu rozpatrzenia reklamacji. Dotychczasowe zasady rozpatrywania Reklamacji opisane są w 27 Regulaminu Szczegółowe zasady rozpatrywania Reklamacji opisane są w 20 Regulaminu Sposób informowania Klienta o zmianach Regulaminu Powiadamianie klientów o zmianie Regulaminu pisemnie, listem zwykłym, poleconym, za pośrednictwem kuriera, pracownika Banku, bądź w inny przyjęty sposób doręczania korespondencji, albo za uprzednią zgodą Klienta wyrażoną na piśmie - pocztą elektroniczną na podany adres Dotychczasowy sposób informowania Klienta o zmianach Regulaminu opisany jest w 24 Regulaminu Powiadamianie klientów o zmianie Regulaminu pisemnie na Trwałym nośniku (listem zwykłym). Szczegółowy sposób informowania Klienta o zmianach Regulaminu opisany jest w 23 Regulaminu 4

5 Pakiet Informacji MiFID: Sposób komunikacji Klienta z Bankiem Klient ma możliwość kontaktu z Euro Bankiem na podany adres mailowy. Dotychczasowy sposób komunikacji Klienta z Bankiem opisany jest w pkt. 1 Pakietu Informacji MiFID dla Klientów Euro Banku S.A. stanowiącego załącznik do Regulaminu Brak możliwości kontaktu z Bankiem za pośrednictwem poczty elektronicznej (adres ) Szczegółowy sposób komunikacji Klienta z Bankiem opisany jest w pkt. 1 Pakietu Informacji MiFID dla Klientów Banku Millennium S.A. stanowiącego załącznik do Regulaminu 5