Statut Pracowniczego Funduszu 1 Emerytalnego Unilever Polska tekst jednolity Rozdział I Postanowienia ogólne 1. PODSTAWOWE DANE DOTYCZĄCE FUNDUSZU 1. Fundusz działa pod nazwą Pracowniczy Fundusz Emerytalny UNILEVER POLSKA. Fundusz może używać skrótu nazwy w brzmieniu: PFE UNILEVER POLSKA.---------- 2. Pracowniczy Fundusz Emerytalny UNILEVER POLSKA jest pracowniczym funduszem emerytalnym utworzonym zgodnie z przepisami Ustawy na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych.--------------------------------------- 3. Organem Pracowniczego Funduszu Emerytalnego UNILEVER POLSKA jest Pracownicze Towarzystwo Emerytalne UNILEVER POLSKA Spółka Akcyjna.------------- 4. Fundusz jest osobą prawną.--------------------------------------------------------------------------- 5. Przedmiotem działalności Funduszu jest gromadzenie środków pieniężnych na rachunkach jego Członków i ich lokowanie, z przeznaczeniem na wypłatę Członkom Funduszu po osiągnięciu przez nich wieku emerytalnego. --------------------------------------- 6. Czas trwania Funduszu jest nieograniczony.-------------------------------------------------------- 7. Siedzibą Funduszu jest siedziba Towarzystwa.----------------------------------------------------- 2. PRZEDMIOT STATUTU Niniejszy Statut określa zasady działania Funduszu, sposób pokrywania kosztów obciążających Fundusz, sposób reprezentacji Funduszu przez Towarzystwo, reguły działalności lokacyjnej Funduszu oraz wzajemne prawa i obowiązki Członków Funduszu i Funduszu.----------------------------------------------------------------------------------------------------- 1 Niniejszy tekst jednolity został sporządzony na podstawie tekstu jednolitego ustalonego decyzją Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych z dnia 29 lipca 2005 r. oraz zmian dokonanych na podstawie decyzji KNF. Zmiany te zostały oznaczone w niniejszym tekście jednolitym.
3. DEFINICJE W rozumieniu niniejszego Statutu użyte określenia oznaczają:-------------------------------------- 1) Fundusz - Pracowniczy Fundusz Emerytalny UNILEVER POLSKA;------------------------- 2) Statut Funduszu niniejszy Statut Pracowniczego Funduszu Emerytalnego UNILEVER POLSKA;------------------------------------------------------------------------------------------------ 3) Członek Funduszu osobę, spełniającą warunki określone w ustawie o pracowniczych programach emerytalnych dla uczestnika pracowniczego programu emerytalnego, który uzyskał członkostwo w Funduszu. Osoba, która przestała spełniać warunki, określone w zdaniu poprzedzającym, zachowuje status Członka Funduszu do czasu Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu zgromadzonych przez nią środków albo ich przeniesienia w przypadku zmiany formy lub podmiotu zarządzającego;----------------------------------------- 4) Depozytariusz uprawniony podmiot, przechowujący aktywa Funduszu; -------------------- 5) Dzień Przeliczenia dzień, w którym następuje przeliczanie wpłacanych Składek oraz otrzymanych Wpłat Transferowych na jednostki rozrachunkowe;----------------------------- 6) Dzień Wyceny dzień, w którym następuje wycena aktywów Funduszu, ustalenie wartości aktywów netto Funduszu oraz ustalenie wartości Jednostki Rozrachunkowej;----- 7) Dni Robocze dni robocze z wyjątkiem sobót;---------------------------------------------------- 8) Indywidualne Konto Emerytalne indywidualne konto emerytalne w rozumieniu ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 roku o indywidualnych kontach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116, poz. 1205). ------------------------------------------------------------------------------------ 9) Jednostka Rozrachunkowa jednostkę rozrachunkową w rozumieniu art. 99 Ustawy przypisywaną Członkowi Funduszu w celu oznaczenia wartości środków, zgromadzonych w Funduszu przez tego Członka;--------------------------------------------------------------------- 10) Pracodawca podmiot zatrudniający Pracowników w rozumieniu art. 2 pkt. 2 ustawy o pracowniczych programach emerytalnych;------------------------------------------------------- 11) Pracownik osobę zatrudniona na podstawie umowy o pracę, powołania, wyboru, mianowania, spółdzielczej umowy o prace w pełnym lub niepełnym wymiarze czasu pracy, oraz osobę zatrudnioną na podstawie umowy zawartej w wyniku powołania lub wyboru do organu reprezentującego osobę prawną;----------------------------------------------- 12) Rachunek rachunek Członka Funduszu, otwierany z chwilą przystąpienia Członka do Funduszu, na który wpłacane są Składki oraz przekazywane są Wpłaty Transferowe;------- 13) Rejestr Członków Funduszu rejestr zawierający podstawowe dane osobowe Członków Funduszu, dane o wpłatach Składek do Funduszu i otrzymanych Wpłatach Transferowych oraz przeliczeniach tych Składek i Wpłat Transferowych na Jednostki Rozrachunkowe, dane o aktualnym stanie środków na Rachunkach;------------------------------------------------ 14) Składka kwotę pieniężna, wpłacaną na rachunek Członka Funduszu z tytułu składki podstawowej oraz składki dodatkowej odprowadzanych przez Pracodawcę;------------------ 15) Składka Podstawowa składka finansowana przez Pracodawcę w ramach Programu w wysokości określonej w Umowie Zakładowej,----------------------------------------------------- 16) Składka Dodatkowa dobrowolna składka finansowana z wynagrodzenia przez Członka Funduszu, ----------------------------------------------------------------------------------------------- 17) Towarzystwo Pracownicze Towarzystwo Emerytalne UNILEVER POLSKA Spółka Akcyjna, będące organem Funduszu;---------------------------------------------------------------- 18) Ustawa ustawę z dnia 28 sierpnia 1997 roku o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz.U. z 2004 r., Nr 159, poz. 1667 z p. zm.);------------------------------------- 2
19) Ustawa o pracowniczych programach emerytalnych - ustawę z dnia 20 kwietnia 2004 roku o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 116, poz. 1207);-- 20) Umowa Zakładowa Umowę Zakładową zawartą pomiędzy Pracodawcą a reprezentacją pracowników;------------------------------------------------------------------------ 21) Wypłata Transferowa przeniesienie środków zgromadzonych przez Członka Funduszu w Funduszu do innego pracowniczego programu emerytalnego lub na Indywidualne Konto Emerytalne Członka Funduszu lub Osoby Uprawnionej w przypadkach, o których mowa w art. 43 ust. 2 ustawy o pracowniczych programach emerytalnych;------------------- 22) Wpłata Transferowa przekazanie środków zgromadzonych przez Członka Funduszu w innym pracowniczym programie emerytalnym lub na Indywidualnym Koncie Emerytalnym na jego rachunek w Funduszu;------------------------------------------------------- 23) Wypłata przekazanie na rzecz uprawnionego środków zgromadzonych w Funduszu w okolicznościach wskazanych w Statucie;--------------------------------------------------------- 24) Zwrot wycofanie środków zgromadzonych przez Członka Funduszu w przypadku likwidacji Programu, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty bądź Wypłaty transferowej;--------------------------------------------------------------------------------------------- 25) Organ Nadzoru Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych;----------------- 26) Osoba Uprawniona osobę wskazaną w deklaracji, która otrzyma środki z pracowniczego programu emerytalnego w przypadku śmierci Członka Funduszu, lub spadkobiercę Członka Funduszu;------------------------------------------------------------------------------------- 27) Komisja Komisja Papierów Wartościowych i Giełd;-------------------------------------------- 28) Program pracowniczy program emerytalny prowadzony w formie Funduszu.-------------- 29) Deklaracja deklarację przystąpienia do pracowniczego programu emerytalnego prowadzonego w formie Funduszu, o której mowa w art. 18 ust. 1 Ustawy o pracowniczych programach emerytalnych.--------------------------------------------------------- Rozdział II Zarządzanie Funduszem 4. PODSTAWOWE DANE TOWARZYSTWA 1. Fundusz został utworzony oraz jest zarządzany i reprezentowany przez Pracownicze Towarzystwo Emerytalne UNILEVER POLSKA Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, Aleje Jerozolimskie 134, zarejestrowane dnia 29.10.2002 r. w Rejestrze Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000135364 23.--------------- 2. Kapitał zakładowy Towarzystwa wynosi 500.000,00 (pięćset tysięcy) złotych i dzieli się na 500 akcji imiennych o wartości nominalnej 1.000 (tysiąc) złotych każda.------------------ 3. Do składania oświadczeń w imieniu Funduszu upoważnieni są dwaj członkowie Zarządu Towarzystwa łącznie lub członek Zarządu łącznie z prokurentem.------------------------------ 2 Nowe brzmienie 4 ust. 1 nadane zgodnie z decyzją KNF z dnia 29 stycznia 2013 r. 3 Nowe brzmienie 4 ust. 1 nadane zgodnie z decyzją KNF z dnia 4 listopada 2014 r. 3
4. Akcjonariuszami Towarzystwa są:----------------------------------------------------------------- 1) UNILEVER POLSKA Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, której przysługują prawa z 498 akcji;-------------------------------------------------------------------------------------- 2) UNILEVER POLSKA Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, której przysługują prawa z 1 akcji;------------------------------------------------------------------------------------------------------ 3) UNILEVER POLAND SERVICES Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, której przysługują prawa z 1 akcji. 4 ------------------------------------------------------------------------- Rozdział III Działalność lokacyjna Funduszu 5. 5 DZIAŁALNOŚĆ LOKACYJNA FUNDUSZU 1. Aktywa Funduszu mogą być lokowane, z zastrzeżeniem 7, wyłącznie w następujących kategoriach lokat:---------------------------------------------------------------- 1) obligacjach, bonach i innych papierach wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a także w pożyczkach i kredytach udzielanych tym podmiotom;----------------------------------------------------------------------------------- 2) obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych, opiewających na świadczenia pieniężne, gwarantowanych lub poręczanych przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a także depozytach, kredytach i pożyczkach gwarantowanych lub poręczanych przez te podmioty;------------------------------------------------------------- 3) depozytach bankowych i bankowych papierach wartościowych, w walucie polskiej;--- 3a) depozytach bankowych i bankowych papierach wartościowych, w walutach państw będących członkami OECD oraz innych państw, z którymi Rzeczpospolita Polska zawarła umowy o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji, z tym że waluty te mogą być nabywane wyłącznie w celu rozliczenia bieżących zobowiązań funduszu;--- 4) akcjach spółek notowanych na regulowanym rynku giełdowym, a także notowanych na regulowanym rynku giełdowym prawach poboru, prawach do akcji oraz obligacjach zamiennych na akcje tych spółek;------------------------------------------------ 5) akcjach spółek notowanych na regulowanym rynku pozagiełdowym lub zdematerializowanych zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi akcjach spółek niebędących przedmiotem obrotu na rynku regulowanym, a także notowanych na regulowanym rynku pozagiełdowym lub zdematerializowanych, lecz nienotowanych na rynku regulowanym, prawach poboru, prawach do akcji oraz obligacjach zamiennych na akcje tych spółek;--------------------- 6) akcjach narodowych funduszy inwestycyjnych;----------------------------------------------- 7) certyfikatach inwestycyjnych emitowanych przez fundusze inwestycyjne zamknięte; 8) jednostkach uczestnictwa zbywanych przez fundusze inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte;----------------------------------------------- 9) obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez jednostki samorządu terytorialnego, ich związki lub miasto stołeczne Warszawa, zdematerializowanych zgodnie z przepisami ustawy, o której mowa w pkt 5;------------ 4 Nowe brzmienie 4 ust 4 nadane na podstawie decyzji KNF z dnia 14 września 2010 r. 5 Nowe brzmienie 5 nadane na podstawie decyzji KNF z dnia 19 grudnia 2006 r. 4
10) innych niż zdematerializowane obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez jednostki samorządu terytorialnego, ich związki lub miasto stołeczne Warszawa;----------------------------------------------------------------- 10a) obligacjach przychodowych, o których mowa w ustawie z dnia 29 czerwca 1995 r. o obligacjach (Dz. U. z 2001 r. Nr 120, poz. 1300 z późn. zm.);------------------------------ 11) zdematerializowanych zgodnie z przepisami ustawy, o której mowa w pkt 5, obligacjach emitowanych przez inne podmioty niż jednostki samorządu terytorialnego, ich związki, miasto stołeczne Warszawa, które zostały zabezpieczone w wysokości odpowiadającej pełnej wartości nominalnej i ewentualnemu oprocentowaniu;----------------------------------------------------------------------------------- 12) innych niż zdematerializowane obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez inne podmioty niż jednostki samorządu terytorialnego, ich związki, miasto stołeczne Warszawa, które zostały zabezpieczone w wysokości odpowiadającej wartości nominalnej wraz z ewentualnym oprocentowaniem;--------------------------------------------------------------------------------- 13) obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez spółki publiczne, innych niż papiery wartościowe, o których mowa w pkt 11 i 12;-------------- 13a) dematerializowanych zgodnie z przepisami ustawy, o której mowa w pkt 5, obligacjach i innych dłużnych papierach wartościowych, innych niż w pkt 9 i 11;------ 13b) listach zastawnych;------------------------------------------------------------------------------- 13c) kwitach depozytowych, w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, dopuszczonych do obrotu na rynku regulowanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.---------------------------------------------------------- 2. Aktywa funduszy mogą być lokowane w jednostkach uczestnictwa zbywanych przez fundusze inwestycyjne otwarte oraz specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte, jeżeli polityka inwestycyjna tych funduszy inwestycyjnych, wynikająca z ich statutów i okresowo podawana do publicznej wiadomości, zgodnie z odrębnymi przepisami, polega na lokowaniu aktywów wyłącznie w kategoriach lokat, o których mowa w ust. 1 i 6, z zastrzeżeniem ograniczeń określonych w ust. 3, 4 i 4a.-------------------------- 3. Lokaty w kategoriach lokat, o których mowa w ust. 1 pkt 1-11 i 13a-13c, powinny stanowić łącznie nie mniej niż 90 % wartości aktywów funduszu emerytalnego.------- 4. Lokaty w poszczególnych kategoriach lokat, o których mowa w ust. 1 pkt 2-13, podlegają następującym ograniczeniom:------------------------------------------------------- 1) w przypadku lokat, o których mowa w ust. 1 pkt 3, nie więcej niż 5 % wartości aktywów funduszu może być ulokowane w jednym banku albo w dwóch lub większej liczbie banków będących podmiotami związanymi, przy czym w przypadku jednego dowolnie wybranego banku lub grupy banków będących podmiotami związanymi limit ten może wynosić 7,5 %;--------------------------------- 2) w przypadku lokat, o których mowa w ust. 1 pkt 7, nie więcej niż 2 % wartości aktywów funduszu może być ulokowane w certyfikatach inwestycyjnych wyemitowanych przez jeden fundusz inwestycyjny zamknięty, z zastrzeżeniem ust. 4a;------------------------------------------------------------------------------------------------ 3) łączna wartość lokat aktywów funduszu we wszystkich papierach wartościowych jednego emitenta albo dwóch lub większej liczby emitentów będących podmiotami związanymi nie może przekroczyć 5 % wartości tych aktywów;---------------------------------------------------------------------------------------- 5
4) łączna wartość lokat aktywów funduszu w kategorii lokat, o których mowa w ust. 1 pkt 3a, nie może przekroczyć 5 % wartości tych aktywów.---------------------- 4a. Fundusz może dokonywać lokat w certyfikaty inwestycyjne lub obligacje emitowane przez jeden fundusz sekurytyzacyjny do 5 % wartości swoich aktywów.---------------------- 5. Aktywa Funduszu nie mogą być lokowane w papierach wartościowych emitowanych przez Towarzystwo.-------------------------------------------------------------------------------- 6. Wszelkie lokaty Funduszu w jednostkach uczestnictwa zbywanych przez fundusze inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte podlegają następującym ograniczeniom:-------------------------------------------------------------------- a. Towarzystwo funduszy inwestycyjnych zarządzające funduszem inwestycyjnym otwartym lub specjalistycznym funduszem inwestycyjnym otwartym, w którego jednostkach uczestnictwa Fundusz ulokował swoje aktywa, nie może posiadać więcej niż 5% akcji któregokolwiek z akcjonariuszy Towarzystwa oraz więcej niż 10% łącznej ilości akcji wszystkich akcjonariuszy Towarzystwa;---------------------- b. W akcjach akcjonariusza Towarzystwa nie może być ulokowane więcej niż 5% wartości aktywów funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego;------------------------------------------------------- c. Żaden z członków Zarządu ani Rady Nadzorczej Towarzystwa nie może być członkiem zarządu ani rady nadzorczej towarzystwa funduszy inwestycyjnych zarządzającego funduszem inwestycyjnym otwartym lub specjalistycznym funduszem inwestycyjnym otwartym.------------------------------------------------------ 7. Fundusz powierzy, w zakresie i na zasadach określonych w przepisach regulujących obrót instrumentami finansowymi, zarządzanie całością lub częścią aktywów Funduszu podmiotowi, który na podstawie tych przepisów jest uprawniony do prowadzenia działalności w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba maklerskich instrumentów finansowych, i posiada na wykonywanie tej działalności zezwolenie Komisji. Warunki, na jakich Fundusz powierzy zarządzanie całością lub częścią swoich aktywów zostaną ustalone przez Towarzystwo w drodze uchwały Rady Nadzorczej Towarzystwa.-------------------------- 8. Podmiot, o którym mowa w ust. 7, jest wybierany przez Towarzystwo w drodze uchwały Rady Nadzorczej Towarzystwa, w oparciu o przedstawioną przez Zarząd Towarzystwa pisemną informację wraz z analizą i porównaniem złożonych ofert oraz uzasadnieniem rekomendowanego wyboru.---------------------------------------------------- 9. Fundusz realizuje politykę lokacyjną w oparciu o wskazaną poniżej strategiczną alokację aktywów: --------------------------------------------------------------------------------- a) akcje dopuszczone do publicznego obrotu i prawa wynikające z papierów wartościowych dopuszczonych do publicznego obrotu stanowią od 10 do 40% portfela inwestycyjnego;---------------------------------------------------------------------- b) papiery dłużne emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP stanowią od 60 do 90% portfela inwestycyjnego;----------------------------------------- c) depozyty bankowe stanowią od 0 do 10% portfela inwestycyjnego, z zastrzeżeniem, iż łączna wartość lokat aktywów Funduszu w depozytach bankowych i bankowych papierach wartościowych w walutach państw będących 6
członkami OECD oraz innych państw, z którymi Rzeczpospolita Polska zawarła umowy o popieraniu i wzajemnej ochronie inwestycji, z tym że waluty te mogą być nabywane wyłącznie w celu rozliczenia bieżących zobowiązań funduszu nie może przekroczyć 5% wartości aktywów.-------------------------------------------------- 6. LOKOWANIE AKTYWÓW FUNDUSZU POZA GRANICAMI KRAJU 1. Na podstawie ogólnego zezwolenia udzielonego przez ministra właściwego do spraw instytucji finansowych w drodze rozporządzenia aktywa Funduszu mogą być lokowane poza granicami kraju w papierach wartościowych emitowanych przez spółki notowane na podstawowych giełdach rynków kapitałowych państw obcych będących członkami OECD lub innych państw obcych, a także w papierach skarbowych emitowanych przez rządy lub banki centralne tych państw oraz tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę w tych państwach, jeżeli instytucje te oferują publicznie tytuły uczestnictwa i umarzają je na żądanie uczestnika.---------------------------- 2. Łączna wartość lokat aktywów Funduszu denominowanych w walucie innej niż krajowa nie może przekroczyć 30 % wartości tych aktywów.---------------------------------------------- 3. Do lokat, o których mowa w ust. 1 i 2, stosuje się odpowiednio przepisy 5.---------------- 4. W ramach działalności lokacyjnej poza granicami kraju, Fundusz może powierzyć, w zakresie określonym w 6, zarządzanie swoimi aktywami podmiotom mającym siedzibę na obszarze państw, o których mowa w tym przepisie, które są uprawnione do prowadzenia działalności w zakresie zarządzania cudzymi aktywami na mocy przepisów obowiązujących w tych państwach. 6 ----------------------------------------------------------------- 7. LOKOWANIE AKTYWÓW FUNDUSZU W PAPIERY WARTOŚCIOWE WYEMITOWANE PRZEZ AKCJONARIUSZA TOWARZYSTWA 1. Nie więcej niż 5% wartości aktywów Funduszu może być łącznie ulokowane w akcjach lub innych papierach wartościowych emitowanych przez Akcjonariusza Towarzystwa.---- 2. Nie więcej niż 10% wartości aktywów Funduszu może być łącznie ulokowane w akcjach lub innych papierach wartościowych emitowanych przez podmioty będące podmiotami powiązanymi w stosunku do Akcjonariusza Towarzystwa.-------------------------------------- 8. OGRANICZENIA ZBYWANIA AKTYWÓW FUNDUSZU I CZYNNOŚCI KTÓRYCH FUNDUSZ NIE MOŻE DOKONYWAĆ 1. Fundusz nie może zbywać swoich aktywów:----------------------------------------------------- 1) Towarzystwu;------------------------------------------------------------------------------------- 2) Członkom Zarządu lub Rady Nadzorczej Towarzystwa;------------------------------------- 6 Nowe brzmienie 6 ust. 2, 3 i 4 nadane na podstawie decyzji KNF z dnia 19 grudnia 2006 r. 7
3) Osobom zatrudnionym w Towarzystwie;------------------------------------------------------- 4) Osobom pozostającym z osobami, o których mowa w pkt. 2 i 3 w związku małżeńskim; stosunku pokrewieństwa lub powinowactwa do drugiego stopnia włącznie;-- 5) Akcjonariuszom Towarzystwa;------------------------------------------------------------------ 6) Podmiotom związanym w stosunku do Towarzystwa;--------------------------------------- 7) Podmiotom związanym w stosunku do Akcjonariuszy Towarzystwa.--------------------- 2. Fundusz nie może nabywać aktywów od któregokolwiek z podmiotów, o których mowa w ust. 1.-------------------------------------------------------------------------------------------------- 3. Fundusz nie może udzielać pożyczek, gwarancji i poręczeń z zastrzeżeniem ust. 4.--------- 4. Dozwolone jest udzielanie z aktywów Funduszu pożyczek środków pieniężnych podmiotom, o których mowa w art. 141 ust. 1 pkt. 4 i 5 Ustawy, przy czym pożyczki takie są równoznaczne z lokatą w akcjach tych podmiotów. Fundusz może udzielać pożyczek w postaci papierów wartościowych dopuszczonych do publicznego obrotu, na zasadach i warunkach, które Rada Ministrów określi, w drodze rozporządzenia. ------------------------ 9. POŻYCZKI I KREDYTY ZACIĄGANE PRZEZ FUNDUSZ 1. Fundusz może zaciągać pożyczki i kredyty jedynie w szczególnie uzasadnionych okolicznościach, jeżeli bez nadzwyczajnych wydatków lub strat niemożliwe jest zachowanie płynności finansowej Funduszu.-------------------------------------------------------- 2. Pożyczki i kredyty zaciągane przez Fundusz nie mogą przekraczać 1,5% wartości jego aktywów.-------------------------------------------------------------------------------------------------- 3. Zaciągnięcie pożyczki lub kredytu przez Fundusz jest możliwe wyłącznie na podstawie decyzji Towarzystwa podjętej w formie uchwały Rady Nadzorczej.----------------------------- 10. ZAPEWIENIE PŁYNNOŚCI FINANSOWEJ FUNDUSZU Z zachowaniem wymogów, określonych w Ustawie w zakresie ograniczeń działalności lokacyjnej Funduszu, Fundusz lokuje część środków w sposób umożliwiający dokonanie na rzecz uprawnionych wypłat, wypłat transferowych lub zwrotów we właściwych terminach, bez konieczności ponoszenia nadzwyczajnych strat lub wydatków.--------------------------------- 8
Rozdział IV Koszty działalności Funduszu 11. OBCIĄŻANIE AKTYWÓW FUNDUSZU KOSZTAMI JEGO DZIAŁALNOŚCI Z aktywów Funduszu pokrywane są wyłącznie następujące koszty:-------------------------------- 1) Koszty związane z realizacją transakcji nabywania i zbywania aktywów Funduszu, stanowiące równowartość opłat, ponoszonych na rzecz osób trzecich, z pośrednictwa których Fundusz jest obowiązany korzystać na mocy obowiązujących przepisów;------ 2) Koszty związane z przechowywaniem aktywów Funduszu stanowiące równowartość wynagrodzenia Depozytariusza;------------------------------------------------ 3) Koszty zarządzania Funduszem przez Towarzystwo.-------------------------------------- 12. SZCZEGÓŁOWE POSTANOWIENIA DOTYCZĄCE KOSZTÓW FUNDUSZU 1. Działalność Funduszu finansowana jest bezpośrednio z aktywów Funduszu oraz ze środków Towarzystwa zgodnie z postanowieniami Ustawy.-------------------------------------- 2. Zasady finansowania kosztów związanych z realizacją transakcji nabycia i zbycia aktywów Funduszu stanowiące równowartość opłat ponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa Fundusz jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnych przepisów są następujące:------------------------------------------------------------------------------ 1) Koszty związane z realizacją transakcji nabywania lub zbywania krajowych aktywów Funduszu, będących papierami wartościowymi dopuszczonymi do publicznego obrotu, wynoszą maksymalnie:---------------------------------------------------------------------------- a) 0,2% wartości transakcji w przypadku obligacji, z zastrzeżeniem punktu b) i c),-- b) 0,03% wartości transakcji w przypadku obligacji emitowanych przez Skarb Państwa, nabywanych na przetargach organizowanych przez Narodowy Bank Polski, - -------------------------------------------------------------------------------------------------------- c) 0,3% wartości transakcji w przypadku następujących papierów wartościowych:-- (i) obligacji i innych dłużnych papierów wartościowych, opiewających na świadczenia pieniężne, gwarantowanych lub poręczanych przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski,------------------------------------------------------------- (ii) obligacji i innych dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki samorządu terytorialnego, ich związki lub miasto stołeczne Warszawa,---------------------------------------------------------------------------------- (iii) obligacji emitowanych przez inne podmioty niż jednostki samorządu terytorialnego ich związki lub miasto stołeczne Warszawa, które zostały 9
zabezpieczone w wysokości odpowiadającej pełnej wartości nominalnej i ewentualnemu oprocentowaniu,--------------------------------------------------------- d) 0,45% wartości transakcji w przypadku:------------------------------------------------- (i) akcji oraz praw do akcji spółek notowanych na regulowanym rynku giełdowym,--------------------------------------------------------------------------------- (ii) akcji oraz praw do akcji spółek notowanych na regulowanym rynku pozagiełdowym,--------------------------------------------------------------------------- (iii)akcji oraz praw do akcji spółek nie notowanych na regulowanym rynku giełdowym i regulowanym rynku pozagiełdowym,---------------------------------- (iv) certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez fundusze inwestycyjne zamknięte lub mieszane,------------------------------------------------------------------ e) 0,4% wartości transakcji w przypadku:--------------------------------------------------- (i) praw poboru z akcji spółek notowanych i nie notowanych na regulowanym rynku giełdowym,-------------------------------------------------------- (ii) praw poboru z akcji spółek notowanych i nie notowanych na regulowanym rynku pozagiełdowym.-------------------------------------------------- 2) Fundusz będzie mógł pokrywać ze swych aktywów także koszty związane z realizacją transakcji nabywania lub zbywania innych aktywów, niż wymienione w punkcie 1, w tym aktywów zagranicznych, ilekroć obowiązek korzystania z pośrednictwa osób trzecich będzie wynikał z obowiązujących przepisów prawa, stanowiące maksymalnie 2% wartości transakcji.---------------------------------------------------------------------------- 3) Koszty związane z realizacją nabywania lub zbywania aktywów Funduszu nie wymienione w niniejszym paragrafie obciążają Towarzystwo.------------------------------ 3. Na ponoszone przez Fundusz koszty, związane z przechowywaniem aktywów Funduszu stanowiące równowartość wynagrodzenia Depozytariusza składają się niżej wymienione składniki, w wysokościach nie wyższych niż wymienione niżej kwoty:---------------------------- 1) Opłata za przechowywanie papierów wartościowych emitowanych w Polsce w wysokości 0,035% w przypadku pierwszych 5 000 000 złotych, 0,030% od aktywów których wartość przekracza 5 000 000 złotych, naliczana progresywnie od wartości papierów wartościowych Funduszu według stanu na ostatni Dzień Roboczy miesiąca,------ 2) Opłata za przechowywanie papierów wartościowych emitowanych zagranicą w wysokości 0,030% w przypadku Euroobligacji, Obligacji Brady ego oraz instrumentów skarbowych rządu Stanów Zjednoczonych, oraz w wysokości 0,050% w przypadku tytułów uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych, naliczana od wartości papierów wartościowych Funduszu według stanu na ostatni Dzień Roboczy miesiąca,------------------------------------------------------------------------------------------------- 3) Opłaty operacyjne dla papierów wartościowych emitowanych w Polsce w przypadku instrumentów w formie book-entry za jedną operację:-------------------------------------------- a) rozliczenie transakcji kupno/sprzedaż obligacjach skarbowych na rynku międzybankowym 80 złotych,------------------------------------------------------------- b) rozliczenie transakcji kupno/sprzedaż innych papierów wartościowych niż wymienione w punkcie a) 20 złotych,---------------------------------------------------- c) transfer zewnętrzny papierów wartościowych 10 złotych,----------------------------- 10
4) Opłaty operacyjne dla papierów wartościowych emitowanych w Polsce w przypadku instrumentów w formie fizycznej za jedną operację:------------------------------------------ a) rozliczenie transakcji kupno/sprzedaż papierów wartościowych 35 złotych,------- b) transfer zewnętrzny papierów wartościowych 20 złotych,----------------------------- 5) Opłaty operacyjne dla papierów wartościowych emitowanych zagranicą w przypadku rozliczania transakcji kupno/sprzedaż za jedną operację 15 EURO, w przypadku transferów zewnętrznych typu free of payment za jedną operację 10 EURO, a w przypadku transferów wewnętrznych typu free of payment 5 EURO.----------------- 6) Opłata za prowadzenie rejestru aktywów Funduszu, nadzór procesu rozliczania transakcji, kontrolę poprawności wyliczania Wartości Aktywów Netto Funduszu oraz nadzór zgodności wykorzystywania dochodów Funduszu z przepisami prawa oraz Statutem Funduszu w wysokości 1 800 (tysiąc osiemset) złotych miesięcznie;----------- 7) Koszty związane z bieżącą obsługą rachunków bankowych Funduszu oraz zwrot kosztów wydatków bieżących z tytułu pełnienia funkcji Depozytariusza, które są ponoszone przez Depozytariusza w czasie obsługi rachunków Funduszu; w wysokości nie większej niż 2% wartości aktywów netto Funduszu rocznie; -------------------------- 8) Opłaty związane z płatnościami podatków i zwrotem nadpłat, podatki i opłaty skarbowe oraz inne opłaty, które mogą obowiązywać na lokalnym rynku i zostały nałożone na Depozytariusza, w związku z działalnością Funduszu, za wyjątkiem kosztów, które powstały z winy Depozytariusza, w wysokości nie większej niż 2% wartości aktywów netto Funduszu rocznie.----------------------------------------------------- 9) Koszty opłat faktycznie poniesionych na rzecz Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A. związane z przechowywaniem papierów wartościowych dopuszczonych do publicznego obrotu, zgodnie z aktualnym Regulaminem Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A..-------------------------------------------------- 10) Koszty związane z przechowywaniem innych aktywów, niż wymienione w ust. 2 pkt 1, w tym aktywów zagranicznych, w wysokości nie większej niż 2% wartości aktywów netto Funduszu rocznie.---------------------------------------------------------------- 11) Koszty związane z reprezentowaniem Funduszu oraz Członków Funduszu w postępowaniach sądowych oraz egzekucyjnych, w wysokości nie większej niż 500.000 złotych.------------------------------------------------------------------------------------ 4. Opłaty naliczane są przez Depozytariusza na koniec miesiąca kalendarzowego.--------------- 5. Fundusz pokrywa ze swoich aktywów koszty zarządzania Funduszem przez Towarzystwo. Koszty te nie mogą przekroczyć 0,05% wartości zarządzanych aktywów netto Funduszu w skali miesiąca a ich maksymalny poziom w skali miesiąca wynosi:--------------------------------- 1) 5 złotych - przy wartości od 1 001 do 10 000 złotych;--------------------------------------- 2) 50 złotych - przy wartości od 10 001 do 100 000 złotych;----------------------------------- 3) 500 złotych - przy wartości od 100 001 do 1 000 000 złotych; ---------------------------- 4) 5 000 złotych - przy wartości od 1 000 001 do 10 000 000 złotych; ----------------------- 5) 50 000 złotych - przy wartości od 10 000 001 do 100 000 000 złotych; -------------------- 11
6) 500 000 złotych - przy wartości od 100 000 001 do 1 000 000 000 złotych;---------------- 7) 5 000 000 złotych - przy wartości powyżej 1 000 000 001 złotych.-------------------------- 6. Kwota kosztów, o których mowa w ust. 5 jest obliczana na każdy dzień ustalania wartości aktywów netto Funduszu i jest płatna w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Przy ustalaniu wartości aktywów netto Funduszu nie uwzględnia się wartości lokat o których mowa w 5 ust. 1 pkt. 8 oraz lokat w tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę zagranicą o których mowa w 6 ust. 1.-------------- 13. OBCIĄŻENIA NIE STANOWIĄCE KOSZTÓW FUNDUSZU Towarzystwo pokrywa wszelkie koszty działalności Funduszu, które nie zostały pokryte z aktywów Funduszu, a w szczególności:--------------------------------------------------------------- 1) Koszty powołania i likwidacji Funduszu;------------------------------------------------------- 2) Koszty usług zewnętrznych, świadczonych na rzecz Funduszu w zakresie prowadzenia rejestru Członków Funduszu;--------------------------------------------------------------------- 3) Koszty innych usług świadczonych na rzecz Funduszu, w tym w szczególności:-------- a) Koszty badania sprawozdań finansowych Funduszu,------------------------------------ b) Koszty doradztwa prawnego, w tym podatkowego,-------------------------------------- c) Koszty zarządzania aktywami Funduszu,-------------------------------------------------- d) Koszty prowadzenia księgowości.----------------------------------------------------------- Rozdział V Wycena aktywów Funduszu i wartości jednostki rozrachunkowej. Rachunkowość Funduszu. 14. DNI WYCENY 1. Z zastrzeżeniem postanowienia ust. 2 Dniami Wyceny aktywów Funduszu są: 15 dzień miesiąca, a w przypadku gdy 15 dzień miesiąca nie jest Dniem Roboczym najbliższy następujący Dzień Roboczy oraz ostatni Dzień Roboczy miesiąca. W miesiącach czerwcu oraz grudniu dniami wyceny są również 30 czerwca oraz 31 grudnia.-------------------------- 2. Pierwszym Dniem Wyceny jest najbliższy dzień ustalony zgodnie z postanowieniami ust. 1 i 2 po przyjęciu przez Fundusz pierwszej Składki.-------------------------------------------------- 12
15. WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU 1. Wartość aktywów netto Funduszu jest ustalana przez Fundusz na każdy Dzień Wyceny według stanu na ten dzień oraz podawana do wiadomości Organu Nadzoru.------------------ 2. Wartość aktywów netto Funduszu jest równa wartości wszystkich aktywów Funduszu w Dniu Wyceny pomniejszonej o zobowiązania Funduszu.--------------------------------------- 3. Do czasu przeliczenia Składek oraz Wpłat Transferowych na Jednostki Rozrachunkowe są one przechowywane na odrębnym rachunku pieniężnym Funduszu. Odsetki należne z tytułu przechowywania środków pieniężnych na tym rachunku stanowią przychód Funduszu.------------------------------------------------------------------------------------------------- 4. Wycena aktywów i zobowiązań Funduszu następuje według wartości rynkowej z zachowaniem zasady ostrożnej wyceny.----------------------------------------------------------- 5. Wartość rynkową aktywów Funduszu ustala się zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 9 marca 2004 roku w sprawie szczegółowych zasad wyceny aktywów i zobowiązań funduszy emerytalnych (Dz. U. Nr 51 z 2004 r. poz. 493 z późn. zm.). Metodologia wyceny, o której mowa w 14 tegoż Rozporządzenia, w razie potrzeby jej zastosowania, przyjmowana jest przez Zarząd Towarzystwa. Przyjęta metodologia wyceny przekazywana jest w dniu jej zastosowania Organowi Nadzoru stosownie do postanowień 14 ust. 2 4 powyższego Rozporządzenia. ----------------------- 6. Fundusz może zlecić w całości lub części innym podmiotom wykonywanie obowiązków związanych z wyceną aktywów Funduszu.---------------------------------------------------------- 16. WARTOŚĆ JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ 1. Fundusz oblicza wartości Jednostki Rozrachunkowej Funduszu w każdym Dniu Wyceny. Wartość ta jest równa ilorazowi wartości aktywów netto Funduszu na ten dzień i liczby Jednostek Rozrachunkowych, na które do tego dnia zostały przeliczone środki zgromadzone przez Członków Funduszu.------------------------------------------------------------ 2. Wartość jednostki rozrachunkowej jest wyliczana w zaokrągleniu do 1 grosza, przy czym ułamki grosza mniejsze niż 0,5 zaokrągla się w dół, a pozostałe w górę. ----------------------- 3. Wartość Jednostki Rozrachunkowej w pierwszym Dniu Wyceny jest równa 10 złotych.----- 13
Rozdział VI Członkostwo w Funduszu 17. UZYSKANIE CZŁONKOSTWA 1. Członkiem Funduszu może zostać osoba fizyczna spełniająca warunki określone w ustawie o pracowniczych programach emerytalnych dla uczestnika pracowniczego programu emerytalnego, która złożyła Deklarację i stała się uczestnikiem programu.----- 2. Uzyskanie członkostwa w Funduszu następuje po upływie jednego miesiąca od złożenia przez Pracownika Deklaracji, chyba że Pracodawca potwierdzi przystąpienie pracownika w terminie wcześniejszym, na warunkach określonych w art. 18 Ustawy o pracowniczych programach emerytalnych.------------------------------------------------------- 3. Osoba, która przestała spełniać warunki, o których mowa w ust. 1 zachowuje status Członka Funduszu. 7 ---------------------------------------------------------------------------------- 18. WSKAZANIE OSOBY UPRAWNIONEJ DO ŚRODKÓW NA WYPADEK ŚMIERCI CZŁONKA FUNDUSZU 1. Składając Deklarację celem przystąpienia do pracowniczego programu emerytalnego Pracownik może złożyć dyspozycję w przedmiocie rozrządzenia zgromadzonymi środkami na wypadek jego śmierci. W rozrządzeniu tym Pracownik wskazuje imiennie jedną lub więcej osób fizycznych, przewidując udziały tych osób w przedmiocie rozrządzenia. W razie braku wskazania udziałów poszczególnych osób w przedmiocie rozrządzenia udziały te będą traktowane jako równe. W razie gdy suma wskazanych procentowo udziałów dla uposażonych przekroczy 100% udziały te zostaną zmniejszone oraz podzielone proporcjonalnie, tak aby suma wynosiła 100%. Rozrządzenie, o którym mowa w zdaniu pierwszym może złożyć w każdym czasie także Członek Funduszu. ------- 2. Członek Funduszu może w każdym czasie zmienić złożoną dyspozycję. W szczególności może wskazać inne osoby uprawnione do otrzymania środków po jego śmierci, zamiast lub obok osób, o których mowa w ust. 1, a także w inny sposób oznaczyć udział wskazanych osób w tych środkach. Nowe oświadczenie powinno zawierać dane wszystkich uposażonych wraz z ewentualnym udziałem procentowym.----------------------- 3. W razie śmierci Członka Funduszu środki zgromadzone na jego rachunku są wypłacane osobie wskazanej przez Członka Funduszu jako uposażonej do odbioru świadczenia na wypadek jego śmierci. W przypadku braku rozrządzenia na wypadek śmierci zgromadzone środki wchodzą w skład spadku.----------------------------------------------------- 7 Nowe brzmienie 17 nadane zgodnie z decyzją KNF z dnia 19 grudnia 2006 r. 14
19. SKŁADANIE OŚWIADCZEŃ WOLI 1. Oświadczenia woli w sprawach dotyczących członkostwa w Funduszu Członek Funduszu składa w formie pisemnej wyłącznie Pracodawcy lub za pośrednictwem Pracodawcy, także po ustaniu stosunku pracy, z zastrzeżeniem ust. 3-5.--------------------------------------- 2. Pracodawca działając we własnym imieniu i na rachunek Funduszu upoważniony jest do przyjmowania i potwierdzania przyjęcia oświadczeń woli Członka Fundusz oraz Osób Uprawnionych. ----------------------------------------------------------------------------------------- 3. W przypadku połączenia, podziału, zbycia zakładu pracy w całości albo jego zorganizowanej części, Członek Funduszu składa oświadczenia woli za pośrednictwem nowego pracodawcy.----------------------------------------------------------------------------------- 4. W przypadku likwidacji zakładu pracy Członek Fundusz składa oświadczenia woli za pośrednictwem likwidatora, a po zakończeniu likwidacji bezpośrednio Funduszowi.-------- 5. W przypadku upadłości pracodawcy Członek Funduszu składa oświadczenia woli bezpośrednio Funduszowi. Syndyk masy upadłościowej jest obowiązany do powiadomienia Członków funduszu o sposobie składania oświadczenia woli w sprawach dotyczących programu w związku z upadłością pracodawcy w terminie 45 dni od dnia ogłoszenia upadłości.----------------------------------------------------------------------------------- 6. W sprawach dotyczących programu pracodawca nie może być pełnomocnikiem Członka Funduszu.------------------------------------------------------------------------------------------------ 7. Członek Funduszu jest obowiązany informować Pracodawcę lub byłego Pracodawcę o każdorazowej zmianie adresu do korespondencji oraz danych identyfikujących Członka Funduszu na które składają się: pierwsze imię, nazwisko, datę urodzenia, adres zamieszkania, NIP i numer PESEL albo numer paszportu bądź innego dokumentu potwierdzającego tożsamość w przypadku osób nieposiadających obywatelstwa polskiego.------------------------------------------------------------------------------------------------ 20. REJESTR CZŁONKÓW FUNDUSZU 1. Fundusz prowadzi Rejestr Członków Funduszu zawierający dane określone w Ustawie oraz przepisach wydanych na podstawie Ustawy. Podstawowe dane osobowe odnotowywane w Rejestrze Członków Funduszu obejmują w szczególności:----------------- 1) Imiona i nazwiska; -------------------------------------------------------------------------------- 2) Datę urodzenia;------------------------------------------------------------------------------------- 3) Numer powszechnego systemu ewidencji ludności PESEL, numer identyfikacji podatkowej NIP, a w przypadku gdy Członkowi Funduszu nie nadano numeru PESEL i NIP lub jednego z nich w miejsce brakującego numeru odpowiednio serię i numer dowodu osobistego lub paszportu;--------------------------------------------------------------- 4) Adres miejsca zamieszkania.--------------------------------------------------------------------- 15
2. Prowadzenie Rejestru, o którym mowa w ust. 1, Fundusz może powierzyć osobie trzeciej, dającej gwarancję rzetelnego i sprawnego prowadzenia Rejestru oraz zobowiązanej do m.in. zachowania tajemnicy zawodowej obejmujące w szczególności informacje związane z Rejestrem, rozrządzeniami Członków Funduszu na wypadek śmierci oraz oświadczeniami o stosunkach majątkowych między małżonkami.------------------------------ 21. USTANIE CZŁONKOSTWA W FUNDUSZU Członkostwo w Funduszu ustaje:------------------------------------------------------------------------- 1) Z dniem dokonania Wypłaty na rzecz Członka Funduszu;---------------------------------- 2) Z dniem dokonania Wypłaty Transferowej wszystkich środków zgromadzonych przez Członka Funduszu;-------------------------------------------------------------------------------- 3) Z dniem dokonania na rzecz Członka Funduszu Zwrotu wszystkich środków, zgromadzonych w Funduszu;--------------------------------------------------------------------- 4) Z dniem dokonania wypłaty ostatniej raty Wypłaty ratalnej na rzecz Członka Funduszu lub osoby, wskazanej w myśl 27 niniejszego Statutu;-------------------------- 5) W przypadku śmierci Członka Funduszu.------------------------------------------------------ 6) W przypadku wypłaty wszystkich środków Członka Funduszu zgromadzonych w pracowniczym programie emerytalnym w konsekwencji przeniesienia w związku ze zmianą formy programu lub zmianą podmiotu zarządzającego. ---------------------------- Rozdział VII Składki i przeliczanie Wpłat 22. WPŁATY 1. Wpłaty do Funduszu tytułem Składek lub Wpłat Transferowych dokonywane są w złotych polskich. Wpłaty dokonywane są w sposób pozwalający wyodrębnić środki wpłacane tytułem Składki Podstawowej i Dodatkowej dla każdego z Członków Funduszu.------------- 2. Terminy dokonywania wpłat Składek i Wpłat Transferowych określa Umowa Zakładowa.- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 3. Wysokości Składek wnoszonych do Funduszu określają Umowa Zakładowa oraz Deklaracje przystąpienia do Programu, w którym uczestniczy Członek Funduszu------------ 4. Wpłaty dokonywane są, na zasadach określonych w Ustawie, w imieniu Pracowników przez Pracodawców prowadzących pracownicze programy emerytalne na rachunek pieniężny Funduszu i pozostają na tym rachunku do Dnia Przeliczenia Wpłat na Jednostki Rozrachunkowe.----------------------------------------------------------------------------------------- 16
23. PRZELICZANIE WPŁAT NA JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWE 1. Środki, zgromadzone na rachunku, o którym mowa w 22 ust. 4 niniejszego Statutu są przeliczane na Jednostki Rozrachunkowe Funduszu w najbliższym Dniu Przeliczenia następującym po dniu wpłaty.------------------------------------------------------------------------- 2. Dniami Przeliczenia są: 15 dzień miesiąca, a w przypadku, gdy 15 dzień miesiąca nie jest Dniem Roboczym najbliższy następujący Dzień Roboczy oraz ostatni Dzień Roboczy miesiąca. W miesiącach czerwcu oraz grudniu dniami przeliczenia są również 30 czerwca oraz 31 grudnia.------------------------------------------------------------------------------------------ 3. Ustalenia liczby Jednostek Rozrachunkowych, przypisywanych Członkom Funduszu z tytułu dokonania Wpłaty dokonuje się na podstawie wartości dokonanej wpłaty odrębnie tytułem Składki Podstawowej oraz Dodatkowej.---------------------------------------------------- 4. Wpłaty, o których mowa w ust. 3 dzielone są przez ustaloną w myśl 16 niniejszego Statutu wartość Jednostki Rozrachunkowej.--------------------------------------------------------- 5. Wyniki operacji, o których mowa w ust. 4, zaokrąglone do czwartego miejsca po przecinku, przy odpowiednim zastosowaniu 16 ust. 2 stanowią liczbę przypisywanych Członkowi Funduszu Jednostek Rozrachunkowych na Dzień Przeliczenia odpowiednio z tytułu Składki Podstawowej i Dodatkowej.-------------------------------------------------------- 6. Przypisane Jednostki Rozrachunkowe zapisywane są na rachunkach Członków Funduszu.- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 7. Przeliczania Wpłat na Jednostki Rozrachunkowe dokonuje Fundusz. W przypadku powierzenia prowadzenia Rejestru Członków Funduszu osobie trzeciej, osobie tej może zostać również powierzone przeliczanie Wpłat na Jednostki Rozrachunkowe Funduszu.---- 24. WPŁATY TRANSFEROWE 1. Wpłata Transferowa z innego pracowniczego programu emerytalnego jest dokonywana na podstawie dyspozycji Pracownika po ustaniu uczestnictwa w dotychczasowym pracowniczym programie emerytalnym i przystąpieniu do pracowniczego programu emerytalnego, prowadzonego w formie Funduszu, na skutek zmiany pracodawcy, bądź likwidacji dotychczasowego pracowniczego programu emerytalnego.-------------------------- 2. Wpłaty transferowe są dokonywane bezpośrednio do Funduszu, na rachunek bankowy Funduszu, z powiadomieniem Pracodawcy.--------------------------------------------------------- 3. Dotychczasowy zarządzający w przypadku dokonywania Wypłaty Transferowej przekazuje wraz z dokonaniem Wypłaty Transferowej do Funduszu jeden egzemplarz informacji dotyczącej Uczestnika Programu. Odpis stanowi podstawę do przeliczenia Wpłat na Jednostki Rozrachunkowe.----------------------------------------------------------------- 17
4. Informacja, o której mowa w ust. 3 powinna zawierać dane, o których mowa w art. 8 ust. 2 Ustawy o pracowniczych programach emerytalnych w szczególności umożliwiających identyfikację Członka Funduszu oraz podział wpłacanej Wpłaty Transferowej na część wpłaconą tytułem Składki Podstawowej oraz Dodatkowej.--------------------------------------- 5. W pozostałym zakresie do Wpłat Transferowych odpowiednio stosuje się postanowienia dotyczące Wpłat.----------------------------------------------------------------------------------------- 6. Postanowienia ust. 1 do 5 stosuje się odpowiednio do Wpłat Transferowych dokonywanych z Indywidualnego Konta Emerytalnego Członka Funduszu na warunkach określonych w ustawie o Indywidualnych Kontach Emerytalnych, z zastrzeżeniem, że wpłaty te zapisywane są na Rachunku Członka Funduszu jako Składka Dodatkowa.--------- 25. RACHUNEK CZŁONKA FUNDUSZU Z chwilą przystąpienia Członka do Funduszu, Fundusz otwiera dla niego rachunek, na który wpłacane są Składki oraz przekazywane Wpłaty Transferowe.-------------------------------------- Rozdział VIII Wypłata, Wypłata Transferowa, Zwrot 26. WYPŁATA 1. Wypłata środków, zgromadzonych w Funduszu następuje na rzecz:---------------------------- 1) Członków Funduszu, którzy złożyli stosowny wniosek oraz:------------------------------------ a) ukończyli 60 rok życia lub---------------------------------------------------------------------------- b) ukończyli 55 rok życia oraz przedstawili Funduszowi decyzję o przyznaniu prawa do emerytury. ----------------------------------------------------------------------------------------------- 2) Członków Funduszu, którzy ukończyli 70 rok życia, a jeżeli Członek Funduszu pozostaje Pracownikiem po ustaniu stosunku pracy; ------------------------------------------------------- 3) Osoby Uprawnionej na jej wniosek - w przypadku śmierci Członka Funduszu - na wniosek Osoby Uprawnionej; ------------------------------------------------------------------------ 4) W przypadku rozwiązania małżeństwa przez rozwód lub unieważnienia małżeństwa oraz w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Członka Funduszu albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między Członkiem Funduszu a jego małżonkiem następuje bezpośrednio na rzecz współmałżonka lub odpowiednio na rzecz jego byłego współmałżonka w terminie 1 miesiąca od dnia przedstawienia Funduszowi dowodu, że środki te przypadły współmałżonkowi lub byłemu współmałżonkowi. 8 ------------------------------------------------ 8 Nowe brzmienie 26 ust. 1 nadane zgodnie z decyzją KNF z dnia 19 grudnia 2006 r. 18
2. Osoby, o których mowa w ust. 1 pkt 2) otrzymują jednorazową Wypłatę całości środków, zgromadzonych w Funduszu, bez potrzeby składania przez nie stosownego wniosku. ------- 3. Osoby, o których mowa w ust. 1 pkt 4) otrzymują jednorazową Wypłatę całości przypadających im środków, zgromadzonych w Funduszu, bez potrzeby składania przez nie stosownych wniosków, na podstawie przedłożonych przez te osoby dokumentów, określających ich uprawnienia.------------------------------------------------------------------------ 4. Pracodawca obowiązany jest potwierdzać fakt uprawnienia osób, o których mowa w ust. 1 do uzyskania Wypłaty.---------------------------------------------------------------------------------- 27. WARUNKI WYPŁAT RATALNYCH 1. Wypłaty mogą być dokonywane ratalnie w ilości do 5 rat płatnych w odstępach rocznych. Ilość rat ustala się w na podstawie pisemnej dyspozycji, złożonej przez Członka Funduszu uprawnionego do Wypłaty lub Osoby Uprawnionej.----------------------------------------------- 2. Na podstawie dyspozycji Członka Funduszu ustala się liczbę Jednostek Rozrachunkowych Funduszu, która będzie wypłacana w każdej racie, przy czym liczba ta winna być równa dla każdej raty. ------------------------------------------------------------------------------------------ 3. W czasie dokonywania przez Fundusz wypłaty kolejnych rat środki jeszcze nie wypłacone, pozostają na rachunku Członka Funduszu i są zarządzane przez Fundusz na ogólnych zasadach, przewidzianych niniejszym Statutem.---------------------------------------------------- 4. Członek Funduszu, który złożył dyspozycję Wypłaty ratalnej może w każdym czasie otrzymać jednorazową Wypłatę reszty zgromadzonych w Funduszu środków.---------------- 28. WYPŁATA TRANSFEROWA 1. Wypłata Transferowa następuje wskutek złożenia obecnemu lub dotychczasowemu Pracodawcy pisemnej dyspozycji przez osobę, której członkostwo w Funduszu ustaje.- - ------------------------------------------------------------------------------------------------------ 2. W przypadku zmiany podmiotu zarządzającego lub formy Programu następuje przeniesienie środków w ramach tego samego Programu, bez konieczności składania stosownej dyspozycji. ----------------------------------------------------------------------------- 3. Wypłata Transferowa jest dokonywana: ------------------------------------------------------- 1) do innego pracowniczego programu emerytalnego, którego uczestnikiem jest Członek Funduszu ------------------------------------------------------------------------------------- 2) na Indywidualne Konto Emerytalne Członka Funduszu----------------------------------- 3) na Indywidualne Konto Emerytalne Osoby Uprawnionej, w przypadku śmierci Członka Funduszu. ------------------------------------------------------------------------------------- 19
4. Wypłata Transferowa, o której mowa w ust. 3 pkt. 2 i 3 jest dokonywana na podstawie dyspozycji Członka Funduszu albo Osoby Uprawnionej po okazaniu potwierdzenia zawarcia umowy, o którym mowa w art. 43 ust. 4 Ustawy o pracowniczych programach emerytalnych. ----------------------------------------------------------------------- 5. Wypłata Transferowa nie może nastąpić w przypadku, gdy Członek Funduszu pozostaje w stosunku pracy z Pracodawcą prowadzącym pracowniczy program emerytalny Powyższe zdanie nie stosuje się w przypadku likwidacji Programu.--------- 6. Przed dokonaniem Wypłaty Transferowej, Wypłaty lub przeniesienia w przypadku zmiany formy programu lub podmiotu zarządzającego Fundusz sporządza w dwóch egzemplarzach informację dotyczącą Członka Funduszu, który złożył dyspozycję Wypłaty Transferowej lub Wypłaty albo którego dotyczy przeniesienie, która zawiera: 1) numer wpisu programu do rejestru;----------------------------------------------------- 2) dane identyfikujące uczestnika: pierwsze imię, nazwisko, datę urodzenia, adres zamieszkania, NIP i numer PESEL albo numer paszportu bądź innego dokumentu potwierdzającego tożsamość w przypadku osób nieposiadających obywatelstwa polskiego; ------------------------------------------------------------------------------------------ 3) dane identyfikujące pracodawcę: nazwę, numer REGON, NIP, adres siedziby i adres do korespondencji; ------------------------------------------------------------------------- 4) dane identyfikujące zarządzającego, który sporządza informację: nazwę, numer REGON, NIP, adres siedziby i adres do korespondencji;------------------------------------ 5) wysokość wpłat w ciągu każdego roku kalendarzowego z podziałem na wpłaty z tytułu składki podstawowej i dodatkowej;--------------------------------------------------- 6) wysokość i daty wypłat transferowych przyjętych przez zarządzającego oraz dane identyfikujące zarządzającego lub nazwę instytucji finansowej prowadzącej IKE, dokonujących tych wypłat transferowych;---------------------------------------------- 7) wysokość i datę dokonywanej wypłaty transferowej oraz dane identyfikujące zarządzającego lub nazwę instytucji finansowej prowadzącej IKE, do których dokonywana jest wypłata transferowa;--------------------------------------------------------- 8) sumę wpłaconych po dniu 31 maja 2004r. składek podstawowych - w przypadku gdy wypłata transferowa jest dokonywana na IKE;----------------------------- 9) datę sporządzenia informacji oraz imię, nazwisko, funkcję i podpis osoby odpowiedzialnej za jej sporządzenie.----------------------------------------------------------- 7. Fundusz w przypadku dokonywania Wypłaty Transferowej przekazuje wraz z dokonaniem Wypłaty Transferowej odpowiednio następnemu zarządzającemu albo instytucji finansowej prowadzącej IKE jeden egzemplarz informacji, o której mowa w ust. 6, i informacje uzyskane od wszystkich poprzednich zarządzających oraz od instytucji finansowych prowadzących IKE uczestnika. Drugi egzemplarz informacji, o której mowa w ust. 6, zarządzający przekazuje Uczestnikowi.------------------------------ 8. W przypadku dokonywania Wypłaty zarządzający przekazuje uczestnikowi informację, o której mowa w ust. 6 pkt 1-6 i 9, oraz informację o wysokości Wypłaty. 9 -------------------------------------------------------------------------------------------- 9 Nowe brzmienie 28 nadane zgodnie z decyzją KNF z dnia 19 grudnia 2006 r. 20