Taryfa prowizji i opłat dla przedsiębiorstw obowiązuje od 03.08.2015r. (dotyczy klientów obsługiwanych w oddziałach Banku, będących przed dniem połączenia 1 oddziałami BNP Paribas Bank Polska S.A..) 1 Dzień połączenia - oznacza dzień, w którym połączenie Banku Gospodarki Żywnościowej S.A. z BNP Paribas Bank Polska S.A. w trybie przewidzianym w art. 492 1 pkt 1 ustawy z dnia 15 września 2000 r. - Kodeks spółek handlowych (tekst jednolity: Dz. U. 2013, poz. 1030 ze zm.) zostało wpisane do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez sąd rejestrowy właściwy ze względu na siedzibę Banku Gospodarki Żywnościowej S.A.
I. RACHUNKI BANKOWE dowolny w 1. Prowadzenie każdego rachunku (miesięcznie) 100 dowolny w walucie obcej 2. Prowadzenie rachunku progresywnego bez opłaty n.d. 1 raz w miesiącu (wysyłka) 1 raz w tygodniu (opłata codziennie (opłata miesięczna ) miesięczna) Sporządzenie i dostarczenie wyciągu zbiorczego 3. (odbiór w jednostce Banku lub dostarczenie drogą pocztową) bez opłaty 100 250 Sporządzenie i dostarczenie wyciągu zbiorczego w formie 4. elektronicznej na adres e-mail bez opłaty 75 200 opłata miesięczna modyfikacja usługi Koncentracja sald do negocjacji do negocjacji II. PRZELEWY Remote II.1. Przelew krajowy w oddziale Payment BiznesPl@net Connexis MultiCash Banku Initiation (MT101) 1. Przelew krajowy z rachunku w 10 2,50 3 2,50 2. Przelew w na rachunek własny w Banku 10 bez opłat 3. Przelew wewnątrz bankowy w (na rachunek innego klienta w Banku) 10 2,50 4. Przelew krajowy w z rachunku walutowego 10 2,50 Przelew w z rachunku bieżącego na rachunek progresywny Przelew w z rachunku progresywnego na rachunek bieżący bez opłaty 7. SORBNET <1 mln 40 8. SORBNET 1mln 10 15 n.d. 15 n.d. 9. Ustanowienie zlecenia stałego bez opłaty n.d. 10. Realizacja pojedynczego zlecenia stałego 3 1. 2. II.2. Przelew zagraniczny/transgraniczny w walutach obcych i oraz przelew krajowy w walutach obcych Przelew zagraniczny ze standardową datą waluty w lub w walucie obcej, albo w walucie obcej na rachunek w innym polskim banku (pobierana w przypadku zastosowania opcji kosztowej SHA lub OUR) Przyśpieszony przelew zagraniczny z rachunków bankowych każdego rodzaju w lub w walucie obcej, albo w walucie obcej na rachunek w innym polskim banku (pobierana w przypadku zastosowania opcji kosztowej SHA lub OUR) w oddziale Banku BiznesPl@net Connexis MultiCash 0,35% kwoty min. 60 max. 200 0,65% kwoty min. 100 max. 400 0,275% kwoty min. 60 max. 200 0,55% kwoty min. 120 max. 400 Remote Payment Initiation (MT101) 3. Przelew SEPA n.d. 40 40 40 n.d. Przelew ze standardową datą waluty wykonany z rachunków bankowych każdego rodzaju w przypadku, gdy 4. koszty Banku i koszty banków pośredniczących pokrywa 0,35% kwoty min. 60 max. 200 odbiorca opcja kosztowa BEN (wartość prowizji pomniejsza kwotę przelewu) Przelew przyspieszony wykonany z rachunków bankowych każdego rodzaju w przypadku, gdy koszty Banku i koszty banków pośredniczących pokrywa odbiorca opcja 0,55% kwoty min. 100 max. 400 kosztowa BEN (wartość prowizji pomniejsza kwotę przelewu) Opłata dodatkowa za przelew wychodzący w przypadku, gdy koszty banków pośredniczących pokrywa zleceniodawca opcja kosztowa OUR (prowizja płatna przez zleceniodawcę) 0,15% kwoty min. 50 max. 400 UZ/0090/2015 3-08-2015 scan 2/7
7. Przelew w walucie na rachunek własny w Banku 10 bez opłat Przelew wewnątrzbankowy (na rachunek innego klienta w 8. Banku) 10 2,50 Opłata za dodatkowe czynności związane z obsługą zleceń 9. niespełniających standardu STP (patrz Regulamin rachunków 25) Prowizję pobiera się bez zwolnień 100 Wykonanie dyspozycji z tytułu usługi aktywnej Remote 10. Payment Ininitiation n.d. 5 1. 2. II.3. Realizacja przelewu otrzymanego z zagranicy Realizacja przelewu otrzymanego z zagranicy lub w walucie z banku krajowego, na rachunek klienta prowadzony w Banku opcja kosztowa SHA, BEN (prowizja obciąża rachunek Klienta prowadzony przez Bank) Realizacja przelewu otrzymanego z zagranicy lub w walucie z banku krajowego, na rachunek klienta prowadzony w Banku opcja kosztowa OUR (prowizję pokrywa bank zlecający/zleceniodawca) - stawki prowizji naliczane są od wartości kwoty polecenia wypłaty z zagranicy 20 25 II.4. Polecenie zapłaty Opłaty pobierane od odbiorcy BiznesPl@net MultiCash 1. Uruchomienie polecenia zapłaty w złotych w systemie bankowości elektronicznej wg. umowy Realizacja pojedynczego polecenia zapłaty w złotych w ciężar rachunku płatnika prowadzonego 2. przez inny bank 2 3. Realizacja polecenia zapłaty w złotych w ciężar rachunku płatnika prowadzonego przez Bank 1 Ponowienie pojedynczego polecenia zapłaty w ciężar rachunku płatnika, prowadzonego przez 4. inny bank 2 n.d. Ponowienie pojedynczego polecenia zapłaty w ciężar rachunku płatnika, prowadzonego przez Bank 1 n.d. Realizacja zapytania odbiorcy o zgodę na obciążanie rachunku płatnika 2 7. Realizacja zwrotu środków z tytułu zrealizowanego polecenia zapłaty 3 8. Dystrybucja zgody do banku płatnika 5 Opłaty pobierane od płatnika 9. Obciążenie rachunku płatnika kwotą otrzymanego polecenia zapłaty 2 10. Odmowa przez Bank wykonania polecenia w związku z brakiem środków na rachunku płatnika 3 11. Odwołanie pojedynczego polecenia zapłaty przed realizacją, na wniosek płatnika 5 12. Zwrot środków z tytuły zrealizowanego polecenia zapłaty, na wniosek płatnika 5 III. OPŁATY DODATKOWE 1. Potwierdzenie realizacji pojedynczego przelewu (w oddziale, faxem lub drogą elektroniczną) 20 2. Przesyłka kurierska krajowa na szczególną dyspozycję Klienta 50 3. Przesyłka kurierska zagraniczna 300 Zgodnie z aktualną wysokością opłaty określoną Prowizja z tytułu pokrycia obowiązkowej opłaty rocznej wnoszonej przez Bank na rzecz 4. przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (www.bfg.pl) 7. Prowizja z tytułu pokrycia opłaty ostrożnościowej wnoszonej przez Bank na rzecz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego Korekta danych lub anulowanie (odwołanie) przelewu wychodzącego na wniosek zleceniodawcy (jeżeli jest to możliwe) po jego otrzymaniu przez Bank a przed wysłaniem komunikatu płatniczego do systemów rozliczeniowych Korekta danych przelewu wychodzącego na wniosek zleceniodawcy po wysłaniu komunikatu płatniczego do systemów rozliczeniowych Zgodnie z aktualną wysokością opłaty określoną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny (www.bfg.pl) Przelewy krajowe w Przelewy zagraniczne /transgraniczne w walutach obcych lub oraz przelewy krajowe w walucie obcej 10 20 50 nie więcej niż 50% kwoty przelewu UZ/0090/2015 3-08-2015 scan 3/7
8. 9. 10. Anulowanie (odwołanie) przelewu wychodzącego na wniosek zleceniodawcy po wysłaniu komunikatu płatniczego do systemów rozliczeniowych Prowizji nie pobiera się, gdy przelew zlecony był w walucie państw członkowskich Unii Europejskiej lub państw członkowskich Europejskiego Porozumienia o Wolnym Handlu (EFTA), stron umowy o Europejskim Obszarze Gospodarczym w obrocie z tymi państwami, w przypadku podania przez zleceniodawcę nieprawidłowego numeru rachunku bankowego, jeśli Bank w tej sytuacji nie odzyskał kwoty przelewu Zwrot uprzednio zrealizowanego przelewu wychodzącego do banku odbiorcy z powodów niezależnych od Banku (np. nieprawidłowy numer rachunku, przelew na rachunek zamknięty, inne powody) Wyjaśnienie szczegółów płatności wychodzących lub otrzymanych, potwierdzenie uznania rachunku odbiorcy oraz udzielenie innych wyjaśnień dotyczących płatności na wniosek klienta. Prowizja jest pobierana w sytuacji, gdy wymagany jest kontakt z bankiem trzecim 50 nie więcej niż 50% kwoty przelewu 5 50 nie więcej niż 50% kwoty przelewu Prowizja za czynności opisane w punktach od 6 do 10 nie jest pobierana, jeżeli stwierdzono błąd leżący po stronie Banku IV. KARTY Obciążeniowe Debetowe Standard Executive Business 1. Opłata roczna za wydanie i użytkowanie karty 150 300 n.d. 2. Miesięczna opłata za kartę n.d. 5 3. 4. Opłata roczna za wydanie i użytkowanie karty z pakietem podróżnika (w ofercie do 30.04.2015 r.) Każdorazowe skorzystanie z karty Priority Pass (1 os.) (dotyczy kart Priority Pass będących w obsłudze) Opłata za ubezpieczenie "Bezpieczna karta" (miesięcznie) 1 Opłata za ubezpieczenie "Bezpieczna podróż" (miesięcznie) 270 420 n.d. 2,00 (0,50 + 1,50 ekwiwalent) 9,99 (5,64 + 4,35 ekwiwalent) 24 EUR n.d. bez opłaty bez opłaty 2,00 (0,50 + 1,50 ekwiwalent) 9,99 (5,64 + 4,35 ekwiwalent) 7. Prowizja od transakcji gotówkowych w bankomatach Banku (dot. bankomatów własnych Banku należących przed dniem połączenia do BNP Paribas Bank Polska S.A.) 3% min. 7 bez opłaty 8. Prowizja od pozostałych transakcji gotówkowych 3% min. 7 9. Prowizja od transakcji bezgotówkowej 1,50% bez opłaty 10. Ponowne wygenerowanie kodu PIN 10 bez opłaty 10 11. Opłata za obsługę nieterminowej spłaty n.d. n.d. 12. Opłata za brak środków przy rozliczeniu kart 100 n.d. 1 Opłaty z tego punktu dotyczą Klientów, którzy przystąpili/zawarli Umowę Ubezpieczenia po 2 kwietnia 2015 r. Dla umów zawartych do 2 kwietnia 2015 r. włącznie, opłaty wynoszą: Bezpieczna Karta zakres A 0,00 dla wszystkich typów kart, Bezpieczna Karta zakres B 0,00 dla kart obciążeniowych; 1,50 dla kart debetowych. W przypadku Kart VISA przy transakcjach bezgotówkowych i gotówkowych dokonanych za granicą do wartości transakcji doliczana jest prowizja za przewalutowanie transakcji w wysokości 3% wartości transakcji. Prowizja zawarta jest w kwocie transakcji w podanej na wyciągu i nie jest ewidencjonowana, jako oddzielna pozycja. V. USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 1. Miesięcznie za użytkowanie 200 BiznesPl@net Connexis MultiCash 200 rachunki w Banku 100 rachunki banków trzecich Multi Bank Reporting (MT940) Remote Payment Initiation (MT101) 300 200 200 UZ/0090/2015 3-08-2015 scan 4/7
2. Powiadomienie SMS 0,35 n.d. 3. Wysłanie pakietu startowego przesyłką kurierską 50 n.d. 4. Nośnik na USB lub karta kryptograficzna 100 n.d. Czytnik kart kryptograficznych 100 n.d. Wizyta na życzenie klienta 400 n.d. 7. Dodatkowa opłata za utrzymanie systemu n.d. 500 n.d. 8. 9. Wizyta serwisowa na życzenie klienta lub wizyta implementacyjna wdrożenie systemu Wydanie tokenu generator haseł (dwa tokeny bez opłat) min. 400 max. 2000 n.d. n.d. 60 n.d. n.d. VI. WPŁATY I WYPŁATY GOTÓWKOWE VI.1. Rachunki w pozostałe rachunki innych rachunki w Oddziałach Banku. banków 1. Wpłaty gotówki na rachunki w 0,50% min. 5 1% min. 25 2. Wypłaty gotówki w Oddziale Banku 0,50% min. 5 n.d. EUR, USD oraz CHF pozostałe waluty (tylko banknoty) 3. Wpłaty z przewalutowaniem na 1% kwoty do negocjacji 4. Wypłaty z przewalutowaniem - waluty obce 1% kwoty do negocjacji Opłata za nieodebranie awizowanej wypłaty gotówkowej 1% równowartości kwoty VI.2. Rachunki walutowe banknoty 1. Wpłaty w walucie rachunku 1% min. 10 2. Wypłaty w walucie rachunku 1% min. 10 EUR, USD oraz CHF pozostałe waluty (tylko banknoty) 3. Wpłaty z przewalutowaniem 1% kwoty do negocjacji 4. Wypłaty z przewalutowaniem w walutach obcych 1% kwoty do negocjacji Dodatkowa opłata od wpłat w i w walutach obcych w stanie nieuporządkowanym (patrz Regulamin rachunków 27) 0,50% kwoty min. 5 Wystawienie dokumentu księgowego, stanowiącego podstawę do obciążenia lub uznania rachunku Klienta z tytułu różnic kasowych we wpłacie zamkniętej w lub w walutach obcych 20 7. Opłata za nieodebranie awizowanej wypłaty gotówkowej 1% równowartości kwoty VII. INNE ZAŚWIADCZENIA 1. Odpis wyciągu lub obrotów na jednym rachunku bankowym 100 2. Ustanowienie lub zniesienie blokady rachunku na wniosek klienta 100 3. Potwierdzenie zgodności danych dla audytorów Posiadaczy rachunków oraz innych instytucji finansowych 100 4. Przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym dla banków stron umów kredytowych 100 Realizacja tytułu egzekucyjnego albo dokumentu mającego moc takiego tytułu 300 Sporządzenie opinii o sytuacji finansowej przedsiębiorcy 300 7. Sporządzenie opinii o danych Posiadaczy rachunków dla audytorów i innych instytucji finansowych min. 200 max. 500 8. Inne pisemne zaświadczenia nie wymienione w niniejszej taryfie 100 9. Zmiana karty wzorów podpisów do rachunku 50 VIII. OPERACJE CZEKOWE 1. Za potwierdzenie czeku rozrachunkowego i gotówkowego (od każdego czeku) 10 2. Za inkaso czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (opłatę pobiera się za przyjęcie czeku do inkasa) 20 Za inkaso czeku w walutach obcych (prowizję pobiera się w chwili przyjęcia czeku) 0,5% kwoty czeku min. 30 max. 300 3. do wysokości faktycznego Dodatkowo przy inkasie czeków w walutach obcych opłata z tytułu opłat i prowizji banków pośredniczących w obciążenia z kwoty czeku realizacji inkaso przez banki pośredniczące 4. Skup czeków bankierskich wystawionych przez banki posiadające rachunek LORO w Banku czeki w 20 Skup czeków bankierskich wystawionych przez banki posiadające rachunek LORO w Banku - czeki w walutach obcych 0,5% kwoty czeku min. 20 max. 100 UZ/0090/2015 3-08-2015 scan 5/7
wg. faktycznie Odmowa zapłaty za czek walutowy (np. czek bez pokrycia) poniesionych kosztów min. 50 7. Z tytułu przyjęcia zgłoszenia o utracie czeków i blankietów czekowych oraz dokonania zastrzeżenia w 25 oddziałach Banku 8. Za wydanie książeczki czekowej 15 IX. OPERACJE DOKUMENTOWE 1. Przesyłka kurierska krajowa 50 2. Przesyłka kurierska zagraniczna 300 3. Odesłanie nieprzyjętych dokumentów na koszt nadawcy 100 USD + koszt przesyłki kurierskiej 4. Cesja praw na odbiór towaru lub indos bankowy na dokumentach 200 IX.1. Akredytywa dokumentowa własna (importowa i krajowa) 1. Wystawienie preawizu akredytywy 300 na podstawie zlecenia otwarcia akredytywy na podstawie niepełnego zlecenia otwarcia akredytyw lub dokumentów handlowych 2. Przygotowanie projektu akredytywy 200 400 3. Otwarcie akredytywy 0,30% maksymalnej kwoty akredytywy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności, min. 300 za cały okres ważności każdorazowo dodatkowo w przypadku zmiany dot. podwyższenia kwoty lub przedłużenia terminu ważności 4. Zmiana warunków akredytywy 200 jak za otwarcie Prezentacja dokumentów powyżej opłaconego 3 miesięcznego okresu ważności akredytywy lub przekraczająca saldo akredytywy traktowana jest jako zmiana warunków akredytywy w tym koszty rozliczenia (za każdy komplet dokumentów) dodatkowa prowizja za przyspieszenie badania dokumentów (w ciągu 24 godzin od przyjęcia dyspozycji) Badanie dokumentów 0,20% kwoty należnej do wypłaty, min. 300 200 wniosek w systemie BiznesPl@net wniosek poza systemem BiznesPl@net Opłata zryczałtowana z tytułu kosztów akredytywy 100 300 7. Niezgodności w dokumentach (pobierana od beneficjenta akredytywy) 150 USD/110 EUR/450 8. Odroczenie płatności (za każdy rozpoczęty miesiąc odroczenia wskazany w akredytywie) 0,10% kwoty do wypłaty, min. 300 za cały okres odroczenia 9. Unieważnienie złożonego zlecenia (przed wykonaniem przez Bank) Anulowanie akredytywy lub niewykorzystanie akredytywy Zmiana warunków zabezpieczenia akredytywy IX.2. Akredytywa dokumentowa obca (eksportowa i krajowa) 1. Awizowanie akredytywy beneficjentowi 300 2. Preawiz akredytywy 250 300 3. Przygotowanie projektu akredytywy (za każdy projekt) 400 4. Potwierdzenie akredytywy stawka ustalana indywidualnie w zależności od ryzyka kraju i banku otwierającego Przeniesienie akredytywy na beneficjenta wtórnego 0,30% maksymalnej kwoty przeniesionej akredytywy, min. 600 Badanie dokumentów (za każdy komplet dokumentów) 0,20% kwoty należnej do wypłaty z tytułu badanych dokumentów, min. 300 7. Przyjęcie dokumentów przy akredytywie niepotwierdzonej 0,20% kwoty należnej do wypłaty, min. 300 max. 600 (za każdy komplet dokumentów, w tym opłata za płatność) UZ/0090/2015 3-08-2015 scan 6/7
każdorazowo 8. Awizacja zmiany 150 dodatkowo w przypadku podwyższenia kwoty lub przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej stawka ustalana indywidualnie w zależności od ryzyka kraju i banku otwierającego akredytywa niepotwierdzona (za każdy rozpoczęty miesiąc akredytywa potwierdzona odroczenia wskazany w akredytywie w odniesieniu do każdego kompletu dokumentów) 9. Odroczenie płatności stawka ustalana indywidualnie 100 10. Prezentacja niezgodnych dokumentów (za każdy komplet dokumentów) 200 11. Wstępne sprawdzenie dokumentów / korekty (za każdy komplet dokumentów) 200 12. Anulowanie akredytywy 13. Prowizja za niewykorzystanie akredytywy (spisanie) 14. Przelew otrzymanej należności do innego banku 300 1 Awizowanie akredytywy do innego banku 1 Dyspozycja przekazania wpływu należności z akredytywy na rzecz innego podmiotu 500 17. Wysłanie komunikatu SWIFT - reklamacje, wyjaśnienia, monity 15 IX.3. Inkaso dokumentowe i finansowe przychodzące (importowe i krajowe) Wydanie dokumentów za płatność lub za akcept traty lub za wystawienie dokumentów finansowych (w tym 0,20% kwoty inkasa, min. 1. późniejsze wydanie dokumentów finansowych) 300, max. 600 2. Zmiana warunków inkasa, reklamacje, wyjaśnienia, monity 100 3. Protest weksli wg faktycznie poniesionych kosztów + 450 4. Realizacja zlecenia inkasa dokumentowego importowego oraz związane z nią czynności reklamacyjne i inne opłaty jak za przelew zagraniczny/transgraniczny IX.4. Inkaso dokumentowe i finansowe wychodzące (eksportowe i krajowe) 1. Przyjęcie zlecenia i dokumentów 0,20% kwoty inkasa, min. 300, max. 600 2. Zmiana warunków inkasa, reklamacje, wyjaśnienia, monity 200 3. Zwrot dokumentów nieodebranych przez płatnika do zleceniodawcy (zawiera koszt przesyłki kurierskiej) 100 4. Wpływ z tytułu inkasa 50 X. GWARANCJE X.1. Gwarancje obce 1. Awizowanie gwarancji 300 2. Awizacja zmiany 250 3. Potwierdzenie autentyczności gwarancji 250 4. Obsługa roszczenia 500 X.2. Gwarancje własne i gwarancje wystawiane w ramach kontr gwarancji 1. Opłata manipulacyjna za wystawienie gwarancji/ zmiany do negocjacji 2. Prowizja od gwarancji/ promesy do negocjacji 3. Obsługa roszczenia 300 4. Czynności związane z przeniesieniem wierzytelności z gwarancji (cesja) 300 Zaświadczenia, potwierdzenia Przygotowanie draftu gwarancji wg wzoru niestandardowego 7. Wycofanie zlecenia wystawienia gwarancji lub aneksu do gwarancji 150 8. Wystawienie duplikatu 9. Aktualizacja gwarancji na prośbę klienta 50 10. Wystawienie gwarancji na wzorze klienta zaakceptowanym przez Bank 150 (dodatkowo do pkt 1) podwyższenie kwoty, przedłużenie ważności inna zmiana 11. Zmiana warunków gwarancji, promesy do negocjacji 200 dot. wystawienia gwarancji inny 12. Wysłanie komunikatu SWIFT 30 15 UZ/0090/2015 3-08-2015 scan 7/7