Specyfikacja formatu komunikatu SWIFT MT101 (Zlecenie Transferu)

Specyfikacja formatu komunikatu SWIFT MT101 (Zlecenie Transferu) Warszawa 2015-12-02 1

Spis treści 1. Informacje gólne... 3 2. mbank S. A. w roli Banku trzymującego (Banku Realizującego)- kod SWIFT odbiorcy - BREXPLPWXXX... 4 2.1 Sekwencja A- Informacje gólne... 4 2.2 Sekwencja B Szczegóły Transakcji (wielokrotny)... 4 2.3 Struktura pola Szczegóły transakcji dla płatności do US... 6 2.4 Struktura pola Szczegóły transakcji dla płatności do ZUS... 7 3. mbank S. A. jako Bank Zlecający (Bank Przekazujący) SWIFT kod nadawcy BREXPLPWXXX... 8 3.1 Nagłówek... 9 3.2 Sekwencja A- Informacje gólne... 9 3.3 Sekwencja B Szczegóły Transakcji (jedna sekwencja)... 10 4. Przykłady komunikatów SWIFT MT101 obsługiwanych przez mbank jako Bank trzymujący 11 4.1 Pojedynczy Komunikat MT101:... 11 4.2 Komunikat MT101 zawierający trzy transakcje (ten sam rachunek Zleceniodawcy dla wszystkich transakcji)... 13 4.3 Komunikat MT101 zawierający cztery transakcje (różne rachunki Zleceniodawcy dla wszystkich transakcji)... 13 5. Przykłady komunikatów SWIFT MT101 obsługiwanych przez mbank jako Bank Zlecający (Bank Przekazujący)... 14 5.1 Komunikat MT 101 wysyłany przez mbank w imieniu Klienta do Banku trzymującego.. 14 Warszawa 2015-12-02 2 / 15

1. Informacje gólne Poniższy dokument specyfikuje format i zasady wypełniania pól dla komunikatu MT101 obsługiwanego przez mbank S.A.. pis pól opiera się na standardach SWIFT. Wszystkie pola i opcje, które przewidują standardy SWIFT dla komunikatu MT101, a które nie zostały zaprezentowane w poniższej specyfikacji, lub są wymienione jako nie obsługiwane nie będą przetwarzane przez mbank S.A. i mogą spowodować odrzucenie transakcji albo całego komunikatu MT101. znaczenia użyte w opisie formatu: Status M bowiązkowy pcjonalny Format danych n a x c d [ ] tylko cyfry wyłącznie duże litery jakikolwiek znak dozwolony przez SWIFT alfanumeryczne liczba dziesiętna oznaczająca kwotę z przecinkiem podpole jest opcjonalne graniczenia długości zawartości pól/podpól: nn nn-nn nn! nn*nn Maksymalna długość Minimalna i maksymalna długość Stała długość maksymalna liczba linii razy maksymalna długość linii Przykłady 2n do 2 cyfr 3!a zawsze 3 litery do 4 linii po 35 znaków maksymalnie Dopuszczalne znaki SWIFT: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / -? : ( )., ' + { } CR LF Spacja Nawiasy klamrowe {} nie mogą być użyte w tekście komunikatu przekazywanym od użytkownika do odbiorcy, a jedynie jako separatory bloków komunikatów SWIFT. Znak - nie jest dozwolony jako znak początku linii. Żadna z linii nie może składać się z samej spacji. Komunikat MT 101 składa się z dwóch sekwencji: Sekwencja A - Informacje gólne sekwencja obowiązkowa zawierająca informacje odnoszące się do wszystkich transakcji z sekwencji B. Sekwencja B - Szczegóły Transakcji sekwencja powtarzalna (wielokrotna); każde wystąpienie podaje szczegóły jednej indywidualnej transakcji. Pola, które występują w obu sekwencjach wzajemnie się wykluczają. Warszawa 2015-12-02 3 / 15

2. mbank S. A. w roli Banku trzymującego (Banku Realizującego)- kod SWIFT odbiorcy - BREXPLPWXXX mbank S.A. obsługuje przychodzące komunikaty MT101 zawierające jedną lub wiele transakcji (jedna sekwencja A z wieloma wystąpieniami sekwencji B, mogącymi zawierać różne typy transakcji, różne rachunki obciążane). Za pomocą komunikatów SWIFT MT101 mogą być składane zarówno płatności krajowe (włączając płatności do US i ZUS oraz SRBNET2) jak i płatności zagraniczne. Każda transakcja jest księgowana na rachunku indywidualnie. 2.1 Sekwencja A- Informacje gólne Pole Status pis Format Uwagi 20 M Referencje nadawcy 16x Musi być unikalny dla każdego komunikatu (lub łańcucha komunikatów). Nie może zaczynać się od znaku slash / oraz zawierać w sobie dwóch kolejnych znaków slash //. Używanie znaku spacji nie jest wskazane. 21R Referencje Klienta 16x Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. 28D M Numer komunikatu/łączna 5n/5n liczba komunikatów 50L Strona Instruująca 35x Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. 50H M Zleceniodawca /34x Linia 1: /Numer rachunku Zleceniodawcy w formacie IBAN poprzedzony znakiem slash /. Linie 2-4: Nazwa & adres Zleceniodawcy. Musi być obecny w Sekwencji A albo dla każdej transakcji w Sekwencji B, ale nigdy nie może być obecny jednocześnie w obu sekwencjach ani być nieobecny w obu sekwencjach. Jeśli obecne musi zawierać BREXPLPWXXX. 52A Instytucja prowadząca rachunek Zleceniodawcy Może być obecne zarówno w Sekwencji A lub w jednym lub więcej wystąpień Sekwencji B, ale nie może występować jednocześnie w obu sekwencjach. 51A Instytucja wysyłająca Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. 30 M Data wykonania 6!n Data podawana jest w formacie RRMMDD (rok, miesiąc, dzień). Data realizacji może być datą przyszłą. Jeśli otrzymany komunikat MT101 będzie z przyszłą datą realizacji, zlecenie trafia do transakcji oczekujących, gdzie czeka na realizację w systemie bankowym w dacie określonej w komunikacie. 25 Autoryzacja 35x Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. Jeśli komunikat MT 101 zawiera tylko jedną transakcję, Zleceniodawca powinien być zdefiniowany tylko raz, w Sekwencji A lub B. W przypadku komunikatu MT 101 zawierającego wiele transakcji: jeśli transakcje będą wykonywane w ciężar tego samego rachunku, Zleceniodawca może być zdefiniowany tylko w Sekwencji A jeśli transakcje będą wykonywane w ciężar różnych rachunków, Zleceniodawca (i jego konta) powinien być zdefiniowany w Sekwencji B, oddzielnie dla każdej transakcji. 2.2 Sekwencja B Szczegóły Transakcji (wielokrotny) Pole Status pis Format Uwagi 21 M Referencja Transakcji 16x Musi być unikalna dla każdej transakcji. 21F F/X Referencje kursu wymiany 16x Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. Warszawa 2015-12-02 4 / 15

bsługiwane Kody Instrukcji: URGP - data waluty dla banku beneficjenta D+1, gdzie D oznacza datę realizacji dyspozycji płatniczej Klienta przez Bank. pcja dostępna dla walut: EUR, USD, GBP, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, HUF, NK, RN, RUB i SEK. RTGS - 1) płatności zagraniczne - data waluty dla banku beneficjenta D, gdzie D oznacza datę realizacji dyspozycji płatniczej Klienta przez Bank. pcja dostępna dla walut: EUR, USD i GBP. 2) płatności krajowe (płatności realizowane w walucie PLN do innego banku krajowego) rozrachunek poprzez system RTGS (SRBNET2) w dniu D, gdzie D oznacza datę realizacji dyspozycji płatniczej Klienta przez Bank, z wyłączeniem przelewów adresowanych do ZUS oraz na rachunki US i innych organów podatkowych. 23E Kod Instrukcji 4!c[/30x] Uwaga: W przypadku, gdy pole 23E jest niewypełnione lub zawiera kod instrukcji inny niż URGP lub RTGS, płatności realizowane są przez Bank na standardowych warunkach, tj.: - w strefie nieobjętej Ustawą z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (UUP) a z datą waluty dla banku beneficjenta D+2, gdzie D oznacza datę realizacji dyspozycji płatniczej Klienta przez Bank, - w strefie objętej UUP z datą waluty dla banku beneficjenta D+1, gdzie D oznacza datę realizacji dyspozycji płatniczej Klienta przez Bank. Wyjątek stanowią płatności w walucie PLN, które są zawsze realizowane w dniu D, gdzie D oznacza datę realizacji dyspozycji płatniczej Klienta przez Bank INTC - dotyczy jedynie płatności zagranicznych. mbank nie realizuje zleceń z kodem INTC na preferencyjnych warunkach, jedynie przekazuje do banku beneficjenta. Bank beneficjenta może takie przelewy zrealizować na preferencyjnych warunkach, o ile świadczy taką usługę i jest w stanie poprawnie zweryfikować, że dany beneficjent powiązany jest ze zleceniodawcą w ramach grupy kapitałowej. Waluta musi być zgodna z kodami walut IS 4217. 32B M Waluta/Kwota Transakcji 3!a15d Część całkowita kwoty musi zawierać przynajmniej jedną cyfrę. Przecinek dla oddzielenia części dziesiętnej jest obowiązkowy i zawiera się w maksymalnej dopuszczalnej długości. Liczba cyfr po przecinku nie może być większa od liczby cyfr przewidzianej dla danego typu waluty. 50L Strona Instruująca 35x Patrz Sekwencja A. 50H M Zleceniodawca 52A 56A 57A lub Instytucja prowadząca rachunek Zleceniodawcy Instytucja pośrednicząca Instytucja prowadząca rachunek beneficjenta /34x Patrz Sekwencja A. pcja A: Wymagane, jeśli nie występuje w Sekwencji A. Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. Kod SWIFT banku beneficjenta. pcja A jest preferowana! Dla płatności zagranicznych w EUR w ramach EU/EEA, opcja A jest obowiązkowa. Np. :57A:CBADEFF370 a Przelewy na rzecz beneficjentów znajdujących się na terytorium państw należących do Europejskiego bszaru Gospodarczego (państwa Unii Europejskiej oraz Lichtenstein, Islandia i Norwegia) i realizowane w walutach tych państw. Warszawa 2015-12-02 5 / 15

57D pcja D : [1!a][/34x] pcja D powinna być używana jedynie w wyjątkowych sytuacjach, kiedy Instytucja nie może być zidentyfikowana poprzez kod SWIFT. Linia 1: //Numer rozliczeniowy banku beneficjenta poprzedzony kodem kraju. Linie 2-4: Nazwa i adres banku beneficjenta. Np. :57D://PL10500099 ING BANK SLASKI 59 M Beneficjent lub [/34x] lub Linie 1-4: Nazwa i adres banku beneficjenta. Np. :57D:UNIN BANK F CALIFRNIA N.A. 2110 HIGH SELMA, CA93662 Linia 1: Numer rachunku beneficjenta poprzedzony znakiem slash /. Linie 2-4: Nazwa i adres beneficjenta. Zalecane aby zawsze podawać pełne dane beneficjenta. Dla płatności krajowych numer rachunku musi być podany w formacie IBAN lub NRB. Dla płatności zagranicznych rekomendowany jest numer rachunku w formacie IBAN, o ile jest on obowiązujący w kraju beneficjenta. Szczegóły transakcji, przekazywane do beneficjenta. Zalecane, aby zawsze podawać szczegóły transakcji. W przypadku płatności do ZUS i US, pole ma ustaloną strukturę zgodną z Rozporządzeniem Ministra Finansów, opisaną w dalszej części dokumentu: 70 Szczegóły transakcji Struktura pola Szczegóły transakcji dla płatności do US Struktura pola Szczegóły transakcji dla płatności do ZUS 77B Sprawozdawczość 3*35x Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. 33B Waluta/ rginalnie Zlecona Kwota 3!a15d Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. Dopuszczalne UR/SHA/BEN. 71A M Szczegóły kosztów 3!a Płatności zagraniczne podlegające UUP są realizowane według wyboru zleceniodawcy tylko z opcja kosztów SHA (rekomendowana) lub UR. pcja BEN będzie automatycznie zamieniana na SHA. 25A Rachunek dla kosztów /34x Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. 36 Kurs wymiany 12d Nie obsługiwane, ignorowane jeśli obecne. 2.3 Struktura pola Szczegóły transakcji dla płatności do US Dane w wierszu pierwszym wpisuje się jednym ciągiem, poszczególne pola są poprzedzone słowami kodowymi ujętymi w znak slash: Pole (słowo kodowe) Status Format Zawartość pola Numer wiersza pola :70: /TI/ Typ i zawartość identyfikatora M /TI/1!c14c Typ identyfikatora, może zawierać jedną z następujących wartości: N NIP, P PESEL, R REGN, 1 Warszawa 2015-12-02 6 / 15

/KR/ kres - Rok, typ okresu oraz nr okresu za który dokonywana jest płatność podatku 1 Dowód osobisty, 2 Paszport, 3 Inny dokument tożsamości. Maksymalnie do 14 znaków alfanumerycznych. M /KR/2!n1!a4n kres - rok, typ okresu oraz nr okresu, za który dokonywana jest płatność podatku. Pierwsza część pola to R rok (w formacie dwóch cyfr, np. 12 dla 2012) Druga część - typ okresu: R rok P półrocze K kwartał, M miesiąc D dekada J - dzień Trzecia część zawiera numer okresu. Gdy typ okresu ma wartość: 1 R - pole nie zawiera numeru okresu, P - wymagane wypełnienie dwóch znaków wartościami 01 lub 02, K - wymagane wypełnienie dwóch znaków wartościami 01,02,03 lub 04, M - wymagane wypełnienie dwóch znaków wartościami 01-12, D - wymagane wypełnienie pierwszych dwóch znaków wartościami 01,02 lub 03, kolejnych dwóch wartościami z zakresu 01-12. J - wymagane wypełnienie pierwszych dwóch znaków wartościami 01-31 oznaczających dzień oraz kolejnych dwóch wartościami z zakresu 01-12 oznaczających miesiąc. /SFP/Symbol formularza lub płatności /TXT/Identyfikacja zobowiązania M /SFP/6c Symbol formularza lub płatności: PIT37, VAT7,CIT2, AKC2A, CIT, VAT, AKC, GL, KP, PPE, PN, SD, PCC, S, INNE. /TXT/40x Identyfikacja zobowiązania Dowolny tekst dotyczący płatności (Maksymalnie do 40 znaków alfanumerycznych). 1 2 Przykład: :70:/TI/N1070002939/KR/12M01/SFP/CIT2 /TXT/ Podatek CIT2 2.4 Struktura pola Szczegóły transakcji dla płatności do ZUS Pole (słowo kodowe) Status Format Zawartość pola Numer wiersza pola :70: IP płatnika M 10!n NIP płatnika bez znaków rozdzielających. 1 Typ i wartość identyfikatora uzupełniającego M 1!c14!c Typ i wartość i identyfikatora uzupełniającego. Typ identyfikatora uzupełniającego może przyjmować jedną z następujących wartości: P - PESEL, R - Regon, 1 - Dowód osobisty 2 - Paszport Pole to może być puste (w przypadku, gdy płatnikowi składek nie nadano drugiego identyfikatora). Wpisywane wartości powinny być bez kresek, spacji, itp. 2 Warszawa 2015-12-02 7 / 15

Jeżeli typ wskazuje identyfikator musi zawierać poprawny P - formalnie numer PESEL. Jeżeli typ wskazuje R - identyfikator musi zawierać poprawny formalnie numer REGN. Jeżeli typ wskazuje 1 - wpisuje się serię i numer dowodu osobistego. Jeżeli typ wskazuje 2 - wpisuje się serię i numer paszportu. Typ wpłaty, Deklaracja i Numer deklaracji Numer decyzji/umowy /tytułu wykonawczego Przykład: :70:1070002939 R350535626 S20110501 Uwaga: jeżeli typ wskazuje 1 lub 2 identyfikator nie może być pusty (spacje traktowane są jako brak zawartości) i nie może być dłuższy niż 14 znaków. M 1!c4!n2!n2!n Pole Typ wpłaty, Deklaracja oraz Numer deklaracji należy wypełnić według poniższego opisu: Typ wpłaty musi zawierać jedno z następujących oznaczeń: A opłata dodatkowa wpłacana przez Podatnika, B opłata dodatkowa wpłacana przez instytucję obsługującą wpłaty składek, D opłata dodatkowa, E koszty egzekucyjne, M składka za okres dłuższy niż jeden miesiąc, S składka za jeden miesiąc, T odroczenie terminu płatności lub U układ ratalny. Pole Deklaracja musi zawierać określenie roku i miesiąca zgodnie z formatem RRRRMM, (gdzie RRRR>1998 i 01<=MM<=12). Pole Numer deklaracji : - dla Typu wpłaty = S lub M, pole Numer deklaracji musi przyjmować wartości z zakresu 01-89, - dla Typu wpłaty = A, B, D, E, T lub U przyjmuje jedną z następujących wartości: 01, 40, 51, 70 lub 80. 15x Dla typu wpłaty = S lub M linia niewypełniona. Dla typu wpłaty = A, B, D, E, T, U zawartość różna od spacji. 3 4 3. mbank S. A. jako Bank Zlecający (Bank Przekazujący) SWIFT kod nadawcy BREXPLPWXXX Dyspozycje płatnicze są przekazywane za pośrednictwem mbanku do Banku trzymującego jedynie w formie pojedynczych komunikatów SWIFT MT101 (jedna sekwencja A i jedno wystąpienie sekwencji B). Komunikaty przychodzące od Klienta, zawierające wiele transakcji (wiele wystąpień sekwencji B), są dzielone na pojedyncze transakcje - każda transakcja jest przekazywana przez mbank jako osobny komunikat SWIFT MT101. Informacje dotyczące obsługiwanych przez Bank trzymujący (Realizujący) typów płatności oraz danych wymaganych przy ich wprowadzaniu należy pozyskać od Banku trzymującego przed rozpoczęciem korzystania z usługi. Kod SWIFT mbanku jako nadawcy komunikatu MT101 - BREXPLPWXXX Warszawa 2015-12-02 8 / 15

3.1 Nagłówek Pole Nazwa Pola Wartość /pcje Uwagi Nadawca Nadawca komunikatu Kod SWIFT Nadawcy: BREXPLPWXXX dbiorca dbiorca komunikatu Kod SWIFT dbiorcy: [w formacie XXXXXXXX XXX] Typ komunikatu Typ komunikatu 5n/5n Zawsze 101 3.2 Sekwencja A- Informacje gólne Pole Status pis Format Uwagi 20 M Referencje nadawcy 16x Unikalne referencje nadane dla całego komunikatu przez mbank S.A. ryginalne referencje Klienta są zachowywane w celach monitoringu.. 21R Referencje Klienta 16x Referencje odnoszące się do całego komunikatu nadane przez Klienta. Są przekazywane dalej w każdym z komunikatów generowanych przez mbank w oparciu o transakcje zawarte w oryginalnym komunikacie 28D M Numer komunikatu/łączna liczba komunikatów 5n/5n Zawsze 1/1. Nazwa Strony Instruującej 50L Strona Instruująca 50a M Zleceniodawca 35x /34x Występuje tylko w przypadku gdy Strona Instruująca nie jest posiadaczem rachunku (wskazywana w polu :50H: komunikatu). mbank weryfikuje dane Strony Instruującej z danymi z umowy. Tylko opcja H Linia 1: /numer rachunku Zleceniodawcy w formacie IBAN poprzedzony znakiem slash /. Linie 2-4: Nazwa & adres Zleceniodawcy. Tylko Kod SWIFT 52A Instytucja prowadząca rachunek Zleceniodawcy Może być obecne zarówno w Sekwencji A lub w jednym lub więcej wystąpień Sekwencji B, ale nie może występować jednocześnie w obu sekwencjach. Bank weryfikuje dane z danymi z umowy. 51A Instytucja wysyłająca Nie obsługiwane Data podawana jest w formacie RRMMDD (rok, miesiąc, dzień). 30 M Data wykonania 6!n 25 Autoryzacja 35x Data wykonania dyspozycji wskazana przez Klienta w treści komunikatu nie jest datą wiążącą dla mbanku. Uzgodnienia odnośnie daty realizacji dyspozycji płatniczej powinny być przeprowadzone pomiędzy Klientem a bankiem odbiorcą komunikatu. bsługiwane Warszawa 2015-12-02 9 / 15

3.3 Sekwencja B Szczegóły Transakcji (jedna sekwencja) Tag Status Description Content Comments 21 M Referencja Transakcji 16x Musi być unikalna dla każdej transakcji. 21F F/X Referencje kursu wymiany 16x bsługiwane. Referencje kursu wymiany uzgodnione pomiędzy Klientem a instytucją finansową prowadząca rachunek Zleceniodawcy. 23E Kod Instrukcji 4!c[/30x] Kod instrukcji dla instytucji finansowej, która prowadzi rachunek Zleceniodawcy. bsługiwane wszystkie kody instrukcji wskazane w specyfikacji SWIFT. Waluta musi być zgodna z kodami walut IS 4217. 32B M Currency/Transaction Amount 3!a15d Część całkowita kwoty musi zawierać przynajmniej jedną cyfrę. Przecinek dla oddzielenia części dziesiętnej jest obowiązkowy i zawiera się w maksymalnej dopuszczalnej długości. Liczba cyfr po przecinku nie może być większa od liczby cyfr przewidzianej dla danego typu waluty. 50L Strona Instruująca 35x Nie występuje w Sekwencji B - Patrz Sekwencja A. 50H 52A M rdering Customer /34x Instytucja prowadząca rachunek Zleceniodawcy Nie występuje w Sekwencji B - Patrz Sekwencja A. Nie występuje w Sekwencji B - Patrz Sekwencja A. pcja A: [/1!a][/34x] //numer rozliczeniowy instytucji pośredniczącej poprzedzony kodem kraju Kod SWIFT instytucji pośredniczącej. pcja C: 56a Instytucja pośrednicząca /34x Identyfikator instytucji pośredniczącej (np. numer rozliczeniowy banku pośredniczącego poprzedzony kodem kraju) 57a [/1!a][/34x] [/1!a][/34x] pcja D: Identyfikator instytucji pośredniczącej (np. numer rozliczeniowy banku pośredniczącego poprzedzony kodem kraju) nazwa i adres instytucji pośredniczącej pcja A: //numer rozliczeniowy banku beneficjenta poprzedzony kodem kraju Kod SWIFT banku beneficjenta np. :57A:CBADEFF370 pcja D: Instytucja prowadząca rachunek beneficjenta [/1!a][/34x] Linia 1: // Numer rozliczeniowy banku beneficjenta poprzedzony kodem kraju Linie 2-5: nazwa i adres banku beneficjenta Np. :57D://PL10500099 ING BANK SLASKI lub Linie 1-4: nazwa I adres banku beneficjenta. np. :57D:UNIN BANK F CALIFRNIA N.A. 2110 HIGH SELMA, CA93662 Warszawa 2015-12-02 10 / 15

/34x pcja C: Identyfikator np. Numer rozliczeniowy banku beneficjenta poprzedzony kodem kraju 59a M Beneficjent [/34x] [/34x] Brak opcji: Linia 1: numer rachunku beneficjenta poprzedzony znakiem slash /. Linie 2-5: nazwa i adres beneficjenta. Zalecane jest zawsze podawanie pełnych danych beneficjenta (nazwa & adres). pcja A: Linia 1: numer rachunku beneficjenta poprzedzony znakiem slash /. Linia 2: kod BIC lub BEI beneficjenta. [/34x] 4*(1!n/33x) pcja F: Linia 1: numer rachunku beneficjenta poprzedzony znakiem slash /. Linie 2-5: (Numer) /(Nazwa i adres beneficjenta) 70 Szczegóły transakcji 77B Sprawozdawczość 3*35x Szczegóły transakcji, przekazywane do beneficjenta. Zalecane, aby zawsze podawać szczegóły transakcji. bsługiwane. Kody ustawowe i/lub informacje prawne wymagane przez władze w kraju dbiorcy lub Nadawcy/Zleceniodawcy. 33B Waluta/ rginalnie Zlecona Kwota 3!a15d bsługiwane. ryginalna waluta i kwota transakcji odkreślona przez Zleceniodawcę. Stosowane, w przypadku gdy waluta I kwota są różne od waluty i kwoty wskazanej w polu :32B:. 71A M Szczegóły kosztów 3!a UR/SHA/BEN 25A Rachunek dla kosztów /34x bsługiwane. Numer rachunku Zleceniodawcy, z którego należy pobrać opłaty z tytułu realizacji zlecenia. Numer rachunku do opłat musi być różny od rachunku Zleceniodawcy określonego w polu :50H: komunikatu. 36 Kurs wymiany 12d bsługiwane. Kurs wymiany stosowany przez Zleceniodawcę /Stronę Instruującą. 4. Przykłady komunikatów SWIFT MT101 obsługiwanych przez mbank jako Bank trzymujący 4.1 Pojedynczy Komunikat MT101: Przelew krajowy (bez nagłówka SWIFT) :20:1106210404010000 :28D:1/1 :50H:/PL64114010100000123456001001 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :52A:BREXPLPWXXX :30:110621 :21:2011062100000002 :32B:PLN369,85 :57A:PKPPLPWW16 :59:/PL22102010680000321000052142 BENEFICAIRY NAME 1 :70:FAKTURA VAT 11/06/05 Warszawa 2015-12-02 11 / 15

Przelew do ZUS (bez nagłówka SWIFT) :20:1106210404010000 :28D:1/1 :50H:/PL64114010100000123456001001 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :52A:BREXPLPWXXX :30:110621 :21:2011062100000002 :32B:PLN369,85 :57A:NBPLPLPW :59:/ 78101010230000261395200000 ZAKŁAD UBEZPIECZEN SPLECZNYCH UBEZPIECZENIE ZDRWTNE :70:1070002939 R350535626 S20110501 Przelew do US (bez nagłówka SWIFT) :20:1106210404010000 :28D:1/1 :50H:/PL64114010100000123456001001 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :52A:BREXPLPWXXX :30:110621 :21:2011062100000002 :32B:PLN369,85 :57A: :59:/ 56101010100166232222000000 URZAD SKARFBWY :70:/TI/N1070002939/KR/12M01/SFP/VAT7. /TXT/ VAT7 ZA STYCZEN.. Przelew zagraniczny ( bez nagłówka SWIFT ) :20:1106210100000003 :28D:1/1 :50H:/PL64114010100000123456001001 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :52A:BREXPLPWXXX :30:110621 :21:2011062100000003 :32B:EUR955,55 :57A:CITIGB2LXXX :59:/ IT40S0542811101000000123456 BENEFICAIRY NAME 1 :70:FAKTURA VAT 11/06/06 Warszawa 2015-12-02 12 / 15

4.2 Komunikat MT101 zawierający trzy transakcje (ten sam rachunek Zleceniodawcy dla wszystkich transakcji) (bez nagłówka SWIFT ) :20:1106210100000003 :28D:1/1 :50H:/PL64114010100000123456001001 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :52A:BREXPLPWXXX :30:110621 :21:2011062100000003 :32B:PLN955,55 :57A: PKPPLPWW16 :59:/PL22102010680000321000052142 BENEFICAIRY NAME 1 :70:FAKTURA VAT 11/06/06 :21:2011062100000004 :32B:PLN1055,55 :59:/PL65102056980000598645620125 BENEFICAIRY NAME 1 :70:REMITTANCE INFRMATIN 1 REMITTANCE INFRMATIN 2 REMITTANCE INFRMATIN 3 REMITTANCE INFRMATIN 4 21:2011062100000005 :32B:PLN1002,10 :59:/ PL73101010230000261395300000 BENEFICAIRY NAME 1 :70:REMITTANCE INFRMATIN 1 REMITTANCE INFRMATIN 2 REMITTANCE INFRMATIN 3 REMITTANCE INFRMATIN 4 4.3 Komunikat MT101 zawierający cztery transakcje (różne rachunki Zleceniodawcy dla wszystkich transakcji) (bez nagłówka SWIFT) :20:1106210404010010 :28D:00001/00001 :30:110624 :21:4252170 :32B:PLN10,56 :50H:/PL64114010100000123456001001 SPLKA PLAND SP. Z.. AL. 3 MAJA 30 PL-70-214 SZCZECIN :57A:CHEKDE81XXX :59:/PL22102010680000321000052142 BENEFICIARY NAME 1 :70: REMITTANCE INFRMATIN 1 REMITTANCE INFRMATIN 2 REMITTANCE INFRMATIN 3 REMITTANCE INFRMATIN 4 Warszawa 2015-12-02 13 / 15

:21:4252171 :32B:USD39,87 :50H:/PL37114010100000123456001002 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :57A:BKTRUS33060 :59:/123456789 BENEFICIARY NAME 1 :70:INVICE 56/2011 :71A:UR :21:4252172 :32B:EUR4,80 :50H:/PL10114010100000123456001003 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :57A:CHEKDE81XXX :59:/DE89970400440532013000 BENEFICIARY NAME 1 :70:2170/A :21:4252173 :32B:PLN2000,00 :50H:/PL64114010100000123456001001 RDERING CUSTMER NAME1 RDERING CUSTMER NAME2 :59:/PL73101010230000261395300000 ZAKLAD UBEZPIECZEN SPLECZNYCH :70:1070002939 R350535626 S20110501 5. Przykłady komunikatów SWIFT MT101 obsługiwanych przez mbank jako Bank Zlecający (Bank Przekazujący) 5.1 Komunikat MT 101 wysyłany przez mbank w imieniu Klienta do Banku trzymującego Komunikaty zawierają: uproszczony nagłówek SWIFT, Sekwencję A, Sekwencje B i Stopkę SWIFT {1:F01BREXPLPWXXXX0000000000}{2:I101BPKPLPWXXXXN}{3:{113:XXXX}}{4: :20:1511270600000001 :28D:1/1 :50H:/PL46102043170000500201294206 PLAND CMPANY S.A. SUBSDIARY ULICA PLSKA PL/WARSZAWA :52A:BPKPLPW :30:151127 :21:2015112300000004 :32B:PLN121,00 :57A:ERBKGRAA :59:/GR2402600270000380201508960 MIKRN USER GR 2 ULICA M Warszawa 2015-12-02 14 / 15

GR/ATHENS :70:TESTY PLATNSCI W CIEZAR :21:2015112700000003 :32B:PLN121,00 :57A:ERBKGRAA :59:/GR2402600270000380201508960 MIKRN USER GR 2 ULICA M GR/ATHENS :70:TEST PLATNSCI W CIEZAR RACH. :21:2015111900000004 :32B:PLN2212,00 :57C://PL11602202 :59:/PL77116022020000000029881238 KRAJWY KLIENT ULICA PL/MIADT :70:TRESC SZCZEGLW PLATNSCI :21:2015112300000002 :32B:PLN121,00 :57C://PL10101010 :59:/PL82101010100165062223000000 URZAD SKARBWY W MIELNIE ULICA PL/MIAST :70:/TI/R001254524/KR/15M06/SFP/PIT5L /TXT/IDENT ZBWIAZANIA PCJNALNE {1:F01BREXPLPWXXXX0000000000}{2:I101ESSESESSXXXXN}{3:{113:XXXX}}{4: :20:1511050100000001 :28D:1/1 :50H:/LV21HABA0551003219457 GUSTAV LIATAN MICKIEWICZ ULICA LTWA MIAST LV/LTWA :52A:UNLALV2X :30:151105 :21:2015110500000001 :32B:EUR111,00 :57A:INGBSKBX :59:/SK2411110000006600619015 SLWENIA KLIENT ULICA SK/MIAST :70:TESTY NA BCIAZANIE RACH W INNYM BANKU mbank S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 18, 00-950 Warszawa, zarejestrowany przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000025237, posiadający numer identyfikacji podatkowej NIP: 526-021-50-88, o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień 01.01.2015 r. wynosi 168.840.228 złote. Warszawa 2015-12-02 15 / 15