Otwarcie rachunku bankowego Cennik usług dla Klientów segmentu małych przedsiębiorstw ważny od 08 listopada 2012 Rachunek Biznes Trade 1 bieżącego w 2 bieżącego w walucie obcej dla rezydentów bieżącego w walucie obcej dla nierezydentów 2 Prowadzenie rachunku bankowego - opłata miesięczna 4 rachunek bieżący w 1) rachunek bieżący w walucie obcej - w GBP - w EUR - w CHF - w USD Wpłaty Wpłaty na rachunek w prowadzony w banku 0 2) GBP/1 GBP 0 2) EUR/1 EUR 0 2) CHF/2 CHF 0 2) USD/2 USD 6 dokonane w formie otwartej dokonane w formie zamkniętej ) 7 - w kasie 0,0% min. 8 - inkaso samochodowe w strefie 4) 0,2% min. + 9 - inkaso samochodowe poza strefą ) 0,2% min. + 10 10 - do tresora nocnego 0,2% min. 11 wpłata czekiem Millennium 7) 0,% min. Wpłaty na rachunek walutowy prowadzony w banku 8) 12 dokonana w formie otwartej 0,% min. 1 dokonana w formie zamkniętej 1 - w kasie 0,% min. 1 14 - inkaso samochodowe w strefie 4) 0,2% min. + 1 - inkaso samochodowe poza strefą ) 0,2% min. + 10 16 - do tresora nocnego 0,% min. 1 17 Wpłata dokonywana przez osobę trzecią na rachunki prowadzone w Banku 0,% min. Wypłaty gotówkowe Wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych w 9) 18 bieżących na podstawie dyspozycji wypłaty gotówki 0,1% min. 19 bieżących (na podstawie czeku wystawionego w Polsce) 7) 0,% min. 20 Na podstawie zlecenia elektronicznego ECW 10) 0,1% min. 21 Złożenie zlecenia ECW przez Millenet 2 1
22 Bieżących 6) (w formie inkasa samochodowego) 0,20% min. + 10 (za każdy transport) 2 lokat terminowych (Klienci nie posiadający rachunku bieżącego) 1,7% min. 6 Wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych w walutach obcych 11) 24 bieżących na podstawie dyspozycji wypłaty gotówki 0,% min. 2 2 Bieżących 6) w formie inkasa samochodowego 0,20% min. + 10 (za każdy transport) 26 Niepodjęcie kwoty wypłaty gotówkowej w terminie uzgodnionym z Bankiem (od nie podjętej kwoty) - dotyczy każdej waluty 0,1% 27 Nie awizowana wypłata gotówkowa (dodatkowa prowizja naliczana od kwoty wypłaty wyższej niż zamówiona [w przypadku zamówienia gotówki] lub określonej w Cenniku Usług jako kwota której wysokość należy zgłaszać wcześniej [w pozostałych przypadkach]) - dotyczy każdej waluty 0,% Przelewy 12) Przelewy w lub w walucie obcej dokonywane pomiędzy rachunkami w banku zlecane: 28 w placówce Banku 29 w TeleMillennium (telefonicznie) 4 0 poprzez Millenet 1 poprzez MilleSMS 2 przelewy pomiędzy rachunkami jednego Posiadacza Przelewy w dokonywane na rachunki do innych banków zlecane: w placówce Banku 6 4 w TeleMillennium (telefonicznie) przez Millenet 6 przez MilleSMS przez SORBNET 1) (nie dotyczy przelewów na ZUS oraz Urząd Skarbowy) 7 - zlecenie poniżej 1 mln 4 - zlecenie od 1 mln wzwyż 8 - przyjęte w placówce Banku (w formie standardowej) 1 9 - przyjęte przez kanały bankowości elektronicznej (TeleMillennium, Millenet) 8 Przelewy natychmiastowe Express Elixir w dokonywane na rachunki do innych banków zlecane 14) : 40 przez Millenet 1 Przelewy w dokonywane na rachunki prowadzone zagranicą lub w walucie obcej, dokonywane na rachunki do innych banków w trybie 1),17) : 41 standard - forma tradycyjna, przelewy Millenet 42 pilny - forma tradycyjna, przelewy Millenet 4 ekspres - forma tradycyjna, przelewy Millenet Przelewy transgraniczne - Polecenia przelewu SEPA w EUR 16),17) 0,2% min. 17 max. 17 0,2% min. 17 max. 17 + 0,2% min. 17 max. 17 + 100 44 - do kwoty 20,00 EUR 9, 4 - w kwocie od 20,01 do 2.000,00 EUR 18 2
46 - w kwocie od 2.000,01 do 12.00,00 EUR 47 - w kwocie od 12.00,01 do 0.000,00 EUR 48 - w kwocie od 0 000,01 EUR 0,20% min. 2 max. 20 0,20% min. 2 max. 20 49 Przelewy z opcją OUR (wszystkie koszty pokrywa Zleceniodawca) 10 0 Przyjmowane do realizacji na drukach niestandardowych (w placówce Banku) 18) 1 Płatności za rachunki 1 - zdefiniowanie 2 - wykonanie w bankomacie 2 - wykonanie w TeleMillennium Stałe zlecenia 19) 4 zdefiniowanie realizacja zlecenie nieponawialne (za każde zdarzenie) 2 6 realizacja zlecenie ponawialne (za każde zdarzenie) 4 Rachunek Premia On-Line w pierwsza wypłata/przelew w okresie miesięcznym 7 - w Millenet 8 - w oddziale/przez telefon każda następna wypłata/przelew w okresie miesięcznym: 9 - w Millenet 7, 60 - w oddziale/przez telefon 1 61 Polecenie zapłaty Prowizje pobierane od dłużnika - płatnika Przyjęcie zgody do obciążania rachunku przez wierzyciela - odbiorcę transakcji (od każdej zgody) 62 Realizacja polecenia zapłaty (za każde zdarzenie) 1 6 Modyfikacja, odwołanie zgody lub odwołanie pojedynczej płatności polecenia zapłaty Gospodarcze Obciążenie Bezpośrednie (GOBI) Prowizje pobierane od wierzyciela: 64 6 66 Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w Banku złożonej w formie elektronicznej (od każdej dyspozycji) Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w innych bankach złożonej w formie elektronicznej (od każdej dyspozycji) Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w Banku złożonej w formie papierowej (od każdej dyspozycji) 2 67 Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w innych bankach złożonej w formie papierowej (od każdej dyspozycji) Prowizje pobierane od dłużnika: 68 Przyjęcie zgody do obciążania rachunku (od każdej zgody) 6 69 Aktualizacja zgody do obciążania rachunku 4 70 Odwołanie zgody do obciążania rachunku 6 6
71 Realizacja zlecenia GOBI 1 72 Zgłoszenia okresowego braku akceptacji płatności + 2 za każdy dzień kalendarzowy Automatyczna Identyfikacja Przychodzących Płatności 7 Udostępnienie usługi Automatycznej Identyfikacji Przychodzących Płatności 74 Opłata za transakcję Automatycznej Identyfikacji Przychodzących Płatności 0,6 Usługi Bankowości Elektronicznej 7 Miesięczna opłata za użytkowanie systemu bankowości elektronicznej Millenet 20) 76 Odblokowanie haseł (włączając dostawę haseł kurierem) Millenet 2 77 Karta procesorowa do podpisu elektronicznego 78 Czytnik kart procesorowych do podpisu elektronicznego 79 Opłata za SMS do autoryzacji zleceń w Millenecie dla Przedsiębiorstw 0,2 80 Opłata za SMS do autoryzacji zleceń w Millenecie dla Klientów Indywidualnych/Biznes Obsługa weksli Obsługa weksli (w obrocie krajowym) od jednego weksla 21) : 81 Przedstawienie weksla do zapłaty 82 Zgłoszenie weksla do protestu 8 Przedstawienie weksla do inkasa Czeki Sprzedaż blankietów czekowych zamówionych - za 1 blankiet 21) 84 - w placówce Banku 8 - w TeleMillennium (telefonicznie) 2 86 Potwierdzenie czeku - za każdy czek 87 Sprzedaż czeków bankierskich płatnych za granicą - za 1 czek 0,% min. 2 max. 0 88 Inkaso czeku wystawionego w Polsce 0,% min. 89 Inkaso czeku wystawionego za granicą 0,% min. 2 max. 20 90 Zastrzeżenie czeku/dyspozycja Stop Payment dla czeków bankierskich - (za każdy czek) 2 91 92 9 94 Zwrot czeku - (przyjętego do inkasa lub skupu, nieopłaconego przez bank krajowy lub zagraniczny) Skup czeków - wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją uznania rachunku w Banku - wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją realizacji w innej formie niż powyższa - wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach (krajowych lub zagranicznych) 2 0,2% min. 2 max. 2 0,% min. 2 max. 2 1% min. 2 max. 0 9 - warunkowy skup czeków wystawionych/ sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach 1,% min. 10 Inne 96 Skup i sprzedaż walut obcych 4
97 Wymiana gotówki wymiana nominałów w na inne nominały w 2% kwoty wymiany min. 2 98 Ubezpieczenie MilleZdrowie - opłata miesięczna 1,99 1) Jeśli kredyt w rachunku bieżącym udzielony jest do konta Trade i jest wykorzystywany przez więcej niż 7 dowolnych dni w okresie rozliczeniowym, odsetki za ten okres nie są naliczane. 2) za prowadzenie rachunku walutowego założonego przez Millenet dla Klientów indywidualnych/biznes. ) W przypadku, gdy łączna kwota dziennych wpłat zamkniętych i / lub przyjętych w ramach świadczenia usługi inkasa samochodowego w strefie i / lub inkasa samochodowego poza strefą na dany rachunek Klienta jest wyższa niż 1.00 (lub równowartość w walucie obcej) Bank dokonuje blokady nadwyżki środków ponad kwotę 1.00 do momentu jej przeliczenia. W przypadku: -Wpłaty zamkniętej dokonanej w kasie Banku do godz.1.0 zwolnienie blokady następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu wpłaty, -Wpłaty zamkniętej dokonanej w kasie Banku po godz. 1.0 zwolnienie blokady następuje w drugim dniu roboczym po dniu przyjęcia wpłaty. -Wpłaty zamkniętej do trezora nocnego Banku zwolnienie blokady następuje najpóźniej następnego dnia po jej ustanowieniu. W przypadku stwierdzonych różnic z przeliczenia wpłat gotówkowych w formie zamkniętej, pobranej wcześniej prowizji nie koryguje się, jeżeli kwota korekty prowizji wynosi do 1 włącznie. 4) Warunki przyjmowania wpłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego w strefie: - Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport z minimum godzinnym wyprzedzeniem - W przypadku odbioru gotówki do godziny 1.00 w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) wskazany rachunek bankowy jest uznawany w dniu odbioru gotówki, a środki są dostępne najpóźniej do godziny 10.00 pierwszego dnia roboczego dla Banku. - W przypadku odbioru gotówki po godzinie 1.00 w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny 10.00 następnego dnia roboczego dla Banku. - W przypadku odbioru gotówki w święta, soboty lub niedziele rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny 10.00 pierwszego dnia roboczego dla Banku. ) Warunki przyjmowania wpłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego poza strefą: - Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport. W przypadku zamówienia transportu do godziny 10.00 w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny 10.00 następnego dnia roboczego. 6) Warunki realizowania wypłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego: - Wypłata gotówkowa w wymaga zgłoszenia zamówienia transportu do godziny 14.00 dnia roboczego poprzedzającego wypłatę - Wypłata gotówkowa w walutach obcych wymaga zgłoszenia zamówienia do godziny 14.00 dwa dni robocze poprzedzające wypłatę - Blokada środków jest usuwana, a rachunek Klienta jest obciążony kwotą wypłaty gotówkowej oraz odpowiedniej prowizji - do godz. 12.00 w dniu wykonania transportu - Zamówienie na transport gotówki stanowi podstawę dokonania przez Bank blokady środków z datą wpływu zamówienia do Banku i wysokości zamówionej wypłaty powiększonej o kwotę potrzebną na pokrycie prowizji 7) Prowizja za wpłatę czekiem Millennium oraz za wypłatę czekiem wystawionym w Polsce pobierana jest od wystawcy czeku. 8) Bank nie przyjmuje wpłat walut obcych w monetach. Bank nie wymienia gotówki w walutach obcych 9) W przypadku wypłaty kwoty przekraczającej 20.00, wypłata wymaga zamówienia przez odbiorcę wypłaty w dowolnej placówce Banku co najmniej 1 dzień wcześniej do godziny 1.0 i dokonania wypłaty nie później niż w drugim dniu roboczym po dniu złożenia zamówienia w tej samej placówce. Zamówiona gotówka będzie dostępna w Placówce do wypłaty w dniu realizacji zamówienia od godziny 12:0. 10) Nie ma możliwości realizacji zlecenia ECW, jeżeli kwota zlecenia wymaga zamówienia, a termin ważności zlecenia wygasa w dniu składania zamówienia. 11) Kwoty wypłat w walucie obcej powinny być zgłaszane, co najmniej 2 dni wcześniej z zastrzeżeniem, iż wypłata dowolnej kwoty w walucie EUR oraz kwoty do 10 000,00 USD powinna być zgłoszona co najmniej 1 dzień wcześniej. 12) Przy określaniu posiadacza rachunku należy brać pod uwagę nazwę posiadacza oraz formę prawną np.: przelewy pomiędzy rachunkiem firmowym, a osobistym traktowane są jako przelewy pomiędzy różnymi posiadaczami. Przelewy z datą przyszłą (terminem wykonania późniejszym niż dzień złożenia w Banku) bez możliwości wyboru opcji blokady przelewu mogą być przyjmowane do realizacji w Millenet, ESOBIG. W placówce Banku zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z możliwością blokady kwoty przelewu) zostanie przyjęte do realizacji pod warunkiem złożenia takiego zlecenia osobiście w placówce przez osoby
upoważnione do dysponowania rachunkiem zgodnie z obowiązującą kartą wzorów podpisów. W ramach Usługi telefonicznej TeleMillennium zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z możliwością blokady kwoty przelewu) może być złożone u Konsultanta TeleMillennium. W przypadku wyboru przez Klienta opcji blokady kwoty polecenia przelewu z przyszłą datą realizacji blokowana jest równocześnie kwota opłaty za przelew w wysokości z dnia złożenia zlecenia. 1) Wszystkie zlecenia w kwocie równej lub wyższej niż 1 000 00 realizowane są obligatoryjnie przez system SORBNET. W sytuacji awaryjnej, niezależnej od Banku, obsługa zleceń na kwotę poniżej 1 000 000, zgłoszonych do rozliczenia systemem SORBNET, może być ograniczona lub zawieszona. 14) Limit dzienny na łączną kwotę przelewów Express ELIXIR zleconych w danym dniu wynosi 20 00. Przelewy natychmiastowe przychodzące na rzecz Posiadacza rachunku przyjmowane są wyłącznie na rachunki prowadzone w walucie. 1) Tryb wykonania określa datę przekazania środków przez Bank Millennium do Banku odbiorcy: -"standard oznacza, że środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty: (D+1) jeśli spełniają warunki dla poleceń SEPA i są wyrażone w walutach EUR, GBP, SEK, NOK, DKK, HUF, CZK, CHF,, RON; (D+2) - pozostałe przelewy, - "pilny oznacza, że środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty (D+1), - "expres oznacza, że środki muszą być przekazane do banku odbiorcy z bieżącą datą waluty (D). 16) Polecenie przelewu SEPA - przelew w walucie EUR, wysyłany na rachunek w banku będącym uczestnikiem systemu rozliczeń SEPA, z podanym kodem BIC banku beneficjenta, jego rachunkiem w standardzie IBAN, opcją kosztów SHA. 17) Dodatkowo płatne są koszty telekomunikacyjne oraz koszty banków korespondentów. 18) Prowizja pobierana jest zamiast prowizji standardowej. W przypadku, gdy standardowa prowizja jest wyższa od prowizji za realizację przelewów na drukach niestandardowych, pobierana jest prowizja wyższa. 19) Opłat nie pobiera się, jeżeli dyspozycje wynikają z wewnętrznych procedur Banku. 20) Maksymalna wysokość Limitu głównego (dzienny limit transakcji zlecanych przez Millenet dla Klientów indywidualnych) przyznawana w placówce Millennium. Zmiana limitu do kwoty 0 00 możliwa jest w placówce Millennium oraz w Millenet dla Klientów indywidualnych. Dzienne wykorzystanie Limitu głównego dla Transakcji SMS liczone jest niezależnie od transakcji w TeleMillennium - IVR/Millenet. 21) Blankiety czekowe wydawane są w liczbie sztuk lub w wielokrotności tej liczby. 6
Karta Debetowa Makro MasterCard Biznes Debit Wydana do rachunku Biznes Trade, Biznes Start, Biznes Profesja, Biznes, Biznes Oferta Specjalna ważna 4 lata 1 Opłata za wydanie karty 2 Opłata roczna 1 Opłata za wymianę karty 2 4 Transakcje dokonywane kartą: - bezgotówkowe - gotówkowe - w bankomatach Banku/sieci BZWBK i Cash4you - w bankomatach innych banków w Polsce (sieci) - innych banków w za granicą - w punktach akceptujących kartę w Polsce - w punktach akceptujących kartę za granicą /1 % min. 2,% min. 9 % min. 7 2,% min. 9 6 7 Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Ubezpieczenia (Ubezpieczenie od nieuprawnionego użycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, ubezpieczenie zakupu, gwarancji najniższej ceny, ubezpieczenie utraty bagażu, opóźnienia lotu, opóźnienia bagażu, dostarczenia dokumentów zastępczych) Sprawdzenie salda: - w bankomatach Banku - wyświetlenie na ekranie - w bankomatach Banku - wydruk - w bankomatach sieci BZ WBK/Cash4You - w innych bankomatach w Polsce - zestawienie ostatnich 10 transakcji - wyświetlenie - zestawienie ostatnich 10 transakcji - wydruk 1 2,99 0, 0, 2 1, 8 Prowizja za przewalutowanie transakcji (nie dotyczy transakcji dokonanych w oraz USD) % kwoty transakcji Karta debetowa Millennium Visa Executive Electron wyłącznie z paskiem magnetycznym ważna 2 lata; z mikroprocesorem ważna 4 lata 1 Opłata roczna 1 2 4 Opłata miesięczna za używanie karty Millennium Visa Executive Electron Transakcje dokonywane kartą: - bezgotówkowe - gotówkowe - w bankomatach Banku/sieci BZWBK i Cash4you - w bankomatach innych banków w Polsce (sieci) - innych banków w za granicą - w punktach akceptujących kartę w Polsce - w punktach akceptujących kartę za granicą Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Ubezpieczenia (Ubezpieczenie od nieuprawnionego użycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, ubezpieczenie zakupu, gwarancji najniższej ceny, ubezpieczenie utraty bagażu, opóźnienia lotu, opóźnienia bagażu, dostarczenia dokumentów zastępczych) 2,99 /1 % min. 2,% min. 9 6 2,% min. 9 1 7
6 7 Sprawdzenie salda: - w bankomatach Banku - wyświetlenie na ekranie - w bankomatach Banku - wydruk - w bankomatach sieci BZ WBK/Cash4You - w innych bankomatach w Polsce - zestawienie ostatnich 10 transakcji - wyświetlenie - zestawienie ostatnich 10 transakcji - wydruk Prowizja za przewalutowanie transakcji (nie dotyczy transakcji dokonanych w oraz USD) 0, 0, 2 1, % kwoty transakcji Dzienne limity dla karty Makro MasterCard Biznes, Millennium Visa Executive Electron: Opcja Transakcje gotówkowe Transakcje bezgotówkowe 1 1.00 do wysokości salda na rachunku 2.00 do wysokości salda na rachunku 1.00 4.00.00.00 6 1.00 7 10.00 8 10.00 0.00 9 10.00 do wysokości salda na rachunku 8
Kredyty KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM W Oprocentowanie, jeżeli Klient korzysta z kredytu do 7 dni w miesiącu rozliczeniowym Oprocentowanie, jeżeli Klient korzysta z limitu przez więcej niż 7 dni w miesiącu rozliczeniowym 0% WIBOR 1M + 9 p.p 1 Odsetki za wykorzystanie kredytu pobierane są w miesięcznych cyklach rozliczeniowych, za okres: od ostatniego dnia poprzedniego miesiąca do przedostatniego dnia bieżącego miesiąca. W przypadku wykorzystania kredytu w rachunku bieżącym do 7 dowolnych dni w miesięcznym cyklu rozliczeniowym oprocentowanie nie jest naliczane. W przypadku wykorzystania kredytu w rachunku bieżącym przez więcej niż 7 dni oprocentowanie jest naliczane za wszystkie dni wykorzystania limitu, a naliczone odsetki są pobierane ostatniego dnia roboczego miesiąca. 2 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (należna z dniem zawarcia umowy) Prowizja za podwyższenie kwoty kredytu (należna z dniem zawarcia aneksu do umowy) 1% min. 20 4 Prowizja za odnowienie 1% min. 20 6 Prowizja od zaangażowania pobierana miesięcznie (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) Opłata za aneks jeżeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, liczone od kwoty dostępnego kredytu** KREDYT GOTÓWKOWY W 1% w skali roku 0,1% min. 10 1 Oprocentowanie - stałe 12,0% 2 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (należna z dniem zawarcia umowy) Prowizja za podwyższenie kwoty kredytu (należna z dniem zawarcia umowy) 2% 4 Opłata za aneks jeżeli zmiany dokonywane są na prośbę Klienta** 10 Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części* 1% KREDYT INWESTYCYJNY W 1 Oprocentowanie - zmienne WIBOR 1M + marża 2 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu 1% 4 Prowizja od zaangażowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) Opłata za aneks jeżeli zmiany są dokonywane na prośbę Klienta, liczone od kwoty kredytu do spłaty** 1% 1% w skali roku 0,% min. 10 Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części* 0,% od spłacanej kwoty * nie dotyczy umów wypowiedzianych przez Kredytobiorcę z zachowaniem miesięcznego terminu wypowiedzenia ** opłata za aneks nie jest pobierana, gdy zmiana w umowie kredytu dokonywana na wniosek Kredytobiorcy, dotyczy zmiany rachunku do spłaty z na rachunek waluty kredytu (ma zastosowanie w przypadku umowy o kredyt denominowany lub indeksowany do waluty innej niż waluta polska) Oferta dotyczy posiadaczy karty klienta Makro Cash&Carry. 9