Rozdział 3 Umowa Nr... o kredyt na finansowanie inwestycji i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i poŝyczek zawarta w Legnicy w dniu... między. reprezentowanym przez: 1) 2) zwanym dalej Bankiem, a Gminą Legnica zwaną dalej Kredytobiorcą, reprezentowaną przez Prezydenta Miasta Legnicy Tadeusza Krzakowskiego mającą swoją siedzibę w Legnicy, Pl. Słowiański 8, w rezultacie dokonania przez Kredytobiorcę wyboru oferty Banku w trybie przetargu nieograniczonego została zawarta umowa o następującej treści: 1. Bank udziela Kredytobiorcy kredytu złotowego w łącznej kwocie 54.628.296 PLN (słownie: pięćdziesiąt cztery miliony sześćset dwadzieścia osiem tysięcy dwieście dziewięćdziesiąt sześć złotych) na finansowanie zadań, o których mowa w 2. 2. Bank otworzy dla Kredytobiorcy odrębne rachunki kredytowe na: 1) Realizację zadań inwestycyjnych: a) przebudowa drogi krajowej Nr 94 w Legnicy. Etap I ul. Chojnowska od granic miasta do ul. Jagiellońskiej b) przebudowa ul. Gniewomierskiej jako I Etap budowy obwodnicy południowowschodniej Legnicy, c) modernizacja płyty Rynku i ulic przyległych, d) budowa drogi dojazdowej 26 KDW przy ul. Rolniczej, e) uzbrojenie terenów inwestycyjnych pod budownictwo mieszkaniowe sieci i drogi na Osiedlu Piekary Jednostka B f) Szkoła Podstawowa Nr 7 ul. Polarna 1 w Legnicy - Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, w tym : Etap I modernizacja basenu, Etap II modernizacja budynków szkolnych
g) Szkoła Podstawowa Nr 18 ul. Grabskiego 5 w Legnicy. Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, h) Szkoła Podstawowa Nr 9 ul. Marynarska 31 modernizacja boisk szkolnych, i) Gimnazjum Nr 4 ul. M. Skłodowskiej Curie 1A budowa boiska szkolnego, j) Zespół Szkół Ogólnokształcących Nr 2 ul. Radosna 17 w Legnicy. Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, k) Centrum Kształcenia Praktycznego ul. Grunwaldzka 2-20 budowa i organizacja stanowisk egzaminacyjnych i stacji diagnostycznej, l) Budowa cmentarza komunalnego I etap : droga dojazdowa, krematorium, Dom Pogrzebowy, parkingi, 32 kwatery, ogrodzenie, aleje główne i boczne m) remont i rewaloryzacja Akademii Rycerskiej ul. Chojnowska 2 w Legnicy, n) modernizacja bazy sportowej dla potrzeb dzieci i młodzieŝy przy Stadionie im. Orła Białego w Legnicy, o) modernizacja bazy sportowej dla szkolenia młodzieŝy uzdolnionej piłkarsko w Legnicy przy ul. Grabskiego 14 p) przebudowa ulic : Bydgoskiej ( od Lubińskiej do Szczytnickiej) i Szczytnickiej, w tym: Etap I od ul. Lubińskiej do Szczytnickiej. 2) Spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i poŝyczek, 3. 1. Kredyt udzielony jest na okres od... r. do 30.12.2021 r. 2. Kredyt będzie wykorzystany na realizację zadań inwestycyjnych i na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i poŝyczek w następujący sposób: 1) 45.491.462 PLN na realizację zadań inwestycyjnych: a. 500 000 PLN - przebudowa drogi krajowej nr 94 w Legnicy. Etap I ul. Chojnowska od granic miasta do ul. Jagiellońskiej b. 9 182 700 PLN - przebudowa ul. Gniewomierskiej jako I Etap budowy obwodnicy południowo-wschodniej Legnicy, c. 5 700 700 PLN - modernizacja płyty Rynku i ulic przyległych, d. 1 265 000 PLN - budowa drogi dojazdowej 26 KDW przy ul. Rolniczej, 2
e. 1 752 562 PLN - uzbrojenie terenów inwestycyjnych pod budownictwo mieszkaniowe sieci i drogi na Osiedlu Piekary Jednostka B f. 6 700 000 PLN - Szkoła Podstawowa Nr 7 ul. Polarna 1 w Legnicy. Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, w tym : Etap I modernizacja basenu, Etap II modernizacja budynków szkolnych g. 3 550 000 PLN - Szkoła Podstawowa Nr 18 ul. Grabskiego 5 w Legnicy. Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, h. 1 350 000 PLN - Szkoła Podstawowa nr 9 ul. Marynarska 31 modernizacja boisk szkolnych, i. 700 000 - Gimnazjum Nr 4 ul. M. Skłodowskiej Curie 1A budowa boiska szkolnego, j. 2 757 000 PLN - Zespół Szkół Ogólnokształcących Nr 2 ul. Radosna 17 w Legnicy. Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, k. 1 561 500 PLN - Centrum Kształcenia Praktycznego ul. Grunwaldzka 2-20 budowa i organizacja stanowisk egzaminacyjnych i stacji diagnostycznej, l. 2 800 000 PLN - Budowa cmentarza komunalnego I etap : droga dojazdowa, krematorium, Dom Pogrzebowy, parkingi, 32 kwatery, ogrodzenie, aleje główne i boczne m. 4 500 000 PLN - remont i rewaloryzacja Akademii Rycerskiej ul. Chojnowska 2 w Legnicy, n. 2 010 336 PLN - modernizacja bazy sportowej dla potrzeb dzieci i młodzieŝy przy Stadionie im. Orła Białego w Legnicy, o. 1 000 000 PLN modernizacja bazy sportowej dla szkolenia młodzieŝy uzdolnionej piłkarsko w Legnicy przy ul. Grabskiego 14 p. 161 664 PLN - przebudowa ulic : Bydgoskiej ( od Lubińskiej do Szczytnickiej) i Szczytnickiej, w tym: Etap I od ul. Lubińskiej do Szczytnickiej. 2) 9.136.834 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i poŝyczek. 3. Kredyt będzie uruchamiany na wniosek Kredytobiorcy w okresie od dnia zawarcia umowy do dnia 15.12.2009 r.. Wniosek Kredytobiorcy zostanie przekazany faksem potwierdzonym pisemnie przez osoby wymienione w karcie wzorów podpisów sporządzonej w dniu podpisania umowy. W terminie 3 dni od otrzymania wniosku przekazanego faksem bank zobowiązany jest do uruchomienia kredytu. 4. Od kwoty przyznanego kredytu, określonej w 1, Bank pobierze w dniu uruchomienia pierwszej płatności z kredytu, prowizję w wysokości %. 3
5. Kredytobiorca zastrzega sobie moŝliwość zmniejszenia wysokości kredytu lub zmiany w zakresie rzeczowym zadań inwestycyjnych planowanych do realizacji w 2009 r., zgodnie z ewentualną zmianą budŝetu miasta wprowadzoną Uchwałą Rady Miejskiej Legnicy, Zarządzeniem Prezydenta Miasta Legnicy lub faktycznym wykonaniem wydatków. 4. 1. Kredytobiorca będzie wykorzystywać kredyt dysponując pokrycie w cięŝar rachunku kredytowego zadania inwestycyjnego nr 1 wymienionego w 2, na podstawie przedłoŝonych faktur i innych dokumentów zatwierdzonych przez upowaŝnione osoby. Przez inne dokumenty rozumie się decyzje administracyjne, akty notarialne itp. 2. Kredytobiorca będzie wykorzystywać kredyt dysponując pokrycie w cięŝar rachunku kredytowego zadania nr 2 wymienionego w 2, na podstawie Planu przychodów i rozchodów budŝetu miasta Legnicy na rok 2009, stanowiącego załącznik.. 3. Kredytobiorca moŝe korzystać z udzielonego kredytu po złoŝeniu oświadczenia zgodnie z 12. 5. Spłata kredytu rozpocznie się po upływie okresu karencji. 1) okres karencji: do 29.03.2010 r. 2) okres spłaty: od 30.03.2010 r. do 30.12.2021 r. 6. 1. Kredytobiorca zobowiązany jest do spłaty wykorzystanego kredytu w następujących terminach i kwotach: 1) realizacja zadań inwestycyjnych: a. 500 000 PLN - przebudowa drogi krajowej nr 94 w Legnicy. Etap I ul. Chojnowska od granic miasta do ul. Jagiellońskiej, 30.12.2021 500 000 zł b. 9 182 700 PLN - przebudowa ul. Gniewomierskiej jako I Etap budowy obwodnicy południowo-wschodniej Legnicy, 30.12.2020 282 700 zł 30.03.2021 2 350 000 zł 30.06.2021 2 350 000 zł 4
30.09.2021 2 350 000 zł 30.12.2021-1 850 000 zł c. 5 700 700 PLN - modernizacja płyty Rynku i ulic przyległych, 30.06.2020 1 283 396 zł 30.09.2020 2 350 000 zł 30.12.2020 2 067 304 zł d. 1 265 000 PLN - budowa drogi dojazdowej 26 KDW przy ul. Rolniczej, 30.03.2020-198 396 zł 30.06.2020 1 066 604 zł e. 1 752 562 PLN - uzbrojenie terenów inwestycyjnych pod budownictwo mieszkaniowe sieci i drogi na Osiedlu Piekary Jednostka B, 30.03.2020 1 752 562 zł f. 6 700 000 PLN - Szkoła Podstawowa Nr 7 ul. Polarna 1 w Legnicy - Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, w tym : Etap I modernizacja basenu, Etap II modernizacja budynków szkolnych, 30.03.2019-587 958 zł 30.06.2019 2 350 000 zł 30.09.2019 2 350 000 zł 30.12.2019 1 013 000 zł 30.03.2020-399 042 zł g. 3 550 000 PLN - Szkoła Podstawowa Nr 18 ul. Grabskiego 5 w Legnicy - Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, 30.09.2018-137 958 zł 30.12.2018 1 650 000 zł 30.03.2019 1 762 042 zł h. 1 350 000 PLN - Szkoła Podstawowa nr 9 ul. Marynarska 31 modernizacja boisk szkolnych, 30.09.2018 1 350 000 zł 5
i. 700 000 - Gimnazjum Nr 4 ul. M. Skłodowskiej Curie 1A budowa boiska szkolnego, 30.06.2018 537 958 zł 30.09.2018 162 042 zł j. 2 757 000 PLN - Zespół Szkół Ogólnokształcących Nr 2 ul. Radosna 17 w Legnicy - Szkoła jak nowa modernizacja infrastruktury dydaktycznej, 30.03.2018 1 644 958 zł 30.06.2018 1 112 042 zł k. 1 561 500 PLN - Centrum Kształcenia Praktycznego ul. Grunwaldzka 2-20 budowa i organizacja stanowisk egzaminacyjnych i stacji diagnostycznej, 30.12.2017 1 031 122 zł 30.03.2018-5 042 zł 30.12.2019-525 336 zł l. 2 800 000 PLN - Budowa cmentarza komunalnego I etap : droga dojazdowa, krematorium, Dom Pogrzebowy, parkingi, 32 kwatery, ogrodzenie, aleje główne i boczne, 30.06.2017-231 122 zł 30.09.2017 1 800 000 zł 30.12.2017-768 878 zł m. 4 500 000 PLN - remont i rewaloryzacja Akademii Rycerskiej ul. Chojnowska 2 w Legnicy, 30.09.2014 120 122 zł 30.12.2014-150 000 zł 30.03.2015-165 250 zł 30.06.2015-165 250 zł 30.09.2015-165 250 zł 30.12.2015-165 250 zł 6
30.03.2016-50 000 zł 30.06.2016-50 000 zł 30.09.2016-50 000 zł 30.12.2016-50 000 zł 30.03.2017 1 800 000 zł 30.06.2017 1 568 878 zł n. 2 010 336 PLN - modernizacja bazy sportowej dla potrzeb dzieci i młodzieŝy przy Stadionie im. Orła Białego w Legnicy, 30.12.2012-80 458 zł 30.03.2013-400 000 zł 30.06.2013-400 000 zł 30.09.2013-400 000 zł 30.12.2013 400 000 zł 30.03.2014 150 000 zł 30.06.2014-150 000 zł 30.09.2014-29 878 zł o. 1 000 000 PLN - modernizacja bazy sportowej dla szkolenia młodzieŝy uzdolnionej piłkarsko w Legnicy przy ul. Grabskiego 14 30. 12.2012-188 336 zł 30.12.2019-811 664 zł p. przebudowa ulic : Bydgoskiej ( od Lubińskiej do Szczytnickiej) i Szczytnickiej, w tym: Etap I od ul. Lubińskiej do Szczytnickiej 30.09.2012-55 458 zł 30.12.2012 106 206 zł 2) Spłata wcześniej zaciągniętych kredytów i poŝyczek 30.03.2010-1 094 279 zł 7
30.06.2010-1 094 279 zł 30.09.2010-1 094 279 zł 30.12.2010-1 094 281 zł 30.03.2011-922 544 zł. 30.06.2011-922 544 zł 30.09.2011-922 544 zł 30.12.2011-922 542 zł 30.03.2012-375 000 zł 30.06.2012-375 000 zł 30.09.2012-319 542 zł 2. Data 30.12.2021 r. jest datą spłaty ostatniej raty kredytu. 3. Kredyt będzie spłacony w złotych. 4. Za datę spłaty kredytu uwaŝa się dzień wpływu do Banku środków na spłatę kredytu. 5. Za dzień wpływu do Banku środków na spłatę kredytu uwaŝa się dzień, w którym do Banku wpłynęły lub zostały wpłacone środki, lub dzień wpływu (złoŝenia w Banku) wymaganych dokumentów lub dyspozycji polecającej zapisanie wpłaty na rachunku. 7. 1. JeŜeli Kredytobiorca, bez uprzedniego zawiadomienia Banku, spłaci kredyt przed terminem ustalonym w umowie, Bank nie pobierze prowizji rekompensacyjnej od kwoty spłaconego przed terminem kredytu. 2. W przypadku gdy Kredytobiorca zamierza spłacić wykorzystany kredyt przed terminem ustalonym w umowie, powinien zawiadomić Bank o planowanym terminie spłaty z 7 dniowym wyprzedzeniem. W wyniku zawiadomienia Bank naliczy odsetki za okres faktycznego korzystania przez Kredytobiorcę z kredytu. 3. Gdy Kredytobiorca odwoła oświadczenie o wcześniejszej spłacie kredytu i odwołanie dojdzie do Banku wcześniej lub jednocześnie z oświadczeniem jest ono skuteczne. Jeśli odwołanie dojdzie później, jego skuteczność zaleŝy od zgody Banku 8. 1. W przypadku, gdy Kredytobiorca nie wykorzysta Ŝadnej kwoty kredytu w terminie ustalonym w 3, Bank odstąpi od umowy i zamknie rachunek kredytowy. 2. W przypadku wykorzystania kredytu w części, Kredytobiorca jest zobowiązany do zwrotu niewykorzystanej a otrzymanej kwoty kredytu. 8
9. 1. Od kwoty wykorzystanego kredytu złotowego Bank pobiera odsetki według zmiennej stawki procentowej ustalonej na bazie stawki WIBOR dla okresu jednomiesięcznego w ostatnim notowaniu miesiąca, aktualizowanej pierwszego dnia kalendarzowego kolejnego miesiąca, powiększonej o marŝę Banku w wysokości %. MarŜa jest stała w całym okresie obowiązywania umowy. 2. Bank pobiera odsetki za miesięczne okresy obrachunkowe. Odsetki nalicza się i pobiera w ostatnim dniu okresu obrachunkowego, pokrywającego się z ostatnim dniem roboczym miesiąca. 3. W dniu podpisania umowy oprocentowanie wynosi (WIBOR dla okresu jednomiesięcznego + marŝa banku)... % w stosunku rocznym. Stawkę WIBOR dla okresu jednomiesięcznego przyjmuje się z dnia podpisania umowy. 4. W przypadku, gdy spłata kredytu przypada w ciągu okresu obrachunkowego, odsetki za okres od ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostatnią spłatę kredytu pobierane są łącznie ze spłatą wykorzystanego kredytu, w terminie ustalonym w 6. 10. Odsetki naleŝy naliczyć za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy załoŝeniu, Ŝe rok liczy 365 dni. 11. Spłata kredytu i odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie w drodze polecenia przelewu na wskazane przez Bank rachunki. 12. 1. Kredytobiorca oświadcza, Ŝe poddaje się egzekucji według przepisów kodeksu postępowania cywilnego do kwoty na podstawie wystawionego przez Bank bankowego tytułu egzekucyjnego obejmującego roszczenie z tytułu niniejszej umowy. 2. Bank moŝe wystąpić o nadanie klauzuli wykonalności w terminie do 31.03.2022 r.. 13. W okresie korzystania z kredytu Kredytobiorca zobowiązuje się do: 1) terminowego regulowania wszystkich podatków, naleŝności na rzecz ZUS-u, wynagrodzeń oraz innych zobowiązań, 2) przedkładania w Banku w okresie kwartalnym sprawozdania z wykonania budŝetu gminy. 14. 9
1. Bank ma prawo wypowiedzieć umowę w całości lub w części i po upływie okresu wypowiedzenia Ŝądać spłaty kredytu lub Ŝądać dodatkowego prawnego zabezpieczenia kredytu w przypadku: 1) gdy Kredytobiorca stał się niewypłacalny, niezaleŝnie od okoliczności, które były tego przyczyną, 2) niedotrzymania przez Kredytobiorcę istotnych warunków umowy, w szczególności gdy: a) spłata kredytu lub odsetek nie przebiega terminowo, b) kredyt został przeznaczony na inne cele niŝ określone w umowie, c) Kredytobiorca nie wywiązał się z zobowiązań określonych w 13, 2. Okres wypowiedzenia wynosi 30 dni od dnia doręczenia oświadczenia Banku o wypowiedzeniu umowy. 3. W sytuacji, gdy Kredytobiorca w okresie wypowiedzenia nie spłaci dobrowolnie naleŝności Banku, Bank ma prawo po upływie okresu wypowiedzenia dochodzić zaspokojenia swoich roszczeń z posiadanych zabezpieczeń, wg 12. 15. W przypadku wypowiedzenia umowy Bank, po upływie okresu, o którym mowa w 14 ust. 2, nalicza od naleŝności Banku odsetki określone w 22 umowy oraz postępuje w sposób określony w 14 ust. 3. 16. Bank odstępuje od umowy i odmawia uruchomienia kredytu, jeŝeli: 1) przed uruchomieniem kredytu zaszły okoliczności nieznane Bankowi w dniu podpisywania umowy, które stwarzają zagroŝenie dla terminowej spłaty kredytu, 2) Kredytobiorca nie wykorzystał Ŝadnej kwoty kredytu w terminie określonym w 3 ust. 3 umowy. 17. W przypadku wypowiedzenia przez Bank całości lub części umowy Kredytobiorca nie moŝe Ŝądać od Banku postawienia do Jego dyspozycji nie wykorzystanej części kredytu. 18. W przypadku odstąpienia Kredytobiorcy od umowy z przyczyny leŝącej po stronie Banku Bank zapłaci Kredytobiorcy karę umowną w wysokości 50.000 PLN. 19. 1. Kredytobiorca moŝe wypowiedzieć umowę z 14 dniowym terminem wypowiedzenia, liczonym od dnia złoŝenia w Banku oświadczenia o wypowiedzeniu umowy. 10
2. Następnego dnia po upływie okresu wypowiedzenia Kredytobiorca zobowiązany jest do spłacenia całości wykorzystanego kredytu wraz z naleŝnymi Bankowi odsetkami naliczonymi do dnia poprzedzającego spłatę kredytu. 20. W przypadku, gdy Kredytobiorca nie dokona spłaty całości lub części kredytu i odsetek lub którejkolwiek z tych naleŝności w terminie ustalonym w umowie, Bank ma prawo do zaspokojenia swoich roszczeń na podstawie 12 umowy. 21. 1. W sytuacji, gdy Bank dochodząc swych roszczeń, w ramach przyjętych zabezpieczeń, uzyska kwotę: 1) równą kwocie wierzytelności Banku z tytułu nie spłaconej w terminie całości lub części wykorzystanego kredytu wraz z naleŝnymi Bankowi odsetkami i kosztami egzekucyjnymi - zobowiązanie Kredytobiorcy wobec Banku powstałe na mocy umowy wygasa, 2) niŝszą od kwoty nie spłaconej w terminie części lub całości wykorzystanego kredytu wraz z naleŝnymi Bankowi odsetkami i kosztami egzekucyjnymi - Bank dochodzi zapłaty tej róŝnicy od osób zobowiązanych, 3) wyŝszą od kwoty wierzytelności Banku z tytułu nie spłaconej w terminie całości lub części wykorzystanego kredytu wraz z naleŝnymi Bankowi odsetkami i kosztami egzekucyjnymi - zobowiązanie Kredytobiorcy wobec Banku powstałe na mocy umowy wygasa, zaś Bank zwraca uzyskaną nadwyŝkę ustanawiającemu zabezpieczenie. 2. Ostateczne rozliczenie Kredytobiorcy z tytułu kredytu, odsetek i kosztów egzekucyjnych nastąpi po całkowitej spłacie kredytu. 22. 1. Od zadłuŝenia przeterminowanego Bank pobiera odsetki w wysokości 1,5x odsetek ustawowych. 2. Odsetki od zadłuŝenia przeterminowanego Bank nalicza od dnia powstania tego zadłuŝenia do dnia poprzedzającego jego całkowitą spłatę. 23. Od kredytu postawionego w stan wymagalności Bank pobiera odsetki w wysokości odsetek określonych jak dla zadłuŝenia przedterminowego wg zapisu 22, liczone od dnia wystawienia bankowego tytułu egzekucyjnego określającego zadłuŝenie Kredytobiorcy do dnia poprzedzającego całkowitą spłatę zadłuŝenia włącznie. 24. 11
1. Wypowiedzenie umowy, rozwiązanie umowy za zgodą Banku i Kredytobiorcy, jej uzupełnienie lub zmiana mogą nastąpić wyłącznie w formie pisemnej pod rygorem niewaŝności. 2. Wniosek o zmianę umowy składany jest przez strony na piśmie. Powinien on zawierać określenie proponowanych zmian oraz uzasadnienie dla ich dokonania. 25. 1. Wniosek o prolongatę kwoty kredytu musi być złoŝony co najmniej na 30 dni przed terminem spłaty kredytu. 2. Wniosek, o którym mowa w ust. 1 Bank rozpatruje w terminie 14 dni od jego otrzymania. 26. Kredytobiorca oświadcza, Ŝe wszystkie sprawozdania przekazane do Banku są rzetelne i odzwierciedlają Jego rzeczywistą sytuację finansową, 27. Strony ustalają, iŝ jako równoznaczne z doręczeniem traktowane jest pismo awizowane a nie odebrane wysłane na znany Bankowi adres siedziby Kredytobiorcy albo na podany Bankowi adres do korespondencji. 28. Sądem właściwym miejscowo dla rozstrzygnięcia sporów mogących powstać na tle umowy jest sąd właściwy dla siedziby Kredytobiorcy. 29. W sprawach nie uregulowanych umową mają zastosowanie odpowiednie przepisy Kodeksu cywilnego, Prawa bankowego i ustawy Prawo zamówień publicznych. 30. 1. Umowa została sporządzona w 2 jednobrzmiących egzemplarzach, z których jeden otrzymuje Kredytobiorca a drugi Bank. 2. Integralną częścią umowy jest oferta Banku i specyfikacja istotnych warunków zamówienia. 3. Zamawiający upowaŝnia Bank do ujawniania informacji związanych z zawarciem i wykonaniem Umowy, a objętych tajemnicą bankową podmiotom powiązanym kapitałowo z Bankiem....... (stempel firmowy i podpisy za Bank) (stempel firmowy i podpisy Kredytobiorcy) 12
13