Załącznik nr 4 do SIWZ Wzór Umowa Nr /2012 W dniu... 2012 r. pomiędzy: o kredyt długoterminowy Gminą Szczekociny z siedzibą Urzędu ul. Senatorska 2, 42-445 Szczekociny, REGON: 151398735, reprezentowaną przez Burmistrza Miasta i Gminy Szczekociny mgr inŝ. Krzysztof Dobrzyniewicz zwanym dalej Kredytobiorcą a Bankiem...zarejestrowanym w Sądzie Rejonowym... pod Nr... reprezentowanym przez:...... zwanym dalej Bankiem, została zawarta umowa o następującej treści: 1 1. Na wniosek Kredytobiorcy z dnia... stosownie do postępowania o zamówienie publiczne w trybie przetargu nieograniczonego Bank udziela Kredytobiorcy kredyt bankowy długoterminowy w kwocie 380 000 zł (słownie: trzysta osiemdziesiąt tysięcy) z przeznaczeniem na sfinansowanie inwestycji pn. Modernizacja oczyszczalni ścieków przy ul. Parkowej w Szczekocinach. 2. Okres kredytowania wynosi: od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 30.04.2021 roku w tym okres karencji w spłacie kapitału: - licząc od dnia wypłaty kredytu do dnia 30.05.2014roku. 3. Bank zastrzega sobie prawo kontroli celowości wykorzystania kredytu. 2 1. Bank stawia do dyspozycji Kredytobiorcy na jego pisemną dyspozycję kredyt w wysokości 380 000 zł na zasadach określonych w umowie jednak nie wcześniej niŝ po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń spłaty kredytu określonych w 7 niniejszej umowy.
2. Wykorzystanie kredytu nastąpi w drodze realizacji przez Bank zlecenia płatniczego Kredytobiorcy Nr 66 8277 0002 0007 0000 0566 0001 prowadzony w Banku Spółdzielczym w Szczekocinach. 3. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo zmiany kwoty oraz daty uruchomienia kredytu bez dodatkowych prowizji czy opłat. 3 1. Od wykorzystanego kredytu Bank pobiera odsetki według stawki zmiennej WIBOR dla terminu 3 miesięcznego obowiązującej w okresie, za który odsetki są naliczane powiększonej o stałą marŝę Banku w wysokości punktów procentowych. 2. W dniu zawarcia niniejszej umowy stawka WIBOR dla terminu 3 miesięcznego wynosi. a oprocentowanie kredytu wynosi w stosunku rocznym. 3. Wysokość stawki WIBOR dla terminu 3 miesięcznego ustalana jest jako stawka średnia z okresu jednego m-ca i publikowana na koniec kaŝdego okresu przez Bank. 4. Stawka opublikowana obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres, tj. pierwszy dzień m-ca, do ostatniego dnia okresu tj. ostatniego dnia m-ca. 5. Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie powoduje konieczności wypowiedzenia umowy. W okresie trwania umowy o kredyt, Bank zastrzega sobie moŝliwość zmiany oprocentowania kredytów, do których stosuje się zmienną stopę procentową. Zmiana stopy procentowej moŝe być dokonana w przypadku zaistnienia, podanej poniŝej okoliczności: 1) zmiany stawki WIBOR, 6. Informacja o zmianie stopy procentowej spowodowanej zmianą stawki WIBOR, będzie podawana do wiadomości w jednostkach Banku, w pozostałych przypadkach będzie powiadamiał Kredytobiorcę oraz Poręczycieli i inne osoby będące dłuŝnikami Banku z tytułu zabezpieczenia kredytu na piśmie. 4 1. Bank nalicza odsetki codziennie od wykorzystanej kwoty kredytu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania umowy, począwszy od dnia wypłaty kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę. 2. Do celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, Ŝe rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni. 5 Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych, do ostatniego dnia kaŝdego miesiąca począwszy od miesiąca, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu.
6 1. Ustala się następujący termin spłaty kredytu: Termin spłaty Kwota 1. 30.04.2014 36.916,00 2. 31.05.2016 23.084,00 3. 31.05.2017 32.000,00 4. 30.06.2017 32.000,00 5. 31.03.2018 32.000,00 6. 30.04.2018 32.000,00 7. 30.03.2019 32.000,00 8. 30.04.2019 32.000,00 9. 31.03.2020 32.000,00 10. 30.04.2020 32.000,00 11. 31.03.2021 32.000,00 12. 30.04.2021 32.000,00 RAZEM 380.000,00 Ostateczny termin spłaty kredytu, odsetek i innych naleŝności ustala się do dnia 30.04.2021 2. Za datę spłaty kredytu, odsetek i innych naleŝności przyjmuje się datę wpływu środków na rachunek Banku. 3. JeŜeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych naleŝności przypada na dzień wolny od pracy uwaŝa się, Ŝe termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie, z zastrzeŝeniem, Ŝe odsetki od kredytu będą naliczane do dnia poprzedzającego spłatę według stopy określonej w 4. 4. Kredytobiorca moŝe dokonać przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez dodatkowych prowizji, opłat lub innych naleŝności naliczanych przez Bank, po uprzednim powiadomieniu Banku o takim zamiarze. 7 1. Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu, a takŝe innych związanych z kredytem naleŝności stanowi: 1) weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową 2) Oświadczenie dłuŝnika o poddaniu się egzekucji (złoŝone w trybie art. 97 ust. 1 i 2, ustawy Prawo bankowe) 2. Dokumenty związane z ustanowieniem prawnego zabezpieczenia dołącza się do niniejszej umowy. Koszty ustanowienia prawnych zabezpieczeń w chwili zawarcia umowy kredytu oraz w całym okresie jej trwania ponosi Kredytobiorca. 3. Bank zastrzega sobie moŝliwość zmiany sposobu zabezpieczenia udzielonego kredytu, jeŝeli w okresie kredytowania nastąpią według Banku niekorzystne zmiany sytuacji płatniczej Kredytobiorcy, które mogą zwiększyć ryzyko Banku lub obniŝy się wartość przyjętego zabezpieczenia.
8 1. Bank ma prawo, celem przymusowego zaspokojenia swoich naleŝności, do wystawienia bankowego tytułu egzekucyjnego w stosunku do Kredytobiorcy, na zasadach określonych w odrębnym oświadczeniu o poddaniu się egzekucji. 2. Oświadczenie Kredytobiorcy, o którym mowa w ust. 1, stanowi integralną część umowy. 9 1. Niespłaconą w terminie kwotę kredytu (ratę), odsetek lub innych naleŝności Bank w dniu następnym po wyznaczonym w umowie terminie spłaty, przenosi na rachunek zadłuŝenia przeterminowanego i przystępuje do jej ściągania bez dyspozycji Kredytobiorcy. 2. O powstaniu zadłuŝenia przeterminowanego Bank niezwłocznie powiadamia Kredytobiorcę, na ich koszt, z tytułu ustanowionego zabezpieczenia, w formie upomnień (monitów) zgodnie z regulacjami obowiązującymi w Banku. 10 1. Od zadłuŝenia przeterminowanego z tytułu kredytu będą pobierane odsetki w podwyŝszonej wysokości według stawki oprocentowania obowiązującej w Banku dla zadłuŝenia przeterminowanego, stanowiącego czterokrotność wysokości stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego, obowiązującej w okresie, za który odsetki są naliczane. W dniu podpisania Umowy oprocentowanie od zadłuŝenia przeterminowanego wynosi:. % w stosunku rocznym. Informacje o wysokości obowiązującego oprocentowania dla zadłuŝenia przeterminowanego podawane są w formie komunikatów wywieszanych na tablicach ogłoszeń w Banku, a ponadto przesyłane do Kredytobiorcy. 2. Niespłacenie naleŝności o których mowa w 10 ust. 1 upowaŝnia Bank do: 1) wypowiedzenia umowy kredytu w całości lub części oraz ustalenia nowego terminu płatności całego zadłuŝenia z tytułu kredytu i odsetek, 2) przystąpienia do realizacji przyjętych zabezpieczeń. O kolejności i zakresie realizacji zabezpieczenia decyduje Bank. 11 1. Bank moŝe równieŝ wypowiedzieć kredyt przed terminem spłaty w razie: 1) zagroŝenia lub utraty zdolności kredytowej przez Kredytobiorcę, 2) wykorzystania kredytu niezgodnie z przeznaczeniem, 3) zagroŝenia terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami lub nieterminowego regulowania naleŝności bankowych, 4) nie spełnienia przez Kredytobiorcę warunków określonych w 15 lub nie wywiązywania się ze zobowiązań zawartych w 16 niniejszej umowy, 5) przedłoŝenia przez Kredytobiorcę fałszywych dokumentów, w tym zwłaszcza charakteryzujących sytuację ekonomiczno finansową; bądź złoŝenia niezgodnych z prawdą oświadczeń, na których Bank oparł swoją decyzję o udzieleniu kredytu, 6) podziału lub zniesienia Kredytobiorcy, 7) wszczęcia egzekucji wobec Kredytobiorcy przez innych wierzycieli,
2. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni. Termin ten liczy się od daty doręczenia zawiadomienia, przy czym za datę doręczenia zawiadomienia uwaŝa się równieŝ datę pierwszego awizowania przesyłki poleconej nie doręczonej, wysłanej pod ostatni znany Bankowi adres Kredytobiorcy. 3. W przypadku nie spłacenia zadłuŝenia w okresie wypowiedzenia, od dnia następnego po upływie okresu wypowiedzenia Kredytobiorca zobowiązuje się zapłacić Bankowi od kwoty kredytu odsetki według stawki dla zadłuŝenia przeterminowanego obowiązującego aktualnie w Banku. 4. Wypowiedzenie kredytu nie ogranicza Banku w wykonywaniu innych uprawnień określonych w niniejszej umowie. 12 1. Bank moŝe rozwiązać umowę kredytu ze skutkiem natychmiastowym w przypadkach: 1) ogłoszenia podziału lub zniesienia Kredytobiorcy, 2. Kredytobiorca zobowiązuje się od dnia następnego po dniu doręczenia rozwiązania ze skutkiem natychmiastowym, o którym mowa w ust. 1, zapłacić od kwoty kredytu za kaŝdy dzień opóźnienia odsetki według stawki dla zadłuŝenia przeterminowanego obowiązującego aktualnie w Banku. Za datę doręczenia uwaŝa się równieŝ datę pierwszego awizowania przesyłki poleconej nie doręczonej, wysłanej pod ostatni znany Bankowi adres Kredytobiorcy. 3. Bank moŝe odstąpić od umowy kredytu przed terminem postawienia środków do dyspozycji Kredytobiorcy w następujących przypadkach: 1) ogłoszono podziału lub zniesienia Kredytobiorcy, 2) zaszły inne okoliczności nieznane przed podpisaniem umowy. 13 Ustala się następujące kolejności zarachowania wpływających spłat, bez względu na późniejsze dyspozycje Kredytobiorcy: 1) prowizje, 2) koszty monitów, egzekucji i inne koszty, 3) zaległe odsetki, 4) bieŝące odsetki, 5) zaległe raty kapitałowe 6) bieŝące raty kapitałowe. Inne ustalenia stron: brak 14
15 Kredytobiorca zobowiązuje się do informowania Banku o decyzjach i faktach mających wpływ na jego sytuację ekonomiczną i finansową, do składania w Banku: 1) informacji do monitoringu jednostki samorządu terytorialnego w okresach zgodnych z terminami sprawozdawczości, lub podejmowania uchwał, tj: a) sprawozdanie o nadwyŝce/deficycie za kaŝdy kwartał: Rb-NDS b) sprawozdanie o stanie zobowiązań wg tytułów dłuŝnych oraz gwarancji i poręczeń za kaŝdy kwartał: Rb-Z c) sprawozdanie o stanie naleŝności oraz wybranych aktywów finansowych za kaŝdy kwartał: Rb-N d) sprawozdanie z wykonania planu dochodów : Rb-27S e) sprawozdanie z wykonania planu wydatków : Rb-28S f) opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej o wykonaniu budŝetu za I półrocze i za rok budŝetowy, g) uchwałę rady/sejmiku w sprawie absolutorium dla organu wykonawczego jednostki samorządu terytorialnego. 16 1. Kredytobiorca zobowiązuje się do powiadamiania Banku o kaŝdej zmianie nazwy, adresu urzędu oraz wszelkich zmianach związanych z jego statusem prawnym oraz stanu przedmiotu prawnego zabezpieczenia. 2. Niezawiadomienie Banku o zmianach danych, o których mowa w ust. 1 powoduje, Ŝe oświadczenia i zawiadomienia Banku kierowane do Kredytobiorcy według ostatnich danych i pod ostatni znany adres uwaŝa się za skutecznie doręczone. 17 Zmiana warunków umowy wymaga pisemnego aneksu pod rygorem niewaŝności, z uwzględnieniem Ustawy Prawo zamówień publicznych. 18 Do rozstrzygania sporów, związanych z wykonywaniem niniejszej umowy, właściwy będzie sąd, w którego okręgu Bank ma swoją siedzibę. 19 Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, w tym jeden dla Banku i jeden dla Kredytobiorcy.