Nr sprawy: OR.VII.3331-54/10 Zamawiający: Województwo Łódzkie Al. Piłsudskiego 8 90-051 Łódź Regon 472057626 Prowadzący postępowanie: Urząd Marszałkowski w Łodzi Departament Organizacyjny Wydział ds. Zamówień Publicznych al. Piłsudskiego 8 90-051 Łódź tel. (42) 663-33-90 fax. (42) 663-33-91 e-mail: zp.info@lodzkie.pl Łódź, dnia 7 lipca 2010 roku WYKONAWCY BIORĄCY UDZIAŁ W POSTĘPOWANIU Dotyczy: przetargu nieograniczonego na długoterminowego kredytu bankowego na pokrycie planowanego deficytu budŝetu Województwa Łódzkiego na 2010 rok w wysokości do kwoty 88.500.000 zł. Działając zgodnie z art. 38 ust. 1 oraz ust. 2 ustawy Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2010 r. Nr 113, poz. 759) Zamawiający udziela następującej odpowiedzi na nadesłane pytania: Pytanie 1 Czy Województwo korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting) jeŝeli tak prosimy o informacje w następującym zakresie: aktualne zobowiązanie (zadłuŝenie), termin ostatecznej spłaty, harmonogramu spłat obejmującego wysokość rat, terminów spłaty (miesięcznie, kwartalnie, rocznie, etc.), przedmiotu (inwestycji) finansowania objętych wykupem wierzytelności. Nie Pytanie 2 Czy były emitowane papiery wierzycielskie? JeŜeli tak to jakie i jaka kwota, termin wykupu. Nie 1 11 Pytanie 3 Jakie poręczenia zostały udzielone w okresie drugiego kwartału 2010 roku (dla kogo, kwota i termin obowiązywania). Nie udzielono poręczeń w II kwartale 2010 r. Pytanie 4 Czy Województwo występowało o opinie RIO dla przedmiotowego kredytu? Tak, patrz odpowiedź z dnia 7.07.2010 r. (ad 4)
Pytanie nr 5 Prośba o przedstawienie prognozy długu uwzględniającej faktyczne zadłuŝenie na koniec 2009 roku, zmiany wprowadzone do budŝetu 2010r. oraz uwzględniającej obowiązujące przepisy nowej Ustawy o finansach publicznych z 27.08.2009r. (art. 243) oraz Ustawy Przepisy wprowadzające ustawę o finansach publicznych z 27.08.2009r.(art. 122). Pytanie nr 6 Prośba o przedstawienie prognozy dochodów wg ich struktury + przychodów oraz wydatków wg ich struktury + rozchodów na cały okres kredytowania. Odpowiedź Zamawiającego Patrz Załącznik Prognoza dochodów Pytanie nr 7 Przedstawienie Uchwały Nr 1/04/2010 Komisji Rewizyjnej Sejmiku Województwa Łódzkiego z dnia 15.04.2010 roku wraz z wnioskiem zawartym w tej uchwale dotyczącym udzielenia Zarządowi absolutorium oraz Uchwały Sejmiku Województwa Łódzkiego dot. udzielenia absolutorium Zarządowi Województwa Łódzkiego za 2009 rok. Patrz załącznik Uchwała Komisji Rewizyjnej ws. udzielenia absolutorium Pytanie nr 8 Przedstawienie zaświadczenia z ZUS i US o braku zaległości Patrz załączniki: zaświadczenie o braku zaległości US i zaświadczenie o braku zaległości ZUS Pytanie nr 9 Przedstawienie następujących sprawozdań: Rb-28S zbiorczo na 31.03.2010r.; Rb-N na dzień 31.12.2008r. oraz Rb-DPD za 2008 i 2009 rok z wykonania dochodów podatkowych Patrz załączniki: Rb-28S, Rb-N28S. Odnośnie Rb-DPD zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa samorządy województw nie są zobowiązane do sporządzania sprawozdań Rb-DPD z wykonania dochodów podatkowych. 2 11 Pytanie nr 10 Dokonanie aktualizacji poniŝszej tabelki Akcje, udziały w innych podmiotach Nazwa firmy Wartość udziałów w tys zł % w ogólnej liczbie głosów na WZA % udział w kapitale podmiotu Łódzka Agencja Rozwoju Regionalnego b.d. b.d. 74,39% Łódzki Regionalny Park Naukowo- b.d. b.d. 19,57% Technologiczny Sp. z o.o. Port Lotniczy Łódź im. W. Reymonta Sp. z o.o. b.d. b.d. 5,7% PKP Przewozy Regionalne Sp. z o.o. b.d. b.d. 5,7%
Patrz załącznik akcje i udziały Pytanie nr 11 Zwracamy się z prośbą o udostępnienie: a) opinii RIO dotyczącej sprawozdania z wykonania budŝetu, b) opinii RIO dotyczącej projektu budŝetu Województwa Łódzkiego na 2010 rok, c) opinii RIO dotyczącej wnioskowanego zaangaŝowania kredytowego, d) prognozy kwoty długu do roku 2017, e) informacji dotyczącej aktualnego zadłuŝenia województwa z wyróŝnieniem instytucji kredytujących, kwot kredytu udzielonych i pozostających do spłaty, terminu spłaty oraz zabezpieczeń. Ad. a) Patrz załącznik: Opinia RIO dot. sprawozdania z wykonania budŝetu za 2009 r. Ad. b) Patrz załącznik: Opinia RIO dot. projektu budŝetu WŁ na 2010 r. Ad. c) Patrz odpowiedź z dnia 7.07 2010 r. (ad 4) Ad. d) Patrz link pt Aktualna wersja prognozy długu WŁ Ad. e) Patrz odpowiedź z dnia 7.07.2010 r. (ad 1 i ad 7) Pytanie nr 12 W 2 ust.3 załącznika nr 5 do SIWZ (projekt umowy) zawarto zapis o wygaśnięciu umowy w przypadku nieuruchomienia kredytu w terminie do 31.12.2010r. Czy w takim przypadku Wykonawcy przysługiwałaby prowizja przygotowawcza od nieuruchomionych transz? Wykonawcy nie przysługuje prowizja odszkodowawcza od nieuruchomionych transz. Zgodnie z zapisami SIWZ Zamawiający zobowiązany będzie do zaciągnięcia kredytu do kwoty 88 500 000 zł jednak nie niŝszej niŝ 30 000 000 zł. Pytanie nr 13 Czy Skarbnik Miasta dokona kontrasygnaty na wekslu i deklaracji wekslowej? Patrz odpowiedź z dnia 7.07.2010 r. Pytanie nr 14 Z czego wynika załoŝona karencja w spłacie kapitału do dnia 30.01.2015r.? 3 11 ZałoŜona karencja w spłacie kapitału do dnia 30.01.2015 związana jest z harmonogramem spłaty kredytu zaciągniętego przez WŁ w 2009 r., który przewiduje spłatę w latach 2013-2014. Pytanie nr 15 Zgodnie z rozdziałem XV pkt. 9 SIWZ UpowaŜniony przedstawiciel wykonawcy to osoba lub osoby wyszczególnione w odpisie z właściwego rejestru lub zaświadczeniu o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej jako uprawnione do reprezentacji wykonawcy. MoŜe to być teŝ osoba, dla której zamieszczono w ofercie pełnomocnictwo w oryginale podpisane przez upowaŝnionego przedstawiciela wykonawcy. Czy Zamawiający ostatecznie dopuszcza moŝliwość złoŝenia kopii pełnomocnictwa poświadczonej przez notariusza? Tak Pytanie nr 16 Czy Zamawiający dopuszcza moŝliwość wprowadzenia do umowy następujących zapisów:
a) Uznanie za przypadek naruszenia Umowy niewykonanie lub nienaleŝyte wykonanie przez Kredytobiorcę zobowiązań wynikających z zawartych umów z Innymi Bankami lub instytucjami finansowymi. b) Uznanie za przypadek naruszenia Umowy faktu obciąŝenia przez Kredytobiorcę, bez uprzedniej pisemnej zgody Banku, majątku a w szczególności ustanowienia na tym majątku zabezpieczeń wierzytelności innych wierzycieli. c) Zobowiązania wobec Banku będą miały co najmniej równorzędną pozycję w stosunku do zobowiązań Kredytobiorcy wobec innych wierzycieli. Ad. a) nie Ad. b) nie Ad c) Zamawiający informuje, Ŝe w przypadkach w których przepisy prawa nie stanowią inaczej, zobowiązania wobec wykonawcy będą miały pozycję równorzędną z innymi wierzycielami. Pytanie nr 17 Biorąc pod uwagę treść SIWZ część XVII pkt. 4 i pkt. 6 proponujemy modyfikację treści pkt 6, a mianowicie; skoro elementem ceny jest zmienne oprocentowanie, to stwierdzenie, iŝ cena przez okres trwania umowy jest stała i nie podlega negocjacji jest niezasadne. Cena wskazana w ofercie jest wyliczona z uwzględnieniem stawki bazowej wskazanej przez Zamawiającego dla potrzeb porównania ofert i wyboru najkorzystniejszej. Niezmiennymi elementami ceny są marŝa jako składnik oprocentowania oraz prowizja, wskazane w ofercie Zamawiający informuje, iŝ nie widzi konieczności dokonywania modyfikacji zapisów części XVII pkt 4 SIWZ bowiem stwierdzenia iŝ cena przez okres trwania umowy jest stała i nie podlega negocjacji odnosi się do sposobu jej obliczania zgodnie z pkt 4 ww. części SIWZ. Logicznym jest, Ŝe skoro cena oparta jest na stopie zmiennej WIBOR 1 M, w trakcie realizacji umowy kredytowej oprocentowanie kredytu będzie uzaleŝnione od kształtowania się ww. stawki. Pytanie nr 18 Prośba o przesłanie: - opinii RIO o moŝliwości spłaty kredytu, 4 11 Dostępna pod adresem: http://www.bip.lodzkie.pl/export/download/bip_finanse/uchwala_rio_deficyt_2010.pdf - uzasadnienia raitingu Województwa Łódzkiego, patrz załącznik LODZ_CA Pol.pdf - informacji o kredytach bankowych zaciągniętych przez Województwo (w jakich instytucjach, kwoty kredytów, waluty, okres kredytowania, oprocentowanie), w przypadku, jeŝeli Województwo ma zaciągnięte kredyty w walutach obcych informację czy zabezpiecza się przed ryzykiem kursowym i czy umowy zabezpieczenia podpisane są na cały okres kredytowania, Instytucja Kwota kredytu Waluta Okres kredytowania Oprocentowanie
Bank Polska Kasa Opieki SA z/s w Warszawie, ul. Grzybowska 53/57, Łódzkie Centrum Korporacyjne z/s w Łodzi ul. Grzegorza Palki 5 130.000.000 zł PLN 2009-2014 Wibor 1M + marŝa 2,5% (prowizja 0,5%) - dokumentów wydania nr REGON i NIP, patrz załączniki NIP i REGON - aktualne zaświadczenia o niezaleganiu z płatnościami wobec ZUS i US (nie starsze niŝ 30 dni), patrz odpowiedź na pytanie nr 8 - następujących dokumentów finansowych Województwa: sprawozdania finansowe dla Ministerstwa Finansów o nadwyŝce albo deficycie (Rb- NDS) sporządzone na koniec IV kwartału 2008 r. I kwartału 2009 r., Sprawozdania RB-NDS za IV kwartał 2008 roku http://www.bip.lodzkie.pl/export/download/bip_finanse/2008_nds_kor_2.pdf Sprawozdania RB-NDS za I kwartał 2009 roku http://www.bip.lodzkie.pl/export/download/bip_finanse/2009_nds_i_kwartal.pdf sprawozdania finansowe dla Ministerstwa Finansów o stanie zobowiązań (Rb-Z) sporządzone na koniec IV kwartału 2008 r. I kwartału 2009 r., Sprawozdania RB-Z za IV kwartał 2008 roku http://www.bip.lodzkie.pl/bip/podmiotowe/majatek/zobowiazania/zobowiazania_wl_2008_sk an1.jpg http://www.bip.lodzkie.pl/bip/podmiotowe/majatek/zobowiazania/zobowiazania_wl_2008_sk an2.jpg sprawozdania finansowe dla Ministerstwa Finansów o dochodach (Rb-27S) sporządzone na koniec IV kwartału 2008 r. I kwartału 2009 r., Patrz załączniki: RB-27S 2008 i RB-27S I kw. 2009 sprawozdania finansowe dla Ministerstwa Finansów o wydatkach (Rb-28S) (wystarczy sprawozdanie zbiorcze 2 strony - oraz strona szczegółowo opisująca wydatki w dziale 757 obsługa długu publicznego) sporządzone na koniec IV kwartału 2008 r. I kwartału 2009 r., Patrz załącznik: RB-28S I kw. 2009 5 11 ostatnie sprawozdanie finansowe Rb-Z SPZOZ o stanie zobowiązań według tytułów dłuŝnych oraz gwarancji i poręczeń. Patrz załączniki: Rb-Z I kw. 2009 i Rb-Z I kw. 2010 Pytanie nr 19 Prośba o dokonanie następujących zmian zapisów Projektu Umowy Kredytowej stanowiącej Załącznik nr 5 do SIWZ według poniŝszej propozycji: 2 ust. 3 powinien mieć następujące brzmienie: Nie uruchomienie kredytu w terminie o którym mowa w ust. 2 powoduje wygaśniecie niniejszej umowy z zastrzeŝeniem 1 ust. 3 3 powinien mieć następujące brzmienie:
Bank pobiera od Województwa prowizje w wysokości.%, liczone od kwoty uruchamianych transz kredytu, płatne najpóźniej w dniu uruchomienia transz kredytu poprzez potrącenie z uruchamianej transzy 4 ust. 2 powinien mieć następujące brzmienie: Oprocentowanie (stopa procentowa) kredytu w dniu zawarcia umowy wynosi..% w stosunku rocznym (ustalone na podstawie sumy: stawki WIBOR 1M wyliczonej zgodnie z 4 ust. 3 i marŝy banku w wysokości..p. proc.). 4 ust. 3 powinien mieć następujące brzmienie: Stopa procentowa kredytu, o której mowa w ust. 2, będzie równa sumie stawki odniesienia obliczonej na podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich kalendarzowych dni miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy którego dotyczy, zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku oraz marŝy Banku. Do wyliczenia stawki odniesienia bierze się sumę stawek WIBOR dla depozytów 1- miesięcznych z wszystkich dni roboczych, w których są one kwotowane w ciągu miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy, dzieloną przez liczbę dni roboczych występujących w danym miesiącu oraz stałą comiesięczną marŝę Banku w wysokości. 4 ust. 5 powinien mieć następujące brzmienie: Stopa procentowa kredytu będzie zmieniała się kaŝdorazowo z pierwszym dniem miesiąca w oparciu o zmianę stawki odniesienia obliczanej, z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku, na podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni kalendarzowych miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy, której sposób wyliczenia określony jest w ust. 3. MarŜa określona w ust. 3 nie ulega zmianie. 11 ust. 1 powinien mieć następujące brzmienie: Niespłacenie przez Województwo kredytu lub jego raty w umownym terminie płatności lub spłacenie ich w niepełnej wysokości spowoduje, Ŝe niespłacona kwota kredytu stanie się zadłuŝeniem przeterminowanym Prośba o wprowadzenie harmonogramu spłat w formie Załącznika nr 1 do Umowy. Zamawiający nie widzi potrzeby wprowadzenia proponowanych zmian do projektu umowy stanowiącego załącznik nr 5 do SIWZ 7 ust. 1 powinien mieć następujące brzmienie: Ustala się, Ŝe ostatecznym terminem spłaty kredytu będzie dzień 29.12.2017 r. Kredyt spłacany będzie zgodnie z harmonogramem zawartym w pkt III 6. Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia stanowiącej integralną część niniejszej umowy. W przypadku nie zaciągnięcia kredytu w pełnej wysokości 88.500.000 zł, Strony w formie Aneksu do niniejszej Umowy wprowadzą nowy harmonogram, uwzględniający zmianę wysokości rat proporcjonalnie do kwoty uruchomienia. 6 11 Zamawiający uwzględnia powyŝszą propozycję zmiany. W związku z tym 7 ust. 1 projektu umowy otrzymuje brzmienie: Ustala się, Ŝe ostatecznym terminem spłaty kredytu będzie dzień 29.12.2017 r. Kredyt spłacany będzie zgodnie z harmonogramem zawartym w pkt III 6. Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia stanowiącej integralną część niniejszej umowy. W przypadku nie zaciągnięcia kredytu w pełnej wysokości 88.500.000 zł, Strony w formie Aneksu do niniejszej Umowy wprowadzą nowy harmonogram, uwzględniający zmianę wysokości rat proporcjonalnie do kwoty uruchomienia. 12 ust. 5 powinien mieć następujące brzmienie:
Powstanie zadłuŝenia wymagalnego upowaŝnia Bank do przekazania danych Województwa do Systemu Międzybankowej Informacji Gospodarczej - Bankowy Rejestr, prowadzonego przez Związek Banków Polskich. Zamawiający uwzględnia powyŝszą propozycję zmiany. W związku z tym 12 ust. 6 projektu umowy otrzymuje brzmienie: Powstanie zadłuŝenia wymagalnego upowaŝnia Bank do przekazania danych Województwa do Systemu Międzybankowej Informacji Gospodarczej - Bankowy Rejestr, prowadzonego przez Związek Banków Polskich. Pytanie nr 20 5 projektu umowy - prośba o doprecyzowanie jaka stopa procentowa (stawka odniesienia) ma obowiązywać dla pierwszego ciągnienia. Dla pierwszego ciągnienia obowiązywać będzie stopa procentowa wyliczona zgodnie z par. 4 ust. 3 projektu umowy stanowiącego załącznik nr 5 do SIWZ Pytanie nr 21 6 ust. 2 projektu umowy - prośba o doprecyzowanie jak będzie wyliczona stopa procentowa (stawka odniesienia) w miesiącu grudniu 2017 r. W związku ze spłatę w dniu 29.12.2017 roku nie moŝna wyliczyć stopy procentowej (stawki odniesienia) zgodnie z zapisami 4 ust. 3. Zamawiający stoi na stanowisku, iŝ do godz. 10.00 w dniu 29.12.2017 r. moŝliwe jest wyliczenie stopy procentowej (stawki odniesienia) zgodnie z zapisami par. 4 ust. 3 projektu umowy. 11 ust. 2 Prosimy o doprecyzowanie z jakiego dnia będzie przyjmowana stopa bazowa WIBOR 1M do wyliczenia odsetek od zadłuŝenia przeterminowanego. 11 ust. 2 projektu umowy, stanowiącego załącznik nr 5 do SIWZ otrzymuje brzmienie: Za kaŝdy dzień utrzymywania się zadłuŝenia przeterminowanego pobierane będą odsetki w wysokości zmiennej stanowiącej dwukrotność stopy bazowej WIBOR 1M i wynoszącej na dzień podpisania umowy % w stosunku rocznym, powiększonej o wysokość marŝy, określonej w 4 ust. 3. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla dni, za które naleŝy naliczyć powyŝsze odsetki, do ich wyliczenia stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 1M. Odsetki od zadłuŝenia przeterminowanego naliczane są od dnia powstania zadłuŝenia do dnia poprzedzającego jego spłatę. 7 11 Pytanie nr 22 Jaką kwotę poręczeń przewidują Państwo w poszczególnych latach kredytowania? Kwoty poręczeń w poszczególnych latach kredytowania wynikające z uchwał w sprawie udzielenia poręczeń dla Szpitali w latach 2005-2008 przedstawia się następująco: Rok 2010 2 011 2 012 2 013 2 014 2 015 2 016 Kwota poręczenia 18 805 459 17 693 245 17 318 033 15 309 423 14 482 090 9 682 903 1 501 200
Ponadto informujemy, Ŝe Uchwałą Nr LV/1572/10 Sejmiku Województwa Łódzkiego z dnia 25 maja 2010 roku została określona maksymalna kwota poręczeń w 2010 roku w wysokości 73.000.000 zł (w tym: naleŝność główna 56.500.000 zł, odsetki 16.500.000 zł). Szczegóły dotyczące kwot poręczeń w poszczególnych latach będą znane po podjęciu stosownych uchwał przez Zarząd Województwa Łódzkiego w sprawie udzielenia poręczenia dla Szpitali. PowyŜsze uchwały będą przygotowywane w oparciu o zawarte pomiędzy Szpitalem a Bankiem umowy kredytowe i harmonogram spłat kredytu. Pytanie nr 23 w prognozie długu istnieje pozycja Inne źródła finansowania. Z jakich źródeł finansowania będą Państwo korzystać? Pozycję Inne źródła finansowania w prognozie długu stanowią wolne środki i nadwyŝka z lat ubiegłych Pytanie nr 24 Przedstawiamy zapisy, które chcielibyśmy wprowadzić do wzoru umowy kredytowej stanowiącej załącznik nr 5 do SIWZ z prośbą o ich akceptację: 1.Warunkiem uruchomienia kredytu jest ustanowienie prawnego zabezpieczenia jego spłaty oraz złoŝenie oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji, zgodnie z 2.Bank moŝe odstąpić od niniejszej umowy i odmówić postawienia do dyspozycji Kredytobiorcy środków pienięŝnych, jeŝeli przed wykorzystaniem kredytu lub jego transzy: 1) sytuacja ekonomiczno-finansowa Kredytobiorcy w ocenie Banku uległa znacznemu pogorszeniu, 2) stwierdzono, Ŝe dokumenty i informacje, na podstawie których zawarto niniejszą umowę zawierają nierzetelne dane, 3) powstały inne okoliczności nieznane dotąd Bankowi, które stwarzają zagroŝenie dla terminowej spłaty kredytu. 1. Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu, określone w załączniku nr 1 do niniejszej umowy mogą być w szczególnie uzasadnionym przypadku zmienione w drodze aneksu do umowy na wniosek Kredytobiorcy złoŝony wraz z odpowiednim uzasadnieniem, najpóźniej na 15 dni roboczych przed terminem płatności. 2. W przypadku złoŝenia wniosku, o którym mowa w ust. 1, w terminie późniejszym niŝ określony w ust. 1, obowiązuje termin spłaty/obowiązują terminy spłaty kredytu zgodne z załącznikiem nr 1 do umowy. 3. W terminie 14 dni roboczych od daty uruchomienia kredytu, Bank poinformuje na piśmie Kredytobiorcę o ostatecznej wysokości poszczególnych rat spłat kredytu wynikających z faktycznego wykorzystania kredytu. 8 11. 1. Wpłaty dokonywane na rachunek, o którym mowa w 2 ust. 2 zalicza się według następującej kolejności: na spłatę wszelkich kosztów, opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu, odsetek od zadłuŝenia przeterminowanego, odsetek wymagalnych, zadłuŝenia przeterminowanego, odsetek bieŝących, kredytu. 2. Nadpłaty dokonywane przez Kredytobiorcę rozlicza się - w dniu wpływu środków na rachunek wskazany w umowie o kredyt - poprzez zaliczenie ich na spłatę całości lub części kolejnych rat kredytu wymienionych w załączniku nr 1. W przypadku nadpłaty Bank moŝe dokonać, na wniosek Kredytobiorcy, zmiany harmonogramu spłat uwzględniającej mniejsze zadłuŝenie w związku z dokonaną nadpłatą, tj.: 1) skrócić okres spłaty kredytu, 2) zmienić wysokość spłat bez skracania okresu kredytowania.
. 1. W okresie obowiązywania umowy o kredyt Kredytobiorca jest zobowiązany do przedstawiania informacji i dokumentów niezbędnych Bankowi do oceny jego sytuacji ekonomiczno-finansowej oraz umoŝliwiających kontrolę wykorzystania i spłaty kredytu. 2. W szczególności Kredytobiorca zobowiązany jest do: 1) składania w Banku: a) sprawozdań finansowych w okresach kwartalnych: Rb-NDS, Rb-Z b) sprawozdań finansowych w okresach rocznych: Rb-NDS, Rb-Z, Rb-27S, Rb-28S. 2) informowania Banku o wszelkich zamierzeniach, działaniach i faktach mających wpływ na jego sytuację ekonomiczno-finansową, w tym: a) powiadamiania Banku o ubieganiu się o kredyt lub gwarancję w innym banku albo o zamiarze udzielenia poręczenia, sprzedaŝy posiadanego majątku lub jego obciąŝenia na rzecz osób trzecich w formie ustanowienia hipoteki, zastawu bądź przewłaszczenia, 3. Kredytobiorca, osoby uprawnione do reprezentowania Kredytobiorcy w zakresie praw i obowiązków majątkowych zobowiązani są do pisemnego powiadamiania Banku o kaŝdej zmianie nazwiska, adresu oraz adresu siedziby oraz zmiany osób uprawnionych do reprezentowania Kredytobiorcy w zakresie praw i obowiązków majątkowych. 4. Nie zawiadomienie Banku o zmianach, o których mowa w ust. 3, spowoduje, Ŝe oświadczenia i zawiadomienia Banku kierowane do Kredytobiorcy według danych przedłoŝonych Bankowi, będą uwaŝane za skutecznie doręczone. Kredytobiorca udziela Bankowi nieodwołalnego, do czasu całkowitej spłaty zobowiązań z tytułu niniejszej umowy, pełnomocnictwa w zakresie Ŝądania w imieniu Kredytobiorcy informacji od banków prowadzących rachunki Kredytobiorcy o obrotach i stanach tych rachunków.. 1. W przypadku niedotrzymania przez Kredytobiorcę któregokolwiek z warunków udzielenia kredytu albo w razie utraty przez Kredytobiorcę zdolności kredytowej Bank moŝe: 1) obniŝyć kwotę przyznanego kredytu lub wypowiedzieć umowę kredytu, 2) Ŝądać dodatkowego prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu. 2. Termin wypowiedzenia, o którym mowa w ust. 1 wynosi 30 dni. 3. Od dnia następnego po upływie terminu wypowiedzenia cała kwota niespłaconego kredytu zostaje przeniesiona na konto zadłuŝenia przeterminowanego 4. Termin wypowiedzenia, o którym mowa w ust. 2, liczony jest od następnego dnia po doręczeniu wypowiedzenia kredytu, przy czym za datę doręczenia wypowiedzenia uwaŝa się równieŝ datę pierwszego awizowania przesyłki poleconej wysłanej pod ostatni znany Bankowi adres Kredytobiorcy. 5. Po upływie terminu wypowiedzenia umowy kredytu Kredytobiorca jest obowiązany do niezwłocznego zwrotu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami naleŝnymi Bankowi za okres korzystania z kredytu. 6. W przypadku braku zwrotu, o którym mowa w ust. 5, wierzytelność podlega czynnościom windykacyjnym polegającym na przystąpieniu do egzekucji wierzytelności Banku z dochodów i majątku Kredytobiorcy, a takŝe realizacji ustanowionych form prawnego zabezpieczenia kredytu. 1. Zmiana warunków umowy wymaga formy pisemnej, z wyłączeniem zmiany oprocentowania kredytu, o której mowa w i zmiany harmonogramu spłat dokonanej w wyniku zmiany oprocentowania oraz zmiany oprocentowania zadłuŝenia przeterminowanego, o której mowa w. 2. Zmiany warunków niniejszej umowy na wniosek Kredytobiorcy, z zastrzeŝeniem 10, mogą być dokonywane pod warunkiem: 1) złoŝenia przez Kredytobiorcę w Banku, pisemnego wniosku o dokonanie zmian wraz z uzasadnieniem, nie później niŝ na 30 dni roboczych, 2) zaakceptowania wniosku przez Bank. 9 11
Bank informuje o moŝliwości udostępnienia danych gromadzonych w Systemie BANKOWY REJESTR, którego Administratorem Danych jest Związek Banków Polskich z siedzibą w Warszawie, ul. Kruczkowskiego 8: 1) biurom informacji gospodarczej działającym na podstawie Ustawy z dnia 14 lutego 2003r. o udostępnieniu informacji gospodarczych (Dz.U. Nr 50, poz. 424, z późn. zm.), na podstawie wniosków tych biur i w zakresie w nich określonym, 2) instytucjom finansowym będącym podmiotami zaleŝnymi od banków w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. - Prawo bankowe (Dz.U. z 2002r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm.), 3) innym instytucjom ustawowo upowaŝnionym w związku z wykonywaniem przez nie czynności bankowych na warunkach określonych w ustawie, o której mowa w pkt 2. Zamawiający nie widzi potrzeby wprowadzenia powyŝszych zmian. Pytanie nr 25 Prośba o udostępnienie sprawozdań Rb-27S i Rb-28S za I kwartał 2010 Odpowiedź Zamawiającego Patrz załączniki Rb-27S (I kw. 2010) i Rb-28S Pytanie nr 26: Jakie pozycje obejmuje i z czego wynika tak znaczący wzrost dochodów własnych planowany na lata 2012 i 2013 (zgodnie z prognozą przedstawioną jako załącznik do SIWZ Arkusz 1). Zwracamy jednocześnie uwagę, iŝ wartości przedstawione w prognozach załączonych do SIWZ w poszczególnych arkuszach nie są zgodne prosimy o informację, które dane są prawidłowe lub z czego wynikają rozbieŝności. Na pozycję dochodów własnych składają się m.in.: dochody z najmu i dzierŝawy składników majątkowych, dochody ze sprzedaŝy majątku, dochody uzyskiwane przez wojewódzkie jednostki budŝetowe, a takŝe pozostałe dochody. Prognozowany wzrost dochodów własnych związany jest między innymi ze wzrostem dochodów ze sprzedaŝy majątku, wzrostem gospodarczym oraz reformą finansów publicznych (m.in.: z dniem 1 stycznia 2012 r. zadania realizowane przez oddziały Państwowego Funduszu Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych staną się zadaniami marszałka województwa finansowanymi ze środków przekazywanych samorządom wojewódzkim). Prawidłowe wartości prognozy zawarte są w arkuszu pn. w Tys. Dane w pozostałych arkuszach zostały zamieszczone omyłkowo i zostały usunięte. 10 11 Pytanie nr 27: Przedstawienie łącznych wartości dochodów bieŝących i wydatków bieŝących na lata 2010-2017. Wartości dochodów bieŝących i wydatków bieŝących na lata 2010-2017 przedstawia tabela:
Plan po zmianach na 30.06.2010 r. 2011 r. 2012 r. 2013 r. 2014 r. 2015 r. 2016 r. 2017 r. Dochody bieżące Wydatki bieżące 627 707 631 624 000 000 670 000 000 710 000 000 710 000 000 710 000 000 725 000 000 725 000 000 537 950 574 334 171 000 474 745 000 469 606 333 512 404 667 535 204 000 474 670 000 505 636 000 11 11