III RACHUNKI BIEŻĄCE PODMIOTÓW INSTYTUCJONALNYCH Obowiązuje od 01052015r Rozdział 1 Obsługa rachunków rozliczeniowych Lp Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania Stawka obowiązująca 1 Otwarcie rachunku bankowego: 11 otwarcie rachunku bankowego (bieżącego, pomocniczego) nie dotyczy rachunku rolniczego oraz przeznaczonego do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych rachunek 12 otwarcie rachunku bankowego założonego przez rolników 13 otwarcie rachunku przeznaczonego do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 14 otwarcie rachunku lokaty terminowej 2 Prowadzenie rachunku bankowego: 21 prowadzenie rachunku bankowego (bieżącego, pomocniczego) 1 nie dotyczy rachunku rolniczego oraz przeznaczonego do 22 regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych prowadzenie rachunku bankowego rolników miesięcznie rachunek 7,50 zł 23 prowadzenie rachunku przeznaczonego do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 24 prowadzenie rachunku lokaty terminowej 3 Likwidacja rachunku bankowego rachunek 4 Wpłaty gotówkowe: 41 na rachunki prowadzone w BS Łasin ( w tym dokonywane w formie zamkniętej do kas lub za pomocą wrzutni od każdego wrzutu w opakowaniu stosowanym w Banku) nie dotyczy rachunków rolniczych oraz przeznaczonych do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 6 0,3% niż 2 zł 42 na rachunki prowadzone w BS Łasin dla rolników naliczana od wpłacanej 0,05 % kwoty niż 1 zł i nie więcej niż 200 zł 43 na rachunki przeznaczone do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych 5 Wypłaty gotówkowe: 51 z rachunków bankowych nie dotyczy rachunków rolniczych 0,3% naliczana od wypłacanej niż 2 zł 52 z rachunków bankowych założonych przez rolników kwoty 0,1% niż 2 zł 6 Za realizację dyspozycji klienta z bieżących wpływów na rachunki bankowe: 61 a) prowadzone w BS (własne rachunki) 62 b) prowadzone w BS dla innych klientów 63 c) prowadzone w innych bankach 7 Za realizację gotówkowych dyspozycji klienta z bieżących wpływów 8 Realizacja przelewów: przelew 81 złożonych w formie papierowej 811 na rachunki prowadzone w BS Łasin 1,00 zł 812 na rachunki prowadzone w innych bankach 3,00 zł 82 złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 821 na rachunki prowadzone w BS Łasin 822 na rachunki prowadzone w innych bankach 1,50 zł 83 przelewy składek na rachunek ZUS dokonywane przez posiadaczy rachunków przeznaczonych do regulowania okresowych płatności z tytułu ubezpieczeń społecznych złożone w formie papierowej 84 SORBNET (realizowany w trybie przyspieszonym) 9 Przelewy wykonane terminie wskazanym przez klienta (zlecenie stałe): 3,00 zł 3
91 Zlecenie stałe 911 Złożenie zlecenia stałego: Opłata 9111 osobiście w placówce BS Łasin jednorazowa 4,00 zł 9112 poprzez elektroniczny kanał dostępu 912 Realizacja zlecenia stałego 9121 na rachunki prowadzone w BS Łasin przelew 2,00 zł 9122 na rachunki prowadzone w innych bankach: przelew - złożone w formie papierowej /osobiście w placówce BS Łasin 3,00 zł - złożone za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 1,50 zł 9123 zlecenia z przeliczeniem z obcej waluty na złotówki - złożone w formie papierowej na rachunki prowadzone w innych przelew 3,50 zł bankach 913 Modyfikacja kwoty albo terminu zlecenia stałego 9131 złożone osobiście w placówce BS Łasin 4,00 zł 9132 złożone poprzez elektroniczny kanał dostępu 914 Odwołanie zlecenia stałego opłata jednorazowa 9141 złożone osobiście w placówce BS Łasin 9142 złożone poprzez elektroniczny kanał dostępu 10 Polecenie zapłaty: 101 Złożenie zgody na korzystanie z polecenia zapłaty (przyjęcie opłata jednorazowa upoważnienia do obciążania rachunku) 102 realizacja polecenia zapłaty 1,50 zł 103 odwołanie pojedynczego niezrealizowanego polecenia zapłaty albo aktualizacja treści zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 11 Potwierdzenie wykonania przelewu przelew 3,00 zł 12 Potwierdzenie wykonania przelewu i wysłanie faxem przelew 13 Działania Banku podjęte w celu odzyskania kwoty transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu podania przez posiadacza rachunku błędnego numeru rachunku bankowego odbiorcy 14 Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego zgodnie z umową: 141 raz w miesiącu: dokument 1411 odbierany osobiście w banku 1412 wysyłany listem zwykłym 142 każdy kolejny wyciąg w miesiącu: 1421 odbierany osobiście 1,00 zł 1422 wysyłany listem zwykłym 3,00 zł 143 odpis z wyciągu rachunku bankowego lub historii rachunku (drukowany specjalnie na życzenie Posiadacza rachunku): rozpoczęty miesiąc 1431 rok bieżący 2,00 zł 1432 lata poprzednie - z datą dokumentu : do 31072011 r - z datą dokumentu : od dnia 01082011 r 3,00 zł 1433 za sporządzenie odpisu dowodu księgowego do wyciągu za 1 szt 2,00 zł 144 dostarczany drogą elektroniczną e-mail 15 Za udzielenie telefonicznej informacji na hasło o stanie środków miesięcznie na rachunkach bieżących podmiotów gospodarczych oraz rolników 16 Za wydanie zaświadczenia, opinii (wymienione w punktach pozycje mogą stanowić 1 zaświadczenie w takim przypadku sumuje się) 7 Na wniosek klienta, za każde zaświadczenie 161 o stanie środków na rachunku 162 o numerze rachunku 163 o obrotach na rachunku 164 o posiadanym rachunku 17 Ustanowienie, odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem 3,50 zł
18 Potwierdzenie czeku rozrachunkowego 19 Za wydanie czeku 191 25 szt (1 książeczka czekowa) 192 1 blankiet 0,24 zł Na indywidualny wniosek jednostek samorządu terytorialnego oraz publicznych zakładów opieki zdrowotnej Bank może ustalić opłatę za książeczkę czekową zawierającą 25 sztuk blankietów w wysokości 20 Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków lub blankietów czekowych 21 Za przyjęcie listy inkasowej listę 22 Za sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty (monitu) z powodu za każde wezwanie 12,00 zł przekroczenia salda do zapłaty (monit) 23 Realizacja spadku na podstawie prawomocnego wyroku Sądu od każdego spadkobiercy 24 Za przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem za każde przyjęte 3 bankowym jako zabezpieczenie należności innego banku pełnomocnictwo Rozdział 2 Karty płatnicze (karty wydane do rachunku bieżącego (debetowe)) Lp Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania Stawka obowiązująca 1 Wydanie karty Visa Electron Business : 1) głównej kartę 2) dołączonej 2 Wydanie nowej karty w miejsce uszkodzonej lub utraconej Visa Electron Business : 1) uszkodzonej kartę 2) utraconej 4 3 Wznowienie karty Visa Electron Business 3,00 zł 4 Zastrzeżenie karty 5 Używanie karty miesięcznie 2,00 zł 6 Transakcje bezgotówkowe - bez prowizji 7 Opłata za wypłatę gotówki: wypłatę 71 w bankomatach Spółdzielczej Grupy Bankowej, zrzeszonych Banków Spółdzielczych oraz Banku Polskiej Spółdzielczości i zrzeszonych Banków Spółdzielczych (z wyjątkiem BS Brodnica) 72 w kasach Spółdzielczej Grupy Bankowej *1) 721 Visa Electron Business 4,50 zł 73 w bankomatach obcych (innych niż wskazane w pkt 71) 731 Visa Electron Business naliczana 3 % min 3,50 zł 74 w kasach obcych (innych niż wskazane w pkt 72) *1) od wypłacanej kwoty 3 % min 4,50 zł 75 w bankomatach za granicą 3 % min 4,50 zł 76 wypłata gotówki w ramach Cash back (prowizja pobierana w dniu rozliczenia operacji) Za każdą wypłatę 0,60 zł 8 Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: za każde 81 banków SGB sprawdzenie 82 innych niż wskazane w pkt 81) 1,00 zł 9 Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki zmianę na wniosek klienta 10 Przesłanie do klienta numeru PIN nr PIN 3,50 zł 11 Zmiana PIN w bankomacie: zmianę 111 banków SGB 4,50 zł 112 innych niż wskazane w pkt 111) 7,00 zł 12 Zestawienie transakcji przesłanych do klienta miesięcznie 3,00 zł 13 Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta za każde zestawienie Rozdział 3 Usługi bankowości elektronicznej Lp Wyszczególnienie czynności 1 Usługa SMS: Tryb pobierania Stawka obowiązująca 8
11 za wysyłane SMS-y z informacją o operacjach na rachunku miesięcznie 3,00 zł (max limit do 20 SMS-ów w miesiącu) 12 każdy dodatkowy SMS w miesiącu SMS w miesiącu powyżej 0,20 zł 20-tego SMS-a 13 za zmianę jednego numeru telefonu do usługi SMS zmianę 2,00 zł 2 Opłaty dotyczące banku internetowego (nie dotyczy banku internetowego z wykorzystaniem elektronicznych urządzeń autoryzacyjnych): 21 aktywacja usługi banku internetowego 22 abonament za bank internetowy miesięcznie 221 od posiadaczy rachunków bieżących nie dotyczy rachunków rolniczych 222 od posiadaczy rachunków bieżących rolniczych 23 za wydanie kodów dostępu: 231 lista haseł jednorazowych (w tym wznowiona) *2) listę/kartę 232 karta zdrapka (w tym wznowienie) *3) 24 zablokowanie na prośbę klienta dostępu do usługi banku internetowego 25 odblokowanie na prośbę klienta dostępu do usług banku internetowego 26 ponowne generowanie na prośbę klienta hasła, hasła aktywacji do usługi banku internetowego 27 zastrzeżenie środków identyfikacji dostępu 3 Opłaty dotyczące banku internetowego z wykorzystaniem elektronicznych urządzeń autoryzacyjnych: 31 instalacja systemu banku internetowego 7 32 powtórna instalacja Kwota netto 10 33 wizyta pracownika na wniosek klienta rozpoczętą godzinę 8 34 abonament za bank internetowy miesięcznie 4 35 opłata za wydanie pierwszego tokena/klucza sprzętowego, karty lub 36 czytnika do usługi banku internetowego Wydanie kolejnego: a) tokena/klucza sprzętowego *4) token/klucz sprzętowy/ kartę/ 1 b) karty *4) czytnik/certyfikat 5 c) czytnika *4) 10 d) wygenerowanie /odnowienie certyfikatu *4) 5 37 Niezwrócenie w przypadku rozwiązania umowy dotyczącej usługi banku internetowego: a) tokena/klucza sprzętowego token/klucz sprzętowy/ kartę/ 10 b) karty czytnik 3 c) czytnika 7 38 Zablokowanie na prośbę klienta dostępu do usługi banku 1 internetowego 39 odblokowanie na prośbę klienta dostępu do banku internetowego 1 310 ponowne generowanie na prośbę klienta hasła, hasła aktywacji oraz kodu PIN do usługi banku internetowego 311 zastrzeżenie środków identyfikacji dostępu Rozdział 4 Płatności masowe i odwrócone płatności masowe Lp Wyszczególnienie czynności 1 Opłata za udostępnienie programu służącego do tworzenia NRB tzw generatora NRB (Bank pobierze opłatę w dniu przekazania Klientowi programu) Tryb pobierania - opłata jednorazowa, Stawka obowiązująca 10 Rozdział 5 Pozostałe Lp Wyszczególnienie czynności Tryb pobierania Stawka obowiązująca 1 Za przechowywanie w depozycie bankowym: opłata 11 duplikatów kluczy miesięczna za 1 depozyt 2 Nieuzasadniona reklamacja 3 Za portfel do skarbca nocnego oraz komplet kluczy opłata jednorazowa 9
4 Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia o utracie dokumentu (w systemie za każde MIG-DZ) zastrzeżenie /dokument 5 Polecenie wypłaty za granicę (dokonanie blokady środków na rachunku blokadę bankowym z tytułu przekazów zagranicznych) *1) pod warunkiem, że placówka udostępnia taką usługę *2) użytkownik automatycznie otrzymuje nową listę haseł jednorazowych, jeżeli przed wykorzystaniem 80 hasła nie złoży w Banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia, *3) użytkownik automatycznie otrzymuje nową kartę zdrapkę, jeżeli przed wykorzystaniem 40 hasła nie złoży w Banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia, * 4 ) użytkownik automatycznie otrzymuje nowy token/klucz sprzętowy/kartę/czytnik, jeżeli co najmniej 30 dni przed upływem terminu ważności nie złoży w Banku oświadczenia o rezygnacji ze wznowienia Łasin, dnia 25032015 r 10