Rozdział 2. Rachunki i rozliczenia bankowe dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Rozdział 2. Rachunki i rozliczenia bankowe dla klientów instytucjonalnych Lp. Wyszczególnienie Stawka 1. Wpłaty kasowe: 1) Wpłaty gotówkowe na rachunki UG Celestynów oraz gminnych jednostek * organizac. (m.in. szkoły, rady rodziców, przedszkola, GOK, GOPS, ZOS, GK itp.) 2) Wpłaty gotówkowe na rachunki UG Wiązowna oraz gminnych jednostek * organizacyjnych (m.in. szkoły, przedszkola, GOK, GOPS itp.) 3) Wpłaty gotówkowe na rachunki Urzędu Skarbowego Warszawa Praga * 4) Wpłaty gotówkowe na rachunki Urzędu Skarbowego w Otwocku * 5) Wpłaty gotówkowe poborców skarbowych na rachunki inne niż Urzędu 0,2% Skarbowego w Otwocku min. 2,5 zł 6) Wpłaty gotówkowe na rachunki Urzędu Miasta Otwocka oraz podległych jednostek * 7) Wpłaty gotówkowe dla klientów Punktu Kasowego w Urzędzie Miasta Otwocka na rachunki prowadzone w innych bankach: do kwoty: 70,00 zł (włącznie) powyżej 70,00 zł 8) Wpłaty gotówkowe na pozostałe r-ki bankowe prowadzone przez Bank oraz na pozostałe r-ki bankowe prowadzone w innych bankach: do kwoty 10,00 zł (włącznie) powyżej 10,00 zł Uwaga: w indywidualnych przypadkach Zarząd może podjąć decyzję o obniżeniu prowizji do 0,25%. Dla dużych lub nowych klientów negocjacja nie może być większa niż 0,38%. 9) Wpłaty gotówkowe dla klientów Filii Józefów na pozostałe r-ki bankowe prowadzone przez Bank oraz na pozostałe r-ki bankowe prowadzone w innych bankach: do kwoty 10,00 zł (włącznie); powyżej 10,00 zł do 1 000,00 zł (włącznie) powyżej 1 000,00 zł 10) wpłaty gotówkowe na r-ki bankowe prowadzone przez Bank oraz na pozostałe r-ki bankowe prowadzone w innych bankach dokonywane ze środków pochodzących z wypłaconego przez BS Otwock kredytu 2. Otwarcie rachunku bankowego: 1) Bieżącego i pomocniczego Uwaga: Warunkiem otwarcia rachunku jest wpłata 200 zł na ten rachunek. Minimalna kwota pozostająca na rachunku bieżącym nie może być niższa niż 40 zł. 2,5 zł 0,5% min.3,00 zł 0,5% min.3,5 zł 2,5zł 0,5% 2) Rolniczego (na dopłaty z UE) 20 zł Uwaga: Warunkiem otwarcia rachunku jest wpłata 50 zł na ten rachunek. 3) Dodatkowego dla wyodrębnionych środków na określony cel. 25 zł 4) Lokaty terminowej dla podmiotów gospodarczych 20 zł Uwaga: Minimalna wpłata na rachunek lokaty ogłaszana jest w Komunikacie BS. 3. Prowadzenie rachunku bankowego, miesięcznie: 1) Bieżącego 30 zł 2) Pomocniczego 25 zł 3) Rolniczego 30 zł 4) Rolniczego (na dopłaty z UE) 4. Przelewy z rachunku: 1) Na r-ki bankowe prowadzone przez Bank 2) Na r-ki bankowe prowadzone przez inne banki od każdego przelewu 4 zł 3) W systemie Sorbnet 30 zł 4) W formie polecenia zapłaty 5) W formie zlecenia stałego 1,5 zł 6) Lokaty terminowej/odsetek od lokaty terminowej do innego banku 20 zł 5. Wypłaty gotówkowe dokonywane z rachunków bankowych prowadzonych w BS Otwock: 1) w kwocie nie wymagającej zamówienia lub po wcześniejszym zamówieniu wypłaty Uwaga: Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej ,00 zł należy 35 zł 0,08% kwoty operacji, min. 4 zł

2 awizować, co najmniej 2 dni robocze przed dokonaniem wypłaty 2) bez wcześniejszego zamówienia (w przypadku możliwości realizacji wypłaty przez placówkę Banku) 3) niepodjęcie zamówionej gotówki 0,15% kwoty operacji min. 4 zł 0,1% kwoty awizowanej max.200zł 6. Pobranie spłaty kredytu i odsetek z rachunku klienta 10 zł 7. Wydanie czeków posiadaczom rachunków bankowych: 1) za pojedynczy blankiet czekowy wydawany doraźnie 2 zł 2) za 5 czeków 6 zł 3) za 10 czeków 12 zł 4) za 20 czeków 20 zł 5) za 25 czeków 25 zł 8. Dyspozycja telefonicznej usługi na hasło miesięcznie 15 zł 9. Aktualizacja/odwołanie polecenia zapłaty 3 zł 10. Sporządzenie na wniosek klienta kserokopii/odpisu/wydruku: 1) jednego wyciągu 6 zł max.100 zł 2) jednego dowodu wpłaty/przelewu 6 zł 3) umowy rachunku 10 zł 4) historii rachunku w formie karty analitycznej za 1 stronę A4 6 zł 11. Wydanie na wniosek klienta opinii bankowej 60 zł 0,5% min. 20zł max. 200 zł 12. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu z rachunku bankowego dłużnika 13. Ustanowienie/odwołanie jednego pełnomocnictwa do rachunku 5 zł 14. Zmiana karty wzorów podpisów 15 zł 15. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dowodu osobistego w systemie MIG-DZ 15 zł 16. Za dokonanie blokady na rachunku z tyt. zabezpieczenia kredytu udzielonego przez 35 zł inny Bank 17. Odzyskanie środków zlecenia płatniczego (w przypadku wskazania przez 20 zł Zleceniodawcę nieprawidłowego identyfikatora) 18. 1) Wydane 2 portfele i 1 klucz do skarbca nocnego stawka miesięczna 2) Wydanie kolejnego portfela lub klucza 19. Za wysłanie faksu na życzenie klienta od jednej strony 2 zł 20. Za sporządzenie kserokopii dokumentu na życzenie klienta od strony A-4 * jeśli tak stanowi umowa 10 zł wg ceny zakupu

3 Rozdział 3. Wydawanie i obsługa Kart Visa Business Debetowych 1) klienci instytucjonalni Lp. Wyszczególnienie Stawka 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku 2. Wznowienie karty 30 zł 3. Wydanie duplikatu karty 15 zł 4. Transakcje bezgotówkowe 5. Wypłata gotówki: 1) we wskazanych bankomatach Grupy BPS SA i innych banków krajowych i terminalach POS zgodnie z zawartymi umowami 2) 2) w pozostałych bankomatach w kraju 3% min. 10 zł 3) w bankomatach za granicą 2% min. 10 zł 4) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. 5) w punktach akceptujących kartę w kraju 10 zł 6) w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 7) w placówkach Poczty Polskiej 10 zł 6. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek klienta 8 zł 7. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty zł 8. Opłata miesięczna za używanie karty 6 zł 9. Zmiana PIN w bankomacie 10. Wypłata gotówki w ramach usługi Cashback 2 zł 11. Sprawdzanie salda w bankomacie 3) 1) W przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego 2) Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 3) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę.

4 Rozdział 6. Obrót oszczędnościowy klienci indywidualni L.p. Wyszczególnienie Stawka 1. Wpłaty kasowe: 1) Wpłaty gotówkowe na rachunki UG Celestynów oraz gminnych jednostek organizac. (m.in. szkoły, rady rodziców, przedszkola, GOK, GOPS, ZOS, GK itp.) * 2) Wpłaty gotówkowe na rachunki UG Wiązowna oraz gminnych jednostek organizacyjnych (m.in. szkoły, przedszkola, GOK, GOPS itp.) * 3) Wpłaty gotówkowe na rachunki Urzędu Skarbowego Warszawa Praga * 4) Wpłaty gotówkowe na rachunki Urzędu Skarbowego w Otwocku * 1) Wpłaty gotówkowe poborców skarbowych na rachunki inne niż Urzędu Skarbowego w Otwocku 0,2% min. 2,5 zł 2) Wpłaty gotówkowe na rachunki Urzędu Miasta Otwocka oraz podległych * jednostek 3) Wpłaty gotówkowe dla klientów Punktu Kasowego w Urzędzie Miasta Otwocka na rachunki prowadzone w innych bankach: do kwoty: 70,00 zł (włącznie) powyżej 70,00 zł 4) Wpłaty gotówkowe na pozostałe r-ki bankowe prowadzone przez Bank oraz na pozostałe r-ki bankowe prowadzone w innych bankach: do kwoty 10,00 zł (włącznie) powyżej 10,00 zł Uwaga: w indywidualnych przypadkach Zarząd może podjąć decyzję o obniżeniu prowizji do 0,25%. Dla dużych lub nowych klientów negocjacja nie może być większa niż 0,38%. 5) Wpłaty gotówkowe dla klientów Filii Józefów na pozostałe r-ki bankowe prowadzone przez Bank oraz na pozostałe r-ki bankowe prowadzone w innych bankach: do kwoty 10,00 zł (włącznie); powyżej 10,00 zł do 1 000,00 zł (włącznie) powyżej 1 000,00 zł 6) wpłaty gotówkowe na r-ki bankowe prowadzone przez Bank oraz na pozostałe r-ki bankowe prowadzone w innych bankach dokonywane ze środków pochodzących z wypłaconego przez BS Otwock kredytu 2,5 zł 0,5% min.3,00 zł 0,5% min.3,5 zł 2,5zł 0,5% 2. Otwarcie 2 rachunku: 1). oszczędnościowo-rozliczeniowego (ROR) 2) oszczędnościowo-rozliczeniowego z kartą Visa (ROR z kartą) Uwaga: Minimalne saldo na rachunku ROR (ROR z kartą) ogłaszane jest w Komunikacie BS. 3) oszczędnościowego A vista (a vista) Uwaga: Minimalna wpłata przy otwarciu rachunku a vista oraz minimalne saldo na tym rachunku ogłaszane są w Komunikacie BS. 4) lokaty terminowej (lokaty) Uwaga: Minimalna wpłata na rachunek lokaty ogłaszana jest w Komunikacie BS 5) subkonta przy rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym ROR i ROR z kartą Visa 3. Prowadzenie rachunku miesięcznie: 1) ROR 6 zł** 2) ROR z kartą 6 zł** 3) A vista Uwaga: Nie pobiera się opłaty w przypadku braku obrotów na rachunku. Minimalna kwota pozostająca na rachunku a vista nie może być niższa niż ogłaszana w Komunikacie BS. 4) Kas Zapomogowo-Pożyczkowych 10 zł 5) Rad Rodziców 10 zł 6) Subkont przy rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym ROR i ROR z kartą Visa 4. Wpłaty 4 na rachunki i wypłaty z rachunków ROR, ROR z kartą, a vista, lokat prowadzone. przez Bank Uwaga: wypłaty dla osoby małoletniej i częściowo ubezwłasnowolnionej ogłaszane są 4 zł

5 w Komunikacie BS; 5. Przelewy 5 z rachunków ROR, ROR z kartą, a vista: 1). Na r-ki bankowe prowadzone przez Bank 2) Na r-ki bankowe prowadzone przez inne banki od każdego przelewu 3 zł 3) W systemie Sorbnet 30 zł 4) W formie polecenia zapłaty (nie dot. a vista) 5) W formie zlecenia stałego (nie dot. a vista) 1,5 zł 6. Przelewy oraz wypłaty z subkont przy rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym ROR lub ROR z kartą Visa 1) za 1 przelew/wypłatę w miesiącu kalendarzowym 2) za każdy następny przelew/wypłatę w miesiącu kalendarzowym 5 zł 7. Przelew z rachunku lokaty do innego banku 3 zł 8. Pobranie 7 spłaty kredytu i odsetek z rachunku klienta. 9. Wydanie czeków posiadaczom rachunków bankowych: 1) za 5 czeków 8 zł 2) za 10 czeków 16 zł 3) za 20 czeków 32 zł 4) za 25 czeków 40 zł 10. Za książeczkę oszczędnościową nową i każdą następną (opłata pobierana przy wydawaniu) 10 zł 11. Dyspozycja 1 telefonicznej usługi na hasło miesięcznie 10 zł Sporządzenie na wniosek klienta kserokopii/odpisu/wydruku: 1) jednego dowodu wpłaty/przelewu 6 zł 2) umowy rachunku 10 zł 3) historii rachunku w formie karty analitycznej za 1 stronę A4 6 zł 13. Wydanie na wniosek klienta lub osób uprawnionych: 1) Opinii bankowej 60 zł 2) Zaświadczenia stwierdzającego posiadanie r-ku oraz innych informacji o 25 zł rachunku 14. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu z rachunku bankowego dłużnika 0,5% min. 8zł max. 100 zł 15. Ustanowienie jednego pełnomocnictwa do rachunku 5 zł 16. Zmiana karty wzorów podpisów 10 zł 17. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dowodu osobistego w systemie MIG-DZ 15 zł 18. Prowizja od awizowanej, a nie pobranej w uzgodnionym terminie wypłaty gotówki 0,1% kwoty awizowanej Uwaga: Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej ,00 zł należy max. 200 zł awizować, co najmniej 2 dni robocze przed dokonaniem wypłaty. 19. Za dokonanie blokady na rachunku z tyt. zabezpieczenia kredytu udzielonego przez inny bank 35 zł 20. Za. przyjęcie i zmianę dyspozycji posiadacza r-ku w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci 20 zł 21. Za ustalenie aktualnego adresu posiadacza rachunku 15 zł 22. Przepisanie książeczki w związku z przelewem praw (cesja) 20 zł 23. Przyjęcie zgłoszenia utraty książeczek oszczędnościowych, blankietów czekowych 5 zł 24. Za wysłanie faksu na życzenie klienta od jednej strony 2 zł 25. Za sporządzenie kserokopii dokumentu na życzenie klienta od strony A-4 **jeśli tak stanowi umowa **dla nowootwieranych rachunków ROR, ROR z kartą obowiązują opłaty promocyjne w wysokości 2 zł miesięcznie dla ROR, ROR z kartą na który jednorazowe wpływy bezgotówkowe wynoszą min zł oraz 3500 zł dla rachunków wspólnych (promocja nie dotyczy rachunków, na które wpływy pochodzą z innych rachunków prowadzonych przez Bank Spółdzielczy w Otwocku)

6 Rozdział 7. Wydawanie i obsługa Kart Visa Classic Debetowych 1) - klienci indywidualni Lp. Wyszczególnienie Stawka 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku 2. Wznowienie karty 15 zł 3. Wydanie duplikatu karty 15 zł 4. Transakcje bezgotówkowe 5. Wypłata gotówki: 1) we wskazanych bankomatach Grupy BPS SA i innych banków krajowych i terminalach POS zgodnie z zawartymi umowami 2) 2) w pozostałych bankomatach w kraju 5 zł 3) w bankomatach akceptujących kartę za granicą 2 % min.10 zł 4) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA 5) w punktach akceptujących kartę w kraju 10 zł 6) w punktach akceptujących kartę za granicą 2 % min.10 zł 7) w placówkach Poczty Polskiej 10 zł 6. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty zł 7. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek klienta 8 zł 8. Wypłata gotówki w ramach usługi Cashback 2 zł 9. Zmiana PIN w bankomacie 10. Sprawdzanie salda w bankomacie 3) 1) W przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego. 2) Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 3) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę.