Strona 1 z 11 Załącznik nr 12 do SIWZ 56/2016/N/Kraków INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Zamawiający: Nazwa: Krakowskie Centrum Rehabilitacji i Ortopedii w Krakowie Adres siedziby (dyrekcji): al. Modrzewiowa 22, 30 224 Kraków Adresy innych lokalizacji objętych ubezpieczeniem: 1. ul. Emaus 18 aktualnie budynek nieuŝytkowany, planowana modernizacja i oddanie do uŝytkowania sierpień/ wrzesień 2016 I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Wartość w zł Łączna wysokość obrotów 24 706 467,49 Wartość kontraktu z NFZ 22 506 078,48 Rodzaj świadczeń (usług medycznych) poza NFZ Wartość obrotu w zł Sprzed. świadcz. zdrow. - pacjenci indywidualni 461 289,42 Sprzed. świadcz. zdrow.- inne podmioty 53 446,11 Liczba Pracownicy ogółem 205 Lekarze ogółem 31 Lekarze kontraktowi 33 Pielęgniarki ogółem 70 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 21214
Strona 2 z 11 Lecznictwo zamknięte 1633 Oddział Liczba lekarzy kontraktowych Liczba łóŝek Oddział Chirurgii Urazowej, Ortopedii i Rehabilitacji 9 45 Oddział Anestezjologii i Intensywnej Terapii 7 3 Oddział Rehabilitacji 2 lekarzy z oddziału, 42 Pododdział Rehabilitacji Neurologicznej 20 Pododdział Rehabilitacji Dziennej 9 lekarzy dyŝurujących z Oddziału Chirurgii i 7 lekarzy dyŝurujących z Oddziału Rehabilitacji 80 miejsc pobytu dziennego Sposób organizacji opieki lekarskiej podczas dyŝurów: Lekarze kontraktowi, lekarze w trakcie specjalizacji w zakresie rehabilitacji medycznej zgodnie z programem specjalizacji. OCENA RYZYKA ZAKAśEŃ SZPITALNYCH TAK 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. ZakaŜeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakaŝenia szpitalne wszystkie wybiórczo 3 Liczba stwierdzanych rocznie zakaŝeń szpitalnych krwiopochodnych (wzw B, wzw C, hiv) 1 gronkowca 8 innych 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepid zakaŝenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym uŝywane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze NIE
Strona 3 z 11 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy uŝywane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy Bowie-Dicka testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne 9 UŜywane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania uŝywane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe inne 11 Do mycia rąk uŝywane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk uŝywany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym Nie dotyczy z zuŝytym sprzętem jednorazowym ze skaŝonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 MoŜliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną Nie dotyczy sterylizator
Strona 4 z 11 18 Cały personel naraŝony na zakaŝenie wzw jest zaszczepiony przeciwko Ŝółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne Zakład rehabilitacji Fizykoterapia Diagnostyka specjalistyczna Apteka szpitalna Transport chorych Zakres świadczonych usług pozamedycznych Prowadzenie parkingu strzeŝonego (odpłatnego)- outsourcing Wynajem pomieszczeń Podmiot leczniczy : prowadzi działalność w zakresie doskonalenia zawodowego kadr lekarskich, pielęgniarskich itp. Certyfikaty posiadane przez podmiot leczniczy Akredytacja Centrum Monitorowania Jakości Certyfikat ISO 9001 Certyfikat ISO 14001 Inne: Certyfikat ISO 2700 Certyfikat OHSAS 18001 Certyfikat Systemu Przeciwdziałania ZagroŜeniom Korupcyjnym Certyfikat Szpital bez Bólu
Strona 5 z 11 II. UBEZPIECZENIA MIENIA ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOśAROWE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne stałe urządzenia gaśnicze urządzenia tryskaczowe urządzenia sygnalizujące powstanie poŝaru stały dozór inne : Budynek nr 1 instalacja zraszaczowa OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI Budynki nie stoją w zabudowie zwartej Minimalne odległości między budynkami : 5m Budynki stoją na posesji ogrodzonej Posesja jest oświetlona Budynki nie są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np. styropianem lub pianką poliuretanową. Ogniomury : brak Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń OCENA OCHRONY PRZECIWPOśAROWEJ Odległość od najbliŝszej jednostki straŝy poŝarnej : 4 km Czas dojazdu jednostek straŝy poŝarnej : 7 min Istnieje moŝliwość dojazdu jednostek straŝy poŝarnej o kaŝdej porze roku Istnieje regulamin ppoŝ. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek poŝaru i prowadzenia akcji gaśniczej Na terenie zakładu istnieje zakaz palenia Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoŝ. Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straŝy poŝarnej
Strona 6 z 11 Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczo-gaśniczego Na terenie zakładu znajdują się zbiorniki z wodą Źródła dostarczenia wody : wodociąg miejski instalacja hydrantowa, zbiornik podziemny p.poŝ INFORMACJE DODATKOWE 1 Wykazane w arkuszu technicznym lokalizacje znajdują się na terenie zalewowym 2 Na terenie wymienionych w arkuszu technicznym lokalizacji począwszy od 1997 r. wystąpiła powódź 3 W odniesieniu do obiektów zawierających w konstrukcji elementy drewniane elementy te zostały zaimpregnowane ognioochronnie (impregnacja wykonana przez wyspecjalizowane firmy posiadające odpowiednie certyfikaty) 4 Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpoŝarowej, w szczególności: Ustawą z dnia 24.08.1991 r. o ochronie przeciwpoŝarowej (Dz.U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.) Rozporządzeniem Ministra Infrastruktury z dnia 12.04.2002 r. w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz.U. z 2015 r. poz. 1422) Rozporządzeniem Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 7.06.2010 r. w sprawie ochrony przeciwpoŝarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz.U z 2010 r. Nr 109 poz. 719) TAK NIE KCRiO posiada decyzję MK PSP w zakresie dostosowania budynków 1 i 2 do obowiązujących przepisów p/poŝ z terminem realizacji do 31.12 2016 r. Aktualnie KCRiO jest w trakcie postępowania przetargowego na wybór wykonawcy w zakresie robot budowlanych w
Strona 7 z 11 budynku nr 1 5 Stanowiska pracy spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa i higieny pracy w środowisku pracy, w szczególności zapisane w Rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 8.07.2010 r. w sprawie minimalnych wymagań, dotyczących bezpieczeństwa i higieny pracy, związanych z moŝliwością wystąpienia w miejscu pracy atmosfery wybuchowej (Dz.U. z 2010 r. Nr 138 poz. 931) 6 Obiekty budowlane są uŝytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami Ustawy z dnia 7.07.1994 r. Prawo budowlane (Dz.U. z 2013 r. poz. 1409 z późn. zm.) 7 Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeŝeń warunkujących ich uŝytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: przydatności do uŝytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; sprzętu przeciwpoŝarowego; instalacji elektrycznej i odgromowej; instalacji gazowej; przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); instalacji gazów medycznych; instalacji wodociągowej przeciwpoŝarowej; instalacji ciśnieniowych; urządzeń dźwigowych. ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEśOWE 1.Budynki nie są uŝytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2.Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są naleŝycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Alarm p/włamaniowy Adres Al. Modrzewiowa 22 Budynki 3, 4, 5, 16, 15
Strona 8 z 11 Stały dozór Budynek 2 RTG Budynek 1 Serwerownia Ul. Emaus 18 Al. Modrzewiowa 22 Firma zewnętrza JUSTUS Sposób przechowywania wartości pienięŝnych Kasa pancerna przytwierdzona do podłoŝa Transport gotówki Ilość transportów gotówki roku: 2 w roku Rodzaj uŝywanego środka transportu: samochód specjalny do przewozu gotówki. Rodzaj ochrony/ilość konwojentów: 2 INFORMACJA O SZKODOWOŚCI UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Dane Liczba zgłoszonych roszczeń 7 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 2 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 1 Kwota wypłaconych odszkodowań 21 000 zł Kwota zregresowanych odszkodowań 0 zł Kwota utworzonych rezerw 285 755,12 zł Liczba roszczeń w toku 4
Strona 9 z 11 SZCZEGÓŁOWY OPIS ROSZCZEŃ Lp. 1. 2. 3. 4. 5. 6. Data zdarzenia: 11.06.2011r. Przyczyna roszczenia (opis): załoŝenie za duŝej endoprotezy Wysokość roszczenia: 150 000 zł + renta 1000 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, sprawa powinna zakończyć się oddaleniem powództwa Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 11.08.2011r. Przyczyna roszczenia (opis): niewykrycie złamania kości udowej po upadku w szpitalu Wysokość roszczenia: 150 000 zł + renta 700 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, w przygotowaniu opinii uzupełniająca Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 18.11.2012r. Przyczyna roszczenia (opis): błąd medyczny Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, TU odmówiło wypłaty odszkodowania Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 06.01.2013r. Przyczyna roszczenia (opis): u pacjentki z dusznościami, kaszlem nie wdroŝono szerszej diagnostyki antybiotykoterapii, zgon Wysokość roszczenia: 321 154,40 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, TU przystąpiło do sporu w charakterze interwenienta ubocznego Wysokość utworzonej rezerwy: 168 281,27 zł Data zdarzenia: 27.02.2014r. Przyczyna roszczenia (opis): oparzenie II stopnia na oddziale Wysokość roszczenia: 30 000 zł Stan sprawy: zakończona, TU wypłaciło świadczenie oraz podpisało z poszkodowaną ugodę w dniu 20.10.2015 r. Wysokość wypłaconego odszkodowania: 21 000 zł Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 25.09.2014r. Przyczyna roszczenia (opis): błędnie wykonane znieczulenie, co skutkowało utratą czucia w kroczu i pośladkach
Strona 10 z 11 7. Wysokość roszczenia: 400 000 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego, TU odmówiło wypłaty odszkodowania Wysokość utworzonej rezerwy: 117 473,85 zł Data zdarzenia: 27.02.2015r. Przyczyna roszczenia (opis): błąd medyczny Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, TU odmówiło wypłaty odszkodowania Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Liczba zgłoszonych roszczeń 2 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 2 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 0 Kwota wypłaconych odszkodowań 0 zł Kwota utworzonych rezerw 0 zł Liczba roszczeń w toku 0 ZDARZENIA MEDYCZNE Dane ZESTAWIENIE WNIOSKÓW O USTALENIA ZDARZENIA WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2013) Liczba wniosków o ustalenie zdarzenia do złoŝonych do Komisji 3 w tym liczba wniosków zakończonych orzeczeniem zdarzenia 1 Kwota wypłaconych świadczeń 0 zł Liczba wniosków w toku 0 Dane SZCZEGÓŁOWY OPIS ZDARZEŃ Lp.
Strona 11 z 11 1. 2. 3. Data zdarzenia: 2013 r. Opis zdarzenia: błąd medyczny w toku leczenia operacyjnego - alloplastyka stawu biodrowego Data wniosku do Komisji: 09.05.2013r. Kwota wniosku: 100 000 zł Stan sprawy: komisja orzekła o zdarzeniu medycznym, z dniem 25.01.2016r. poszkodowana odrzuciła propozycję odszkodowania Wysokość wypłaconego świadczenia: 0 zł Data zdarzenia: 06.01.2013r. Opis zdarzenia: u pacjentki z dusznościami, kaszlem nie wdroŝono szerszej diagnostyki antybiotykoterapii, zgon Data wniosku do Komisji: 09.05.2013r. Kwota wniosku: 300 000 zł Stan sprawy: zakończona, komisja orzekła o zdarzeniu medycznym, odrzucono propozycję odszkodowania (zadośćuczynienia) Wysokość wypłaconego świadczenia: 0 zł Data zdarzenia: 2015r. Opis zdarzenia: błędne leczenie Data wniosku do Komisji: 2015r. Kwota wniosku: 100 000 zł Stan sprawy: zakończona, komisja oddaliła wniosek Wysokość wypłaconego świadczenia: 0 zł BRAK SZKÓD W UBEZPIECZENIU MIENIA W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2013 r.) BRAK SZKÓD W UBEZPIECZENIACH KOMUNIKACYJNYCH W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2013 r.)