Ogólne Warunki Umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Podobne dokumenty
Ogólne Warunki Umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Ogólne Warunki Umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Emerytalnego w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Mariusz Denisiuk starszy specjalista w Biurze Rzecznika Ubezpieczonych. Zasady gromadzenia oszczędności na IKZE

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH ORAZ INDYWIDUALNYCH KONT ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO

USTAWA z dnia 6 listopada 2008 r. o zmianie ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz niektórych innych ustaw 1)

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO mbank mfundusz OBLIGACJI SFIO. ( Regulamin )

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO PRZEZ ALLIANZ POLSKA DOBROWOLNY FUNDUSZ EMERYTALNY. 1.

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO

Zarząd Nordea Powszechnego Towarzystwa Emerytalnego Spółki Akcyjnej z siedzibą w Warszawie działając za Nordea Dobrowolny Fundusz Emerytalny

Regulamin prowadzenia Indywidualnego Konta Emerytalnego

Regulamin prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych i Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego przez BPS Fundusz Inwestycyjny Otwarty

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH PRZEZ ALLIANZ POLSKA DOBROWOLNY FUNDUSZ EMERYTALNY. 1. Definicje

UMOWA O PROWADZENIE INDYWIDUALNEGO KONTA ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO

UMOWA PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO IKE_

OGŁOSZENIE O ZMIANACH W STATUCIE METLIFE AMPLICO DOBROWOLNEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO

ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza zmiany w statucie. ING Perspektywa Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO ALLIANZ PRESTIGE

Regulamin prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych (IKE) przez Dom Inwestycyjny BRE Banku S.A.

Ustawa. z dnia 6 listopada 2008 r. o zmianie ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz niektórych innych ustaw 1)

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO ALLIANZ

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH ( Regulamin ) /tekst jednolity po zmianach z dnia r./

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH

REGULAMIN prowadzenia indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego przez ALIOR Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty,,ALIOR IKZE

brak opodatkowania zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki) osiągniętych przez oszczędzających w związku z oszczędzaniem na IKE,

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH W FUNDUSZACH INWESTYCYJNYCH ZARZĄDZANYCH PRZEZ MILLENNIUM TFI S.A.

OWUD. Wymarzona Emerytura

OGŁOSZENIE Akwizytor DFE

Regulamin PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH mskarbiec. 1 Postanowienia Ogólne

REGULAMIN prowadzenia indywidualnego konta emerytalnego przez ALIOR Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty,,ALIOR IKE. 1 [Postanowienia ogólne]

REGULAMIN prowadzenia indywidualnego konta emerytalnego przez ALIOR Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty,,ALIOR IKE. 1 [Postanowienia ogólne]

Ogłoszenie o zmianach statutu: mbank mfundusz Obligacji Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 5 grudnia 2016 r.

IPOPEMA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ogłasza zmiany statutu. IPOPEMA Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego.

Regulamin. Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego. Obowiązuje od 6 sierpnia 2018 r. ING BANK ŚLĄSKI

REGULAMIN RACHUNKU OSZCZĘDNOŚCIOWEGO IKE

POSTANOWIENIA OGÓLNE

Warszawa, 15 marca 2017 r.

UMOWA O PROWADZENIE INDYWIDUALNEGO KONTA ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO

Regulamin PROWADZENIA SKARBIEC PROGRAM EMERYTALNY. Regulamin PROWADZENIA SKARBIEC PROGRAM EMERYTALNY

STATUT AVIVA OTWARTEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO AVIVA BZ WBK

USTAWA z dnia 20 kwietnia 2004 r.

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH

OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU ALIOR SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO

Dz. U Nr 116 poz z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego

USTAWA z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia. Rozdział 1 Przepisy ogólne

PYTANIA I ODPOWIEDZI BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

REGULAMIN Prowadzenia Skarbiec Program Emerytalny

Dziennik Ustaw 4 Poz z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego

SKARBIEC TFI S.A. REGULAMIN PROWADZENIA PAKIETU EMERYTALNEGO SKARBIEC TFI REGULAMIN PROWADZENIA PAKIETU EMERYTALNEGO SKARBIEC TFI

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO

1. Na stronie tytułowej dwa ostatnie akapity otrzymują brzmienie: Data i miejsce sporządzenia Prospektu: Warszawa, dnia 7 stycznia 2009 r.

INDYWIDUALNE KONTO EMERYTALNE

Regulamin Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego IKZE w AXA TFI

OGŁOSZENIE Z DNIA 1 CZERWCA 2016 r. O ZMIANIE STATUTU UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO

Dz.U Nr 116 poz z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego

STATUT DOBROWOLNEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO PEKAO

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH IKE MultiFundusze

Compensa IKZE. Indywidualne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym BRP-4012

Statut Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego Pekao

USTAWA z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia. Rozdział 1 Przepisy ogólne

REGULAMIN INDYWIDUALNYCH KONT ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO (IKZE) DOM MAKLERSKI BANKU BPS SPÓŁKA AKCYJNA

Akt prawny wydrukowany z serwisu NetTAX - Profesjonalna Baza Prawna (714

Regulamin Regulamin prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych przez Rockbridge Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy ( Regulamin IKZE )

Ogłoszenie o zmianie statutu Legg Mason Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty

OGŁOSZENIE Z DNIA 7 LISTOPADA 2017 ROKU O ZMIANACH STATUTU BGŻ BNP PARIBAS FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO

FORMULARZ ZMIANY DANYCH DO RACHUNKU IKZE

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO PRZEZ FUNDUSZE INWESTYCYJNE TFI PZU SA (IKZE GPE)

INDYWIDUALNE KONTO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO

STATUT PKO BP BANKOWEGO OTWARTEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO

Regulamin prowadzenia Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) Obowiązujący od 15 stycznia 2014 r.

Umowa o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. (Umowa IKE)

7) oświadczenie Oszczędzającego o zapoznaniu się z treścią. Regulaminu IKE,

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO

FORMULARZ DYSPOZYCJI FINANSOWYCH OSZCZĘDZAJĄCEGO NA IKZE

Informacja aktualizacyjna dotycząca zasad funkcjonowania pracowniczego programu emerytalnego w Uniwersytecie Śląskim

UMOWA O PROWADZENIE INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH (IKE) mskarbiec

Statut PKO Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego

Regulamin prowadzenia indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego przez BPH Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy ( Regulamin IKZE )

Statut PKO BP Bankowego Otwartego Funduszu Emerytalnego

Regulamin uczestnictwa w Programie Emerytalno-Inwestycyjnym Oszczędności Przyszłości ( Regulamin )

OGÓLNE WARUNKI umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego

NATIONALE-NEDERLANDEN DOBROWOLNE FUNDUSZE EMERYTALNE NASZE JUTRO Warunki umów o zarządzanie PPK i umów o prowadzenie PPK

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO

UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM NORDEA IKE Charakterystyka Ubezpieczenia Nordea IKE

ZASADY Programu Pakiet Emerytalny PKO TFI. ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE Definicje

Umowa o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.

INDYWIDUALNE KONTA EMERYTALNE PORADNIK DLA KONSUMENTÓW

D D M M R R R R Data urodzenia

D D M M R R R R Data urodzenia

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNEGO KONTA EMERYTALNEGO PRZEZ FUNDUSZE INWESTYCYJNE TFI PZU SA (IKE GPE)

Regulamin prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE)

FORMULARZ DYSPOZYCJI FINANSOWYCH OSZCZĘDZAJĄCEGO NA IKE

Regulamin. Regulamin. TFI Jak inwestować. z czymś zawiłym. W BPH TFI staramy. z czymś zawiłym. W BPH TF

Transkrypt:

Ogólne Warunki Umowy o prowadzenie Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym Obowiązują od 10 kwietnia 2019 roku generali.pl

2 Generali PTE S.A. OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym OGÓLNE WARUNKI UMOWY O PROWADZENIE INDYWIDUALNEGO KONTA ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO W GENERALI DOBROWOLNYM FUNDUSZU EMERYTALNYM 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejsze Ogólne Warunki Umowy o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym, zwane dalej OWU IKZE, określają zasady prowadzenia indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego przez Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny. 2. OWU IKZE stanowią integralną część Umowy o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego. 2 Definicje Użyte w niniejszych OWU IKZE określenia mają następujące znaczenie: 1) Dane osobowe pierwsze imię, nazwisko, data urodzenia, adres zamieszkania oraz numer PESEL lub seria i numer dokumentu potwierdzającego tożsamość; 2) Fundusz Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny, utworzony i zarządzany przez Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.; 3) IKZE wyodrębniony dla danego Oszczędzającego rachunek, na którym zapisywane są jednostki rozrachunkowe - prowadzony na zasadach określonych Ustawą, a w zakresie w niej nieuregulowanym na zasadach określonych w przepisach właściwych dla tych rachunków; 4) Umowa IKZE umowa o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego zawarta pomiędzy Funduszem a Oszczędzającym; 5) Ustawa ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. Nr 116 poz. 1205 z póź.zm); 6) Oszczędzający Członek Funduszu tj. osoba fizyczna, która zawarła z Funduszem Umowę IKZE, gromadząca środki na IKZE; 7) Potwierdzenie potwierdzenie zawarcia Umowy IKZE; 8) Statut Funduszu Statut Generali Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego; 9) Towarzystwo Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.; 10) Uprawniony osoba wskazana przez Oszczędzającego w Umowie IKZE, która otrzyma środki z IKZE w przypadku jego śmierci, oraz spadkobiercy Oszczędzającego; 11) Wpłata wpłata środków pieniężnych dokonywana przez Oszczędzającego na IKZE; 12) Wypłata wypłata środków zgromadzonych na IKZE realizowana jednorazowo lub w ratach na rzecz: a) Oszczędzającego, albo b) osób Uprawnionych w przypadku śmierci Oszczędzającego po spełnieniu warunków określonych w Ustawie, Statucie Funduszu i Umowie IKZE 13) Wypłata transferowa przeniesienie środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na IKZE do innej instytucji finansowej prowadzącej indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego albo przeniesienie środków z IKZE zmarłego Oszczędzającego na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego osoby Uprawnionej;

OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym Generali PTE S.A. 3 14) Zwrot wycofanie całości środków zgromadzonych na IKZE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty bądź Wypłaty transferowej. Zawarcie Umowy IKZE 1. Umowa IKZE zawierana jest na piśmie na podstawie formularza Umowy IKZE udostępnionego przez Fundusz. 2. Umowę IKZE może zawrzeć osoba fizyczna, która ukończyła 16 lat. 3. Umowa IKZE może zostać zawarta przy jednoczesnej obecności Oszczędzającego i przedstawiciela Funduszu albo w trybie korespondencyjnym, na zasadach określonych w Statucie Funduszu. 4. Przed zawarciem Umowy IKZE, osoba przystępująca do Funduszu, składa oświadczenia zawarte na formularzu Umowy IKZE. 5. Fundusz wydaje Oszczędzającemu Potwierdzenie, które dodatkowo zawiera numer umowy IKZE. 3 4 Wskazanie osób Uprawnionych 1. W Umowie IKZE Oszczędzający może wskazać jedną lub więcej osób Uprawnionych, którym zostaną wypłacone środki zgromadzone na IKZE w przypadku jego śmierci. 2. Dyspozycja, o której mowa w ust.1, może zostać w każdym czasie zmieniona przez złożenie pisemnego oświadczenia w Funduszu. Nowa dyspozycja wywołuje skutki prawne wobec Funduszu od dnia jej doręczenia Funduszowi. 3. W przypadku wskazania przez Oszczędzającego kilku osób Uprawnionych do otrzymania środków po jego śmierci, winny zostać oznaczone ich udziały procentowe w tych środkach. 4. W przypadku nie oznaczenia udziałów procentowych poszczególnych osób Uprawnionych lub gdy suma oznaczonych udziałów nie jest równa 100%, przyjmuje się, że ich udziały są równe. 5. Wskazanie osoby Uprawnionej jest bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią Oszczędzającego. W takim przypadku udział zmarłej osoby Uprawnionej przypada w częściach równych pozostałym osobom Uprawnionym, chyba że Oszczędzający zadysponuje tym udziałem w inny sposób. 6. W przypadku braku osób Uprawnionych środki zgromadzone na IKZE wchodzą do spadku. 5 Czas obowiązywania i rozwiązanie Umowy IKZE 1. Umowa IKZE jest zawierana na czas nieokreślony. 2. Każda ze stron Umowy IKZE jest uprawniona do jej wypowiedzenia, z zachowaniem 30- dniowego okresu wypowiedzenia liczonego od ostatniego dnia miesiąca, w którym zostało złożone wypowiedzenie. 3. Oświadczenie o wypowiedzeniu Umowy IKZE powinno zostać złożone drugiej stronie w formie pisemnej. 4. Fundusz może wypowiedzieć Umowę IKZE w przypadku, gdy na IKZE w okresie 12 miesięcy kalendarzowych, licząc od dnia zawarcia Umowy IKZE, nie została dokonana żadna Wpłata albo pierwsza wpłata na IKZE jest niższa od kwoty, o której mowa w 6 ust. 2 pkt 1.

4 Generali PTE S.A. OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym 5. W przypadku wypowiedzenia Umowy IKZE przez Fundusz, Oszczędzający na możliwość dokonania Wypłaty transferowej do innej instytucji finansowej prowadzącej indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. 6. Umowa IKZE ulega rozwiązaniu z chwilą przekazania środków w ramach Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu. 6 Wpłaty 1. Oszczędzający dokonuje Wpłat na IKZE z dowolną częstotliwością na rachunek bankowy wskazany w Potwierdzeniu. 2. Fundusz określa minimalną wysokość Wpłat na IKZE, w następujących wysokościach: 1) pierwsza Wpłata w kwocie nie niższej niż 400,00 zł (czterysta złotych), 2) każda kolejna Wpłata w kwocie nie niższej niż 50,00 zł (pięćdziesiąt złotych), z zastrzeżeniem ust. 3 oraz ust. 4. 3. Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej 1,2-krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub w ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone 4. W przypadku gdy kwota ustalona w sposób określony w ust. 3 będzie niższa od kwoty ogłoszonej w poprzednim roku kalendarzowym, obowiązuje kwota wpłat dokonywanych na IKZE ogłoszona w poprzednim roku kalendarzowym. 5. Jeżeli do końca roku kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą dokonywane wpłaty na IKZE, brak jest podstaw, o których mowa w ust. 3, do ustalenia przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej, jako podstawę do ustalenia kwoty, o której mowa w ust. 3, przyjmuje się przeciętne miesięczne wynagrodzenie z trzeciego kwartału roku poprzedniego. 6. Przepis ust. 3 nie ma zastosowania do przyjmowanych wypłat transferowych. 7. Wpłaty dokonywane przez małoletniego na IKZE nie mogą przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w danym roku z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę i nie mogą być wyższe od kwoty, o której mowa w ust. 3. 8. Minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego ogłasza w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej Monitor Polski do końca roku kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą dokonywane wpłaty na IKZE, w drodze obwieszczenia, wysokość kwoty, o której mowa w ust. 3. 9. W przypadku dokonania wypłaty transferowej Oszczędzający może dokonywać Wpłat na IKZE dopiero po wpływie środków będących przedmiotem wypłaty transferowej z dotychczasowej instytucji prowadzącej indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. 10. Po wpływie środków będących przedmiotem wypłaty transferowej, Fundusz przeliczy otrzymane środki na jednostki rozrachunkowe, nie wcześniej jednak niż po otrzymaniu wszystkich wymaganych dokumentów z instytucji finansowej, z której dokonano wypłaty transferowej. 7 Sposób postępowania w przypadku przekroczenia limitu wpłat w danym roku kalendarzowym 1. W przypadku, gdy suma wpłat na IKZE dokonanych przez Oszczędzającego w danym roku kalendarzowym przekroczy kwotę określoną w 6 ust. 3 Fundusz przekaże nadpłaconą kwotę

OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym Generali PTE S.A. 5 zgodnie z dyspozycją Oszczędzającego określoną w Umowie IKZE, przy czym wyróżnia się następujące formy zwrotu nadpłaconej kwoty: 1) na rachunek bankowy, z którego została dokonana ostatnia Wpłata albo 2) przekazem pocztowym, na adres korespondencyjny Oszczędzającego wskazany w Umowie IKZE, w terminie 14 dni, liczonych od dnia, w którym suma wpłat na IKZE przekroczy kwotę określoną w 6 ust. 3. 2. W przypadku braku wskazania dyspozycji Zwrotu środków, Fundusz przekaże nadpłaconą kwotę na rachunek bankowy, z którego Oszczędzający dokonał ostatniej Wpłaty na IKZE albo w przypadku dokonania ostatniej wpłaty przekazem pocztowym zwrot zostanie zrealizowany przez Fundusz na adres korespondencyjny Oszczędzającego. 8 Wypłata 1. Wypłata środków zgromadzonych na IKZE następuje, z zastrzeżeniem postanowień ust. 2, wyłącznie: 1) na wniosek Oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego co najmniej w 5 latach kalendarzowych; 2) w przypadku śmierci Oszczędzającego na wniosek osoby Uprawnionej. 2. Wypłata, w zależności od wniosku Oszczędzającego albo osoby Uprawnionej, dokonywana jest jednorazowo albo w ratach. 2a. Oszczędzający lub osoba uprawniona może w każdym czasie zmienić wniosek o dokonanie wypłaty w ratach i żądać wypłaty jednorazowej, o ile nie zostały wypłacone wszystkie środki zgromadzone na IKZE. 3. W przypadku złożenia przez Oszczędzającego lub osobę Uprawnioną wniosku o Wypłatę w ratach, wnioskujący określa częstotliwość wypłacania rat oraz liczbę rat, z zastrzeżeniem ust.4. Wypłata w ratach następuje, przez co najmniej 10 lat. Jeżeli wpłaty na IKZE były dokonywane przez mniej niż 10 lat, Wypłata w ratach może być rozłożona na okres równy okresowi, w jakim dokonywane były wpłaty. 4. Wypłata w ratach realizowana jest z częstotliwością miesięczną, kwartalną, półroczną lub roczną. 5. Wysokość kolejnych rat jest zmienna i zależy od bieżącej wartości jednostki rozrachunkowej obowiązującej w dniu umorzenia jednostek rozrachunkowych na potrzeby naliczenia kolejnej raty 6. Wypłata kolejnych rat realizowana jest w terminie wynikającym odpowiednio z terminu Wypłaty pierwszej raty w kolejnym miesiącu, kwartale, półroczu lub roku w zależności od wybranej częstotliwości wypłat rat. 7. Liczba jednostek rozrachunkowych przypadających do Wypłaty w ramach jednej raty obliczana jest przez podzielenie liczby jednostek rozrachunkowych znajdujących się na IKZE w dniu naliczenia raty przez liczbę rat pozostałych do wypłacenia w ramach Wypłaty. 8. Wysokość pierwszej i kolejnych rat ustalana jest przez pomnożenie liczby jednostek rozrachunkowych przypadających na jedną ratę przez bieżącą wartość jednostki rozrachunkowej obowiązującą na dzień przeliczenia jednostki rozrachunkowej na kwotę raty. 9. Wypłata jednorazowa, a w przypadku Wypłaty w ratach- pierwsza rata, jest dokonywana w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia: 1) złożenia przez Oszczędzającego wniosku o dokonanie Wypłaty; 2) złożenia przez osobę, o której mowa w ust. 1 pkt. 2, wniosku o dokonanie Wypłaty oraz przedłożenia:

6 Generali PTE S.A. OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym a) aktu zgonu Oszczędzającego i dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby Uprawnionej albo b) prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez Oszczędzającego bądź prawomocnego postanowienia sądu o dziale spadku oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadkobierców, chyba że Oszczędzający lub osoby Uprawnione żądają Wypłaty w terminie późniejszym. 10. Oszczędzający przed dokonaniem Wypłaty zobowiązany jest do poinformowania Funduszu o właściwym dla podatku dochodowego od osób fizycznych Oszczędzającego naczelniku urzędu skarbowego. Niedopełnienie przez Oszczędzającego obowiązku, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym spowoduje, że Fundusz nie dokona Wypłaty. 11. Oszczędzający nie może dokonywać Wpłat na rachunek IKZE, z którego dokonał Wypłaty pierwszej raty. 12. Oszczędzający, który dokonał Wypłaty jednorazowej lub pierwszej raty Wypłaty, nie może ponownie rozpocząć gromadzenia oszczędności na indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego. 13. Wypłaty podlegają opodatkowaniu w trybie i na zasadach określonych w przepisach podatkowych. 9 Wypłata Transferowa 1. Wypłata transferowa dokonywana jest przez Fundusz na podstawie dyspozycji Oszczędzającego albo osoby Uprawnionej po uprzednim zawarciu umowy o prowadzanie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego z inną instytucją i okazaniu Funduszowi potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego. 2. Wypłata transferowa jest dokonywana: 1) z Funduszu do instytucji finansowej, z którą Oszczędzający zawarł umowę o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego; 2) w przypadku śmierci Oszczędzającego z Funduszu na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego osoby Uprawnionej. 3. Wypłata transferowa jest dokonywana w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia przez Oszczędzającego lub osobę Uprawnioną wniosku o dokonanie Wypłaty transferowej. 4. Wypłata transferowa dokonywana jest na rachunek bankowy wskazany w potwierdzeniu zawarcia umowy o prowadzenie indywidualnego konta zabezpieczenie emerytalnego. 5. Przedmiotem Wypłaty transferowej może być wyłącznie całość środków zgromadzonych na IKZE. 10 Zwrot 1. Zwrot środków zgromadzonych na IKZE następuje w razie wypowiedzenia Umowy IKZE przez którąkolwiek ze Stron, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty bądź Wypłaty transferowej. 2. Zwrot Środków zgromadzonych na IKZE następuje przed upływem terminu wypowiedzenia Umowy IKZE.

OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym Generali PTE S.A. 7 11 Informacja o środkach zgromadzonych na IKZE 1. Fundusz przesyła każdemu Oszczędzającemu, w regularnych odstępach czasu, nie rzadziej jednak, niż co 12 miesięcy, informację o środkach znajdujących się na IKZE, terminach dokonanych w tym okresie Wpłat i Wypłat transferowych oraz przeliczeniu tych Wpłat i Wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe, o wynikach działalności lokacyjnej Funduszu, a także o zasadach polityki inwestycyjnej i celu inwestycyjnym funduszu, wraz ze wskaźnikami, do których są porównywane przez Fundusz stopu zwrotu.. 2. Na żądanie Oszczędzającego, Fundusz udziela Oszczędzającemu informacji określającej pieniężną wartość środków zgromadzonych na IKZE. 3. Informacja, o której mowa w ust. 1 i 2, jest przesyłana w trybie i formie uzgodnionych z Oszczędzającym. 4. Tryby i formy przesyłania informacji, stosowane przez Fundusz, określa Statut Funduszu. 12 Zasady lokowania środków zgromadzanych na IKZE Środki zgromadzone na IKZE lokowane są zgodnie z zasadami prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz, określonymi w Statucie Funduszu. 13 Koszty i opłaty 1. Koszty i opłaty obciążające Oszczędzającego, z zastrzeżeniem ust. 2 określa Statut Funduszu. 2. W przypadku, gdy Oszczędzający dokonuje Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu przed upływem 12 miesięcy od dnia zawarcia Umowy IKZE, Fundusz potrąci dodatkową opłatę w wysokości 10% wypłacanych, transferowanych lub zwracanych środków zgromadzonych na IKZE Oszczędzającego, ale nie więcej niż 200 zł. (dwieście złotych) (górny limit opłaty). 14 Obowiązki informacyjne Oszczędzającego 1. Oszczędzający niezwłocznie informuje Fundusz, w formie pisemnej, o każdorazowej zmianie danych osobowych lub adresu zamieszkania oraz adresu do korespondencji z określeniem ulicy, numeru mieszkania lub domu, miejscowości, kodu pocztowego, poczty i kraju. 2. Przepis ust.1 stosuje się odpowiednio do każdorazowej zmiany danych osoby Uprawnionej. 15 Odstąpienie od Umowy IKZE Oszczędzający, który zawarł umowę IKZE w trybie korespondencyjnym ma prawo odstąpić od Umowy IKZE bez podania przyczyny, składając stosowne oświadczenie na piśmie, w terminie 14 dni od daty zawarcia Umowy IKZE.

8 Generali PTE S.A. OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym 16 Zasady wnoszenia i rozpatrywania skarg 1. Skargi dotyczące działalności Funduszu należy wnosić w formie pisemnej na adres siedziby Funduszu, w sposób umożliwiający identyfikację osoby wnoszącej skargę. 2. Członek Funduszu może składać w każdym czasie zastrzeżenia dotyczące usług świadczonych przez Dobrowolny Fundusz Emerytalny zwany dalej Funduszem, w tym skargi i zażalenia ( reklamacje ). Reklamacje mogą być składane pisemnie przesyłką pocztową na adres Funduszu: Generali Dobrowolny Fundusz Emerytalny, ul. Postępu 15B, 02-676 Warszawa, telefonicznie pod numerem 913 913 913 albo osobiście w formie pisemnej lub do protokołu podczas wizyty w siedzibie Funduszu. Reklamacja powinna zawierać m.in. dane Członka umożliwiające jego identyfikację oraz numer umowy. Na wniosek Członka Fundusz potwierdzi wpływ reklamacji pisemnie lub w inny sposób uzgodniony z Klientem. Fundusz udziela odpowiedzi bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie 30 dni od chwili otrzymania reklamacji, chyba że mają miejsce szczególnie skomplikowane okoliczności, uniemożliwiające rozpatrzenie reklamacji w tym terminie. W takim przypadku Fundusz poinformuje Członka o przyczynach opóźnienia, okolicznościach, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy oraz określi przewidywany termin rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi, który nie może przekroczyć 60 dni od dnia otrzymania reklamacji. Odpowiedź na reklamację jest udzielana w postaci papierowej lub za pomocą innego trwałego nośnika informacji, przy czym na wniosek Członka może być dostarczona pocztą elektroniczną. Spór między Członkiem a Funduszem może być zakończony w drodze pozasądowego postępowania w sprawie rozwiązywania sporów między klientami a podmiotami rynku finansowego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, przed Rzecznikiem Finansowym (www.rf.gov.pl). Członek Funduszu może składać skargi i zażalenia na działalność Funduszu do uprawnionych organów, w tym Komisji Nadzoru Finansowego, Rzecznika Finansowego, miejskiego lub powiatowego Rzecznika Konsumentów oraz innych organów zajmujących się ochroną klientów podmiotów rynku finansowego. 3. Towarzystwo oraz Fundusz podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 17 Postanowienia końcowe 1. W sprawach nieuregulowanych w Umowie IKZE oraz OWU IKZE zastosowanie mają przepisy prawa, a w szczególności przepisy Ustawy, Ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych oraz Statutu Funduszu. 2. Wszelkie zmiany Umowy IKZE wymagają formy pisemnej, przy czym zmiana OWU IKZE następuje zasadach określonych w ust. 3. 3. Fundusz zastrzega sobie prawo do zmiany treści OWU IKZE. W związku ze zmianą treści OWU IKZE Oszczędzającemu przysługuje prawo do wypowiedzenia Umowy IKZE, w terminie 14 dni od dnia otrzymania informacji o zmianie OWU IKZE, z tym zastrzeżeniem, że wypowiedzenie Umowy IKZE nie przysługuje w sytuacji zmiany OWU IKZE związanej ze zmianą przepisów prawa. Jeżeli Oszczędzający nie złoży oświadczenia na piśmie o wypowiedzeniu Umowy IKZE, w terminie 14 dni od otrzymania informacji o zmianie OWU IKZE, uznaje się, że wyraża zgodę na zmiany OWU IKZE. Do upływu terminu do złożenia wypowiedzenia Umowy IKZE, a w przypadku jego złożenia do rozwiązania Umowy IKZE, do Umowy IKZE mają zastosowanie postanowienia OWU IKZE w brzmieniu dotychczasowym.

OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym Generali PTE S.A. 9 4. Wszystkie dyspozycje dotyczące Wypłaty, Wypłaty transferowej, Zwrotu, zmiany osób Uprawnionych oraz zmiany ich danych osobowych, zmiany danych Oszczędzającego powinny być składane w formie pisemnej na formularzach określonych przez Fundusz. 5. Niniejsze Ogólne warunki zostały przyjęte Uchwałą Zarządu Towarzystwa i obowiązują od 10 kwietnia 2019 r.

10 Generali PTE S.A. OWU o prowadzenie IKZE w Generali Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym

Generali PTE S.A. ul. Postępu 15 B, 02-676 Warszawa generali.pl