REGULAMIN świadczenia przez Bank Pekao S.A. usługi Global Account Information and Transfer Service Active
Zastosowanie 1 Regulamin świadczenia przez Bank Polska Kasa Opieki S.A. usługi Global Account Information and Transfer Service Active, zwany dalej Regulaminem, określa zasady udostępniania przez Bank Polska Kasa Opieki S.A. Klientom usługi GAITS Active. Definicje 2 Użyte w Regulaminie określenia oznaczają: 1) Bank Bank Polska Kasa Opieki S.A., 2) bank realizujący bank zagraniczny, zrzeszony w sieci SWIFT, z którym Bank zawarł umowę dwustronną w sprawie realizacji dyspozycji w formie komunikatów SWIFT MT 101, prowadzący rachunek Dłużnika, realizujący dyspozycje transferu, 3) beneficjent / odbiorca wskazana w treści przekazu osoba fizyczna lub osoba prawna, lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, której rachunek ma być uznany w wyniku realizacji przekazu, 4) data wykonania data określona w polu 30: komunikatu MT 101 (Requested Execution Date), wskazująca dzień, w którym należy zrealizować płatność, zgodnie z dyspozycją zawartą w treści komunikatu MT 101, 5) Dłużnik / zleceniodawca posiadacz rachunku w banku realizującym, który złożył w Banku Upoważnienie GAITS Active, 6) Dysponent Klient posiadający w Banku rachunek bieżący oraz korzystający z systemu PekaoBIZNES 24, który na podstawie złożonego przez Dłużnika Upoważnienia GAITS Active przesyła do Banku, za pośrednictwem systemu PekaoBIZNES 24, dyspozycje transferu, 7) dyspozycja transferu dyspozycja Dysponenta dotycząca obciążenia rachunku Dłużnika, przesyłana do Banku za pośrednictwem systemu PekaoBIZNES 24, a następnie przekazywana przez Bank do banku realizującego, w formie komunikatu MT 101, 8) komunikat MT 101 komunikat SWIFT Request For Transfer MT 101, 9) system PekaoBIZNES 24 System Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24, 10) system SWIFT Międzynarodowe Stowarzyszenie Międzybankowej Transmisji Danych Finansowych (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication), obsługujące telekomunikację finansową pomiędzy bankami i innymi instytucjami finansowymi, przyłączonymi do tej sieci, 11) Taryfa Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Korporacyjnych z segmentu firm średnich i dużych lub Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy), 12) Umowa GAITS Active Umowa o świadczenie usługi Global Account Information and Transfer Service Active, 13) Upoważnienie GAITS Active upoważnienie złożone przez Dłużnika w Banku, na podstawie którego Dysponent wysyła dyspozycje transferu w ciężar rachunku Dłużnika oraz otrzymuje wyciągi z rachunku Dłużnika, 14) usługa GAITS Active usługa Global Account Information and Transfer Service Active, polegająca na przekazywaniu przez Bank do banku realizującego, dyspozycji transferu, złożonych przez Dysponenta za pośrednictwem systemu PekaoBIZNES 24 oraz udostępnianiu Dysponentowi w systemie PekaoBIZNES 24 wyciągów bankowych z rachunku / rachunków Dłużnika przekazanych do Banku przez bank realizujący, 15) Użytkownik osoba fizyczna, która w imieniu Dysponenta przesyła do Banku, za pośrednictwem systemu PekaoBIZNES 24, dyspozycje transferu. Zasady uruchomienia usługi GAITS Active 3 1. Warunkiem korzystania z usługi GAITS Active jest zawarcie z Bankiem Umowy GAITS Active. 2. Umowa GAITS Active może być zawarta wyłącznie z Dysponentem posiadającym w Banku rachunek bieżący oraz korzystającym z systemu PekaoBIZNES 24. 3. Umowa GAITS Active zawierana jest pomiędzy Bankiem a Dysponentem na podstawie złożonego przez Dłużnika Upoważnienia GAITS Active do: 1) wysyłania przez Dysponenta w imieniu Dłużnika dyspozycji transferu, 2) otrzymywania przez Dysponenta wyciągów bankowych z rachunku / rachunków Dłużnika. 4. Upoważnienie GAITS Active, powinno być złożone na formularzu bankowym i podpisane przez Dłużnika, Dysponenta oraz bank realizujący. 5. Upoważnienie GAITS Active stanowi załącznik do Umowy GAITS Active. 4 W wyniku zawartej Umowy GAITS Active Bank zobowiązuje się do: 1) przekazywania dyspozycji transferu za pośrednictwem systemu SWIFT do banku realizującego oraz 2) udostępniania Dysponentowi w systemie PekaoBIZNES 24 wyciągów bankowych z rachunku / rachunków Dłużnika, przekazanych do Banku przez bank realizujący w formie komunikatów MT 940. 5 1. Warunkiem udostępnienia usługi GAITS Active w systemie PekaoBIZNES 24 jest złożenie przez Dysponenta dokumentów, stanowiących załączniki do Umowy o Korzystanie z Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 Banku Pekao S.A., tj.: 1) Wniosku o wdrożenie i istotne zasady korzystania z systemu PekaoBIZNES 24, 2) Zlecenia serwisu systemu,
3) Formularza uprawnień użytkowników, 4) Formularza praw dostępu do rachunku, 5) Karty schematów akceptacji, 6) Bloku schematu akceptacji, 7) Formularza moduły dodatkowe. 2. Dokumenty, o których mowa w ust. 1 powinny być zgodne, co do treści z Upoważnieniem GAITS Active. 6 Zasady udostępniania usługi GAITS Active w systemie PekaoBIZNES 24 nieuregulowane w niniejszym Regulaminie, określa: 1) Wniosek o Wdrożenie i Istotne Zasady Korzystania z Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 ; 2) Regulamin Korzystania z Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24. 7 Uruchomienie usługi GAITS Active w systemie PekaoBIZNES 24 następuje, w terminie ustalonym z Dysponentem, jednak nie wcześniej niż w ciągu 3 dni roboczych od momentu podpisania Umowy GAITS Active, poprzez: 1) udostępnienie w systemie PekaoBIZNES 24 funkcjonalności umożliwiającej Dysponentowi sporządzanie dyspozycji transferu, 2) przeprowadzenie szkolenia dla Dysponenta / Użytkowników z obsługi funkcjonalności, o której mowa w pkt 1. Zasady realizacji dyspozycji transferu 8 1. Dysponent składa dyspozycje transferu przy wykorzystaniu systemu PekaoBIZNES 24, wybierając odpowiednią funkcjonalność. 2. Dyspozycja transferu w formie komunikatu MT 101, m.in. zawiera następujące pola: 1) rachunek zleceniodawcy (Dłużnika), 2) nazwę i adres zleceniodawcy (Dłużnika), 3) bank prowadzący rachunek zleceniodawcy (Dłużnika), 4) obciążenie jedną kwotą (do wyboru: TAK, NIE), 5) pole autoryzacji, 6) datę wykonania, 7) identyfikator beneficjenta (odbiorcy), 8) rachunek beneficjenta (odbiorcy), 9) kod SWIFT banku beneficjenta (odbiorcy), 10) nazwę beneficjenta (odbiorcy) i adres, 11) kwotę i walutę, 12) szczegóły płatności, 13) sposób rozliczenia kosztów (do wyboru: zleceniodawca, odbiorca, odbiorca i zleceniodawca), 14) rachunek rozliczenia kosztów, 15) kody instrukcji, 16) sprawozdawczość. 3. Brak wypełnionych pól określonych w ust. 2 pkt 13, 14, 15, 16 nie stanowi przeszkody do przyjęcia przez Bank dyspozycji transferu oraz jej wysłania do banku realizującego. 4. W przypadku, gdy w Upoważnieniu GAITS Active zostało wskazane ID Użytkownika pole określone w ust. 2 pkt 5 jest obowiązkowe. 5. W przypadku, gdy Dysponent nie wybierze z listy rozwijalnej w polu sposób rozliczenia kosztów jednej z możliwych opcji przyjmuje się, że koszty pokrywa zleceniodawca. 6. Dysponent obowiązany jest sporządzać komunikaty MT 101 zgodnie z funkcjonalnością systemu PekaoBIZNES 24. 9 1. Bank, na podstawie dyspozycji transferu otrzymanych od Dysponenta, zobowiązuje się do niezwłocznego przekazywania do banku realizującego komunikatów MT 101, za pośrednictwem systemu SWIFT. 2. Bank zobowiązuje się do udostępniania Dysponentowi w systemie PekaoBIZNES 24 wyciągów z rachunku / rachunków Dłużnika, niezwłocznie po ich wpływie z banku realizującego. 3. W przypadku wpływu do Banku z banku realizującego, informacji o odmowie realizacji dyspozycji transferu, w formie komunikatu SWIFT MT 195, ze wskazaniem przyczyny niewykonania lub bez wskazania przyczyny niewykonania dyspozycji transferu Bank niezwłocznie informuje Dysponenta o zaistniałej sytuacji, w formie przyjętej przez Bank do kontaktów z Dysponentem (telefonicznie / mail).
Tryb awaryjny przekazywania dyspozycji transferu 10 1. W przypadku braku możliwości wysłania przez Dysponenta dyspozycji transferu za pośrednictwem systemu PekaoBIZNES 24, z powodu awarii systemu, Dysponent składa u doradcy bankowego dyspozycję transferu w formie pisemnej. 2. Dyspozycja transferu w formie pisemnej powinna być podpisana przez osoby reprezentujące Dysponenta, upoważnione do składania dyspozycji transferu, których dane znajdują się w Upoważnieniu GAITS Active. Anulowanie dyspozycji transferu 11 1. Podstawą anulowania dyspozycji transferu jest pisemna prośba Dysponenta złożona w tej sprawie w Banku. 2. Prośba o anulowanie dyspozycji transferu może być złożona wyłącznie przed wskazaną w komunikacie MT 101 datą wykonania. 3. Bank na podstawie otrzymanej od Dysponenta prośby o anulowanie dyspozycji transferu wysyła do banku realizującego komunikat SWIFT MT 192, a następnie po otrzymaniu odpowiedzi z banku realizującego informuje Dysponenta, czy dyspozycja transferu została anulowana. 4. Bank nie ponosi odpowiedzialności w przypadku, gdy prośba o anulowanie dyspozycji transferu nie zostanie wykonana przez bank realizujący. 5. Ewentualne koszty banku zagranicznego związane z anulowaniem dyspozycji transferu ponosi Dysponent. Zmiany w Upoważnieniu GAITS Active 12 1. Każda zmiana w Upoważnieniu GAITS Active, polegająca na: 1) zmianie osób reprezentujących Dysponenta, 2) dodaniu / usunięciu Użytkownika, 3) dodaniu nowego numeru rachunku Dłużnika, 4) usunięciu dotychczasowego numeru rachunku Dłużnika, 5) zmianie numeru SWIFT banku realizującego, 6) zmianie banku realizującego, 7) zmianie ID Użytkownika, wymaga złożenia przez Dłużnika nowego Upoważnienia GAITS Active podpisanego przez Dłużnika, Dysponenta i bank realizujący oraz złożenia przez Dysponenta aktualnych dokumentów, o których mowa w 5 ust. 1. 2. Wpływ do Banku nowego Upoważnienia GAITS Active skutkuje wstrzymaniem wysyłania dyspozycji transferu, których treść nie jest zgodna z nowym Upoważnieniem GAITS Active. 3. Nowe Upoważnienie GAITS Active obowiązuje od następnego dnia roboczego po wpływie do Banku. 4. Aktualizacja uprawnień w systemie PekaoBIZNES 24 dokonywana jest w trybie określonym w Regulaminie Korzystania z Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 Banku Pekao S.A. Prowizje i opłaty 13 1. Bank pobiera prowizje i opłaty za czynności związane ze świadczeniem usługi GAITS Active w wysokości określonej w Stawkach Opłat i Prowizji, stanowiących załącznik do Umowy GAITS Active. 2. W przypadku braku ustaleń dotyczących prowizji i opłat za czynności związane ze świadczeniem usługi GAITS Active w formie Stawek Opłat i Prowizji, Bank pobiera prowizje albo opłaty w wysokości określonej w Taryfie. 3. Ustalanie i wyliczanie prowizji lub opłaty należnej Bankowi zgodnie z Taryfą, odbywa się zgodnie z odrębnymi zasadami dotyczącymi stosowania kursów walut obowiązującymi w Banku. 4. Prowizje lub opłaty są pobierane z rachunku wskazanego w Umowie GAITS Active. 5. Bank może dokonać zmian w wysokości prowizji i opłat lub wprowadzić nowe opłaty i prowizje w trakcie trwania Umowy GAITS Active, na podstawie dokonanej oceny czynników mających wpływ na wysokość obowiązujących prowizji i opłat. Zmiany te mogą być dokonywane przez Bank w przypadku zaistnienia co najmniej jednej z następujących przesłanek: 1) zmiany wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych, 2) zmiany wskaźnika cen dóbr inwestycyjnych publikowanych przez Główny Urząd Statystyczny, 3) zmiany zakresu lub formy świadczonych usług, 4) zmiany opłat stosowanych przez inne instytucje, z których usług korzysta Bank przy wykonywaniu danej czynności, 5) zmiany innych czynników, które bezpośrednio i pośrednio wpływają na koszty wykonywanej czynności, 6) zmiany warunków rynkowych powodujących konieczność wprowadzenia zmian do struktury prowizji i opłat. 6. Zmiana opłat i prowizji, zgodnie z zasadami określonymi w ust. 5, następuje w trybie właściwym dla zmiany niniejszego Regulaminu, określonym w 18.
Zasady odpowiedzialności 14 Realizacja dyspozycji transferu odbywa się w banku realizującym, zgodnie z instrukcjami płatniczymi zawartymi w komunikatach MT 101 oraz zgodnie z przepisami obowiązującymi w banku realizującym, pod warunkiem, że na rachunku Dłużnika znajdują się środki niezbędne do jej realizacji. 15 Bank nie ponosi odpowiedzialności: 1) z tytułu roszczeń pomiędzy Dysponentem a Dłużnikiem, powstałych w związku z realizacją dyspozycji transferu, 2) za realizację dyspozycji transferu przez bank realizujący, 3) za nieterminowe wysłanie komunikatów MT 101 do banku realizującego, spowodowane zdarzeniami niezależnymi od Banku, takimi jak akcje strajkowe, niesprawność urządzeń technicznych, jak również innymi przeszkodami niemożliwymi do pokonania przy zachowaniu zwykłej staranności, 4) za szkody powstałe w wyniku błędnie lub pomyłkowo wysłanych przez Dysponenta dyspozycji transferu, 5) za zakres uprawnień w systemie PekaoBIZNES 24, przydzielonych przez Dysponenta Użytkownikom, do składania w jego imieniu dyspozycji transferu. 16 Bank ponosi odpowiedzialność za rzeczywiste szkody, z wyłączeniem utraconych korzyści, poniesione przez Dysponenta wskutek zawinionego przez Bank nieprawidłowego wysłania komunikatów MT 101 do banku realizującego. W przypadku nieterminowego wysłania komunikatów MT 101 do banku realizującego, Bank zobowiązany jest do zapłaty odsetek ustawowych liczonych od kwoty transakcji wskazanej w komunikacie MT 101, za okres od dnia, w którym powinien zostać wysłany komunikat MT 101 do dnia poprzedzającego dzień jego wysłania. Korespondencja 17 1. Wszelka korespondencja kierowana przez Bank do Dysponenta może być dostarczona: 1) w formie komunikatów wysłanych w systemie PekaoBIZNES 24 lub 2) pocztą na adres korespondencyjny Dysponenta, lub 3) osobiście przez pracownika Banku lub posłańca. 2. Korespondencja kierowana przez Bank do Dysponenta uznana jest za skutecznie doręczoną jeżeli: 1) została wysłana za pośrednictwem komunikatów systemowych w momencie, gdy dana informacja została wyświetlona w systemie PekaoBIZNES 24, w sposób umożliwiający Dysponentowi zapoznanie się z jej treścią lub 2) została wysłana listem za zwrotnym potwierdzeniem odbioru lub listem poleconym w dniu dostarczenia listu lub podjęcia próby jego dostarczenia, przy czym za dowód próby doręczenia uważa się pisemną informację poczty lub firmy kurierskiej o upływie terminu do podjęcia przesyłki poleconej lub o niemożliwości doręczenia przesyłki kurierskiej, lub 3) została doręczona osobiście przez pracownika Banku lub posłańca w dniu dostarczenia. 3. W przypadku zmiany adresu przez Dysponenta bez powiadomienia Banku, korespondencję wysłaną na ostatnio znany Bankowi adres Dysponenta i zwróconą, traktuje się jako doręczoną. Zmiana Regulaminu 18 1. Z zastrzeżeniem ust. 2, w przypadku zmiany Regulaminu Bank doręcza Dysponentowi drogą korespondencyjną lub bezpośrednio przez pracownika Banku nowy tekst Regulaminu lub zawiadomienie określające zmiany Regulaminu, wraz z podaniem daty wejścia w życie tych zmian. 2. Bank może informować Dysponenta o zmianie Regulaminu drogą elektroniczną w formie komunikatu w systemie PekaoBIZNES 24, umożliwiając Dysponentowi zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub z zawiadomieniem o zmianach Regulaminu, poprzez skorzystanie z linku dołączonego do treści komunikatu, umieszczonego w tym systemie, wraz z podaniem daty wejścia w życie tych zmian. 3. Za dzień doręczenia zmienionego Regulaminu lub zawiadomienia o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w systemie PekaoBIZNES 24, umożliwiając Dysponentowi zapoznanie się w tym trybie z treścią zmienionego Regulaminu lub zmianami Regulaminu. 4. Dysponent jest uprawniony, w terminie 30 dni od dnia otrzymania nowego tekstu Regulaminu lub zawiadomienia o zmianie Regulaminu do złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę GAITS Active. Niezłożenie takiego oświadczenia w powyższym terminie oznacza wyrażenie przez Dysponenta zgody na nowe brzmienie Regulaminu. BANK POLSKA KASA OPIEKI S.A. Warszawa, lipiec 2012 r.
NOTATKI