Załącznik nr 1 do SIWZ OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA 1. Przedmiotem zamówienia jest świadczenie usług przez wybranych w postępowaniu przetargowym Wykonawców (zwanych dalej Pośrednikami Finansowymi lub PF ) polegających na udzielaniu pożyczek w ramach utworzonego Instrumentu Finansowego 1 Pożyczka (dalej: Pożyczka / Pożyczki ), do którego Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy 2 utworzonego w ramach Projektu pn. Wdrożenie instrumentów finansowych w ramach osi priorytetowej I Powszechny dostęp do szybkiego internetu Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata 2014-2020. Pośrednicy finansowi realizować będą na rzecz Zamawiającego zadania wdrożeniowe związane z Projektem oraz udostępniać wsparcie w formie pożyczek uprawnionym podmiotom. W ramach powierzanych zadań wybrani Pośrednicy Finansowi ustanowią Fundusze Pożyczkowe, których środki przeznaczone będą na udzielanie pożyczek przedsiębiorstwom z branży telekomunikacyjnej na realizację inwestycji szerokopasmowych 3 oraz pokrycie wynagrodzenia należnego Pośrednikom Finansowym. Usługi będące przedmiotem zamówienia świadczone będą zgodnie z zasadami przedstawionymi w Przewodniku dla Pośredników, który stanowi załącznik do SIWZ. 2. Usługi będące przedmiotem niniejszego zamówienia mogą być świadczone wyłącznie w odniesieniu do przedsięwzięć w zakresie przedstawionym w Przewodniku dla Pośredników. 3. Kod według Wspólnego Słownika Zamówień CPV: 66000000-0 usługi finansowe i ubezpieczeniowe. 4. Na podstawie Umowy o dofinansowanie projektu, zawartej w dniu 6 lutego 2017 r. pomiędzy Zamawiającym a Centrum Projektów Polska Cyfrowa ( CPPC ), pełniącym funkcję Instytucji Pośredniczącej w ramach Działania 1.1 Wyeliminowanie terytorialnych różnic w możliwości dostępu do szerokopasmowego Internetu o wysokich przepustowościach Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata 2014 2020, Zamawiającemu powierzono rolę podmiotu wdrażającego Instrumenty finansowe poprzez Fundusz Funduszy, do którego wniesiony został wkład finansowy ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego. 5. Przez Wykonawcę (Pośrednika Finansowego) rozumie się podmiot, o którym mowa w art. 38(5) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. spełniający wymogi określone w art. 7 Rozporządzenia Delegowanego Komisji nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. (dalej Rozporządzenie Delegowane ), wybrany przez Zamawiającego do realizacji usługi polegającej na udzielaniu Pożyczek. 6. Wykonawca musi spełnić następujące wymogi: a) warunki podmiotowe udziału w postępowaniu, o których mowa w cz. A Załącznika nr 2 do SIWZ; b) warunki obligatoryjne merytoryczne, które gwarantują zgodność realizacji Zamówienia z art. 7 Rozporządzenia Delegowanego. 1 Instrumenty Finansowe definicja zgodna art. 37 Rozporządzenia 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. 2 Fundusz Funduszy definicja zgodna z art. 2(27) Rozporządzenia 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. 3 Inwestycja szerokopasmowa inwestycja uwzględniająca budowę, rozbudowę lub przebudowę sieci infrastruktury telekomunikacyjnej, zapewniająca głównie szerokopasmowy dostęp do szybkiego Internetu, tj. o parametrach 30 Mb/s oraz wyższych Strona 1 z 5
7. Ponadto o realizację zamówienia może ubiegać się Wykonawca, który nie widnieje w rejestrze podmiotów wykluczonych z możliwości otrzymania środków przeznaczonych na realizację programów finansowanych z udziałem środków europejskich prowadzonym przez Ministra Finansów na podstawie art. 210 ust. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r. poz. 885, z późn. zm.). 8. W celu realizacji przedmiotu zamówienia, dokonano jego podziału na cztery części odpowiadające wartości wkładów finansowych planowanych do wniesienia z Funduszu Funduszy do Instrumentów finansowych utworzonych przez Pośredników Finansowych. Każdej części zamówienia przypisana została odpowiednia pula środków stanowiących Wkład Funduszu Funduszy do poszczególnych Funduszy Pożyczkowych. Jeden Wykonawca w niniejszym postępowaniu może się ubiegać o realizację wszystkich części zamówienia. 9. Wkład finansowy ze środków Funduszu Funduszy (bez Prawa Opcji, o którym mowa w pkt 10, oraz zamówień dodatkowych, o których mowa w pkt 11 poniżej) przypisany dla każdej z czterech części stanowi odrębną część zamówienia, tj.: Część I - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym do kwoty 10 000 000,00 zł brutto uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego, nie niższej niż 1 871 423,25 zł, którego środki przeznaczone zostaną na wsparcie udzielone co najmniej 3 przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym w ramach Pożyczek o parametrach określonych w Przewodniku dla Pośredników, oraz Część II obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym do kwoty 15 000 000,00 zł brutto uzupełnionego o postępowania przetargowego, nie niższej niż 2 807 134,88 zł, którego środki przeznaczone zostaną na wsparcie udzielone co najmniej 4 przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym w ramach Pożyczek o parametrach określonych w Przewodniku dla Pośredników, oraz Część III obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym do kwoty 20 000 000,00 zł brutto, uzupełnionego o postępowania przetargowego, nie niższej niż 3 742 846,50 zł, którego środki przeznaczone zostaną na wsparcie udzielone co najmniej 5 przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym w ramach Pożyczek o parametrach określonych w Przewodniku dla Pośredników, oraz Część IV obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym do kwoty 75 000 000,00 zł brutto, uzupełnionego o postępowania przetargowego, nie niższej niż 14 035 674,38 zł, którego środki przeznaczone zostaną na wsparcie udzielone co najmniej 18 przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym w ramach Pożyczek o parametrach określonych w Przewodniku dla Pośredników. Część V - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym do kwoty 80 000 000,00 zł brutto, uzupełnionego o postępowania przetargowego, nie niższej niż 14 971 386,00 zł, którego środki przeznaczone zostaną na wsparcie udzielone co najmniej 19 przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym w ramach Pożyczek o parametrach określonych w Przewodniku dla Pośredników. 10. Zamawiający w ramach każdej części zamówienia przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokości pierwotnego Zamówienia. Pożyczki udzielane przez Wykonawcę ze środków Strona 2 z 5
udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w Przewodniku dla Pośredników, stosowane do podstawowej części Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiający, w uzgodnieniu z Wykonawcą, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaźników w zakresie okresu realizacji Prawa Opcji. 11. Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia zamówień, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) Ustawy - Prawo zamówień publicznych, do wysokości 50% wartości zamówienia podstawowego. 12. Kwota przeznaczona ze środków udostępnianych przez Zamawiającego na realizację zamówienia wynosi łącznie co najmniej 200 000 000,00 zł. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji, łączna kwota środków udostępnianych przez Zamawiającego na realizację zamówienia wyniesie maksymalnie 400 000 000,00 zł. 13. Z tytułu realizacji zamówienia, Wykonawcy przysługiwać będzie wynagrodzenie w formie Opłaty za Zarządzanie, na którą będzie się składać łącznie: a) wynagrodzenie określone jako stawka procentowa liczona od kwoty udzielonych i wypłaconych pożyczek oraz b) wynagrodzenie przysługujące za obsługę portfela pożyczek określone jako procentowa stawka środków spłaconych przez Pożyczkobiorców w formie rat kapitałowych. 14. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego wypłacane będzie w cyklach kwartalnych, po złożeniu do Menedżera Funduszu Funduszy kompletnego i prawidłowego sprawozdania kwartalnego, obliczane na podstawie zestawienia operacji na rachunkach bankowych z danego kwartału, prowadzonych przez Pośrednika Finansowego na potrzeby realizacji Zamówienia, o których mowa powyżej. 15. Zamawiający dopuszcza możliwość, na wniosek Wykonawcy, zaliczkowania opłaty za zarządzanie, o której mowa w pkt 13 lit. a powyżej, maksymalnie do wysokości 1/8 wynagrodzenia, o którym mowa w pkt 13 lit. a. 16. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Pośrednik, z zastrzeżeniem pkt 17 i 18, w tym odpowiedzialność za straty spowodowane działaniem z naruszeniem obowiązku zachowania należytej staranności. 17. Nieodzyskanie jakiejkolwiek kwoty należnej z tytułu udzielonej pożyczki uznane będzie za dokonane z naruszeniem zasady należytej staranności, chyba że Pośrednik Finansowy wykaże, iż zachował należytą staranność rozumianą jako stosowanie analogicznych, jak w przypadku działalności własnej Pośrednika Finansowego, standardów i procedur w zakresie udzielania kredytów/pożyczek inwestycyjnych, pod warunkiem, że przyjęte standardy i procedury nie odbiegają od standardów przyjętych na rynku dla danego rodzaju Pośrednika Finansowego. 18. Jeżeli proporcja niemożliwych do odzyskania kwot pożyczek udzielonych ze środków EFRR, z uwzględnieniem zasad o których mowa powyżej, przekroczy 25% całkowitej wartości wypłaconych pożyczek ze środków wkładu z Programu, Pośrednik Finansowy pokrywa powstałą różnicę pomiędzy ww. limitem szkodowości, tj. dopuszczalnym limitem utraty kapitału, a rzeczywistą wielkością straty, ze środków własnych. 19. Szczegółowy zakres obowiązków został określony w Istotnych Postanowieniach Umowy (Umowa Operacyjna). Wybrany PF zobowiązany będzie w szczególności do: a) realizacji Umowy Operacyjnej, w tym udzielania pożyczek o parametrach określonych w Przewodniku dla Pośredników, Strona 3 z 5
b) realizacji Wskaźników dotyczących wartości oraz ilości udzielonych Pożyczek (wspartych przedsiębiorstw telekomunikacyjnych), c) wniesienia współfinansowania krajowego (Wkład Pośrednika Finansowego) w odpowiedniej wysokości, d) zwrotu środków wraz z należnymi odsetkami w przypadku wykorzystania ich przez Wykonawcę niezgodnie z przeznaczeniem, e) prowadzenia oddzielnej ewidencji księgowej dla wszelkich wydatków w ramach Umowy Operacyjnej i każdej Inwestycji, zwrotów dokonywanych przez Ostatecznych Odbiorców, a także przychodów Funduszu Funduszy i innych przychodów przynależnych Funduszowi Funduszy w sposób przejrzysty, umożliwiający identyfikację poszczególnych operacji księgowych, f) przechowywania i utrzymywania wkładu otrzymanego z Funduszu Funduszy na rachunku bankowym w instytucji zlokalizowanej na terytorium kraju członkowskiego Unii Europejskiej, g) regularnej sprawozdawczości rzeczowej i finansowej w trybie, formie i zakresie określonym przez Zamawiającego, h) realizowania u Odbiorcy Ostatecznego działań kontrolnych i audytowych, związanych z realizacją Umowy Inwestycyjnej, i) przestrzegania obowiązków informacyjno-promocyjnych, określonych [x] do Umowy Operacyjnej, j) należytego, w drodze negocjacji lub kroków prawnych, dochodzenia roszczeń w stosunku do Ostatecznego Odbiorcy, k) poddawania się kontroli dotyczącej zadań określonych w Umowie Operacyjnej realizowanej przez Zamawiającego, Instytucję Audytową, Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą, Komisję Europejską, Europejski Trybunał Obrachunkowy oraz inne uprawnione podmioty w zakresie, jaki uznają za konieczny, l) udostępniania, z poszanowaniem obowiązującego prawa, Zamawiającemu, Instytucji Pośredniczącej oraz innym uprawnionym podmiotom wszelkich informacji dotyczących realizacji Umowy Operacyjnej, m) ochrony danych osobowych w sposób określony w Umowie Operacyjnej, n) zapewnienia, że w ramach finansowania inwestycji nie nastąpi nakładanie się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej, o) badania dopuszczalności udzielenia pomocy de minimis, zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, wydawania stosownych zaświadczeń oraz składania sprawozdań i informacji o udzielonej pomocy do właściwej instytucji, p) nieutrzymywania relacji biznesowych z podmiotami funkcjonującymi/zarejestrowanymi na terytoriach, których władze nie współpracują z Unią Europejską w odniesieniu do stosowania międzynarodowo uzgodnionych norm podatkowych, q) akceptacji, że Zamawiający uprawniony jest do dochodzenia roszczeń w stosunku do Wykonawcy w drodze negocjacji lub środków prawnych, w tym do podejmowania dopuszczalnych prawem czynności faktycznych i prawnych niezbędnych dla odzyskania kwot wykorzystanych przez Wykonawcę niezgodnie z Umową Operacyjną, r) udzielania wsparcia w postaci pożyczek w taki sposób, aby było ono proporcjonalne i wpływało w jak najmniejszym stopniu na ograniczenie konkurencji, Strona 4 z 5
s) archiwizacji dokumentów w sposób wskazany w Umowie Operacyjnej; 20. Wykonując swoje zadania, Wykonawca zobowiązany będzie do realizacji postanowień Umowy Operacyjnej z zachowaniem zasad zawodowej staranności oraz zgodnie z najlepszymi standardami obowiązującymi Pośrednika i postanowieniami obowiązującego prawa. 21. Umowy z Wykonawcami zostaną zawarte odrębnie na każdą część zamówienia. 22. Okres realizacji zamówienia podstawowego (tj. bez zamówień określonych w pkt 10 oraz 11 powyżej): do 31 grudnia 2035 r. lub do dnia rozwiązania Umowy Operacyjnej, przy czym: a) Udzielanie Pożyczek od dnia podpisania Umowy Operacyjnej do dnia wypłaty na rzecz Ostatecznego Odbiorcy ostatniej należnej mu kwoty pożyczki, ale nie później niż dwa lata od dnia podpisania Umowy Operacyjnej; b) Inne czynności, w szczególności: monitoring, kontrola, obsługa spłat pożyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów do dnia spłaty ostatniej udzielonej pożyczki, chyba że w zakresie poszczególnych czynności wskazanych w Umowie Operacyjnej określono inne terminy. 23. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z prawa udzielania zamówień wskazanych w pkt 10 i/lub w pkt 11 niniejszego dokumentu terminy (oraz określone powyżej mogą zostać odpowiednio prolongowane (w uzgodnieniu z Wykonawcą zamówienia). 24. Ponadto Zamawiający informuje, że nie przewiduje wymagania, o którym mowa w art. 29 ust. 3a ustawy Pzp, tj. nie określa usług wymagających zatrudnienia przez Wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę, osób wykonujących wskazane przez Zamawiającego czynności w zakresie realizacji zamówienia. Strona 5 z 5