Załącznik nr 5 do SIWZ Zawarta w dniu pomiędzy: Miastem Ząbki /Jednostka Organizacyjna reprezentowana przez z siedzibą w Ząbkach zwanym dalej Zamawiającym a Bankiem z siedzibą w zwanym dalej Bankiem, w imieniu którego działają: 1 2 Umowa zostaje zawarta w wyniku przeprowadzonego postępowania zgodnie z ustawą Prawo zamówień publicznych ( Dz. U. z 2007 Nr 223, póz. 1655 z późn, zm.) 1 1. Z dniem zawarcia umowy Bank zobowiązuje się do: a) otwarcia i prowadzenia dla posiadacza rachunku bieżącego, b) przechowywania środków pieniężnych posiadacza rachunku, c) przeprowadzania rozliczeń pieniężnych na zlecenie posiadacza rachunku, d) zapewnienie posiadaczowi rachunku dostępu do środków pieniężnych znajdujących się na rachunkach bankowych posiadacza rachunku za pośrednictwem 2. Rachunek bieżący będzie służył do obsługi transakcji 3. Rachunek bieżący będzie prowadzony w złotych. 2 4. Bank z chwilą zawarcia umowy może prowadzić dla posiadacza rachunku - rachunki pomocnicze. 5. Strony następująco ustalają cel i zasady funkcjonowania rachunku pomocniczego, o którym mowa w ust. 1: 6. Strony zgodnie stwierdzają, że umowa została zawarta na czas określony tj. od dnia 25 stycznia 2008 roku do dnia 24 stycznia 2011 roku.
3 1. Osobami upoważnionymi do dysponowania rachunkami są wyłącznie osoby wyszczególnione w karcie wzorów podpisów. 2. Bank będzie realizował wyłącznie dyspozycje podpisane przez osoby upoważnione przez posiadacza rachunku -wymienione w karcie wzorów podpisów. 3. Karta wzorów podpisów stanowi załącznik nr do niniejszej umowy. 4. Bank zobowiązuje się do realizacji zleceń płatniczych posiadacza rachunku w dniu złożenia dyspozycji przez posiadacza rachunku, z wyłączeniem sobót i dni ustawowo wolnych od pracy. 5. Bank ponosi pełną odpowiedzialność za szkody wynikłe wskutek nieterminowej lub nieprawidłowej realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku z wyłączeniem odpowiedzialności za utracone korzyści. 6. Bank zobowiązuje się do zapłacenia odszkodowania za opóźnienie w realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku w wysokości stanowiącej równowartość odsetek obliczonych od kwoty niezrealizowanego w terminie zlecenia za każdy dzień opóźnienia, według dwukrotności stopy oprocentowania środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku bankowym na podstawie niniejszej umowy. 4 1. Z chwilą zawarcia umowy Bank przekazuje do dyspozycji posiadacza rachunku następujące regulaminy:, stanowiące odpowiednio załączniki nr, nr, nr, do niniejszej umowy. 2. Posiadacz rachunku oświadcza, że otrzymał regulaminy, o których mowa w ust. 1 i zobowiązuje się do ich przestrzegania. 3. W razie zmiany treści regulaminów, o których mowa w ust. 1, posiadacz rachunku jest związany wprowadzonymi zmianami, o ile nie wypowie niniejszej umowy w ciągu 14 dni od daty doręczenia mu powiadomienia o zmianach. 4. W przypadku niezgodności zapisów niniejszej umowy i warunków określonych w SIWZ z treścią regulaminów, pierwszeństwo mają zapisy umowy i SIW2. 5 1. Środki pieniężne zgromadzone na rachunku bieżącym posiadacza rachunku oprocentowane są wg. zmiennej stopy procentowej, opartej na stawce referencyjnej WIBID 1M pomniejszonej o stałą marżę banku wynoszącą %. W dniu zawarcia umowy stopa procentowa wynosi % w stosunku rocznym. 2. Stawkę referencyjną WIBID 1M ustala się dla okresu obrachunkowego według notowania na dwa dni poprzedzające rozpoczęcie okresu obrachunkowego. W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono odpowiedniej stawki WIBID - obowiązuje stawka z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie. 3. W każdym okresie obrachunkowym stopa procentowa jest stała. Zmiana wysokości oprocentowania i data wprowadzenia tej zmiany będzie uwidoczniona na wyciągu bankowym. 4. Zmiana stóp procentowych może nastąpić jedynie w przypadku zmiany na rynku pieniężnym, a zwłaszcza w przypadku zmiany stopy procentowej i zmiany stopy rezerw obowiązkowych banków obwieszczanych przez Prezesa Narodowego Banku Polskiego. 5. Strony ustalają, iż odsetki kapitalizowane będą kwartalnie. 6. Zmiana stopy procentowej od środków pieniężnych gromadzonych na rachunku bankowym nie wymaga w tej części wypowiedzenia umowy przez Bank.
6 1. Środki pieniężne zgromadzone na rachunku pomocniczym posiadacza rachunku oprocentowane są wg. zmiennej stopy procentowej, opartej na stawce referencyjnej WIBID 1M pomniejszonej o stałą marżę banku wynoszącą %. W dniu zawarcia umowy stopa procentowa wynosi % w stosunku rocznym. 2. Postanowienia 5 ust. 2-5 stosuje się odpowiednio. 7 1. Kredyt w rachunku bieżącym /oprocentowany jest wg. zmiennej stopy procentowej, opartej na stawce referencyjnej WIBOR 1M powiększonej o stalą marżę banku wynoszącą %. W dniu zawarcia umowy stopa procentowa wynosi % w stosunku rocznym. 2. Stawkę referencyjną WiBOR 1M ustala się dla okresu obrachunkowego według notowania na dwa dni poprzedzające rozpoczęcie okresu obrachunkowego. W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono odpowiedniej stawki WIBOR - obowiązuje stawka z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie. 3. Zmiana stóp procentowych może nastąpić jedynie w przypadku zmiany na rynku pieniężnym, a zwłaszcza w przypadku zmiany stopy procentowej i zmiany stopy rezerw obowiązkowych banków obwieszczanych przez Prezesa Narodowego Banku Polskiego. 4. Postawienie do dyspozycji środków pieniężnych odbywa się na podstawie wniosku posiadacza rachunku. 5. Szczegółowe warunki kredytu w rachunku podstawowym zostaną każdorazowo określone w dodatkowej umowie stron. 8 1. Za świadczone czynności związane z obsługą rachunku Bank pobiera wyłącznie następujące prowizje i opłaty w wysokościach : a) koszty jednostkowy przelewu w systemie ELIKSIR" na rachunek w innym banku b) koszty jednostkowy przelewu środków pomiędzy rachunkami budżetu gminy c) prowizja od wpłat własnych, oraz od wnoszonych przez osoby trzecie d) opłaty stałe za prowadzenie rachunku złotych miesięcznie, e) opłaty za korzystanie z systemu elektronicznej obsługi bankowej złotych miesięcznie, f) prowizja od wypłat własnych z rachunków budżetu gminy złotych. 2. Prowizja będzie pobierana w formie bezgotówkowej, w drodze obciążenia rachunku 10 -go dnia każdego miesiąca kwotą prowizji i opłat należnych za miesiąc poprzedni. 3. Bank pobiera opłaty i prowizje inne niż określone w ust. 1 w wysokości wynikającej z taryf prowizji i opłat Banku, stanowiącej załącznik nr do umowy. 9 1. Strony zgodnie stwierdzają, że taryfa prowizji i opłat nie może ulec zmianie przez dziewięćdziesiąt dni licząc od daty zawarcia niniejszej umowy. Załącznik Nr 5 do SIWI
2. W razie zmiany taryfy prowizji i opłat, stanowiącej załącznik nr do umowy posiadacz rachunku jest związany wprowadzonymi zmianami, o ile nie wypowie niniejszej umowy w ciągu 14 dni od daty doręczenia mu powiadomienia o zmianach. 10 1. Wyciągi bankowe z rachunku z ustaleniem salda będą wydawane osobom wymienionym w karcie wzorów podpisów oraz innym osobom upoważnionym na piśmie przez posiadacza rachunku w ciągu 2 dni od daty operacji na rachunku bankowym. 2. Pracownik banku potwierdza na wyciągu bankowym w obecności pracownika Urzędu Miasta Ząbki lub osoby przez niego upoważnionej datę wydania wyciągu. 3. Wyciągi niekompletne, w których zostaną stwierdzone braki dokumentów źródłowych potwierdzających dokonanie operacji na rachunku bankowym, nie będą uznawane przez posiadacza rachunku. Niezwłocznie po zawiadomieniu przez posiadacza rachunku o wadach wyciągów, bank zobowiązany jest wystawić prawidłowy wyciąg. 4. W przypadku nieodebrania wyciągów przez posiadacza rachunku, najpóźniej w ciągu trzech dni roboczych od daty ich sporządzenia, bank przesyła wyciągi pocztą na adres Urzędu Miasta w Ząbkach. 11 1. Bank jest obowiązany informować posiadacza rachunku na piśmie, z wyprzedzeniem co najmniej trzech dni roboczych, o zamiarze zamknięcia Banku w dni, które normalnie powinny być dniami jego pracy, a także o zamiarze skrócenia pracy w takie dni. 2. Za naruszenie obowiązku, o którym mowa w ust. 1 Bank zapłaci posiadaczowi rachunku karę umowną w wysokości 2 OOOzł. 12 1. Umowa wygasa po upływie terminu określonego w 2 ust. 3. 2. Stronom przysługuje prawo rozwiązania umowy z zachowaniem trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia. 3. Umowa ulega rozwiązaniu w trybach przewidzianych w 4 i 9 umowy. 13 W sprawach nieuregulowanych niniejszą umową i regulaminami stosuje się przepisy kodeksu cywilnego, prawa bankowego i ustawy Prawo zamówień publicznych. 14 1. Zmiana warunków umowy wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności. 2. Zmiana regulaminu i taryfy prowizji i opłat odbywa się na zasadach wskazanych w 4 i 9 niniejszej umowy. 15 1. Zamknięcie rachunku nastąpi z dniem rozwiązania niniejszej umowy. 2. Od dnia zamknięcia rachunku środki pieniężne na nim zgromadzone nie podlegają oprocentowaniu.
3. W ciągu 14 dni od daty zamknięcia posiadacz rachunku obowiązany jest pobrać środki z rachunku lub wskazać sposób ich rozdysponowania. 4. Załączniki do umowy: a) Taryfa prowizji i opłat, b) Karta wzorów podpisów, c) Regulamin, d) Regulamin, e) Regulamin. 16 Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron. Burmistrz Miasta Ząbki Bank AWNY WA-5747 Załącznik Nr 5 do SIWI