SZCZEKOCINY, LUTY 2018 ROK

Załącznik do Uchwały Nr 7/2/2018 Zarządu Banku z dnia 20 lutego 2018 roku T A B E L A PROWIZJI I OPŁAT Zawiera zmiany wprowadzone Uchwałą Zarządu Banku Nr 1/8/2018 z dnia 18 maja 2018 r. SZCZEKOCINY, LUTY 2018 ROK 1

TABELA nr 1 Rachunki bankowe osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek w tym rolników i osób będących przedsiębiorcami Obowiązuje dla wszystkich rachunków otwartych do dnia 15. 05. 2011 roku Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1. Otwarcie rachunku: a)rozliczeniowego dla osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek, w tym rolników i osób będących przedsiębiorcami: bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) 2. Prowadzenie rachunku (opłata pobierana miesięcznie): a)rozliczeniowego dla osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek, w tym rolników i osób będących przedsiębiorcami: bieżącego: - dla przedsiębiorców - dla rolników pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej, od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) Biznes STANDARD 15,- 15,- 12,- złotych 27,- złotych 8,90,- 12,- 12,- 3,- 5,- Biznes PLUS 18,- złotych 15,- 15,- 12,- złotych 56,- złotych 26,- 12,- 12,- 3,- 5,- Biznes SUPER PLUS 15,- 15,- 12,- złotych 70,- złotych 58,- 12,- 12,- 3,- 5,- 1. Jeżeli Zarząd wyrazi zgodę nie pobiera się opłat od organizacji charytatywnych i społecznych oraz rachunków, których obowiązek otwierania wynika z innych przepisów 2. Gdy rachunek został otwarty do 25 dnia miesiąca opłata pobierana jest za cały miesiąc 3. Opłata za posiadanie karty Visa Business Elektron/Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku (opłata pobierana miesięcznie) tabelą nr 5 2

4. Wydanie karty Visa Business Electron/Visa Business Debetowa do rachunku: tabelą nr 5 a) pierwszej dla posiadacza b) pierwszej dla współposiadacza /użytkownika 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business Elektron / Visa Business Debetowa tabelą nr 5 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło - dla przedsiębiorców (opłata pobierana kwartalnie) - dla rolników ( opłata pobierana miesięcznie) 1,- złotych 7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej (opłata pobierana miesięcznie) tabelą nr 6 tabelą nr 6 8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 6 9. Wpłaty gotówkowe a) na rachunki rozliczeniowe prowadzone przez Bank dla osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek, w tym osób będących przedsiębiorcami: b) rozliczeniowych prowadzonych przez Bank dla rolników c) wpłaty na rachunek lokaty oszczędnościowej od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów do 0,5 % nie mniej niż: do 2,- złotych Bez opłat Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 10. Wypłaty gotówkowe z rachunków: a) rozliczeniowych prowadzonych przez Bank dla osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek i osób będących przedsiębiorcami: b) rozliczeniowych prowadzonych przez Bank dla rolników do 0,5 % nie mniej niż 3,- złotych 0,15 % nie mniej niż 3,- złotych c) lokat terminowych, od których Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów 11. Wypłaty z rachunków rozliczeniowych prowadzonych przez Bank dla osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek, w tym rolników i osób będących przedsiębiorcami: zlecenie wypłaty w formie określonej przez posiadacza rachunku 0,5 % nie mniej niż 3,- złotych Prowizję pobiera się od zleceniodawcy 3

12. Opłaty za POLECENIE PRZELEWU na rachunki: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS b) w innych bankach c) lokaty terminowej w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS 13 Opłaty za realizację przelewów w systemie SORBNET: w placówce Banku/ w systemie bankowości internetowej 1,50,- złotych 4,50,- złotych lub zgodnie z umowa rachunku 0,00,- złotych 1,50,- złotych 4,50,- złotych lub zgodnie z umowa rachunku 0,00,- złotych 20,00 złotych 0,00,- złotych 3,00,- złotych lub zgodnie z umowa rachunku 0,00,- złotych Wszystkie przelewy w kwocie powyżej 999.999,99 zł realizowane są w systemie SORBNET 14. Opłaty za realizację przelewów w systemie Express ELIXIR w placówce Banku (do kwoty 100.000,00 złotych) 15. Dokonywanie przez Bank na wniosek posiadacza rachunku zleceń zapłaty jednorazowych lub stałych z rachunków bankowych - polecenie przelewu na rachunki w innych bankach - polecenie przelewu na rachunki klienta w Banku prowadzącym rachunek (od każdego zlecenia) 16. Za usługi związane z obsługą poleceń zapłaty: a) za przyjęcie upoważnienia do rachunku b) za realizację obciążenia POLECENIA ZAPŁATY z rachunku c) odmowa polecenia zapłaty za każde obciążenie 17. Opłaty za wydane książeczki oszczędnościowe (dla rolników i osób fizycznych): a) A WISTA wystawienie książeczki oszczędnościowej wystawienie nowej książeczki w miejsce utraconej lub zużytej wystawienie nowej książeczki w miejsce zniszczonej przepisanie książeczki w związku z przelewem praw (cesja) umorzenie utraconej książeczki za zlikwidowaną książeczkę b) LOKAT TERMINOWYCH wystawienie książeczki oszczędnościowej wystawienie nowej książeczki w miejsce utraconej lub zużytej wystawienie nowej książeczki w miejsce zniszczonej przepisanie książeczki w związku z przelewem praw (cesja) umorzenie utraconej książeczki za zlikwidowaną książeczkę 18. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (od każdego czeku) 12,00 złotych 4,50 złotych 1,50 złotych 3,50 złotych 1,00 złotych 3,50 złotych 11,- złotych 18,- 20,- 20,- 11,- 5,- złotych 10,- 20,- 20,- 5,- 7,- złotych 4

19. Wpłaty gotówkowe dokonywane w stanie nieuporządkowanym (bez specyfikacji banknotów i monet) 0,15 % prowizję pobiera się niezależnie od prowizji określonej w pkt. 10 i bez stosowania zwolnień 20. Wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane w bilonie zgodnie z pkt. 9 i 10 21. Wypłata gotówkowa kwoty do podjęcia z konta Banku 0,5 % nie mniej niż 15,00 złotych 22. Wydanie na wniosek klienta dodatkowego potwierdzenia wykonania przelewu 23. Wydanie zaświadczenia na żądanie klienta /posiadacza rachunku 30,- złotych 24. Wydanie opinii bankowej o kliencie 40,- złotych + 23% VAT 25. Dokonywanie przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez klienta od każdej dyspozycji 7,- złotych W przypadku pobierania powyższej opłaty nie pobiera się opłaty określonej w pkt. 20 rozdziału 26. Usługa SMS tabelą nr 6 27. Administrowanie poleceniami przelewu bez pokrycia, przyjętymi zgodnie z umową zawartą z posiadaczem rachunku: od wykonanej przez Bank czynności administratora 3,- złotych 28. Administrowanie czekami rozrachunkowymi przyjętymi do inkasa wystawionymi przez Bank kontrahenta podawcy czeku 5,- złotych 29. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym 30. Dokonanie lub odwołanie zgłoszenia o utracie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 50,- złotych 31. Przyjęcie weksla do redyskonta 32. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: a) jednorazowa b) realizacja częściowa (za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu) opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 33. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku tabela nr 3 34. Sporządzenie i wysłanie informacji o powstaniu zadłużenia z tytułu opłat za prowadzenie rachunku 35. Otwarcie akredytywy: krajowej 2,00% zagranicznej 3.50% 36. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu (kserokopii) załącznika do wyciągu - od każdego dowodu księgowego 5,- złotych 37. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu obrotów na jednym rachunku: a) za rok bieżący od każdej rozpoczętej strony wydruku 5,- złotych b) za rok poprzedni i wcześniejsze lata od każdej rozpoczętej strony wydruku 38. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu wyciągu z rachunku bankowego 8,- złotych 39. Opłata za redyskonto weksli 8 % 40. Zgłoszenie weksla do protestu 50,- złotych 5

41. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 42. Wydanie blankietów czekowych - za jeden czek 1,20 złotych 43. Zmiana karty wzorów podpisów 44. Zmiana warunków umowy rachunku bankowego w formie aneksu 45. Opłata za zmianę adresu zamieszkania, nazwiska lub innych danych osobowych. Z opłaty zwolnione są zmiany wynikające z ustawowej wymiany dokumentu tożsamości, jeżeli zostały dokonane w terminie ustawowym. W przypadku konieczności wymiany karty wzorów podpisów pobiera się jedną opłatę określoną w pkt. 42 46. Opłata za zmianę pełnomocników lub umocowanie nowych pełnomocników w trakcie trwania umowy. 47. Likwidacja rachunku na życzenie Klienta przed upływem 1 miesiąca od daty otwarcia. 48. Otwarcie nowego rachunku z zachowaniem dotychczasowego numeru rachunku NRB prowadzonego w BS Szczekociny (usługa dostępna jedynie dla tego samego podmiotu/osoby fizycznej) 49. Poszukiwanie w archiwum na wniosek posiadacza rachunku potwierdzenia dokumentu księgowego sporządzenie jego odpisu: - za pierwszy dokument - za każdy następny 50. Za wydanie na wniosek posiadacza rachunku odpisu/kopii umowy rachunku oraz innych dokumentów (za zgodność z oryginałem) 50,- złotych 50,- złotych 5,- złotych za kartkę nie więcej niż 50 złotych 51. Opłata za zmianę pakietu 50,00 złotych 6

TABELA Nr 1A RACHUNKI BANKOWE ROZLICZENIOWE, W TYM RACHUNKI BIEŻĄCE I POMOCNICZE W ZŁOTYCH (Rachunki bankowe osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną, osób fizycznych prowadzących działalność zarobkową na własny rachunek w tym rolników i osób będących przedsiębiorcami) Obowiązuje dla wszystkich nowo otwieranych rachunków bankowych od dnia 16 maja 2011roku ROZDZIAŁ I. RACHUNKI ROZLICZENIOWE DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH Rachunek przeznaczony dla osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną oraz jednostek samorządu terytorialnego. Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1 2 3 1. Otwarcie rachunku: a) rozliczeniowego bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) 2. Prowadzenie rachunku (opłata pobierana miesięcznie): a) rozliczeniowego : bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej, od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) 15,- 15,- 27,- złotych 12,- 12,- 3,- 5,- Gdy rachunek został otwarty do 25 dnia miesiąca opłata pobierana jest za cały miesiąc 3. Opłata za posiadanie karty Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku (opłata pobierana tabelą nr 5 miesięcznie) 4. Wydanie karty Visa Business Debetowa do rachunku: a) pierwszej do rachunku tabelą nr 5 b) kolejnej do rachunku 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business tabelą nr 5 Debetowa 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło - dla przedsiębiorców (opłata pobierana kwartalnie) 10,00 złotych 7

7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej (opłata pobierana miesięcznie) tabelą nr 6 8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 6 9. Wpłaty gotówkowe realizowane w kasie BS Szczekociny: a) na rachunki rozliczeniowe b) wpłaty na rachunek lokaty oszczędnościowej od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów 0,5% nie mniej niż 3,-zł Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 10. Wypłaty gotówkowe realizowane w kasie BS Szczekociny z rachunków: a) rozliczeniowych b) lokat terminowych, od których Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów 11. Realizacja przelewu na rachunek w Banku Spółdzielczym w Szczekocinach, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej c) na rachunek lokaty terminowej w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS (od każdego zlecenia) 12. Realizacja przelewu na rachunek w innym banku, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej (od każdego zlecenia) 13. Opłaty za realizację przelewów w systemie SORBNET: w placówce Banku/ w systemie bankowości internetowej Wszystkie przelewy w kwocie powyżej 999.999,99 zł realizowane są w systemie SORBNET 14. Opłaty za realizację przelewów w systemie Express ELIXIR w placówce Banku (do kwoty 100.000,00 złotych) 15. Dokonywanie przez Bank na wniosek posiadacza rachunku zleceń zapłaty jednorazowych lub stałych z rachunków bankowych zleconych: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetową (od każdego zlecenia) 16. Za usługi związane z obsługą poleceń zapłaty: a) za przyjęcie upoważnienia do rachunku b) za realizację obciążenia POLECENIA ZAPŁATY z rachunku c) odmowa polecenia zapłaty za każde obciążenie 17. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (od każdego czeku) 0,5 % nie mniej niż 3,- złotych 1,50,- złotych tabelą nr 6 0,00,- złotych 4,50,- złotych tabelą nr 6 20,00 złotych 12,00 złotych 4,50,- złotych tabelą nr 6 3,50 złotych 1,00 złotych 3,50 złotych 7,- złotych 8

18. Wpłaty gotówkowe dokonywane w stanie nieuporządkowanym (bez specyfikacji banknotów i monet) 0,15 % prowizję pobiera się niezależnie od prowizji określonej w pkt. 9 i bez stosowania zwolnień 19. Wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane w bilonie zgodnie z pkt. 9 i 10 20. Wypłata gotówkowa kwoty do podjęcia z konta Banku 0,5 % nie mniej niż 15,00 złotych 21. Wydanie na wniosek klienta dodatkowego potwierdzenia wykonania przelewu 22. Wydanie zaświadczenia na żądanie klienta /posiadacza rachunku 30,- złotych 23. Wydanie opinii bankowej o kliencie 40,- złotych + 23% VAT 24. Dokonywanie przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez klienta 7,- złotych od każdej dyspozycji 25. Usługa SMS tabelą nr 6 26. Administrowanie poleceniami przelewu bez pokrycia, przyjętymi zgodnie z umową zawartą z posiadaczem rachunku: od wykonanej przez Bank czynności administratora 3,- złotych 27. Administrowanie czekami rozrachunkowymi przyjętymi do inkasa wystawionymi przez Bank kontrahenta podawcy czeku 5,- złotych 28. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym 29. Dokonanie lub odwołanie zgłoszenia o utracie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 50,- złotych 30. Przyjęcie weksla do redyskonta 31. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: a) jednorazowa b) realizacja częściowa (za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu) opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 32. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku 33. Sporządzenie i wysłanie informacji o powstaniu zadłużenia z tytułu opłat za prowadzenie rachunku 34. Otwarcie akredytywy: krajowej zagranicznej tabelą nr 3 2,00% 3.50% 35. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu (kserokopii) załącznika do wyciągu - od każdego dowodu księgowego 5,- złotych 36. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu obrotów na jednym rachunku: a) za rok bieżący od każdej rozpoczętej strony wydruku 5,- złotych b) za rok poprzedni i wcześniejsze lata od każdej rozpoczętej strony wydruku 37. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu wyciągu z rachunku bankowego 8,- złotych 38. Opłata za redyskonto weksli 8 % 39. Zgłoszenie weksla do protestu 50,- złotych 40. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 41. Wydanie portfela do skarbca nocnego wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT 9

42. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca zgodnie z umową nocnego 43. Wydanie duplikatu klucza do wrzutni wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT min. 100,- złotych 44. Wydanie blankietów czekowych - za jeden czek 1,20 złotych 45. Zmiana karty wzorów podpisów 15,-złoych 46. Zmiana warunków umowy rachunku bankowego w formie aneksu 47. Opłata za zmianę adresu zamieszkania, nazwiska lub innych danych osobowych. Z opłaty zwolnione są zmiany wynikające z ustawowej wymiany dokumentu tożsamości, jeżeli zostały dokonane w terminie ustawowym. W przypadku konieczności wymiany karty wzorów podpisów pobiera się jedną opłatę określoną w pkt. 44. 48. Opłata za zmianę pełnomocników lub umocowanie nowych pełnomocników w trakcie trwania umowy. 49. Likwidacja rachunku na życzenie Klienta przed upływem 1 miesiąca od daty otwarcia. 50. Otwarcie nowego rachunku z zachowaniem dotychczasowego numeru rachunku NRB prowadzonego w BS Szczekociny (usługa dostępna jedynie dla tego samego podmiotu/osoby fizycznej) 51. Poszukiwanie w archiwum na wniosek posiadacza rachunku potwierdzenia dokumentu księgowego sporządzenie jego odpisu: - za pierwszy dokument - za każdy następny 52. Za wydanie na wniosek posiadacza rachunku odpisu/kopii umowy rachunku oraz innych dokumentów (za zgodność z oryginałem) 50,- złotych 50,- złotych 5,- złotych za kartkę nie więcej niż 50 złotych 53. Opłata za zmianę pakietu 50,00złotych Rachunki rozliczeniowe dla jednostek samorządu terytorialnego mogą być prowadzone przez Bank, jeżeli Bank został wybrany w trybie określonym w przepisach ustawy o zamówieniach publicznych do bankowej obsługi budżetu jednostki samorządu terytorialnego. Bank może również otwierać i prowadzić rachunki rozliczeniowe jednostek samorządu terytorialnego bez konieczności jego wyboru w formie przetargu, jeżeli Ustawa... na to zezwala. W tym przypadku zasady wykonywania obsługi bankowej określa umowa o prowadzenie bankowej obsługi, zawarta między zarządem jednostki samorządu terytorialnego a Bankiem. 10

ROZDZIAŁ II. RACHUNKI ROZLICZENIOWE DLA FIRM TWOJA FIRMA CZĘŚĆ A Rachunki rozliczeniowe TWOJA FIRMA Rachunek przeznaczony dla osób fizycznych prowadzących indywidualnie działalność gospodarczą lub w formie spółek cywilnych, jawnych, partnerskich, osób fizycznych uprawnionych do wykonywania wolnych zawodów, np.: radca prawny, adwokat, notariusz, lekarz, pielęgniarka, rzecznik patentowy itd. Plan A- Rachunek standardowy przeznaczony dla firm, które większość operacji bankowych wykonują poza oddziałem banku, i których obroty na rachunku ograniczają się do kilku operacji w miesiącu. Plan B - Rachunek przeznaczony dla firm, które aktywnie korzystają z rachunku i większość operacji bankowych wykonują w oddziale banku. Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1. Otwarcie rachunku: a)rozliczeniowego bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) 2. Prowadzenie rachunku (opłata pobierana miesięcznie): a)rozliczeniowego : bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej, od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) Twoja Firma Plan A 0,- złotych 15,- 15,- 27,- złotych 12,- 12,- 3,- 5,- Twoja Firma Plan B 0,- złotych 15,- 15,- 75,- złotych 12,- 12,- 3,- 5,- Gdy rachunek został otwarty do 25 dnia miesiąca opłata pobierana jest za cały miesiąc 3. Opłata za posiadanie karty Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku (opłata pobierana miesięcznie) 4. Wydanie karty Visa Business Debetowa: a) pierwszej do rachunku tabelą nr 5 tabelą nr 5 tabelą nr 5 tabelą nr 5 b) kolejnej do rachunku 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business Debetowa tabelą nr 5 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło (opłata pobierana kwartalnie) 7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej (opłata pobierana miesięcznie) 10,00 złotych tabelą nr 6 tabelą nr 6 11

8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 6 9. Wpłaty gotówkowe realizowane w kasie BS Szczekociny: a) na rachunki rozliczeniowe b) wpłaty na rachunek lokaty oszczędnościowej od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów 0,3% nie mniej niż 2,-złotych Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 10. Wypłaty gotówkowe realizowane w kasie BS Szczekociny z rachunków: a) rozliczeniowych 0,5% nie mniej niż 3 złotych b) lokat terminowych, od których Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów 11. Realizacja przelewu na rachunek w Banku Spółdzielczym w Szczekocinach, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej c) na rachunek lokaty terminowej w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS (od każdego zlecenia) 12. Realizacja przelewu na rachunek w innym banku, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej (od każdego zlecenia) 13 Opłaty za realizację przelewów w systemie SORBNET: w placówce Banku/ w systemie bankowości internetowej Wszystkie przelewy w kwocie powyżej 999.999,99 zł realizowane są w systemie SORBNET 14. Opłaty za realizację przelewów w systemie Express ELIXIR w placówce Banku (do kwoty 100.000,00 złotych) 15. Dokonywanie przez Bank na wniosek posiadacza rachunku zleceń zapłaty jednorazowych lub stałych z rachunków bankowych zleconych: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetową (od każdego zlecenia) 16. Za usługi związane z obsługą poleceń zapłaty: a) za przyjęcie upoważnienia do rachunku b) za realizację obciążenia POLECENIA ZAPŁATY z rachunku c) odmowa polecenia zapłaty za każde obciążenie 17. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (od każdego czeku) 18. Wpłaty gotówkowe dokonywane w stanie nieuporządkowanym (bez specyfikacji banknotów i monet) 1,50,- złotych tabelą nr 6 0,00 złotych 4,50,- złotych tabelą nr 6 20,00 złotych 12,00 złotych 3,50,- złotych tabelą nr 6 3,50 złotych 1,00 złotych 3,50 złotych 7,- złotych 0,15 % 0,- złotych tabelą nr 6 0,00 złotych 2,50,- złotych tabelą nr 6 prowizję pobiera się niezależnie od prowizji określonej w pkt. 9 i bez stosowania zwolnień 19. Wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane w bilonie zgodnie z pkt.9 i 10 12

20. Wypłata gotówkowa kwoty do podjęcia z konta Banku 0,5 % nie mniej niż 15,00 złotych 21. Wydanie na wniosek klienta dodatkowego potwierdzenia wykonania przelewu 22. Wydanie zaświadczenia na żądanie klienta /posiadacza rachunku 30,- złotych 23. Wydanie opinii bankowej o kliencie 40,- złotych + 23% VAT 24. Dokonywanie przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez klienta od każdej dyspozycji 7,- złotych 25. Usługa SMS tabela nr 6 26. Administrowanie poleceniami przelewu bez pokrycia, przyjętymi zgodnie z umową zawartą z posiadaczem rachunku: od wykonanej przez Bank czynności administratora 3,- złotych 27. Administrowanie czekami rozrachunkowymi przyjętymi do inkasa wystawionymi przez Bank kontrahenta podawcy czeku 5,- złotych 28. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym 29. Dokonanie lub odwołanie zgłoszenia o utracie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 50,- złotych 30. Przyjęcie weksla do redyskonta 31. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: a) jednorazowa b) realizacja częściowa (za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu) opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 32. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku 33. Sporządzenie i wysłanie informacji o powstaniu zadłużenia z tytułu opłat za prowadzenie rachunku 34. Otwarcie akredytywy: krajowej zagranicznej tabelą nr 3 2,00% 3.50% 35. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu (kserokopii) załącznika do wyciągu - od każdego dowodu księgowego 5,- złotych 36. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu obrotów na jednym rachunku: a) za rok bieżący od każdej rozpoczętej strony wydruku 5,- złotych b) za rok poprzedni i wcześniejsze lata od każdej rozpoczętej strony wydruku 37. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu wyciągu z rachunku bankowego 8,- złotych 38. Opłata za redyskonto weksli 8 % 39. Zgłoszenie weksla do protestu 50,- złotych 40. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 41. Wydanie portfela do skarbca nocnego wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT 42. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca zgodnie z umową nocnego 43. Wydanie duplikatu klucza do wrzutni wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT min. 100,- złotych 44. Wydanie blankietów czekowych - za jeden czek 1,20 złotych 13

45. Zmiana karty wzorów podpisów 15,-złotych 46. Zmiana warunków umowy rachunku bankowego w formie aneksu 47. Opłata za zmianę adresu zamieszkania, nazwiska lub innych danych osobowych. Z opłaty zwolnione są zmiany wynikające z ustawowej wymiany dokumentu tożsamości, jeżeli zostały dokonane w terminie ustawowym. W przypadku konieczności wymiany karty wzorów podpisów pobiera się jedną opłatę określoną w pkt. 44. 48. Opłata za zmianę pełnomocników lub umocowanie nowych pełnomocników w trakcie trwania umowy. 49. Likwidacja rachunku na życzenie Klienta przed upływem 1 miesiąca od daty otwarcia. 50. Otwarcie nowego rachunku z zachowaniem dotychczasowego numeru rachunku NRB prowadzonego w BS Szczekociny (usługa dostępna jedynie dla tego samego podmiotu/osoby fizycznej) 51. Poszukiwanie w archiwum na wniosek posiadacza rachunku potwierdzenia dokumentu księgowego sporządzenie jego odpisu: - za pierwszy dokument - za każdy następny 52. Za wydanie na wniosek posiadacza rachunku odpisu/kopii umowy rachunku oraz innych dokumentów (za zgodność z oryginałem) 50,- złotych 50,- złotych 5,- złotych za kartkę nie więcej niż 50 złotych 53. Opłata za zmianę pakietu 50,00złotych 14

CZĘŚĆ B Rachunki rozliczeniowe efirma (Oferta obowiązuje dla rachunków otwartych od dnia 01.07.2016 r.) Rachunek przeznaczony jest dla osób fizycznych prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, osób fizycznych uprawnionych do wykonywania wolnych zawodów (radca prawny, adwokat, notariusz, lekarz, pielęgniarka, rzecznik patentowy itd.), korzystających z uproszczonych form księgowości, które większość operacji bankowych wykonują przez internet. Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1. Otwarcie rachunku bieżącego: 0,- złotych 2. Prowadzenie rachunku bieżącego oraz rachunku pomocniczego (opłata pobierana miesięcznie) 0,00 złotych - jeżeli suma miesięcznych wpływów na rachunek wynosi powyżej 3000 złotych 15,00 złotych - jeżeli suma miesięcznych wpływów na rachunek wynosi nie więcej niż 3000 złotych 3. Opłata za kartę Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku 0,00 złotych - w przypadku dokonania transakcji bezgotówkowych kartą płatniczą na kwotę co najmniej 500,00 złotych 10,00 złotych - w przypadku nie dokonania transakcji bezgotówkowych kartą płatniczą na kwotę co najmniej 500,00 złotych Określone wyżej warunki dotyczą transakcji bezgotówkowych rozliczonych w okresie, za który pobierana jest miesięczna opłata za kartę. W okresie (opłata pobierana miesięcznie) wypowiedzenia umowy zwolnienie nie ma zastosowania 4. Wydanie karty Visa Business Debetowa: a) pierwszej do rachunku tabelą nr 5 b) kolejnej do rachunku 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business Debetowa tabelą nr 5 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło (opłata pobierana kwartalnie) 7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej ebankbs (opłata pobierana miesięcznie) 8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 6 9. Wpłaty gotówkowe Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 0,5% nie mniej niż 10 zł. 10. Wypłaty gotówkowe z rachunków 0,5 % nie mniej niż 10 zł. 15

11. Realizacja przelewu na rachunek w Banku Spółdzielczym w Szczekocinach, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej 0,- złotych c) na rachunek lokaty terminowej w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS (od każdego zlecenia) 12. Realizacja przelewu na rachunek w innym banku, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny 0,- złotych b) za pośrednictwem bankowości internetowej (od każdego zlecenia) - Przelew do ZUS / US - Pozostałe opłata pobierana miesięcznie 0,00 złotych / 0,00 złotych 0,00 złotych - do 8 przelewów w miesiącu 5,00 złotych - 9 12 przelewów w miesiącu 10,00 złotych - 13 16 przelewów w miesiącu 15,00 złotych - 17 20 przelewów w miesiącu 20,00 złotych - 21 25 przelewów w miesiącu 25,00 złotych - 26 30 przelewów w miesiącu 30,00 złotych - 31 40 przelewów w miesiącu 50,00 złotych od 41 przelewów w miesiącu 13. Opłaty za realizację przelewów w systemie SORBNET: w placówce Banku/ w systemie bankowości internetowej Wszystkie przelewy w kwocie powyżej 999.999,99 zł realizowane są w systemie SORBNET 14. Opłaty za realizację przelewów w systemie Express ELIXIR w placówce Banku (do kwoty 100.000,00 złotych) 15. Dokonywanie przez Bank na wniosek posiadacza rachunku zleceń zapłaty jednorazowych lub stałych z rachunków bankowych zleconych: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetową (od każdego zlecenia) 16. Za usługi związane z obsługą poleceń zapłaty: a) za przyjęcie upoważnienia do rachunku b) za realizację obciążenia POLECENIA ZAPŁATY z rachunku c) odmowa polecenia zapłaty za każde obciążenie 17. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (od każdego czeku) 18. Wpłaty gotówkowe dokonywane w stanie nieuporządkowanym (bez specyfikacji banknotów i monet) 20,00 złotych 12,00 złotych pkt. 12 10,00 złotych 10,00 złotych 10,00 złotych 7,- złotych 0,15 % prowizję pobiera się niezależnie od prowizji określonej w pkt. 10 i bez stosowania zwolnień 16

19. Wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane w bilonie zgodnie z pkt. 9 i 10 20. Wypłata gotówkowa kwoty do podjęcia z konta Banku 0,5 % nie mniej niż 15,00 złotych 21. Wydanie na wniosek klienta dodatkowego potwierdzenia wykonania przelewu 22. Wydanie zaświadczenia na żądanie klienta /posiadacza rachunku 40,- złotych 23. Wydanie opinii bankowej o kliencie 50,- złotych + 23% VAT 24. Dokonywanie przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez klienta od każdej dyspozycji 25. Usługa SMS tabelą nr 6 26. Administrowanie poleceniami przelewu bez pokrycia, przyjętymi zgodnie z umową zawartą z posiadaczem rachunku: od wykonanej przez Bank czynności administratora 27. Administrowanie czekami rozrachunkowymi przyjętymi do inkasa wystawionymi przez Bank kontrahenta podawcy czeku 28. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym 29. Dokonanie lub odwołanie zgłoszenia o utracie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 50,- złotych 30. Przyjęcie weksla do redyskonta 31. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: a) jednorazowa b) realizacja częściowa (za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu) opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 32. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku tabelą nr 3 33. Sporządzenie i wysłanie informacji o powstaniu zadłużenia z tytułu opłat za prowadzenie rachunku 34. Otwarcie akredytywy: krajowej 2,00% zagranicznej 3.50% 35. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu (kserokopii) załącznika do wyciągu - od każdego dowodu księgowego 36. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu obrotów na jednym rachunku: a) za rok bieżący od każdej rozpoczętej strony wydruku b) za rok poprzedni i wcześniejsze lata od każdej rozpoczętej strony wydruku 37. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu wyciągu z rachunku bankowego 38. Opłata za redyskonto weksli 8 % 39. Zgłoszenie weksla do protestu 50,- złotych 40. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 41. Wydanie portfela do skarbca nocnego wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT 42. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego zgodnie z umową 43. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 44. Wydanie duplikatu klucza do wrzutni wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT min. 100,- złotych 45. Zmiana karty wzorów podpisów 30,-złotych 46. Zmiana warunków umowy rachunku bankowego w formie aneksu. 17

47. Opłata za zmianę adresu zamieszkania, nazwiska lub innych danych osobowych. Z opłaty zwolnione są zmiany wynikające z ustawowej wymiany dokumentu tożsamości, jeżeli zostały dokonane w terminie ustawowym. W przypadku konieczności wymiany karty wzorów podpisów pobiera się jedną opłatę określoną w pkt. 44. 48. Opłata za zmianę pełnomocników lub umocowanie nowych pełnomocników w trakcie trwania umowy. 49. Likwidacja rachunku na życzenie Klienta przed upływem 50,- złotych 1 miesiąca od daty otwarcia. 50. Otwarcie nowego rachunku z zachowaniem dotychczasowego numeru 50,- złotych rachunku NRB prowadzonego w BS Szczekociny (usługa dostępna jedynie dla tego samego podmiotu/osoby fizycznej) 51. Wydanie blankietów czekowych - za jeden czek 1,20 złotych 52. Za wydanie na wniosek posiadacza rachunku odpisu/kopii umowy rachunku oraz innych dokumentów (za zgodność z oryginałem) 5,- złotych za kartkę nie więcej niż 50 złotych 53. Opłata za zmianę pakietu (w przypadku zmiany dotychczasowego pakietu na pakiet efirma) 150,00 złotych 18

Rachunki rozliczeniowe efirma (Oferta obowiązująca dla rachunków otwartych do dnia 30.06.2016 r.) Rachunek przeznaczony jest dla osób fizycznych prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, osób fizycznych uprawnionych do wykonywania wolnych zawodów (radca prawny, adwokat, notariusz, lekarz, pielęgniarka, rzecznik patentowy itd.), korzystających z uproszczonych form księgowości, które większość operacji bankowych wykonują przez internet. Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1. Otwarcie rachunku bieżącego: 0,- złotych 2. Prowadzenie rachunku bieżącego 0,- złotych (opłata pobierana miesięcznie) 3. Opłata za posiadanie karty Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku 13,90 złotych (opłata pobierana miesięcznie) 4. Wydanie karty Visa Business Debetowa: a) pierwszej do rachunku tabelą nr 5 b) kolejnej do rachunku 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business Debetowa tabelą nr 5 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło (opłata pobierana kwartalnie) 7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej BankBS (opłata pobierana miesięcznie) 8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 6 9. Wpłaty gotówkowe Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 10. Wypłaty gotówkowe z rachunków 0,5 % nie mniej niż 11. Realizacja przelewu na rachunek w Banku Spółdzielczym w Szczekocinach, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny 9,- złotych b) za pośrednictwem bankowości internetowej tabelą nr 6 c) na rachunek lokaty terminowej w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS (od każdego zlecenia) 12. Realizacja przelewu na rachunek w innym banku, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej (od każdego zlecenia) 13. Opłaty za realizację przelewów w systemie SORBNET: w placówce Banku/ w systemie bankowości internetowej Wszystkie przelewy w kwocie powyżej 999.999,99 zł realizowane są w systemie SORBNET 14. Opłaty za realizację przelewów w systemie Express ELIXIR w placówce Banku (do kwoty 100.000,00 złotych) 0,00,- złotych 9,- złotych tabelą nr 6 20,00 złotych 12,00 złotych 19

15. Dokonywanie przez Bank na wniosek posiadacza rachunku zleceń zapłaty jednorazowych lub stałych z rachunków bankowych zleconych: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetową (od każdego zlecenia) 16. Za usługi związane z obsługą poleceń zapłaty: a) za przyjęcie upoważnienia do rachunku b) za realizację obciążenia POLECENIA ZAPŁATY z rachunku c) odmowa polecenia zapłaty za każde obciążenie 17. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (od każdego czeku) 18. Wpłaty gotówkowe dokonywane w stanie nieuporządkowanym (bez specyfikacji banknotów i monet) 5,- złotych tabelą nr 6 3,50 złotych 1,00 złotych 3,50 złotych 7,- złotych 0,15 % prowizję pobiera się niezależnie od prowizji określonej w pkt. 10 i bez stosowania zwolnień 19. Wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane w bilonie zgodnie z pkt. 9 i 10 20. Wypłata gotówkowa kwoty do podjęcia z konta Banku 0,5 % nie mniej niż 15,00 złotych 21. Wydanie na wniosek klienta dodatkowego potwierdzenia wykonania przelewu 22. Wydanie zaświadczenia na żądanie klienta /posiadacza rachunku 40,- złotych 23. Wydanie opinii bankowej o kliencie 50,- złotych + 23% VAT 24. Dokonywanie przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez klienta od każdej dyspozycji 25. Usługa SMS tabelą nr 6 26. Administrowanie poleceniami przelewu bez pokrycia, przyjętymi zgodnie z umową zawartą z posiadaczem rachunku: od wykonanej przez Bank czynności administratora 27. Administrowanie czekami rozrachunkowymi przyjętymi do inkasa wystawionymi przez Bank kontrahenta podawcy czeku 28. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym 29. Dokonanie lub odwołanie zgłoszenia o utracie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 50,- złotych 30. Przyjęcie weksla do redyskonta 31. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: a) jednorazowa b) realizacja częściowa (za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu) opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 32. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku tabelą nr 3 33. Sporządzenie i wysłanie informacji o powstaniu zadłużenia z tytułu opłat za prowadzenie rachunku 34. Otwarcie akredytywy: krajowej 2,00% zagranicznej 3.50% 35. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu (kserokopii) załącznika do wyciągu - od każdego dowodu księgowego 36. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu obrotów na jednym rachunku: a) za rok bieżący od każdej rozpoczętej strony wydruku b) za rok poprzedni i wcześniejsze lata od każdej rozpoczętej strony wydruku 20

37. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu wyciągu z rachunku bankowego 38. Opłata za redyskonto weksli 8 % 39. Zgłoszenie weksla do protestu 50,- złotych 40. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 41. Wydanie portfela do skarbca nocnego wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT 42. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego zgodnie z umową 43. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 44. Wydanie duplikatu klucza do wrzutni wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT min. 100,- złotych 45. Zmiana karty wzorów podpisów 30,-złotych 46. Zmiana warunków umowy rachunku bankowego w formie aneksu. 47. Opłata za zmianę adresu zamieszkania, nazwiska lub innych danych osobowych. Z opłaty zwolnione są zmiany wynikające z ustawowej wymiany dokumentu tożsamości, jeżeli zostały dokonane w terminie ustawowym. W przypadku konieczności wymiany karty wzorów podpisów pobiera się jedną opłatę określoną w pkt. 44. 48. Opłata za zmianę pełnomocników lub umocowanie nowych pełnomocników w trakcie trwania umowy. 49. Likwidacja rachunku na życzenie Klienta przed upływem 50,- złotych 1 miesiąca od daty otwarcia. 50. Otwarcie nowego rachunku z zachowaniem dotychczasowego numeru 50,- złotych rachunku NRB prowadzonego w BS Szczekociny (usługa dostępna jedynie dla tego samego podmiotu/osoby fizycznej) 51. Wydanie blankietów czekowych - za jeden czek 1,20 złotych 52. Za wydanie na wniosek posiadacza rachunku odpisu/kopii umowy rachunku oraz innych dokumentów (za zgodność z oryginałem) 5,- złotych za kartkę nie więcej niż 50 złotych 53. Opłata za zmianę pakietu 50,00 złotych 21

Rozdział III. RACHUNKI ROZLICZENIOWE DLA ROLNIKÓW INDYWIDUALNYCH AGRO FIRMA CZĘŚĆ A Rachunki rozliczeniowe AGRO FIRMA Rachunek przeznaczony dla osób fizycznych, których podstawowym źródłem dochodów jest działalność rolnicza, działalność agroturystyczna lub inna związana z rolnictwem. Plan A - Rachunek standardowy przeznaczony dla rolników indywidualnych, którzy większość operacji bankowych wykonują poza oddziałami banku, i których obroty na rachunku ograniczają się do kilku operacji w miesiącu. Plan B - Rachunek przeznaczony dla rolników indywidualnych, którzy aktywnie korzystają z rachunku i większość operacji bankowych wykonują w oddziale banku. Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1. Otwarcie rachunku: a)rozliczeniowego bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) lokaty terminowej (dla osób jak wyżej) c) powierniczego (dla osób jak wyżej) 2. Prowadzenie rachunku (opłata pobierana miesięcznie): a)rozliczeniowego : bieżącego pomocniczego rachunku środków wyodrębnionych b) powierniczego (dla osób jak wyżej) AGRO FIRMA Plan A 0,- złotych 15,- 15,- 8,90 złotych 12,- 12,- 5,- AGRO FIRMA Plan B 0,- złotych 15,- 15,- 30,- złotych 12,- 12,- 5,- Gdy rachunek został otwarty do 25 dnia miesiąca opłata pobierana jest za cały miesiąc 3. Opłata za posiadanie karty Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku (opłata pobierana miesięcznie) 4. Wydanie karty Visa Business Debetowa do rachunku: a) pierwszej b) kolejnej 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business Debetowa 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło (opłata pobierana kwartalnie) 7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej (opłata pobierana miesięcznie) 8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 5 tabelą nr 5 tabelą nr 5 tabelą nr 5 tabelą nr 5 Bez opłat tabelą nr 6 tabelą nr 6 tabelą nr 6 22

9. Wpłaty gotówkowe realizowane w kasie BS Szczekociny: a) na rachunki rozliczeniowe b) wpłaty na rachunek lokaty oszczędnościowej od którego Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 10. Wypłaty gotówkowe realizowane w kasie BS Szczekociny z rachunków: a) rozliczeniowych b) lokat terminowych, od których Bank pobiera opłaty wynikające z odrębnych przepisów 11. Realizacja przelewu na rachunek w Banku Spółdzielczym w Szczekocinach, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej c) na rachunek lokaty terminowej w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS (od każdego zlecenia) 12. Realizacja przelewu na rachunek w innym banku, zleconego: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej 0,15 % nie mniej niż 3,- złotych 1,50,- złotych tabelą nr 6 0,- złotych 4,50,- złotych tabelą nr 6 0,05 % nie mniej niż 2,- złotych 0,- złotych tabelą nr 6 0,- złotych 2,50,- złotych tabelą nr 6 (od każdego zlecenia) 13. Opłaty za realizację przelewów w systemie SORBNET: w placówce Banku/ w systemie bankowości internetowej Wszystkie przelewy w kwocie powyżej 999.999,99 zł realizowane są w systemie SORBNET 14. Opłaty za realizację przelewów w systemie Express ELIXIR w placówce Banku (do kwoty 100.000,00 złotych) 15. Dokonywanie przez Bank na wniosek posiadacza rachunku zleceń zapłaty jednorazowych lub stałych z rachunków bankowych zleconych: a) w jednostkach organizacyjnych /oddziałach BS Szczekociny b) za pośrednictwem bankowości internetowej (od każdego zlecenia) 16. Za usługi związane z obsługą poleceń zapłaty: a) za przyjęcie upoważnienia do rachunku b) za realizację obciążenia POLECENIA ZAPŁATY z rachunku c) odmowa polecenia zapłaty za każde obciążenie 17. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego lub gotówkowego (od każdego czeku) 18. Wpłaty gotówkowe dokonywane w stanie nieuporządkowanym (bez specyfikacji banknotów i monet) 20,00 złotych 12,00 złotych 3,50,- złotych tabelą nr 6 3,50 złotych 1,00 złotych 3,50 złotych 7,- złotych 0,15 % prowizję pobiera się niezależnie od prowizji określonej w pkt. 9 i bez stosowania zwolnień 19. Wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane w bilonie zgodnie z pkt. 9 i 10 23

20. Wypłata gotówkowa kwoty do podjęcia z konta Banku 0,5 % nie mniej niż 15,00 złotych 21. Wydanie na wniosek klienta dodatkowego potwierdzenia wykonania przelewu 22. Wydanie zaświadczenia na żądanie klienta /posiadacza rachunku 30,- złotych 23. Wydanie opinii bankowej o kliencie 40,- złotych + 23% VAT 24. Dokonywanie przelewów z rachunków bankowych w terminie wskazanym przez klienta od każdej dyspozycji 7,- złotych 25. Usługa SMS tabelą nr 6 26. Administrowanie poleceniami przelewu bez pokrycia, przyjętymi zgodnie z umową zawartą z posiadaczem rachunku: od wykonanej przez Bank czynności administratora 3,- złotych 27. Administrowanie czekami rozrachunkowymi przyjętymi do inkasa wystawionymi przez Bank kontrahenta podawcy czeku 5,- złotych 28. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym 29. Dokonanie lub odwołanie zgłoszenia o utracie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 50,- złotych 30. Przyjęcie weksla do redyskonta 31. Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: a) jednorazowa b) realizacja częściowa (za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu) opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 32. Sporządzenie i wysłanie upomnienia w związku z powstaniem salda debetowego na rachunku tabelą nr 3 33. Sporządzenie i wysłanie informacji o powstaniu zadłużenia z tytułu opłat za prowadzenie rachunku 34. Otwarcie akredytywy: krajowej 2,00% zagranicznej 3.50% 35. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu (kserokopii) załącznika do wyciągu 5,- złotych - od każdego dowodu księgowego 36. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu obrotów na jednym rachunku: a) za rok bieżący od każdej rozpoczętej strony wydruku 5,- złotych b) za rok poprzedni i wcześniejsze lata od każdej rozpoczętej strony wydruku 37. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku odpisu wyciągu z rachunku bankowego 8,- złotych 38. Opłata za redyskonto weksli 8 % 39. Zgłoszenie weksla do protestu 50,- złotych 40. Za korzystanie ze skarbca nocnego (wrzutni nocnej) 50,- złotych miesięcznie 41. Wydanie portfela do skarbca nocnego wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT 42. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca zgodnie z umową nocnego 43. Wydanie duplikatu klucza do wrzutni wg ceny zakupu + 20% z tytułu kosztów manipulacyjnych + VAT min. 100,- złotych 44. Wydanie blankietów czekowych - za jeden czek 1,20 złotych 24

45. Zmiana karty wzorów podpisów 15,-złoych 46. Zmiana warunków umowy rachunku bankowego w formie aneksu 47. Opłata za zmianę adresu zamieszkania, nazwiska lub innych danych osobowych. Z opłaty zwolnione są zmiany wynikające z ustawowej wymiany dokumentu tożsamości, jeżeli zostały dokonane w terminie ustawowym. W przypadku konieczności wymiany karty wzorów podpisów pobiera się jedną opłatę określoną w pkt. 44. 48. Opłata za zmianę pełnomocników lub umocowanie nowych pełnomocników w trakcie trwania umowy. 49. Likwidacja rachunku na życzenie Klienta przed upływem 1 miesiąca od daty otwarcia. 50. Otwarcie nowego rachunku z zachowaniem dotychczasowego numeru rachunku NRB prowadzonego w BS Szczekociny (usługa dostępna jedynie dla tego samego podmiotu/osoby fizycznej) 51. Poszukiwanie w archiwum na wniosek posiadacza rachunku potwierdzenia dokumentu księgowego sporządzenie jego odpisu: - za pierwszy dokument - za każdy następny 52. Za wydanie na wniosek posiadacza rachunku odpisu/kopii umowy rachunku oraz innych dokumentów (za zgodność z oryginałem) 50,- złotych 50,- złotych 5,- złotych za kartkę nie więcej niż 50,- złotych 53. Opłata za zmianę pakietu 50,00złotych 25

CZĘŚĆ B Rachunki rozliczeniowe e-agro Rachunek przeznaczony dla osób fizycznych, których podstawowym źródłem dochodów jest działalność rolnicza, działalność agroturystyczna lub inna związana z rolnictwem, które większość operacji bankowych wykonują przez internet. Lp. Treść Wysokość prowizji lub opłaty 1. Otwarcie rachunku bieżącego: 0,- złotych 2. Prowadzenie rachunku bieżącego 0,00 złotych (opłata pobierana miesięcznie) - jeżeli suma miesięcznych wpływów na rachunek wynosi powyżej 3000 złotych 3. Opłata za kartę Visa Business Debetowa - od każdej karty wydanej do rachunku (opłata pobierana miesięcznie) 8,90 złotych - jeżeli suma miesięcznych wpływów na rachunek wynosi nie więcej 3000 złotych 0,00 złotych - w przypadku dokonania transakcji bezgotówkowych kartą płatniczą na kwotę min. 500 zł Tabelą nr 5 - w przypadku nie dokonania transakcji bezgotówkowych kartą płatniczą na kwotę min. 500 zł Określone wyżej warunki dotyczą transakcji bezgotówkowych rozliczonych w okresie, za który pobierana jest miesięczna opłata za kartę. W okresie wypowiedzenia umowy zwolnienie nie ma zastosowania 4. Wydanie karty Visa Business Debetowa: a) pierwszej do rachunku tabelą nr 5 b) kolejnej do rachunku 5. Pozostałe opłaty związane z kartą Visa Business Debetowa tabelą nr 5 6. Korzystanie z bankowej informacji telefonicznej usługa na hasło (opłata pobierana kwartalnie) 5,- złotych 7. Udostępnianie i korzystanie z usługi bankowości internetowej ebankbs (opłata pobierana miesięcznie) 8. Pozostałe opłaty związane z korzystaniem z usługi bankowości internetowej tabelą nr 6 9. Wpłaty gotówkowe Uwaga Prowizję od wpłat gotówkowych pobiera się zgodnie z postanowieniami umowy rachunku bankowego. 10. Wypłaty gotówkowe z rachunków 0,5 % nie mniej niż 26