infodok Raport o dokumentach III kwartał 2018 r. (35. edycja) Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Patronat honorowy Patronat Współpraca Organizator
Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Akcja trwa od 16 lipca 2008 r. Celem jest informowanie o potrzebie zastrzegania utraconych dokumentów, gdyż wiedza w tym zakresie była zbyt ograniczona. Rozpowszechniane są informacje o Systemie DZ głównie w aspekcie korzyści i bezpieczeństwa osób, które utraciły dokumenty tożsamości. Istnieje bowiem możliwość uniknięcia szeregu przykrych konsekwencji mogących powstać w wyniku utraty dokumentów. System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Związku Banków Polskich to ogólnopolska baza milionów skradzionych i zagubionych dokumentów. Chroni przed wyłudzeniami z użyciem cudzej tożsamości. Zastrzegać powinni wszyscy - nie tylko klienci banków. To najważniejszy krok, który trzeba natychmiast zrobić, gdy utracimy np. dowód osobisty, paszport czy prawo jazdy. W kilka minut dane trafiają do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm. Patronat honorowy Patronat Współpraca Organizator Partnerzy Patroni medialni W Systemie uczestniczą wszystkie polskie banki oraz szereg innych firm i instytucji. Pokazane powyżej logotypy banków przedstawiają wybranych Uczestników Systemu, którzy przystąpili do dodatkowej, społecznej Kampanii Informacyjnej. Ich szczególne potraktowanie w niniejszym materiale jest wyrazem podziękowania ze strony Związku Banków Polskich za wkład w promocję idei zabezpieczenia nas wszystkich przed przestępstwami z wykorzystaniem kradzionych dokumentów. - 2 -
infodok III kwartał 2018 r. Raport o dokumentach (35. edycja) Spis treści Wstęp... 4 Raport w liczbach... 5 W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co mam zrobić?... 6 Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości... 7 Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw... 8 Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów... 9 Liczba udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw... 10 Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw... 11 Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw... 12 Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów... 13 Prawdziwe historie... 14 Kampania Seniorze nie daj się!... 18 Raport o dokumentach infodok Opracowanie Raportu: Grzegorz Kondek tel. (22) 48 68 426 e-mail: grzegorz.kondek@cpb.pl Emilia Ożarowska tel. (22) 48 68 426 e-mail: emilia.ozarowska@cpb.pl - 3 -
Wstęp Szanowni Państwo, w 35. wydaniu raportu prezentujemy szczegółowe dane z III kwartału 2018 r. w porównaniu do analogicznego okresu sprzed 12 miesięcy. Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE z dokumentami, które służą do potwierdzania tożsamości wyniosła na koniec września 1 688 455 szt. W III kwartale 2018 r. baza wzrosła o 43 276 szt. (str. 5). Statystycznie do bazy trafiało aż 470 dokumentów dziennie. Patrząc na dotychczasową historię jest to najlepszy wynik w historii badań od 2008 r. - co więcej poprzedni rekord (39.119 szt.) został pobity o ponad 10%! Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów w III kwartale 2018 r. wyniosła 120,5 (str. 9). To wynik stosunkowo wysoki, bo znacznie powyżej średniej kwartalnej wynoszącej 101,8, ale z drugiej strony o 10 milionów niższy od III kwartału z ubiegłego roku. Warto jednak dodać, że najwyższa próba wyłudzenia dotyczyła aż 20 (woj. podkarpackie) - gdyby nie to zdarzenie wynik kwartału byłby już taki, jak średnia. Łącznie odnotowano aż 17 prób wyłudzeń na kwotę 1 i więcej (str. 13). W badanym kwartale mieliśmy do czynienia z 1 504 próbami wyłudzeń (str. 7). To więcej niż w poprzednim kwartale, ale nadal niższy od średniej liczonej od 2008 r. (1.821 szt.). Taki wynik radykalnie nie zmienia jednak widocznego trendu spadkowego w liczbach prób wyłudzeń widoczny od 2015 r. Tradycyjnie już najwięcej prób odnotowano w województwach śląskim i mazowieckim (str. 10). Statystycznie (włącznie z weekendami) w analizowanym kwartale odnotowywano 16 prób wyłudzeń dziennie. Każdego dnia próbowano na cudze nazwiska ukraść łącznie 1,3. Łącznie od 2008 r., kiedy to rozpoczęte zostały dokładne badania w tym zakresie, udaremniono już 78,3 tys. prób wyłudzeń kredytów na łączną kwotę 4,4 mld złotych. Poza częścią statystyczną, polecamy lekturę kolejnych sekcji (str. 14-19): prawdziwe historie opisane w policyjnych komunikatach. Warto również przypomnieć, że zastrzeganie dokumentów przez osoby, które są klientami banków uczestniczących w Systemie Zastrzegania Kart pod numerem telefonu 828 828 828 jest możliwe także w tym kanale - niezależnie od miejsca, z którego jest wykonywane połączenie. Choć to numer w zamyśle stworzony z myślą o blokowaniu kart bankowych, jednocześnie jest to bardzo wygodny i szybki sposób na zastrzeżenie także skradzionego lub zgubionego dokumentu - również zza granicy. Warto już teraz zapisać sobie w telefonie ten numer telefonu! Zapraszam do lektury Raportu infodok! Grzegorz Kondek Koordynator Kampanii Informacyjnej Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE - 4 -
Raport w liczbach Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ (dokumenty tożsamości) 1 688 455 30 września 2018 r. Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości 43 276 III kwartał 2018 r. 142 048 ostatnich 12 miesięcy Liczba udaremnionych prób wyłudzeń kredytów 1 504 III kwartał 2018 r. 5 417 ostatnich 12 miesięcy Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów 120,5 III kwartał 2018 r. 416,5 ostatnich 12 miesięcy Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów 33 038 zł II kwartał 2018 r. 34 175 zł ostatnich 12 miesięcy Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu 20,0 II kwartał 2018 r. 22,3 ostatnich 12 miesięcy 35. Raport o dokumentach infodok (III kwartał 2018 r.), Związek Banków Polskich - 5 -
W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co robić? Co robić w przypadku utraty dokumentów? 1. Zastrzec banku najłatwiej w swoim - osobiście, a w niektórych także telefonicznie pod numerem 828 828 828. Kto nie ma rachunku, może iść do banku przyjmującego zastrzeżenia od wszystkich (lista: www.dokumentyzastrzezone.pl). Można także skorzystać z www.bik.pl (jeżeli ktoś miał tam założone wcześniej konto na utracony dokument). 2. Zgłosić się do najbliższej jednostki Policji tylko jeżeli dokumenty zostały skradzione. 3. Zawiadomić gminę lub placówkę konsularną w celu wyrobienia nowego dokumentu. Jak to działa? Wystarczy zgłosić dokument w jednym banku, aby dane automatycznie przekazano do Centralnej Bazy Danych, a następnie rozesłano do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm i instytucji korzystających z Systemu DZ. Dokumenty można zastrzegać nie tylko osobiście. Większość banków przyjmuje zgłoszenia telefonicznie (od swoich klientów), a część wprowadziła taką funkcję również do bankowości elektronicznej. Jeżeli ktoś spróbuje posłużyć się zastrzeżonym dokumentem, operacja zostanie zablokowana, a do wyjaśnienia sprawy wzywana jest Policja. Kiedy należy zastrzegać? Trzeba to zrobić zarówno w przypadku zgubienia, jak i utraty dokumentu w wyniku kradzieży. Niezależnie od przyczyny, powinno się zareagować możliwie jak najszybciej. Jakie dokumenty? Najważniejsze są: dowód osobisty, paszport oraz prawo jazdy. Dlaczego należy zastrzegać? Dziennie zdarza się kilkadziesiąt prób posłużenia się cudzym lub podrobionym dokumentem, np.: ź wyłudzenia kredytów i pożyczek, ź unikanie opłat, kradzieże wyposażenia (wynajem mieszkań i pokoi hotelowych), ź kradzieże wynajętych samochodów lub innych rzeczy, ź zakładanie fikcyjnych firm (przestępstwa kredytowe i podatkowe). - 6 -
Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości Wielkość bazy na koniec kwartału Kwartalna wielkość przyrostu IV kwartał 2007 I kwartał 2008 II kwartał 2008 III kwartał 2008 IV kwartał 2008 I kwartał 2009 II kwartał 2009 III kwartał 2009 IV kwartał 2009 I kwartał 2010 II kwartał 2010 III kwartał 2010 IV kwartał 2010 I kwartał 2011 II kwartał 2011 III kwartał 2011 IV kwartał 2011 I kwartał 2012 II kwartał 2012 III kwartał 2012 IV kwartał 2012 I kwartał 2013 II kwartał 2013 III kwartał 2013 IV kwartał 2013 I kwartał 2014 II kwartał 2014 III kwartał 2014 IV kwartał 2014 I kwartał 2015 II kwartał 2015 III kwartał 2015 IV kwartał 2015 I kwartał 2016 II kwartał 2016 III kwartał 2016 IV kwartał 2016 I kwartał 2017 II kwartał 2017 III kwartał 2017 IV kwartał 2017 I kwartał 2018 II kwartał 2018 III kwartał 2018 IV kwartał 2018 661 083 677 189 693 202 717 479 743 894 771 767 802 835 827 129 848 205 869 111 892 616 921 318 950 095 973 721 1 000 712 1 032 330 1 059 237 1 087 165 1 116 385 1 148 216 1 173 562 1 197 556 1 226 471 1 260 796 1 294 248 1 321 610 1 354 431 1 390 501 1 422 406 1 449 762 1 486 709 1 523 520 1 553 238 1 581 448 1 616 546 1 655 665 1 690 925 1 720 952 1 755 667 1 794 154 1 827 020 1 855 734 1 645 179 1 688 455 min max 0 2 0000 000 16 106 16 013 24 277 26 415 27 873 31 068 24 294 21 076 20 906 23 505 28 702 28 777 23 626 26 991 31 618 26 907 27 928 29 220 31 831 25 346 23 994 28 915 34 325 33 452 27 362 32 821 36 070 31 905 27 356 36 947 36 811 29 718 28 210 35 098 39 119 35 260 30 027 34 715 38 487 32 866 28 714 37 192 43 276 0 min max 45 000-7 -
Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw związanych z dokumentami Posługiwanie się dokumentami innej osoby Liczba zastrzeżonych dokumentów 50 000 45 000 40 000 35 000 30 000 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2,0 mln 1,8 mln 1,6 mln 1,4 mln 1,2 mln 1,0 mln 0,8 mln 0,6 mln 0,4 mln 0,2 mln 0 35. Raport o dokumentach infodok (III kwartał 2018 r.) Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji Rok Posługiwanie się dokumentami innej osoby Podrabianie dokumentów Liczba zastrzeżonych dokumentów 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 IX 2018 33 775 33 350 30 391 27 322 22 087 19 729 18 854 15 770 13 332 11 896 12 084 13 316 11 616 10 004 36 381 43 456 39 870 36 230 33 801 30 772 32 770 35 060 36 025 29 588 30 331 30 392 26 988 28 324 436 778 480 006 530 862 590 693 661 083 743 894 848 205 950 095 1 059 237 1 173 562 1 294 248 1 422 406 1 553 238 1 690 925 1 827 020 1 688 455 Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji - 8 -
Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów Łączna liczba prób wyłudzeń kredytów I kwartał 2008 II kwartał 2008 III kwartał 2008 IV kwartał 2008 I kwartał 2009 II kwartał 2009 III kwartał 2009 IV kwartał 2009 I kwartał 2010 II kwartał 2010 III kwartał 2010 IV kwartał 2010 I kwartał 2011 II kwartał 2011 III kwartał 2011 IV kwartał 2011 I kwartał 2012 II kwartał 2012 III kwartał 2012 IV kwartał 2012 I kwartał 2013 II kwartał 2013 III kwartał 2013 IV kwartał 2013 I kwartał 2014 II kwartał 2014 III kwartał 2014 IV kwartał 2014 I kwartał 2015 II kwartał 2015 III kwartał 2015 IV kwartał 2015 I kwartał 2016 II kwartał 2016 III kwartał 2016 IV kwartał 2016 I kwartał 2017 II kwartał 2017 III kwartał 2017 IV kwartał 2017 I kwartał 2018 II kwartał 2018 III kwartał 2018 IV kwartał 2018 108 900 404 zł 103 060 888 zł 98 251 185 zł 77 133 023 zł 98 817 194 zł 80 888 801 zł 80 215 420 zł 105 518 855 zł 109 756 824 zł 87 362 489 zł 144 353 966 zł 178 015 265 zł 120 158 521 zł 163 200 912 zł 165 445 101 zł 134 271 760 zł 100 926 508 zł 88 075 760 zł 116 465 638 zł 72 562 627 zł 81 067 319 zł 119 449 501 zł 93 279 254 zł 148 222 481 zł 138 403 552 zł 108 536 814 zł 77 993 672 zł 75 491 859 zł 67 259 553 zł 55 306 665 zł 63 250 537 zł 67 490 283 zł 62 954 650 zł 81 794 688 zł 64 829 324 zł 86 465 918 zł 90 480 753 zł 114 482 691 zł 130 456 722 zł 106 738 581 zł 99 148 387 zł 90 120 651 zł 120 537 250 zł 387 345 500 zł 365 440 270 zł 519 488 544 zł 583 076 294 zł max 378 030 533 zł 442 018 555 zł 400 425 897 zł 253 307 038 zł 296 044 580 zł min 442 158 747 zł 309 806 288 zł 2 094 2 248 2 549 2 468 2 316 2 114 1 998 2 066 2 080 1 778 1 899 2 062 1 761 1 891 1 842 1 691 1 485 1 393 1 596 1 402 1 409 1 525 1 653 1 924 2 130 2 182 2 218 2 284 1 877 1 616 1 888 1 803 1 525 1 529 1 552 1 920 1 746 1 631 1 756 1 592 1 278 1 043 1 504 Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. 9 359 max 8 494 7 819 7 185 5 876 min 6 511 8 814 7 184 6 526 6 725 3 825 max min min min max max 0 200 000 000 0 3 000-9 -
Liczba udaremnionych prób wyłudzeń III kwartał 2017 r. iii kwartał 2018 r. Lubuskie Świętokrzyskie Podlaskie Warmińsko-mazurskie Opolskie Podkarpackie Lubelskie Zachodniopomorskie Kujawsko-pomorskie Pomorskie Łódzkie Małopolskie Wielkopolskie Dolnośląskie Śląskie Mazowieckie 37 41 41 60 56 52 57 79 89 84 126 129 139 118 344 229 30 31 35 35 47 47 67 76 78 82 92 110 118 138 203 276 0 350 III kwartał 2018 r. 0-49 50-99 100-149 150 i więcej 30 76 138 118 82 47 78 203 92 110 35 276 31 47 35 67 Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 10 -
Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń III kwartał 2017 r. iii kwartał 2018 r. Warmińsko-mazurskie Opolskie Lubelskie Świętokrzyskie Zachodniopomorskie Łódzkie Pomorskie Lubuskie Wielkopolskie Małopolskie Podlaskie Kujawsko-pomorskie Dolnośląskie Śląskie Podkarpackie Mazowieckie 14,0 0,6 4,7 0,9 3,3 6,4 3,0 5,1 4,8 19,0 21,4 8,2 5,4 10,2 6,1 14,0 0,7 0,8 1,1 2,0 3,3 4,0 5,2 5,2 5,4 5,6 7,0 7,2 9,3 17,3 20,9 23,9 0 40 III kwartał 2018 r. 0-4 4-8 8-12 12 i więcej 3,3 5,2 9,3 5,4 5,2 7,2 4,0 0,7 23,9 0,8 2,0 17,3 5,6 mln 7,0 1,1 20,9 Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 11 -
Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów III kwartał 2017 r. iii kwartał 2018 r. Podlaskie Lubelskie Opolskie Warmińsko-mazurskie Podkarpackie Śląskie Lubuskie Pomorskie Łódzkie Małopolskie Świętokrzyskie Dolnośląskie Zachodniopomorskie Mazowieckie Wielkopolskie Kujawsko-pomorskie 35 432 zł 45 441 zł 10 118 zł 17 595 zł 30 478 zł 18 567 zł 9 457 zł 35 187 zł 31 689 zł 33 234 zł 21 807 zł 41 198 zł 27 101 zł 34 069 zł 29 180 zł 31 245 zł 13 218 zł 16 338 zł 16 417 zł 19 350 zł 20 074 zł 23 441 zł 24 540 zł 26 432 zł 29 157 zł 29 770 zł 32 692 zł 33 801 zł 36 588 zł 36 721 zł 37 760 zł 47 346 zł 0 50 000 III kwartał 2018 r. do 20 tys. 20-25 tys. 25-35 tys. 35 tys. i więcej Przy wyliczeniu zostały odrzucone najbardziej ekstremalne wyniki (największe kwoty przekraczające 500 000 zł), które mogły w znaczny sposób wpłynąć na średnią kwotę udaremnionych prób wyłudzeń w poszczególnych województwach. 36 588 zł 24 540 zł 33 801 zł 37 760 zł 26 432 zł 47 346 zł 16 417 zł 29 157 zł 23 441 zł 19 350 zł 36 721 zł 32 692 zł 29 770 zł 13 218 zł 16 338 zł 20 074 zł Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 12 -
Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów III kwartał 2017 r. III kwartał 2018 r. 20 15 10 5 0 zł 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Lp. Województwo Kwota Lp. Województwo Kwota 1 podlaskie 20 000 000 zł 1 podkarpackie 20 000 000 zł 2 warmińsko-mazurskie 11 700 000 zł 2 podlaskie 6 535 605 zł 3 małopolskie 7 500 000 zł 3 lubuskie 4 500 000 zł 4 podkarpackie 4 500 000 zł 4 śląskie 4 500 000 zł 5 lubuskie 3 000 000 zł 5 mazowieckie 3 654 467 zł 6 małopolskie 2 714 541 zł 6 dolnośląskie 3 180 000 zł 7 śląskie 2 690 000 zł 7 mazowieckie 2 500 000 zł 8 mazowieckie 2 500 000 zł 8 śląskie 2 500 000 zł 9 lubelskie 2 193 000 zł 9 śląskie 2 500 000 zł 10 kujawsko-pomorskie 2 000 000 zł 10 mazowieckie 2 154 650 zł Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A. - 13 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Wyłudzał usługi telekomunikacyjne posługując się fałszywym dowodem tożsamości 27 sierpień 2018 Zarzuty oszustwa poprzez posłużenie się podrobionym dokumentem tożsamości (art.286kk i art.270kk) oraz przywłaszczenia dowodu osobistego (art.275kk) usłyszał zatrzymany kilka dni temu 30-letni mieszkaniec Nowej Huty. Przestępczy proceder ujawnili kryminalni z Komisariatu VIII Policji w Krakowie, którzy w wyniku zintensyfikowanych czynności operacyjnych wytypowali, a następnie zatrzymali oszusta. 30-latek wpadł w ręce stróżów prawa na gorącym uczynku, mając przy sobie sfałszowane dowody osobiste ze swoim wizerunkiem, lecz danymi innych osób. Jak się okazało pod koniec lipca br. posługując się jednym z tych podrobionych dokumentów zawarł umowę, wyłudzając w ten sposób świadczenie usług telekomunikacyjnych. Policjanci w wyniku przeszukania jego miejsca zamieszkania ujawnili również przywłaszczony przez 30- latka dowód osobisty należący do innego mężczyzny. Zatrzymany przyznał się do przedstawionych zarzutów. Na wniosek śledczych z KP VIII w Krakowie Prokurator zastosował wobec podejrzanego środek zapobiegawczy w postaci dozoru Policji. Grozi mu do 8 lat pozbawienia wolności. Sprawa może mieć charakter rozwojowy. Komenda Wojewódzka Policji w Krakowie - 14 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Tarnowscy policjanci we współpracy z bankiem udaremnili oszustwo na 60 tys. złotych 7 września 2018 r. Tu sierżant Artur Żmija, z Centralnego Biura Śledczego, numer legitymacji służbowej KP 192012. Czy pani wie, że oszuści próbowali wyłudzić 3 tysiące złotych kredytu na pani dowód osobisty? Dwóch już zatrzymaliśmy, na trzeciego przygotowujemy z prokuratorem prowokację. Proszę przelać 60 tysięcy na podane przeze mnie konto, z nikim nie rozmawiać ani nie odbierać telefonów - takie słowa usłyszała 68-letnia mieszkanka Tarnowa, po tym jak odebrała telefon od oszusta, który tak ją zmanipulował, że bez namysłu przelała na jego konto oszczędności życia. Na szczęście dzięki błyskawicznej reakcji i współdziałaniu policjantów z bankiem udało się zapobiec utracie pieniędzy. Nad sprawą pracują śledczy z Komendy Miejskiej Policji w Tarnowie. We wtorek mieszkanka Tarnowa odebrała telefon stacjonarny. Podający się za funkcjonariusza Centralnego Biura Śledczego oszust poinformował ją, że trzech mężczyzn, przy pomocy jej dowodu osobistego próbowało zaciągnąć 3 tys. złotych kredytu. Dwóch z nich miało zostać zatrzymanych, na trzeciego planowano zasadzkę. Aby uwiarygodnić swoją tożsamość mężczyzna polecił 68-latce, aby nie rozłączając się wybrała numer 997. Kiedy kobieta wykonała polecenie, usłyszała głos wspólnika oszusta (podającego się dyżurnego komisariatu) i za zapewniającego ją, że osoba taka pracuje w Centralnym Biurze Śledczym. W rozmowę ponownie włączył się fałszywy funkcjonariusz biura śledczego, pytając seniorkę o kwotę posiadanych na koncie bankowym oszczędności. ---> - 15 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Tarnowscy policjanci we współpracy z bankiem udaremnili oszustwo na 60 tys. złotych 7 września 2018 r. Następnie przekazał słuchawkę trzeciemu mężczyźnie fałszywemu prokuratorowi, od którego kobieta usłyszała o przygotowywanej prowokacji i potrzebie przelania na jej realizację 60 tys. złotych. Miała także nie mówić nikomu o tym co usłyszała, ani nie odbierać żadnych telefonów. Zapewniono ją też, że pieniądze zostaną po wszystkim zwrócone. Fałszywy funkcjonariusz Centralnego Biura Śledczego poprosił o kobietę o podanie numeru telefonu komórkowego, udanie się do banku i pozostanie z nim w stałym kontakcie. Kilkadziesiąt metrów od placówki bankowej oszust podał przyszłej ofierze numer rachunku, na który kobieta przelała pieniądze. Zachowała też pełną dyskrecję, nie mówiąc o całej sytuacji nawet bliskim. Na szczęście dzięki czujności pracownika banku, u którego przelew kobiety wzbudził podejrzenie oraz podjętej natychmiast współpracy tarnowskich policjantów z bankiem udało się zapobiec skutkom oszustwa i utracie oszczędności życia seniorki. Dostęp do konta sprawców został zablokowany, a środki finansowe oszukanej kobiety zabezpieczone. Warto dodać, że tarnowska Policja walcząc z tego typu przestępczością od lat współpracuje z bankami. Obecnie nad ustaleniem sprawców pracują śledczy z Komendy Miejskiej Policji w Tarnowie. Za przestępstwo jakiego dopuścili się sprawcy, kodeks karny przewiduje karę pozbawienia wolności od 6 miesięcy do 8 lat. Komenda Wojewódzka Policji w Krakowie - 16 -
Prawdziwe historie fot. Adobe Stock Rozbita grupa przestępcza działająca metodą "na policjanta 12 września 2018 r. Policjanci z gdańskiej komendy wojewódzkiej rozbili grupę przestępczą. Przestępcy usłyszeli zarzuty dot. siedmiu przestępstw tylko w tych przypadkach pokrzywdzeni stracili blisko 900 tys. zł. Wszyscy zatrzymani usłyszeli zarzuty, troje zostało tymczasowo aresztowane na okres 3 miesięcy. Za oszustwo grozi kara do 10 lat pozbawienia wolności. Sprawa ma charakter rozwojowy, pokrzywdzonych może być nawet kilkadziesiąt osób z terenu całego kraju. Policjanci planują kolejne zatrzymania. Policjanci z wydziału kryminalnego oraz dochodzeniowo-śledczego gdańskiej komendy wojewódzkiej od miesięcy pracowali nad rozpracowaniem grupy. Przestępcy typując ofiary wybierali z książek telefonicznych imiona, które mogły wskazywać na to, że mają do czynienia z osobami w podeszłym wieku. Sprawcy dzwoniąc podawali się za oficerów CBŚP lub CBA i informowali seniorów, że hakerzy próbują włamać się na ich konto. Aby uniknąć kradzieży kazali przelewać pieniądze na wskazane rachunki bankowe. Pieniądze trafiały na konta słupów, a następnie były wypłacane z bankomatów za granicą. Policjanci weszli jednocześnie do 6 mieszkań na terenie woj. kujawsko-pomorskiego i zatrzymali cztery osoby, odgrywające kluczowe rolę. W trakcie przeszukań zabezpieczono ponad 120 tys. zł w gotówce, kilkadziesiąt kart bankomatowych oraz dokumentację bankową, kilkadziesiąt telefonów i kart sim, którymi posługiwali się przestępcy, a także książki telefoniczne oraz fałszywe dokumenty tożsamości. Zatrzymani to trzej mężczyźni w wieku od 26 do 33 lat oraz 19-letnia kobieta. Sprawa ma charakter rozwojowy, zatrzymane osoby odpowiadać mogą za kilkaset prób oszustw i kilkadziesiąt dokonanych przestępstw. Policjanci planują kolejne zatrzymania w tej sprawie. Komenda Wojewódzka Policji w Gdańsku - 17 -
Prawdziwe historie fot. Związek Banków Polskich (+ Adobe Stock) Seniorze nie daj się! Trwa wspólna akcja stołecznej Policji, warszawskiej Straży Miejskiej i Związku Banków Polskich Wyłudzanie pieniędzy od starszych przez zastraszanie, udawanie policjanta, urzędnika czy rodziny wciąż zbiera żniwa tylko w Warszawie, w ciągu 3 pierwszych miesięcy 2018 roku wyłudzono ponad 4,3. W ubiegłym roku ta kwota wyniosła 19! Policjanci, strażnicy miejscy oraz bankowcy łączą siły i uruchamiają nową kampanię społeczną obejmującą działania informacyjne i operacyjne. Wyłudzanie od seniorów, którzy z typową dla siebie otwartością, chętnie nawiązują kontakty z obcymi to dla oszustów łatwy sposób na szybkie wzbogacenie się. Ludzie w podeszłym wieku najczęściej nie zdają sobie sprawy z zagrożenia na oszustwa narażeni są głównie mieszkający samotnie, bez rodziny, którzy łatwowiernie dają się zwieść. Ofiarami padają jednak także osoby, na co dzień rozważne, aktywne w lokalnym środowisku, które poddają się manipulacji i ostatecznie dają się okraść. Najczęściej oszustwa opierają się o kontakt telefoniczny, kiedy seniorzy namawiani są na przekazanie komuś albo pozostawienie w jakimś miejscu gotówki lub kosztowności. Często skłania się ich do wypłat oszczędności z banku, a nawet do zaciągania kredytów. Opracowano materiały w postaci m.in. plakatów, ulotek, banerów www, animacji i informatorów. Stworzono także stronę internetową www.seniorzeniedajsie.pl, gdzie można szybko dowiedzieć się tego, jakimi metodami posługują się przestępcy i jak reagować w przypadku próby wyłudzenia. Związek Banków Polskich - 18 -
Program współpracy szkół wyższych i sektora finansowego PONAD 120 szkół wyższych PONAD 1 800 wykładów ponad 217 000 studentów blisko 230 konferencji BLISKO 480 Stref edukacyjnych dane na 30 czerwca 2018 r. Partnerzy programu edukacyjnego Nowoczesne Zarządzanie Biznesem: Banki Spółdzielcze i Bank BPS
Utraciłeś dokumenty? Zastrzeż je w banku! Nie pozwól ukraść swojej tożsamości! Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Partnerzy Patroni medialni